Про затвердження Примірного статуту та примірних внутрішніх положень, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки

7.2.2. Перевищення особами, які входять до складу кредитного комітету Спілки своїх повноважень, тобто вчинення дій, які виходять за межі їх компетенції, не допускається та тягне за собою відповідальність, що передбачена законодавством України.

7.2.3. Не допускається зловживання своїм посадовим становищем тобто використання особами, які входять до складу кредитного комітету Спілки свого становища чи покладених функцій всупереч інтересам Спілки, здійсненого з корисливих мотивів або іншої особистої заінтересованості.

7.2.4. За порушення законодавства України, а також вимог Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, особи, які входять до складу кредитного комітету Спілки можуть бути притягнені до цивільної, адміністративної та/або кримінальної відповідальності згідно із законодавством України та Положенням про посадових осіб Спілки.

8.1. Роботою кредитного комітету керує Голова, який призначається спостережною радою.

8.2. Голова кредитного комітету Спілки:

1) організовує роботу кредитного комітету;

2) скликає та веде засідання кредитного комітету;

3) від імені кредитного комітету звітує перед членами Спілки на Загальних зборах;

4) готує подання спостережній раді Спілки на призначення та звільнення осіб до складу кредитного комітету Спілки, а також на вжиття заходів щодо підготовки та підвищення кваліфікації осіб, які входять до складу кредитного комітету Спілки;

8.3. Голова кредитного комітету Спілки несе персональну відповідальність перед спостережною радою та/або Загальними зборами членів Спілки за виконання покладених на кредитний комітет завдань.

8.4. Голова кредитного комітету Спілки бере участь в засіданнях загальних зборів Спілки, спостережної ради та правління.

8.5. Заступник голови кредитного комітету надає допомогу Голові кредитного комітету в організації роботи кредитного комітету та виконує його функції у разі його відсутності.

8.6. Секретар кредитного комітету:

1) веде та зберігає протоколи засідань кредитного комітету;

2) здійснює організаційні та адміністративні заходи по підготовці засідань кредитного комітету;

3) повідомляє членів кредитного комітету про час і порядок денний засідання кредитного комітету;

4) _________________________________________________________.

8.7. Члени кредитного комітету очолюють відповідний напрям роботи кредитного комітету відповідно до розподілу обов'язків між Головою, Заступником голови, Секретарем та членами кредитного комітету Спілки, оформлених рішенням кредитного комітету.

9.1. Організаційною формою роботи кредитного комітету є засідання, які проводяться у разі необхідності, але не менше одного разу на __________.

9.2. Засідання кредитного комітету скликаються Головою кредитного комітету:

1) згідно із квартальним (місячним) планом роботи комітету;

2) за власною ініціативою Голови кредитного комітету;

3) за ініціативою спостережної ради Спілки;

4) за ініціативою ревізійної комісії Спілки;

5) за ініціативою правління Спілки;

6) за ініціативою членів кредитного комітету;

7) ______________________________________.

9.3. План роботи кредитного комітету на ________ строк формується відповідно до рішень загальних зборів членів Спілки, спостережної ради, пропозицій Голови та членів кредитного комітету.

На підставі Плану роботи визначається порядок денний засідань кредитного комітету, який включає:

1) перелік питань, які підлягають розгляду на засіданнях комітету;

2) перелік відповідальних осіб за підготовку питання до засідання;

3) дату підготовки відповідальними особами матеріалів (проектів рішень кредитного комітету, пояснювальних записок тощо) та їх надання членам комітету;

4) дату розгляду питання на засіданні кредитного комітету;

5) ___________________________________________________

План роботи кредитного комітету, а також зміни та доповнення до нього затверджуються рішенням кредитного комітету Спілки. Затверджений план роботи надається спостережній раді, членам кредитного комітету і є обов'язковим до виконання. Про результати виконання плану роботи Голова кредитного комітету щомісячно звітує спостережній раді Спілки.

9.4. Голова кредитного комітету визначає:

1) місце, дату та час проведення засідання кредитного комітету;

2) порядок денний засідання;

3) доповідачів та співдоповідачів з кожного питання порядку денного;

4) склад осіб, які запрошуються для участі в обговоренні питань порядку денного засідання кредитного комітету;

5) _____________________________________________________.

9.5. Голова кредитного комітету (особа, яка виконує його повноваження) організує повідомлення у письмовій формі осіб, що входять до складу кредитного комітету та осіб, які запрошуються для участі у засіданні кредитного комітету, про його проведення, із зазначенням інформації, визначеної п. 9.4 цього Положення, не пізніше як за ___ робочих днів до дати проведення засідання. До повідомлення додаються матеріали, які необхідні особам, що входять до складу кредитного комітету для підготовки до засідання.

9.6. Голова кредитного комітету головує на засіданні та організує його проведення. У разі відсутності Голови кредитного комітету його функції виконує Заступник голови кредитного комітету або особа, на яку покладено такі обов'язки Головою кредитного комітету.

9.7. Засідання кредитного комітету вважається правомочним, якщо в ньому беруть участь не менше 2/3 від загальної кількості членів комітету, в тому числі Голова правління (який є членом кредитного комітету за посадою) або його заступник у разі відсутності Голови правління.

Якщо склад кредитного комітету складається з трьох осіб, на засіданні мають бути присутніми всі ці особи.

