ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
21.12.2020 № 162
Про затвердження Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи
( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 177 від 23.12.2023 № 34 від 19.03.2024 № 130 від 31.10.2024 № 180 від 27.12.2024 )
Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 20, 21, 28, 29, 47 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", з метою встановлення умов та порядку сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації відповідного виду небанківських фінансових установ Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи (далі - Положення), що додається.
2. Визнати такими, що втратили чинність:
1) розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 27 травня 2005 року № 4081 "Про затвердження Положення про порядок сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації фінансових установ", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 14 червня 2005 року за № 654/10934;
2) пункт 3 розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 27 березня 2008 року № 416 "Про затвердження Положення про особливості застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації та про внесення змін до деяких нормативно-правових актів", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 30 травня 2008 року за № 481/15172;
3) пункт 2 розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 15 жовтня 2009 року № 753 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 листопада 2009 року за № 1022/17038;
4) розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 01 грудня 2011 року № 718 "Про затвердження змін до Положення про порядок сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації фінансових установ", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 27 грудня 2011 року за № 1542/20280;
5) пункт 46 розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 27 листопада 2012 року № 2421 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25 грудня 2012 року за № 2172/22484.
3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
| Голова | К. Шевченко |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
21.12.2020 № 162
ПОЛОЖЕННЯ
про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи
( У тексті Положення посилання на додатки 3-6 замінено відповідно посиланням на додатки 2-5 згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
I. Загальні положення
1. Це Положення розроблене на виконання вимог Законів України "Про Національний банк України", "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), "Про страхування" (далі - Закон про страхування), "Про кредитні спілки" (далі - Закон про кредитні спілки), "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру) та інших законів України і нормативно-правових актів Національного банку України, з метою визначення порядку та умов сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи (страховика, кредитної спілки) та встановлення кваліфікаційних вимог до осіб, які можуть призначатися для виконання функцій тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки.
( Пункт 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 177 від 23.12.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
1) відкликання сертифіката Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи - позбавлення особи права бути допущеною до виконання функцій тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки у випадках, передбачених законодавством України, та в порядку, визначеному цим Положенням, про що Національним банком України (далі - Національний банк) уноситься запис до електронного реєстру осіб, яким видано сертифікат Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи (далі - Реєстр);
( Підпункт 1 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 177 від 23.12.2023, № 180 від 27.12.2024 )
2) видача сертифіката Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи - надання права особі в порядку, визначеному цим Положенням, бути допущеною до виконання функцій тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки, про що Національним банком уноситься запис до Реєстру;
( Підпункт 2 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
3) електронний реєстр осіб, яким видано сертифікат Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи, - комплекс організаційно-технічних засобів, який забезпечує накопичення, систематизацію, зберігання та отримання відомостей про осіб, які отримали/яким відкликано сертифікат Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи, яка є страховиком або кредитною спілкою;
( Підпункт 3 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
4) заявник - фізична особа (незалежний експерт, службовець Національного банку), яка самостійно або через уповноваженого представника звертається до Національного банку із заявою про видачу сертифіката Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи;
( Підпункт 4 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 177 від 23.12.2023, № 180 від 27.12.2024 )
5) кваліфіковане бюро кредитних історій - бюро кредитних історій (інший суб’єкт, до функцій якого належать збирання, оброблення, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію), найбільше за кількістю кредитних історій, наявних у відповідній країні, яке поширює свою діяльність на країну, в якій постійно проживає особа;
6) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування фінансових установ, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їх обов’язки;
( Підпункт 6 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
7) сертифікат Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи (далі - Сертифікат) - запис у Реєстрі, який засвідчує відповідність особи, яка може призначатися для виконання функцій тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки кваліфікаційним вимогам, установленим у цьому Положенні, та право особи бути допущеною до виконання функцій тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки;
( Підпункт 7 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
8) сертифікація - процедура визначення відповідності заявника вимогам, установленим цим Положенням;
( Підпункт 8 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
9) уповноважена особа Національного банку - член Правління Національного банку або керівник з ліцензування, на якого покладені повноваження щодо прийняття визначених цим Положенням рішень;
10) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної особи, яка має намір звернутися до Національного банку для видачі Сертифіката, на підставі довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;
( Підпункт 10 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
11) член Правління Національного банку - Голова або перший заступник, або заступник Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування фінансових установ.
Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про фінансові послуги, Законі про адміністративну процедуру та в інших законах України, нормативно-правових актах Національного банку з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг.
( Абзац тринадцятий пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 177 від 23.12.2023, № 180 від 27.12.2024 )
2-1. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, визначених у цьому Положенні, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, встановлених Законом про страхування та Законом про кредитні спілки.
( Розділ I доповнено новим пунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
2-2. Національний банк здійснює адміністративне провадження в межах процедур, зазначених у цьому Положенні, в порядку, визначеному в розділі IV Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200), з урахуванням особливостей, визначених цим Положенням.
( \Розділ I доповнено новим пунктом 2-2 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
2-3. Повідомлення про процедурні рішення, прийняті під час здійснення адміністративного провадження, визначеного цим Положенням, здійснюються Національним банком із дотриманням вимог, визначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру, з урахуванням особливостей, визначених спеціальними законами.
( Розділ I доповнено новим пунктом 2-3 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
3. Національний банк під час вчинення дій та прийняття рішень, передбачених цим Положенням:
1) керується принципами, визначеними в статті 21 Закону про фінансові послуги;
( Підпункт 1 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
2) оцінює факти, правочини, обставини та події з точки зору їх економічного, правового та фактичного змісту, враховує обставини та умови конкретної ситуації, а також оцінює осіб на підставі комплексного та всебічного аналізу:
інформації та документів, поданих до Національного банку в межах передбаченої цим Положенням процедури та/або наявних у Національного банку (уключаючи інформацію та документи, отримані в результаті здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових і супровідних послуг);
( Абзац другий підпункту 2 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
інформації, отриманої Національним банком під час перевірки/уточнення даних, що містяться в поданих до Національного банку документах;
інформації з офіційних та відкритих джерел.
( Абзац четвертий підпункту 2 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
II. Загальні вимоги до документів, що подаються заявником до Національного банку
4. Заявник:
1) подає до Національного банку документи в межах процедур, переліків та вимог, визначених у цьому Положенні;
2) має право додати до заяви про видачу Сертифіката (додаток 1 до цього Положення) додаткові документи, не передбачені цим Положенням, разом з письмовим обґрунтуванням доцільності подання додаткових документів для розгляду Національним банком питання щодо видачі Сертифіката;
( Підпункт 2 пункту 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
3) несе відповідальність відповідно до законодавства України за повноту, достовірність відомостей та справжність документів (їх копій), що подаються до Національного банку згідно з цим Положенням.
5. Документи, включаючи заяву про видачу Сертифіката, що подаються заявником до Національного банку відповідно до цього Положення, мають викладатися державною мовою та не містити виправлень і неточностей.
( Абзац перший пункту 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
Заявник або його уповноважений представник пронумеровує, прошиває та засвідчує сторінки документів у встановленому цим Положенням порядку.
6. Документи, складені іноземною мовою, подаються до Національного банку в перекладі на українську мову (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.
( Пункт 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
7. Документи, видані в іноземній країні, крім документів, зазначених в абзаці другому підпункту 4, абзаці четвертому підпункту 5 та в абзаці третьому підпункту 6 пункту 42 розділу V цього Положення, для подання до Національного банку повинні легалізовуватися в установленому законодавством України порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України.
( Пункт 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
8. Заявник у разі неможливості дотримання визначених у пункті 7 розділу II цього Положення вимог щодо оформлення документів, виданих в іноземній країні, з незалежних від нього причин подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення.
Національний банк розглядає документи, видані в іноземній країні, оформлені без дотримання визначених у пункті 7 розділу II цього Положення вимог, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими.
9. Документи щодо особи, видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, подаються заявником до Національного банку за підписом самої особи або її уповноваженого представника.
10. Документи, отримані з електронних джерел, засвідчуються підписом особи, щодо якої такі документи видані, або її уповноваженого на такі дії представника.
11. Заявник подає у випадках, установлених цим Положенням, до Національного банку копію документа, засвідчену в такому порядку та з урахуванням вимог законодавства України:
1) копія документа, виданого уповноваженим державним органом, засвідчується органом, який видав цей документ, або нотаріально;
2) копії документів, зазначених у підпунктах 2-6 пункту 42 розділу V цього Положення, засвідчуються підписом фізичної особи-заявника або її уповноваженого на такі дії представника. Засвідчення копії відповідного документа підписом фізичної особи - заявника або її уповноваженого на такі дії представника не вимагається, якщо заявник (уповноважений представник заявника) за своїм бажанням подав до Національного банку нотаріально засвідчену копію відповідного документа;
( Підпункт 2 пункту 11 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
3) копія документа юридичної особи засвідчується підписом її уповноваженого на такі дії представника.
