Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

Відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.

765. Небанківська фінансова установа, підрозділи якої не відповідають вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення, не подає інформацію про такі підрозділи для включення до Реєстру.

766. Небанківська фінансова установа для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 15 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу реєстраційну картку відокремленого підрозділу за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

767. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної впункті 766 глави 70 розділу X цього Положення:

1) уключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 767 глави 70 розділу X цього Положення;

2) повертає реєстраційну картку відокремленого підрозділу на доопрацювання через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:

небанківська фінансова установа подала реєстраційну картку відокремленого підрозділу з порушенням вимог цього Положення;

подана реєстраційна картка відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел;

відокремленому підрозділу, який не має реєстрації в Єдиному державному реєстрі / коду за ЄДРПОУ, не присвоєно власний унікальний цифровий / символьно-цифровий код або такий код не відповідає вимогам Національного банку;

відокремлений підрозділ не відповідає вимогам законодавства України та/або вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення.

768. Небанківська фінансова установа у разі зміни інформації про свій відокремлений підрозділ, яка міститься у Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку реєстраційну картку відокремленого підрозділу, передбачену в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

Небанківська фінансова установа має право не повідомляти Національний банк про зміни в діяльності відокремленого підрозділу в разі покладання виконання обов’язків керівника відокремленого підрозділу на іншу особу на час його тимчасової відсутності, але не більше ніж протягом одного місяця.

769. Небанківська фінансова установа у разі прийняття рішення про припинення діяльності свого відокремленого підрозділу протягом 15 робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку реєстраційну картку відокремленого підрозділу, передбачену в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення, про припинення діяльності відокремленого підрозділу небанківської фінансової установи та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

770. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної в пунктах 768, 769 глави 70 розділу X цього Положення:

1) вносить зміни до відомостей / виключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до / з Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 770 глави 70 розділу X цього Положення;

2) повертає реєстраційну картку відокремленого підрозділу на доопрацювання через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:

небанківська фінансова установа подала реєстраційну картку відокремленого підрозділу з порушенням вимог цього Положення;

подана реєстраційна картка відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел.

771. Національний банк має право прийняти рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу кредитної спілки, якщо діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам Закону про кредитні спілки та нормативно-правових актів Національного банку, до приведення його діяльності у відповідність до таких вимог.

Рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу кредитної спілки приймає Комітет з питань нагляду.

772. Вимоги пунктів 764-771 глави 70 розділу Х цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

773. Страховик має подати до Національного банку документи для погодження збільшення статутного капіталу, передбачені главою 72 або 73 розділу XI цього Положення, або для погодження зменшення статутного капіталу, передбачені главою 71 розділу XI цього Положення, до зміни розміру статутного капіталу страховика та реєстрації змін в Єдиному державному реєстрі, пов’язаних із такою зміною статутного капіталу.

774. Страховик має право отримати попередню згоду Національного банку на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів у порядку, визначеному главою 74 розділу XI цього Положення та статтею 46 Закону про страхування. Прийняття рішення Національним банком про надання страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою не потребує одержання згоди відповідно до глави 72 розділу XI цього Положення і є підставою для збільшення страховиком свого статутного капіталу.

775. Капіталізація страховиків, частка держави в статутному капіталі яких перевищує 75 відсотків акцій (часток), за участю міжнародних фінансових організацій здійснюється без надання попередньої згоди Національного банку.

776. Страховик зобов’язаний внести плату за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу або щодо отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу в розмірі, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

777. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів, визначених у главах 71-73 розділу XI цього Положення.

778. Національний банк має право відмовити в погодженні збільшення статутного капіталу страховика в разі:

1) подання неповного пакета документів;

2) якщо документи, подані заявником, містять недостовірну та/або неповну інформацію, та/або не відповідають вимогам цього Положення;

3) визнання Національним банком незадовільним фінансового / майнового стану хоча б одного з учасників / акціонерів, які здійснили додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика в розмірі від одного відсотка капіталу страховика з урахуванням його збільшення (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів);

4) відсутності підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески / вклади для збільшення статутного капіталу страховика (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів);

5) розподілу прибутку страховика до підтвердження аудитором достовірності та повноти річної фінансової звітності, її відповідності вимогам законодавства України (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку);

6) набуття учасником / акціонером істотної участі в страховику або збільшення розміру істотної участі в страховику, що йому належить, до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, у результаті збільшення статутного капіталу страховика без погодження з Національним банком цього набуття або збільшення;

7) якщо структура власності страховика визнана Національним банком непрозорою або якщо структура власності страховика в результаті збільшення його статутного капіталу не відповідатиме вимогам щодо прозорості, установленим Національним банком.