9.8. Розгляд питань порядку денного відбувається на засіданні кредитного комітету у такому порядку:

1) виступ члена кредитного комітету або запрошеної особи з доповіддю щодо питання порядку денного;

2) відповіді доповідача на питання осіб, що входять до складу кредитного комітету;

3) обговорення питання порядку денного;

4) внесення пропозицій щодо проекту рішення;

5) голосування за запропонованими рішеннями;

6) підрахунок голосів і підведення підсумків голосування;

7) оголошення результатів голосування та прийнятого рішення.

Тривалість розгляду питань порядку денного встановлюється головою засідання.

9.9. Кредитний комітет може розглядати та приймати рішення з питань, не внесених до порядку денного засідання, якщо ніхто з присутніх на засіданні осіб, що входять до складу кредитного комітету не заперечує проти розгляду цих питань.

9.10. Під час голосування Голова, Заступник голови, Секретар та кожен з членів кредитного комітету мають один голос. Особи, що входять до складу кредитного комітету не мають права передавати свій голос іншим особам.

Рішення кредитного комітету вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало більше половини членів кредитного комітету присутніх на засіданні.

При прийнятті рішення про надання кредиту члену Спілки, якого призначено до складу кредитного комітету, така особа не може брати участь у прийнятті цього рішення.

9.11. Секретар кредитного комітету організує ведення протоколів засідання кредитного комітету. Протокол засідання кредитного комітету має бути остаточно оформлений у строк не більше двох робочих днів з дня проведення засідання.

Протокол засідання кредитного комітету має містити:

1) повне найменування Спілки;

2) дату та місце проведення засідання;

3) перелік осіб, які були присутні на засіданні;

4) інформацію про головуючого на засіданні;

5) наявність кворуму;

6) питання порядку денного;

7) основні положення виступів;

8) поіменні підсумки голосування та рішення, прийняті кредитним комітетом;

9) _________________________________________________________.

Протокол засідання підписується головою засідання та всіма особами, що входять до складу кредитного комітету, які брали участь у засіданні, та підшивається до книги протоколів засідання кредитного комітету.

Секретар кредитного комітету, несе персональну відповідальність за достовірність відомостей, що внесені до протоколу.

9.12. Особа, що входить до складу кредитного комітету, яка незгодна із рішеннями, прийнятими на засіданні, може протягом ___ днів з дати проведення засідання викласти у письмовій формі і надати свої зауваження особі, яка головувала на засіданні. Зауваження додаються до протоколу і стають його невід'ємною частиною.

9.13. Рішення кредитного комітету, прийняті в межах його компетенції, є обов'язковими для виконання усіма працівниками Спілки.

Голова правління забезпечує доведення рішень кредитного комітету до їх виконавців у вигляді виписок із протоколу окремо щодо кожного питання протягом ____ днів з дати складання протоколу засідання кредитного комітету.

9.14. Прийняте кредитним комітетом рішення про надання кредиту є підставою виникнення у Голови правління або особи, яка його заміщає, зобов'язання укласти кредитний договорі з особою, якій кредитний комітет вирішив надати кредит, на умовах, встановлених законом, Статутом Спілки, рішеннями загальних зборів членів Спілки.

9.15. Контроль за виконанням рішень, прийнятих кредитним комітетом, здійснює Голова правління і за його дорученням один або декілька членів правління Спілки.

9.16. Протокол засідання кредитного комітету зберігається в архіві Спілки протягом усього строку діяльності Спілки.

Книга протоколів або засвідчені витяги з неї повинні надаватися для ознайомлення членам Спілки, Голові, заступникам, Секретарю та членам спостережної ради, посадовим особам інших органів управління Спілки у порядку, передбаченому внутрішніми положеннями Спілки.

10.1. Для забезпечення співпраці та взаємодії кредитного комітету з іншими органами управління та залученими на договірних умовах експертами, крім порядку, визначеного іншими внутрішніми документами Спілки, встановлюється наступний порядок:

1) Голова кредитного комітету може за рішенням загальних зборів членів Спілки, спостережної ради та/або правління Спілки брати участь у засіданнях відповідно Загальних зборів членів Спілки, спостережної ради чи правління з правом дорадчого голосу (якщо він не є членом Спілки або вказаного органу) при розгляді питань щодо кредитування;

2) питання, що належать до компетенції когось із членів кредитного комітету ніколи не розглядаються без його участі, за виключенням випадків пов'язаних з існуванням конфлікту інтересів;

3) рішення кредитного комітету не пізніше наступного після засідання робочого дня доводяться до голів спостережної ради, ревізійної комісії, правління, а також, залучених на договірних умовах експертів, якщо вони безпосередньо стосуються діяльності таких експертів;

4) Спостережна рада, ревізійна комісія та правління подають свої пропозиції щодо прийняття кредитним комітетом тих чи інших рішень через Секретаря кредитного комітету у письмовій формі;

5) залучені на договірних умовах експерти подають свої заяви та пропозиції до кредитного комітету через Голову правління та можуть за рішенням кредитного комітету брати участь у розгляді питань, що стосуються їх діяльності з правом дорадчого голосу.

11.1. Кредитний комітет є підзвітним загальним зборам членів Спілки і спостережній раді Спілки і несе перед ними відповідальність за ефективність кредитної діяльності Спілки.

