2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.
614. Заявник, визначений у пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) замість повідомлення про набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається повідомлення про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (далі - повідомлення про зміну структури власності), яке повинно містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію та/або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає, та план діяльності страховика або план діяльності надавача фінансових платіжних послуг не подаються;
3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває / збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
Повідомлення про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної / консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
615. Фінансова компанія, ломбард, особа, що набула або збільшила істотну участь в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у разі зміни структури власності фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у результаті якої не змінюється кінцевий власник фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, до рівнів володіння, визначених в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набула або збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набула / збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
616. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для оцінки фінансового / майнового стану подаються всіма юридичними / фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 451 глави 38 розділу V цього Положення.
Документи для оцінки фінансового / майнового стану не подаються юридичною / фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 39-42 розділу V цього Положення подають документи щодо наявності власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів, пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з Положенням № 30;
4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.
55. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг у разі надання повноважень за довіреністю та укладення правочину про управління
617. Заявником для погодження з Національним банком / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду)] є повірений або управитель.
Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі фінансової компанії, ломбарду на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників фінансової компанії, ломбарду або передання управителю в управління акцій фінансової компанії, ломбарду та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в фінансовій компанії, ломбарді].
618. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо повіреного або управителя та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання повіреним або управителем правочину про передання повноважень;
2) документи для оцінки фінансового стану повіреного або управителя та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком плану діяльності);
3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), видана Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії / іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії / іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).
56. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг інститутами спільного інвестування
619. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового інвестиційного фонду (далі - пайовий фонд), який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду).
Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді.
Особа, яка подає документи для погодження корпоративному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або повідомлення про набуття або збільшення корпоративним фондом істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), визначається відповідно до пунктів 598-600 глави 53 розділу VIII цього Положення.
620. Компанія з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами, її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;
2) додатково подаються такі документи:
регламент пайового фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;
документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;
документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), дати народження, реєстрації місця проживання, серії (за наявності) та номера паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки), реєстраційного номера облікової картки платника податків фізичної особи або серії та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) / ідентифікаційного коду або податкового номера (за наявності)];
інвестиційна декларація, зареєстрована в установленому законодавством України порядку;
фінансова звітність пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті;
аудиторський звіт, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності пайового фонду, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності.
621. Національний банк має право на підставі обґрунтованого клопотання заявника встановити винятки щодо потреби підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній за таких умов:
1) компанія з управління активами діє від імені, в інтересах пайового фонду та за рахунок коштів такого фонду;
2) немає ознак, що можуть свідчити про здійснення учасниками пайового фонду значного або вирішального впливу на діяльність компанії з управління активами.
622. Національний банк має право відхилити клопотання заявника, якщо немає достатніх обґрунтованих підтверджень дотримання умов, визначених у пункті 621 глави 56 розділу VIII цього Положення.
623. Уповноважена особа Національного банку повідомляє в письмовій формі про встановлення винятків щодо потреби підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній або про відхилення клопотання заявника про встановлення таких винятків.
624. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг корпоративним фондом подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, а також:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації компанії з управління активами корпоративного фонду;
2) регламент корпоративного фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;
3) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.
57. Процедура погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг
625. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення істотної участі в:
1) страховику, - протягом двох місяців з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
2) надавачі фінансових платіжних послуг, - протягом 60 робочих днів з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
Національний банк розглядає пакет документів, поданий заявником для погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику у разі подання документів для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою з урахуванням особливостей, визначених Законом про страхування.
626. Національний банк під час розгляду плану діяльності перевіряє його на відповідність вимогам пункту 557 глави 51 розділу VII цього Положення, перевіряє достовірність та коректність розрахунків, зазначених в плані діяльності, та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень та здійснених розрахунків на підставі припущень.
627. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про страхування та цим Положенням.
Національний банк погоджує набуття або збільшення істотної участі у страховику іноземній юридичній особі та фізичній особі-іноземцю за умов, визначених частиною п’ятою статті 19 Закону про страхування.
Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про платіжні послуги та цим Положенням.
Національний банк погоджує набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг іноземній юридичній особі та фізичній особі-іноземцю за умов, передбачених частиною третьою статті 17 Закону про платіжні послуги.