12. Пакет документів, що подається заявником до Національного банку відповідно до цього Положення (далі - пакет документів), має містити документ, що підтверджує повноваження особи, яка підписала документи від імені заявника.
13. Заявник подає до Національного банку оригінал документа, що визначає повноваження уповноваженого представника, або його копію, засвідчену відповідно до пункту 11 розділу II цього Положення.
( Пункт 14 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
15. Заявник має право визначити себе або свого уповноваженого представника як контактну особу для здійснення офіційної комунікації з Національним банком засобами електронної пошти, зазначивши про це в заяві про видачу Сертифіката та вказавши адресу електронної пошти для такої комунікації. Заявник письмово повідомляє Національний банк про припинення офіційної комунікації засобами електронної пошти.
( Пункт 15 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
16. Документи, визначені в цьому Положенні, подаються до Національного банку в один із таких способів:
1) на паперових носіях з одночасним поданням електронних копій цих документів без накладання кваліфікованого електронного підпису (далі - електронні копії документів).
Електронні копії документів подаються на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або засобами електронного зв’язку, які Національний банк використовує для електронного документообігу;
2) у формі електронного документа, підписаного шляхом накладання кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП), або електронної копії документа, засвідченої КЕП, - на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які Національний банк використовує для електронного документообігу.
Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку також подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.
Електронні копії документів мають створюватися у вигляді файлів, які містять скановані з паперових носіїв зображення документів.
Сканування з паперових носіїв зображень документів здійснюється з урахуванням таких вимог:
документ сканується у файл формату pdf;
сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл; файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;
документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.
( Пункт 16 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
17. Дані, наведені в документах на паперових носіях, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах на паперових носіях і їх електронних копіях. Національний банк має право вимагати від заявника надання пояснень щодо розбіжностей між документами на паперових носіях та їх електронними копіями, а також усунення цих розбіжностей.
18. Заявник має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умови, що такі документи є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.
Заявник з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів для видачі Сертифіката подає до Національного банку разом із заявою про видачу Сертифіката клопотання, в якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.
( Абзац другий пункту 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
19. Вимоги, передбачені в пункті 18 розділу II цього Положення, не поширюються на документи, що:
1) підтверджують статус особи на певну дату;
2) мають обмежений строк дії.
20. Національний банк має право вимагати від заявника подання документів, не поданих заявником згідно з пунктом 18 розділу II цього Положення, якщо строк зберігання раніше поданих документів закінчився або документи передані до архівної установи.
21. Документ, що не має визначеного строку дії, може подаватися до Національного банку, якщо його видано в Україні не раніше ніж за один місяць до дати подання до Національного банку або за три місяці до дати подання, якщо документ був виданий в іноземній країні.
22. Заявник у разі неможливості подання документа, визначеного цим Положенням, із незалежних від нього причин подає до Національного банку разом із заявою про видачу Сертифіката обґрунтоване пояснення щодо неможливості подання такого документа, а також підтвердні документи (їх копії)/інформацію.
( Пункт 22 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
23. Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.
III. Порядок розгляду документів, що подаються заявником до Національного банку, та визначення строків розгляду поданих заявником документів
( Пункт 24 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 25 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 26 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 27 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 28 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 29 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 30 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 31 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 32 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 33 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
34. Рішення про:
1) видачу або про відмову у видачі заявнику Сертифіката - приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з нагляду за фінансовими установами) протягом 30 робочих днів із дня отримання Національним банком заяви про видачу Сертифіката;
2) унесення змін до Реєстру - приймає уповноважена особа Національного банку протягом 20 календарних днів із дня отримання заяви про внесення змін до Реєстру.
( Пункт 34 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
34-1. Керівник із ліцензування приймає процедурні рішення в межах процедур, визначених цим Положенням, до початку розгляду Комітетом з нагляду за фінансовими установами питання щодо видачі або відмови у видачі заявнику Сертифіката/відкликання Сертифіката, а також після прийняття відповідного рішення. Такі процедурні рішення оформляються листом із наведенням обґрунтування в письмовій формі за підписом керівника із ліцензування.
