Про затвердження Примірного статуту та примірних внутрішніх положень, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки

4.2.7. Рішення про обрання Голови та членів правління приймається простою більшістю голосів членів спостережної ради Спілки (більше 50 відсотків голосів) від загальної кількості членів ради. Голосування здійснюється з використанням бюлетенів для голосування. Голосування проводиться окремо щодо кандидатури кожного з кандидатів, внесених до списку для голосування, але єдиним бюлетенем для голосування.

4.2.8. Якщо кількість кандидатів, які набрали зазначену у пп. 4.2.7 цього Положення кількість голосів, перевищує склад правління, зазначений у п. 4.1 цього Положення, обраними членами правління вважаються перші ___ осіб, які набрали найбільшу кількість голосів.

Особа, яка набрала найбільшу кількість голосів вважається обраною на посаду Голови правління.

4.2.9. Якщо кількість кандидатів, які набрали зазначену у пп. 4.2.7 цього Положення кількість голосів, менша від складу правління, зазначеного у п. 4.1 цього Положення, проводиться другий тур, у якому на голосування ставляться кандидатури перших ___ кандидатів, які набрали відносну більшість голосів за результатами першого туру. Претендент вважається обраний членом до складу правління, якщо у другому турі за нього проголосувала більшість членів спостережної ради, які беруть участь у засіданні.

4.2.10. Якщо за результатами другого туру правління у повному складі не обрано, проводиться повторне засідання спостережної ради, до порядку денного якого вноситься питання про обрання правління. У такому разі повноваження членів діючого правління продовжуються до дати ухвалення спостережною радою рішення про обрання або переобрання правління.

4.2.11. Протягом ___ днів з дати призначення правління Спілки Голова правління призначає Заступника голови правління із складу членів правління Спілки та розподіляє обов'язки між членами правління.

4.3. Переобрання (заміщення) осіб, які входять до складу правління

4.3.1. У разі, якщо після закінчення строку, на який обрано правління, загальними зборами з будь-яких причин не прийнято рішення про обрання або переобрання правління, повноваження осіб, які входять до складу правління продовжуються до дати прийняття загальними зборами рішення про обрання або переобрання (дообрання) складу правління.

4.3.2. Повноваження особи, яка входить до складу правління припиняються достроково:

1) у разі звільнення з роботи;

2) у разі виникнення обставин, які відповідно до законодавства України перешкоджають виконанню покладених обов'язків;

3) у разі прийняття загальними зборами членів Спілки рішення про відкликання зі складу правління за невиконання або неналежне виконання покладених на неї обов'язків;

4) обрання загальними зборами членів Спілки нового складу спостережної ради;

5) в інших випадках, передбачених законодавством України (у тому числі закінчення строку контракту).

4.3.3. Голова, Заступники голови та члени правління можуть бути у будь-який час усунені від виконання своїх обов'язків рішенням спостережної ради у випадках, передбачених законом, Статутом, невідповідності вимогам цього положення та/або за рішенням загальних зборів членів Спілки.

4.3.4. Голова, Заступник голови та члени правління можуть призначатися на посаду необмежену кількість строків.

5.2. Особа, яка входить до складу правління, не може одночасно входити до складу спостережної ради та/або ревізійної комісії Спілки, але може входити до складу кредитного комітету або іншого органу управління, створеного загальними зборами Спілки.

5.3. До складу правління не можуть входити особи:

1) яким згідно із законодавством України заборонено обіймати посади в органах управління Спілки;

2) які є учасниками (засновниками) або входять до складу органів управління юридичної особи, яка конкурує з діяльністю Спілки;

3) мають сімейні стосунки з головним бухгалтером або іншими особами, які входять до складу правління Спілки чи особами, які входять до спостережної ради або ревізійної комісії Спілки;

4) які не відповідають кваліфікаційним вимогам до осіб, які входять до складу правління, визначеним Держфінпослуг та/або спостережною радою Спілки.

5.5. Особи, які входять до складу правління не можуть одночасно входити до складу органів управління більше ніж у ____ Спілках.

7.1. Заінтересованість у вчиненні правочину Спілкою та зловживання своїм становищем

7.1.1. Особа, яка входить до складу правління Спілки, вважається заінтересованою у вчиненні відповідного правочину (у тому разі й укладенні договорів) у разі якщо:

1) ця особа є однією із сторін такого правочину;

2) бере участь в правочині як представник або посередник;

3) отримує комісійну винагороду від Спілки або від особи, яка є однією із сторін правочину;

4) внаслідок такого правочину отримує майно;

5) є пов'язаною особою юридичної особи, яка є стороною правочину, або бере участь у правочині як представник чи посередник, або отримує комісійну винагороду від Спілки чи від особи, що є стороною правочину, або внаслідок такого правочину отримує майно.

