Про затвердження Положення про реєстрацію колекторських компаній

2) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про відсутність або наявність судимості;

3) заяви / витягу з заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи за формою, наведеною в додатку 10 до цього Положення.

100. Фізична або юридична особа має право додатково подати Національному банку, крім документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, документи, що на її думку підтверджують бездоганну ділову репутацію.

101. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, витребовувати інформацію, документи, пояснення щодо відомостей, що містяться в поданих заявником документах.

102. Національний банк визнає ділову репутацію особи небездоганною в разі виявлення під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної репутації, визначеної в пункті 87 глави 10 розділу III або пункті 92 глави 11 розділу III цього Положення.

103. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 88-91 глави 10 розділу III або пунктах 93-95 глави 11 розділу III цього Положення, має право подати Національному банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

Клопотання повинно містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи, засвідчені у встановленому порядку. До клопотання можуть додаватися запевнення фізичних і/або юридичних осіб щодо належної ділової репутації особи.

104. Національний банк під час розгляду клопотання стосовно відповідності вимогам щодо ділової репутації аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

105. Клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації та документи, визначені в абзаці другому пункту 103 глави 14 розділу III цього Положення, можуть бути подані заявником у складі пакета документів на включення до Реєстру.

Строк розгляду пакета документів, під час розгляду якого виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 88-91 глави 10 розділу III або пунктах 93-95 глави 11 розділу III цього Положення, та подано клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, починається з дати прийняття рішення за результатами розгляду такого клопотання згідно з пунктом 104 глави 14 розділу III цього Положення. Строк розгляду пакета документів, визначений в пункті 72 глави 6 розділу II цього Положення, у такому разі починається не раніше дати прийняття рішення за результатами розгляду такого клопотання.

106. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 88-91 глави 10 розділу III або пунктах 93-95 глави 11 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 103 глави 14 розділу III цього Положення, або якщо клопотання є необгрунтованим);

2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

107. Обов'язковою умовою для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 88 глави 10 або підпункті 3 пункту 93 глави 11 розділу III цього Положення, є подання Національному банку запевнення кредитора за 33 фінансовим зобов'язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов'язання (якщо станом на дату подання Національному банку клопотання таке зобов'язання є невиконаним), або документа, що підтверджує виконання особою фінансового зобов'язання перед кредитором (якщо станом на дату подання Національному банку клопотання таке зобов'язання є виконаним).

108. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 90 глави 10 розділу III цього Положення або пункті 95 глави 11 розділу III цього Положення, з урахуванням:

1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов'язків у період, що передував такому рішенню (у зв'язку з усуненням від виконання обов'язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;

2) інформації Національного банку / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної колекторської компанії та/або іншого уповноваженого органу щодо наявності/відсутності в діях/бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;

3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв'язку між діями/бездіяльністю особи та виключенням відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни.

109. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінювання ділової репутації особи, щодо якої Національний банк прийняв рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 106 глави 14 розділу III цього Положення.

110. Національний банк письмово повідомляє особу про виявлення щодо неї обставин, визначених у главі 12 розділу III цього Положення. Особа має право подати Національному банку пояснення щодо цих обставин (спростувати або пояснити їх настання) та клопотання про визнання її ділової репутації такою, що відповідає вимогам щодо ділової репутації. До пояснень і клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.

111. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 110 глави 14 розділу III цього Положення пояснень і клопотання особи аналізує подані документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

112. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація, визначена в главі 12 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 110 глави 13 розділу III цього Положення, або якщо клопотання/пояснення є необгрунтованим);

2) про відсутність підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо надане особою клопотання/пояснення є обґрунтованим з урахуванням глави 12 розділу III цього Положення).

113. Національний банк не здійснює оцінювання ділової репутації:

1) держави;

2) міжнародної фінансової установи;

3) територіальної громади;

4) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку запевнення, що вона (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників оцінюється в загальному порядку, передбаченому цим Положенням, у разі необґрунтованості такого запевнення.

114. Структура власності заявника / колекторської компанії, який/яка не має статусу кваліфікованої небанківської фінансової установи, повинна відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним цим Положенням.

