ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 29.07.2022 № 165 |
Про особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39
( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 186 від 23.08.2022 № 192 від 26.08.2022 № 254 від 30.12.2022 № 87 від 29.06.2023 № 68 від 18.06.2024 № 157 від 20.12.2024 № 27 від 06.03.2025 № 47 від 30.04.2026 № 56 від 27.05.2026 )
( У тексті Постанови слово "структурний" у всіх відмінках та числах замінено словами "структурний/відокремлений" у всіх відмінках та числах згідно з Постановою Національного банку № 254 від 30.12.2022 )
Відповідно до статей 7, 15, 44, 55, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 19, 21, 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України "Про валюту і валютні операції", Указу Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні", з метою забезпечення безпеки, надійності та стабільності фінансової системи, запобігання кризовим явищам у період дії воєнного стану в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Цією постановою врегульовуються особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану.
2. Вимоги цієї постанови поширюються на установи, які отримали ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - установи):
1) небанківські фінансові установи;
2) операторів поштового зв’язку.
( Пункт 2 в редакції Постанови Національного банку № 27 від 06.03.2025 )
3. Установам забороняється:
1) інформувати про встановлені курси купівлі та продажу іноземних валют, про здійснення валютно-обмінних операцій у будь-якій формі поза межами кас установи, її структурних/відокремлених підрозділів, філій та інших відокремлених підрозділів, пунктів обміну іноземної валюти, об'єктів поштового зв'язку установи, у яких здійснюється діяльність із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - структурні/відокремлені підрозділи установи), включаючи на спеціальних тимчасових і стаціонарних конструкціях, розташованих усередині будинків, споруд, на відкритій місцевості, на зовнішніх поверхнях будинків, споруд, на елементах вуличного обладнання, над проїжджою частиною вулиць і доріг, включаючи штендер, підлоговий стенд, мобільний стенд обміну валют, електронне (LED) табло обміну валют;
( Підпункт 1 пункту 3 в редакції Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022 )
2) використовувати спеціальні тимчасові і стаціонарні конструкції, розташовані всередині будинків, споруд, на відкритій місцевості, на зовнішніх поверхнях будинків, споруд, на елементах вуличного обладнання, над проїжджою частиною вулиць і доріг, уключаючи штендер, підлоговий стенд, мобільний стенд обміну валют, електронне (LED) табло обміну валют, для відображення будь-яких цифрових значень та символів.
4. Установи здійснюють інформування про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют шляхом розміщення такої інформації виключно в касах установ та їх структурних/відокремлених підрозділів та виключно у формі копії наказу (розпорядження) про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют.
5. Установа зобов'язана забезпечити обладнання приміщення структурних/відокремлених підрозділів, у якому здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, системою технологічного відеоконтролю за процесом обслуговування клієнтів (далі - система технологічного відеоконтролю), що відповідає таким вимогам:
1) забезпечено обов'язкову реєстрацію та архівацію відеосигналу із зони робочого місця працівника структурного/відокремленого підрозділу установи, який здійснює операції із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - працівник структурного/відокремленого підрозділу установи), зони клієнтів біля робочого місця працівника структурного/відокремленого підрозділу установи та входу/виходу клієнтів до/з приміщень установи/структурного/відокремленого підрозділу строком не менше ніж 14 діб. Роздільна здатність камери для відеонагляду та зона робочого місця працівника структурного/відокремленого підрозділу установи повинні забезпечувати чітку відеофіксацію процесу обслуговування клієнта, включаючи процес приймання-передавання готівки та видачі квитанції реєстратора розрахункових операцій (далі - РРО) під час здійснення ним операції з купівлі/продажу іноземної валюти;
2) система технологічного відеоконтролю забезпечує:
наявність у відеоматеріалах інформації про дату, час та найменування установи/структурного/відокремленого підрозділу, де встановлено відеореєстратор;
відповідність технічним вимогам до якості фіксації відеосигналу, що відображають процес обслуговування клієнта, включаючи процес приймання-передавання готівки та видачі квитанції РРО під час здійснення ним операції з купівлі/продажу іноземної валюти;
технічну можливість надання на вимогу уповноважених працівників Національного банку України (далі - Національний банк) (інспекційної групи) під час проведення виїзної перевірки установи/структурного/відокремленого підрозділу доступу до перегляду даних відеоархіву та надання копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу.
Установа зобов'язана припинити операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі виходу з ладу системи технологічного відеоконтролю до відновлення її роботи.
