в) порушення порядку набуття/збільшення істотної участі в банку або за результатами перевірки виявлено, що внесок до статутного капіталу банку сформований не за рахунок власних коштів власника істотної участі;
г) надання власником істотної участі в складі пакета документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку документів, що містять недостовірну інформацію, нерозкриття Національному банку (приховання від Національного банку) інформації, що має істотне значення для вирішення питання про погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, та/або надання недостовірної інформації про структуру власності банку чи звітності, та/або неподання чи несвоєчасне її подання;
( Підпункт "г" пункту глави розділу II в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 189 від 27.12.2024 )
ґ) якщо особа не звернулася до Національного банку за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку у випадках і строки, визначені Національним банком;
( Пункт 8.1 глави 8 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
д) якщо Національний банк відмовив особі, яка звернулася до нього за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку, у погодженні набутої або збільшеної істотної участі в банку.
( Пункт 8.1 глави 8 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8.2. Тимчасова заборона права голосу застосовується Національним банком до:
1) власника прямої істотної участі в банку - щодо належних йому акцій (паїв) банку;
2) власника опосередкованої істотної участі в банку - щодо акцій (паїв), які належать акціонеру (учаснику) банку, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в банку.
Заборона права голосу для юридичної особи - власника істотної участі в банку - це заборона уповноваженим органам і уповноваженим особам цієї юридичної особи приймати будь-які рішення, пов’язані з використанням права голосу за акціями (паями) банку, які прямо або опосередковано належать такій юридичній особі.
( Главу розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016; в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8.3. Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону власнику істотної участі в банку використовувати право голосу та призначення довіреної особи приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду за результатами безвиїзного нагляду та/або інспекційної перевірки, та/або нагляду за дотриманням вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, набуття (збільшення) істотної участі в банку та розкриття інформації про структуру власності.
Тимчасова заборона права голосу може застосовуватися додатково до інших заходів впливу, передбачених частиною першою статті 73 Закону про банки.
У рішенні про тимчасову заборону права голосу Національний банк, серед іншого, визначає:
1) кількість акцій (паїв), права за якими обмежуються;
2) спосіб і строк усунення порушення.
Національний банк має право заборонити власнику істотної участі в банку, щодо якого застосовується тимчасова заборона права голосу, збільшувати участь у цьому банку.
Національний банк має право тимчасово заборонити особі, яка звернулася до нього за погодженням набутої або збільшеної істотної участі в банку після її фактичного набуття або збільшення, використання права голосу щодо відповідних акцій (паїв) банку до прийняття відповідного рішення.
Комітет з питань нагляду за потреби має право внести зміни до рішення про тимчасову заборону права голосу в частині заходів, які потрібно вжити для усунення порушення, строку усунення порушення.
( Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015; в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 129 від 02.12.2021 )
8.4. Національний банк водночас із направленням/врученням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє банк про потребу подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатур для призначення довіреної особи.
Банк зобов’язаний подати:
1) клопотання про призначення довіреної особи, у якому зазначені пропозиції щодо не менше двох кандидатур для призначення довіреної особи;
2) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в главі 4 розділу I Положення про ліцензування банків , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами) (далі - Положення про ліцензування банків), - щодо всіх кандидатур, зазначених у клопотанні;
3) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в главі 9 розділу II Положення про ліцензування банків , - щодо всіх кандидатур, зазначених у клопотанні.
( Главу 8 розділу II доповнено новим пунктом 8.4 згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8.5. Кандидат для призначення довіреною особою/довірена особа повинен/повинна відповідати таким вимогам:
1) не мати ознак небездоганної ділової репутації, визначених у розділі II Положення про ліцензування банків ;
2) не бути службовцем Національного банку;
3) не бути особою, яка є пов’язаною особою з банком;
4) не бути особою, яка має або може мати реальний чи потенційний конфлікт інтересів із банком, та/або якщо не минуло три роки з дня звільнення особи з посади, у тому числі з посади в Національному банку, та/або втрати нею статусу пов’язаної з банком особи.