( Розділ III доповнено новим пунктом 34-1 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
34-2. Уповноважена особа Національного банку приймає процедурні рішення під час розгляду справи про унесення змін до Реєстру, а також після прийняття відповідного рішення. Такі процедурні рішення оформляються листом із наведенням обґрунтування в письмовій формі за підписом уповноваженої особи Національного банку.
( Розділ III доповнено новим пунктом 34-2 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
34-3. Комітет з нагляду за фінансовими установами приймає процедурні рішення в межах процедур, визначених цим Положенням, після початку розгляду питання про видачу або відмову у видачі заявнику Сертифіката/відкликання Сертифіката безпосередньо Комітетом з нагляду за фінансовими установами.
( Розділ III доповнено новим пунктом 34-3 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
34-4. Уповноважена особа Національного банку має право вчиняти процедурні дії під час адміністративного провадження щодо прийняття рішень, визначених цим Положенням, до початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Комітетом з нагляду за фінансовими установами (якщо адміністративна справа розглядається Комітетом з нагляду за фінансовими установами) та/або під час розгляду справи про унесення змін до Реєстру.
( Розділ III доповнено новим пунктом 34-4 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
34-5. Комітет з нагляду за фінансовими установами має право вчиняти процедурні дії під час адміністративного провадження щодо прийняття рішень, визначених цим Положенням, після початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Комітетом з нагляду за фінансовими установами.
( Розділ III доповнено новим пунктом 34-5 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 35 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 36 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
37. Розгляд Національним банком поданих заявником відповідно до цього Положення заяви про видачу Сертифіката та доданих до неї документів здійснюється безоплатно. Отримання особою Сертифіката не потребує внесення плати за його видачу.
( Пункт 37 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 38 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
IV. Кваліфікаційні вимоги до осіб, які мають намір звернутися для отримання Сертифіката
( Назва розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
39. Заявник для видачі йому Сертифіката повинен відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим у пункті 40 розділу IV цього Положення, та мати бездоганну ділову репутацію.
( Пункт 39 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 177 від 23.12.2023, № 180 від 27.12.2024 )
40. Вимогами щодо професійної придатності заявника є:
1) наявність вищої освіти в галузі економіки чи права;
2) наявність сукупного досвіду роботи у фінансових установах, органах, що здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, або у сфері надання аудиторських, юридичних або консультаційних послуг з питань функціонування ринків фінансових послуг - не менше трьох років;
3) наявність знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, необхідному для належного виконання покладених на нього обов’язків тимчасового адміністратора страховика, кредитної спілки.
( Підпункт 3 пункту 40 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
41. Заявник для видачі йому Сертифіката та фізична особа, якій видано Сертифікат, повинні мати бездоганну ділову репутацію.
( Абзац перший пункту 41 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
Ознаки небездоганної ділової репутації визначені в нормативно-правовому акті Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг.
Національний банк визнає ділову репутацію заявника небездоганною за наявності принаймні однієї з ознак, визначених у нормативно-правовому акті Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг.
Заявник має право подати клопотання про незастосування до заявника ознак небездоганної ділової репутації відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг.
Національний банк розглядає клопотання про незастосування до заявника ознак небездоганної ділової репутації відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг.