11.2. За підсумками року кредитний комітет зобов'язаний звітувати перед загальними зборами членів Спілки. Звіт кредитного комітету затверджується загальними зборами членів Спілки.

11.3. Кредитний комітет зобов'язаний регулярно щоквартально звітувати перед спостережною радою Спілки.

11.4. Звіт кредитного комітету складається у письмовій формі та повинен містити детальний аналіз та пояснення. Звіт також викладається Головою кредитного комітету в усній формі на загальних зборах членів Спілки та засіданні спостережної ради.

11.5. Окрім регулярних звітів спостережній раді, кредитний комітет зобов'язаний:

1) на письмову вимогу спостережної ради звітувати на найближчому засіданні спостережної ради з конкретного питання, зазначеного у письмовій вимозі спостережної ради. Звіт з конкретного питання повинен містити детальний аналіз порушеного питання з посиланням на документацію, на підставі якої проведений аналіз, та необхідні пояснення;

2) своєчасно надавати членам спостережної ради на їх вимогу повну та достовірну інформацію, необхідну для належного виконання спостережною радою своїх функцій;

3) негайно інформувати спостережну раду про надзвичайні події(*);

4) надавати спостережній раді оригінальний примірник або належним чином засвідчену копію протоколу засідання кредитного комітету протягом ___ робочих днів з дати оформлення протоколу.

11.6. Звіт кредитного комітету, підготовлений у письмовій формі, та всі документи, пов'язані з ним, повинні бути надані членам спостережної ради за тиждень до проведення засідання, на якому він має бути розглянутий.

1.1. Положення про посадових (службових) осіб органів управління кредитної спілки "_________________" (далі - Положення) розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Кримінального кодексу України, Кодексу законів про працю, Кодексу про адміністративні правопорушення, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки "_________________" (далі - Спілка), а також інших нормативно-правових актів України.

1.2. Положення визначає основні засади діяльності посадових (службових) осіб (далі - посадові особи) органів управління Спілки, порядок здійснення ними своїх повноважень, обмеження, а також порядок вирішення питання про притягнення їх до відповідальності.

1.3. Положення затверджується загальними зборами членів Спілки і може бути змінено та доповнено лише загальними зборами членів Спілки.

2.1. Посадовими особами органів управління Спілки є:

- голова та члени спостережної ради Спілки;

- голова та члени правління Спілки;

- голова та члени ревізійної комісії Спілки;

- голова та члени кредитного комітету Спілки;

- ___________________________________________

2.2. Це Положення не є перешкодою для визнання правоохоронними органами та/або судом посадовими особами Спілки будь-якого працівника Спілки, який постійно чи тимчасово виконує організаційно-розпорядчі та/або адміністративно-господарські функції.

2.3. Посадові особи органів управління Спілки виконують свої обов'язки відповідно до покладених на них функцій та в межах наданої їм компетенції, керуючись у своїй діяльності законодавством України, Статутом Спілки, Положеннями про окремі органи управління Спілки, цим Положенням та іншими внутрішніми документами Спілки.

3.1. Посадові особи органів управління Спілки обираються або призначаються на посаду у порядку, передбаченому законодавством України, Статутом Спілки та Положеннями Спілки, що регулюють діяльність відповідного органу управління.

3.2. Посадові особи органів управління діють на підставі укладеного зі Спілкою трудового договору в якому визначаються права, обов'язки, відповідальність сторін, умови та порядок оплати праці, підстави припинення та наслідки дострокового припинення договору тощо, за винятком посадових осіб, які виконують свої повноваження на громадських засадах.

3.3. При обранні або призначенні на посаду претендент до початку процедури обрання або призначення має бути ознайомлений ____________________________ з умовами трудового (якщо повноваження не виконуються на громадських засадах), з порядком роботи відповідного органу управління, його компетенцією, функціями та підпорядкуванням, з колом обов'язків, а також з порядком притягнення до відповідальності при виконанні відповідних посадових обов'язків.

3.4. Якщо повноваження не виконуються на громадських засадах, трудовий договір з посадовою особою органу управління Спілки укладається протягом днів з дати її обрання (призначення) на посаду.

Від імені Спілки цивільно-правовий договір з членами спостережної ради та ревізійної комісії укладає ________________________.

Від імені Спілки трудовий контракт з Головою правління та строкові трудові договори з іншими особами, які входять до складу правління Спілки укладає Голова спостережної ради Спілки.

3.5. Перед початком виконання своїх повноважень посадова особа органу управління повинна підписати документи, що підтверджують її ознайомлення зі Статутом Спілки, внутрішніми положеннями Спілки, до якого його призначено (обрано), цим Положенням, а також із встановленими у Спілці правилами, пов'язаними із режимом обігу, безпеки та збереження інформації з обмеженим доступом. Відповідальність за дотримання відповідної процедури в межах кожного органу управління покладається на Голів правління, спостережної ради, ревізійної комісії та кредитного комітету Спілки.

3.6. При обранні (призначенні) на посаду осіб, з якими обов'язково укладається трудовий договір, їм має бути запропонована відповідна посада, яка передбачена штатним розкладом.

4.1. Обов'язки посадових осіб органів управління Спілки та обмеження щодо здійснення ними своїх повноважень в органах управління Спілки визначаються посадовими інструкціями (для осіб, які перебувають у трудових відносинах зі Спілкою), Статутом Спілки, Положеннями про органи управління Спілки, цим Положенням та іншими внутрішніми документами Спілки.