( Главу 8 розділу II доповнено новим пунктом 8.5 згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8.6. Національний банк протягом 30 днів із дня отримання від банку заяви про призначення довіреної особи та документів, визначених у цьому Положенні:
( Абзац перший пункту 8.6 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
1) призначає довірену особу з числа запропонованих банком кандидатів на період до усунення порушення, за яке було застосовано тимчасову заборону права голосу (рішення приймає Правління Національного банку/Комітет з питань нагляду);
( Підпункт 1 пункту 8.6 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 215 від 06.10.2022 )
2) повідомляє про відмову в призначенні довіреної особи з числа запропонованих банком кандидатів (рішення приймає Правління Національного банку/Комітет з питань нагляду).
( Главу 8 розділу II доповнено новим пунктом 8.6 згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8.7. Національний банк має право відмовити банку в призначенні довіреної особи в разі наявності таких підстав:
1) документи подані не в повному обсязі та/або не відповідають вимогам цього Положення, та/або містять недостовірну інформацію;
2) невідповідність кандидатів вимогам цього Положення.
Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення щодо призначення/відмови в призначенні довіреної особи повідомляє банк, власника істотної участі в банку та довірену особу й надає їм копію такого рішення.
Право голосу щодо акцій (паїв) банку, а також право брати участь в управлінні банком переходять до довіреної особи з дня прийняття Національним банком рішення щодо призначення довіреної особи.
Довірена особа зобов’язана під час голосування на загальних зборах учасників банку або в межах іншої участі в управлінні банком діяти в інтересах кваліфікованого та зваженого управління банком, керуючись принципом забезпечення та захисту інтересів банку, його вкладників та інших кредиторів, і повідомляти Національний банк про прийняті нею рішення/вчинені дії в день їх прийняття/вчинення.
Правління Національного банку/Комітет з питань нагляду має право надавати довіреній особі обов’язкові до виконання доручення щодо реалізації права голосу [завдання щодо голосування на загальних зборах учасників банку, а саме: перелік питань порядку денного загальних зборів із зазначенням того, як і за яке (проти якого) рішення потрібно проголосувати, та вказівки щодо участі в управлінні банком]. Довірена особа під час голосування на загальних зборах учасників банку та участі в управлінні банком повинна діяти саме так, як передбачено відповідними завданнями та вказівками (у разі їх отримання від Національного банку). Дії довіреної особи, вчинені всупереч наданим Національним банком завданням щодо голосування на загальних зборах учасників банку та вказівкам щодо участі в управлінні банком, не мають юридичної сили.
( Главу 8 розділу II доповнено новим пунктом 8.7 згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8.8. Рішення про тимчасову заборону права голосу/відновлення права голосу невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня його прийняття надсилається або вручається під підпис:
( Абзац перший пункту 8.8 глави 8 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
власнику істотної участі в банку (його уповноваженому представнику) або голові правління банку (особі, яка виконує обов'язки голови правління банку);
( Абзац другий пункту 8.8 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
довіреній особі.
Копія рішення також надсилається раді та правлінню банку.
Власник істотної участі в банку, керівник банку зобов'язані забезпечувати виконання рішення про заборону права голосу.
( Абзац п’ятий пункту 8.8 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )( Пункт глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
8.9. Право голосу власника істотної участі в банку може бути відновлено:
1) на підставі рішення Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду про відновлення права голосу власника істотної участі в банку після усунення виявлених порушень на підставі висновку відповідного структурного підрозділу Національного банку;
2) за рішенням суду, яке набрало законної сили.
Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення права голосу власника істотної участі в банку.
( Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015; в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 129 від 02.12.2021 )
8.10. Національний банк надсилає копію рішення про тимчасову заборону/відновлення права голосу власника істотної участі депозитарній установі, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, щодо якого застосовано тимчасову заборону права голосу, не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.
( Главу 8 розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
9. Вимога до власника істотної участі в банку про відчуження акцій (паїв) банку
1. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді висунення вимоги до власника істотної участі в банку про відчуження акцій (паїв) банку у випадках, передбачених статтями 34-1 і 34-2 та частиною восьмою статті 73 Закону про банки.
