відкликання / анулювання банківської ліцензії / відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі / ліцензії на здійснення валютних операцій / усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках / припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у пункті 91-2 глави 10 розділу III цього Положення);
виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру);
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю чи на посаді керівника, ключової особи установи (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг та призначення тимчасової адміністрації;
5) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , на дату прийняття цього рішення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
( Пункт 91 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
91-1. Ознаки, зазначені в пункті 91 глави 10 розділу III цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні безстроково.
( Пункт 91-1 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
91-2. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру відповідно до пункту 91 глави 10 розділу III цього Положення, є:
1) відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня отримання ліцензії / нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії / припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку / ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;
2) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
3) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
4) припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових / обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових / обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених у Положенні про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами).
( Пункт 91-2 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
91-3. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, однієї з таких обставин:
1) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або відповідального працівника в платіжній організації / операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 91-3 глави 10 розділу III цього Положення, застосовуються протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
( Абзац п'ятий пункту 91-3 глави 10 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 138 від 14.11.2025 )( Пункт 91-3 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
91-4. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, законодавства України про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років з дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).
( Пункт 91-4 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
11. Ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи
92. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:
1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
2) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
3) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
4) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
6) наявність інформації про те, що особа та/або власники, та/або керівники такої особи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
7) наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);
8) наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівники такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.
( Пункт 92 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
93. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа надала недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
( Пункт 93 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
94. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) несуттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);
2) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
( Пункт 94 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
95. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаною з господарською діяльністю, є:
1) внесення особи до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);
2) публічні обтяження чи заборона торгівлі цінними паперами юридичної особи або зупинення розміщення акцій у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною чи застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку обмеження (обтяження)];
3) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення).
( Пункт 95 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
96. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю в установі, в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
2) можливість незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.
( Пункт 96 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
96-1. Ознаки, визначені в пункті 95 глави 11 розділу III цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні безстроково.
( Пункт 96-1 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
96-2. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, хоча б однієї з таких обставин:
1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 96-2 глави 11 розділу III цього Положення, застосовуються протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
( Пункт 96-2 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
96-3. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням.
( Пункт 96-3 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
12. Інші підстави для визнання ділової репутації юридичних і фізичних осіб небездоганною
( Заголовок глави 12 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
97. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи.
98. Відомостями, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація про:
1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства України про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів вимог законодавства України про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);
2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення);
3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність / банкрутство.
( Пункт 98 глави 12 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
13. Документи, що подаються Національному банку для оцінювання ділової репутації юридичних і фізичних осіб
99. Оцінювання ділової репутації здійснюється на підставі:
1) анкети з описом бізнес-намірів за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 99 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
2) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про відсутність або наявність судимості;
3) заяви / витягу з заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Підпункт 3 пункту 99 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
100. Фізична або юридична особа має право додатково подати Національному банку, крім документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, документи, що на її думку підтверджують бездоганну ділову репутацію.
101. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, витребовувати інформацію, документи, пояснення щодо відомостей, що містяться в поданих заявником документах.
14. Оцінювання Національним банком ділової репутації юридичних і фізичних осіб
102. Національний банк визнає ділову репутацію особи небездоганною в разі виявлення під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної репутації, визначеної в пункті 87 глави 10 розділу III або пункті 92 глави 11 розділу III цього Положення.
103. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 89-91, 91-3, 91-4 глави 10 розділу III або пунктах 94-96, 96-2, 96-3 глави 11 розділу III цього Положення, має право подати Національному банку заяву про незастосування до неї виявленої ознаки.
( Абзац перший пункту 103 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025 )
Заява повинна містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До заяви додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи, засвідчені у встановленому порядку. До заяви можуть додаватися запевнення фізичних і/або юридичних осіб щодо належної ділової репутації особи.
( Абзац другий пункту 103 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
104. Національний банк під час розгляду заяви стосовно відповідності вимогам щодо ділової репутації аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
( Пункт 104 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
105. Заява про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації та документи, визначені в абзаці другому пункту 103 глави 14 розділу III цього Положення, можуть бути подані заявником у пакеті документів на включення до Реєстру. Національний банк одночасно з або до прийняття рішення про включення до Реєстру в строк, установлений в пункті 72 глави 6 розділу II цього Положення, розглядає питання та приймає рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною або про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до вимог глави 14 розділу III цього Положення.