Структура власності заявника / колекторської компанії, який/яка має статус кваліфікованої небанківської фінансової установи, повинна відповідати вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

115. Структура власності заявника / колекторської компанії є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:

1) відомості про структуру власності заявника / колекторської компанії дають змогу визначити:

усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у заявнику / колекторській компанії або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність заявника / колекторської компанії;

усіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії;

характер взаємозв'язків між заявником / колекторською компанією та/або особами, зазначеними вище;

2) документи про структуру власності заявника / колекторської компанії відповідають вимогам цього Положення, нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

3) у структурі власності заявника / колекторської компанії відсутні особи, яким відповідно до законодавства України заборонено бути власниками істотної участі колекторської компанії.

116. Структура власності заявника / колекторської компанії є непрозорою, якщо:

1) структура власності заявника / колекторської компанії не відповідає вимогам, визначеним у пункті 115 розділу 15 глави IV цього Положення;

2) у структурі власності є трастова конструкція, інститут спільного інвестування, іноземні фонди або інші подібні правові утворення і водночас не дотримано вимог пункту 117, 118 глави 15 розділу IV цього Положення;

3) структура власності заявника / колекторської компанії є циклічною;

4) документи про структуру власності містять недостовірну інформацію;

5) неможливо встановити особу/осіб, яка/які здійснює/здійснюють значний вплив на управління або діяльність заявника / колекторської компанії;

6) є обставини, визначені в пункті 167 глави 22 розділу VI цього Положення.

117. Заявник / колекторська компанія має право використовувати в своїй структурі власності:

1) трастову конструкцію або інші подібні правові утворення виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації про всіх осіб, які мають юридичне право власності та бенефіціарне право власності в такій конструкції, а також інших осіб, які входять до складу трастової конструкції або іншого правового утворення (включаючи через ланцюг контролю/володіння);

2) пайовий інвестиційний фонд виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 115 глави 15 розділу IV цього Положення, щодо компанії з управління активами, яка діє в інтересах відповідного пайового інвестиційного фонду, а також інших осіб у разі здійснення ними значного або вирішального впливу на діяльність відповідного пайового інвестиційного фонду;

3) корпоративний інвестиційний фонд виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 115 глави 15 розділу IV цього Положення, щодо такого фонду, а також компанії з управління активами, інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на управління чи діяльність колекторської компанії;

4) іноземні фонди або інші подібні правові утворення виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 115 глави 15 розділу IV цього Положення, про такий фонд або інше подібне правове утворення, а також про управителя іноземного фонду або іншого подібного правового утворення та інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на діяльність іноземного фонду або іншого подібного правового утворення.

118. Структура власності колекторської компанії є непрозорою в разі неповного розкриття або відмови в розкритті, або надання недостовірної/неповної інформації про пайовий інвестиційний фонд, корпоративний інвестиційний фонд (далі - інститут спільного інвестування), трастову конструкцію, іноземний фонд або інші подібні правові утворення.

119. Колекторська компанія (крім кваліфікованої небанківської фінансової установи) подає Національному банку документи про структуру власності щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року.

120. Колекторська компанія подає Національному банку такі документи про структуру власності (далі - документи про структуру власності):

1) повідомлення про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії, складене за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності колекторської компанії, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 7 до цього Положення (далі - відомості про остаточних ключових учасників);

3) відомості про власників істотної участі в колекторській компанії, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 8 до цього Положення (далі - відомості про власників істотної участі);

4) схематичне зображення структури власності колекторської компанії, складене відповідно до параметрів підготовки/заповнення схематичного зображення структури власності колекторської компанії, наведених у додатку 9 до цього Положення (далі - схема).

Документи про структуру власності повинні містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності колекторської компанії на дату їх подання. Інформація, зазначена у схемі, повинна повністю відповідати інформації, зазначеній у відомостях про остаточних ключових учасників та відомостях про власників істотної участі.

121. Повідомлення про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії та схема подаються у формі та спосіб, що передбачені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

Відомості про остаточних ключових учасників та відомості про власників істотної участі подаються у формі електронного документа, підписаного уповноваженим представником заявника / колекторської компанії або відповідальною особою за надання інформації про структуру власності Національному банку шляхом накладення КЕП через вебпортал Національного банку у вигляді файлів звітності OS1, OS2, OS3.

Вимоги до формування файлів звітності OS1, OS2, OS3 розміщено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика / Організація статистичної звітності / Реєстр показників звітності учасників ринку небанківських фінансових послуг".

