б) контрольна та технологічна інформація, що призначена для контролю за станом розрахунків на всіх стадіях проходження файлів міжбанківських електронних розрахункових документів через СЕП, а саме:
файл L: інформація від САБ територіального управління про стан кореспондентських рахунків учасників СЕМП та встановлення обмеження на їх роботу в СЕМП;
файл K: інформація від АРМ-2 про стан технічного рахунку учасника СЕП у кінці кожного циклу;
файл V: інформація від АРМ-2 про стан технічного рахунку учасника СЕП за підсумками банківського дня з переліком відображених за технічним рахунком міжбанківських електронних розрахункових документів, які оброблені засобами СЕП, або інформація від АРМ-1 про стан технічного рахунку учасника СТП за підсумками банківського дня з переліком відображених за технічним рахунком міжбанківських електронних розрахункових документів, які оброблені засобами СТП;
файл Z: протокольний звіт учасника СЕП за підсумками банківського дня;
файл Q: запити до ІПС та відповіді на них (функціональне призначення файла визначається за першим символом у розширенні імені файла);
файл U: зміни до Довідника банківських установ - учасників СЕМП. Файл створюється в ЦРП на АРМ-1 та розсилається на всі АРМ-2. АРМ-2 передає його до АРМ-НБУ, які він обслуговує. Від АРМ-НБУ файл передається до САБ банківських установ. Програмне забезпечення САБ виконує зміни довідкової інформації на підставі файла U на всіх робочих місцях САБ, де використовується цей довідник;
в) додаткова технологічна інформація, призначена для керування консолідованим кореспондентським рахунком, а саме:
файл F.L: інформація від САБ банку до АРМ-2 про встановлення лімітів філіям;
файл F.T: інформація від АРМ-2 до САБ банку про стан технічних рахунків філій та встановлені їм ліміти;
файл M: інформація від банку про встановлення операційних правил для філій.
Глава 8. Виконання міжбанківського переказу через СЕП
1. На початку банківського дня РП отримують від САБ територіальних управлінь файл L, на підставі якого значення технічних рахунків учасників СЕМП засобами АРМ-2 приводиться у відповідність до стану їх кореспондентських рахунків. Від АРМ-2 інформація про стан технічних рахунків (файл К) надсилається власникам цих рахунків.
2. АРМ-2 функціонує в циклічному режимі. Цикл (сеанс) оброблення інформації складається з двох частин:
приймання інформації;
передавання інформації.
3. Під час приймання інформації АРМ-2 отримує та перевіряє на відповідність вимогам СЕП такі файли:
файл A - файл міжбанківських електронних розрахункових документів від учасника СЕП, що обслуговується цим АРМ-2;
файл C - файл міжбанківських електронних розрахункових документів від іншого АРМ-2, що надходить на адресу учасників СЕП, які обслуговуються цим АРМ-2.
За результатами оброблення кожного з файлів на адресу відправника надсилається файл-квитанція з повідомленням про результати приймання файла. Файл A приймається або не приймається АРМ-2 у цілому. Відправник файла A несе відповідальність за склад міжбанківських електронних розрахункових документів, уключених до цього файла.
4. Під час передавання інформації міжбанківські електронні розрахункові документи, прийняті АРМ-2, групуються за адресами та надсилаються отримувачам, а саме:
файл B - учасникам розрахунків, що обслуговуються цим АРМ-2;
файл C - учасникам розрахунків, що обслуговуються іншими АРМ-2.
Файл міжбанківських електронних розрахункових документів (файл B) уважається одержаним отримувачем і сума файла відображається за його технічним рахунком за умови отримання квитанції (файл S), що підтверджує успішне прийняття файла В.
З часу відображення суми файла В за технічним рахунком отримувача міжбанківський переказ вважається завершеним, за винятком випадків, передбачених процедурою відновлення функціонування СЕМП у разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.
5. У кінці кожного сеансу оброблення інформації АРМ-2 надсилає його учасникам підсумкову інформацію за результатами цього циклу та поточне значення їх технічних рахунків (файл K).
6. Протягом банківського дня учасник розрахунків за власною інформацією про відправлені/прийняті до/від СЕП платежі має аналізувати відповідність стану свого кореспондентського рахунку інформації у файлі К.
7. У кінці банківського дня АРМ-2 надає учасникам СЕП інформацію про стан їх технічних рахунків на початок та кінець банківського дня, а також перелік усіх міжбанківських електронних розрахункових документів, що оброблялися ними протягом цього дня (файл V).
8. Необхідною умовою завершення банківського дня учасником СЕП є:
надання інформації за підсумками банківського дня до АРМ-2 (файл Z);
звіряння інформації САБ з даними АРМ-2 (файл V);
відображення в САБ трансакцій, що надійшли від АРМ-1 (файл V).
9. У кінці банківського дня АРМ-2 передає до територіального управління інформацію про розрахунки, що здійснені через СЕП, для відображення їх на кореспондентських рахунках учасників СЕП та інших рахунках у САБ територіального управління.