Національний банк має право вимагати відчуження відповідних акцій (паїв) банку:
1) якщо виявлено, що визначені статтею 34-1 Закону про банки документи, подані до Національного банку для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, містять недостовірну інформацію, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в банку;
2) якщо особа не звернулася до Національного банку за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку у випадках і строки, визначені Національним банком;
3) якщо Національний банк відмовив у погодженні набутої або збільшеної істотної участі в банку особі, яка звернулася до Національного банку за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку;
4) у разі неусунення у визначений Національним банком строк порушення/порушень, за яке/які Національний банк заборонив власнику істотної участі в банку використовувати право голосу.
2. Вимога Національного банку до власника істотної участі в банку щодо відчуження акцій (паїв) банку реалізується шляхом:
1) щодо власника прямої істотної участі в банку - відчуження належних власнику істотної участі акцій (паїв) банку;
2) щодо власника опосередкованої істотної участі в банку - відчуження акцій (паїв), які належать акціонеру (учаснику) банку, через якого особа набула або збільшила істотну участь у банку, або частки в статутному капіталі (пакета акцій) юридичної особи, через яку така особа набула або збільшила істотну участь у банку.
3. Рішення про висунення вимоги до власника істотної участі в банку про відчуження акцій (паїв) банку приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду за результатами безвиїзного нагляду та/або інспекційної перевірки, та/або нагляду за дотриманням вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, набуття (збільшення) істотної участі в банку та розкриття інформації про структуру власності.
Національний банк має право заборонити власнику істотної участі в банку, до якого застосовано захід впливу у вигляді висунення вимоги щодо відчуження акцій (паїв) банку, збільшувати участь у цьому банку.
4. Національний банк звертається до суду з позовом про примусове відчуження акцій (паїв) банку в разі невиконання власником істотної участі в банку у визначений Національним банком строк вимоги щодо відчуження акцій (паїв) банку.
( Розділ II доповнено новою главою 9 згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
10. Відсторонення посадової особи банку від посади
( Заголовок глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
10.1. Національний банк має право відстороняти посадову особу банку від посади за наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до здійснення ризикової діяльності, невиконання вимоги та/або рішення Національного банку, прийнятих відповідно до статей 66 і 67 Закону про банки, невиконання та/або неналежного виконання рішення (рішень) Національного банку про застосування заходів впливу, передбачених статтею 73 Закону про банки (крім рішень про накладення штрафу), або порушення вимог законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, у тому числі:
( Абзац перший пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 14 від 03.01.2019; в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 189 від 27.12.2024, № 9 від 01.02.2025 )
а) невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за письмовою угодою з Національним банком (програми капіталізації/реструктуризації/плану фінансового оздоровлення);
( Підпункт "а" пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 106 від 28.08.2025 )
б) невиконання банком у встановлений строк вимог, визначених Національним банком у письмовому застереженні, письмовій вимозі, щодо усунення порушень законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення;
( Підпункт "б" пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 73 від 29.05.2019, № 189 від 27.12.2024 )
в) невиконання банком (крім філії іноземного банку) у встановлений строк вимоги Національного банку щодо скликання загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку;
( Підпункт "в" пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
г) невиконання банком у встановлений строк рішень Національного банку щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі (крім філії іноземного банку) або обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій, або заборони надання бланкових кредитів;
( Підпункт "г" пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 189 від 27.12.2024 )( Підпункт "ґ" пункту глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
ґ) подання недостовірної інформації або звітності, установлених нормативно-правовими актами Національного банку, неподання або несвоєчасне їх подання, у тому числі щодо пов'язаних з банком осіб та/або операцій банку з такими особами;
( Підпункт "ґ" пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
д) невиправлення звітності в порядку, установленому Національним банком;
е) подання недостовірної інформації, неподання інформації, документів та/або їх копій, письмових пояснень з питань діяльності банку, включаючи інформацію/документи щодо визначення пов’язаних із банком осіб та/або операцій банку з такими особами на письмову вимогу/письмовий запит уповноваженої посадової особи Національного банку або уповноважених Національним банком осіб на проведення перевірки /уповноваженого службовця Національного банку на здійснення нагляду за діяльністю банку відповідно до статті 67 Закону про банки
( Підпункт "е" пункту глави розділу II в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 189 від 27.12.2024 )
є) порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу;
( Підпункт "є" пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
ж) суттєві порушення вимог валютного законодавства;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом "ж" згідно з Постановою Національного банку № 14 від 03.01.2019 )
з) отримання від державних органів інформації про притягнення банку до відповідальності за порушення банком законодавства України на ринку цінних паперів або про акціонерні товариства;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 778 від 10.11.2015 )
и) невідповідності керівника банку вимогам статті 42 Закону про банки і нормативно-правових актів Національного банку;
і) невиконання або неналежне виконання банком заходів / зобов’язань, узятих на себе відповідно до письмової угоди;
( Пункт 10.1 глави 10 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 09.05.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 106 від 28.08.2025 )
ї) недотримання банком фінансової інклюзії вимог, обмежень та заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.