122. Документи про структуру власності вважаються поданими Національному банку з дати подання повного пакета документів про структуру власності, визначених цим Положенням, заповнених із дотриманням вимог цього

Положення. Датою подання Національному банку повного пакета документів про структуру власності є дата реєстрації в Національному банку повного пакета документів, визначених у пункті 120 глави 16 розділу IV цього Положення.

123. Колекторська компанія протягом 15 робочих днів із дня отримання інформації про зміни в складі відомостей про структуру власності (переходу права власності на корпоративні права колекторської компанії, переходу права власності на корпоративні права особи, яка має пряму та/або опосередковану участь у колекторській компанії, видачі свідоцтва про реєстрацію випуску акцій в разі збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків) або з дня, коли така інформація мала стати відомою колекторській компанії, зобов'язана подати Національному банку документи про структуру власності станом на дату таких змін, якщо такі зміни стосуються:

1) складу власників істотної участі в колекторській компанії або розміру їх участі в колекторській компанії за умови, що зміна розміру участі власника істотної участі в структурі власності колекторської компанії перевищує п'ять відсотків статутного капіталу колекторської компанії;

2) складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності колекторської компанії або розміру їх участі в колекторській компанії за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності колекторської компанії перевищує п'ять відсотків статутного капіталу колекторської компанії;

3) збільшення або зменшення особою участі в колекторській компанії, унаслідок чого зазначений розмір участі особи становитиме відповідно більше або менше 10, 25, 50 і 75 відсотків статутного капіталу такої колекторської компанії;

4) трастової конструкції, інституту спільного інвестування, іноземного фонду або інших подібних правових утворень у структурі власності колекторської компанії;

5) появи публічного діяча в структурі власності колекторської компанії.

У повідомленні про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії, яке подається разом із документами про структуру власності у зв'язку зі змінами в складі відомостей про структуру власності, обов'язково зазначається короткий опис змін із посиланням на реквізити правочинів, на підставі яких відбулися зміни.

124. Власники істотної участі та ключові учасники в структурі власності колекторської компанії зобов'язані надати колекторській компанії оригінали або нотаріально засвідчені копії правочинів, унаслідок виконання яких відбудуться зміни, передбачені в пункті 123 глави 16 розділу IV цього Положення, а також іншу інформацію, потрібну для виконання колекторською компанією вимог, передбачених цим Положенням.

125. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня включення колекторської компанії до Реєстру або подання колекторською компанією повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відомості про остаточних ключових учасників, про власників істотної участі та схему з урахуванням вимог пункту 120 глави 16 розділу IV цього Положення (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх місця проживання, реєстраційних номерів облікових карток платників податків) та за обов'язкової наявності такої примітки: "Ця інформація опублікована на підставі наданих колекторською компанією відомостей".

126. Колекторська компанія повинна забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті колекторської компанії в мережі Інтернет (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх місця проживання та реєстраційних номерів облікових карток платників податків) у файлі формату PDF.

Інформація, яку колекторська компанія розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна підтримуватися колекторською компанією в актуальному стані, не суперечити документам про структуру власності, поданим Національному банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

127. Національний банк має право відмовити колекторській компанії в розміщенні інформації про її структуру власності на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:

1) подання неповного пакета документів про структуру власності та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;

2) невідповідності документів про структуру власності зразкам та параметрам їх заповнення і складання, визначеним цим Положенням та додатками до нього.

128. Розмір участі особи в заявнику та колекторській компанії розраховується шляхом додавання її прямого та опосередкованого володіння часткою (пакетом акцій) у статутному капіталі заявника / колекторської компанії за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії.

129. Розмір опосередкованої участі особи в заявнику / колекторській компанії розраховується шляхом множення розміру часток участі осіб за кожним рівнем володіння корпоративними правами у відповідному ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії за такою формулою:

130. Порядок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в заявнику / колекторській компанії, визначений в пункті 129 глави 17 розділу IV цього Положення, не поширюється на розрахунок участі в заявнику / колекторській компанії особи, яка прямо або опосередковано через осіб здійснює контроль за учасником/учасниками заявника / колекторської компанії. Розмір опосередкованої участі такої особи в заявнику / колекторській компанії дорівнює розміру прямої участі в заявнику / колекторській компанії учасника/учасників заявника / колекторської компанії, якого/яких вона контролює.

131. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії групи осіб, які спільно володіють істотною участю в заявнику / колекторській компанії та здійснюють контроль за особою, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в заявнику / колекторській компанії, дорівнює розміру участі в заявнику / колекторській компанії особи, щодо якої здійснюється контроль.

132. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, якій учасник/учасники заявника / колекторської компанії передав/передали за довіреністю/довіреностями права голосу за корпоративними правами, дорівнює розміру частки, яку такі корпоративні права становлять у статутному капіталі заявника / колекторської компанії.

133. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, якій передано в управління корпоративні права заявника / колекторської компанії, дорівнює розміру частки, яку такі корпоративні права становлять у статутному капіталі заявника / колекторської компанії.

134. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, якій передано в управління акції / частку в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії, розраховується в порядку, передбаченому в пунктах 130-131 глави 17 розділу IV цього Положення.

135. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, яка незалежно від формального володіння має можливість значного впливу на управління чи діяльність заявника / колекторської компанії, прирівнюється до 10 відсотків.

136. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, яка незалежно від формального володіння має можливість вирішального впливу на управління чи діяльність заявника / колекторської компанії, прирівнюється до 100 відсотків.

137. Розмір часток (пакетів акцій), які належать учасникам (акціонерам) заявника / колекторської компанії та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії, прирівнюється до 100 %, якщо одночасно є інша частина нерозподілених часток [викуплених або іншим чином набутих у заявнику / колекторській компанії юридичною особою в ланцюгу володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії часток (акцій) у власному статутному капіталі та/або неоплачених часток (акцій) заявника / колекторської компанії та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії].

138. Колекторська компанія зобов'язана здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам цього Положення щодо структури власності.

139. Колекторська компанія зобов'язана своєчасно та в повному обсязі повідомляти Національному банку про зміни в структурі власності в порядку, передбаченому цим Положенням, а також про будь-яку інформацію, яка може свідчити про невідповідність структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення щодо структури власності.

Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національний банк про встановлення обставин або подій, що можуть свідчити про порушення вимог цього Положення щодо структури власності, протягом 10 робочих днів із моменту виявлення відповідних обставин або подій.

140. Колекторська компанія зобов'язана забезпечити отримання інформації від своїх власників істотної участі та ключових учасників, потрібної для виконання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності.

Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національний банк у разі неможливості отримання від власників істотної участі та ключових учасників у структурі власності колекторської компанії інформації, потрібної для виконання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності, протягом 10 робочих днів із моменту виявлення відповідних обставин.

141. Колекторська компанія має право визначити фізичну особу (яка не є керівником колекторської компанії) відповідальною особою за надання інформації про структуру власності Національному банку, а також здійснення постійного контролю за її відповідністю вимогам цього Положення щодо структури власності (далі - відповідальна особа).

142. Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національному банку про призначення (обрання) відповідальної особи протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання).

Колекторська компанія разом із повідомленням у довільній формі про призначення (обрання) відповідальної особи подає документи, що підтверджують повноваження відповідальної особи діяти від імені колекторської компанії.

Національний банк має право вимагати від колекторської компанії заміни такої відповідальної особи в разі встановлення факту невиконання відповідальною особою колекторської компанії обов'язку, визначеного в пункті 143 глави 18 розділу IV цього Положення, у встановлений Національним банком строк.

143. Відповідальна особа колекторської компанії (а в разі її відсутності - керівник колекторської компанії) зобов'язана:

1) отримувати інформацію, потрібну для дотримання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності;

2) повідомляти Національному банку про обставини або події, що можуть свідчити про невідповідність структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення щодо структури власності;

3) забезпечувати комунікацію власників істотної участі, ключових учасників колекторської компанії щодо всіх питань, які можуть виникати в Національного банку у зв'язку з розкриттям структури власності колекторської компанії;

4) отримувати потрібну для виконання вимог цього Положення щодо структури власності інформацію про інститут спільного інвестування, трастову конструкцію, іноземний фонд або інші правові утворення в структурі власності колекторської компанії.

144. Колекторська компанія перед призначенням особи на посаду керівника колекторської компанії повинна перевірити, чи така особа відповідає кваліфікаційним вимогам щодо:

1) професійної придатності - має достатній рівень знань законодавства України у сфері споживчого кредитування, про захист прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], про захист персональних даних для належного виконання своїх посадових обов'язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України;

2) ділової репутації, установленим цим Положенням.