628. Національний банк має право повідомити заявника про подання неповного пакета документів та/або невідповідність поданих документів вимогам цього Положення, та/або про те, що в поданих документах немає інформації, визначеної цим Положенням, і встановити строк для усунення зазначеної невідповідності.
629. Національний банк має право прийняти рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику або рішення про відмову у погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику після її фактичного набуття або збільшення у випадках, визначених у частині восьмій статті 19 Закону про страхування.
Національний банк має право прийняти рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг або рішення про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення у випадках, визначених у частині п’ятій статті 17 Закону про платіжні послуги.
630. Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у надавачі фінансових платіжних послуг та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) надавача фінансових платіжних послуг, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію.
Національний банк зобов’язаний скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) страховика, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію, яка вплинула або могла вплинути на прийняття рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику.
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів з дня його прийняття.
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення.
631. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника до участі в розгляді питання щодо погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг відповідно до пункту 33 глави 2 розділу І цього Положення для надання пояснень щодо поданого пакета документів. Уповноважена особа Національного банку повідомляє про таке запрошення заявника та/або його уповноваженого представника.
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг / відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення протягом п’яти календарних днів із дня його прийняття.
Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг / про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення має містити підстави для його прийняття.
632. Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі особи в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій (часток) страховика, надавача фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, а також законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.
633. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.
634. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, має право реалізувати свій намір на набуття або збільшення істотної участі у страховику протягом шести місяців з дня отримання такого погодження.
635. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику і яка не реалізувала свій намір протягом шести місяців з дня отримання такого погодження на набуття або збільшення істотної участі у страховику, має право протягом шести місяців з дня отримання такого погодження на набуття або збільшення істотної участі у страховику подати клопотання в довільній формі про продовження строку, визначеного в пункті 634 глави 57 розділу VIII цього Положення (далі - клопотання про продовження строку), з обґрунтуванням продовження цього строку.
636. Національний банк протягом 30 календарних днів з дня одержання клопотання про продовження строку має право прийняти рішення про продовження строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику, але не більше ніж на шість місяців, за умови обґрунтованості неможливості реалізувати особою наміру на набуття або збільшення істотної участі у страховику протягом шести місяців з дня отримання такого погодження або про відмову в продовженні такого строку (у разі необґрунтованості такого клопотання).
637. Національний банк повідомляє особу про прийняте рішення про продовження строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику або про відмову у продовженні такого строку в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дня прийняття відповідного рішення.
638. Особа зобов’язана повторно погодити набуття або збільшення істотної участі у страховику в разі спливу строку для реалізації наміру щодо набуття або збільшення істотної участі у страховику в порядку, визначеному статтею 19 Закону про страхування та в главі 57 розділу VIII цього Положення.
639. Національний банк має право прийняти рішення про заборону власнику істотної участі у страховику на строк до шести місяців відчужувати акції (частки) страховика, що йому належать, та/або частку у статутному капіталі (пакет акцій) юридичної особи, через яку така особа володіє істотною участю у страховику, якщо до страховика застосовано захід впливу у вигляді заборони укладати / продовжувати дію договорів страхування та/або здійснювати операції з активами або якщо в Національного банку є підстави вважати, що вчинення такого правочину може створити суттєві загрози належному управлінню страховиком, інтересам страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів або перестрахувальників та інших кредиторів страховика та/або негативно вплинути на його фінансовий стан.
640. Страховик зобов’язаний повідомити про факти, які стали йому відомі щодо власника істотної участі та свідчать про його невідповідність установленим Законом про страхування та нормативно-правовими актами Національного банку вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, а також виявлені факти, які свідчать, що володіння такою особою істотною участю у страховику загрожує інтересам страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів або перестрахувальників та інших кредиторів страховика.
641. Рішення, зазначені в пунктах 627, 629, 630, 636 та 639 глави 57 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
58. Порядок призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні
642. Національний банк застосовує такий захід впливу, як тимчасова заборона права голосу відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг або відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються в главі 58 розділу VIII цього Положення.