7.1.2. Особи, які входять до складу правління Спілки не мають права:

1) здійснювати дії, що суперечать чи не відповідають інтересам Спілки;

2) отримувати винагороду (прямо чи опосередковано) від юридичних та/або фізичних осіб за вплив на прийняття відповідного рішення органами управління Спілки або за використання інформації з обмеженим доступом;

3) отримувати подарунки, для яких дана особа є керівником, за винятком знаків уваги відповідно до загальноприйнятих норм ввічливості та гостинності, а також сувенірів при проведені протокольних та інших офіційних заходів;

4) використовувати з особистою або іншою метою, не пов'язаною з виконанням своїх обов'язків, робоче приміщення, засоби транспорту та зв'язку, електронно-обчислювальну техніку, грошові кошти та інше майно, надане посадовій особі Спілкою безпосередньо для виконання своїх посадових обов'язків відповідно законодавства України, Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, посадових інструкцій та/або укладеного з цією посадовою особою договору;

5) відмовляти фізичним та/або юридичним особам у доступі до інформації, надання якої передбачено законодавством України та внутрішніми документами Спілки, затримувати її надання, надавати недостовірну чи неповну інформацію;

6) використовувати не передбачені внутрішніми документами Спілки переваги в отриманні послуг Спілки;

7) сприяти працевлаштуванню на роботу в Спілку близьких родичів (батьки, подружжя, брати, сестри, діти, а також батьки, брати, сестри і діти подружжя);

8) використовувати чи допускати використання в інших цілях, крім тих, що передбачені Статутом Спілки, можливостей Спілки, зокрема:

- майнових та немайнових прав Спілки;

- ділових зв'язків Спілки;

- інформації про діяльність та плани Спілки, якщо вона не підлягає офіційному оприлюдненню;

- будь-яких прав та повноважень Спілки, що є для нього важливими.

7.1.3. Особи, які входять до складу правління Спілки, зобов'язані повідомляти спостережну раду про намір укладення правочинів, в яких вони можуть визнаватися заінтересованими особами.

7.1.4. Рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли, приймається спостережною радою кредитної спілки. Для укладення членом органу управління кредитної спілки договору щодо надання цій кредитній спілці професійних послуг (робіт), є необхідною попередня згода загальних зборів членів кредитної спілки на укладення такого договору.

7.1.5. Порушення вимог цього розділу, тобто приховування особою, яка входить до складу правління інформації або неповідомлення про особисту заінтересованість, а також зловживання своїм становищем є підставою для притягнення цієї особи до відповідальності та дострокового припинення її повноважень.

7.2. Порядок перевірки фактів порушень з боку осіб, які входять до складу правління Спілки

7.2.1. Компетенція осіб, які входять до складу правління Спілки щодо представництва Спілки і здійснення ними будь-яких юридичних дій обмежена законодавством України, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів членів Спілки та цим Положенням.

7.2.2. Перевищення особами, які входять до складу правління Спілки своїх повноважень, тобто вчинення дій, які виходять за межі їх компетенції, не допускається та тягне за собою відповідальність, що передбачена законодавством України.

7.2.3. Не допускається зловживання своїм посадовим становищем тобто використання особами, які входять до складу правління Спілки свого становища чи покладених функцій всупереч інтересам Спілки, здійсненого з корисливих мотивів або іншої особистої заінтересованості.

7.2.4. За порушення законодавства України, а також вимог Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, особи, які входять до складу правління Спілки можуть бути притягнені до цивільної, адміністративної та/або кримінальної відповідальності згідно із законодавством України та Положенням про посадових осіб Спілки.

8.1. Голова правління Спілки:

1) без доручення представляє інтереси Спілки та діє від її імені;

2) представляє Спілку в її відносинах з державою, в судах з іншими юридичними та фізичними особами;

3) укладає договори та вчиняє інші правочини від імені Спілки, підписує доручення на провадження дій від імені Спілки;

4) розпоряджається майном Спілки в порядку та у межах, визначених Статутом Спілки, та прийнятими відповідно до нього рішеннями органів управління кредитної спілки;

5) готує подання спостережній раді на призначення та звільнення членів правління Спілки, призначає на посади та звільняє з посад працівників Спілки, застосовує до них заходи заохочення та стягнення відповідно до законодавства, вживає заходів щодо підготовки та підвищення кваліфікації працівників Спілки;

Голова правління Спілки несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

8.2. Заступник голови правління надає допомогу Голові правління в організації роботи правління та виконує його функції у разі його відсутності.

