| |установ України;
| |- ЦРП для відкриття технічного
| |рахунку банку-правонаступнику і
| |включення його до довідника бан-
| |ків - учасників СЕП;
| |- податковому органу за місцем
| |обліку кореспондентського рахун-
| |ку банку-правонаступника.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.15|Перерахування коштів з кореспон-|Перерахування коштів з кореспон-
|дентського рахунку Банку у виз-|дентського рахунку Банку на ко-
|наченій частині на кореспон-|респондентські рахунки бан-
|дентські рахунки банківправонас-|ків-правонаступників у визначе-
|тупників (попередньо перераху-|ній частині.
|вавши залишки коштів з кореспон-|
|дентських рахунків філій на ко-|
|респондентський рахунок Банку). |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.16|Повернення до служби захисту ін-|
|формації Національного банку за-|
|собів захисту інформації та до-|
|кументації до них протягом 3 ро-|
|бочих днів після припинення дії|
|договору на використання крип-|
|тографічних засобів захисту ін-|
|формації в інформаційно-обчислю-|
|вальній мережі Національного|
|банку і розірвання договорів,|
|укладених з територіальним уп-|
|равлінням Національного банку за|
|своїм місцезнаходженням: |
|- на інформаційно-розрахункове|
|обслуговування в СЕП Національ-|
|ного банку; |
|- на розрахунково-касове обслу-|
|говування з відкриттям кореспон-|
|дентського рахунку. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.17|Закриття кореспондентського ра-|
|хунку Банку та кореспондентських|
|рахунків його філій після пере-|
|рахування залишків з кореспон-|
|дентського рахунку банку і його|
|філій на кореспондентські рахун-|
|ки банків-правонаступників згід-|
|но з пунктом 2.4 Інструкції |
| ( z0053-00 ). |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.18|Надання інформації про закриття|
|кореспондентського рахунку Банку|
|та його філії податковому органу|
|за місцем обліку власника рахун-|
|ку протягом 3 робочих днів. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.19|Виключення Банку із учасників|
|СЕП згідно з пунктом 4.4 Інс-|
|трукції. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.20|Подання не пізніше наступного|
|дня після підписання роздільного|
|балансу до територіального уп-|
|равління Національного банку за|
|місцезнаходженням Банку пакета|
|документів на виключення Банку|
|та його філій з Реєстру, а саме:|
|а) клопотання Банку про виклю-|
|чення його з Реєстру у зв'язку з|
|реорганізацією Банку за підписом|
|голови ради, засвідченим печат-|
|кою; |
|б) рішення вищого органу Банку|
|про шлях реорганізації; |
|в) протокол загальних зборів|
|засновників кожного банку-право-|
|наступника; |
|г) розрахунковий роздільний ба-|
|ланс банку-правонаступника та|
|розрахунок економічних нормати-|
|вів і лімітів відкритої валютної|
|позиції за ним (на підставі яких|
|надавався дозвіл на проведення|
|реорганізації); |
|ґ) роздільний баланс; |
|д) акт про приймання-передавання|
|матеріальних цінностей; |
|е) угода про умови проведення|
|реорганізації; |
|є) аудиторський висновок про|
|підсумки перевірки фінансо-|
|во-господарської діяльності Бан-|
|ку; |
|ж) ліцензія на здійснення бан-|
|ківських операцій; |
|з) копії довідок про знищення|
|печаток, штампів Банку і переда-|
|вання засобів захисту інформа-|
|ції; |
|и) довідка відділу Державної|
|служби охорони при МВС України|
|щодо розірвання договору про|
|охорону філії; |
|і) копія нотаріально засвідченої|
|довідки про зняття з податкового|
|обліку. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.21|Територіальне управління Націо-|
|нального банку протягом тижня|
|розглядає подані документи і в|
|разі позитивного рішення пакет|
|документів (з висновками щодо|
|відповідності поданих документів|
|чинному законодавству України та|
|завершеності реорганізації (пов-|
|ного виконання заходів, передба-|
|чених Угодою) надсилається до|
|Управління з питань роботи з|
|проблемними банками Національно-|
