Дані за кредитами з розподілом за правом власності суб'єктів господарської діяльності, тобто на державні та недержавні підприємства, надаються за параметрами клієнта (К 081).
Рядок 3.1 -"Кредити на поточні потреби, які надані фізичним особам" (2201, 2202, 2205, 2207, 2620А, 2625А) і "Сумнівна заборгованість за кредитами на поточні потреби, які надані фізичним особам" (2290).
Рядок 3.2 - 221 "Кредити в інвестиційну діяльність, які надані фізичним особам" (2210, 2211, 2213, 2214, 2217) і "Сумнівна заборгованість за кредитами в інвестиційну діяльність та виплаченими гарантіями, виданими фізичним особам" (2291, 2299).
Рядок 4 - позабалансові зобов'язання щодо наданих гарантій (9000, 9002, 9003, 9020, 9023, 9090, 9091).
Рядок 5 - позабалансові зобов'язання з кредитування (9100, 9129).
Таблиця розраховується за даними кредитної заборгованості за станом на перше число місяця, наступного за звітним. Підсумкові суми цієї таблиці використовуються для розрахунку резерву за формою N 604.
У кожному підрозділі цієї таблиці інформація про кредитну заборгованість надається з розподілом кредитів за групами ризику згідно з класифікацією, визначеною в розділах 4 - 8 Положення.
Колонка 3 - зазначається загальна сума кредитів відповідно до конкретної групи кредитів.
Дані колонки 3 дорівнюють сумі даних колонок 4, 5.
Колонка 4 - зазначається загальна сума стандартних кредитів.
Колонка 5 - зазначається загальна сума нестандартних кредитів.
Дані колонки 5 дорівнюють сумі даних колонок 6, 7, 8, 9.
Дані таблиці використовуються під час розрахунку розміру резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків.
Рядок 6 "Усього" - зазначаються суми фактичної кредитної заборгованості за ступенем ризику, щодо яких мають бути сформовані резерви з урахуванням установлених норм відрахувань. Ці суми мають відповідати таким показникам форми N 604:
------------------------------------------------------------------
| форма N 302 | форма N 604 |
|--------------------------+-------------------------------------|
| рядки | колонки | рядки | колонки |
|------------+-------------+----------------------+--------------|
| 6 "Усього" | 3 | 1 "Усього" | 3 |
|------------+-------------+----------------------+--------------|
| -"- | 4 | 1.1 "Стандартні" | -"- |
|------------+-------------+----------------------+--------------|
| -"- | 6 | 1.2 "Під контролем" | -"- |
|------------+-------------+----------------------+--------------|
| -"- | 7 | 1.3 "Субстандартні" | -"- |
|------------+-------------+----------------------+--------------|
| -"- | 8 | 1.4 "Сумнівні" | -"- |
|------------+-------------+----------------------+--------------|
| -"- | 9 | 1.5 "Безнадійні" | -"- |
------------------------------------------------------------------
Форма N 310Д (щоденна)
Подається електронною
поштою:
- банками - юридичними
особами в обласному розрізі
територіальним управлінням
Національного банку України
в установлений ними строк;
- територіальними
управліннями
Національного банку України
через Центральну
розрахункову палату
Департаменту
монетарної політики
до 17 години
наступного робочого дня
ЗВІТ
про суми і процентні ставки за кредитами
за____________________200__ року
_______________ ____________________________
(назва банку) (місцезнаходження банку)
______________ ________________
(код валюти) (назва валюти)
(соті частки одиниць валюти)
------------------------------------------------------------------------
| Рядок/ | Назва показника | Усього | У тому числі сума коштів |
| колонка | | | та процентні ставки |
| | | | за ними, що надійшли |
| | | | на рахунки |
| | | |---------------------------|
| | | | резидентів | нерезидентів |
| | |----------+------------+--------------|
| | | Сума | % | Сума | % | Сума | % |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| Код | А | Б | В | Г | Д | Е | Є |
|----------------------------------------------------------------------|
| I Операції на міжбанківському ринку |
|----------------------------------------------------------------------|
| 1 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | іншим банкам, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.1 | овернайт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.2 | від 2 до 7 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.3 | від 8 до 21 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.4 | від 22 до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.5 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.6 | понад 92 дні | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2 | Кошти, які надані | | | | | | |
| | іншим банкам за | | | | | | |
| | операціями репо, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.1 | на 1 день | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.2 | від 2 до 7 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.3 | від 8 до 21 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.4 | від 22 до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.5 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.6 | понад 92 дні | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3 | Кредити, які | | | | | | |
| | отримані від інших | | | | | | |
| | банків, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.1 | овернайт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.2 | від 2 до 7 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.3 | від 8 до 21 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.4 | від 22 до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.5 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.6 | понад 92 дні | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4 | Кошти, які отримані | | | | | | |