10. Суми міжбанківських електронних розрахункових документів, що не були підтверджені отримувачем за станом на кінець банківського дня, обліковуються на транзитних рахунках відповідного територіального управління.
Глава 9. Функціонування в СЕП
спеціалізованого програмного забезпечення АРМ юридичної особи
1. Спеціалізоване програмне забезпечення АРМ юридичної особи (далі - АРМ-Ю) призначене для контролю за активними операціями банку - учасника СЕП з боку територіального управління, у якому банку відкрито кореспондентський рахунок.
Робота в СЕП через АРМ-Ю передбачає для банку і всіх його філій:
виконання всіх початкових платежів у СЕП через АРМ-Ю;
зупинення видаткових операцій через СТП.
2. Рішення про переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю та повернення його до роботи в СЕП у звичайному режимі приймається Національним банком відповідно до нормативно-правових актів з питань застосування заходів впливу за порушення банківського законодавства і надсилається:
територіальному управлінню, у якому відкрито кореспондентський рахунок банку;
територіальним управлінням, у яких відкрито кореспондентські рахунки філіям банку;
Департаменту інформатизації;
ЦРП;
банку, що переводиться на роботу в СЕП через АРМ-Ю.
3. Після одержання рішення Національного банку про переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю всі учасники цього процесу вживають заходів для забезпечення роботи банку в СЕП через АРМ-Ю, а саме:
а) Департамент інформатизації надає територіальному управлінню АРМ-Ю (якщо раніше воно не використовувалося в територіальному управлінні), а також забезпечує ключовою інформацією для системи захисту інформації АРМ-Ю територіального управління та банку з урахуванням специфіки роботи через АРМ-Ю;
б) територіальне управління:
установлює АРМ-Ю (якщо раніше воно не використовувалося в територіальному управлінні);
уключає банк до переліку абонентів АРМ-Ю;
надсилає до ЦРП повідомлення (додаток 8) щодо зупинення виконання видаткових операцій банку через СТП (у разі участі банку в СТП).
РП у день переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю (до початку банківського дня в СЕП) виконує для банку відповідні переадресування на АРМ-2.
Служба захисту інформації територіального управління контролює наявність потрібної ключової системи на відповідному АРМ-2 та на АРМ-Ю;
в) банк у день переведення на роботу в СЕП через АРМ-Ю (до початку банківського дня в СЕП) здійснює:
приймання всіх файлів за попередній банківський день;
переведення АРМ-НБУ на роботу в СЕП через АРМ-Ю;
відкриття банківського дня.
У разі роботи через АРМ-Ю банк має перейти на програмні засоби захисту інформації та протягом трьох робочих днів повернути територіальному управлінню апаратні засоби захисту інформації.
4. Повернення банку на роботу в СЕП у звичайному режимі здійснюється між двома банківськими днями шляхом відповідного настроювання АРМ-2, АРМ-НБУ. У разі участі банку в СТП територіальне управління надсилає до ЦРП повідомлення (додаток 8) про відновлення виконання видаткових операцій банку через СТП.
Банк протягом трьох робочих днів з дня переведення його на роботу в СЕП у звичайному режимі має отримати в територіальному управлінні апаратні засоби захисту інформації і повернутися до роботи в СЕП з використанням апаратного шифрування.
5. Якщо банк працює в СЕП за моделлю з відкриттям технічних рахунків філіям у тій РП, у якій відкрито технічний рахунок цього банку, то вимоги, зазначені в пунктах 3, 4 цієї глави, територіальне управління застосовує і до цих філій.
6. Якщо банк має філії, яким відкриті кореспондентські рахунки в інших територіальних управліннях, то територіальні управління здійснюють контроль за видатковими операціями філій через АРМ-Ю в порядку, визначеному цією главою.
Глава 10. Організація роботи в СТП
1. Обов'язковою умовою для підключення банку (філії) до СТП є робота цього банку (філії) в СЕП. Необхідними умовами для підключення банку (філії) до СТП є:
а) організаційна, функціональна та технологічна готовність банку (філії);
б) підключення банку (філії) до інформаційної мережі відповідно до вимог Національного банку;
в) наявність договору про розрахунково-інформаційне обслуговування в системі термінових переказів Національного банку України (додаток 6), який банк укладає з ЦРП.
2. Філія працює в СТП лише з дозволу банку. У разі роботи банку за відповідною моделлю його філії можуть:
бути безпосередніми учасниками СТП, тобто мати АРМ-СТП і здійснювати трансакції в межах свого технічного рахунку з урахуванням установлених банком (уповноваженою установою) лімітів;
бути опосередкованими учасниками СТП, тобто не мати АРМ-СТП і здійснювати трансакції через ВПС банку (уповноваженої установи);
не працювати в СТП, здійснювати переказ грошей тільки через СЕП.
3. Для підключення банку (філії) до СТП банк надсилає на адресу територіального управління за місцем розташування банку (філії), що підключається, клопотання про необхідність підключення до СТП, у якому мають міститися реквізити, що зазначені в додатку 8 до цієї Інструкції. На підставі цього клопотання територіальне управління надсилає до ЦРП повідомлення (додаток 8) про включення банку (філії) до учасників СТП. ЦРП уносить до Довідника банківських установ - учасників СЕМП відповідну позначку щодо участі банку (філії) у СТП.
