Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під забезпечення державних облігацій України або депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення).

1.3. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за плату, визначені відповідними розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

1.4. Цей договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з______ до_______200__р.

1.5. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;

перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, що передаються в заставу кредиту овернайт під забезпечення;

згода Позичальника на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на суму та на строк, що зазначені в заявці банку на одержання кредиту овернайт бланкового;

кількість разів звернення за кредитом овернайт бланковим;

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та викладених у Положенні для кредитів овернайт.

1.6. На період користування кредитом овернайт під забезпечення Позичальник передає в заставу Кредитору державні облігації України або депозитні сертифікати Національного банку України з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначаються в заявці Позичальника.

1.7. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення та кредитами овернайт бланковими).

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт і процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт на підставі задоволеної заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку.

2.1.2. У разі надання кредиту овернайт під забезпечення заблокувати в установленому порядку державні облігації України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України на рахунку в цінних паперах Позичальника або депозитні сертифікати Національного банку України в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.1.3. У день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Позичальником заблокованих державних облігацій України або надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальником кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і проценти за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у строк, передбачений пунктом 1.8 цього договору.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Кредитор має право протягом 10 календарних днів реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних облігацій України або депозитних сертифікатів та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Надати згоду на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту і процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, які були надані під забезпечення кредиту.

2.3.3. У разі неможливості списання Кредитором з кореспондентського рахунку коштів, що становлять його вимоги, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати протягом робочого дня тижня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України, кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням залежно від виду кредиту овернайт.

2.4.3. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку України в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним.

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI та VII Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

(1) Цей договір є зразком.

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати _____________ 200_ р. кредит овернайт під забезпечення державних облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) на суму _______________________________тис. грн. за ставкою ___ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від _____ _________200__ р. N________ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _________ 200_ р.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від___________200_ р. N________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N____, код банку________, код за ЄДРПОУ__________.

(1) Подається в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати _____________200_ р. кредит овернайт без забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на суму ________________тис. грн. за ставкою ___ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від _____ _________200__ р. N________ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _________ 200_ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку України протягом поточного місяця.

У разі неповернення кредиту овернайт бланкового відповідно до вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від___________200_ р. N________.

Погоджуємося на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N____, код банку ________, код за ЄДРПОУ__________.

(1) Подається до Національного банку України в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Банківська ліцензія N___ від______________200_ р.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________________тис. грн.

(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Банківська ліцензія N___ від________________200_ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт без забезпечення (бланкових) від Національного банку України протягом поточного місяця.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн. або ___________ процентів до регулятивного капіталу.

(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком.

(1) Надсилається протягом дня до закінчення операційного дня Національного банку України.

Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____ _________200__ р. N________, Національний банк України оголошує проведення тендера з підтримання ліквідності банків.

Дата проведення тендера __________________.

Черговий (позачерговий) ____________________.

Тип тендера (кількісний або процентний)_____________________.

Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення кількісного тендера)________________%.

Строк користування кредитом ____________________________.

Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком України ____________________ (або без її оголошення).

Мінімальна сума заявки___________________.

Під забезпечення кредиту приймається _______________________.

(вид забезпечення)

Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Кредитний тендер".

(1) Надсилається електронною поштою Департаментом монетарної політики Національного банку України кожної п'ятниці до 17-ї години (за умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер тижня, що передує дню проведення тендера, до 17-ї години).

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати кредит на суму ____________________тис. грн. на строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в повідомленні Національного банку України N___від __________200_р.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств, іпотечні облігації(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі акції власників істотної участі в банку(2):

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N________, код банку______, код за ЄДРПОУ___________.

(1) Подається Національному банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств, іпотечні облігації(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва(2):