779. Страховик для погодження зменшення статутного капіталу подає до Національного банку такі документи:

1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішенням загальних зборів учасників / акціонерів про зменшення статутного капіталу страховика, або його засвідчену копію;

2) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

780. Національний банк має право відмовити в погодженні зменшення статутного капіталу страховика в разі:

1) подання неповного пакета документів;

2) якщо документи, подані заявником, містять недостовірну та/або неповну інформацію, та/або не відповідають вимогам цього Положення;

3) якщо зменшення статутного капіталу може призвести до порушення пруденційних вимог, установлених Національним банком для страховика.

781. Комітет з питань нагляду приймає рішення про погодження або відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика.

782. Страховик для погодження збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків / вкладів подає до Національного банку:

1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішенням загальних зборів учасників / акціонерів про збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів / шляхом розміщення додаткових акцій наявної номінальної вартості, та якщо страховик створений у формі акціонерного товариства, - іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів про порядок здійснення емісії акцій, реєстрації та скасування реєстрації випуску акцій, або їх засвідчені копії;

2) якщо страховик створений у формі акціонерного товариства:

рішення загальних зборів / акціонерів страховика про затвердження результатів емісії акцій і звіту про результати емісії акцій страховика або його засвідчену копію;

затверджений уповноваженим органом страховика звіт про результати емісії акцій страховика або його засвідчену копію;

засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій страховика, виданого Комісією з цінних паперів;

3) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

4) документи для ідентифікації нових учасників / акціонерів страховика, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу страховика з урахуванням його збільшення, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

5) документи для оцінки фінансового / майнового стану учасників / акціонерів страховика, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу з урахуванням його збільшення, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення;

6) засвідчені копії правочинів щодо придбання частки / акцій страховика учасниками / акціонерами, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу страховика з урахуванням його збільшення, або їх засвідчені копії;

7) засвідчені копії платіжних документів, що свідчать про здійснення учасниками / акціонерами повної сплати додаткових внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, та виписку з банківського рахунку страховика про зарахування коштів, унесених до його статутного капіталу, підписану керівником та головним бухгалтером страховика;

8) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.

783. Страховик у разі збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, які були залучені на умовах субординованого боргу, подає до Національного банку документи, визначені впункті 782 глави 72 розділу XI цього Положення, з урахуванням такої особливості: рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів про збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів / шляхом розміщення додаткових акцій наявної номінальної вартості додатково може містити інформацію про збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, залучених страховиком на умовах субординованого боргу.

784. Страховик, створений у формі акціонерного товариства, протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про реєстрацію звіту про результати емісії акцій страховика та видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчені копії документів, визначених у підпункті 2 пункту 782 глави 72 розділу XI цього Положення.

785. Страховик у разі збільшення його статутного капіталу за рахунок прибутку подає до Національного банку:

1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів про затвердження результатів діяльності страховика за період, у якому отримано прибуток, який є джерелом збільшення статутного капіталу, розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку, та якщо страховик створений у формі акціонерного товариства, - іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

2) у разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку, отриманого протягом минулих років, - рішення єдиного учасника / акціонера або протоколи з рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів страховика про розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, за кожний із таких років окремо;

3) реєстр нарахованої частини прибутку за кожним з учасників / акціонерів страховика, підписаний керівником та головним бухгалтером страховика;

4) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

5) підписану керівником та головним бухгалтером страховика інформацію щодо джерел формування прибутку страховика (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані страховиком, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (якщо в страховика таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності);

6) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.

786. Страховик, створений у формі акціонерного товариства, протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва, відповідно до підпункту 2 пункту 782 глави 72 розділу XI цього Положення.