( Пункт 10.1 глави 10 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026 )
10.2. До посадових осіб банку, яких Національний банк має право відсторонити від посади, належать:
( Абзац перший пункту 10.2 глави 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
голова, його заступники та члени ради банку;
( Абзац другий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
голова, його заступники та члени правління банку;
( Абзац третій пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
головний бухгалтер банку;
( Абзац четвертий пункту 10.2 глави 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
керівник відокремленого підрозділу банку;
головний бухгалтер відокремленого підрозділу банку (за наявності);
керівник філії іноземного банку;
головний бухгалтер філії іноземного банку.
10.3. Рішення про відсторонення посадової особи банку від посади/поновлення на посаді приймається Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду.
( Абзац перший пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016; в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
Посадові особи, які відсторонюються від посади, можуть запрошуватися на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду.
( Абзац другий пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
10.4. Національний банк повідомляє про прийняте рішення про відсторонення посадової особи банку від посади:
( Абзац перший пункту 10.4 глави 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
правління або раду банку - щодо відсторонення посадової особи банку/відокремленого підрозділу банку;
( Абзац другий пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
філію іноземного банку - щодо відсторонення посадової особи філії іноземного банку.
10.5. Банк не пізніше трьох робочих днів з дня отримання рішення повідомляє електронною поштою Національному банку про посадову особу, яка виконуватиме обов’язки особи, відстороненої від посади (із зазначенням реквізитів прийнятого відповідним органом управління банку рішення).
( Пункт 10.5 глави 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
10.6. Посадову особу, яку на підставі рішення Національного банку відсторонено від посади, може бути поновлено на посаді після усунення виявлених порушень на підставі рішення Національного банку про поновлення посадової особи банку на посаді або за рішенням суду, яке набрало законної сили.
( Абзац перший пункту 10.6 глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
Національний банк розглядає питання щодо поновлення посадової особи банку, яку на підставі рішення було відсторонено від посади, у разі подання банком заяви та за умови надання банком документів, що підтверджують усунення виявлених порушень, в іншому випадку відмовляє в задоволенні заяви (якщо надані банком документи не підтверджують усунення виявлених порушень) та повідомляє про це банк.
( Абзац другий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 129 від 02.12.2021, № 189 від 27.12.2024 )
Національний банк повідомляє банк про прийняте рішення про поновлення посадової особи банку на посаді не пізніше трьох робочих днів з дня прийняття відповідного рішення.
( Абзац третій пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 129 від 02.12.2021, № 189 від 27.12.2024 )
11. Віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних
11.1. Національний банк приймає рішення про віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних у разі наявності хоча б одного з критеріїв, передбачених частиною першою статті 75 Закону про банки.
