6.1.8. Прийняття Національним банком рішення про завершення санації і відновлення платоспроможності банку, або про продовження санації на визначений строк, або про відновлення ліквідаційної процедури здійснюється у порядку, визначеному в підпункті 6.1.4 Методичних рекомендацій.
6.1.9. У разі порушення сторонами умов угод, укладених згідно з планом санації, під час проведення процедури продажу (санації) банку захист порушеного права, що виникло у зв'язку з проведенням процедури санації, здійснюється у судовому порядку.
Якщо в установлені угодами строки не проведені розрахунки з кредиторами, Комісія за скаргами кредиторів приймає рішення щодо поновлення ліквідаційної процедури.
6.2. Порядок припинення діяльності філії комерційного банку
6.2.1. Рішення про припинення діяльності філії банку шляхом реорганізації або ліквідації приймається зборами банку. Витяг із протоколу зборів банку надається правлінню банку та надсилається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням філії і комерційного банку - юридичної особи наступного робочого дня після прийняття рішення.
На базі філії діючого банку, яка припинила свою діяльність, можливе відкриття безбалансового відділення (реорганізація філії).
6.2.2. Комісія з питань припинення діяльності філії створюється за наказом правління банку або за рішенням ради банку не пізніше ніж за місяць із дня прийняття цього рішення і виконує такі функції:
- попереджає не пізніше ніж за 2 місяці працівників філії про звільнення;
- повідомляє клієнтів, які обслуговуються у філії, про припинення діяльності філії;
- проводить інвентаризацію та оцінку майна філії;
- складає ліквідаційний (передаточний) баланс;
- повідомляє орендодавця не пізніше ніж за місяць щодо розірвання договору про оренду (при створенні на базі філії безбалансового відділення банку - переоформляє договір про оренду);
- повідомляє відділ Державної служби охорони при МВС України не пізніше ніж за місяць щодо розірвання договору про охорону об'єкта (при створенні на базі філії безбалансового відділення банку - переоформляє договір про охорону);
- звільняє працівників філії;
- повертає засоби захисту інформації та документацію до них;
- знищує в установленому порядку печатку, штампи філії тощо.
6.2.3. Закриття кореспондентського рахунку філії здійснюється згідно з пунктами 2.1, 2.4 Інструкції. Згідно з підпунктом 2.4.2 Інструкції при закритті кореспондентського рахунку філії залишок коштів за цим рахунком попередньо перераховується на рахунок, що визначений вищим органом управління комерційного банку, якому належить ця філія. Заява про закриття кореспондентського рахунку відповідно до підпункту 2.1.4 Інструкції подається до територіального управління Національного банку особою, якій надане таке право.
Про закриття кореспондентського рахунку філії згідно з підпунктами 2.1.2, 2.1.3 Інструкції територіальне управління Національного банку має повідомити податковий орган за місцем обліку власника рахунку, податковий орган за місцем обліку комерційного банку - юридичної особи і територіальне управління Національного банку, де обслуговується комерційний банк цієї філії, протягом трьох робочих днів, включаючи день закриття.
6.2.4. Виключення філії із учасників СЕП здійснюється шляхом виключення філії із довідника банків - учасників СЕП згідно з пунктом 4.4 Інструкції. При виключенні філії із учасників СЕП значення її технічного рахунку має дорівнювати нулю.
Для виключення філії із учасників СЕП територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії надсилає до ЦРП засобами системи ЕП повідомлення, в якому зазначає дату та підставу для розірвання договору.
Для закриття кореспондентського рахунку та виключення із учасників СЕП філія, яка припиняє свою діяльність, має розірвати договори, укладені з територіальним управлінням Національного банку за своїм місцезнаходженням згідно з підпунктом 4.1.2 Інструкції, а саме:
- договір на розрахунково-касове обслуговування з відкриттям кореспондентського рахунку (додаток 1 до Інструкції);
- договір на інформаційно-розрахункове обслуговування в СЕП Національного банку (додаток 2 або додаток 3 до Інструкції);
- договір про використання криптографічних засобів захисту інформації в інформаційно-обчислювальній мережі Національного банку (додаток 5 до Інструкції).
Відповідно до підпункту 2.4.9 додатка 5 і пункту 3.2 додатка 6 до Інструкції у разі закриття філії засоби захисту інформації мають бути повернуті до служби захисту інформації територіального управління Національного банку протягом 3 робочих днів після припинення дії договору про використання криптографічних засобів захисту інформації.
