Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

Відповідно до статей 15, 25 Закону України "Про Національний банк України" та з метою удосконалення механізмів регулювання грошово-кредитного ринку, розширення переліку видів забезпечення кредитів рефінансування Національного банку України Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.09.2006 N 378, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17.10.2006 за N 1120/12994 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати і банків для використання в роботі.

3. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) унести відповідні зміни до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

5. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

1. У розділі II:

1.1. У главі 2:

доповнити пункт 2.1 новим абзацом такого змісту:

"акціями власників істотної участі в банку (тільки для кредитів рефінансування понад 14 днів)";

пункт 2.2 після слів "або іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю" доповнити словами "або акції власників істотної участі в банку";

пункт 2.17 після слів "облігації підприємств" доповнити словами "акції власників істотної участі в банку";

главу доповнити новим пунктом 2.22 такого змісту:

"2.22. Кредит рефінансування під забезпечення акціями власників істотної участі в банку може надаватися банку лише за умови, що акції існують у бездокументарній формі, не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями, їх розміщення та обіг обслуговуються відповідним суб'єктом депозитарної діяльності в Україні та за наявності згоди власника акцій надати акції під забезпечення кредиту рефінансування".

У зв'язку з цим пункти 2.22, 2.23 уважати відповідно пунктами 2.23, 2.24.

1.2. У главі 4:

главу доповнити новим пунктом 4.14 такого змісту:

"4.14. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування акцій власників істотної участі в банку Національний банк перевіряє наявність у власника вільних від обтяжень акцій на певну суму, і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

Територіальне управління має перевірити письмову згоду власника акцій надати акції під забезпечення кредиту рефінансування, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна щодо відсутності обтяжень цих акцій, їх характеристики й інші документи, які дають змогу зробити висновок про можливе прийняття акцій під забезпечення кредиту рефінансування".

У зв'язку з цим пункти 4.14 - 4.30 уважати відповідно пунктами 4.15 - 4.31;

пункт 4.26 після слів "іпотечні облігації" доповнити словами "акції власників істотної участі в банку";

пункт 4.27 викласти в такій редакції:

"4.27. Кредитний договір (додатки 14 - 17) і договір застави (гарантії) (додатки 18 - 25) укладаються банком з територіальним управлінням залежно від виду забезпечення відповідно до законодавства".

2. Абзац другий пункту 4 розділу VI після слів "іпотечних облігацій" доповнити словами "акцій власників істотної участі в банку".

3. Додатки 8, 9 після абзацу дванадцятого доповнити новим абзацом такого змісту:

"Під забезпечення кредиту пропонуємо такі акції власників істотної участі в банку(2):

У зв'язку з цим абзаци тринадцятий - п'ятнадцятий уважати відповідно абзацами чотирнадцятим - шістнадцятим.

4. Додаток 10 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Територіальне управління Національного банку України перевірило письмову згоду власника акцій щодо надання таких акцій під забезпечення кредиту(3):

5. Додаток 11 після абзацу дванадцятого доповнити новим абзацом такого змісту:

"або акції власників істотної участі в банку(2):

У зв'язку з цим абзац тринадцятий уважати абзацом чотирнадцятим.

6. Доповнити Положення новим додатком 17 такого змісту:

Під забезпечення надаються такі акції власників істотної участі в банку:

щомісяця в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.2. Надати розпорядження про розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.2 цього договору заблокованих акцій власників істотної участі в банку за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником заборгованості за кредитом та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Отримувати від Позичальника документи щодо наявності заставлених акцій власників істотної участі в банку, належності заставлених акцій власникам істотної участі в банку, правильності проведення операцій з їх обліку.

2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу акцій власників істотної участі в банку, що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.6. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування.

2.2.7. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним у зазначений у пункті 1.1 цього договору термін.

2.3.2. У разі прострочення виконання зобов'язань за цим договором та неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним надіслати уповноваженому суб'єкту депозитарної діяльності в Україні розпорядження про розблокування акцій власників істотної участі в банку, зазначених у пункті 1.2 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту Національного банку України.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) - Цей договір є зразком".

У зв'язку з цим додатки 17 - 37 уважати відповідно додатками 18 - 38.

7. Доповнити Положення новим додатком 25 такого змісту:

1.2. Заставодавець з умовами кредитного договору ознайомлений і заперечень щодо нього не має.