4. ЦРП надсилає програмне забезпечення та технологічні вказівки щодо підключення банку (філії) до СТП індивідуально кожному учаснику і вносить відповідні зміни в Довідник банківських установ - учасників СЕМП.
5. Учасник СТП через АРМ-СТП може встановлювати зв'язок із СТП та виконувати операції в СТП у будь-який час у межах регламенту роботи СЕМП.
6. Учасник СТП може:
а) виконувати трансакції через СТП;
б) установлювати ліміти технічних рахунків, початкових та відповідних оборотів підпорядкованих йому філій у СМТР;
в) одержувати через СТП довідкову інформацію про:
перелік учасників СЕМП та режим їх роботи;
стан власного технічного рахунку і про стан технічних рахунків своїх філій;
власні трансакції та технічні проводки;
трансакції та технічні проводки своїх філій.
7. Учасники СТП обмінюються інформацією з СМТР через NBU_NET за протоколом ТСР/ІР. Одиниця обміну інформацією формується у вигляді пакета-запиту учасника СТП.
За підсумками оброблення пакета-запиту NBU_NET готує та відправляє ініціатору запиту пакет-відповідь, що вміщує інформацію про виконання чи невиконання запиту.
Тип пакета визначається, зокрема, за реквізитом "категорія", який зазначається в найменуванні кожного пакета-запиту і свідчить про його призначення.
Значення категорії пакета-запиту може бути від 1 до 4. Пакет-запит категорії 1 призначений для проведення трансакції через СТП. Пакет-запит категорії 2 призначений для встановлення лімітів, обмежень тощо. Пакет-запит категорії 3 або 4 призначений для отримання інформації від СТП.
Тип пакета-відповіді збігається з типом відповідного пакета-запиту.
Пакети-запити щодо отримання від СТП довідкової інформації учасник СТП може формувати засобами САБ або діалоговими засобами меню АРМ-СТП.
Пакети-запити щодо виконання/отримання трансакцій, установлення лімітів/обмежень учасник СТП формує засобами САБ.
Пакети-запити, сформовані засобами САБ учасника СТП, передаються до NBU_NET через АРМ-СТП.
Учасник СТП має забезпечувати послідовний обмін пакетами з NBU_NET, тобто наступний пакет-запит може бути відправлений до NBU_NET лише після отримання пакета-відповіді на попередній запит.
8. Трансакція здійснюється через СТП у разі виконання таких основних умов:
СТП перебуває в загальному режимі роботи;
поточне значення технічного рахунку (з урахуванням установлених лімітів) банку (філії) дає змогу виконати трансакцію;
банки (філії), між якими виконується трансакція, є учасниками СТП;
АРМ-2, що обслуговують банки (філії), між якими проводиться трансакція, забезпечує приймання файла початкових платежів від банку (філії) в СЕП у межах поточного значення його технічного рахунку з урахуванням оборотів, проведених за цим рахунком через СТП.
9. Трансакція, ініційована територіальним управлінням, здійснюється незалежно від того, чи є банківська установа,її одержувач учасником СТП.
10. Трансакція одночасно відображається на технічних рахунках банківської установи-відправника та банківської установи-одержувача. Під час виконання трансакції інші зміни технічного рахунку банківської установи - учасника СЕМП неможливі. Трансакція вважається завершеною з часу її відображення за технічним рахунком банківської установи-одержувача.
11. У кінці банківського дня інформація про розрахунки, що здійснені через СТП, передається засобами СЕП до територіального управління для відображення їх на кореспондентських рахунках учасників СТП.
12. У кінці банківського дня АРМ-1 надає учасникам СЕМП файл V з переліком трансакцій, відображених за їх технічними рахунками. Необхідною умовою завершення в САБ банківського дня учасника СЕМП є звіряння трансакцій з файлом V. Якщо трансакції не були прийняті банківською установою протягом банківського дня, то банківська установа має прийняти їх на підставі файла V та відобразити на рахунках у САБ у цей банківський день.
Глава 11. Опис моделей обслуговування
консолідованого кореспондентського рахунку в СЕМП
1. Банк та його філії (певна кількість філій) мають змогу працювати в СЕМП з використанням відповідної моделі обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.
Модель 1. Консолідований кореспондентський рахунок уповноваженої установи з відкриттям технічних рахунків філіям.
Уповноважена установа має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Її філії не мають кореспондентських рахунків у територіальному управлінні.
Уповноважена установа та її філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно одна від одної. Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії та уповноваженої установи.
Уповноважена установа має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
2. Модель 2. Консолідований кореспондентський рахунок уповноваженої установи без відкриття технічних рахунків філіям.
Уповноважена установа має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Її філії не мають кореспондентських рахунків у територіальному управлінні.
Уповноважена установа має власну ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу.
Філії уповноваженої установи не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ уповноваженої установи з відображенням результатів розрахунків на її технічному рахунку.