4.2. Посадові особи органів управління Спілки зобов'язані:

1) діяти в інтересах Спілки, добросовісно, розумно та не перевищувати своїх повноважень. Обов'язок діяти добросовісно і розумно означає необхідність проявляти сумлінність, обачливість та належну обережність, які були б у особи на такій посаді за подібних обставин;

2) вживати всіх можливих заходів щодо попередження вчинення правопорушень Спілкою та її посадовими особами;

3) проводити необхідні консультації та/або отримувати відповідні узгодження з органами управління Спілки відповідно до вимог законодавства України, Статуту та/або внутрішніх документів Спілки;

4) дотримуватися встановлених у Спілці правил та/або процедур щодо вчинення правочинів (у тому числі й укладення договорів), у вчиненні яких є заінтересованість (конфлікт інтересів);

5) у межах своєї компетенції забезпечувати збереження інформації з обмеженим доступом (конфіденційної та/або таємної);

6) вживати всіх можливих заходів щодо нерозголошення конфіденційної чи таємної інформації Спілки працівниками та/або іншими посадовими особами Спілки;

7) надавати інформацію з обмеженим доступом лише тим особам, які мають право на її отримання;

8) при наданні інформації з обмеженим доступом іншим юридичним особам або фізичним особам вживати відповідних заходів щодо попередження їх про конфіденційний чи таємний характер даної інформації;

9) утримуватися від дій, що можуть зашкодити діловій репутації Спілки;

10) вживати відповідних заходів, щоб не бути залежним від осіб, які можуть отримати реальний чи можливий прибуток завдяки впливу посадової особи, або яким може бути вигідне розкриття інформації з обмеженим доступом;

11) у межах своєї компетенції забезпечувати відповідність документів та/або рішень, прийнятих окремою посадовою особою або органом управління, до складу якого входить посадова особа, внутрішнім документам Спілки;

12) повідомляти органи управління Спілки про виявлені недоліки в роботі Спілки, що стали відомі у зв'язку з виконанням посадових обов'язків.

4.3. Посадові особи органів управління Спілки не мають права:

1) здійснювати дії, що суперечать чи не відповідають інтересам Спілки;

2) отримувати винагороду (прямо чи опосередковано) від юридичних та/або фізичних осіб за вплив на прийняття відповідного рішення органами управління Спілки або за використання інформації з обмеженим доступом;

3) отримувати подарунки, для яких дана посадова особа є керівником, за винятком знаків уваги відповідно до загальноприйнятих норм ввічливості та гостинності, а також сувенірів при проведені протокольних та інших офіційних заходів;

4) використовувати з особистою або іншою метою, не пов'язаною з виконанням своїх посадових обов'язків, робоче приміщення, засоби транспорту та зв'язку, електронно-обчислювальну техніку, грошові кошти та інше майно, надане посадовій особі Спілкою безпосередньо для виконання своїх посадових обов'язків відповідно до законодавства України, Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, посадових інструкцій та/або укладеного з цією посадовою особою договору;

5) відмовляти фізичним та/або юридичним особам у доступі до інформації, надання якої передбачено законодавством України та внутрішніми документами Спілки, затримувати її надання, надавати недостовірну чи неповну інформацію;

6) використовувати не передбачені внутрішніми документами Спілки переваги в отриманні послуг Спілки;

7) сприяти працевлаштуванню на роботу в Спілку близьких родичів (батьки, подружжя, брати, сестри, діти, а також батьки, брати, сестри і діти подружжя);

8) використовувати чи допускати використання в інших цілях, крім тих, що передбачені Статутом Спілки, можливостей Спілки, зокрема:

- майнових та немайнових прав Спілки;

- ділових зв'язків Спілки;

- інформації про діяльність та/або плани Спілки, якщо вона не підлягає офіційному оприлюдненню;

- будь-яких прав та повноважень Спілки.

5.1. Посадова особа органів управління вважається заінтересованою у вчиненні відповідного правочину (у тому разі й укладенні договорів) у разі якщо:

1) ця особа є однією із сторін такого правочину;

2) бере участь в правочині як представник або посередник;

3) отримує комісійну винагороду від Спілки або від особи, яка є однією із сторін правочину;

4) внаслідок такого правочину отримує майно;

5) є пов'язаною особою юридичної особи, яка є стороною правочину, або бере участь у правочині як представник чи посередник, або отримує комісійну винагороду від Спілки чи від особи, що є стороною правочину, або внаслідок такого правочину отримує майно.

5.2. Посадові особи органів управління Спілки зобов'язані повідомляти спостережну раду про намір укладення правочинів, в яких вони можуть визнаватися заінтересованими особами.

5.3. Рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли, приймається спостережною радою кредитної спілки. Для укладення членом органу управління кредитної спілки договору щодо надання цій кредитній спілці професійних послуг (робіт), є необхідною попередня згода загальних зборів членів кредитної спілки на укладення такого договору.

5.4. У разі прийняття спостережною радою рішення про вчинення Спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість, особи, які входять до складу Спостережної ради, які є заінтересованими особами, не мають права голосу.

5.5. Якщо більшість осіб, які входять до складу спостережної ради є особами, заінтересованими у вчиненні Спілкою правочину, він може вчинятися згідно з рішенням загальних зборів за поданням спостережної ради. Рішення про подання приймається простою більшістю голосів осіб, які входять до складу спостережної ради, що беруть участь у засіданні, незалежно від їх заінтересованості у вчиненні правочину.