| | від інших банків | | | | | | |
| | за операціями репо, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4.1 | на 1 день | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4.2 | від 2 до 7 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4.3 | від 8 до 21 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4.4 | від 22 до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4.5 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4.6 | понад 92 дні | | | | | | |
|----------------------------------------------------------------------|
| II Операції з клієнтами |
|----------------------------------------------------------------------|
| 0 | Кредити, які надані,| | | | | | |
| | - усього, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0.0 | овердрафт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0.5 | понад 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м | з них: кредити, | | | | | | |
| | які надані | | | | | | |
| | суб'єктам малого | | | | | | |
| | підприємництва, - | | | | | | |
| | усього | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м.0 | овердрафт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 0м.5 | понад 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| | із загальної суми | | | | | | |
| | наданих кредитів: | | | | | | |
| 1 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | суб'єктам | | | | | | |
| | господарської | | | | | | |
| | діяльності, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.0 | овердрафт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.5 | понад 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м | з них: кредити, які | | | | | | |
| | надані юридичним | | | | | | |
| | особам - суб'єктам | | | | | | |
| | малого | | | | | | |
| | підприємництва, - | | | | | | |
| | усього | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м.0 | овердрафт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1м.5 | понад 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | органам загального | | | | | | |
| | державного | | | | | | |
| | управління, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.5 | понад 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | фізичним особам, | | | | | | |
| | у тому числі на | | | | | | |
| | строк | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.0 | овердрафт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.5 | понад 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м | з них: кредити, які | | | | | | |
| | надані фізичним | | | | | | |
| | особам - суб'єктам | | | | | | |
| | малого | | | | | | |
| | підприємництва, - | | | | | | |
| | усього | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м.0 | овердрафт | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м.1 | до 31 дня | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м.2 | від 32 до 92 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м.3 | від 93 до 183 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м.4 | від 184 до 365 днів | | | | | | |
|---------+---------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3м.5 | понад 365 днів | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------
"___"__________200__ р. Керівник ________ ___________
(підпис) (прізвище,
ініціали)
____________________ Головний бухгалтер ________ ___________
(прізвище виконавця, (підпис) (прізвище,
номер телефону) ініціали)
Пояснення щодо заповнення форми N 310Д
Звіт про суми і процентні ставки за кредитами
Під час розрахунку рівня процентних ставок за кредитами не враховуються суми, за якими відповідно до умов угоди не передбачено нарахування процентів (тобто безпроцентної ставки).
Під час надання інформації щодо кредитів в іноземній валюті відображаються:
суми наданих (отриманих на міжбанківському ринку) протягом дня кредитів згідно з укладеними угодами (сума курсової різниці не включається);
суми і процентні ставки за кредитами, що надані (отримані на міжбанківському ринку) банками юридичним та фізичним особам за день у гривневому еквіваленті з урахуванням офіційного валютного курсу, установленого Національним банком України за кожним кодом валют за кожний операційний день.
I. Операції на міжбанківському ринку
Під час складання звіту за цією формою враховуються суми і процентні ставки за кредитами та коштами за операціями репо (у національній валюті та за кодами валют у гривневому еквіваленті), що фактично надані іншим банкам за день, а також отримані від інших банків за день та обліковуються на рахунках класу 1 (розділи 15 "Кошти в інших банках" та 16 "Кошти інших банків") Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 21.11.97 N 388, зі змінами (далі - План рахунків), у тому числі за такими підрозділами:
1 (Кредити, які надані іншим банкам) - зазначаються суми, що надані іншим банкам за день і обліковуються на рахунках 1520, 1521, 1523, 1524,
2 (Кошти, які надані іншим банкам за операціями репо) - зазначаються суми, що надані іншим банкам за день і обліковуються на рахунку 1522,
3 (Кредити, які отримані від інших банків) - зазначаються суми, що отримані банками за день і обліковуються на рахунках 1620, 1621, 1623, 1624,
4 (Кошти, які отримані від інших банків за операціями репо) - зазначаються суми, що отримані банками за день і обліковуються на рахунку 1622.