( Пункт глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
11.2. Національний банк має право віднести банк до категорії проблемних у разі наявності хоча б одного з таких критеріїв:
1) невиконання банком без обґрунтованих причин рішення Національного банку (у тому числі про застосування заходів впливу) та/або вимоги Національного банку щодо усунення порушень банківського законодавства, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, нормативно-правових актів Національного банку протягом визначеного Національним банком строку;
( Підпункт 1 пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 494 від 15.08.2014, № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019; в редакції Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 215 від 06.10.2022, № 189 від 27.12.2024 )
2) установлення за результатами банківського нагляду або аудиторської перевірки фактів подання банком недостовірної звітності, не виправленої в строк, що призвело до невиконання банком хоча б одного з пруденційних нормативів капіталу, ліквідності, кредитного ризику;
( Підпункт 2 пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 374 від 19.08.2016 )
3) подання недостовірної інформації з метою приховування реального фінансового стану банку, включаючи інформацію щодо операцій із пов’язаними з банком особами, неподання інформації, документів та/або їх копій, письмових пояснень з питань діяльності банку, включаючи інформацію/документи щодо визначення пов’язаних із банком осіб та/або операцій банку з такими особами на письмову вимогу/письмовий запит уповноваженої посадової особи Національного банку або уповноважених Національним банком осіб на проведення перевірки (крім із питань фінансового моніторингу та/або валютного та/або санкційного законодавства)/уповноваженого службовця Національного банку на здійснення нагляду за діяльністю банку відповідно до статті 67 Закону про банки;
( Підпункт 3 пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 32 від 17.01.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 374 від 19.08.2016, № 129 від 02.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
4) набрання законної сили обвинувальним вироком щодо діянь у фінансовій сфері контролерів, керівників банку;
5) конфлікту інтересів банку, про що свідчить наявність інформації, виявлення фактів про будь-який вид стосунків, який суперечить інтересам банку, відсутність згоди та/або наявність суперечностей між органами управління, акціонерами банку та/або власниками істотної участі в банку, що негативно впливають на ефективне управління банком та/або діяльність банку, які можуть загрожувати інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
( Підпункт 5 пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 79 від 22.06.2020 )
6) невиконання вимог законодавства України щодо розкриття відомостей про власників істотної участі в банку в обсязі, визначеному Національним банком, подання недостовірної або неподання/несвоєчасне подання інформації про структуру власності банку, пов'язаних з банком осіб, невідповідність структури власності банку вимогам щодо її прозорості, установленим Національним банком;
( Підпункт 6 пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 332 від 21.05.2015 )
7) невиконання рішення Національного банку про відсторонення від посади посадової особи банку або заборону використання власником істотної участі в банку права голосу;
( Підпункт 7 пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 14 від 03.01.2019; в редакції Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
8) винесення щодо банку судового рішення, виконання якого може мати негативний вплив на репутацію банку та/або призвести до втрати активів у розмірі більше ніж один відсоток;
9) здійснення ризикової діяльності;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 494 від 15.08.2014 )
10) застосування іноземних та/або українських санкцій;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 494 від 15.08.2014; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 24.06.2023 )
11) виявлення факту/фактів подання банком недостовірних відомостей щодо виконання особою, яка має намір набути/збільшити істотну участь у банку, вимог:
законодавства з питань фінансового моніторингу та/або
( Абзац другий підпункту 11 пункту 11.2 глави 11 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
статей 32, 34, 34-1 Закону про банки в частині підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески для формування або збільшення статутного капіталу банку;
( Абзац третій підпункту 11 пункту 11.2 глави 11 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
Критерієм віднесення банку фінансової інклюзії до категорії проблемних, крім критеріїв, зазначених у підпунктах 1-21 пункту 11.2 глави 11 розділу II цього Положення, також є недотримання без обґрунтованих причин банком фінансової інклюзії вимог, обмежень та заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку, уключаючи суттєве невиконання його стратегії та бізнес-плану.