145. Колекторська компанія під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника колекторської компанії зобов'язана:

1) отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджують/підтверджує його відповідність кваліфікаційним вимогам, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;

2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;

3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;

4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності, визначеним цим Положенням, шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.

146. Колекторська компанія перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника колекторської компанії на підставі таких документів:

1) документів для ідентифікації особи відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

2) документів для оцінювання ділової репутації особи, уключаючи довідки компетентного органу країн постійного місця проживання та/або громадянства фізичної особи про наявність або відсутність у такої особи судимості;

3) документів для оцінювання відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, визначеним у підпункті 1 пункту 144 глави 19 розділу V цього Положення.

147. Колекторська компанія повинна визначити особу або структурний підрозділ, відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам.

148. Колекторській компанії забороняється призначати керівником (виконувачем обов'язки керівника) колекторської компанії особу, яка не відповідає кваліфікаційним вимогам, установленим цим Положенням.

149. Колекторська компанія несе відповідальність за належну перевірку відповідності керівника (виконувача обов'язки керівника) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, та достовірність інформації, яка надається Національному банку щодо таких осіб.

150. Колекторська компанія повинна повідомляти Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника колекторської компанії в порядку, передбаченому в пункті 152 глави 19 розділу V цього Положення.

151. Колекторська компанія покладає виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями колекторської компанії.

152. Колекторська компанія повідомляє Національний банк протягом п'яти робочих днів про:

1) призначення (обрання) керівника колекторської компанії;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника колекторської компанії;

3) покладання виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, крім покладання виконання обов'язків на час тимчасової відсутності керівника колекторської компанії на строк, що не перевищує трьох місяців поспіль.

153. Колекторська компанія разом із повідомленням, визначеним у пункті 150 глави 19 розділу V цього Положення, подає Національному банку:

1) оновлену анкету з описом бізнес-намірів у формі, встановленій в додатку 3 до цього Положення (таблиця 8 додатка 3 до цього Положення з описом бізнес-намірів не заповнюється);

2) витяг із заяви за формою, встановленою в додатку 10 до цього Положення (таблиця 3 додатка 10 до цього Положення з описом бізнес-намірів не заповнюється);

3) копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни, засвідчену у встановленому порядку;

4) документи для ідентифікації особи відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур у разі призначення (обрання) нового керівника колекторської компанії;

5) письмове запевнення колекторської компанії про здійснення перевірки та відповідність призначеного (обраного) керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам;

6) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства призначеного (обраного) керівника колекторської компанії про наявність чи відсутність в такої особи судимості.

154. Керівник колекторської компанії зобов'язаний протягом усього часу обіймання відповідної посади / виконання обов'язків відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації. Колекторська компанія постійно контролює відповідність керівника колекторської компанії вимогам законодавства України.

155. Керівник колекторської компанії повинен повідомляти колекторську компанію про інформацію та/або обставини, що можуть вплинути на його відповідність установленим вимогам, протягом трьох робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.

156. Колекторська компанія письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником колекторської компанії своїх посадових обов'язків, про невідповідність керівника установленим вимогам протягом трьох робочих днів із дня виявлення/отримання такої інформації та про заходи, які будуть нею ужиті в зв'язку з виявленою невідповідністю.

157. Національний банк постійно здійснює контроль за відповідністю колекторської компанії, власників істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.

158. Національний банк має право письмово вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) колекторської компанії для оцінювання їх відповідності вимогам цього Положення від колекторської компанії, самої особи.

Національний банк розглядає питання про відповідність колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) вимогам щодо ділової репутації та/або відповідність керівника (керівників) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності в разі:

1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що в особи немає бездоганної ділової репутації;

2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність керівника вимогам щодо професійної придатності;

3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих Національному банку документів та інформації щодо особи;

4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов'язків.

159. Національний банк має право проводити співбесіду з керівником колекторської компанії або власником істотної участі в разі розгляду клопотання про незастосування до нього / колекторської компанії ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку, співбесіда проводиться Комітетом з нагляду).

160. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності колекторської компанії, керівника, власника істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації без проведення співбесіди, якщо він був на неї запрошений і без поважної причини не з'явився.

161. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів має право прийняти рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам протягом п'яти робочих днів із дня його прийняття та надає їй копію такого рішення.

Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам та/або якщо керівник колекторської компанії не забезпечує належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушень колекторською компанією вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за дотриманням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг.

Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність колекторської компанії або власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.

Вимога про усунення порушення надсилається колекторській компанії одночасно з копією рішення, передбаченого першому абзаці пункту 161 глави 21 розділу VI цього Положення.

162. Керівник (керівники) колекторської компанії, щодо якого (яких) Національний банк висунув вимогу про відсторонення, зобов'язаний (зобов'язані) утриматися від вчинення дій, прийняття рішень та припинити виконання покладених на нього (них) посадових обов'язків із наступного робочого дня за днем отримання колекторською компанією такої вимоги Національного банку.

163. Колекторська компанія забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку про усунення порушення шляхом відсторонення такої особи.

164. Національний банк за наявності підстав уважати, що заявлена структура власності заявника / колекторської компанії (крім кваліфікованої небанківської фінансової установи) не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, має право здійснити повну перевірку структури власності заявника / колекторської компанії.

Повна перевірка структури власності заявника / колекторської компанії полягає в аналізі поданих документів про структуру власності та документів щодо їх підтвердження, співставлення з даними, отриманими Національним банком з інших джерел, запитуванні додаткових документів та пояснень для оцінювання відомостей про структуру власності.

165. Національний банк за наявності підстав уважати, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності заявника / колекторської компанії, є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок іншої особи, або не відповідає вимогам, установленим у главі 15 розділу IV цього Положення, має право запитувати в таких осіб додаткові документи, а також установлювати строк для їх подання, але не менше п'яти робочих днів із дня отримання запиту Національного банку.

Форму та спосіб подання додаткових документів установлює Національний банк з урахуванням вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

166. Національний банк у разі неподання достатніх доказів того, що заявлена структура власності заявника / колекторської компанії відповідає вимогам, визначеним у главі 15 розділу IV цього Положення, або того, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності колекторської компанії, не є номінальним (довірчим) власником, має право визнати таку структуру власності непрозорою в порядку, визначеному цим Положенням.

167. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності колекторської компанії є непрозорою, враховує інформацію, отриману з офіційних джерел, від колекторської компанії, 49 будь-яких осіб у структурі власності колекторської компанії, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:

1) наявність ознак невідповідності структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення;

2) наявність інших власників істотної участі в колекторській компанії;

3) здатність особи впливати на призначення (обрання) керівників колекторської компанії;

4) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності колекторської компанії (вплив на бізнес-модель колекторської компанії, на порядок та умови надання послуг колекторською компанією) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій в колекторській компанії;

5) репутаційні критерії, перелік яких визначено в додатку 12 до цього Положення;

6) реєстраційні критерії, перелік яких визначено в додатку 13 до цього Положення;

7) операційні критерії, перелік яких визначено в додатку 14 до цього Положення;

8) економічні критерії, перелік яких визначено в додатку 15 до цього Положення.

168. Національний банк у разі виявлення невідповідності вимогам до структури власності колекторської компанії, передбаченим у главі 15 розділу IV цього Положення, надсилає письмове повідомлення про це колекторській компанії та встановлює строк для приведення структури власності колекторської компанії у відповідність до вимог цього Положення, але не менше 15 робочих днів із дня отримання відповідного повідомлення. Національний банк має право зазначити в повідомленні перелік заходів, які колекторській компанії, власникам істотної участі в ній та ключовим учасникам у структурі власності колекторської компанії рекомендується вжити для приведення структури власності колекторської компанії у відповідність до вимог цього Положення.

169. Національний банк має право прийняти рішення про визнання структури власності колекторської компанії непрозорою. Відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду, якщо структуру власності колекторської компанії не приведено у відповідність до вимог щодо її прозорості в строк, установлений Національним банком.

Національний банк повідомляє колекторську компанію про визнання її структури власності непрозорою та встановлює строк для приведення структури власності колекторської компанії у відповідність до вимог цього Положення. Відповідне повідомлення разом із копією такого рішення надсилається колекторській компанії протягом п'яти робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

170. Колекторська компанія, структура власності якої визнана непрозорою, у разі приведення своєї структури власності у відповідність до вимог цього Положення протягом строку, установленого Національним банком відповідно до абзацу другого пункту 169 глави 23 розділу VI цього Положення, подає Національному банку відповідне клопотання, документи про структуру власності та підтверджуючі документи протягом п'яти робочих днів із моменту приведення структури власності у відповідність до вимог цього Положення.

171. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня отримання повного пакета документів, визначених у пункті 170 глави 23 розділу VI цього Положення, має право прийняти рішення про:

1) визнання структури власності колекторської компанії прозорою (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду);

2) відмову у визнанні структури власності колекторської компанії прозорою (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення та надсилає копію такого рішення протягом п'яти робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

172. Структура власності колекторської компанії, яку визнано прозорою відповідно до пункту 171 глави 23 розділу VI цього Положення, може бути повторно визнана непрозорою в разі виникнення підстав, визначених у пункті 116 глави 15 розділу IV цього Положення.

173. Національний банк запрошує уповноваженого представника колекторської компанії в разі розгляду Комітетом з питань нагляду питань, визначених у пунктах 170, 172 глави 23 розділу VI цього Положення, для участі в засіданні з метою надання пояснень/заперечень стосовно структури власності колекторської компанії.

174. Уповноважений представник колекторської компанії має право брати участь у засіданні Комітету з питань нагляду особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, візуального зв'язку. Національний банк визначає спосіб участі в засіданні Комітету з питань нагляду уповноваженого представника колекторської компанії у відповідному запрошенні, що надсилається колекторській компанії.

175. Національний банк надсилає колекторській компанії запрошення на засідання Комітету з питань нагляду одним із таких способів:

1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дати проведення засідання;

2) у паперовій формі засобами поштового зв'язку - не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дати проведення засідання.

176. Колекторська компанія для участі в засіданні Комітету з питань нагляду зобов'язана надати Національному банку інформацію про серію (за наявності) та номер паспорта, прізвище, ім'я, по батькові уповноваженого представника колекторської компанії (далі - дані для ідентифікації особи) у порядку, зазначеному в запрошенні Національного банку.

Уповноважений представник колекторської компанії зобов'язаний до початку засідання Комітету з питань нагляду пред'явити (особисто або в разі дистанційної участі - за допомогою засобів візуального зв'язку) свій паспорт працівнику структурного підрозділу Національного банку, відповідального за організацію діяльності Комітету з питань нагляду.

Відсутність (нез'явлення або невзяття участі дистанційно) або недопущення Національним банком із підстав, визначених у пункті 210 глави 28 розділу VII цього Положення, уповноваженого представника колекторської компанії до участі в засіданні Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення розгляду Комітетом з питань нагляду питання щодо визнання структури власності колекторської компанії непрозорою або прозорою.

177. Національний банк у разі неприведення структури власності колекторської компанії, яка була визнана непрозорою, у відповідність до вимог цього Положення або ненадання підтвердних документів протягом строку, установленого Національним банком, або в разі прийняття рішення про відмову у визнанні структури власності колекторської компанії прозорою має право прийняти рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру на підставі пункту 4 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному в главі 27 розділу VII цього Положення.

178. Національний банк за результатами здійснення безвиїзного нагляду в разі виявлення ознак, що свідчать про порушення колекторською компанією вимог цього Положення (крім невідповідності структури власності колекторської компанії вимогам щодо прозорості, невідповідності керівників колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, невідповідності власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації, невиконання вимоги Національного банку про усунення порушень), повідомляє колекторську компанію про такі ознаки для вжиття нею заходів для усунення таких порушень або надання пояснень протягом строку, установленого Національним банком.

179. Національний банк у разі неусунення колекторською компанією порушень, зазначених у повідомленні, або ненадання документів та/або пояснень, що спростовують наявність виявленого порушення або підтверджують його усунення в повному обсязі, протягом строку, установленого Національним банком, звертається до колекторської компанії з вимогою про усунення виявлених порушень та приведення її стану/діяльності у відповідність до вимог цього Положення, законодавства України, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність.

180. Національний банк звертається до правоохоронних органів у разі виявлення ознак вчинення злочину чи адміністративного правопорушення.

181. Вимога про усунення порушення вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність, повинна містити:

1) повне найменування та відомості про колекторську компанію;

2) опис/висновки щодо вчинених порушень;

3) строк, протягом якого колекторська компанія зобов'язана усунути виявлені порушення та привести свій стан/діяльність у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність. Національний банк має право зазначити у вимозі перелік заходів, які колекторській компанії рекомендується вжити для приведення свого стану/діяльності у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку.