Про затвердження Положення про реєстрацію колекторських компаній

182. Вимога про усунення порушення вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність, складається у двох примірниках та підписується уповноваженою особою Національного банку.

183. Один примірник вимоги Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня її складання надсилає колекторській компанії засобами поштового зв'язку або електронною поштою в порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

184. Колекторська компанія має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням протягом п'яти робочих днів із дня отримання вимоги.

185. Колекторська компанія до настання строку, зазначеного у вимозі, зобов'язана подати Національному банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи / засвідчені копії документів, засвідчені у встановленому порядку, що підтверджують усунення порушень.

Національний банк має право вимагати від колекторської компанії надання додаткової інформації / документів щодо усунення порушень з метою підтвердження приведення діяльності колекторської компанії у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність.

Колекторська компанія зобов'язана належним чином підтвердити усунення порушень, зазначених у вимозі, шляхом подання Національному банку всіх документів / копій документів, засвідчених у встановленому порядку, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення, які підтверджують усунення колекторською компанією порушень.

186. Неусунення колекторською компанією порушення та ненадання документів відповідно до пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення протягом строку, визначеного у вимозі, є підставою для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному в главі 27 розділу VII цього Положення.

187. Національний банк має право прийняти рішення про належність до здійснення діяльності із врегулювання простроченої заборгованості (колекторської діяльності) заходів, не визначених особою, якою вони здійснюються, як врегулювання простроченої заборгованості (колекторська діяльність) та які передбачають вчинення дій, спрямованих на погашення в позасудовому порядку заборгованості споживача фінансових послуг, який прострочив виконання грошового зобов'язання за договором про споживчий кредит або іншим договором, передбаченим у частині другій статті 3 Закону про споживче кредитування.

Рішення про належність заходів до здійснення діяльності щодо врегулювання простроченої заборгованості приймаються Комітетом з нагляду.

188. Колекторська компанія має право припинити діяльність із врегулювання простроченої заборгованості без припинення юридичної особи.

189. Національний банк має право виключити відомості про колекторську компанію з Реєстру за наявності підстав, передбачених у частині другій статті 26 Закону про споживче кредитування.

190. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 1 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 26 розділу VII цього Положення.

191. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 28 розділу VII цього Положення.

192. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 5 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до колекторських компаній.

193. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 27 розділу VII цього Положення.

194. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру:

1) письмово повідомляє колекторську компанію на поштову адресу, зазначену в Реєстрі, про її виключення з Реєстру (крім виключення на підставі пункту 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування);

2) надсилає колекторській компанії копію відповідного рішення (крім виключення на підставі пункту 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування), засвідчену у встановленому порядку;

3) розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

195. Національний банк у разі виключення з Реєстру відомостей про колекторську компанію, яка має укладені договори про врегулювання простроченої заборгованості, протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру письмово інформує про таке виключення відповідного кредитодавця / нового кредитора, який має укладений з такою установою договір про врегулювання простроченої заборгованості, шляхом надсилання кредитодавцю / новому кредитору листа на його електронну пошту або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення кредитодавця / нового кредитора до системи електронної пошти Національного банку), підписаного КЕП уповноваженої особи Національного банку, із зазначенням інформації про:

1) дату прийняття рішення;

2) втрату колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості.

196. Національний банк має право прийняти рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі отримання заяви про виключення з Реєстру, підтвердженої рішенням вищого органу управління колекторської компанії про припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості за договорами, передбаченими в статті 3 Закону про споживче кредитування, або про припинення юридичної особи.

197. Колекторська компанія для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру подає Національному банку заяву про виключення з Реєстру за підписом керівника колекторської компанії (особи, яка тимчасово виконує його обов'язки) за формою, наведеною в додатку 16 до цього Положення. До заяви про виключення з Реєстру заявник додає копію рішення вищого органу управління колекторської компанії про припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості за договорами, передбаченими в статті 3 Закону про споживче кредитування, або про припинення юридичної особи, засвідчену у встановленому порядку.

198. Національний банк на підставі документів, визначених у пункті 197 глави 26 розділу VII цього Положення, приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або про відмову в такому виключенні протягом 30 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.