( Пункт 105 глави 14 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
106. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 89-91, 91-3, 91-4 глави 10 розділу III або пунктах 94-96, 96-2, 96-3 глави 11 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
( Абзац перший пункту 106 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 103 глави 14 розділу III цього Положення, або якщо заява є необґрунтованою);
( Підпункт 1 пункту 106 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надана особою заява є обґрунтованою).
( Підпункт 2 пункту 106 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
107. Обов'язковою умовою для розгляду заяви про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 89 глави 10 або підпункті 3 пункту 94 глави 11 розділу III цього Положення, є подання Національному банку запевнення кредитора за 33 фінансовим зобов'язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов'язання (якщо станом на дату подання Національному банку заяви таке зобов'язання є невиконаним), або документа, що підтверджує виконання особою фінансового зобов'язання перед кредитором (якщо станом на дату подання Національному банку заяви таке зобов'язання є виконаним), або обґрунтованого пояснення щодо неможливості подати таке запевнення та документи, що підтверджують виконання особою фінансового зобов’язання.
( Пункт 107 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025 )
108. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 91 глави 10 розділу III цього Положення або пункті 95 глави 11 розділу III цього Положення, з урахуванням:
( Абзац перший пункту 108 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов'язків у період, що передував такому рішенню (у зв'язку з усуненням від виконання обов'язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;
2) інформації Національного банку / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної колекторської компанії та/або іншого уповноваженого органу щодо наявності/відсутності в діях/бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв'язку між діями/бездіяльністю особи та виключенням відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни.
109. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінювання ділової репутації особи, щодо якої Національний банк прийняв рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 106 глави 14 розділу III цього Положення.
110. Національний банк письмово повідомляє особу про виявлення щодо неї обставин, визначених у главі 12 розділу III цього Положення. Особа має право подати Національному банку пояснення щодо цих обставин (спростувати або пояснити їх настання) та заяви про визнання її ділової репутації такою, що відповідає вимогам щодо ділової репутації. До пояснень і заяви особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.
( Пункт 110 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
111. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 110 глави 14 розділу III цього Положення пояснень і заяви особи аналізує подані документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
( Пункт 111 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
112. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація, визначена в главі 12 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 110 глави 13 розділу III цього Положення, або якщо заява/пояснення є необґрунтованою/необґрунтованим);
( Підпункт 1 пункту 112 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
2) про відсутність підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо надана особою заява/пояснення є обґрунтованою/обґрунтованим з урахуванням глави 12 розділу III цього Положення).
( Підпункт 2 пункту 112 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
113. Національний банк не здійснює оцінювання ділової репутації:
1) держави;
2) міжнародної фінансової установи;
3) територіальної громади;
4) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку запевнення, що вона (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників оцінюється в загальному порядку, передбаченому цим Положенням, у разі необґрунтованості такого запевнення.
( Розділ IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025 )
V. Призначення (обрання) на посаду керівника колекторської компанії
19. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника колекторської компанії
144. Колекторська компанія перед призначенням особи на посаду керівника колекторської компанії повинна перевірити, чи така особа відповідає кваліфікаційним вимогам щодо:
1) професійної придатності - має достатній рівень знань законодавства України у сфері споживчого кредитування, про захист прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], про захист персональних даних для належного виконання своїх посадових обов'язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України;
2) ділової репутації, установленим цим Положенням;
3) відсутності реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків за посадою.
( Пункт 144 глави 19 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
145. Колекторська компанія під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника колекторської компанії зобов'язана:
1) отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджують/підтверджує його відповідність кваліфікаційним вимогам, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;
2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;
4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності, визначеним цим Положенням, шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом;
5) провести перевірку відсутності реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків за посадою.
( Пункт 145 глави 19 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
146. Колекторська компанія перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника колекторської компанії на підставі таких документів:
1) документів для ідентифікації особи відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
( Підпункт 1 пункту 146 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023 )
2) документів для оцінювання ділової репутації особи, уключаючи довідки компетентного органу країн постійного місця проживання та/або громадянства фізичної особи про наявність або відсутність у такої особи судимості;
3) документів для оцінювання відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, визначеним у підпункті 1 пункту 144 глави 19 розділу V цього Положення.