6.2.5. Рішення про виключення філії з Книги реєстрації філій приймає Комісія при територіальному управлінні Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків на підставі пакета документів, який надається не пізніше наступного дня після підписання передаточного (ліквідаційного) балансу, а саме:
- витяг з рішення зборів банку про припинення діяльності філії;
- копія дозволу на здійснення банківських операцій, виданого комерційним банком філії, що припиняє свою діяльність;
- дозвіл територіального управління Національного банку на відкриття філії;
- положення про філію, згідно з яким була створена філія, що припиняє свою діяльність;
- заява власника рахунку про закриття кореспондентського рахунку філії;
- довідка відділу Державної служби охорони при МВС України щодо розірвання договору про охорону філії;
- наказ правління банку або рішення ради банку про створення комісії з питань припинення діяльності філії;
- звіт про роботу комісії з питань припинення діяльності філії;
- передаточний баланс - якщо на базі філії, яка припиняє свою діяльність, створюється безбалансове відділення банку, або ліквідаційний баланс - якщо філія припиняє діяльність шляхом ліквідації (надається не пізніше наступного дня після виключення філії із учасників СЕП);
- копії довідок про знищення печаток, штампів філії, що припиняє свою діяльність, і про передавання засобів захисту інформації до служби захисту інформації територіального управління Національного банку;
- копію нотаріально засвідченої довідки про зняття з податкового обліку;
- рішення про звільнення з посади керуючого та головного бухгалтера філії, що припиняє свою діяльність.
6.2.6. Звіт про роботу комісії з питань припинення діяльності філії комерційного банку надається в довільній формі та орієнтовно повинен включати такі питання:
- поетапне виконання плану роботи комісії з питань припинення діяльності філії;
- попередження працівників філії про звільнення у зв'язку з припиненням діяльності філії;
- повідомлення клієнтів, які обслуговуються у філії, про припинення діяльності філії;
- проведення інвентаризації та оцінки майна філії (з наданням копій актів приймання-передавання особових справ працівників філії, книги наказів з основної діяльності, кредитних справ, кореспондентських угод, книги реєстрації відкритих рахунків, картотеки N 2, річних звітів тощо);
- складання передаточного (ліквідаційного) балансу;
- повідомлення орендодавця (якщо такий є) щодо розірвання (переукладення) договору про оренду;
- повідомлення відділу Державної служби охорони при МВС України щодо розірвання (переукладення) договору про охорону об'єкта;
- знищення в установленому порядку печаток, штампів філії тощо.
6.2.7. Про закриття кореспондентського рахунку філії і про виключення філії з Книги реєстрації філій територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії у 3-денний строк повідомляє банк - юридичну особу, структурним підрозділом якого являється філія, та територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням головного банку. Повідомлення про закриття філії надсилається до Управління реєстрації та ліцензування банків Національного банку для виключення філії з Реєстру.
Територіальне управління Національного банку не пізніше наступного дня після одержання повідомлення про виключення філії з Реєстру надає інформацію Департаменту інформатизації Національного банку для внесення змін до довідника банківських установ України і ЦРП для внесення змін до довідника банків - учасників СЕП.
6.2.8. Якщо припинення діяльності філії здійснюється з одночасним створенням на її базі безбалансового відділення банку, то до територіального управління Національного банку одночасно надаються такі документи: пакет документів у зв'язку з припиненням діяльності філії і пакет документів про створення безбалансового відділення банку на базі філії, що припинила свою діяльність. Згідно з пунктом 7.1 Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків безбалансові відділення можуть створюватися на балансі головного банку або його філії в межах однієї області за умови дотримання вимог пункту 4.4 Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків, їх технічного укріплення та організації охорони безбалансового відділення.
6.2.9. Пакет документів, який надається комерційним банком територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням новоствореного безбалансового відділення банку, містить:
- інформацію про місцезнаходження новоствореного безбалансового відділення (поштова адреса), дані про керівників (керуючого, головного бухгалтера), їх телефони;
- дозвіл комерційного банку на здійснення певних банківських операцій, виданий безбалансовому відділенню;
- Положення про безбалансове відділення.