( Пункт 41 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 177 від 23.12.2023 )
V. Перелік документів, що подаються до Національного банку для видачі Сертифіката
( Назва розділу V в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
42. Заявник для видачі йому Сертифіката подає до Національного банку заяву про видачу Сертифіката згідно з додатком 1 до цього Положення та додає до неї такі документи:
1) анкету фізичної особи, яка звертається до Національного банку із заявою про видачу Сертифіката, підписану ним особисто, за формою, зазначеною в додатку 2 до цього Положення, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку. Така анкета подається в один із способів, визначених у пункті 16 розділу II цього Положення, та в електронній формі у форматі xlsx;
2) документи для ідентифікації заявника - громадянина України, який постійно проживає в Україні, а саме:
копії сторінок паспорта громадянина України, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, реєстрацію місця її проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки), або копії обох сторін паспорта громадянина України (якщо його оформлено у формі картки, що містить безконтактний електронний носій);
щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у формі книжечки, - копію документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків або копію сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган);
щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у формі картки, що містить безконтактний електронний носій, - копію документа з інформацією про реєстрацію місця проживання фізичної особи;
3) документи для ідентифікації заявника - громадянина України, який виїхав на постійне проживання за кордон, а саме:
копії сторінок паспорта громадянина України для виїзду за кордон, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а також відмітку про виїзд особи на постійне проживання за кордон;
копію документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);
копію документа з інформацією про місце постійного проживання фізичної особи;
копію документа, що підтверджує правові підстави постійного проживання фізичної особи на території іноземної країни;
4) документи для ідентифікації заявника - іноземного громадянина, який постійно проживає в іноземній країні, а саме:
копії сторінок паспорта фізичної особи, що містять її фотографію, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, місце постійного проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, а також строк дії паспорта (за наявності);
копію документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);
копію документа з інформацією, що підтверджує місце постійного проживання фізичної особи (якщо такої інформації в паспорті немає);
5) документи для ідентифікації заявника - іноземного громадянина, який постійно/тимчасово проживає в Україні, а саме:
копії усіх сторінок посвідки на постійне/тимчасове проживання фізичної особи в Україні;
копію документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків в Україні (за наявності);
копії сторінок паспорта іноземного громадянина, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а для осіб, які постійно проживають в Україні, - також відмітку про виїзд особи на постійне проживання (якщо така відмітка проставляється згідно із законодавством країни, громадянином якої є особа);
6) документи для оцінки відповідності заявника вимогам щодо професійної придатності, а саме:
копію документа про вищу освіту особи;
копію трудової книжки особи (за наявності в неї трудової книжки);
копії документів про отримання особою додаткової освіти, знань, управлінського досвіду та практичних навиків, які є бажаними або необхідними для виконання особою обов’язків тимчасового адміністратора страховика, кредитної спілки (за наявності таких документів)
7) документи для оцінки відповідності заявника вимогам щодо бездоганної ділової репутації, а саме:
довідку компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фізична особа, про стан виконання нею обов’язків зі сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів;
довідку компетентного органу країни постійного місця проживання фізичної особи про наявність/відсутність в особи не погашеної і не знятої у встановленому законодавством порядку судимості або про повідомлення особі про підозру у вчиненні злочину;
інформацію кваліфікованих бюро кредитних історій про кредитну історію фізичної особи. Кваліфікованими бюро кредитних історій, якщо особа постійно проживає на території України, є Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій, Бюро кредитних історій "Українське кредитне бюро" і Міжнародне бюро кредитних історій;
документи про отримані відзнаки, які підтверджують бездоганну ділову репутацію особи (за наявності таких документів);
інформацію органу нагляду іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якій особа обіймає або обіймала посаду, про те, що в особи немає фактів порушень нею законодавства у сфері ринків фінансових послуг та професійної етики, якщо заявник обіймає або протягом останніх трьох років обіймав посаду в іноземній фінансовій установі.
Заява повинна містити опис усіх документів у пакеті документів з назвами, датами видачі, зазначенням органів (осіб), що їх видали, згоду особи на обробку персональних даних, зберігання, перевірку та передавання іншим органам державної влади отриманої від особи інформації та документів.
Заява підписується особисто заявником - фізичною особою.
( Пункт 42 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
43. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності заявника на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.
44. Заявник, який на дату звернення до Національного банку із заявою про видачу Сертифіката є службовцем Національного банку, не подає в пакеті документів, зазначених у підпунктах 2-7 пункту 42розділу V цього Положення.
( Пункт 44 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
45. Фізична особа, якій видано Сертифікат, або її уповноважений представник має право звернутися до Національного банку із заявою в довільній формі про отримання витягу з Реєстру, оформлення якого здійснюється в порядку, визначеному в пункті 56 розділу VI цього Положення.
Національний банк надає такій особі витяг з Реєстру протягом п’яти робочих днів із дня отримання такої заяви в один із способів, що визначені в пункті 54-1 розділу VI цього Положення.
( Пункт 45 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
VI. Порядок прийняття рішення Національним банком та видачі Сертифіката
46. Комітет з нагляду за фінансовими установами приймає рішення про видачу або про відмову у видачі заявнику Сертифіката на підставі заяви про видачу Сертифіката та доданих до неї документів, визначених цим Положенням, з урахуванням результатів перевірки відповідності заявника вимогам цього Положення, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, інформації з відкритих джерел і результатів проведеної Національним банком співбесіди із заявником (за винятком випадку, коли співбесіда із заявником не проводиться відповідно до пункту 49 розділу VI цього Положення).
