| |- про використання криптографіч-
| |них засобів захисту інформації в
| |інформаційно-обчислювальній ме-
| |режі Національного банку (дода-
| |ток 5 до Інструкції ( z0053-00 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.14| |Територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням банку-правонаступника
| |надсилає повідомлення:
| |- Департаменту інформатизації
| |для включення банку-правонаступ-
| |ника до довідника банківських
| |установ України;
| |- ЦРП для відкриття технічного
| |рахунку банку-правонаступнику і
| |включення його до довідника бан-
| |ків - учасників СЕП;
| |- податковому органу за місцем
| |обліку власника рахунку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.15|Перерахування коштів з кореспон-|Перерахування коштів з кореспон-
|дентського рахунку Банку (філії)|дентського рахунку Банку на ко-
|у визначеній за роздільним ба-|респондентський рахунок бан-
|лансом частині на кореспон-|ку-правонаступника у визначеній
|дентський рахунок банку-право-|за роздільним балансом частині.
|наступника. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.16|Повернення до служби захисту ін-|
|формації Національного банку за-|
|собів захисту інформації та до-|
|кументів до них, виданих філії,|
|протягом 3 робочих днів після|
|припинення дії договору на вико-|
|ристання криптографічних засобів|
|захисту інформації в інформацій-|
|но-обчислювальній мережі Націо-|
|нального банку і розірвання до-|
|говорів, укладених філією з те-|
|риторіальним управлінням Націо-|
|нального банку за своїм місцез-|
|находженням: |
|- на інформаційно-розрахункове|
|обслуговування в СЕП Національ-|
|ного банку; |
|- на розрахунково-касове обслу-|
|говування з відкриттям кореспон-|
|дентського рахунку. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.17|Закриття кореспондентського ра-|
|хунку філії згідно з пунктом 2.4|
|Інструкції ( z0053-00 ). |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.18|Виключення філії, що виділилась|
|у самостійний банк, із учасників|
|СЕП згідно з пунктом 4.4 Інс-|
|трукції. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.19|Повідомлення Управління реєстра-|
|ції і ліцензування банків про|
|виключення філії з Книги реєст-|
|рації філій для внесення відпо-|
|відного запису до Реєстру. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.20|Виключення філії з Реєстру. |
----+--------------------------------+----------------------------------
3.21|Територіальне управління Націо-|
|нального банку наступного дня|
|після виключення філії з Реєстру|
|надсилає інформацію: |
|- Департаменту інформатизації|
|для внесення змін до довідника|
|банківських установ України; |
|- ЦРП для внесення змін до до-|
|відника банків - учасників СЕП; |
|- податковому органу за місцем|
|обліку філії для зняття з подат-|
|кового обліку. |
------------------------------------------------------------------------
Додаток 5
до Методичних рекомендацій про
порядок реорганізації,
реструктуризації комерційних банків
Перелік заходів, здійснюваних при санації банку, що ліквідовується за рішенням Національного банку України
------------------------------------------------------------------------
N | Заходи, які здійснює керуючий | Заходи, які здійснює інвестор,
з/п |санацією ліквідатор (ліквідаційна| який бажає викупити банк
| комісія), комітет кредиторів | (далі - Інвестор)
----+---------------------------------+---------------------------------
1 |Складання ліквідатором (ліквіда-|
|ційною комісією) проміжного лік-|
|відаційного балансу, реєстру ви-|
|мог кредиторів. |
----+---------------------------------+---------------------------------
2 | |Розгляд претензій та вимог креди-
| |торів, вивчення фінансового стану
| |банку.
----+---------------------------------+---------------------------------
3 | |Подання комітету кредиторів:
| |- заяви про участь у продажу (са-
| |нації) банку з письмовим зобов'-
| |язанням про переведення на нього
| |боргу;
| |- заяви на відкриття спеціального
| |рахунку для проведення санації та
| |розрахунків з кредиторами;
| |- документів, що підтверджують
| |платоспроможність інвесторів
| |згідно з підпунктами "е", "є"
| |пункту 2.1 Положення про порядок
| |створення і реєстрації комерцій-
| |них банків ( z0541-98 ).