8.3. Члени правління очолюють відповідний напрям роботи та спрямовують діяльність відповідних структурних підрозділів Спілки відповідно до розподілу обов'язків між Головою, Заступником голови та членами правління Спілки, оформлених рішенням правління Спілки.

8.4. Голова правління несе персональну відповідальність за достовірність та повноту фінансової звітності та інших звітних даних, які подаються Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг та ____________________________________________.

9.1. Організаційною формою роботи правління Спілки є засідання, які проводяться у разі необхідності, але не менше одного разу на тиждень.

9.2. Засідання правління скликаються Головою правління:

1) згідно із квартальним (місячним) планом роботи правління;

2) за власною ініціативою Голови правління;

3) за ініціативою спостережної ради Спілки;

4) за ініціативою ревізійної комісії Спілки;

5) за ініціативою члена правління Спілки.

6) ___________________________________.

9.3. План роботи правління формується відповідно до рішень загальних зборів членів Спілки, спостережної ради, пропозицій Голови та членів правління.

План роботи правління включає:

1) перелік питань, які підлягають розгляду на засіданнях правління;

2) перелік відповідальних осіб за підготовку питання до засідання;

3) дату підготовки відповідальними особами матеріалів (проектів рішень правління, пояснювальних записок тощо) та їх надання членам правління;

4) дату розгляду питання на засіданні правління;

5) _________________________________________________

План роботи правління, а також зміни та доповнення до нього затверджуються рішенням правління Спілки. Затверджений план роботи надається спостережній раді, членам правління та керівникам структурних підрозділів Спілки і є обов'язковим до виконання. Про результати виконання плану роботи Голова правління щомісячно звітує спостережній раді Спілки.

9.4. Голова правління (особа, яка виконує його повноваження) визначає:

1) місце, дату та час проведення засідання правління;

2) порядок денний засідання;

3) доповідачів та співдоповідачів з кожного питання порядку денного;

4) склад осіб, які запрошуються для участі в обговоренні питань порядку денного засідання правління;

5) ______________________________________________.

9.5. Голова правління (особа, яка виконує його повноваження) організує повідомлення у письмовій формі членів правління та осіб, які запрошуються для участі у засіданні правління, про його проведення, із зазначенням інформації, визначеної п. 7.4 цього Положення, не пізніше як за ___ днів до дати проведення засідання. До повідомлення додаються матеріали, які необхідні членам правління для підготовки до засідання.

9.6. Голова правління головує на засіданні правління та організує його проведення. У разі відсутності Голови правління його функції виконує Заступник голови правління або особа, на яку покладено такі обов'язки Головою правління.

9.7. Засідання правління вважається правомочним, якщо в ньому беруть участь не менше 2/3 від загальної кількості членів правління.

9.8. Розгляд питань порядку денного відбувається на засіданні правління у такому порядку:

1) виступ члена правління або запрошеної особи з доповіддю щодо питання порядку денного;

2) відповіді доповідача на питання членів правління;

3) обговорення питання порядку денного;

4) внесення пропозицій щодо проекту рішення;

5) голосування за запропонованими рішеннями;

6) підрахунок голосів і підведення підсумків голосування;

7) оголошення результатів голосування та прийнятого рішення.

Тривалість розгляду питань порядку денного встановлюється головою засідання.

9.9. Правління може розглядати та приймати рішення з питань, не внесених до порядку денного засідання, якщо ніхто з присутніх на засіданні членів правління не заперечує проти розгляду цих питань.

9.10. Під час голосування Голова, Заступник голови, Секретар та кожен з членів правління мають один голос. Особи, що входять до складу правління не мають права передавати свій голос іншим особам.

Рішення правління вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало більше половини членів правління, присутніх на засіданні. У разі, якщо голоси розділилися порівну, голос Голови правління є вирішальним.

9.11. Голова правління (особа, що головує на засіданні) організує ведення протоколів засідання правління. Протокол засідання правління має бути остаточно оформлений у строк не більше двох робочих днів з дня проведення засідання.

Протокол засідання правління повинен містити:

1) повне найменування Спілки;

2) дату та місце проведення засідання правління;

3) перелік осіб, які були присутні на засіданні;

4) інформацію про головуючого на засіданні;

5) наявність кворуму;

6) питання порядку денного;

7) основні положення виступів;

8) поіменні підсумки голосування та рішення, прийняті правлінням;

9) _________________________________________________________.