199. Національний банк має право відмовити колекторській компанії у виключенні відомостей про колекторську компанію в разі отримання від неї відповідної заяви про виключення з Реєстру, якщо:

1) виявлено підстави, визначені в пунктах 2-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування;

2) заява та/або документи, подані колекторською компанією, не відповідають вимогам цього Положення та/або нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

3) подані документи містять недостовірну інформацію;

4) подано неповний пакет документів;

5) є невиконані колекторською компанією рішення Національного банку про застосування заходів впливу у вигляді штрафу за порушення вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність колекторських компаній.

200. Рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру приймає Комітет з питань нагляду. У рішенні про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру зазначаються підстави такої відмови.

201. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття ним рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру:

1) письмово повідомляє колекторську компанію про відмову у виключенні відомостей про неї з Реєстру;

2) надсилає колекторській компанії копію відповідного рішення.

202. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі виявлення чи отримання відомостей про державну реєстрацію припинення відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії, в Єдиному державному реєстрі.

203. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії, протягом 30 робочих днів із дня виявлення або отримання інформації про це (відповідне рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

204. Рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, приймає Комітет з питань нагляду.

205. Рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, повинно містити:

1) відомості про колекторську компанію: повне найменування юридичної особи, код за ЄДРПОУ;

2) посилання на пункт (пункти) частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, на підставі якого (яких) приймається рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру;

3) опис порушення (події/факту), визначеного у відповідному пункті (пунктах) частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, на підставі якого (яких) приймається рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру.

206. Національний банк запрошує уповноваженого представника колекторської компанії на засідання Комітету з питань нагляду в разі розгляду питання про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, з метою надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень / виявлених фактів.

207. Запрошена особа має право брати участь у засіданні особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, візуального зв'язку. Національний банк визначає спосіб участі в засіданні Комітету з питань нагляду запрошеної особи у відповідному запрошенні, що надсилається колекторській компанії.

208. Національний банк надсилає колекторській компанії запрошення на засідання Комітету з питань нагляду одним із таких способів:

1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дати проведення засідання;

2) в паперовій формі засобами поштового зв'язку - не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дати проведення засідання.

209. Колекторська компанія для участі в засіданні Комітету з питань нагляду зобов'язана надати Національному банку дані для ідентифікації особи у порядку, зазначеному в запрошенні Національного банку.

Уповноважений представник колекторської компанії зобов'язаний до початку засідання Комітету з питань нагляду пред'явити (особисто або в разі дистанційної участі - за допомогою засобів візуального зв'язку) свій паспорт працівнику структурного підрозділу Національного банку, відповідального за організацію діяльності Комітету з питань нагляду.

210. Відсутність (нез'явлення або невзяття участі дистанційно) або недопущення Національним банком із підстав, визначених у пункті 211 глави 28 розділу VII цього Положення, уповноваженого представника колекторської компанії до участі в засіданні Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення розгляду Комітетом з питань нагляду питання про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру.

211. Національний банк не допускає особу до участі в засіданні Комітету з питань нагляду в разі непред'явлення нею паспорта або ненадання колекторською компанією даних для ідентифікації особи відповідно до пункту 209 глави 28 розділу VII цього Положення або встановлення Національним банком на підставі пред'явленого особою паспорта невідповідності особи, яка прибула для участі / бере участь дистанційно в засіданні Комітету з питань нагляду, відповідно до абзацу другого пункту 209 глави 28 розділу VII цього Положення.

______________________________________________________________________

___________________________________________________ (далі - заявник / колекторська компанія)

(повне найменування заявника / колекторської компанії)

1. До відомостей про остаточних ключових учасників уключається інформація про остаточних ключових учасників у структурі власності заявника / колекторської компанії.

2. У колонці 2 таблиці 1 зазначається:

1) щодо фізичних осіб - громадян України - прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи згідно з паспортом;

2) щодо фізичних осіб - іноземців та осіб без громадянства - повне ім'я, прізвище англійською мовою та його транслітерація українською мовою;

3) щодо юридичних осіб України - повне найменування відповідно до установчих документів;

4) щодо пайового інвестиційного фонду - повне найменування пайового інвестиційного фонду, повне найменування відповідно до установчих документів компанії з управління активами, яка діє в інтересах пайового інвестиційного фонду;

5) щодо юридичних осіб інших держав - повне найменування англійською мовою та його транслітерація українською мовою.