( Абзац перший пункту 46 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
Національний банк у разі невідповідності заявника вимогам пункту 40 розділу IV цього Положення на підставі результатів співбесіди має право визнати професійну придатність заявника такою, що не відповідає вимогам цього Положення.
( Пункт 47 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
48. Комітет з нагляду за фінансовими установами проводить співбесіду із заявником.
49. Національний банк має право не проводити співбесіду із заявником, якщо заявник має чинне свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), видане в установленому законодавством порядку, та/або досвід роботи не менше п’яти років у сфері відновлення платоспроможності боржників - фінансових установ або визнання їх банкрутами.
( Пункт 49 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
50. Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва перелік нормативного-правових актів і документів, за якими проводиться співбесіда із заявником.
( Пункт 51 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
52. Національний банк відмовляє у видачі заявнику Сертифіката, якщо:
1) заявник не відповідає вимогам, установленим цим Положенням;
2) установлено подання заявником або його уповноваженим представником недостовірної інформації Національному банку;
3) у встановлений Національним банком строк не усунуто недоліки, що були підставою для залишення заяви про видачу Сертифіката без руху.
( Пункт 52 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 53 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
54. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу заявнику Сертифіката не пізніше наступного робочого дня після його прийняття уносить обліковий запис про це до Реєстру та розміщує інформацію про видачу Сертифіката на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Абзац перший пункту 54 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
Сертифікат набирає чинності з дня внесення до Реєстру облікового запису про видачу заявнику Сертифіката.
54-1. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення Комітетом з нагляду за фінансовими установами про видачу заявнику Сертифіката, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів з дня його прийняття, надсилає заявнику рішення про видачу йому Сертифіката разом із витягом із Реєстру в один із таких способів:
1) у формі електронного документа - на електронну адресу заявника;
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа/документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України) - на поштову адресу заявника рекомендованим листом із повідомленням про вручення.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 54-1 згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
55. Датою видачі і номером Сертифіката є дата і номер облікового запису в Реєстрі про видачу Сертифіката.
Відомості, що вносяться до Реєстру, зазначені в додатку 3 до цього Положення.
56. Витяг з Реєстру оформляється на бланку Національного банку та підписується уповноваженою особою Національного банку за формою, зазначеною в додатку 4 до цього Положення.
Витяг з Реєстру містить відомості про номер і дату видачі Сертифіката, прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності) фізичної особи, якій видано Сертифікат, інформацію про її реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності), дату та номер рішення Правління Національного банку про видачу Сертифіката, дату формування витягу з Реєстру.
( Пункт 56 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 57 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
( Пункт 58 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
59. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення Комітетом з нагляду за фінансовими установами про відмову у видачі заявнику Сертифіката, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів з дня його прийняття, надсилає заявнику рішення про відмову у видачі Сертифіката в один із таких способів:
1) у формі електронного документа - на електронну адресу заявника;
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа/документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України) - на поштову адресу заявника рекомендованим листом із повідомленням про вручення.
( Пункт 59 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
60. Національний банк не повертає заявнику подані ним документи в разі прийняття Комітетом з нагляду за фінансовими установами рішення про видачу Сертифіката або про відмову в його видачі.
( Пункт 61 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
VII. Порядок внесення змін до Реєстру та відкликання Сертифіката
( Назва розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
62. Сертифікат може бути відкликаний:
1) за заявою фізичної особи, якій видано Сертифікат, про відкликання Сертифіката;
2) за ініціативою Національного банку.
( Пункт 62 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
63. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання Сертифіката з власної ініціативи у разі виявлення/встановлення таких підстав:
( Абзац перший пункту 63 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
1) фактів подання фізичною особою, якій видано Сертифікат, або її уповноваженим представником недостовірної інформації;
( Підпункт 1 пункту 63 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 180 від 27.12.2024 )
2) фактів, що свідчать про невідповідність фізичної особи, якій видано Сертифікат, вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, установленим цим Положенням;
( Підпункт 2 пункту 63 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 177 від 23.12.2023, № 180 від 27.12.2024 )
3) після призначення фізичної особи, якій видано Сертифікат, тимчасовим адміністратором Національний банк установив факти невиконання або неналежного виконання тимчасовим адміністратором своїх повноважень відповідно до Закону про страхування, Закону про кредитні спілки, нормативно-правового акта Національного банку з питань призначення, здійснення та припинення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки, що завдало збитків фінансовій установі чи кредиторам;