787. Страховик для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів подає до Національного банку такі документи:

1) клопотання про надання попередньої згоди Національного банку на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою із зазначенням розміру запланованого збільшення статутного капіталу, підписане керівником або уповноваженою особою страховика;

2) запевнення учасників / акціонерів страховика та/або потенційних учасників / акціонерів страховика про наміри здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика із зазначенням запланованих розмірів їх внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, інформацією щодо коштів, які спрямовуватимуться ними на здійснення додаткових внесків / вкладів, з посиланнями на відповідні підтвердні документи;

3) документи для ідентифікації потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

4) документи, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення, що підтверджують відповідність фінансового / майнового стану учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, критеріям, визначеним у главі 34 розділу V цього Положення (з урахуванням вимог пункту 788 глави 74 розділу XI цього Положення);

5) документи, що підтверджують джерела походження коштів учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів, уключаючи ті, на які вони посилаються в запевненні, визначеному в підпункті 2 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення;

6) документи для оцінки ділової репутації учасників та інвесторів страховика, визначені в розділі IV цього Положення;

7) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу.

Документи, визначені впідпункті 6 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.

788. Критерії, визначені в главі 34 розділу V цього Положення, застосовуються до учасників / акціонерів та потенційних учасників / акціонерів, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, з урахуванням таких особливостей:

1) відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану особи є дата подання до Національного банку пакета документів для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу;

2) якщо на банківських рахунках особи немає грошових коштів, що спрямовуватимуться на здійснення додаткових внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, на момент подання документів до Національного банку замість документів щодо підтвердження наявності таких грошових коштів та розкриття траси платежу до Національного банку надається інформація особи про те, з яких джерел очікується отримання грошових коштів надалі та про банківські рахунки, на яких вони акумулюватимуться для здійснення додаткового внеску / вкладу / оплати додатково випущених акцій страховика.

789. Національний банк приймає рішення про надання страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу або про відмову в наданні такої згоди протягом 10 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначеного в пункті 787 глави 74 розділу XI цього Положення.

790. Національний банк має право відмовити страховику в наданні попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика виключно в разі:

1) подання неповного пакета документів;

2) наявності в документах недостовірної інформації;

3) невідповідності поданих документів вимогам законодавства України;

4) непідтвердження джерел походження грошових коштів, які спрямовуються на збільшення статутного капіталу.

791. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення щодо надання або відмови в наданні попередньої згоди на збільшення статутного капіталу протягом п’яти робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

792. Попередня згода Національного банку на збільшення статутного капіталу страховика діє протягом шести місяців із дня повідомлення страховика про надання такої згоди.

793. Страховик, що не здійснив збільшення статутного капіталу протягом строку дії попередньої згоди, має право подати Національному банку клопотання про продовження такого строку не пізніше ніж за 10 робочих днів до закінчення строку дії попередньої згоди. У клопотанні страховик запевняє про те, що походження коштів, які спрямовуватимуться на збільшення статутного капіталу страховика, не змінилося, обґрунтовує необхідність продовження строку дії попередньої згоди та додає до цього клопотання відповідні підтвердні документи.

794. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення щодо продовження або відмови в продовженні строку дії попередньої згоди протягом 10 робочих днів із дня отримання клопотання страховика.

Капіталізація за спрощеною процедурою може бути продовжена Національним банком на підставі клопотання відповідно допункту 793 глави 74 розділу XI цього Положення на строк до шести місяців.

795. Національний банк має право відмовити страховику в продовженні строку дії попередньої згоди, якщо:

1) подане клопотання є необґрунтованим;

2) виявлено факт надання недостовірної та/або неповної інформації в клопотанні та/або поданих до нього документах.

796. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 789, 794 глави 74 розділу XI цього Положення.

797. Анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачу фінансових послуг, здійснюється:

1) за рішенням Національного банку, прийнятим відповідно до поданої надавачем фінансових послуг письмової заяви до Національного банку про анулювання ліцензії (для кредитних спілок - заяви про анулювання ліцензії та виключення з Реєстру, а також доданих до неї документів у порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки, для страховиків - заяви про анулювання ліцензії та виключення з Державного реєстру фінансових установ після завершення процедури добровільного виходу з ринку разом із документами в порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля);

2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених пунктами 2-15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктами 2-15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктами 3-14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.

798. Анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному впідпункті 1 пункту 797 глави 75 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 76 розділу XII цього Положення.

Відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 76 розділу XII цього Положення.

799. Анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 2 пункту 797 глави 75 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному в пункті 809 глави 76 розділу XII цього Положення.

Відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі з підстав, визначених у підпунктах 2-15 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному в пункті 810 глави 76 розділу XII цього Положення.