643. Надавач фінансових послуг зобов’язаний разом із клопотанням, у якому зазначені пропозиції щодо не менше двох кандидатур - фізичних осіб для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні або іншим чином брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, щодо кожного власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцій (паїв, часток) надавача фінансових послуг, подати:
1) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в пункті 369 глави 28 розділу IV цього Положення;
3) копію трудової книжки / відомості з електронної трудової книжки або копії інших документів, отриманих під час трудової діяльності фізичної особи;
4) запевнення про відповідність вимогам пункту 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
644. Національний банк протягом 14 календарних днів з моменту отримання від надавача фінансових послуг клопотання щодо призначення довіреної особи та документів, визначених у пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення:
1) приймає рішення про призначення довіреної особи;
2) приймає рішення про відмову у призначенні довіреної особи в разі наявності підстав, визначених у пункті 646 глави 58 розділу VIII цього Положення.
645. Кандидат для призначення довіреною особою / довірена особа повинен / повинна відповідати таким вимогам:
1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення;
2) прямо або опосередковано не володіти акціями (паями, частками) у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи;
3) не перебувати в трудових відносинах або не надавати послуг відповідно до цивільно-правового договору з надавачем фінансових послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи, або з іншими юридичними особами в структурі власності такого надавача фінансових послуг;
4) не бути пов’язаною особою з надавачем фінансових послуг або особою, якій тимчасово заборонено право голосу.
646. Національний банк має право відмовити надавачу фінансових послуг у призначенні довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, в разі наявності таких підстав:
1) документи, визначені в пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення подані не в повному обсязі та/або не відповідають вимогам цього Положення, та/або містять недостовірну інформацію;
2) запропоновані надавачем фінансових послуг кандидатури на призначення довіреною особою не відповідають вимогам, визначеним у пункті 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
647. Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення щодо призначення / відмови у призначенні довіреної особи повідомляє про таке рішення надавача фінансових послуг та надає копію такого рішення.
648. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, якій тимчасово заборонено право голосу, та призначену довірену особу.
Надавач фінансових послуг, зареєстрований у формі акціонерного товариства, протягом двох робочих днів з дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи додатково повідомляє про таке рішення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, якому тимчасово заборонено право голосу.
649. Надавач фінансових послуг у разі отримання рішення про відмову у призначенні довіреної особи з числа запропонованих надавачем фінансових послуг кандидатур або рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи має право подати документи, визначені в пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення, щодо нових кандидатур для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні.
650. Із дня прийняття Національним банком рішення про призначення довіреної особи право голосу щодо акцій / паїв / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, а також право брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг переходять до довіреної особи.
651. Строк повноважень довіреної особи зазначається в рішенні про її призначення.
652. Національний банк має право вимагати від довіреної особи надання інформації про проголосовані питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах / вчинені дії.
653. Національний банк має право прийняти рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи в разі виявлення недостовірності поданої інформації щодо такої особи або невідповідності особи вимогам, зазначеним у пункті 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
654. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи та надає копію такого рішення.
655. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, якій тимчасово заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цінних паперах такого акціонера (якщо надавач фінансових послуг зареєстрований у формі акціонерного товариства), і особу, щодо якої прийнято таке рішення.
656. Рішення, зазначені в пунктах 644 та 653 глави 58 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
657. Вимоги глави 58 розділу VIII цього Положення не поширюються на філії іноземних установ та кредитні спілки.
59. Порядок розгляду питання про відповідність власників істотної участі у надавачі фінансових послуг вимогам законодавства України
658. Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг:
1) вимогам щодо фінансового / майнового стану та/або ділової репутації, установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги, спеціальними законами та цим Положенням;
2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів та/або інформації з офіційних джерел.
659. Національний банк у разі отримання / виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового / майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду. Уповноважена особа Національного банку повідомляє про таке запрошення надавача фінансових послуг та/або його уповноваженого представника.
660. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.
661. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.
662. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.
663. Рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг.
664. Надавач фінансових послуг зобов’язаний не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.
665. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану або неподання запитуваних документів / документів, що підтверджують таке усунення / спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг заходи впливу в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку.
666. Рішення, зазначене в пункті 661 глави 59 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
667. Вимоги розділу VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки (значимі і ті, які не є значимими), об’єднані кредитні спілки, філії іноземних установ, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.
IX. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника та ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг
60. Загальні вимоги щодо призначення (обрання) на посаду керівника та ключових осіб надавача фінансових послуг
668. Заявник / надавач фінансових послуг перед призначенням особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг (крім відповідального актуарія) повинен перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 15 розділу II цього Положення, ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
669. Заявник / надавач фінансових послуг під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг повинен:
1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;
2) перевірити достовірність поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;
4) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.