3. Модель 3. Консолідований кореспондентський рахунок банку без відкриття технічних рахунків філіям.
Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях.
Банк має власну ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу.
Філії банку не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ банку з відображенням результатів розрахунків на технічному рахунку банку.
4. Модель 4. Консолідований кореспондентський рахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям.
Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях.
Філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, у якій відкрито технічний рахунок банку.
Банк та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії та банку.
Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
5. Модель 5. Консолідований кореспондентський рахунок банку з відкриттям технічних рахунків уповноваженим установам.
Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях.
Уповноваженим установам відкриваються технічні рахунки в тій РП, у якій відкрито технічний рахунок банку, і на кожному з них відображаються розрахунки як уповноваженої установи, так і її філій.
Уповноважені установи мають власні ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу.
Банк та уповноважені установи мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.
Філії уповноваженої установи не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ уповноваженої установи.
Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках уповноваженої установи і банку. Розрахунки уповноваженої установи відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку банку.
Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів для уповноважених установ, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
6. Модель 6. Консолідований кореспондентський рахунок банку з відкриттям технічних рахунків уповноваженим установам та їх філіям.
Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях.
Уповноваженим установам та філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.
Банк, уповноважені установи та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.
Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії, уповноваженої установи, банку. Розрахунки уповноваженої установи відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку банку.
Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів для уповноважених установ, а уповноважені установи - для своїх філій.
Банк отримує від СЕП підсумкову технологічну інформацію про роботу уповноважених установ та філій, а уповноважені установи - про роботу своїх філій.
7. Модель 7. Консолідований кореспондентський рахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям.
Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях.
Філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, у якій відкрито технічний рахунок банку.
Банк та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії та банку.
Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, виконувати початкові платежі від їх імені та отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
Характерним для моделі 7 є те, що банк має змогу обмежувати повноваження філій щодо виконання розрахункових та інших операцій за допомогою операційних правил, які є додатковим механізмом, органічно вбудованим у САБ.
Під час роботи за моделлю 7 банк може використовувати програмно-технічні засоби, що забезпечують обмін внутрішньобанківськими повідомленнями між ним та його філіями без виходу в СЕП. Структура і зміст внутрішньобанківських повідомлень визначаються банком.
8. Модель 8. Консолідований кореспондентський рахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям.
Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях.
Філіям відкриваються технічні рахунки в РП за місцем розташування філій.
Банк та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії та банку.
Характерним для моделі 8 є те, що банк має бути учасником СТП. Ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій у СМТР банк установлює засобами СТП протягом банківського дня та отримує від СМТР підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
Глава 12. Перехід банку на роботу в СЕМП
за моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку
1. Для роботи в СЕМП за відповідною моделлю банк повинен одержати на це дозвіл Національного банку (далі - дозвіл) (додаток 10).
Дозвіл на роботу за моделлю 1 надається територіальним управлінням за місцезнаходженням уповноваженої установи з урахуванням вимог, викладених у цій главі.
2. Для одержання дозволу банк подає до Національного банку (на ім'я заступника Голови, до функціональних обов'язків якого належить загальне керівництво з питань функціонування СЕМП) викладений державною мовою пакет документів, що підтверджує організаційну, функціональну та технологічну готовність банку до роботи в СЕМП за відповідною моделлю.
Пакет документів має містити:
клопотання про перехід банку на роботу в СЕМП за відповідною моделлю із зазначенням назви, версії та розробника програмного забезпечення і системи захисту інформації, що мають використовуватися;
три прошиті та засвідчені на звороті відбитком печатки банку копії положення про порядок здійснення банком та його філіями переказу грошей за моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку, що має бути затверджене виконавчим органом банку та засвідчене підписом голови правління і відбитком печатки банку.
Положення має включати докладний опис технологічної моделі та моделі бухгалтерського обліку і відповідати вимогам цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів Національного банку.
Опис моделі бухгалтерського обліку обов'язково має включати:
перелік балансових рахунків (на рівні аналітичного обліку), що використовуються відповідно до їх призначення для обліку розрахункових операцій банку та його філій між собою та з іншими банківськими установами, із зазначенням назв рахунків згідно з нормативно-правовими актами Національного банку;
опис технології оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів із зазначенням бухгалтерських проводок, що відповідають стадіям оброблення цих документів, у тому числі завершення банком та його філіями банківського дня в разі надходження, але не підтвердження міжбанківських електронних розрахункових документів тощо.
Для моделей з використанням ВПС у положенні мають враховуватися вимоги, викладені в розділі V цієї Інструкції, а також зазначатися:
опис здійснення внутрішньобанківського переказу;
опис системи захисту інформації та системи розподілу ключів криптографічного захисту інформації;
порядок використання системи захисту інформації та телекомунікаційних каналів зв'язку;
здатність програмного забезпечення до роботи з ІПС;
регламент функціонування ВПС;
порядок відновлення роботи ВПС у разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.