|го банку, який розглядається ним|
|і з відповідними висновками по-|
|дається до Комісії. |
|Комісія приймає рішення про вик-|
|лючення Банку та його філій з|
|Реєстру. Копія рішення надсила-|
|ється Банку та територіальним|
|управлінням Національного банку|
|за місцезнаходженням Банку та|
|його філій, органам державної|
|статистики для виключення Банку|
|з Єдиного державного реєстру|
|підприємств та організацій Укра-|
|їни, Державній комісії з цінних|
|паперів та фондового ринку (для|
|акціонерного Банку). |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.22|Виключення Банку та його філій з|
|Реєстру. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.23|Територіальне управління Націо-|
|нального банку не пізніше нас-|
|тупного дня після виключення|
|Банків та їх філій з Реєстру на-|
|дає інформацію: |
|- Департаменту інформатизації|
|для внесення змін до довідника|
|банківських установ України; |
|- ЦРП для внесення змін до до-|
|відника банків - учасників СЕП. |
------------------------------------------------------------------------
Додаток 4
до Методичних рекомендацій про
порядок реорганізації,
реструктуризації комерційних банків
Перелік заходів, здійснюваних банками - учасниками реорганізації, при реорганізації шляхом виділення
------------------------------------------------------------------------
N |Заходи, які здійснюються Банком | Заходи, які здійснюються
з/п | |засновниками банку-правонаступника
----+-------------------------------------------------------------------
1 | Підготовчий період
----+-------------------------------------------------------------------
1.1 |Складання розрахункового роз-|
|дільного балансу (у т.ч. у роз-|
|різі філій) Банку на останній|
|день місяця, що передує даті|
|звернення до Національного бан-|
|ку, та розрахунок економічних|
|нормативів і лімітів відкритої|
|валютної позиції за ним. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.2 |Звернення ради та правління Бан-|
|ку до територіального управління|
|Національного банку (або Управ-|
|ління нагляду за великими банка-|
|ми) та Управління з питань робо-|
|ти з проблемними банками з зая-|
|вою щодо надання згоди на прове-|
|дення реорганізації. |
|До заяви додаються такі докумен-|
|ти: |
|- економічне обгрунтування до-|
|цільності реорганізації; |
|- розрахунковий роздільний ба-|
|ланс (у т.ч. у розрізі філій),|
|підписаний головами правлінь та|
|головними бухгалтерами банків -|
|учасників реорганізації; |
|- план реорганізації. |
----+-------------------------------------------------------------------
1.3 |Територіальні управління Національного банку (або Управління
|нагляду за великими банками) протягом 10 календарних днів з часу
|подання документів розглядають їх щодо дотримання банками вимог
|банківського законодавства та нормативно-правових актів
|Національного банку і з відповідними висновками надсилають до
|Управління з питань роботи з проблемними банками.
----+-------------------------------------------------------------------
1.4 |Управління з питань роботи з проблемними банками розглядає подані
|Банком документи, висновки територіального управління
|Національного банку і подає документи з відповідними висновками на
|розгляд Комісії протягом 5 календарних днів з дня отримання
|висновків від територіального управління Національного банку.
----+-------------------------------------------------------------------
1.5 |Комісія не пізніше ніж за 5 днів після отримання документів
|приймає відповідне рішення про згоду на проведення реорганізації
|та затверджує план реорганізації.
----+-------------------------------------------------------------------
1.6 |Управління з питань роботи з проблемними банками протягом 3
|календарних днів повідомляє про згоду Національного банку на
|проведення реорганізації банки - учасники реорганізації,
|територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням
|банків - учасників реорганізації і їх філій.