----+---------------------------------+---------------------------------
4 |Розгляд комітетом кредиторів про-|
|тягом 10 календарних днів поданої|
|заяви і прийняття рішення про|
|продаж (санацію) банку. |
----+---------------------------------+---------------------------------
5 |Подання комітетом кредиторів кло-|
|потання ліквідатору (ліквідацій-|
|ній комісії) щодо продажу (сана-|
|ції) банку та погодження кандида-|
|тури Інвестора (з пакетом доку-|
|ментів): |
|- клопотання комітету кредиторів|
|щодо санації банку-боржника; |
|- реєстр вимог кредиторів; |
|- заява Інвестора про участь у|
|санації з письмовим зобов'язанням|
|про переведення на нього боргу; |
|- протокол засідання комітету|
|кредиторів; |
|- документи, що підтверджують|
|платоспроможність інвесторів|
|згідно з підпунктами "е", "є"|
|пункту 2.1 Положення про порядок|
|створення і реєстрації комерцій-|
|них банків ( z0541-98 ); |
|- заяву на відкриття спеціального|
|рахунку для проведення санації та|
|розрахунків з кредиторами. |
----+---------------------------------+---------------------------------
6 |Подання ліквідатором (ліквідацій-|
|ною комісією) територіальному уп-|
|равлінню Національного банку та|
|Управлінню з питань роботи з|
|проблемними банками клопотання|
|щодо продажу (санації) банку та|
|погодження кандидатури Інвестора|
|(з пакетом документів): |
|- клопотання комітету кредиторів|
|щодо санації банку-боржника; |
|- реєстр вимог кредиторів; |
|- заява Інвестора про участь у|
|санації з письмовим зобов'язанням|
|про переведення на нього боргу; |
|- протокол засідання комітету|
|кредиторів; |
|- документи, що підтверджують|
|платоспроможність інвесторів|
|згідно з підпунктами "е", "є"|
|пункту 2.1 Положення про порядок|
|створення і реєстрації комерцій-|
|них банків ( z0541-98 ); |
|- заяву на відкриття спеціального|
|рахунку для проведення санації та|
|розрахунків з кредиторами; |
|- проміжний ліквідаційний баланс.|
----+-------------------------------------------------------------------
7 |Територіальне управління Національного банку протягом 10
|календарних днів розглядає поданий пакет документів щодо надання
|згоди на проведення продажу (санації) банку та відкриття
|спеціального рахунку для проведення санації та розрахунків з
|кредиторами і з відповідними висновками надсилає до Управління з
|питань роботи з проблемними банками.
----+-------------------------------------------------------------------
8 |Управління з питань роботи з проблемними банками розглядає поданий
|пакет документів і з відповідними висновками подає на розгляд
|Комісії не пізніше ніж за 5 календарних днів з часу отримання
|висновків від територіального управління Національного банку.
----+-------------------------------------------------------------------
9 |Комісія не пізніше ніж за 5 днів після отримання документів
|приймає рішення про продаж (санацію) банку і відкриття
|спеціального рахунку для проведення санації та розрахунків з
|кредиторами, погоджує кандидатури інвесторів та призначає
|керуючого санацією за погодженням із комітетом кредиторів.
----+-------------------------------------------------------------------
10 | |Відкриття спеціального рахунку
| |для проведення санації та розра-
| |хунків з кредиторами і перераху-
| |вання на нього коштів Інвестора.
----+---------------------------------+---------------------------------
11 | |Розроблення плану санації, який
| |включає умови про переведення
| |боргів, реструктуризацію статут-
| |ного капіталу тощо.
----+---------------------------------+---------------------------------
12 | |Укладення угоди між банком і Ін-
| |весторами про переведення боргів.
----+---------------------------------+---------------------------------
13 | |Укладення угоди про реструктури-
| |зацію статутного капіталу Банку.
----+---------------------------------+---------------------------------
14 |Схвалення комітетом кредиторів|
|плану проведення санації банку. |
----+---------------------------------+---------------------------------
15 |Подання клопотання керуючим сана-|
|цією територіальному управлінню|
|Національного банку про затверд-|
|ження плану продажу (санації)|
|Банку (з пакетом документів): |
|- план санації банку; |
|- угода між банком і Інвесторами|
|про переведення боргів; |
|- угода між боржником і кредито-|
|ром (групою кредиторів) про відс-|
|трочення та (або) розстрочення|
|платежів або припинення зобов'-|
|язань за угодою сторін (мирова|
|угода); |
|- угода про реструктуризацію ста-|
|тутного капіталу банку, що лікві-|
|довується; |
|- порядок виплати Інвестором бор-|
|гу кредиторам; |
|- протокол засідання комітету|
|кредиторів про схвалення плану|
|продажу (санації); |
|- реєстр вимог кредиторів; |
|- проміжний ліквідаційний баланс.|
----+-------------------------------------------------------------------
16 |Територіальне управління Національного банку протягом 10
|календарних днів з часу подання документів розглядає їх, готує
|висновки щодо можливості затвердження плану санації і надсилає до
|Управління з питань роботи з проблемними банками.
