Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

Національний банк України оголошує проведення _______-го тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитні сертифікати).

Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати номінальною вартістю 1 000 000,00 гривень кожний на загальну суму ______ гривень(1).

Тип тендера:

постійно діюча лінія проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів (овернайт);

кількісний тендер;

процентний тендер.

Мінімальний обсяг заявки, який може запропонувати банк, ______ грн.(2).

Процентна ставка залучення коштів ______ процентів річних(3).

Процентна ставка має пропонуватися банком в одиницях до одного десяткового знака.

Строк погашення депозитних сертифікатів ______ 200_ р.

Заявки потрібно подавати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат".

Час і місце проведення тендера: ___ год. ___ ________ 200_ р.

Заявки на тендер, що надійшли після ________ год., не приймаються.

Повідомлення про результати тендера та суми коштів, які потрібно перерахувати за придбані депозитні сертифікати, надсилаються банкам до _____ год. ___ __________ 200_ р.

Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів, мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному управлінні Національного банку України, який повідомляється банку після укладення генерального договору про участь у тендері з розміщення депозитних сертифікатів, до __ год. __ ________ 200_ р.

(1) Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що пропонується Національним банком України для залучення коштів.

(2) Заповнюється в разі оголошення Національним банком України мінімального обсягу заявки.

(3) Заповнюється в разі оголошення Національним банком України процентної ставки, у іншому випадку банки пропонують процентну ставку самостійно.

Повідомляємо про те, що за результатами тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитні сертифікати), який відбувся _______________ 200_ р., задоволено заявки на придбання депозитних сертифікатів таких банків:

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Контроль за надходженням коштів за придбані банками депозитні сертифікати доручаємо Операційному управлінню Національного банку України.

Національний банк України повідомляє про результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитні сертифікати), який відбувся ___________200_ р.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Придбані депозитні сертифікати:

1. Облік депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитний сертифікат) у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюється на підставі такого плану балансових рахунків:

2. Сегментна структура рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ:

ХХХХ1ХХХХ2ХХХХХХ3,

де Х - розряди кодової частини сегмента;

цифри 1 - 3 - номери сегментів.

3. Чотирирозрядний перший сегмент (ХХХХ1) визначає номер балансового рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Цифри, що використовуються під час нумерації чотирирозрядного коду, відповідають такому:

перша цифра "9" - символ активного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ або "5" - символ пасивного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

друга цифра сегмента - "6", "8", "9" - символ, що зазначає тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Для рахунків 5651 та 5661 цифрові значення цього символу додатково характеризують напрям блокування депозитних сертифікатів на транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків за умови повернення кредиту рефінансування та міжбанківського кредиту;

третя цифра сегмента - "3", "4", "5", "6", "9" - символ, що інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані; "4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для подальшої сплати; "5" - депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення кредиту рефінансування; "6" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту; "9" - депозитні сертифікати, що заблоковані за договорами на позабіржовому ринку);

четверта цифра сегмента - "1", "5", "9" - символ, що характеризує за пасивом - належність депозитних сертифікатів банкам та за активом - життєвий цикл депозитних сертифікатів ("1" - депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку; "5" - депозитні сертифікати, що розміщуються; "9" - депозитні сертифікати в обігу).

4. Чотирирозрядний другий сегмент (ХХХХ2) визначає код випуску депозитних сертифікатів.

Додатково в спеціальному довіднику розміщується інформація про коди випусків депозитних сертифікатів і строки їх погашення.

5. Шестирозрядний третій сегмент (ХХХХХХ3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.

1. У системі кількісного обліку СЕРТИФ Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює облік депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат), власниками яких є банки.

2. За результатами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів здійснюється така проводка:

дебет рахунку 9995 Національного банку;

кредит рахунку 5895 Національного банку.

3. На підставі задоволених заявок у розрізі кожного банку здійснюється блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті, і виконуються такі проводки:

дебет рахунку 9995 банку;

кредит рахунку 5841 банку.

Одночасно здійснюється така проводка:

дебет рахунку 5895 Національного банку;

кредит рахунку 9995 Національного банку.

У такому разі банки отримують виписки з відповідних рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

Вихідне сальдо:

На підставі офіційного повідомлення Національного банку про результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів і виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, банки перераховують кошти.