Додаток 1
до Методичних рекомендацій про
порядок реорганізації,
реструктуризації комерційних банків
Перелік заходів, здійснюваних банками - учасниками реорганізації, при реорганізації шляхом злиття
------------------------------------------------------------------------
N |Заходи, які здійснюються Банками| Заходи, які здійснюються
з/п | |засновниками банку-правонаступника
----+-------------------------------------------------------------------
1 | Підготовчий період
----+-------------------------------------------------------------------
1.1 |Складання розрахункового консо-|
|лідованого балансу банку-право-|
|наступника на останній день мі-|
|сяця, що передує даті звернення|
|банків-учасників реорганізації|
|до Національного банку для отри-|
|мання згоди на проведення реор-|
|ганізації, та розрахунок еконо-|
|мічних нормативів і лімітів|
|відкритої валютної позиції. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.2 |Звернення правлінь та рад банків|
|- учасників реорганізації до те-|
|риторіальних управлінь Націо-|
|нального банку за своїм місцез-|
|находженням (або Управління наг-|
|ляду за великими банками) і Уп-|
|равління з питань роботи з проб-|
|лемними банками із заявою щодо|
|надання згоди на проведення ре-|
|організації. |
|До заяви додаються такі |
|документи: |
|- економічне обгрунтування доці-|
|льності реорганізації; |
|- розрахунковий консолідований |
|баланс банку-правонаступника (у |
|т.ч. у розрізі філій), підписа- |
|ний головами правлінь та голов- |
|ними бухгалтерами банків - учас-|
|ників реорганізації; |
|- план реорганізації. |
----+-------------------------------------------------------------------
1.3 |Територіальні управління Національного банку (або Управління
|нагляду за великими банками) протягом 10 календарних днів з часу
|подання документів розглядають їх щодо дотримання банками вимог
|банківського законодавства та нормативно-правових актів
|Національного банку і з відповідними висновками надсилають до
|Управління з питань роботи з проблемними банками.
----+-------------------------------------------------------------------
1.4 |Управління з питань роботи з проблемними банками розглядає
|подані банками документи, висновки територіальних управлінь
|Національного банку і з відповідними висновками подає документи на
|розгляд Комісії не пізніше 5 календарних днів з дня отримання
|висновків від територіального управління Національного банку.
----+-------------------------------------------------------------------
1.5 |Комісія не пізніше ніж за 5 днів після отримання документів
|приймає відповідне рішення про згоду на проведення реорганізації
|та затверджує план реорганізації.
----+-------------------------------------------------------------------
1.6 |Управління з питань роботи з проблемними банками протягом 3
|календарних днів про надану Національним банком згоду на
|проведення реорганізації повідомляє банки - учасники
|реорганізації, територіальні управління Національного банку за
|місцезнаходженням банків - учасників реорганізації і їх філій.
----+-------------------------------------------------------------------
1.7 |Не пізніше 10 днів після отри-|Не пізніше 10 днів після отри-
|мання згоди Національного банку|мання згоди Національного банку
|на проведення реорганізації ук-|на проведення реорганізації ук-
|ладається Угода між Банками та|ладається Угода між Банками та
|засновниками банку-правонаступ-|засновниками банку-правонаступ-
|ника. |ника.
----+--------------------------------+----------------------------------
1.8 |Не пізніше 2 місяців після укла-|Не пізніше 2 місяців після укла-
|дення Угоди проводяться загальні|дення Угоди проводяться загальні
|збори кожного Банку, на яких: |збори засновників банку-право-
|а) приймається рішення про реор-|наступника, на яких:
|ганізацію Банку шляхом злиття; |а) приймається рішення про емі-
|б) призначаються кандидатури,|сію акцій у зв'язку зі створен-
|які ввійдуть до складу комісії з|ням банку-правонаступника шляхом
|питань проведення реорганізації;|злиття Банків;
|в) визначається аудиторська фір-|б) призначаються кандидатури,
|ма (аудитор), що має ліцензію|які ввійдуть до складу комісії з
|Аудиторської палати України; |питань проведення реорганізації;
|г) затверджуються Угода, а також|в) затверджується Угода, а також
|умови обміну акцій (або часток)|умови обміну акцій (або часток)
|Банку на акції (або частки) бан-|Банків на акції (або частки)
|ку-правонаступника; |банку-правонаступника.
|ґ) затверджується передаточний|
|баланс кожного Банку (у т.ч. у|
|розрізі філій); |
|д) визначається порядок викупу|
|акцій (або часток) акціонерів|
|(учасників), які голосували про-|
|ти прийняття рішення про реорга-|
|нізацію. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.9 |Повідомлення не пізніше наступ-|Повідомлення не пізніше наступ-
|ного дня після проведення зборів|ного дня після проведення зборів
|територіальних управлінь Націо-|територіальних управлінь Націо-
|нального банку (або Управління|нального банку (або Управління
|нагляду за великими банками) та|нагляду за великими банками) та
|Управління з питань роботи з|Управління з питань роботи з
|проблемними банками про прийняте|проблемними банками про прийняте
|рішення щодо реорганізації банку|рішення щодо реорганізації банку
|та шляху реорганізації. |та шляху реорганізації.