Розрахунки за підрозділами здійснюються таким чином (алгоритм розрахунку).
За підрозділом 1 (Кредити, які надані іншим банкам):
резидентам:
Г1 = Г1.1 + Г1.2 + Г1.3 + Г1.4 + Г1.5 + Г1.6
Д1 = (Г1.1 x Д1.1 + Г1.2 x Д1.2 + Г1.3 x Д1.3 + Г1.4 x
x Д1.4 + Г1.5 x Д1.5 + Г1.6 x Д1.6) / Г1
нерезидентам:
Е1 = Е1.1 + Е1.2 + Е1.3 + Е1.4 + Е1.5 + Е1.6
Є1 = (Е1.1 x Є1.1 + Е1.2 x Є1.2 + Е1.3 x Є1.3 +
+ Е1.4 x Є1.4 + Е1.5 x Є1.5 + Е1.6 x Є1.6) / Е1
усього:
Б1 = Г1 + Е1
контрольна перевірка:
Б1 = Б1.1 + Б1.2 + Б1.3 + Б1.4 + Б1.5 + Б1.6
В1 = (Г1 x Д1 + Е1 x Є1) / Б1
контрольна перевірка:
В1 = (Б1.1 x В1.1 + Б1.2 x В1.2 + Б1.3 x
x В1.3 + Б1.4 x В1.4 + Б1.5 x В1.5 + Б1.6 x В1.6) / Б1
За підрозділами:
2 (Кошти, які надані іншим банкам за операціями репо),
3 (Кредити, які отримані від інших банків),
4 (Кошти, які отримані від інших банків за операціями репо) - показники розраховуються аналогічно до наведеного вище (з індексами 2, 3 і 4 відповідно).
II. Операції з клієнтами
Під час складання звіту за цією формою враховуються суми і процентні ставки за кредитами (у національній валюті та за кодами валют у гривневому еквіваленті), що фактично надані банками органам загального державного управління, суб'єктам господарської діяльності та фізичним особам за день (у тому числі суб'єктам малого підприємництва) і обліковуються на рахунках класу 2 (розділи 20 "Кредити, які надані суб'єктам господарської діяльності", 21 "Кредити, які надані органам загального державного управління", 22 "Кредити, які надані фізичним особам", 26 "Кошти клієнтів банку" лише за наданими кредитами овердрафт) Плану рахунків, у тому числі за такими підрозділами:
0 (Кредити, які надані, - усього),
у тому числі підрозділ
0м (Кредити, які надані суб'єктам малого підприємництва, - усього) - у складі загальної суми кредитів, наданих банками за день, відображаються суми кредитів, що надані банком за день суб'єктам малого підприємництва;
1 (Кредити, які надані суб'єктам господарської діяльності) - зазначаються суми кредитів, що надані суб'єктам господарської діяльності за день і обліковуються на рахунках 2040, 2045; 2050, 2055; 2061, 2062, 2065; 2070, 2071, 2072, 2073, 2074, 2075, за кредитами овердрафт відображається активний залишок рахунків 2600А, 2605А,
у тому числі підрозділ
1м (Кредити, які надані юридичним особам - суб'єктам малого підприємництва, - усього) - у складі загальної суми кредитів, які обліковуються на вищезазначених рахунках підрозділу 1, відображаються суми кредитів, що надані банком за день юридичним особам - суб'єктам малого підприємництва. Інформація надається відповідно до аналітичного параметра 3.11 "Приналежність до малого бізнесу" Порядку ведення аналітичного обліку установами банків України;
2 (Кредити, які надані органам загального державного управління) - зазначаються суми кредитів, що надані органам загального державного управління за день і обліковуються на рахунках 2100, 2105, 2110, 2115;
3 (Кредити, які надані фізичним особам) - зазначаються суми кредитів, що надані фізичним особам за день і обліковуються на рахунках 2201, 2202, 2205, 2210, 2211, 2213, 2214, за кредитами овердрафт відображається активний залишок рахунків 2620А, 2625А,
у тому числі підрозділ
3м (Кредити, які надані фізичним особам - суб'єктам малого підприємництва, - усього) - у складі загальної суми кредитів, які обліковуються на вищезазначених рахунках підрозділу 3, відображаються суми кредитів, що надані банком за день фізичним особам - суб'єктам малого підприємництва. Інформація надається відповідно до аналітичного параметра 3.11 "Приналежність до малого бізнесу" Порядку ведення аналітичного обліку установами банків України.