( Підпункт 11 пункту 11.2 глави 11 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026 )( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 32 від 17.01.2015 )( Підпункт пункту глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 61 від 29.06.2021 )
12) невиконання банком вимог щодо захисту інформації у програмному забезпеченні системи автоматизації банку (далі - САБ), інформаційній системі Центру сертифікації ключів банку (далі - ЦСК банку), організації доступу до них, що призвело до несанкціонованого доступу до інформації банку, її знищення та/або викривлення;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
13) порушення банком вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки щодо впровадження заходів безпеки інформації/кіберзахисту та/або організації управління кіберризиками, що призвели до масштабного негативного впливу (інциденту інформаційної безпеки/кіберінциденту) на життєдіяльність банку та/або банківську систему, реалізації загрози для безпеки інформації банку та його клієнтів;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015; в редакції Постанови Національного банку № 169 від 04.08.2022 )
14) установлення факту недотримання вимог щодо системи резервування та відновлення функціонування САБ та інформаційної системи ЦСК банку, який призвів до неможливості повного відновлення функціонування САБ та інформаційної системи ЦСК банку, а також відсутності резервних копій інформації програмних комплексів, необхідних для оперативного відновлення функціонування в мінімально потрібному обсязі та в повному обсязі;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
15) установлення факту відсутності архіву особливо важливих даних або порушення його цілісності;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015 )( Підпункт пункту глави 12 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
16) невідповідність розміру статутного капіталу банку вимогам законодавства України;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 336 від 30.05.2016 )
17) недотримання банком порядку формування та зберігання обов’язкових резервів, резервів за валютними деривативами протягом більше ніж трьох періодів утримання поспіль (крім обсягу, який має щоденно зберігатися на початок операційного дня на кореспондентському рахунку в Національному банку);
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016; в редакції Постанови Національного банку № 73 від 29.05.2019 )
18) установлення факту укладання банком угод (договорів) з пов'язаними з банком особами на умовах, що не є поточними ринковими умовами, що призвело до невиконання банком хоча б одного з пруденційних нормативів або отримання збитку/збиткової діяльності;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
19) неподання/несвоєчасне подання до Національного банку програми капіталізації/реструктуризації/плану фінансового оздоровлення/плану заходів щодо усунення допущених порушень або подання програми капіталізації/реструктуризації/плану фінансового оздоровлення/плану заходів щодо усунення допущених порушень, що не відповідає встановленим Національним банком вимогам;
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 60 від 07.06.2018; в редакції Постанови Національного банку № 106 від 28.08.2025 )
20) невиконання банком узятих на себе зобов’язань щодо приведення обсягів активних операцій з пов’язаними особами у відповідність до нормативних вимог, установлене за результатами контролю за виконанням банком погодженого Національним банком плану заходів щодо усунення допущених порушень [у частині дотримання графіка приведення банком нормативу максимального розміру кредитного ризику за операціями з пов’язаними з банком особами (Н9) у відповідність до нормативних вимог на останню звітну дату, визначену в плані заходів].
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 14 від 03.01.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 106 від 28.08.2025 )
21) незабезпечення банком уповноваженим Національним банком особам вільного доступу в робочий час до приміщень банку та/або доступу до інформаційних систем банку.
( Пункт 11.2 глави 11 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023 )( Главу розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 332 від 03.06.2014 )
11.3. Національний банк має право прийняти рішення про встановлення заборони власнику істотної участі в банку на строк до шести місяців відчужувати акції (паї) банку, що йому належать, та/або частку в статутному капіталі (пакет акцій) юридичної особи, через яку така особа володіє істотною участю в банку, у разі віднесення банку до категорії проблемних (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду).
( Главу 11 розділу II доповнено новим пунктом 11.3 згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
11.4. Рішення Правління Національного банку про віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних має містити, зокрема:
строк, протягом якого проблемний банк (філія іноземного банку) зобов’язаний(а) привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, але не більше 120 днів;
( Абзац другий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
обмеження у діяльності банку (філії іноземного банку) (за потреби);
( Абзац третій пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
порядок та строки повідомлення проблемним банком (філією іноземного банку) про стан виконання заходів щодо фінансового оздоровлення банку (філії іноземного банку), та/або приведення банком своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства.
( Абзац четвертий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
11.5. Національний банк інформує про прийняте ним рішення про віднесення до категорії проблемних з дотриманням вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань захисту банківської таємниці:
банк та Фонд гарантування;
філію іноземного банку та іноземний банк. Повідомлення Національного банку має містити підстави віднесення філії іноземного банку до категорії проблемних, а також вимогу до філії іноземного банку та іноземного банку про безумовне усунення допущених порушень і приведення діяльності філії іноземного банку у відповідність до вимог законодавства України.