5.6. Порушення вимог цього розділу тобто приховування посадовою особою інформації або неповідомлення про особисту заінтересованість, є підставою для притягнення цієї особи до відповідальності та дострокового припинення її повноважень.

6.1. Компетенція посадових осіб органів управління Спілки щодо представництва Спілки і здійснення ними будь-яких юридичних дій обмежена законодавством України, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів членів Спілки та внутрішніми документами, що регламентують діяльність органів управління Спілки та їх посадових осіб.

6.2. Перевищення посадовими особами органів управління Спілки посадових повноважень, тобто вчинення дій, які виходять за межі їх компетенції, не допускається та тягне за собою відповідальність, що передбачена законодавством України.

6.3. Не допускається зловживання своїм посадовим становищем тобто використання посадовою особою органу управління посадового становища чи покладених на неї функцій всупереч інтересам Спілки, здійсненого з корисливих мотивів або іншої особистої заінтересованості.

6.4. За порушення законодавства України, а також вимог Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, посадові особи органів управління можуть бути притягнені до дисциплінарної, матеріальної, цивільної, адміністративної та/або кримінальної відповідальності згідно із законодавством України.

До дисциплінарної та/або матеріальної відповідальності можуть бути притягнуті посадові особи Спілки, які виконують свої повноваження за трудовими договорами.

До цивільної, адміністративної та/або кримінальної відповідальності можуть бути притягнуті будь-які посадові особи Спілки.

6.5. Посадові особи органів управління Спілки, які порушили покладені на них обов'язки, несуть цивільно-правову відповідальність перед Спілкою за збитки, завдані Спілці їх винними діяннями (діями або бездіяльністю).

Не несуть цивільно-правову відповідальність перед Спілкою посадові особи, які голосували проти рішення, яке завдало збитків Спілці, або не брали участі у голосуванні.

6.6. Посадові особи Спілки, які порушили покладені на них обов'язки, несуть відповідальність у розмірі збитків, завданих Спілці, якщо інші підстави та розмір відповідальності не встановлені законодавством України.

6.7. При визначенні підстав та розміру відповідальності посадових осіб повинні бути прийняті до уваги звичайні умови ділового обороту та інші обставини, які мають значення.

6.8. Спілка має право звернутися з позовом до посадової особи про відшкодування завданих ним збитків на підставі рішення спостережної ради Спілки.

6.9. На підставі матеріалів про порушення з боку посадових осіб органів управління (заява, клопотання, скарга, звернення тощо), що надійшли до спостережної ради, та за результатами їхнього розгляду, спостережна рада Спілки створює комітет для перевірки факту зазначених порушень, до складу якого входить однакова кількість членів спостережної ради, правління та ревізійної комісії. До комітету не можуть входити особи, щодо яких буде проводитися перевірка.

6.10. На підставі відповідного рішення спостережної ради комітет проводить перевірку факту порушення з боку посадової особи органу управління Спілки, а саме:

- здійснює перевірку фактів, викладених у матеріалах;

- встановлює перелік та графік дій по перевірці;

- визначає строк проведення перевірки, який не може перевищувати 30 календарних днів.

6.11. Якщо під час перевірки з'ясуються обставини, що можуть бути підставою для притягнення посадових осіб органів управління до кримінальної чи адміністративної відповідальності, комітет зобов'язаний негайно передати зазначені матеріали до відповідних правоохоронних органів. Передача зазначених матеріалів не є перешкодою для продовження перевірки у межах компетенції комітету з метою притягнення посадової особи органу управління до цивільної, матеріальної, дисциплінарної відповідальності, дострокового припинення її повноважень.

6.12. Після закінчення перевірки комітет готує висновки щодо проведеної перевірки, а також матеріали для притягнення посадової особи органів управління до цивільної, матеріальної, дисциплінарної відповідальності, дострокового припинення їх повноважень та подає зазначені документи до спостережної ради.

6.13. За результатами розгляду матеріалів, зазначених в п. 6.12 цього Положення, спостережна рада готує висновок про необхідність притягнення посадової особи органу управління до цивільної, матеріальної, дисциплінарної відповідальності, дострокового припинення її повноважень.

6.14. Якщо порушення мало місце з боку Голови, заступника голови, Секретаря та/або членів спостережної ради чи ревізійної комісії, то матеріали, зазначені в п. 6.12 та 6.13 цього Положення, мають бути винесені на розгляд загальних зборів членів Спілки для вирішення питання про притягнення зазначених посадових осіб органів управління Спілки до майнової відповідальності, дострокового припинення їхніх повноважень.

6.15. Якщо порушення мало місце з боку Голови, Заступників голови, Секретаря та/або членів правління та/або кредитного комітету (або осіб, які тимчасово чи постійно виконують їх функції), то спостережна рада самостійно вирішує питання про притягнення зазначених осіб до відповідальності.

6.16. Притягнення посадових осіб органів управління до цивільної, матеріальної, дисциплінарної відповідальності, дострокове припинення їх повноважень проводяться у відповідності до законодавства, Статуту та внутрішніх документів Спілки, а також договорів, укладених з посадовими особами органів управління Спілки.

1.1. Це Положення розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність кредитних спілок.