Протокол засідання підписується головою засідання та всіма членами правління, які брали участь у засіданні, та підшивається до книги протоколів засідання правління.

Особа, яка головувала на засіданні правління, несе персональну відповідальність за достовірність відомостей, що внесені до протоколу.

Член правління, який незгоден із рішеннями, прийнятими на засіданні, може протягом ___ днів з дати проведення засідання викласти у письмовій формі і надати свої зауваження особі, яка головувала на засіданні правління. Зауваження членів правління додаються до протоколу і стають його невід'ємною частиною.

9.12. Рішення правління, прийняті в межах його компетенції, є обов'язковими для виконання усіма працівниками Спілки.

Голова правління забезпечує доведення рішень правління до їх виконавців у вигляді виписок із протоколу окремо щодо кожного питання протягом ____ днів з дати складання протоколу засідання правління.

Контроль за виконанням рішень, прийнятих правлінням, здійснює Голова правління і за його дорученням один або декілька членів правління Спілки.

9.13. Протокол засідання правління підшивається до книги протоколів та зберігається в архіві Спілки протягом усього строку діяльності Спілки.

Книга протоколів або засвідчені витяги з неї повинні надаватися для ознайомлення членам Спілки, Голові, заступникам та членам спостережної ради, посадовим особам інших органів управління Спілки у порядку, передбаченому внутрішніми положеннями Спілки.

9.14. Голова правління несе персональну відповідальність за дотримання всіх встановлених у Спілці правил та процедур, пов'язаних із режимом безпеки та збереженням інформації з обмеженим доступом під час підготовки та проведення засідань правління, а також за забезпечення захисту та збереження інформації з обмеженим доступом, яка міститься у протоколах та матеріалах засідання правління.

10.1. Для забезпечення співпраці та взаємодії правління з іншими органами управління та залученими на договірних умовах експертами, крім порядку, визначеного іншими внутрішніми документами Спілки, встановлюється наступний порядок:

1) Голова правління може за рішенням загальних зборів членів Спілки, спостережної ради та/або з власної ініціативи брати участь у засіданнях відповідно Загальних зборів членів Спілки або спостережної ради з правом дорадчого голосу (якщо він не є членом Спілки) при розгляді будь-яких питань Спілки;

2) питання, що належать до компетенції когось із членів правління ніколи не розглядаються без його участі, за виключенням випадків пов'язаних з існуванням конфлікту інтересів;

3) рішення правління не пізніше наступного після засідання робочого дня доводяться до голів спостережної ради, ревізійної комісії, кредитного комітету, а також, залучених на договірних умовах експертів, якщо вони безпосередньо стосуються діяльності таких експертів;

4) Спостережна рада, ревізійна комісія та кредитний комітет подають свої пропозиції щодо прийняття правлінням тих чи інших рішень через Голову правління у письмовій формі;

5) залучені на договірних умовах експерти подають свої заяви та пропозиції до правління через Голову правління та можуть за рішенням правління брати участь у розгляді питань, що стосуються їх діяльності з правом дорадчого голосу.

11.1. Правління є підзвітним загальним зборам членів Спілки і спостережній раді Спілки.

11.2. За підсумками року правління зобов'язано звітувати перед загальними зборами членів Спілки. Звіт правління затверджується загальними зборами членів Спілки.

11.3. Правління повинно регулярно щоквартально звітувати перед спостережною радою Спілки.

11.4. Правління звітує перед загальними зборами та спостережною радою про:

1) виконання рішень загальних зборів членів Спілки та спостережної ради Спілки;

2) фінансово-економічний стан Спілки, рівень конкурентоспроможності та прибутковості;

3) стан та можливі способи погашення кредиторської та дебіторської заборгованостей;

4) динаміку змін показників звітності Спілки;

5) ________________________________________.

11.5. Звіт правління складається у письмовій формі та повинен містити посилання на показники бухгалтерської звітності Спілки, детальний аналіз та пояснення. Звіт також викладається Головою правління в усній формі на загальних зборах членів Спілки та засіданні спостережної ради.

11.6. Окрім регулярних звітів спостережній раді, правління зобов'язано:

1) на письмову вимогу спостережної ради звітувати на найближчому засіданні спостережної ради з конкретного питання, зазначеного у письмовій вимозі спостережної ради. Звіт з конкретного питання повинен містити детальний аналіз порушеного питання з посиланням на документацію, на підставі якої проведений аналіз, та необхідні пояснення;

2) своєчасно надавати членам спостережної ради на їх вимогу повну та достовірну інформацію, необхідну для належного виконання спостережною радою своїх функцій;

3) негайно інформувати спостережну раду про надзвичайні події(*);

4) надавати спостережній раді оригінальний примірник або належним чином засвідчену копію протоколу засідання правління та наказу Голови правління (крім кадрового) протягом ___ днів з дати оформлення протоколу, видання наказу.