----+--------------------------------+----------------------------------
1.10|Протягом 5 робочих днів з дня|
|проведення загальних зборів Банк|
|повідомляє в офіційних друкова-|
|них органах про реорганізацію|
|Банку, шлях реорганізації,|
|банк-правонаступник, його май-|
|бутню юридичну адресу та про|
|строки переходу майнових прав і|
|зобов'язань Банку. |
|Кредитори Банку в зазначений|
|строк письмово повідомляються|
|Банком про прийняте загальними|
|зборами рішення щодо реорганіза-|
|ції Банку та шляху реорганіза-|
|ції. |
|Водночас така інформація розмі-|
|щується банком на вході до го-|
|ловного офісу Банку та в усіх|
|його філіях. |
----+-------------------------------------------------------------------
2 | Здійснення заходів відповідно до шляху реорганізації
----+-------------------------------------------------------------------
2.1 |Складання передаточного балансу.|Складання передаточного балансу.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.2 |Перевірка фінансово-господарсь-|
|кої діяльності Банків незалежною|
|аудиторською фірмою, яка має лі-|
|цензію Аудиторської палати Укра-|
|їни із складанням відповідного|
|аудиторського висновку про фі-|
|нансовий стан Банку, достовір-|
|ність балансу Банку на останню|
|звітну дату, звіту про прибутки|
|і збитки. |
|До висновку додаються нотаріаль-|
|но засвідчені копії сертифіката|
|керівника аудиторської фірми|
|(аудитора), який підписав ауди-|
|торський висновок, і ліцензії|
|(дозволу) на здійснення ауди-|
|торської діяльності. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.3 |Вивчення мережі філій Банків що-|Вивчення мережі філій Банків що-
|до їх ефективної діяльності,|до їх ефективної діяльності в
|відповідності технічним та ква-|майбутньому, відповідності тех-
|ліфікаційним вимогам, встановле-|нічним та кваліфікаційним вимо-
|ним нормативно-правовими актами|гам, встановленим норматив-
|Національного банку про відкрит-|но-правовими актами Національно-
|тя філії (філій). |го банку про відкриття філії
| |(філій) та вирішення питання що-
| |до доцільності діяльності збит-
| |кових філій та тих філій, що ма-
| |ють негативні тенденції у своїй
| |діяльності.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.4 | |Підготовка установчих документів
| |(проектів) банку-правонаступни-
| |ка, в яких має бути враховано,
| |що цей банк створюється шляхом
| |злиття Банків і бере на себе всі
| |їх права і зобов'язання.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.5 | |Підготовка внутрішніх положень,
| |що регламентують діяльність бан-
| |ку-правонаступника.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.6 | |Укладення установчого договору
| |між засновниками банку-правонас-
| |тупника відповідно до вимог під-
| |пункту "б" пункту 2.1 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
2.7 |Оцінка та викуп акцій акціоне-|Обмін акцій (або часток) у ста-
|рів, які вимагають цього, якщо|тутних фондах Банків на письмові
|ці акціонери не голосували за|зобов'язання про видачу відпо-
|прийняття загальними зборами рі-|відної кількості акцій (сертифі-
|шення про реорганізацію Банку і|катів акцій) чи часток бан-
|звернулися до правління (або ра-|ку-правонаступника.
|ди) Банку з письмовою заявою. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.8 |Отримання згоди Антимонопольного|Отримання згоди Антимонопольного
|комітету на проведення реоргані-|комітету на проведення реоргані-
|зації шляхом злиття протягом 30|зації шляхом злиття протягом 30
|днів з часу прийняття заяви до|днів з часу прийняття заяви до
|розгляду. |розгляду.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.9 |Наступного дня після отримання|
|аудиторського висновку про фі-|
|нансовий стан Банку, згоди Анти-|
|монопольного комітету на прове-|
|дення реорганізації Банк пові-|
|домляє про це територіальне уп-|
|равління Національного банку|
|(або Управління нагляду за вели-|
|кими банками) та Управління з|
|питань роботи з проблемними бан-|
|ками. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.10|Інші заходи, передбачені Угодою.|Інші заходи, передбачені Угодою.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.11|Перевірка територіальним управ-|Перевірка територіальним управ-
|лінням Національного банку за|лінням Національного банку за
|місцезнаходженням Банків повноти|місцезнаходженням Банків повноти
|виконання заходів, передбачених|виконання заходів, передбачених
|Угодою. |Угодою.