Розрахунки за підрозділами здійснюються таким чином (алгоритм розрахунку).
Підрозділ 0 (Кредити, які надані, - усього) розраховується як сума підрозділів 1 - 3 (усього та за кожним строком окремо). Процентна ставка розраховується як середньозважена.
За підрозділом 1 (Кредити, які надані суб'єктам господарської діяльності):
резидентам:
Г1 = Г1.0 + Г1.1 + Г1.2 + Г1.3 + Г1.4 + Г1.5
Д1 = (Г1.0 x Д1.0 + Г1.1 x Д1.1 + Г1.2 x Д1.2 +
+ Г1.3 x Д1.3 + Г1.4 x Д1.4 + Г1.5 x Д1.5) / Г1
нерезидентам:
Е1 = Е1.0 + Е1.1 + Е1.2 + Е1.3 + Е1.4 + Е1.5
Є1 = (Е1.0 x Є1.0 + Е1.1 x Є1.1 + Е1.2 x Є1.2 +
+ Е1.3 x Є1.3 + Е1.4 x Є1.4 + Е1.5 x Є1.5) / Е1
усього:
Б1 = Г1 + Е1
контрольна перевірка:
Б1 = Б1.0 + Б1.1 + Б1.2 + Б1.3 + Б1.4 + Б1.5
В1 = (Г1 x Д1 + Е1 x Є1) / Б1
контрольна перевірка:
В1 = (Б1.0 x В1.0 + Б1.1 x В1.1 + Б1.2 x В1.2 +
+ Б1.3 x В1.3 + Б1.4 x В1.4 + Б1.5 x В1.5) / Б1
За підрозділами:
2 (Кредити, які надані органам загального державного управління);
3 (Кредити, які надані фізичним особам) - показники розраховуються аналогічно до наведеного вище (з індексами 2 і 3 відповідно);
0м (Кредити, які надані суб'єктам малого підприємництва, - усього) розраховується як сума підрозділів 1м та 3м. Процентна ставка розраховується як середньозважена.
За підрозділом 1м (Кредити, які надані юридичним особам - суб'єктам малого підприємництва, - усього)
резидентам:
Г1.м = Г1м.0 + Г1м.1 + Г1м.2 + Г1м.3 + Г1м.4 + Г1м.5
Д1.м = (Г1м.0 x Д1м.0 + Г1м.1 x Д1м.1 + Г1м.2 x Д1м.2 +
+ Г1м.3 x Д1м.3 + Г1м.4 x Д1м.4 + Г1м.5 x Д1м.5) / Г1.м
нерезидентам:
Е1.м = Е1м.0 + Е1м.1 + Е1м.2 + Е1м.3 + Е1м.4 + Е1м.5
Є1.м = (Е1м.0 x Є1м.0 + Е1м.1 x Є1м.1 + Е1м.2 x Є1м.2 +
+ Е1м.3 x Є1м.3 + Е1м.4 x Є1м.4 + Е1м.5 x Є1м.5) / Е1.м
усього:
Б1м = Г1м + Е1м
контрольна перевірка:
Б1м = Б1м.0 + Б1м.1 + Б1м.2 + Б1м.3 + Б1м.4 + Б1м.5
В1м = (Г1м x Д1м + Е1м x Є1м) / Б1м
контрольна перевірка:
В1м = (Б1м.0 x В1м.0 + Б1м.1 x В1м.1 + Б1м.2 x В1м.2 +
+ Б1м.3 x В1м.3 + Б1м.4 x В1м.4 + Б1м.5 x В1м.5) / Б1м
За підрозділом 3м (Кредити, які надані фізичним особам - суб'єктам малого підприємництва, - усього) показники розраховуються аналогічно до наведеного вище (з індексом 3м відповідно).
У разі надання банком зведеної інформації за філіями розраховуються загальна сума угод щодо наданих кредитів і середньозважена процентна ставка.