11.6. Банк (філія іноземного банку) подає у строк, визначений статтею 75 Закону про банки:
заходи щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства;
план фінансового оздоровлення, розроблений та затверджений згідно з вимогами, викладеними в розділі III цього Положення, якщо віднесення банку до категорії проблемних пов’язане з погіршенням фінансового стану банку;
Якщо банк було віднесено до категорії проблемних на підставі визнання його структури власності непрозорою, то банк подає план заходів щодо приведення структури власності у відповідність до вимог щодо її прозорості в рамках заходів, які він уживає з метою приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України.
( Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
Подані банком заходи щодо приведення діяльності у відповідність до вимог законодавства/план фінансового оздоровлення повинні передбачати поступове, протягом визначеного у рішенні Правління Національного банку про віднесення банку до категорії проблемних строку, приведення банком своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства.
( Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 58 від 28.04.2020 )( Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015 )
11.7. Комітет з питань нагляду протягом п'яти робочих днів із дня надходження до Національного банку розглядає розроблені банком заходи щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства/план фінансового оздоровлення щодо їх/його реалістичності, ефективності, відповідності вимогам Національного банку та приймає рішення про їх/його прийнятність або про надання банку обґрунтованих зауважень, які банк зобов'язаний урахувати.
Рішення Комітету з питань нагляду не пізніше наступного робочого дня надсилається до банку засобами електронної пошти Національного банку з дотриманням вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань захисту банківської таємниці.
Банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня отримання рішення Комітету з питань нагляду із зауваженнями до заходів банку щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства/плану фінансового оздоровлення подати до Національного банку доопрацьовані з урахуванням зауважень заходи банку щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства/план фінансового оздоровлення.
( Пункт глави розділу II в редакції Постанов Національного банку № 60 від 07.06.2018, № 58 від 28.04.2020 )
11.8. Банк зобов'язаний забезпечити виконання заходів щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства/плану фінансового оздоровлення у строк, визначений рішенням Правління Національного банку про віднесення банку до категорії проблемних.
( Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 32 від 17.01.2015; в редакції Постанови Національного банку № 58 від 28.04.2020 )
11.9. Банк (філія іноземного банку) зобов’язаний(а) повідомляти Національний банк про результати виконання ним (нею) заходів щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України/плану фінансового оздоровлення.
( Пункт 11.9 глави 11 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 106 від 28.08.2025 )
11.10. Заходи щодо приведення банком (філією іноземного банку) своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України/план фінансового оздоровлення є завершеними в разі виконання банком (філією іноземного банку) своїх зобов’язань, у тому числі дотримання пруденційних нормативів, порядку формування і зберігання обов’язкових резервів, резервів за валютними деривативами, відповідності визначеного банком розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, розміру операційного ризику, розміру ринкового ризику, вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
( Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 73 від 29.05.2019, № 189 від 27.12.2024, № 106 від 28.08.2025 )
11.11. Банк (філія іноземного банку) протягом 120 днів з дня віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних має право подати Національному банку заяву про визнання діяльності банку (філії іноземного банку) такою, що відповідає законодавству України.
( Абзац перший пункту 11.11 глави 11 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні заяви про визнання діяльності банку (філії іноземного банку) такою, що відповідає законодавству України, якщо подані документи банку (філії іноземного банку) не підтверджують дострокового виконання банком (філією іноземного банку) прийнятих на себе зобов’язань та/або приведення банком (філією іноземного банку) своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України.
( Пункт 11.11 глави 11 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
Рішення про відмову в задоволенні заяви про визнання діяльності банку (філії іноземного банку) такою, що відповідає законодавству України приймає Правління Національного банку.
( Пункт 11.11 глави 11 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )( Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
11.12. Національний банк приймає рішення про визнання діяльності банку (філії іноземного банку) такою, що відповідає законодавству України, у разі:
дострокового виконання банком (філією іноземного банку) прийнятих на себе зобов’язань - за умови подання банком (філією іноземного банку) відповідної заяви та документів, що підтверджують усунення порушень у діяльності банку (філії іноземного банку), виконання банком (філією іноземного банку) заходів щодо фінансового оздоровлення банку, а також приведення банком своєї діяльності у відповідність до законодавства;