3. У колонці 3 таблиці 1 зазначається тип особи у вигляді літер:

1) "Д" - для держави (в особі відповідного державного органу);

2) "ІСІ" - для інституту спільного інвестування;

3) "МФУ" - для міжнародної фінансової установи;

4) "ПК" - для публічної компанії;

5) "ТГ" - для територіальної громади (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

6) "ФО" - для фізичної особи;

7) "ЮО" - для юридичної особи;

8) "І" - для осіб, що не належать до вищезазначених категорій.

4. У колонці 4 таблиці 1 зазначається "так", якщо особа є власником істотної участі в заявнику / колекторській компанії, "ні" - якщо особа не є власником істотної участі.

5. У колонці 5 таблиці 1 зазначається:

1) щодо фізичних осіб:

громадянство, країна, місце проживання (повна адреса), серія та номер паспорта, найменування органу, що його видав, і дата видачі паспорта, ідентифікаційний номер (податковий номер) фізичної особи;

дані щодо нерезидентів - фізичних осіб подаються українською та англійською мовами;

2) щодо юридичних осіб України - місцезнаходження (повна адреса), ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;

3) щодо іноземних юридичних осіб - місце - країна реєстрації, місцезнаходження (повна адреса) українською та англійською мовами, ідентифікаційний номер із витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної юридичної особи в країні, у якій зареєстровано її головний офіс.

6. У колонці 6 таблиці 1 зазначається відсоток прямої участі особи в заявнику / колекторській компанії.

7. У колонці 7 таблиці 1 зазначається відсоток опосередкованої участі особи в заявнику / колекторській компанії.

8. У колонці 8 таблиці 1 зазначається сума значень колонок 6 і 7 таблиці 1.

9. У колонці 9 таблиці 1 зазначаються взаємозв'язки особи з заявником / колекторською компанією і власниками істотної участі та підстави, у зв'язку з якими особа є власником істотної участі, та остаточними ключовими учасниками заявника / колекторської в заявникові / колекторській компанії, а також дата і номер рішення Національного банку України / Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про надання згоди на набуття/збільшення істотної участі в заявникові / колекторській компанії, а також:

1) якщо особа має лише пряму участь у заявникові / колекторській компанії, зазначається, що особа є акціонером (учасником) заявника / колекторської компанії;

2) якщо особа має опосередковану участь у заявнику / колекторській компанії, зазначаються всі особи, через яких особа має опосередковану участь у заявнику / колекторській компанії, та взаємозв'язки між ними - щодо кожної ланки в ланцюгу володіння участю в заявнику / колекторській компанії;

3) якщо серед власників істотної участі в заявнику / колекторській компанії зазначаються всі особи, що входять до такої групи, та/або серед остаточних ключових учасників заявника / колекторської компанії є асоційовані особи та/або особи, пов'язані спільними економічними інтересами та/або мають інший зв'язок з остаточним ключовим учасником / юридичної особи;

якщо особа є власником істотної участі у зв'язку з передаванням їй прав голосу за дорученням, зазначається інформація щодо правових підстав та строків дії такого зв'язку (строків дії правочину).

10. У таблиці 2 наводиться розрахунок опосередкованої участі остаточного ключового учасника в заявнику / колекторській компанії, на підставі якого була заповнена колонка 7 таблиці 1.

____________________________________________ (далі - заявник / колекторська компанія)

(повне найменування заявника / колекторської компанії)

1. У колонці 2 зазначається:

1) щодо фізичних осіб - громадян України - прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи згідно з паспортом;

2) щодо фізичних осіб - іноземців та осіб без громадянства - повне ім'я і прізвище англійською мовою та його транслітерація українською мовою;

3) щодо юридичних осіб України - повне найменування відповідно до установчих документів;

4) щодо пайового інвестиційного фонду - повне найменування пайового інвестиційного фонду, повне найменування відповідно до установчих документів компанії з управління активами, що діє в інтересах пайового інвестиційного фонду;

5) щодо юридичних осіб інших держав - повне найменування англійською мовою та його транслітерація українською мовою.