11.7. Звіт правління, підготовлений у письмовій формі, та всі документи, пов'язані з ним, повинні бути надані членам спостережної ради за тиждень до проведення засідання, на якому він має бути розглянутий.

1.1. Положення про кредитний комітет Кредитної спілки ______________" (далі - Положення) розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки "_________________" (далі - Спілка), а також інших нормативно-правових актів України.

1.2. Положення визначає правовий статус, основні функції та завдання, повноваження і обов'язки, склад та порядок обрання (заміщення) або призначення (звільнення), а також розподіл обов'язків між особами, які входять до складу кредитного комітету Спілки; вимоги до освіти, досвіду роботи та ділової репутації осіб, які входять до складу кредитного комітету, порядок їх спеціальної професійної підготовки та підвищення кваліфікації, порядок організації роботи кредитного комітету Спілки; критерії ідентифікації наявності конфлікту інтересів у діяльності осіб, які входять до складу кредитного комітету Спілки; вимоги та порядок розкриття наявності конфлікту інтересів, порядок прийняття рішень за наявності конфлікту інтересів; порядок забезпечення співпраці та взаємодії кредитного комітету Спілки з іншими органами управління Спілки та залученими, а також на договірних умовах з незалежними експертами.

1.3. Положення затверджується загальними зборами членів Спілки. Внести зміни та доповнення до цього Положення можна тільки за рішенням загальних зборів членів Спілки.

2.1. Кредитний комітет є спеціальним колегіальним органом управління, відповідальним за організацію кредитної діяльності Спілки.

2.2. Основним завданням кредитного комітету є організація кредитної діяльності Спілки.

2.3. До функцій кредитного комітету Спілки належать:

1) прийняття рішень про видачу кредитів;

2) здійснення контролю за якістю кредитного портфеля;

3) здійснення контролю за сплатою процентів та поверненням кредитів;

4) організація та здійснення заходів зі стягнення прострочених кредитів;

5) _________________________________________________________.

3.1. Повноваження та обов'язки кредитного комітету

3.1.1. Компетенція кредитного комітету Спілки визначається законодавством України, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів Спілки, спостережної ради Спілки та/або правління Спілки, а також цим Положенням.

3.1.2. До повноважень кредитного комітету Спілки належать:

1) розгляд заяв членів Спілки про надання кредитів і прийняття рішень з цих питань;

2) здійснення контролю за якістю кредитного портфеля;

3) здійснення контролю за сплатою процентів та поверненням кредитів;

4) забезпечення додержання учасниками кредитних відносин вимог законодавства;

5) ініціювання перед Спостережною радою встановлення та зміни розміру процентів за користування кредитами, що надаються Спілкою;

6) участь в розробці та доопрацюванні "Положення про фінансові послуги", інших внутрішніх документів Спілки в частині кредитування;

7) організація та здійснення заходів зі стягнення прострочених кредитів;

8) участь у плануванні додаткового залучення коштів членів Спілки, кредитів інших кредитних спілок, об'єднаної кредитної спілки та/або банків;

9) підготовка та подання до спостережної ради інформації щодо стану кредитування, якості кредитного портфелю, списання безнадійних кредитів;

10) подання звіту Спостережній раді та загальним зборам членів Спілки;

11) вирішення інших питань, пов'язаних з кредитною діяльністю, відповідно до законів, Статуту Спілки, рішень загальних зборів та/або спостережної ради Спілки, а також цього Положення.

12) ________________________________________________________.

3.1.3. До обов'язків кредитного комітету належить:

1) забезпечення якості кредитного портфеля Спілки;

4) вжиття заходів по поверненням кредитів та сплаті процентів боржниками.

5) _________________________________________________________.

3.2. Права, обов'язки та відповідальність осіб, які входять до складу кредитного комітету

3.2.1. Особи, які входять до складу кредитного комітету мають право:

1) отримувати повну, достовірну та своєчасну інформацію про Спілку, необхідну для виконання своїх функцій;

2) вносити пропозиції, брати участь в обговоренні та голосувати з питань порядку денного на засіданні кредитного комітету Спілки;

3) ініціювати скликання засідання кредитного комітету Спілки;

4) надавати у письмовій формі зауваження на рішення кредитного комітету Спілки;

5) отримувати справедливу винагороду за роботу в кредитному комітеті, розмір якої встановлюється спостережною радою Спілки залежно від обсягу роботи та кваліфікації члена комітету (крім осіб, які є членами спостережної ради або правління). Інформація про індивідуальний або сукупний розмір та форму винагороди оприлюднюється у річному звіті Спілки.