----+-------------------------------------------------------------------
17 |Управління з питань роботи з проблемними банками розглядає пакет
|документів і подає його з відповідними висновками на розгляд
|Комісії не пізніше ніж за 5 календарних днів з часу отримання
|висновків від територіального управління Національного банку.
----+-------------------------------------------------------------------
18 |Комісія не пізніше ніж за 5 днів після отримання документів
|приймає рішення про затвердження плану санації банку.
----+-------------------------------------------------------------------
19 |Виконання керуючим санацією дій|Проведення розрахунків з кредито-
|згідно зі статтею 17 Закону Укра-|рами зі спеціального рахунку для
|їни "Про відновлення платоспро-|проведення санації.
|можності боржника або визнання|
|його банкрутом" ( 2343-12 ). |
----+---------------------------------+---------------------------------
20 |Керуючий санацією щоквартально|
|звітує перед комітетом кредиторів|
|та Національним банком про хід|
|виконання плану санації. |
----+---------------------------------+---------------------------------
21 |Подання керуючим санацією за 15|
|днів до закінчення процедури са-|
|нації або за наявності підстав|
|для дострокового припинення сана-|
|ції письмового звіту зборам кре-|
|диторів, який має містити: |
|- інформацію про виконання плану|
|санації; |
|- баланс банку на останню звітну|
|дату; |
|- звіт про прибутки і збитки; |
|- звіт про дотримання економічних|
|нормативів; |
|- відомості про дебіторську за-|
|боргованість на дату подання зві-|
|ту; |
|- інші відомості про можливості|
|погашення кредиторської заборго-|
|ваності, що залишилася. |
|До звіту керуючого санацією дода-|
|ється реєстр вимог кредиторів. |
----+---------------------------------+---------------------------------
22 |Подання керуючим санацією звіту|
|згідно з пунктом 21 додатка 5 цих|
|Методичних рекомендацій до тери-|
|торіального управління Національ-|
|ного банку з додаванням протоколу|
|зборів кредиторів не пізніше ніж|
|за 5 днів після проведення зборів|
|кредиторів. До звіту додається|
|реєстр вимог кредиторів і, за на-|
|явності, скарги кредиторів, які|
|голосували проти прийнятого збо-|
|рами кредиторів рішення або не|
|брали участі в голосуванні. |
----+-------------------------------------------------------------------
23 |Територіальне управління Національного банку протягом 10
|календарних днів з часу подання звіту розглядає його, готує
|висновки або про можливості затвердження завершення санації і
|відновлення платоспроможності банку, або про продовження санації
|на визначений термін, або про відновлення ліквідаційної процедури
|та надсилає до Управління з питань роботи з проблемними банками.
----+-------------------------------------------------------------------
24 |Управління з питань роботи з проблемними банками розглядає поданий
|звіт керуючого санацією і з відповідними висновками подає його на
|розгляд Комісії не пізніше ніж за 5 календарних днів з часу
|отримання висновків від територіального управління Національного
|банку.
----+-------------------------------------------------------------------
25 |Комісія не пізніше ніж за 5 днів приймає рішення або про
|затвердження завершення санації і відновлення платоспроможності
|банку, або про продовження санації на визначений термін, або про
|відновлення ліквідаційної процедури.