2.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань Позичальника за кредитним договором Заставодавець виступає його майновим поручителем та передає в заставу Заставодержателю належні йому на праві власності такі акції власників істотної участі в банку (далі - акції):

2.2. Акції, які є предметом застави за цим договором, належать Заставодавцю на праві власності на підставі виписки з рахунків у цінних паперах відповідного уповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності в Україні.

2.4. Заставодавець засвідчує, що:

2.4.1. Відповідно до вимог, передбачених законодавством, він є власником акцій, які на підставах, передбачених законодавством, можуть бути відчужені та на які може бути звернуто стягнення.

2.4.2. Предмет застави вільний від зобов'язань чи інших обмежень в обігу, крім тих, що передбачені цим договором.

2.4.3. До нього не пред'явлені майнові позови, пов'язані з вилученням предмета застави.

2.4.4. Предмет застави не перебуває в спільній частковій власності.

2.4.5. Предмет застави не обтяжений жодними зобов'язаннями, що підтверджено витягом з Державного реєстру обтяжень рухомого майна N__________ від ___ __________ 200_ року.

2.5. У разі неповного виконання Позичальником зобов'язань за кредитним договором застава залишається в повному обсязі.

2.6. Будь-яка інформація щодо предмета застави за цим договором уноситься до Державного реєстру обтяжень рухомого майна на підставі заяви Заставодержателя.

Звільнення від застави акцій здійснюється шляхом виконання дій у порядку, визначеному законодавством.

2.7. Після повного виконання Позичальником зобов'язань за кредитним договором та надання Заставодержателем відповідного розпорядження про припинення блокування акції, які були предметом застави, звільняються від обтяжень.

3.1. Заставодавець зобов'язується:

3.1.1. Нести всі витрати, пов'язані з передаванням у заставу та зі звільненням з-під застави акцій.

3.1.2. На час дії цього договору не здійснювати будь-яких дій щодо відчуження (продажу, дарування, обміну) акцій, що є предметом застави, не передавати їх в іншу заставу третім особам, а також не виконувати дії, які можуть призвести до припинення прав Заставодержателя чи зменшення ціни акцій.

3.1.3. Одночасно з укладенням цього договору заблокувати акції на суму, визначену в пункті 2.1 цього договору, та подати Заставодержателю документ про блокування акцій.

3.2. Заставодержатель зобов'язується:

3.2.1. Виконати всі необхідні дії з розблокування акцій після виконання Позичальником зобов'язань за кредитним договором у повному обсязі.

3.2.2. Без згоди Заставодавця не розголошувати відомості про Заставодавця, які стали йому відомі під час дії цього договору, крім випадків, передбачених законодавством.

4.1. Заставодержатель має право:

4.1.1. Отримувати від Заставодавця документи щодо наявності, належності заставлених акцій, правильності проведення операцій з їх обліку.

4.1.2. У разі невиконання Позичальником зобов'язань за кредитним договором та/або умов цього договору та відсутності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника задовольнити вимоги шляхом реалізації предмета застави згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та умовами цього договору та/або в інший установлений законодавством спосіб.

4.1.3. За рахунок предмета застави задовольнити в повному обсязі свої вимоги, що визначаються на момент задоволення, уключаючи суму кредиту, проценти, пеню (за наявності), відшкодування збитків, завданих невиконанням зобов'язань, а також витрати, понесені у зв'язку із пред'явленням вимоги.

5.1. Договір може бути змінено лише за згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, який повинен бути посвідчений у нотаріальному порядку і є невід'ємною частиною цього договору.

5.2. Не врегульовані цим договором відносини між Сторонами вирішуються відповідно до законодавства.

5.3. Спори, що виникають з цього договору, вирішуються в судовому порядку.

5.4. Договір складено в чотирьох примірниках, які мають однакову юридичну силу.

5.5. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України.

5.6. У разі невиконання або неналежного виконання зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона має відшкодовувати всі завдані у зв'язку з цим збитки.

6.1. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами та діє до виконання Позичальником зобов'язань за кредитним договором у повному обсязі.

6.2. Договір може бути розірваний за взаємною згодою Сторін.

(1) - Цей договір є зразком".

У зв'язку з цим додатки 25 - 38 уважати відповідно додатками 26 - 39.

8. У тексті Положення посилання на додатки 24 - 37 замінити посиланнями відповідно на додатки 26 - 39.