----+-------------------------------------------------------------------
1.7 |Не пізніше 10 днів після отри-|Не пізніше 10 днів після отри-
|мання згоди Національного банку|мання згоди Національного банку
|на проведення реорганізації ук-|на проведення реорганізації ук-
|ладається Угода між Банком та|ладається Угода між Банком та
|засновниками банку-правонаступ-|засновниками банку-правонаступ-
|ника. |ника.
----+--------------------------------+----------------------------------
1.8 |Проведення зборів Банку не піз-|Проведення загальних зборів зас-
|ніше 2 місяців після укладення|новників банку-правонаступника
|Угоди, на яких: |не пізніше 2 місяців після укла-
|а) приймається рішення про реор-|дення Угоди, на яких:
|ганізацію Банку шляхом виділен-|а) приймається рішення про емі-
|ня; |сію акцій у зв'язку зі створен-
|б) призначаються кандидатури,|ням банку-правонаступника шляхом
|які ввійдуть до складу комісії з|виділення в самостійний банк
|питань проведення реорганізації;|(для акціонерного банку);
|в) визначається аудиторська фір-|б) призначаються кандидатури, що
|ма (аудитор), що має ліцензію|ввійдуть до складу комісії з пи-
|Аудиторської палати України; |тань проведення реорганізації;
|г) затверджуються угода про умо-|в) затверджується угода про умо-
|ви проведення реорганізації, а|ви проведення реорганізації, а
|також умови обміну акцій (або|також умови обміну акцій (або
|часток) Банку на акції (або|часток) банку, що реорганізову-
|частки) банку-правонаступника; |ється, на акції (або частки)
|ґ) затверджується роздільний ба-|банку-правонаступника.
|ланс Банку (у т.ч. у розрізі фі-|
|лій); |
|д) приймається рішення про роз-|
|поділ між банками-правонаступни-|
|ками суми його статутного, ре-|
|зервного та інших фондів і ре-|
|зервів, що становлять капітал|
|банку, а також засновників, ак-|
|ціонерів (учасників) банку; |
|е) визначається порядок викупу|
|акцій (або часток) акціонерів|
|(учасників), які голосували про-|
|ти прийняття рішення про реорга-|
|нізацію. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.9 |Повідомлення не пізніше наступ-|Повідомлення не пізніше наступ-
|ного дня після проведення зборів|ного дня після проведення зборів
|територіального управління Наці-|територіального управління Наці-
|онального банку (або Управління|онального банку (або Управління
|нагляду за великими банками) та|нагляду за великими банками) та
|Управління з питань роботи з|Управління з питань роботи з
|проблемними банками про прийняте|проблемними банками про прийняте
|рішення щодо реорганізації Банку|рішення щодо реорганізації банку
|та шляху реорганізації. |та шляху реорганізації.