4. У разі отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати, про що Операційне управління Національного банку України повідомляє Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат", здійснюється облік зарахування депозитних сертифікатів на відповідні рахунки кожного власника та виконуються такі проводки:

дебет рахунку 5841 банку;

кредит рахунку 5831 банку;

дебет рахунку 9999 банку;

кредит рахунку 9995 банку.

Після цього банки отримують виписки з відповідних рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

Вихідне сальдо:

5. У разі неперерахування банками - учасниками тендера коштів за розміщені депозитні сертифікати в системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються такі проводки:

дебет рахунку 5841 банку;

кредит рахунку 9995 банку.

6. Банки можуть здійснювати операції з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів виключно на міжбанківському ринку та використовувати їх як забезпечення в разі надання кредитів або як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.

7. Облік проведення банками операцій з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів здійснюється за такими етапами:

блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 шляхом надання відповідного розпорядження в системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

___ ____________ 200 _ р.

Про списання депозитних сертифікатів відповідно до договору про їх купівлю-продаж N_____ від ___________ 200 _р.

надання покупцю у системі кількісного обліку СЕРТИФ довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів;

перерахування покупцем коштів за відповідну кількість депозитних сертифікатів;

надання покупцем у системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідного повідомлення про перерахування коштів за такою формою:

___ _________ 200__р.

Про перерахування коштів відповідно до договору про купівлю-продаж депозитних сертифікатів N___ від___ _________200_р.

(найменування банку - продавця депозитних сертифікатів)

зарахування депозитних сертифікатів на рахунок 5831 банку-покупця.

8. За наявності помилок у документах покупця або продавця, надісланих за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання покупцем повідомлення про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати автоматично розблоковуються.

Якщо інформація в розпорядженнях відповідає інформації в повідомленнях, що надійшли за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

9. У разі здійснення операцій на міжбанківському ринку кредитів з використанням депозитних сертифікатів як застави їх блокування здійснюється за такими етапами:

блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:

_____ __________ 200_ р.

Про блокування депозитних сертифікатів під заставу отриманого кредиту за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р.

надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ;

перерахування кредитором коштів власнику депозитних сертифікатів;

надсилання кредитором відповідного повідомлення про перерахування коштів у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за договорами міжбанківського кредиту.

10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або заставодавцем у документах, надісланих у системі кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором відповідного документа про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню.

11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли у системі кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

12. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

____ ____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані в заставу, за умови повернення міжбанківського кредиту за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р.

і повідомлення банку-кредитора про повернення кредиту за такою формою:

___ ____________ 200_ р.

Про повернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу депозитних сертифікатів за договором N___ від ____________200_ р.

Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не здійснюється.

13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли в системі кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

14. У разі неповернення кредиту банком-заставодавцем Національний банк у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

та повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського кредиту за такою формою:

_____ ____________ 200_ р.

Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу депозитних сертифікатів за договором N _______ від ______________ 200 _ р.

(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

До часу отримання цих документів депозитні сертифікати залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця.

Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4746 "Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені цінними паперами" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.

16. Національний банк надає кредити рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом II Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ______ _________200__ р. N________.

17. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень.

Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує керівник відповідного структурного підрозділу Національного банку України, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.

На підставі цього документа відповідний структурний підрозділ Національного банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:

18. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851 банку-заставодавця на користь Національного банку (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:

19. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком після блокування депозитних сертифікатів.

20. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

"___" ___________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р.

і повідомлення Національного банку (заставодержателя) за такою формою:

(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

21. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.

22. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

23. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним та прийняття Національним банком рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, на власну користь, зарахування відповідних депозитних сертифікатів у власність Національного банку здійснюється на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

та повідомлення Національного банку (заставодержателя) про неповернення кредиту рефінансування за такою формою:

(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли в системі кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку та здійснюються такі проводки:

25. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 23 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку (заставодержателя) здійснюється на підставі розпорядження Національного банку за такою формою:

26. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним і списання Національним банком у безспірному порядку відповідної заборгованості з кореспондентського рахунку банку депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

"___" ____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під забезпечення, за умови списання Національним банком у безспірному порядку з кореспондентського рахунку банку заборгованості за кредитом і процентів за користування ним за кредитним договором N ____ від ________ 200_ р.