Приклад розрахунку. Припустимо, що банк має таку зведену інформацію за трьома філіями в національній валюті:
філія N 1:
3 угоди на суму 10000 00 коп. - середньозважена процентна ставка 18,9% річних на строк до 31 дня;
філія N 2:
5 угод на суму 900000 00 коп. - середньозважена процентна ставка 16,7% річних на строк до 31 дня;
філія N 3:
8 угод на суму 500000 00 коп. - середньозважена процентна ставка 13,5% річних на строк до 31 дня.
Отже, у цілому по банку матимемо таку інформацію:
на строк до 31 дня сума становитиме 1410000 00 коп. (10000 00 + 900000 00 + 500000 00), а середньозважена процентна ставка - 15,58% річних і розраховуватиметься таким чином:
(10000 00 x 18,9 + 900000 00 x 16,7 + 500000 00 x 13,5) / / 1410000 00 = 15,58%.
Аналогічні розрахунки середньозваженої процентної ставки здійснюються за всіма видами валют на кожний строк окремо.
Форма N 310 (місячна)
Подається електронною
поштою:
- банками - юридичними
особами в обласному розрізі
територіальним управлінням
Національного банку України
в установлений ними строк;
- територіальними
управліннями
Національного банку України
через Центральну
розрахункову палату
Департаменту монетарної
політики
11 числа після звітного
періоду
ЗВІТ
про суми і процентні ставки за наданими кредитами
(за видами економічної діяльності)
за__________________200__ року
_______________ ____________________________
(назва банку) (місцезнаходження банку)
______________ ________________
(код валюти) (назва валюти)
(соті частки одиниць валюти)
--------------------------------------------------------------------------
| Рядок/ | Назва показника | Усього | У тому числі сума коштів |
| колонка | | | та процентні ставки |
| | | | за ними, що надійшли |
| | | | на рахунки |
| | | |---------------------------|
| | | | резидентів | нерезидентів |
| | |----------+------------+--------------|
| | | Сума | % | Сума | % | Сума | % |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| Код | А | Б | В | Г | Д | Е | Є |
|------------------------------------------------------------------------|
| I Операції з клієнтами |
|------------------------------------------------------------------------|
| 1 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | суб'єктам | | | | | | |
| | господарської | | | | | | |
| | діяльності, - усього, | | | | | | |
| | у тому числі | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.1 | державним | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.2 | недержавним | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| | крім того, за видами | | | | | | |
| | економічної | | | | | | |
| | діяльності | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.3 | сільське господарство,| | | | | | |
| | мисливство, лісове | | | | | | |
| | господарство | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.4 | добувна промисловість | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.5 | обробна промисловість | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.6 | виробництво | | | | | | |
| | електроенергії, газу | | | | | | |
| | та води | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.7 | будівництво | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.8 | оптова і роздрібна | | | | | | |
| | торгівля, торгівля | | | | | | |
| | транспортними | | | | | | |
| | засобами, послуги з | | | | | | |
| | ремонту | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.9 | інші види економічної | | | | | | |
| | діяльності | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| | крім того | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.10 | на поточні потреби | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.11 | в інвестиційну | | | | | | |
| | діяльність | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 1.12м | з кредитів, наданих | | | | | | |
| | суб'єктам | | | | | | |
| | господарської | | | | | | |
| | діяльності, - | | | | | | |
| | кредити суб'єктам | | | | | | |
| | малого підприємництва | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | органам загального | | | | | | |
| | державного управління,| | | | | | |
| | - усього, | | | | | | |
| | у тому числі | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.1 | центральним органам | | | | | | |
| | державного управління | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 2.2 | місцевим органам | | | | | | |
| | державного управління | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3 | Кредити, які надані | | | | | | |
| | фізичним особам, | | | | | | |
| | - усього, | | | | | | |
| | у тому числі | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.1 | на поточні потреби | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.2 | в інвестиційну | | | | | | |
| | діяльність | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 3.3м | з кредитів, наданих | | | | | | |
| | фізичних особам, - | | | | | | |
| | кредити суб'єктам | | | | | | |
| | малого підприємництва | | | | | | |
|---------+-----------------------+------+---+------+-----+------+-------|
| 4 | Усього наданих | | | | | | |
| | кредитів | | | | | | |