147. Колекторська компанія повинна визначити особу або структурний підрозділ, відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам.
148. Колекторській компанії забороняється призначати керівником (виконувачем обов'язки керівника) колекторської компанії особу, яка не відповідає кваліфікаційним вимогам, установленим цим Положенням.
149. Колекторська компанія несе відповідальність за належну перевірку відповідності керівника (виконувача обов'язки керівника) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, та достовірність інформації, яка надається Національному банку щодо таких осіб.
150. Колекторська компанія повинна повідомляти Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника колекторської компанії в порядку, передбаченому в пункті 152 глави 19 розділу V цього Положення.
151. Колекторська компанія покладає виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями колекторської компанії.
152. Колекторська компанія повідомляє Національний банк протягом п'яти робочих днів про:
1) призначення (обрання) керівника колекторської компанії;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника колекторської компанії;
3) покладання виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, крім покладання виконання обов'язків на час тимчасової відсутності керівника колекторської компанії на строк, що не перевищує трьох місяців поспіль.
153. Колекторська компанія разом із повідомленням, визначеним у пункті 150 глави 19 розділу V цього Положення, подає Національному банку:
1) оновлену анкету з описом бізнес-намірів, що подається колекторською компанією, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (таблиця 8 форми, встановленої розпорядчим актом Національного банку та розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, з описом бізнес-намірів не заповнюється);
2) витяг із заяви, що подається колекторською компанією, яка є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (таблиця 3 форми, встановленої розпорядчим актом Національного банку та розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, не заповнюється);
3) копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни, засвідчену в установленому порядку;
4) документи для ідентифікації особи відповідно до вимог Положення № 200 у разі призначення (обрання) нового керівника колекторської компанії;
5) письмове запевнення колекторської компанії про здійснення перевірки та відповідність призначеного (обраного) керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення. У письмовому запевненні додатково наводиться інформація щодо документів, на підставі яких здійснювалася перевірка відповідності керівника вимогам щодо професійної придатності, інформація щодо наявного досвіду роботи та отриманих знань у сфері споживчого кредитування, захисту прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], захисту персональних даних для належного виконання своїх посадових обов’язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України (за наявності додаються копії відповідних підтвердних документів);
6) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства призначеного (обраного) керівника колекторської компанії про наявність чи відсутність в такої особи судимості.
( Пункт 153 глави 19 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
20. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника колекторської компанії
154. Керівник колекторської компанії зобов'язаний протягом усього часу обіймання відповідної посади / виконання обов'язків відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації. Колекторська компанія постійно контролює відповідність керівника колекторської компанії вимогам законодавства України.
155. Керівник колекторської компанії повинен повідомляти колекторську компанію про інформацію та/або обставини, що можуть вплинути на його відповідність установленим вимогам, протягом трьох робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.
156. Колекторська компанія письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником колекторської компанії своїх посадових обов'язків, про невідповідність керівника установленим вимогам протягом трьох робочих днів із дня виявлення/отримання такої інформації та про заходи, які будуть нею ужиті в зв'язку з виявленою невідповідністю.
VI. Порядок здійснення Національним банком контролю за дотриманням колекторською компанією вимог цього Положення
21. Здійснення Національним банком контролю за відповідністю колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації
157. Національний банк постійно здійснює контроль за відповідністю колекторської компанії, власників істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
158. Національний банк має право письмово вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) колекторської компанії для оцінювання їх відповідності вимогам цього Положення від колекторської компанії, самої особи.
Національний банк розглядає питання про відповідність колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) вимогам щодо ділової репутації та/або відповідність керівника (керівників) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності в разі:
1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що в особи немає бездоганної ділової репутації;
2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність керівника вимогам щодо професійної придатності;
3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих Національному банку документів та інформації щодо особи;
4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов'язків.
158-1. Національний банк за результатами здійснення контролю відповідно до глави 21 розділу VI цього Положення складає довідку/доповідну записку в разі недотримання колекторською компанією вимог щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
( Главу 21 розділу VI доповнено новим пунктом 158-1 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
159. Національний банк має право проводити співбесіду з керівником колекторської компанії або власником істотної участі в разі розгляду заяви про незастосування до нього / колекторської компанії ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку, співбесіда проводиться Комітетом з нагляду).