------------------------------------------------------------------------
Додаток 6
до Методичних рекомендацій про
порядок реорганізації,
реструктуризації комерційних банків
Перелік заходів щодо припинення діяльності філії банку
------------------------------------------------------------------------
N | Заходи, які здійснює банк |Заходи, які здійснює Національний
з/п | (філія) | банк і територіальне управління
| | Національного банку за
| | місцезнаходженням філії
----+---------------------------------+---------------------------------
1 |Проведення зборів банку, на яких|
|приймається рішення про припинен-|
|ня діяльності філії шляхом лікві-|
|дації або реорганізації. |
----+---------------------------------+---------------------------------
2 |Надсилання наступного дня після|
|проведення зборів витягу з прото-|
|колу зборів банку: |
|- територіальному управлінню На-|
|ціонального банку за місцезнаход-|
|женням філії; |
|- правлінню банку; |
|- раді банку; |
|- територіальному управлінню На-|
|ціонального банку за місцезнаход-|
|женням банку - юридичної особи; |
|- Управлінню реєстрації та ліцен-|
|зування банків Національного бан-|
|ку. |
----+---------------------------------+---------------------------------
3 |Створення правлінням (або радою)|
|банку комісії з питань припинення|
|діяльності філії не пізніше ніж|
|за місяць з дня приймання рішення|
|про припинення діяльності філії.|
|Розроблення плану припинення ді-|
|яльності філії. |
----+---------------------------------+---------------------------------
4 |Попередження не пізніше ніж за 2|
|місяці працівників філії про|
|звільнення. |
----+---------------------------------+---------------------------------
5 |Повідомлення клієнтів, які обслу-|
|говуються у філії, про припинення|
|діяльності філії. |
----+---------------------------------+---------------------------------
6 |Повідомлення не пізніше ніж за|
|місяць орендодавця про розірвання|
|(переукладення) договору про|
|оренду. |
----+---------------------------------+---------------------------------
7 |Повідомлення не пізніше ніж за|
|місяць відділу Державної служби|
|охорони при МВС України про ро-|
|зірвання (переукладення) договору|
|про охорону об'єкта. |
----+---------------------------------+---------------------------------
8 |Проведення інвентаризації та|
|оцінки майна філії. |
----+---------------------------------+---------------------------------
9 |Видання наказу про звільнення|
|працівників філії. |
----+---------------------------------+---------------------------------
10 |Складання передаточного (ліквіда-|
|ційного) балансу. |
----+---------------------------------+---------------------------------
11 |Перерахування залишку коштів за|
|кореспондентським рахунком на ра-|
|хунок, визначений вищим органом|
|управління комерційного банку. |
----+---------------------------------+---------------------------------
12 |Розірвання договорів з територі-|Розірвання договорів з філією:
|альним управлінням Національного|- на інформаційно-розрахункове
|банку: |обслуговування в СЕП Національно-
|- про використання криптографіч-|го банку або інформаційно-розра-
|них засобів захисту інформації в|хункове обслуговування в СЕП На-
|інформаційно-обчислювальній мере-|ціонального банку (за умови робо-
|жі Національного банку (додаток 5|ти банку з використанням ВПС) за-
|до Інструкції ( z0053-00 ); |лежно від обраної моделі розра-
|- на інформаційно-розрахункове|хунків (додатки 2, 3 до Інструк-
|обслуговування в СЕП Національно-|ції ( z0053-00 );
|го банку або інформаційно-розра-|- на розрахунково-касове обслуго-
|хункове обслуговування в СЕП На-|вування з відкриттям кореспон-
|ціонального банку (за умови робо-|дентського рахунку (додаток 1 до
|ти банку з використанням ВПС) за-|Інструкції ( z0053-00 ).
|лежно від обраної моделі розра-|
|хунків (додатки 2, 3 до Інструк-|
|ції); |
|- на розрахунково-касове обслуго-|
|вування з відкриттям кореспон-|
|дентського рахунку (додаток 1 до|
|Інструкції ( z0053-00 ). |
----+---------------------------------+---------------------------------
13 |Повернення до служби захисту ін-|
|формації територіального управ-|
|ління Національного банку засобів|
|захисту інформації та документів|
|до них протягом 3 робочих днів|
|після припинення дії договору про|
|використання криптографічних за-|
|собів захисту інформації в інфор-|
|маційно-обчислювальній мережі На-|
|ціонального банку. |
----+---------------------------------+---------------------------------
14 | |Надсилання територіальним управ-
| |лінням повідомлення до ЦРП про
| |розірвання договору на інформа-
| |ційно-розрахункове обслуговування
| |в СЕП наступного дня після розір-
| |вання договору.
----+---------------------------------+---------------------------------
15 | |Закриття територіальним управлін-
| |ням Національного банку кореспон-
| |дентського рахунку філії відпо-
| |відно до підпунктів 2.1, 2.4 Інс-
| |трукції.
----+---------------------------------+---------------------------------
16 | |Надсилання повідомлення про зак-
| |риття кореспондентського рахунку
| |протягом 3 робочих днів, включаю-
| |чи день закриття:
| |- податковому органу за місцем
| |обліку власника рахунку;
| |- податковому органу за місцем
| |обліку комерційного банку - юри-
| |дичної особи;
| |- територіальному управлінню На-
| |ціонального банку, де обслугову-
| |ється комерційний банк - юридична
| |особа.