800. Національний банк здійснює виключення з Реєстру відомостей про небанківську фінансову установу у зв’язку з прийнятим рішенням про анулювання ліцензії небанківській фінансовій установі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення Національним банком.

Національний банк здійснює виключення з Реєстру та електронного реєстру відомостей про особу у зв’язку з прийнятим рішенням про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданої такій особі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення Національним банком.

Національний банк одночасно з внесенням змін щодо виключення відомостей про небанківську фінансову установу, оператора поштового зв’язку із Реєстру вносить зміни щодо виключення з Реєстру відомостей про його відокремлені підрозділи.

801. Фінансова компанія, ломбард за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів) мають право прийняти рішення про припинення діяльності з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи і звернутися до Національного банку з відповідною заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

802. Порядок реорганізації та ліквідації страховика за рішенням власника визначається нормативно-правовим актом Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля.

803. Порядок реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням власників визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.

804. Порядок реорганізації надавачів фінансових послуг (крім страховиків, кредитних спілок) визначено в главі 78 розділу XII цього Положення.

805. Національний банк застосовує захід впливу до небанківської фінансової установи у вигляді анулювання ліцензії в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.

806. Вимоги глави 75 розділу XII цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг.

807. Національний банк має право прийняти рішення про анулювання ліцензії:

1) на здійснення діяльності із страхування - у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині другій статті 123 Закону про страхування;

2) на здійснення діяльності кредитної спілки - у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині першій статті 58 Закону про кредитні спілки.

Національний банк приймає рішення про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду в разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині першій статті 50 Закону про фінансові послуги.

808. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:

1) отримання заяви про відкликання (анулювання) такої ліцензії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, як юридичної особи;

3) визнання особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, банкрутом;

4) виявлення недостовірної інформації у документах, поданих особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, разом із заявою про видачу ліцензії;

5) особа, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дати отримання ліцензії;

6) невиконання особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями розпорядження, рішення, вимоги Національного банку про усунення виявлених порушень або вимог, установлених Законами про фінансові послуги , про валюту і валютні операції та цим Положенням;

7) повторного порушення особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями вимог, установлених цим Положенням;

8) якщо особа, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;

9) невідповідності структури власності особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, вимогам, установленим нормативно-правовим актом Національного банку про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

10) невідповідність ділової репутації особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, її власників істотної участі вимогам законодавства України та цього Положення;

11) невідповідність особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, її власників істотної участі вимогам законодавства України до фінансового / майнового стану;

12) встановлення (виявлення) порушення особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення після застосування Національним банком до особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не менше двох заходів впливу за порушення законодавства у цій сфері протягом двох років поспіль;

13) виявлення двох і більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) відповідно до Закону України "Про санкції";

14) встановлення перевіркою факту відсутності особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, за місцезнаходженням, зазначеним в Єдиному державному реєстрі;

15) відмови особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у проведенні перевірки Національним банком, включаючи недопуск уповноважених осіб Національного банку до здійснення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмови в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються під час надання фінансових послуг, або відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, на час проведення перевірки.

Вимоги підпунктів 9-11 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення в частині вимог до власників істотної участі та структури власності не застосовуються до кредитних спілок.

809. Національний банк має право прийняти рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування або ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду за наявності:

1) підстав, зазначених у пунктах 1, 12 частини другої статті 123 Закону про страхування, - для страховиків у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля;

2) підстав, зазначених у пунктах 1, 2 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, - для кредитних спілок у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про реорганізацію та ліквідацію кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;

3) підстав, зазначених у пунктах 2, 6, 7, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 8, 9, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пунктах 1-4, 7, 8, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному цим Положенням;

4) підстав, зазначених у пунктах 3-5, 9-11, 13 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 6, 7, 11-13 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, у пунктах 5, 6, 9, 10, 12-14 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;

5) підстав, зазначених у пункті 8 частини другої статті 123 Закону про страхування, пункті 10 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пункті 11 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства України з питань фінансового моніторингу.

810. Національний банк має право відкликати (анулювати) ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі:

1) наявності підстав, зазначених у підпунктах 1-5, 8, 14 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;

2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку із питань застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, що застосовуються в разі анулювання ліцензії відповідної небанківської установи на вид діяльності з надання фінансових послуг;

3) порушення вимог валютного законодавства - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства України.