----+-------------------------------------------------------------------
3 | Завершення реорганізації
----+-------------------------------------------------------------------
3.1 |Обмеження активних операцій Бан-|Проведення установчих зборів
|ку (заборона на укладання нових|засновників банку-правонаступни-
|договорів від імені Банку та об-|ка, на яких приймається рішення
|меження операцій за внутрішнь-|про:
|обанківськими рахунками) від ча-|- створення банку-правонаступни-
|су проведення установчих зборів|ка шляхом злиття Банків та пере-
|до реєстрації банку-правонаступ-|давання за передаточним балансом
|ника. |усіх активів і пасивів Банків
| |банку-правонаступнику;
| |- затвердження статуту бан-
| |ку-правонаступника;
| |- обрання ради банку (спостереж-
| |ної ради банку), ревізійної ко-
| |місії;
| |- затвердження результатів під-
| |писки на акції та рішення про
| |випуск акцій банку-правонаступ-
| |ника (для акціонерного банку);
| |- призначення голови правління,
| |головного бухгалтера банку та
| |особи, відповідальної за реєст-
| |рацію банку в Національному бан-
| |ку;
| |- інші положення відповідно до
| |чинного законодавства.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.2 | |Реєстрація випуску акцій в Дер-
| |жавній комісії з цінних паперів
| |та фондового ринку згідно із
| |статтею 22 Закону України "Про
| |цінні папери і фондову біржу"
| | ( 1201-12 ) та Положенням про
| |порядок реєстрації випуску акцій
| |і облігацій підприємств та ін-
| |формації про їх емісію
| | ( z0572-96 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.3 |Скасування реєстрації випусків|Обмін письмових зобов'язань на
|акцій та анулювання свідоцтв про|акції (або частки) у статутному
|реєстрацію випуску акцій у зв'-|капіталі банку-правонаступника
|язку з припиненням діяльності|не пізніше ніж через 6 місяців
|Банку. |після реєстрації випуску акцій у
| |співвідношеннях, визначених в
| |Угоді.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.4 | |Подання до територіального уп-
| |равління Національного банку за
| |місцезнаходженням банку-право-
| |наступника одночасно пакетів до-
| |кументів на:
| |- реєстрацію банку-правонаступ-
| |ника згідно з пунктом 2.1 Поло-
| |ження про порядок створення та
| |реєстрації комерційних банків;
| |- отримання ліцензії Національ-
| |ного банку на здійснення бан-
| |ківських операцій згідно з роз-
| |ділом 4 Положення про порядок
| |видачі банкам ліцензії на здійс-
| |нення банківських операцій
| | ( z0373-98 );
| |- відкриття філії (філій) бан-
| |ку-правонаступника згідно з
| |пунктом 4.5 Положення про поря-
| |док створення та реєстрації ко-
| |мерційних банків ( z0541-98 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.5 | |Територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням банку-правонаступника
| |протягом 2 тижнів розглядає по-
| |дані документи на реєстрацію
| |банку та видачу ліцензії на
| |здійснення банківських операцій
| |і в разі позитивного рішення па-
| |кети документів з відповідними
| |висновками надсилаються до Уп-
| |равління реєстрації та ліцензу-
| |вання банків Національного бан-
| |ку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.6 | |Документи для реєстрації бан-
| |ку-правонаступника розглядаються
| |Управлінням реєстрації та ліцен-
| |зування банків і з відповідними
| |висновками подаються до Комісії.