6) _________________________________________________________.

3.2.2. Особи, які входять до складу кредитного комітету зобов'язані:

1) діяти в інтересах Спілки добросовісно, розумно та не перевищувати своїх повноважень. Обов'язок діяти добросовісно і розумно означає необхідність проявляти сумлінність, обачливість та належну обережність, які були б у особи на такій посаді за подібних обставин;

2) керуватися у своїй діяльності законодавством України, Статутом Спілки, цим Положенням, іншими внутрішніми документами Спілки, рішеннями загальних зборів членів та/або спостережної ради та/або правління Спілки;

3) виконувати рішення, прийняті загальними зборами членів Спілки та/або спостережною радою та/або правлінням Спілки;

4) брати участь у загальних зборах членів Спілки, засіданні спостережної ради та правління Спілки на їх вимогу;

5) дотримуватися встановлених у Спілці правил та процедур щодо укладання правочинів, у вчиненні яких є заінтересованість (конфлікт інтересів);

6) дотримуватися всіх встановлених у Спілці правил, пов'язаних із режимом обігу, безпеки та збереження інформації з обмеженим доступом. Не розголошувати інформацію з обмеженим доступом, яка стала відомою у зв'язку із виконанням повноважень кредитного комітету, особам, які не мають доступу до такої інформації, а також використовувати її у своїх інтересах або в інтересах третіх осіб;

7) контролювати підготовку і своєчасне надання матеріалів до засідання кредитного комітету (якщо це входить до їх повноважень згідно з розподілом обов'язків);

8) завчасно готуватися до засідання кредитного комітету, зокрема, ознайомлюватися з підготовленими до засідання матеріалами, збирати та аналізувати додаткову інформацію, у разі необхідності отримувати консультації фахівців тощо;

9) _________________________________________________________.

3.2.3. Порядок притягнення осіб, які входять до складу кредитного комітету, до відповідальності регулюється нормами законодавства України та Положенням про посадових осіб органів управління Спілки.

3.2.4. Особи, які входять до складу кредитного комітету не можуть входити до складу ревізійної комісії Спілки.

3.2.5. Голова кредитного комітету несе персональну відповідальність за дотримання встановлених у Спілці правил та процедур, пов'язаних із режимом безпеки та збереженням інформації з обмеженим доступом під час підготовки та проведення засідань кредитного комітету, а також за забезпечення захисту та збереження інформації з обмеженим доступом, яка міститься у протоколах та матеріалах засідання кредитного комітету.

4.1. Склад кредитного комітету Спілки

4.1.1. Кредитний комітет складається з ___ осіб (але не менше трьох). До складу кредитного комітету входять Голова, Заступник голови, Секретар та члени комітету.

4.1.2. Голова правління Спілки є членом кредитного комітету за посадою.

Заступник голови та члени правління, а також Голова, Заступники голови, Секретар та члени спостережної ради можуть входити до складу кредитного комітету Спілки.

4.2. Призначення складу кредитного комітету Спілки

4.2.1. Кредитний комітет у складі Голови, Заступника голови та членів кредитного комітету призначається спостережною радою Спілки строком на ____ років.

4.2.2. Право висувати кандидатів для обрання до складу кредитного комітету мають загальні збори членів Спілки, окремі члени Спілки, а також Голова, Заступники голови та члени спостережної ради Спілки.

Кожна особа має право висувати власну кандидатуру.

4.2.3. Кількість кандидатів, запропонованих загальними зборами членів Спілки або однією особою, не може перевищувати кількісний склад кредитного комітету.

4.2.4. Кандидати, які висуваються для обрання до складу кредитного комітету, мають відповідати нижчезазначеним вимогам:

1) _____________________________________________________________;

2) __________________________________________________________.(*)

4.2.5. Пропозиція про висування кандидатів для обрання до складу кредитного комітету подається безпосередньо до Спілки або надсилається листом на адресу Спілки на ім'я Голови спостережної ради не пізніше як за ___ робочих днів до дати проведення засідання спостережної ради або _________________.