811. Фінансова компанія, ломбард для анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг з підстави, визначеної у пункті 1 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за заявою фінансової компанії, ломбарду про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:

1) заяву про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг та/або заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписані / підписану керівником фінансової компанії, ломбарду;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується, та/або копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.

812. Оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, надавач фінансових платіжних послуг, кредитна спілка для відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписану керівником надавача фінансових послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.

813. Національний банк має право прийняти рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування страховика або ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду, має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, видані надавачу фінансових послуг, або про відмову в її анулюванні / відкликанні (анулюванні) протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг та повного пакета документів, визначених цим Положенням, або із дня виявлення / отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3, 4, 6, 9 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, пунктах 2-4, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктах 2, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.

814. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги та намірів щодо її початку / продовження надання послуги та/або здійснення / провадження діяльності у разі виявлення ознак того, що:

1) надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії;

2) надавач фінансових послуг не провадить діяльність з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;

3) фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу;

4) фінансова компанія, ломбард не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль.

815. Національний банк направляє повідомлення, зазначене в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, надавачу фінансових послуг у формі електронного документа на єдину електронну адресу надавача фінансових послуг. Повідомлення вважається належним чином направленим за умови отримання на електронну пошту / електронну поштову скриньку Національного банку підтвердження доставлення відповідного документа на єдину електронну адресу надавача фінансових послуг протягом одного робочого дня із дня його направлення.

Національний банк направляє надавачу фінансових послуг повідомлення, зазначене в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, додатково в паперовій формі / у формі паперової копії електронного документа в разі відсутності підтвердження доставлення відповідного документа на електронну пошту надавача фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня його направлення.

816. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні, визначеному в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги, а також учинити одну з таких дій:

1) письмово повідомити в довільній формі Національний банк про те, що він розпочав / продовжив здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги та подати підтвердні документи щодо початку / продовження здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги;

2) звернутися до Національного банку з письмовим клопотанням про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги (з наведенням обґрунтування);

3) повідомити Національний банк про те, що не має наміру розпочинати / продовжувати діяльність з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги, та подати заяву про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг або заяву на виключення з ліцензії окремого виду фінансових послуг, та/або заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.

817. Національний банк за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) має право прийняти рішення про:

1) анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим);

2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.

818. Національний банк за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом приймає рішення про:

1) анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду (якщо подане клопотання є необґрунтованим);

2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард зобов’язані розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують;

3) виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду з підстав, визначених у пунктах 3, 4 частини другої статті 50 Закону про фінансові послуги (якщо подане клопотання є необґрунтованим);

4) продовження строку для початку / продовження надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом.

819. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги письмово повідомляє про це надавача фінансових послуг та надсилає надавачу фінансових послуг копію відповідного рішення.

820. Національний банк має право прийняти рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) / відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль / не здійснює діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль у разі:

1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;

2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав / не продовжив здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.

821. Національний банк приймає рішення про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль після:

1) ненадання фінансовою компанією, ломбардом інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;

2) спливу строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, якщо фінансова компанія, ломбард не розпочали / не продовжили здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг, або не подали в установлений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.

822. Національний банк має право відмовити в анулюванні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, відкликанні (анулюванні) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у разі:

1) виявлення підстав, за якими ліцензія / ліцензії надавача фінансових послуг може / можуть бути анульована / анульовані, відкликана (анульована) / відкликані (анульовані) за рішенням Національного банку;

2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку.

823. Національний банк у строки та порядку, визначених Законами про страхування , про фінансові послуги , про кредитні спілки повідомляє небанківську фінансову установу про прийняте ним рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду.

824. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття ним рішення, письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або про відмову в її відкликанні (анулюванні) та надсилає надавачу фінансових послуг копію відповідного рішення.

825. Національний банк у рішенні про відмову в анулюванні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликанні (анулюванні) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зазначає підстави такої відмови.

826. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, вносить до Реєстру зміни, які стосуються анулювання такої ліцензії, та виключає відомості про надавача фінансових послуг із Реєстру / відповідні зміни до Реєстру.

Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вносить інформацію про це до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі.

827. Фінансова компанія, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:

1) заяву про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензій фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями (у довільній формі);

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку про ліквідацію юридичної особи;

3) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг до закінчення процедури ліквідації.

828. Національний банк у строки та в порядку, що визначені законодавством України, розміщує інформацію щодо прийнятого рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.