670. Заявник / надавач фінансових послуг перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на підставі:
1) для ідентифікації особи - документів, визначених у нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їх засвідчених копій;
2) документів для оцінки ділової репутації особи;
3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, включаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності);
4) запевнення про відповідність вимогам щодо незалежності.
671. Заявник / надавач фінансових послуг повинен визначити особу, структурний підрозділ або колегіальний орган, відповідальну / відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
672. Заявнику / надавачу фінансових послуг забороняється призначати на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, та щодо якої не прийнято рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації у випадках, визначених цим Положенням, а на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
673. Заявник / надавач фінансових послуг несуть відповідальність за виконання обов’язку перевірки та неналежну перевірку відповідності керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення / погодження керівника, ключової особи надавача фінансових послуг.
674. Надавач фінансових послуг повинен повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 61 розділу IX цього Положення.
675. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX цього Положення.
676. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, визначених у пункті 677 глави 60 розділу IX цього Положення, пункті 178 розділу XVI Положення № 217.
677. Голова колегіального виконавчого органу (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер, ключова особа об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.
678. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, згідно з умовами, передбаченими статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.
679. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика на іншу особу за умови, що виконання обов’язків:
1) керівника об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику, або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням, вимогам щодо незалежності;
2) голови / члена колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика, виконання обов’язків голови / члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;
3) голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головним бухгалтером (особою, що виконує обов’язки головного бухгалтера), виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою колегіального виконавчого органу (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;
4) головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена правління в цій об’єднаній кредитній спілці / цій значимій кредитній спілці / цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;
5) не призведе до порушення вимог щодо управління конфліктом інтересів, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління відповідних надавачів фінансових послуг.
680. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.
61. Повідомлення про призначення (обрання) керівника, ключових осіб, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг
681. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг протягом п’яти робочих днів повідомляють Національний банк про:
1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, крім ключової особи страховика;
3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на строк не більше двох місяців.
682. Кредитна спілка протягом 10 робочих днів повідомляє Національний банк про:
1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;
3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на строк не більше двох місяців.
683. Страховик повідомляє Національний банк про припинення повноважень та/або звільнення ключової особи цього страховика та підстави звільнення протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.
684. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 681 глави 61 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.
Кредитна спілка у випадках, визначених у пункті 682 глави 61 розділу IX цього Положення, подає повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.
685. Надавач фінансових послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення та у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:
1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).
Кредитна спілка разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подає до Національного банку запевнення в довільній формі, що підтверджує проведення перевірки відповідності керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
Фінансова компанія, ломбард разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника подає до Національного банку документи, що підтверджують проведену перевірку відповідності такої особи кваліфікаційним вимогам, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів фінансової компанії, ломбарду також вимогам щодо незалежності.
Страховик не подає документи, визначені у пункті 685 глави 61 розділу IX цього Положення.
Кредитна спілка, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка не подають документи, визначені в підпунктах 1,2пункту 685 глави 61 розділу IX цього Положення.
686. Страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку щодо відповідального працівника документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
687. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, ключової особи додають до повідомлення анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
688. Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.
689. Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.
690. Копії документів, що подаються до Національного банку відповідно до глав 61 та 62 розділу IX цього Положення, мають бути засвідчені надавачем фінансових послуг відповідно до вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
62. Погодження на посаду керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг
691. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика в разі обрання / призначення особи на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика (кандидатів на посади) в порядку, визначеному вглаві 62розділу IX цього Положення.
692. Погодження Національного банку на посади керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:
1) переобрання / перепризначення керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання / перепризначення, у будь-якому з двох випадків, а саме якщо:
Національний банк раніше погодив його на цю посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику / цій платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / цьому операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
особа була керівником на момент видачі Національним банком ліцензії цій об’єднаній кредитній спілці, значимій кредитній спілці, страховику в порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, що діяв до затвердження цього Положення, або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
2) зміни посади особи в колегіальному виконавчому органі об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою колегіального виконавчого органу, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в колегіальному виконавчому органі цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика / цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;