У разі використання банком під час роботи за моделлю 7 внутрішньобанківських повідомлень, якими обмінюються банк та його філії без виходу в СЕП, у положенні має бути опис структури та змісту цих повідомлень.
3. У разі потреби в поступовому переході банку на роботу в СЕМП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку (далі - перехід) подається орієнтовний графік цього переходу на термін не більше шести місяців, узгоджений з територіальним управлінням за місцезнаходженням банку.
4. Національний банк у місячний строк із дня отримання від банку повного пакета документів приймає відповідне рішення.
У разі прийняття позитивного рішення Національний банк надає банку дозвіл і письмово інформує про це банк, територіальні управління та ЦРП.
У разі прийняття рішення про відмову в наданні дозволу Національний банк повідомляє про це банк письмово із зазначенням причин.
5. Банк узгоджує з територіальними управліннями за місцезнаходженням банку та його філій дату переходу, про що територіальне управління за місцезнаходженням банку робить відмітку в дозволі. Територіальне управління інформує Національний банк (Департамент платіжних систем та ЦРП) про визначену в дозволі дату переходу.
Якщо банк протягом шести місяців з дня надання йому дозволу не розпочав роботу за відповідною моделлю, то дозвіл Національного банку втрачає чинність.
Копія дозволу із зазначеною територіальним управлінням датою переходу зберігається у справі з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку.
6. Банк до настання визначеної дати переходу:
узгоджує з Національним банком потрібні зміни до договору (додаток 1);
повідомляє філії про потребу протягом трьох робочих днів розірвати договори, укладені згідно з додатком 1 до цієї Інструкції;
переоформляє з Національним банком договори про розрахунково-інформаційне обслуговування або вносить до них потрібні зміни (додатки 5, 6).
7. У разі розірвання договорів кореспондентські рахунки, що були відкриті філіям банку в територіальних управліннях, після закінчення дня переходу закриваються на підставі заяви про закриття кореспондентського рахунку в Національному банку України. Залишки грошей на них наприкінці дня переходу перераховуються на консолідований кореспондентський рахунок банку (уповноваженої установи) згідно з технологією переходу, визначеною ЦРП (РП).
8. Контроль за станом технічних і транзитних рахунків філій банку в день їх переходу здійснюють ЦРП, відповідні РП та ці філії.
9. Зміни до складу учасників СЕМП, що відбуваються у зв'язку з переходом банку та його філій на роботу за відповідною моделлю, уносяться згідно з главою 4 цього розділу.
10. У разі потреби заміни діючого програмного забезпечення та/або системи захисту інформації на програмний продукт іншого розробника або на нову версію програмного продукту того самого розробника, до якої порівняно з попередньою версією внесені зміни, що впливають на роботу за відповідною моделлю, банк подає пакет документів згідно з пунктом 2 цієї глави для отримання на це дозволу Національного банку. У разі надання банку дозволу попередній дозвіл втрачає чинність з дня переходу банку на роботу за відповідною моделлю з використанням програмного продукту іншого розробника або нової версії програмного продукту того самого розробника.
11. У разі потреби переходу з однієї моделі на роботу за іншою моделлю банк подає до Національного банку пакет документів відповідно до пункту 2 цієї глави для отримання на це дозволу. За потреби переходу з роботи за будь-якою моделлю на роботу за моделлю 1 банк (уповноважена установа) подає до територіального управління пакет документів відповідно до пункту 2 цієї глави та надсилає повідомлення про це до Національного банку (Департаменту платіжних систем). У разі надання банку нового дозволу попередній дозвіл втрачає чинність з дня переходу банку на роботу за іншою моделлю.
Перехід банку з роботи за однією моделлю на роботу за іншою здійснюється з дотриманням вимог, викладених у цій главі.
12. У разі потреби переходу банку та його філій з роботи за відповідною моделлю до роботи за окремими кореспондентськими рахунками банк узгоджує з територіальним управлінням, яке обслуговує його консолідований кореспондентський рахунок, дату цього переходу та повідомляє про це Національний банк (Департамент платіжних систем і ЦРП) і територіальні управління за місцезнаходженням філій.
Банк та його філії, відповідні територіальні управління виконують дії щодо укладення і переоформлення відповідних договорів, внесення змін до складу учасників СЕМП, аналогічні до тих, що обумовлені в пунктах 6-9 цієї глави з урахуванням відповідних особливостей. Відкриття кореспондентських рахунків філіям банку здійснюється згідно з пунктом 3 глави 1 розділу II цієї Інструкції.
У разі переходу банку та його філій на роботу за окремими кореспондентськими рахунками дозвіл на роботу в СЕМП за моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку втрачає чинність.
13. Під час роботи банку в СЕП з використанням спеціалізованого програмного забезпечення АРМ юридичної особи клопотання про перехід банку на роботу за відповідною моделлю подається після погодження з територіальним управлінням, яке обслуговує його кореспондентський рахунок, та з дотриманням вимог, викладених у цій главі.