----+--------------------------------+----------------------------------
1.10|Протягом 5 робочих днів з дня|
|проведення зборів Банк повідом-|
|ляє в офіційних друкованих орга-|
|нах про: реорганізацію банку,|
|шлях реорганізації, банк, що ви-|
|діляється, його майбутню юридич-|
|ну адресу та строки переходу|
|визначеної частини майнових прав|
|і зобов'язань Банку. |
|Кредитори Банку в зазначений|
|строк мають бути повідомлені|
|письмово про прийняте зборами|
|Банку рішення щодо реорганізації|
|Банку та шляху реорганізації. |
|Водночас така інформація розмі-|
|щується на вході до головного|
|офісу Банку і в усіх його філі-|
|ях. |
----+-------------------------------------------------------------------
2 | Здійснення заходів відповідно до шляху реорганізації
----+-------------------------------------------------------------------
2.1 |Складання роздільного балансу. |Складання роздільного балансу.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.2 |Перевірка фінансово-господарсь-|
|кої діяльності Банку незалежною|
|аудиторською фірмою (аудитором),|
|яка має ліцензію Аудиторської|
|палати України із складанням|
|відповідного аудиторського вис-|
|новку про фінансовий стан Банку,|
|достовірність балансу Банку на|
|останню звітну дату, звіту про|
|прибутки і збитки. |
|До висновку додаються нотаріаль-|
|но засвідчені копії сертифіката|
|керівника аудиторської фірми|
|(аудитора), який підписав ауди-|
|торський висновок, і ліцензії|
|(дозволу) на здійснення ауди-|
|торської діяльності. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.3 |Вивчення мережі філій Банку щодо|Вивчення мережі філій Банку щодо
|їх ефективної діяльності, відпо-|їх ефективної діяльності в май-
|відності технічним та кваліфіка-|бутньому, відповідності техніч-
|ційним вимогам, встановленим|ним та кваліфікаційним вимогам,
|нормативно-правовими актами На-|установленим нормативно-правови-
|ціонального банку щодо відкриття|ми актами Національного банку
|філії (філій). |щодо відкриття філії (філій) та
| |вирішення питання про доціль-
| |ність діяльності збиткових філій
| |і тих філій, що мають негативні
| |тенденції у своїй діяльності.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.4 |Підготовка змін до установчих|Підготовка установчих документів
|документів Банку, в яких має бу-|(проектів) банку-правонаступни-
|ти враховано, що банк реоргані-|ка, в яких має бути враховано,
|зовується шляхом виділення банку|що банк створюється шляхом виді-
|(філії) і передає відповідну|лення і бере на себе відповідну
|частину своїх майнових прав і|частину майнових прав і зобов'-
|зобов'язань. |язань Банку.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.5 |Підготовка змін до внутрішніх|Підготовка внутрішніх положень,
|положень Банку, що регламентують|що регламентують діяльність бан-
|його діяльність, у зв'язку з йо-|ку-правонаступника.
|го реорганізацією. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.6 | |Укладення установчого договору
| |між засновниками банку-правонас-
| |тупника відповідно до вимог під-
| |пункту "б" пункту 2.1 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ), в якому має бути
| |враховано, що банк створюється
| |шляхом виділення філії у самос-
| |тійний банк і бере на себе від-
| |повідну частину майнових прав і
| |зобов'язань Банку.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.7 |Оцінка та викуп акцій акціоне-|Обмін акцій (або часток) у ста-
|рів, які вимагають цього, якщо|тутному фонді Банку на письмові
|ці акціонери не голосували за|зобов'язання про видачу відпо-
|прийняття зборами рішення про|відної кількості акцій (сертифі-
|реорганізацію Банку і звернулися|катів акцій) чи часток бан-
|до правління (ради) банку з|ку-правонаступника.
|письмовою заявою. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.8 |Наступного дня після отримання|
|аудиторського висновку про фі-|
|нансовий стан Банк повідомляє|
|про це територіальне управління|
|Національного банку (Управління|
|нагляду за великими банками) та|
|Управління з питань роботи з|
|проблемними банками. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.9 |Інші заходи, передбачені Угодою.|Інші заходи, передбачені Угодою.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.10|Перевірка територіальним управ-|Перевірка територіальним управ-
|лінням Національного банку за|лінням Національного банку за
|місцезнаходженням Банку повноти|місцезнаходженням Банку повноти
|виконання заходів, передбачених|виконання заходів, передбачених
|Угодою. |Угодою.