( Пункт 159 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
160. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності колекторської компанії, керівника, власника істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації без проведення співбесіди, якщо він був на неї запрошений і без поважної причини не з'явився.
161. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів має право прийняти рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття та надає їй копію такого рішення.
( Абзац другий пункту 161 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам та/або якщо керівник колекторської компанії не забезпечує належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушень колекторською компанією вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за дотриманням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог до етичної поведінки).
( Абзац третій пункту 161 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність колекторської компанії або власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.
Вимога про усунення порушення надсилається колекторській компанії одночасно з копією рішення, передбаченого першому абзаці пункту 161 глави 21 розділу VI цього Положення.
162. Керівник (керівники) колекторської компанії, щодо якого (яких) Національний банк висунув вимогу про відсторонення, зобов'язаний (зобов'язані) утриматися від вчинення дій, прийняття рішень та припинити виконання покладених на нього (них) посадових обов'язків із наступного робочого дня за днем отримання колекторською компанією такої вимоги Національного банку.
163. Колекторська компанія забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку про усунення порушення шляхом відсторонення такої особи.
( Главу 22 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025 )( Главу 23 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025 )
24. Здійснення Національним банком контролю за відповідністю колекторської компанії вимогам цього Положення
178. Національний банк за результатами здійснення безвиїзного нагляду в разі виявлення ознак, що свідчать про порушення колекторською компанією вимог цього Положення (крім невідповідності керівників колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, невідповідності власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації, невиконання вимоги Національного банку про усунення порушень), повідомляє колекторську компанію про такі ознаки для вжиття нею заходів для усунення таких порушень або надання пояснень протягом строку, установленого Національним банком.
( Пункт 178 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 138 від 14.11.2025 )
179. Національний банк у разі неусунення колекторською компанією порушень, зазначених у повідомленні, або ненадання документів та/або пояснень, що спростовують наявність виявленого порушення або підтверджують його усунення в повному обсязі, протягом строку, установленого Національним банком, складає та надсилає колекторській компанії довідку про виявлені порушення.
( Пункт 179 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
180. Національний банк звертається до правоохоронних органів у разі виявлення ознак вчинення злочину чи адміністративного правопорушення.
181. Довідка про виявлені порушення повинна містити:
1) дату складання довідки про виявлені порушення;
2) повне найменування та відомості про колекторську компанію;
3) опис/висновки щодо вчинених порушень;
4) вимогу та строк, протягом якого колекторська компанія зобов’язана усунути виявлені порушення та привести свій стан/діяльність у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність. Національний банк має право зазначити в довідці про виявлені порушення перелік заходів, які колекторській компанії рекомендується вжити для приведення свого стану/діяльності у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку;
5) іншу інформацію за потреби.
Довідка про виявлені порушення підписується уповноваженою особою Національного банку та надсилається колекторській компанії в порядку, визначеному в Положенні № 200.
( Пункт 181 глави 24 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 182 глави 24 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 183 глави 24 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
184. Колекторська компанія має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням протягом п'яти робочих днів із дня отримання довідки про виявлені порушення.
( Пункт 184 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
185. Колекторська компанія до настання строку, зазначеного у довідці про виявлені порушення, зобов'язана подати Національному банку:
( Абзац перший пункту 185 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
1) звіт про усунення порушення;
2) документи / засвідчені копії документів, засвідчені у встановленому порядку, що підтверджують усунення порушень.
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії надання додаткової інформації / документів щодо усунення порушень з метою підтвердження приведення діяльності колекторської компанії у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність.
Колекторська компанія зобов'язана належним чином підтвердити усунення порушень, зазначених у довідці про виявлені порушення, шляхом подання Національному банку всіх документів / копій документів, засвідчених у встановленому порядку, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення, які підтверджують усунення колекторською компанією порушень.
( Абзац п'ятий пункту 185 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
186. Неусунення колекторською компанією порушення та ненадання документів відповідно до пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення протягом строку, визначеного у довідці про виявлені порушення, є підставою для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному в главі 28 розділу VII цього Положення.