Глава 13. Переведення банку - учасника СЕМП
на обслуговування до іншого територіального управління
1. Підставою для переведення банку на обслуговування за кореспондентським рахунком до іншого територіального управління (далі - переведення) може бути:
реєстрація Національним банком змін, що вносяться до статуту банку, пов'язаних із переміщенням банку до іншої області, Автономної Республіки Крим (ініціатор переведення - банк);
постанова Правління Національного банку про зміну обслуговуючого територіального управління (ініціатор переведення - Національний банк).
2. Ініціатор переведення узгоджує дату переведення з Національним банком або банком та повідомляє її іншим учасникам цього процесу, а саме: територіальному управлінню, у якому закривається кореспондентський рахунок банку (далі - територіальне управління 1), територіальному управлінню, у якому відкривається кореспондентський рахунок банку (далі - територіальне управління 2), а також ЦРП.
3. До визначеної дати переведення учасники цього процесу виконують такі дії:
а) банк, що переводиться (далі у цій главі - банк), подає:
до територіального управління 1 - заяву про закриття кореспондентського рахунку в Національному банку України;
до територіального управління 2 - заяву про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України. У разі переведення за ініціативою банку разом із заявою він подає пакет документів для відкриття кореспондентського рахунку відповідно до глави 1 цього розділу;
б) територіальне управління 1:
забезпечує своєчасне передавання до територіального управління 2:
справи з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (у разі переведення за ініціативою Національного банку);
документів про обмеження права банку (філії) розпоряджання кореспондентським рахунком (про передавання таких документів слід письмово повідомити відповідний уповноважений орган);
інших документів, пов'язаних з обслуговуванням банку;
надсилає Департаменту інформатизації інформацію про потребу внесення змін до Довідника банківських установ України із зазначенням дати переведення та необхідних реквізитів банку;
надсилає до ЦРП повідомлення про потребу внесення змін до Довідника банківських установ - учасників СЕМП із зазначенням дати переведення та необхідних реквізитів банку;
в) територіальне управління 2:
надсилає Департаменту інформатизації інформацію про потребу внесення змін до Довідника банківських установ України із зазначенням дати переведення та необхідних реквізитів банку;
надсилає до ЦРП повідомлення про потребу внесення змін до Довідника банківських установ - учасників СЕМП із зазначенням дати переведення та необхідних реквізитів банку;
г) переоформляють договори з Національним банком, укладені з метою відкриття кореспондентського рахунку та здійснення банком розрахунків через СЕМП.
4. У день переведення учасники цього процесу виконують таке:
а) Департамент інформатизації вносить відповідні зміни до Довідника банківських установ України;
б) ЦРП:
за потреби встановлює особливий регламент роботи СЕМП і доводить його до відома учасників цієї системи;
на підставі повідомлень територіального управління 1 та територіального управління 2 готує зміни до Довідника банківських установ - учасників СЕМП (файл U);
в) банк, що переводиться, зобов'язаний:
до закінчення банківського дня прийняти від СЕП усі файли відповідних міжбанківських електронних розрахункових документів (файли В);
закінчити банківський день у СЕМП з нульовим значенням транзитного рахунку для сум, які не були підтверджені банком - отримувачем грошей;
г) територіальне управління 1 та ЦРП контролюють виконання банком вищезазначених вимог;
ґ) територіальне управління 1, пересвідчившись, що банк виконав вищезазначені вимоги, та отримавши згоду ЦРП, уживає таких заходів:
визначає поточне значення технічного рахунку банку в СЕМП;
на підставі меморіального ордера (здійснивши внутрішню проводку) перераховує з кореспондентського рахунку банку суму, що дорівнює поточному значенню його технічного рахунку в СЕМП, на власний транзитний рахунок;
на підставі меморіального ордера засобами СЕП перераховує гроші банку з власного транзитного рахунку на транзитний рахунок у територіальному управлінні 2;
д) територіальне управління 2 до закінчення банківського дня зобов'язане:
прийняти від СЕП усі файли відповідних платежів (файли В);
відкрити банку, що переводиться, кореспондентський рахунок;
на підставі меморіального ордера (здійснивши внутрішню проводку) перерахувати з власного транзитного рахунку залишок грошей банку на його кореспондентський рахунок;
е) банк, територіальні управління 1 та 2 закривають банківський день лише з дозволу ЦРП. Територіальне управління 2 закриває банківський день лише після перерахування грошей на кореспондентський рахунок банку, що переводиться.
5. Після закриття банківського дня (дня переведення) та до відкриття наступного банківського дня у СЕМП учасники цього процесу виконують таке:
а) територіальне управління 1:
закриває кореспондентський рахунок банку;
надсилає банку та територіальному управлінню 2 повідомлення про закриття кореспондентського рахунку;
б) усі учасники СЕМП на підставі файла U уносять відповідні зміни до Довідника банківських установ - учасників СЕМП.
6. Наступного (після переведення) банківського дня учасники цього процесу виконують таке:
а) територіальне управління 2 за потреби (на підставі переданих територіальним управлінням 1 документів) установлює файлом L.00 відповідні ліміти технічного рахунку банку;
б) банк розпочинає банківський день у СЕМП у звичайному режимі.
