Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним та пеню.

1.4. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим строком до 14 днів, одночасно з поверненням кредиту в сумі ____________________ грн.

(цифрами та словами)

1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим строком до 365 днів, у сумі _______________________ грн.

(цифрами та словами)

щомісяця до 14-ї години в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та договору банківської гарантії перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код за ЄДРПОУ__________ кредит у сумі ______________________________ грн.

(цифрами та словами)

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. У разі прострочення погашення заборгованості за наданим кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, потім - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх вимог.

2.2.4. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику після погашення простроченої заборгованості брати участь у наступних п'яти тендерах.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти, зазначені в пункті 1.1 цього договору в установлений термін.

2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

Під забезпечення надаються такі облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств(2), іпотечні облігації:

1.3. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів, одночасно з нарахованими процентами в сумі __________________ грн.

(цифрами та словами)

1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Після підписання цього договору, договору застави в день отримання виписки з рахунків у цінних паперах Позичальника у відповідного вповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності в Україні про блокування на користь Кредитора зазначеної в пункті 1.2 цього договору кількості облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N_____________, код банку ______________, код за ЄДРПОУ ________________ кредит у сумі____________________________грн.

(цифрами та словами)

2.1.2. Надати розпорядження про розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.2 цього договору заблокованих облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником заборгованості за кредитом та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитом та процентів за користування ним у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Протягом дії цього договору здійснити перевірки Позичальника щодо правильності проведення операцій з обліку облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій.

2.2.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку договору в першу чергу списати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" реалізувати предмет застави без звернення до суду шляхом продажу облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій, що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника, процентів за користування кредитом та нарахованої пені.

2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств(2), іпотечні облігації у своїй власності до терміну їх погашення.

2.2.7. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій над сумою всієї заборгованості за кредитом суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2.8. У разі нестачі коштів, одержаних від продажу облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій для погашення всієї заборгованості, Кредитор має право списати надалі залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору (за кредитами, наданими строком понад 14 днів) за умови виявлення фактів надання банком недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту рефінансування.

2.2.10. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику брати участь у наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, у визначений термін.

2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним надіслати вповноваженому суб'єкту депозитарної діяльності в Україні розпорядження про розблокування облігацій місцевих позик, цінних паперів Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), іпотечних облігацій зазначених у пункті 1.2 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту Національного банку України.

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду застави.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Під забезпечення надаються такі акції власників істотної участі в банку:

щомісяця в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.2. Надати розпорядження про розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.2 цього договору заблокованих акцій власників істотної участі в банку за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником заборгованості за кредитом та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Отримувати від Позичальника документи щодо наявності заставлених акцій власників істотної участі в банку, належності заставлених акцій власникам істотної участі в банку, правильності проведення операцій з їх обліку.

2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу акцій власників істотної участі в банку, що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.6. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування.

2.2.7. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним у зазначений у пункті 1.1 цього договору термін.

2.3.2. У разі прострочення виконання зобов'язань за цим договором та неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним надіслати уповноваженому суб'єкту депозитарної діяльності в Україні розпорядження про розблокування акцій власників істотної участі в банку, зазначених у пункті 1.2 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту Національного банку України.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) - Цей договір є зразком.

такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму боргу за кредитом, нараховані проценти та пеню.

1.3. Заставодавець свідчить, що державні облігації України, депозитні сертифікати Національного банку України, які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень в обігу.

1.4. До повного погашення кредиту та процентів за користування ним Заставодавець не має права без відома Заставодержателя відчужувати заставлені державні облігації України, депозитні сертифікати Національного банку України, передавати їх в іншу заставу третій особі.

2.1. Заставодержатель зобов'язується:

2.1.1. У день підписання цього договору та кредитного договору подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для блокування державних облігацій України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень для блокування депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.

2.1.2. У день повернення кредиту та процентів за користування ним надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Заставодавцем державних цінних паперів, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку України.

2.1.3. У день погашення Заставодавцем кредиту та процентів за користування ним надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним.

2.2. Заставодавець зобов'язується в день погашення кредиту та процентів за користування ним надати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.3. Заставодержатель має право:

2.3.1. У разі неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів за користування ним та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" самостійно розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних облігацій України, або дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України, що надані в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця та нарахованої пені.

2.3.2. У разі недостатності коштів від реалізації предмета застави в першу чергу відшкодувати заборгованість за наданим кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню.

2.3.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні облігації України у своїй власності за балансовою вартістю до строку їх погашення.

2.4. У разі безспірного списання Заставодержателем суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним Заставодавець має право надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України або депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1 цього договору.

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від______ _________200__ р. N_________.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

1.1. Предметом застави за цим договором є такі державні облігації України:

1.3. За рахунок заставлених державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, вимоги Заставодержателя задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу, нараховані проценти і пеню.

2.1. Заставодавець засвідчує, що:

2.1.1. Державні облігації України, які передані в заставу, перебувають у його довірчій власності.

2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, на час укладення цього договору є достовірною.

2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.

2.1.4. Державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, не обтяжені жодними зобов'язаннями, не заставлені за іншими зобов'язаннями і не перебувають під арештом.

2.1.5. У разі невиконання ним умов кредитного договору Заставодержатель отримує право на задоволення вимог щодо реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

2.2. Заставодержатель засвідчує, що:

2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з укладенням і виконанням цього договору, не розголошуватиметься третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством України та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням і реалізацією предмета застави.

2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, від зобов'язань, якими вони обтяжені згідно з умовами цього договору.

3.1. Заставодержатель зобов'язується:

3.1.1. У день підписання цього договору та кредитного договору подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для блокування державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.

3.1.2. У день виконання зобов'язань за кредитом надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про одержання Заставодавцем державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку України.

3.1.3. У разі реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених цим договором вимог Заставодержателя.

3.2. Заставодержатель має право:

3.2.1. У разі припинення дії договору управління майном, що припадає на строк користування кредитом, і за умови невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.3, 3.3.4 цього договору, розірвати в односторонньому порядку цей договір та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, а також штрафних санкцій.

3.2.2. У разі прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" самостійно розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, що надані в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним та пені.

3.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, у своїй власності до строку їх погашення.

3.3. Заставодавець зобов'язаний:

3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності) за свій рахунок у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з часу підписання цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням витягу з реєстру.

3.3.2. Надати письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України, що є невід'ємною частиною цього договору.

3.3.3. Не відчужувати державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, у будь-який спосіб, не обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб і не передавати права управління ними іншій особі без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.

3.3.4. Не вносити змін до договору управління майном без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.

3.3.5. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо звернення стягнення чи реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку.

3.3.6. У день виконання зобов'язань за кредитним договором надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на переказ державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які надані під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.

3.4. Заставодавець має право в разі безспірного списання Заставодержателем суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про розблокування державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору.

4.1. У разі невиконання або неналежного виконання зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона сплачує іншій Стороні штраф у розмірі ____________________________ грн.

(цифрами та словами)

4.2. Будь-які суперечності між Сторонами вирішуються шляхом переговорів. Неврегульовані між Сторонами питання за цим договором підлягають розгляду відповідно до законодавства України.

5.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

5.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.

5.3. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмовою згодою Сторін.

5.4. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій формі шляхом відправлення листів або телеграм тощо.

5.5. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за кредитним договором з урахуванням цих змін.

5.6. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються законодавством України.

(1) Цей договір є зразком.