1.2. "____повна назва філії_____" кредитної спілки "__________" (текстом далі - Філія) створена за рішенням Спостережної ради Кредитної спілки "______________" (далі - Спілка) та є її відокремленим структурним підрозділом.

1.3. Філія не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління Спілки, користується правами, несе зобов'язання та виконує функції, передбачені цим Положенням.

1.4. Місцезнаходження Філії: _______________________________.

2.1. Організаційна структура Філії складається з Виконавчого директора Філії (надалі - Виконавчий директор), який здійснює керівництво поточною діяльністю Філії, бухгалтера (у разі необхідності) та інших працівників, які в своїй діяльності підпорядковуються Виконавчому директору Філії.

2.2. Кількість працівників та найменування посад у Філії визначається штатним розписом, затвердженим рішенням Спостережної ради Спілки.

2.3. Кваліфікаційні вимоги, права та обов'язки працівників Філії, зазначені в посадових інструкціях, затверджуються Спостережною радою Спілки.

2.4. Філія має ____ територіальні відділення в межах території ____________ області, зокрема:

- відділення 1, що знаходиться ____________________________;

- відділення 2, що знаходиться ____________________________;

- _________________________________________________________.

2.5. У разі необхідності створення нового відділення Філії, Виконавчий директор вносить на засідання Спостережної Ради Спілки подання, яке має містити обґрунтування необхідності створення такого відділення. Рішення про створення нового відділення Філії приймається на засіданні Спостережної ради Спілки.

У разі прийняття рішення про створення відділення, Спостережна рада Спілки вносить зміни до п. 2.4. цього Положення.

3.1. Філія створена з метою задоволенні потреб членів Спілки, що проживають у географічній віддаленості від її офісу, у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових коштів членів Спілки.

3.2. Для досягнення мети передбаченої п. 3.1 цього Положення, Філія від імені Спілки надає наступні види фінансових послуг:

1) залучає внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

2) надає кредити членам кредитної спілки;

3) надає кредити іншим кредитним спілкам, якщо інше не встановлено рішенням Держфінпослуг.

3.3. Філія здійснює визначені цим Положенням види діяльності від імені Спілки відповідно до Статуту та внутрішніх положень Спілки, рішень Загальних зборів членів Спілки, Спостережної ради, Правління та/або Кредитного комітету Спілки.

3.4. Для досягнення мети, зазначеної цим Положенням, Філія від імені Спілки, має право:

1) укладати договори про надання фінансових послуг членам Спілки (на підставі рішень компетентних органів управління Спілки);

2) укладати договори щодо забезпечення діяльності Філії;

3) проводити роз'яснювальну роботу з питань діяльності Спілки;

4) розробляти і подавати Голові правління Спілки пропозиції щодо бюджету;

5) приймати заяви про вступ до членів Спілки та про вихід з членів кредитної спілки, передаючи їх для прийняття рішення відповідним органам управління Спілки;

6) збирати інформацію, визначену внутрішніми правилами та положеннями Спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту;

7) здійснювати перевірку достовірності поданої членами Спілки інформації, в межах вимог законодавства України;

8) готувати необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту;

9) організовувати касову роботу Філії Спілки щодо прийняття внесків від членів Спілки та їх повернення, проведення розрахунків за договорами та виплати доходу розподіленого на пайові внески;

10) здійснювати аналіз стану заборгованості за кредитними договорами;

11) здійснювати підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами;

12) здійснювати постійні заходи щодо удосконалення організації роботи Філії Спілки, бухгалтерського обліку та фінансової звітності відповідно до нормативно-правових актів Держфінпослуг та внутрішніх положень Спілки;

13) представляти Спілку перед третіми особами, органами державної виконавчої та судової влади, органами місцевого самоврядування та правоохоронними органами, засобами масової інформації в регіоні, де розташована Філія;

14) ________________________________________________________.

3.5. Для досягнення мети, зазначеної цим Положенням, Філія від імені Спілки, зобов'язана забезпечувати:

1) підтримання в належному стані території, будівлі, інженерно-технічні системи (тепло- та енергозабезпечення, протипожежні системи), а також експлуатацію та оперативне обслуговування систем енергоживлення, включаючи безперервне та резервне;

2) виконання вимог законодавства з фінансового моніторингу та питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом;

3) виконання рішень органів управління Спілки щодо надання фінансових послуг через Філію;

4) контролю за виконанням зобов'язань за кредитними договорами та договорами про залучення внесків(вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

5) збереження майна Спілки, яким наділяється Філія;

6) збереження всіх бухгалтерських документів, договорів з надання фінансових послуг, інших договорів, документів по фінансовому моніторингу та інших документів, що стосуються діяльності Спілки через Філію;

7) _________________________________________________________.

3.6. Філія не має права:

1) відчужувати самостійно майно Спілки;

2) укладати договори щодо забезпечення діяльності Філії на суму яка перевищує ____________________________ (грн.) без письмового погодження із Спостережною радою Спілки.

4.1. Для організації надання фінансових послуг від імені Спілки, Філія після внесення державним реєстратором інформації про неї до реєстраційної картки Спілки, наділяється Спілкою приміщенням, комп'ютерною технікою для ведення обліку та комунікаційними засобами (телефон та/або факс), а також програмним забезпечення відповідно до вимог Держфінпослуг.

Майно, придбане Філією, є власністю Спілки.