( Пункт 5 в редакції Постанови Національного банку № 192 від 26.08.2022 )
( Пункт 6 виключено на підставі Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022 )
( Пункт 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 7 в редакції Постанов Національного банку № 68 від 18.06.2024, № 27 від 06.03.2025 )
( Пункт 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 10 в редакції Постанови Національного банку № 87 від 29.06.2023 )
( Пункт 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 11-1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 11-2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Постанову доповнено новим пунктом 11-2 згідно з Постановою Національного банку № 68 від 18.06.2024 )
( Пункт 11-3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Постанову доповнено новим пунктом 11-3 згідно з Постановою Національного банку № 68 від 18.06.2024 )
( Пункт 11-4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Постанову доповнено новим пунктом 11-4 згідно з Постановою Національного банку № 68 від 18.06.2024 )
( Пункт 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 14 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 15 в редакції Постанови Національного банку № 68 від 18.06.2024 )
( Пункт 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 17 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 18 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 19 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 20 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 21 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 22 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 23 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 23 в редакції Постанови Національного банку № 157 від 20.12.2024 )
( Пункт 24 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 24-1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 25 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 26 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 26-1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 26-2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 26-3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 26-4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 27 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 28 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
29. Національний банк за порушення установами валютного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку застосовує заходи впливу в порядку, визначеному Положенням про валютний нагляд, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами) (далі - Положення № 13).
( Пункт 29 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 157 від 20.12.2024 )
30. Національний банк за результатами безвиїзного нагляду, позапланових виїзних перевірок, проведених під час дії воєнного стану та протягом 90 днів із моменту його припинення чи скасування, має право застосувати захід впливу у вигляді відкликання в установи ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі:
( Абзац перший пункту 30 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 157 від 20.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 27 від 06.03.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
1) установлення починаючи з 24 лютого 2022 року двох і більше фактів порушень установою вимог валютного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 30 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025 )
2) застосування Національним банком до установи починаючи з 24 лютого 2022 року двох та більше заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;
( Підпункт 2 пункту 30 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025 )
3) порушення встановлених обмежень (лімітів) щодо торгівлі іноземною валютою під час дії воєнного стану, особливого періоду, уключаючи порушення обмежень, передбачених постановою Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18 "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" (зі змінами).
31. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, повідомляє про прийняте рішення відповідну установу шляхом надсилання листа в спосіб, передбачений у Положенні № 13.
( Пункт 31 в редакції Постанови Національного банку № 157 від 20.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025 )
32. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, оприлюднює повний текст цього рішення з обґрунтуванням його прийняття на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку з дотриманням вимог Закону України "Про захист персональних даних".
( Пункт 32 в редакції Постанови Національного банку № 157 від 20.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 27 від 06.03.2025, № 47 від 30.04.2026 )
33. Установа вважається належним чином повідомлена про прийняте щодо неї рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у пункті 32 цієї постанови.
( Пункт 33 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 157 від 20.12.2024, № 27 від 06.03.2025 )
34. Установа зобов'язана припинити надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями з наступного робочого дня після оприлюднення Національним банком інформації про прийняте рішення щодо відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, якщо інше не зазначено в рішенні про відкликання ліцензії на торгівлю валютними цінностями.
( Пункт 34 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 157 від 20.12.2024, № 27 від 06.03.2025, № 47 від 30.04.2026 )
35. Юридична особа, у якої було відкликано ліцензію на торгівлю валютними цінностями в порядку, визначеному цією постановою, має право подати до Національного банку документи для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі не раніше ніж через один рік із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні.
( Пункт 35 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025 )
36. Вимоги Правил з організації захисту приміщень небанківських установ в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 06 жовтня 2017 року № 100 (зі змінами), застосовуються в частині, що не суперечить вимогам цієї постанови.
37. Установа до 31 серпня 2022 року зобов'язана обладнати своє приміщення та приміщення структурних/відокремлених підрозділів, у яких здійснюються операції з торгівлі готівковою іноземною валютою, системою технологічного відеоконтролю.
( Пункт 37 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 186 від 23.08.2022, № 192 від 26.08.2022 )
( Пункт 38 виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 26.08.2022 )
( Пункт 39 виключено на підставі Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022 )
( Пункт 40 виключено на підставі Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022 )
41. Унести до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39 "Про врегулювання діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг, небанківських фінансових груп, учасників платіжного ринку, колекторських компаній та юридичних осіб, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації" (зі змінами) такі зміни:
1) підпункт 5 пункту 2 виключити;
2) пункт 20 викласти в такій редакції:
"20. Особи, зазначені в пункті 1 цієї постанови, у разі виникнення до 24 лютого 2022 року та в період дії воєнного стану в Україні підстав для подання інформації та документів, передбачених Положенням про ліцензування та реєстрацію, а також нормативно-правовими актами Національного банку, зазначеними в додатку до цієї постанови [крім Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 серпня 2002 року № 297, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 серпня 2002 року за № 712/7000 (зі змінами), та Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26], подають відповідну інформацію та документи протягом 15 робочих днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні.".
42. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування та діє протягом дії воєнного стану та 90 календарних днів з моменту припинення (скасування) воєнного стану.
( Пункт 42 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 186 від 23.08.2022 )
| Голова | К. Шевченко |
Додаток
до постанови Правління
Національного банку України
29.07.2022 № 165
ПРОТОКОЛ
проведення перевірочної операції
( Див. текст )( Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 29.06.2023 )