2. У колонці 3 зазначається тип особи у вигляді літер:

1) "Д" - для держави (в особі відповідного державного органу);

2) "ІСІ" - для інституту спільного інвестування;

3) "МФУ" - для міжнародної фінансової установи;

4) "ПК" - для публічної компанії;

5) "ТГ" - для територіальної громади (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

6) "ФО" - для фізичної особи;

7) "ЮО" - для юридичної особи;

8) "І" - для осіб, що не належать до вищезазначених категорій.

3. У колонці 4 зазначається:

1) щодо фізичних осіб:

громадянство, країна, місце проживання (повна адреса), серія та номер паспорта, найменування органу, що його видав, дата видачі паспорта, ідентифікаційний номер (податковий номер) фізичної особи;

дані щодо нерезидентів - фізичних осіб подаються українською та англійською мовами;

2) щодо юридичних осіб України - місцезнаходження (повна адреса), ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;

3) щодо іноземних юридичних осіб - країна реєстрації, місцезнаходження (повна адреса) українською та англійською мовами, ідентифікаційний код із витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної юридичної особи в країні, у якій зареєстровано її головний офіс.

4. У колонці 5 зазначається відсоток прямої участі особи в заявнику / колекторській компанії.

5. У колонці 6 зазначається відсоток опосередкованої участі особи в заявнику / колекторській компанії.

6. У колонці 7 зазначається сума значень колонок 5 і 6.

7. У колонці 8 зазначаються взаємозв'язки особи з заявником / колекторською компанією та підстави, у зв'язку з якими особа є власником істотної участі в заявнику / колекторській компанії:

1) якщо особа має пряму участь у заявнику / колекторській компанії, зазначається, що особа є акціонером (учасником) заявника / колекторської компанії та наводиться її частка в статутному капіталі заявника / колекторської компанії;

2) якщо особа має опосередковану істотну участь у заявнику / колекторській компанії, зазначаються всі особи, через яких особа має опосередковану участь у заявнику / колекторській компанії, та взаємозв'язки між ними - щодо кожної ланки в ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії із зазначенням відсотка володіння корпоративними правами кожної з юридичних осіб у цьому ланцюгу;

3) якщо особа спільно з іншими особами як група осіб є власником істотної участі в заявнику / колекторській компанії, зазначаються всі особи, що входять до такої групи, та підстави, у зв'язку з якими такі особи належать до однієї групи;

4) якщо особа є власником істотної участі незалежно від формального володіння, зазначаються обставини, у зв'язку з якими особа має можливість значного або вирішального впливу на управління та діяльність заявника / колекторської компанії / юридичної особи;

5) якщо особа є власником істотної участі у зв'язку з передаванням їй прав голосу за дорученням, зазначається документ, яким оформлене таке доручення.

Стосовно всіх документів, зазначених у колонці 8, наводяться дата їх видачі та строк дії.

1. Інформація, зазначена на схематичному зображенні структури власності заявника / колекторської компанії (далі - схема), повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та відомостей про власників істотної участі.

2. Найменування заявника / колекторської компанії наводиться в прямокутнику, що складається з нерозривних ліній, та розміщується по можливості у верхній частині аркуша.

3. Інформація щодо власників істотної участі в заявнику / колекторській компанії, остаточних ключових учасників заявника / колекторської компанії та ключових учасників юридичних осіб в усіх ланцюгах володіння участю в заявнику / колекторській компанії наводиться в окремих прямокутниках, які складаються з нерозривних ліній.

4. Інформація щодо власників істотної участі, ключових учасників та остаточних ключових учасників заявника / колекторської компанії наводиться в окремому прямокутнику щодо кожної відповідної особи:

1) щодо фізичних осіб - громадян України - повне прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) українською мовою та назва країни громадянства (Україна);

2) щодо фізичних осіб-іноземців та осіб без громадянства - повне прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) англійською мовою та їх транслітерація українською мовою, а також назва країни, громадянином якої є особа, або назва країни місцезнаходження (для осіб без громадянства) українською мовою. Якщо особа є громадянином кількох країн - наводяться назви всіх країн;

3) щодо юридичних осіб, країною реєстрації/місцезнаходження яких є Україна, - повне найменування українською мовою та назва країни реєстрації/місцезнаходження особи (Україна). Допускається скорочення назви організаційно-правової форми юридичних осіб;

4) щодо юридичних осіб та фондів, які зареєстровані / місцезнаходженням яких є іноземні країни, - повне найменування англійською мовою та його транслітерація українською мовою, а також назва країни реєстрації / місцезнаходження особи українською мовою. Допускається скорочення назви організаційно-правової форми юридичних осіб.