4.2.6. Пропозиція повинна містити:

1) прізвище, ім'я та по батькові особи, що її вносить (назва органу Спілки);

2) назву органу та посади, на яку висувається кандидат;

3) прізвище, ім'я, по батькові та дату народження кандидата;

4) інформацію про освіту (назву навчального закладу, дату закінчення, здобуту спеціальність);

5) місце роботи та посади, які займав кандидат протягом останніх ____ років;

6) відповідність кандидата вимогам, які передбачені розділами 4 та 5 цього Положення;

7) наявність чи відсутність заборони суду займатися певними видами діяльності та/або займати певні посади;

8) наявність непогашеної або не знятої судимості за крадіжки, хабарництво та інші корисливі злочини;

9) згоду кандидата на призначення до складу кредитного комітету Спілки;

10) ________________________________________________________.

Наявність (відсутність) фактів, зазначених у пропозиції члена Спілки, повинна бути у письмовій формі підтверджена особою, кандидатура якої висувається.

Пропозиція повинна бути підписана кожним членом Спілки (його представником), що її вносить. При наявності пропозиції від Загальних зборів Спілки, пропозицію підписує Голова зборів. У разі підписання пропозиції представником члена Спілки до пропозиції додається довіреність (копія довіреності, засвідчена у встановленому порядку), що містить відомості, передбачені законодавством.

4.2.7. Рішення про обрання Голови, Заступника голови, Секретаря та членів кредитного комітету приймається простою більшістю голосів членів спостережної ради Спілки від загальної кількості членів ради. Голосування здійснюється з використанням бюлетенів для голосування. Голосування проводиться окремо щодо кандидатури кожного з кандидатів, внесених до списку для голосування, але єдиним бюлетенем для голосування.

Рішення про проведення відкритого чи таємного голосування приймає Спостережна рада перед голосування по кандидатурам.

4.2.8. Якщо кількість кандидатів, які набрали зазначену у п. 4.2.7 цього Положення кількість голосів, перевищує склад кредитного комітету, зазначений у п. 4.1.1 цього Положення, обраними до складу кредитного комітету вважаються перші ___ осіб, які набрали найбільшу кількість голосів.

Особа, яка набрала найбільшу кількість голосів вважається обраною на посаду Голови кредитного комітету.

4.2.9. Якщо кількість кандидатів, які набрали зазначену у п. 4.2.7 цього Положення кількість голосів, менша від складу кредитного комітету, зазначеного у п. 4.1.1 цього Положення, проводиться другий тур, у якому на голосування ставляться кандидатури перших ___ кандидатів, які набрали відносну більшість голосів за результатами першого туру. Претендент вважається обраний членом до складу кредитного комітету, якщо у другому турі за нього проголосувала більшість членів спостережної ради, які беруть участь у засіданні.

4.2.10. Якщо за результатами другого туру кредитний комітет у повному складі не обрано, проводиться повторне засідання спостережної ради, до порядку денного якого вноситься питання про обрання кредитного комітету. У такому разі повноваження членів діючого кредитного комітету продовжуються до дати ухвалення спостережною радою рішення про обрання або переобрання кредитного комітету.

4.2.11. Протягом ___ днів з дати призначення кредитного комітету Спілки Голова кредитного комітету призначає Заступника голови кредитного комітету та Секретаря із складу членів комітету та розподіляє обов'язки між ними.

4.3. Переобрання (заміщення) осіб, які входять до складу кредитного комітету Спілки

4.3.1. У разі, якщо після закінчення строку, на який обрано кредитний комітет, спостережною радою Спілки з будь-яких причин не прийнято рішення про призначення або перепризначення кредитного комітету, повноваження осіб, які входять до складу кредитного комітету продовжуються до дати прийняття спостережною радою рішення про призначення або перепризначення кредитного комітету.

4.3.2. Одна й та сама особа може пере призначатися до складу кредитного комітету необмежену кількість разів.

4.3.3. Повноваження особи, яка входить до складу кредитного комітету припиняються достроково:

1) у разі одностороннього складення з себе повноважень (припинення трудових відносин);

2) у разі виникнення обставин, які відповідно до законодавства України перешкоджають виконанню покладених обов'язків;

3) прийняття спостережною радою Спілки рішення про відкликання особи зі складу кредитного комітету за невиконання або неналежне виконання покладених на неї обов'язків;

4) обрання спостережною радою Спілки нового складу кредитного комітету;

5) у випадках, передбачених трудовим договором;

6) в інших випадках, передбачених законодавством України.

4.3.4. Особи, які входять до складу кредитного комітету можуть бути у будь-який час усунені від виконання своїх обов'язків рішенням спостережної ради у випадках, передбачених законом, Статутом Спілки, невідповідності вимогам цього Положення та/або за рішенням загальних зборів членів Спілки.

5.2. Особа, яка входить до складу кредитного комітету, не може одночасно входити до складу ревізійної комісії Спілки, але може входити до складу правління або іншого органу управління, створеного загальними зборами Спілки.