| |Реєстрація банку-правонаступника
| |здійснюється у місячний строк із
| |дня одержання всіх передбачених
| |документів.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.7 | |Згідно з пунктом 2.3 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ) рішення про реєст-
| |рацію комерційного банку, ство-
| |реного за участю іноземного ка-
| |піталу, приймає Правління Націо-
| |нального банку, а комерційного
| |банку, створеного за участю ка-
| |піталу, що належить резидентам
| |України, - Комісія.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.8 | |У разі прийняття рішення про ви-
| |дачу ліцензії на здійснення бан-
| |ківських операцій Управління ре-
| |єстрації та ліцензування банків
| |надсилає територіальному управ-
| |лінню Національного банку за
| |місцезнаходженням банку-право-
| |наступника відповідним чином
| |оформлену ліцензію із супровід-
| |ним листом для видачі представ-
| |нику комерційного банку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.9 | |У разі відкриття банком-право-
| |наступником філії згідно з пунк-
| |том 4.6 Положення про порядок
| |створення і реєстрації комерцій-
| |них банків ( z0541-98 ) терито-
| |ріальне управління Національного
| |банку за місцезнаходженням бан-
| |ку-правонаступника протягом 2
| |тижнів із дня отримання всіх не-
| |обхідних документів дає бан-
| |ку-правонаступнику згоду на
| |відкриття філії та подає терито-
| |ріальному управлінню Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |філії документи щодо погодження
| |на відкриття філії.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.10| |Комерційний банк після отримання
| |повідомлення територіального уп-
| |равління Національного банку про
| |надану згоду на відкриття філії
| |подає до територіального управ-
| |ління Національного банку за
| |місцезнаходженням філії докумен-
| |ти згідно з пунктом 4.8 Положен-
| |ня про порядок створення і реєс-
| |трації комерційних банків
| | ( z0541-98 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.11| |Згідно з пунктом 4.11 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ) та при відповіднос-
| |ті приміщення банку і касового
| |вузла встановленим вимогам тери-
| |торіальне управління Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |філії протягом 2 тижнів із дня
| |отримання всіх необхідних доку-
| |ментів дає дозвіл на відкриття
| |філії і повідомляє про прийняте
| |рішення комерційний банк, тери-
| |торіальне управління Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |банку-правонаступника й Управ-
| |ління реєстрації та ліцензування
| |банків з надсиланням положення
| |про філію.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.12| |Відкриття (переоформлення) ко-
| |респондентського рахунку банкуп-
| |равонаступника (філії) у терито-
| |ріальному управлінні Національ-
| |ного банку за його місцезнаход-
| |женням відбувається у порядку,
| |визначеному в розділі 2 глави І
| |Інструкції ( z0053-00 ) і
| |передбачає:
| |а) подання заяви та пакета доку-
| |ментів на відкриття кореспон-
| |дентського рахунку згідно з під-
| |пунктами 2.2.1, 2.2.2 Інструк-
| |ції;
| |б) укладення договору на розра-
| |хунково-касове обслуговування з
| |відкриттям кореспондентського
| |рахунку (додаток 1 до Інструк-
| |ції).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.13| |Для того, щоб стати учасником
| |СЕП, банк-правонаступник має ук-
| |ласти такі договори:
| |- на інформаційно-розрахункове
| |обслуговування в СЕП Національ-
| |ного банку або інформаційно-роз-
| |рахункове обслуговування в СЕП
| |Національного банку (за умови
| |роботи банку з використанням
| |ВПС) залежно від обраної моделі
| |розрахунків (додатки 2, 3 до
| |Інструкції ( z0053-00 );
| |- про використання криптографіч-
| |них засобів захисту інформації в
| |інформаційно-обчислювальній ме-
| |режі Національного банку (дода-
| |ток 5 до Інструкції ( z0053-00 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.14| |Територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням банку-правонаступника
| |надсилає повідомлення:
| |- Департаменту інформатизації
| |для включення банку-правонаступ-
| |ника до довідника банківських
| |установ;
| |- ЦРП для відкриття технічного
| |рахунку банку-правонаступнику і
| |включення його до довідника бан-
| |ків - учасників СЕП;
| |- податковому органу за місцем
| |обліку власника рахунку про
| |відкриття (переоформлення) ра-
| |хунку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.15|Перерахування коштів з кореспон-|Перерахування коштів з кореспон-
|дентських рахунків Банків на ко-|дентських рахунків Банків на ко-
|респондентський рахунок бан-|респондентський рахунок бан-
|ку-правонаступника (попередньо|ку-правонаступника.
|перерахувавши залишки коштів з|
|кореспондентських рахунків фі-|
|лій, а у разі роботи банку за 1|
|або 2 моделлю обслуговування|
|консолідованого кореспондентсь-|
|кого рахунку - залишки коштів з|
|кореспондентських рахунків філій|
|(обласних дирекцій). |
----+--------------------------------+----------------------------------