7. Крім цього порядку, учасники переведення керуються також оперативними вказівками ЦРП щодо технології переведення.
Глава 14. Зупинення участі в СЕМП
з технологічних підстав
1. Якщо учасник СЕМП порушує технологію роботи, не виконує вимоги щодо захисту банківської інформації, то Національний банк зупиняє початкові платежі цього учасника в СЕМП. Учасник СЕМП продовжує роботу в системі після службового розслідування, проведеного Національним банком у максимально короткий строк. Учасник СЕМП зобов'язаний усунути недоліки, виявлені в ході службового розслідування.
Глава 15. Ведення учасниками СЕМП
архіву електронних банківських документів
1. Банки та їх філії, територіальні управління, ЦРП (далі в тексті цієї глави - установи) кожного робочого дня формують на зовнішніх носіях, придатних для тривалого зберігання та зчитування інформації (далі - зовнішні носії), архів електронних банківських документів з метою забезпечення довгострокового зберігання цієї інформації для оперативного її використання у випадках, визначених технологією функціонування СЕМП, законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Архів електронних банківських документів зберігається на зовнішніх носіях у формі, що дає змогу перевірити цілісність електронних банківських документів на цих носіях.
2. Архів електронних банківських документів має містити:
а) на рівні банків та їх філій:
усі відправлені та отримані міжбанківські електронні розрахункові документи та електронні розрахункові повідомлення;
протоколи роботи САБ;
архів системи ЕП;
архіви АРМ-НБУ, АРМ-СТП (шифровані арбітражні журнали апаратного і програмного шифрування та захищений від модифікації протокол роботи АРМ-НБУ, АРМ-СТП), які мають зберігатися окремо;
б) на рівні територіальних управлінь:
повний архів роботи АРМ-2;
архів системи ЕП;
в) на рівні ЦРП:
повний архів роботи АРМ-АДМ, NBU_NET, баз даних СМТР;
повний архів роботи АРМ-1;
повний архів роботи АРМ-2;
архів баз даних ІПС;
архів системи ЕП.
3. Архів електронних банківських документів визначається згідно із затвердженою номенклатурою справ установи, створюється у відповідних структурних підрозділах та передається до уповноваженого структурного підрозділу для перенесення на зовнішні носії з метою подальшого зберігання.
4. Архів електронних банківських документів має зберігатися в ізольованому, спеціально обладнаному приміщенні з дотриманням умов, що перешкоджають несанкціонованому доступу до нього. Доступ до архіву повинні мати особи, які за наказом керівника установи призначені для роботи з архівом.
Архів електронних банківських документів має зберігатися у двох примірниках на різних типах носіїв.
Строки зберігання архівів електронних банківських документів установлюються нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає перелік документів Національного банку, установ і організацій його системи, банків України із зазначенням строків зберігання.
5. Інформація на зовнішніх носіях, строки зберігання якої закінчилися, знищується на підставі оформлених належним чином актів. Зовнішні носії, на яких зберігалася інформація, можуть використовуватися повторно залежно від їх стану, який визначається згідно з паспортним терміном експлуатації. Інформація, строки зберігання якої перевищують паспортний строк експлуатації зовнішнього носія, на якому вона розміщена, повинна бути перенесена на інший зовнішній носій з обов'язковим виконанням перевірки цілісності даних на цьому носії.
Глава 16. Надання інформації учаснику СЕМП
про виконаний ним міжбанківський переказ
1. Учасник СЕМП має право на підставі файла-запиту ІПС одержувати інформацію про проходження сформованих ним міжбанківських електронних розрахункових документів. Відповідь на запит надається у вигляді довідкового повідомлення ІПС протягом одного робочого дня, не враховуючи день отримання запиту.
2. Інформація про стан технічного рахунку надається учаснику СЕМП протягом робочого дня з періодичністю, що визначається регламентом роботи СЕМП.
Розділ III. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками-резидентами в інших банках-резидентах
Глава 1. Відкриття та переоформлення
кореспондентського рахунку банку-кореспондента в іншому банку
1. Відкриття банком кореспондентського рахунку банку-кореспонденту здійснюється на підставі договору, укладеного відповідно до законодавства України. Укладений між банками договір має містити реквізити сторін, умови відкриття і закриття рахунку, види послуг, що надаються банком, обов'язки сторін та відповідальність за їх невиконання, умови припинення дії договору тощо.
2. Для оформлення відкриття кореспондентського рахунку банк-кореспондент подає банку заяву про відкриття кореспондентського рахунку, інші документи згідно із законодавством України та договором сторін.
3. У разі реорганізації банку-кореспондента шляхом перетворення, зміни форми власності, найменування здійснюється переоформлення його кореспондентського рахунку з поданням таких самих документів, що й під час відкриття рахунку. Номер кореспондентського рахунку може не змінюватися.
4. Документи, на підставі яких відкрито кореспондентський рахунок банку-кореспондента, зберігаються у справі з юридичного оформлення цього рахунку.
Глава 2. Закриття кореспондентського рахунку
банку-кореспондента в іншому банку
1. Підставою для закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента є розірвання договору, що здійснюється за погодженням сторін та в інших випадках, передбачених законодавством України.