4.2. Рішення про прийняття на роботу Виконавчого директора та інших працівників Філії приймає Голова правління Спілки, в межах кошторису та штатного розпису затвердженими Спостережною радою Спілки.

4.3. Трудові відносини з працівниками, які працюють у Філії оформлюються відповідно до вимог законодавства України про працю. Всі кадрові документи щодо працівників Філії зберігаються за місцезнаходженням Спілки.

4.4. За необхідності введення нових посад або збільшення кількості працюючих на вже існуючих посадах в Філії Виконавчий директор подає Голові правління Спілки доповідну записку з пропозиціями.

4.5. Змін до штатного розпису Спілки вносяться за рішенням Спостережної ради Спілки.

4.6. Прийняття та розгляд заяв про надання кредиту здійснюється в порядку, визначеному в Положенні про кредитний комітет.

4.7. Рішення про надання або ненадання кредиту приймається відповідним органом управління відповідно до Статуту та внутрішніх положень Спілки.

4.8. Розпорядок роботи Філії встановлюється наказом Голови правління Спілки.

4.9. Керівництво поточною діяльністю Філії здійснює Виконавчий директор, який в своїй діяльності підпорядковується Голові правління Спілки.

4.10. Виконавчий директор Філії діє на підставі Статуту Спілки, цього Положення, посадової інструкції, інших внутрішніх Положень кредитної спілки та довіреності виданої Головою правління Спілки.

4.11. Виконавчий директор Філії:

1) організовує поточну діяльність Філії;

2) в межах повноважень, визначених в довіреності Голови правління, підписує від імені Спілки договори та вчиняє інші правочини;

3) готує пропозиції Голові правління Спілки щодо прийняття та звільнення працівників Філії, переведення на іншу посаду, а також преміювання працівників Філії;

4) подає Голові правління Спілки доповідну записку з пропозиціями щодо необхідності введення нових посад або збільшення кількості працюючих на вже існуючих посадах в Філії;

5) уразі необхідності створення нового відділення Філії, вносить на засідання Спостережної Ради Спілки подання, яке має містити обґрунтування необхідності створення такого відділення.

5.1. Філія здійснює бухгалтерський та оперативний облік у відповідності до наказу про облікову політику Спілки, затвердженого Головою правління Спілки.

5.2. Данні бухгалтерського та оперативного обліку передаються до Правління Спілки:

1) щодо руху та залишку коштів в касі на кінець дня - щоденно;

2) загальний звіт про фінансову діяльність у форматі затвердженому рішенням Голови правління Спілки - не пізніше другого числа місяця наступного за звітним в електронному та паперовому вигляді;

3) _________________________________________________________.

5.3. Данні бухгалтерського та оперативного обліку Філії включаються до звітності Спілки.

6.1. Припинення діяльності Філії здійснюється на підставі прийнятого Спостережною радою рішення про ліквідацію або реорганізацію або з інших підстав передбачених законодавством.

6.2. При реорганізації Філії її права та обов'язки переходять до правонаступників (інших відокремлених структурних підрозділів або Спілки).

6.3. Порядок ліквідації Філії визначається Спостережною радою Спілки та законодавством України.

1.1. Це Положення розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність кредитних спілок.

1.2. "____повна назва відділення_____" кредитної спілки "__________" (текстом далі - Відділення) створена за рішенням Спостережної ради Кредитної спілки "______________" (далі - Спілка) та є її відокремленим структурним підрозділом.

1.3. Відділення не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління Спілки, користується правами, несе зобов'язання та виконує функції, передбачені цим Положенням.

1.4. Місцезнаходження Відділення: __________________________.

2.1. Організаційна структура Відділення складається з Виконавчого директора Відділення, який здійснює керівництво поточною діяльністю Відділення, та інших працівників, які в своїй діяльності підпорядковуються Виконавчому директору Відділення.

2.2. Кількість працівників та найменування посад у Відділенні визначається штатним розписом, затвердженим рішенням Спостережної ради Спілки.

2.3. Кваліфікаційні вимоги, права та обов'язки працівників Відділення, зазначені в посадових інструкціях, затверджуються Спостережною радою Спілки.

3.1. Відділення створена з метою задоволенні потреб членів Спілки, що проживають у географічній віддаленості від її офісу, у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових коштів членів Спілки.

3.2. Для досягнення мети передбаченої п. 3.1 цього Положення, Відділення від імені Спілки надає наступні види фінансових послуг:

1) залучає внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

2) надає кредити членам кредитної спілки.

3.3. Відділення здійснює визначені цим Положенням види діяльності від імені Спілки відповідно до Статуту та внутрішніх положень Спілки, рішень Загальних зборів членів Спілки, Спостережної ради, Правління та/або Кредитного комітету Спілки.