5. Інформація про повне найменування українською мовою та назва країни реєстрації/місцезнаходження особи (Україна) пайового інвестиційного фонду та компанію з управління активами, яка діє в інтересах такого фонду, наводиться в одному окремому прямокутнику, що складається з нерозривних ліній.

6. Інформація про учасників трастової конструкції [фізичних та/або юридичних осіб, які уклали трастову угоду, захисника трасту (за наявності), інших осіб, які здійснюють значний та/або вирішальний вплив на управління та діяльність фізичних і юридичних осіб у трастовій конструкції] наводиться в такому порядку:

1) інформація про кожного учасника трастової конструкції наводиться з урахуванням вимог, зазначених у пунктах 3, 4 цього додатка;

2) інформація про всіх учасників трастової конструкції обводиться прямокутником із пунктирних ліній та ставиться назва "Трастова конструкція".

7. Відносини власності між особами, які відображені на схемі, зображуються у вигляді нерозривних стрілок.

Інші взаємозв'язки між особами, які відображені на схемі, зображуються у вигляді пунктирних стрілок.

8. Розмір участі осіб у ланцюгу володіння наводиться в прямокутнику, який складається з нерозривних ліній, що має бути розміщений на стрілці, яка поєднує відповідних осіб.

Особливості/характер взаємозв'язку між особами, відображеними на схемі, наводиться в прямокутнику з пунктирних ліній, який має бути розміщений на пунктирній стрілці, що зображує наявність такого взаємозв'язку.

9. Текст і всі лінії (фігури) мають бути чорного кольору. Заливка фігур має бути білого кольору. Допускається використання інших кольорів, якщо в структурі власності є понад п'ять рівнів володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії виключно для полегшення сприйняття взаємозв'язків між особами, зображеними на схемі.

10. Схема має бути розміщена на одному аркуші. Допускається використання кількох аркушів, якщо в структурі власності є понад п'ять рівнів володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії.

11. Якщо ключові учасники юридичної особи володіють менш ніж 100 % корпоративних прав такої особи, на схемі наводиться інформація щодо розміру частки, що належить особам, які не є ключовими учасниками такої юридичної особи.

12. Схема в електронному вигляді складається у форматі pdf та має забезпечувати можливість контекстного пошуку будь-якої розміщеної на ній інформації.

Інформацію підтверджую.

1. Власник істотної участі заявника є учасником трьох і більше юридичних осіб, у яких є керівником та/або бухгалтером/підписантом (уповноваженим на підставі акта юридичної особи, договору та довіреності).

2. У статуті заявника наявні обмеження повноважень керівника, який є власником істотної участі.

3. Вчинення правочинів або звернення третьої особи за довіреністю у зв'язку з обмеженою дієздатністю власника істотної участі, позбавленням волі або проходженням військової служби.

4. Є інформація про відкриті кримінальні провадження з розслідування злочинів у сфері господарської діяльності щодо власника істотної участі або заявника, її керівників та/або представників.

5. Є інформація про вплив та координацію дій третіми особами на прийняття рішень власником істотної участі стосовно господарської діяльності заявника.

6. Невизначеність, необізнаність власника істотної участі в питаннях планування подальшої господарської діяльності заявника, його стратегічних цілей, розподілу та використання дивідендів.

7. Є інформація про неодноразове обмеження прав власника істотної участі заявника та/або самого заявника щодо розпоряджання грошовими коштами, розміщеними на його рахунку(ах), виконання банком арешту коштів, що зберігаються на рахунку клієнта - юридичної особи, зупинення (подальше зупинення, продовження зупинення) здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій) клієнта - юридичної особи за ініціативою банків / спеціально уповноваженого органу.

8. Є інформація про належність власника істотної участі або юридичної особи до осіб, близьких або пов'язаних із публічними особами.

1. Адреса місцезнаходження заявника збігається з адресою масової реєстрації платників податків (за винятком адрес розміщення бізнес-центрів).