5.3. До складу кредитного комітету не можуть входити особи:

1) яким згідно із законодавством України заборонено обіймати посади в органах управління Спілки;

2) які є учасниками (засновниками) або входять до складу органів управління юридичної особи, яка конкурує з діяльністю Спілки;

3) мають сімейні стосунки з головним бухгалтером або іншими особами, які входять до складу правління Спілки чи особами, які входять до складу спостережної ради або ревізійної комісії Спілки;

4) які не відповідають кваліфікаційним вимогам до осіб, які входять до складу кредитного комітету, визначеним Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг та/або спостережною радою Спілки.

5.6. Особи, які входять до складу кредитного комітету не можуть одночасно входити до складу органів управління більше ніж у ___ Спілках.

7.1. Заінтересованість у вчиненні правочину Спілкою та зловживання своїм становищем

7.1.1. Особа, яка входить до складу кредитного комітету Спілки вважається заінтересованою у вчиненні відповідного правочину (у тому разі й укладенні договорів) у разі якщо:

1) ця особа є однією із сторін такого правочину;

2) бере участь в правочині як представник або посередник;

3) отримує комісійну винагороду від Спілки або від особи, яка є однією із сторін правочину;

4) внаслідок такого правочину отримує майно;

5) є пов'язаною особою юридичної особи, яка є стороною правочину, або бере участь у правочині як представник чи посередник, або отримує комісійну винагороду від Спілки чи від особи, що є стороною правочину, або внаслідок такого правочину отримує майно.

7.1.2. Особи, які входять до складу кредитного комітету Спілки не мають права:

1) здійснювати дії, що суперечать чи не відповідають інтересам Спілки;

2) отримувати винагороду (прямо чи опосередковано) від юридичних та/або фізичних осіб за вплив на прийняття відповідного рішення органами управління Спілки або за використання інформації з обмеженим доступом;

3) отримувати подарунки, для яких дана особа є керівником, за винятком знаків уваги відповідно до загальноприйнятих норм ввічливості та гостинності, а також сувенірів при проведені протокольних та інших офіційних заходів;

4) використовувати з особистою або іншою метою, не пов'язаною з виконанням своїх обов'язків, робоче приміщення, засоби транспорту та зв'язку, електронно-обчислювальну техніку, грошові кошти та інше майно, надане посадовій особі Спілкою безпосередньо для виконання своїх посадових обов'язків відповідно законодавства України, Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, посадових інструкцій та/або укладеного з цією посадовою особою договору;

5) відмовляти фізичним та/або юридичним особам у доступі до інформації, надання якої передбачено законодавством України та внутрішніми документами Спілки, затримувати її надання, надавати недостовірну чи неповну інформацію;

6) використовувати не передбачені внутрішніми документами Спілки переваги в отриманні послуг Спілки;

7) сприяти працевлаштуванню на роботу в Спілку близьких родичів (батьки, подружжя, брати, сестри, діти, а також батьки, брати, сестри і діти подружжя);

8) використовувати чи допускати використання в інших цілях, крім тих, що передбачені Статутом Спілки, можливостей Спілки, зокрема:

- майнових та немайнових прав Спілки;

- ділових зв'язків Спілки;

- інформації про діяльність та плани Спілки, якщо вона не підлягає офіційному оприлюдненню;

- будь-яких прав та повноважень Спілки, що є для нього важливими;

9) брати участь у прийнятті рішення про надання їм кредиту.

7.1.3. Особи, яка входить до складу кредитного комітету Спілки зобов'язані повідомляти спостережну раду про намір укладення правочинів, в яких вони можуть визнаватися заінтересованими особами.

7.1.4. Рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли, приймається спостережною радою кредитної спілки. Для укладення членом органу управління кредитної спілки договору щодо надання цій кредитній спілці професійних послуг (робіт), є необхідною попередня згода загальних зборів членів кредитної спілки на укладення такого договору.

7.1.5. Порушення вимог цього розділу тобто приховування особою, яка входить до складу кредитного комітету інформації або неповідомлення про особисту заінтересованість, а також зловживання своїм становищем є підставою для притягнення цієї особи до відповідальності та дострокового припинення її повноважень.

7.2. Порядок перевірки фактів порушень з боку осіб, які входять до складу кредитного комітету Спілки

7.2.1. Компетенція осіб, які входять до складу кредитного комітету Спілки щодо представництва Спілки і здійснення ними будь-яких юридичних дій обмежена законодавством України, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів членів Спілки та цим Положенням.