3.4. Для досягнення мети, зазначеної цим Положенням, Відділення від імені Спілки, має право:

1) укладати договори про надання фінансових послуг членам Спілки (на підставі рішень компетентних органів управління Спілки);

2) укладати договори щодо забезпечення діяльності Відділення;

3) проводити відповідну роз'яснювальну роботу з питань діяльності Спілки;

4) приймати заяви про вступ до членів Спілки та про вихід з членів кредитної спілки, передаючи їх для прийняття рішення відповідним органам управління Спілки;

5) збирати інформацію, визначену внутрішніми правилами та положеннями Спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту;

6) здійснювати перевірку достовірності поданої членами Спілки інформації, в межах вимог законодавства України;

7) готувати необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту;

8) організовувати касову роботу Філії Спілки щодо прийняття внесків від членів Спілки та їх повернення, проведення розрахунків за договорами та виплати доходу розподіленого на пайові внески;

9) здійснювати аналіз стану заборгованості за кредитними договорами;

10) здійснювати підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами;

11) здійснювати постійні заходи щодо удосконалення організації роботи Відділення Спілки, бухгалтерського обліку та фінансової звітності відповідно до нормативно-правових актів Держфінпослуг та внутрішніх положень Спілки;

12) представляти Спілку перед третіми особами, органами державної виконавчої та судової влади, органами місцевого самоврядування та правоохоронними органами, засобами масової інформації в регіоні, де розташована Відділення;

13) ________________________________________________________.

3.5. Для досягнення мети, зазначеної цим Положенням, Відділення від імені Спілки, зобов'язана забезпечувати:

1) підтримання в належному стані території, будівель, інженерно-технічних систем (тепло- та енергозабезпечення, протипожежні системи), а також експлуатацію та оперативне обслуговування систем енергоживлення, включаючи безперервне та резервне;

2) виконання вимог законодавства з фінансового моніторингу та питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом;

3) виконання рішень органів управління Спілки щодо надання фінансових послуг через Відділення;

4) контролю за виконанням зобов'язань за кредитними та депозитними договорами;

5) збереження майна Спілки, яким наділяється Відділення;

6) збереження всіх бухгалтерських документів, договорів з надання фінансових послуг, інших договорів, документів по фінансовому моніторингу та інших документів, що стосуються діяльності Спілки через Відділення;

7) _________________________________________________________.

3.6. Відділення не має права:

1) відчужувати самостійно майно Спілки;

2) укладати договори щодо забезпечення діяльності Філії на суму яка перевищує ____________________________ (грн.) без письмового погодження із Спостережною радою Спілки.

3) ___________________________________

4.1. Для організації надання фінансових послуг від імені Спілки, Відділення наділяється Спілкою приміщенням, комп'ютерною технікою для ведення обліку та комунікаційними засобами (телефон та/або факс), а також програмним забезпечення відповідно до вимог Держфінпослуг.

4.2. Рішення про прийняття на роботу Виконавчого директора Відділення та інших працівників, які будуть працювати в Відділенні в межах кошторису та штатного розпису затвердженими Спостережною радою Спілки приймає Голова правління Спілки.

4.3. Трудові відносини з працівниками, які працюють у Відділені оформлюються відповідно до вимог законодавства України про працю. Всі кадрові документи щодо працівників, які працюють у Відділенні зберігаються за місцезнаходженням Спілки.

4.4. За необхідності введення нових посад або збільшення кількості працюючих на вже існуючих посадах у Відділенні Виконавчий директор надає Голові правління Спілки доповідну записку з пропозиціями.

4.5. Змін до штатного розпису Спілки вносяться за рішенням Спостережної ради Спілки.

4.6. Прийняття та розгляд заяв про надання кредитів здійснюється в порядку визначеному положення про кредитний комітет.

4.7. Рішення про надання або ненадання кредиту приймається відповідним органом управління відповідно до статуту та внутрішніх положень Спілки.

4.8. Розпорядок роботи Відділення встановлюється наказом Голови правління Спілки.

4.9. Керівництво поточною діяльністю Відділення здійснює Виконавчий директор Відділення, якій підпорядковується в своїй діяльності Голові правління кредитної спілки.

4.10. Виконавчий директор Відділення діє на підставі Статуту Спілки, цього Положення, посадової інструкції, інших внутрішніх Положень кредитної спілки та довіреності виданої Головою правління Спілки.

4.11. Виконавчий директор Відділення:

1) організовує поточну діяльність Відділення;

2) в межах повноважень, визначених в довіреності Голови правління, підписує від імені Спілки договори та вчиняє інші правочини;

3) готує пропозицій Голові правління Спілки щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду, а також преміювання працівників;

4) подає Голові правління Спілки доповідну записку з пропозиціями щодо необхідності введення нових посад або збільшення кількості працюючих на вже існуючих посадах в Філії.

5) __________________________________________________________

5.1. Відділення здійснює бухгалтерський та оперативний облік у відповідності до наказу про облікову політику Спілки, затвердженого Головою правління Спілки.

5.2. Данні бухгалтерського та оперативного обліку передаються до Правління Спілки:

1) щодо руху та залишку коштів в касі на кінець дня - щоденно;

2) загальний звіт про фінансову діяльність у форматі затвердженому рішенням Голови правління Спілки - не пізніше другого числа місяця наступного за звітним в електронному та паперовому вигляді;

3) _________________________________________________________.

5.3. Данні бухгалтерського та оперативного обліку Відділення включаються до звітності Спілки.

6.1. Припинення діяльності Відділення здійснюється на підставі прийнятого Спостережною радою рішення про ліквідацію або реорганізацію або з інших підстав передбачених законодавством.

6.2. При реорганізації Відділення її права та обов'язки переходять до правонаступників (інших відокремлених структурних підрозділів або до Філії Спілки).

6.3. Порядок ліквідації Відділення визначається Спостережною радою Спілки та законодавством України.