2. Під час закриття кореспондентського рахунку залишок грошей за ним має бути перерахований на рахунок, визначений його власником.
3. Банк протягом трьох робочих днів з дня закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента, уключаючи день закриття, зобов'язаний надіслати засобами системи ЕП з використанням засобів захисту інформації Національного банку повідомлення про закриття кореспондентського рахунку на адресу відповідного органу державної податкової служби (державних податкових адміністрацій в Автономній Республіці Крим, областях, містах Києві та Севастополі).
Підтвердженням про отримання інформації про закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента є файл-квитанція, що надсилається відповідним органом державної податкової служби до банку засобами системи ЕП з використанням засобів захисту інформації Національного банку. Паперова копія файла-квитанції, завізована працівником банку, який обробляв цей файл-квитанцію, має зберігатися у справі з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку-кореспондента, що залишається в банку.
Глава 3. Виконання міжбанківського переказу
через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в інших банках
1. Міжбанківський переказ здійснюється банками на підставі міжбанківських розрахункових документів, що можуть бути передані в електронному вигляді чи на паперових носіях.
Міжбанківські електронні розрахункові документи мають вміщувати обов'язкові реквізити відповідно до пункту 7 глави 2 розділу 1 цієї Інструкції.
Міжбанківські розрахункові документи на паперових носіях мають бути автентифіковані банком як такі, що підписані уповноваженими особами банку-кореспондента.
2. Програмно-технічне забезпечення, система захисту інформації та телекомунікаційні канали зв'язку, що використовуються банком для міжбанківського переказу, мають забезпечувати:
контроль за достовірністю інформації на всіх етапах її оброблення;
надійний багаторівневий захист інформації від несанкціонованого використання, викривлення і фальсифікації на різних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання.
3. Банки мають обирати форму подання міжбанківських розрахункових документів, виписок з кореспондентського рахунку (на паперових носіях чи в електронному вигляді) і засоби зв'язку для їх передавання, за умови збереження цілісності та конфіденційності інформації, що обумовлюється договором.
4. Договірне списання оформляється і виконується банком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.
5. Платіжні вимоги, а також документи про обмеження права банку-кореспондента розпоряджання рахунком (у тому числі шляхом арешту грошей, зупинення власних видаткових операцій, заборони виконання операцій банку-кореспондента за кореспондентським рахунком) приймаються і виконуються банком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.
Платіжна вимога про списання грошей банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком виконується банком у кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження) відповідно до правових підстав, установлених законодавством України.
6. Банк здійснює міжбанківський переказ у межах залишку грошей на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, крім випадків, передбачених договором.
Розділ IV. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в розрахунковому банку платіжної системи
Глава 1. Загальні умови проведення переказу грошей
через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в розрахунковому банку платіжної системи
1. Міжбанківський переказ між членами платіжної системи за операціями, які здійснюються резидентами в межах України, виконується розрахунковим банком-резидентом у валюті України. Функції розрахункового банку платіжної системи може виконувати банк або Національний банк.
2. Відносини розрахункового банку з членами платіжної системи регулюються договорами, укладеними відповідно до законодавства України.
3. Переказ грошей через кореспондентські рахунки банків - членів платіжної системи в розрахунковому банку може виконуватися за результатами взаємозаліку на підставі клірингу або за кожним платіжним повідомленням платіжної системи окремо.
Під платіжним повідомленням платіжної системи слід розуміти сформований нею документ на переказ грошей (клірингова вимога тощо), на підставі якого розрахунковий банк проводить списання (зарахування) грошей за кореспондентськими рахунками членів платіжної системи, що відкриті в розрахунковому банку. Форма платіжного повідомлення встановлюється правилами платіжної системи і має містити реквізити, які потрібні для формування розрахунковим банком міжбанківських розрахункових документів згідно з вимогами пункту 7 глави 2 розділу I цієї Інструкції.
4. Для зведення результатів клірингу на балансі розрахункового банку відкривається кліринговий рахунок.
5. Міжбанківський переказ може виконуватися із застосовуванням договірного списання. Право розрахункового банку на проведення договірного списання та умови його проведення передбачаються у взаємному договорі з урахуванням вимог пункту 4 глави 2 розділу I цієї Інструкції.
Розрахунковий банк оформляє договірне списання грошей з кореспондентського рахунку члена платіжної системи меморіальним ордером, у реквізиті "Призначення платежу" якого зазначає номер, дату та пункт договору, у якому передбачено можливість застосування договірного списання, дату платіжного повідомлення, у якому обумовлена сума списання.
6. Міжбанківський переказ між членами платіжної системи виконується розрахунковим банком у строк, визначений правилами платіжної системи, але не більше трьох операційних днів.
7. Розрахунковий банк несе відповідальність перед платіжною організацією та членами платіжної системи в разі несвоєчасного та неповного проведення розрахунків за платіжними повідомленнями платіжної системи згідно із законодавством України, правилами платіжної системи та умовами взаємних договорів.