----+---------------------------------+---------------------------------
17 | |Надання наступного дня інформації
| |про закриття кореспондентського
| |рахунку філії:
| |а) Департаменту інформатизації
| |Національного банку для внесення
| |змін до довідника банківських ус-
| |танов України;
| |б) ЦРП для виключення філії із
| |довідника банків - учасників СЕП.
----+---------------------------------+---------------------------------
18 | |Виключення філії із учасників СЕП
| |згідно з пунктом 4.4 Інструкції
| | ( z0053-00 ).
----+---------------------------------+---------------------------------
19 | |Знищення в установленому порядку
| |печаток, штампів філії тощо.
----+---------------------------------+---------------------------------
20 |Надання не пізніше наступного дня|Розгляд територіальним управлін-
|після підписання передаточного|ням Національного банку протягом
|(ліквідаційного) балансу терито-|тижня отриманого пакета докумен-
|ріальному управлінню Національно-|тів на виключення філії з Книги
|го банку за місцезнаходженням фі-|реєстрації філій.
|лії пакета документів для виклю-|У разі невідповідності документів
|чення філії з Книги реєстрації|встановленим вимогам територіаль-
|філій, а саме: |не управління Національного банку
|- витяг з рішення зборів банку|може вимагати від заявника вип-
|щодо припинення діяльності філії;|равлення недоліків у поданих до-
|- дозвіл на здійснення банківсь-|кументах.
|ких операцій, виданий комерційним|
|банком філії, що припиняє свою|
|діяльність; |
|- дозвіл територіального управ-|
|ління Національного банку на|
|відкриття філії; |
|- Положення про філію, згідно з|
|яким була створена філія, що при-|
|пиняє свою діяльність; |
|- заява власника рахунку про зак-|
|риття кореспондентського рахунку|
|філії; |
|- довідка відділу Державної служ-|
|би охорони при МВС України щодо|
|розірвання договору про охорону|
|філії; |
|- наказ правління банку (або рі-|
|шення ради банку) про створення|
|комісії з питань припинення ді-|
|яльності філії; |
|- звіт про роботу комісії з пи-|
|тань припинення діяльності філії;|
|- передаточний баланс - якщо на|
|базі філії створюється безбалан-|
|сове відділення банку, або лікві-|
|даційний баланс - якщо філія при-|
|пиняє діяльність шляхом ліквіда-|
|ції, який подається не пізніше|
|наступного дня після виключення|
|філії із учасників СЕП; |
|- копії довідок про знищення пе-|
|чаток, штампів філії тощо; |
|- копія нотаріально засвідченої|
|довідки про зняття з податкового|
|обліку; |
|- рішення про звільнення з посади|
|керуючого та головного бухгалтера|
|філії, що припиняє свою діяль-|
|ність. |
----+---------------------------------+---------------------------------
21 |Затвердження правлінням банку рі-|
|шення про звільнення із займаних|
|посад керівників філії (керуючого|
|і головного бухгалтера). |
----+---------------------------------+---------------------------------
22 | |Виключення територіальним управ-
| |лінням Національного банку філії
| |з Книги реєстрації філій.
----+---------------------------------+---------------------------------
23 | |Надсилання наступного дня після
| |виключення філії з Книги реєстра-
| |ції філій повідомлення:
| |- банку - юридичній особі, струк-
| |турним підрозділом якого була фі-
| |лія, що припинила свою діяль-
| |ність;
| |- територіальному управлінню На-
| |ціонального банку за місцезнаход-
| |женням банку - юридичної особи;
| |- Управлінню реєстрації та ліцен-
| |зування банків Національного бан-
| |ку.
----+---------------------------------+---------------------------------
24 | |Виключення Національним банком
| |філії з Реєстру.
----+---------------------------------+---------------------------------
25 |Подання територіальному управлін-|
|ню Національного банку водночас з|
|пакетом документів на виключення|
|філії з Книги реєстрації філії|
|пакета документів про створення|
|безбалансового відділення на базі|
|філії, що припинила свою діяль-|
|ність: |
|- Положення про безбалансове від-|
|ділення; |
|- дозвіл на здійснення банківсь-|
|ких операцій; |
|- інформація про місцезнаходження|
|новоствореного безбалансового|
|відділення (поштова адреса, дані|
|про керівників (керуючого, голов-|
|ного бухгалтера), їх телефони). |
----+---------------------------------+---------------------------------
26 | |Надання дозволу на створення на
| |базі філії, яка припинила свою
| |діяльність, безбалансового відді-
| |лення банку.
------------------------------------------------------------------------
"Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності" (додаток
до журналу "Вісник Національного банку України"),
N 11, листопад, 2000 р.