2. Є факти неодноразової зміни власника істотної участі та/або керівника заявника, та/або зміни найменування заявника за відсутності ознак економічної доцільності таких змін.

3. Є інформація про реєстрацію заявника за викраденими, втраченими документами або документами осіб, які померли або яких не існує.

4. Керівником заявника / власником істотної участі є особа:

1) яка належить до соціально вразливих верств населення (студенти, пенсіонери, особи, які перебувають у відпустці для догляду за дитиною до досягнення нею трирічного віку);

2) зі специфічним соціальним статусом (малозабезпечені, бездомні особи);

3) молодого (до 20 років) чи похилого (після 75 років) віку;

4) яка зареєстрована на непідконтрольній Україні території (тимчасово окупована територія в Донецькій та Луганській областях, Автономній Республіці Крим та місті Севастополі) та не має статусу внутрішньо переміщеної особи.

5. Місцезнаходженням заявника є приміщення за адресою, що є місцезнаходженням іншої юридичної особи, учасник(ки) яких не є власниками або асоційованими особами власника такої квартири.

6. Є інформація, що власник істотної участі / контролер заявника не здійснював дій щодо реєстрації заявника та реєстрація заявника відбулася без його відома.

7. Місцезнаходженням заявника є вигадана або недійсна адреса.

8. Є факти зміни власника істотної участі або керівника заявника, який належав/належить до публічних осіб.

9. Більшість членів виконавчого органу або ради (спостережної/наглядової) або голова виконавчого органу (директор), які мають можливість керувати основними видами економічної діяльності, або їх асоційовані особи є працівниками або колишніми працівниками інших юридичних осіб, які мають спільного контролера.

10. Заявник є компанією, спеціально створеною для виконання завдань іншої юридичної особи.

11. Власник істотної участі, який є керівником та/або бухгалтером/підписантом заявника / колекторської компанії, проживає у віддаленій від місця відкриття банківського рахунку місцевості за умови, що відділень цього банку в регіоні проживання немає.

12. Місце реєстрації власника істотної участі розташоване в юрисдикціях, що визначені офшорними за законодавством України, або в законодавстві яких існує механізм "номінальної/довірчої" власності за умови нерозкриття структури власності таких компаній.

1. Юридична особа залежить від іншої особи в питаннях надання важливих послуг, технологій, матеріалів та/або не має (у власності або користуванні) виробничих потужностей / торговельно-складських приміщень, інших активів, потрібних для ведення задекларованої господарської діяльності, або обсяги господарської діяльності непорівняні з обсягами наявних активів.

2. Є інформація, що юридична особа не виконує законодавчих вимог щодо подання звітності до фіскальних органів / органів статистики.

3. Кількість працівників (у тому числі таких, які працюють за цивільно-правовими угодами) юридичної особи не відповідає виду та обсягам її діяльності.

4. Юридичні особи, які зазначають, що мають різних власників істотної участі, керівників і різне місцезнаходження, проводять банківські платежі, використовуючи одну і ту саму IP-адресу (інтернет-протокол).

5. Юридична особа належить до групи осіб, пов'язаних між собою спільною господарською діяльністю.

6. Юридична особа здійснює свою господарську діяльність переважно з одними і тими ж особами, власники істотної участі яких належать до осіб, близьких або пов'язаних із публічними особами.

1. Фінансовий стан власника істотної участі в заявнику / колекторській компанії є не співмірним/недостатнім для володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії та/або іншої юридичної особи в структурі власності заявника / колекторської компанії.

2. У власника істотної участі постійний мінімальний або нульовий залишок грошових коштів за наявності значних оборотів за рахунками (за даними виписок).

3. У власника істотної участі немає доходів або вони формуються переважно за рахунок непрофільних (неосновних) видів діяльності.

4. Операційні грошові потоки власника істотної участі від'ємні протягом останніх кількох років та/або бізнес фінансується переважно за рахунок фінансової допомоги, отриманої не від власників істотної участі.

5. Є значні зовнішні та/або внутрішні довгострокові запозичення від фізичних та/або юридичних осіб (крім банків), які не входять до структури власності заявника / колекторської компанії.

6. Майновими та/або фінансовими поручителями за угодами, що передбачають запозичення коштів, виступають юридичні та/або фізичні особи, які не відображені в структурі власності заявника / колекторської компанії.