----+-------------------------------------------------------------------
3 | Завершення реорганізації
----+-------------------------------------------------------------------
3.1 | |Проведення установчих зборів
| |засновників банку-правонаступни-
| |ка, на яких приймаються рішення
| |про:
| |- створення банку-правонаступни-
| |ка шляхом виділення та переда-
| |вання йому за роздільним балан-
| |сом відповідної частини активів
| |і пасивів Банку;
| |- затвердження статуту бан-
| |ку-правонаступника;
| |- обрання ради банку (спостереж-
| |ної ради банку), ревізійної ко-
| |місії;
| |- затвердження результатів під-
| |писки на акції та рішення про
| |випуск акцій банку-правонаступ-
| |ника (для акціонерного банку);
| |- призначення голови правління,
| |головного бухгалтера банку та
| |особи, відповідальної за реєст-
| |рацію банку в Національному бан-
| |ку;
| |- інші положення відповідно до
| |чинного законодавства.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.2 | |Реєстрація випуску акцій у Дер-
| |жавній комісії з цінних паперів
| |та фондового ринку згідно із
| |статтею 22 Закону України "Про
| |цінні папери і фондову біржу"
| | ( 1201-12 ) та Положенням про
| |порядок реєстрації випуску акцій
| |і облігацій підприємств та ін-
| |формації про їх емісію
| | ( z0572-96 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.3 | |Обмін письмових зобов'язань на
| |акції (або частки) у статутному
| |капіталі банку-правонаступника
| |не пізніше ніж через 6 місяців
| |після реєстрації випуску акцій у
| |співвідношеннях, визначених в
| |Угоді.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.4 |Подання не пізніше наступного|Подання до територіального уп-
|дня після підписання роздільного|равління Національного банку за
|балансу до територіального уп-|місцезнаходженням банку-право-
|равління Національного банку за|наступника одночасно пакетів до-
|місцезнаходженням філії, яка ви-|кументів про:
|діляється у самостійний банк,|- реєстрацію банку-правонаступ-
|пакета документів для виключення|ника згідно з пунктом 2.1 Поло-
|філії з Книги реєстрації філій,|ження про порядок створення та
|а саме: |реєстрації комерційних банків;
|- витяг з рішення зборів Банку|- отримання ліцензії Національ-
|щодо припинення діяльності фі-|ного банку на здійснення бан-
|лії; |ківських операцій згідно з роз-
|- дозвіл на здійснення банківсь-|ділом 4 Положення про порядок
|ких операцій, виданий комерцій-|видачі банкам ліцензії на здійс-
|ним банком філії, що припиняє|нення банківських операцій
|свою діяльність; | ( z0373-98 );
|- дозвіл територіального управ-|- відкриття філії (філій) бан-
|ління Національного банку на|ку-правонаступника згідно з
|відкриття філії; |пунктом 4.5 Положення про поря-
|- Положення про філію, згідно з|док створення та реєстрації ко-
|яким була створена філія, що|мерційних банків ( z0541-98 ).
|припиняє свою діяльність; |
|- заява власника рахунку про|
|закриття кореспондентського ра-|
|хунку філії; |
|- довідка відділу Державної|
|служби охорони при МВС України|
|щодо розірвання договору про|
|охорону філії; |
|- наказ правління банку або ради|
|банку про створення комісії з|
|питань припинення діяльності фі-|
|лії; |
|- звіт про роботу комісії з пи-|
|тань припинення діяльності фі-|
|лії; |
|- роздільний баланс, що подаєть-|
|ся не пізніше наступного дня|
|після виключення філії із учас-|
|ників СЕП; |
|- довідка про повернення до|
|служби захисту інформації тери-|
|торіального управління Націо-|
|нального банку засобів захисту|
|інформації та документів до них;|
|- копії довідок про знищення пе-|
|чаток, штампів філії тощо; |
|- копія нотаріально засвідченої|
|довідки про зняття з податкового|
|обліку; |
|- рішення про звільнення з поса-|
|ди керуючого та головного бух-|
|галтера філії, що припиняє свою|
|діяльність. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.5 | |Територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням банку-правонаступника
| |протягом 2 тижнів розглядає по-
| |дані документи на реєстрацію
| |банку та видачу ліцензії на
| |здійснення банківських операцій
| |і в разі позитивного рішення па-
| |кети документів з відповідними
| |висновками надсилаються до Уп-
| |равління реєстрації та ліцензу-
| |вання банків Національного бан-
| |ку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.6 | |Документи для реєстрації бан-
| |ку-правонаступника розглядаються
| |Управлінням реєстрації та ліцен-
| |зування банків і з відповідними
| |висновками подаються до Комісії.
| |Реєстрація банку-правонаступника
| |здійснюється у місячний строк із
| |дня отримання всіх передбачених
| |документів.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.7 | |Згідно з пунктом 2.3 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ) рішення про реєст-
| |рацію комерційного банку, ство-
| |реного за участю іноземного ка-
| |піталу, приймає Правління Націо-
| |нального банку, а комерційного
| |банку, створеного за участю ка-
| |піталу, що належить резидентам
| |України, - Комісія.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.8 | |У разі прийняття рішення про ви-
| |дачу ліцензії на здійснення бан-
| |ківських операцій Управління ре-
| |єстрації та ліцензування банків
| |надсилає територіальному управ-
| |лінню Національного банку за
| |місцезнаходженням банку-право-
| |наступника відповідним чином
| |оформлену ліцензію із супровід-
| |ним листом для видачі представ-
| |нику комерційного банку
----+--------------------------------+----------------------------------
3.9 | |У разі відкриття банком-право-
| |наступником філії згідно з пунк-
| |том 4.6 Положення про порядок
| |створення і реєстрації комерцій-
| |них банків ( z0541-98 ) терито-
| |ріальне управління Національного
| |банку за місцезнаходженням бан-
| |ку-правонаступника протягом 2
| |тижнів з дня отримання всіх не-
| |обхідних документів дає бан-
| |ку-правонаступнику згоду на
| |відкриття філії та подає терито-
| |ріальному управлінню Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |філії документи про погодження
| |на відкриття філії.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.10| |Комерційний банк після отримання
| |повідомлення територіального уп-
| |равління Національного банку про
| |згоду на відкриття філії подає
| |до територіального управління
| |Національного банку за місцезна-
| |ходженням філії документи згідно
| |з пунктом 4.8 Положення про по-
| |рядок створення і реєстрації ко-
| |мерційних банків ( z0541-98 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.11| |Згідно з пунктом 4.11 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ) та у разі відповід-
| |ності приміщення банку і касово-
| |го вузла встановленим вимогам
| |територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням філії протягом 2 тижнів
| |із дня отримання всіх необхідних
| |документів погоджує відкриття
| |філії і повідомляє про прийняте
| |рішення комерційний банк, тери-
| |торіальне управління Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |банку-правонаступника та Управ-
| |ління реєстрації та ліцензування
| |банків з надсиланням положення
| |про філію.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.12| |Відкриття (переоформлення) ко-
| |респондентського рахунку банкуп-
| |равонаступника (філії) в терито-
| |ріальному управлінні Національ-
| |ного банку за його місцезнаход-
| |женням здійснюється в порядку,
| |зазначеному в розділі 2 глави І
| |Інструкції ( z0053-00 ), і
| |передбачає:
| |а) подання заяви та пакета доку-
| |ментів на відкриття кореспон-
| |дентського рахунку згідно з під-
| |пунктами 2.2.1, 2.2.2 Інструк-
| |ції ( z0053-00 );
| |б) укладення договору на розра-
| |хунково-касове обслуговування з
| |відкриттям кореспондентського
| |рахунку (додаток 1 до Інструк-
| |ції ( z0053-00 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.13| |Для того, щоб стати учасником
| |СЕП, банк-правонаступник має ук-
| |ласти договори:
| |- на інформаційно-розрахункове
| |обслуговування в СЕП Національ-
| |ного банку або інформаційно-роз-
| |рахункове обслуговування в СЕП
| |Національного банку (за умови
| |роботи банку з використанням
| |ВПС) залежно від обраної моделі
| |розрахунків (додатки 2, 3 до
| |Інструкції ( z0053-00 );
