ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 27 серпня 2025 року № 102 |
Про затвердження Положення про критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії
Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 23, 24, 41 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", з метою встановлення критеріїв, за якими визначається значимість фінансових компаній, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк України, Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Положення про критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії, що додається.
2. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома фінансових компаній інформацію про прийняття цієї постанови.
3. Постанова набирає чинності з 01 вересня 2025 року.
| Голова | Андрій ПИШНИЙ |
Інд. 33
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
27 серпня 2025 року № 102
Положення
про критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії
1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України" (далі - Закон про Національний банк), "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги).
2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) значима фінансова компанія - фінансова компанія, яку Національний банк України (далі - Національний банк) визначив значимою на підставі критеріїв, за якими визначається значимість фінансової компанії, установлених у цьому Положенні (далі - критерії);
2) керівник з нагляду - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за здійснення безвиїзного нагляду на ринку небанківських фінансових послуг, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов’язки;
3) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступник Голови Національного банку, керівник з нагляду.
Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених Законом про Національний банк, Законом про фінансові послуги.
3. Це Положення встановлює критерії, на підставі яких Національний банк визначає фінансову компанію, державне регулювання та нагляд за діяльністю якої здійснює Національний банк (далі - фінансова компанія), значимою, крім Фонду часткового гарантування кредитів сільського господарства.
4. Національний банк визначає фінансову компанію значимою, якщо така фінансова компанія відповідає принаймні одному з критеріїв, за якими визначається значимість фінансової компанії, установлених у додатку до цього Положення.
5. Національний банк щорічно до 31 грудня проводить оцінку відповідності фінансової компанії критеріям (далі - оцінка) на підставі звітності фінансової компанії, складеної та поданої до Національного банку за останній квартал попереднього року та 9 місяців поточного року (за весь період діяльності, що передує даті оцінки, якщо фінансова компанія розпочала діяльність після початку року).
6. Фінансова компанія зобов’язана надавати на вимогу Національного банку всю інформацію та документи, потрібні для визначення Національним банком фінансової компанії значимою.
7. Рішення про визначення фінансової компанії значимою приймає Правління Національного банку на підставі оцінки відповідності фінансової компанії критеріям.
8. Фінансова компанія визначається Національним банком значимою до наступної оцінки.
9. Національний банк щорічно до 01 лютого року, наступного за роком, в якому проводилася оцінка, надсилає лист фінансовій компанії, що була визначена Національним банком значимою, з інформацією щодо прийнятого рішення про визначення Національним банком фінансової компанії значимою за підписом уповноваженої особи Національного банку.
10. Національний банк щорічно до 01 лютого року, наступного за роком, в якому проводилася оцінка, оприлюднює перелік фінансових компаній, що були визначені Національним банком значимими, на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
11. Фінансова компанія набуває / втрачає статус значимої з дня оприлюднення Національним банком переліку фінансових компаній, що були визначені Національним банком значимими.
12. Фінансова компанія зобов’язана протягом періоду з дня оприлюднення Національним банком переліку фінансових компаній, що були визначені Національним банком значимими, до 01 липня року, в якому Національний банк оприлюднив інформацію про визначення фінансової компанії значимою, привести свою діяльність у відповідність до вимог, що встановлюються до значимих фінансових компаній Положенням про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2024 року № 185 (зі змінами) (далі - Положення № 185), та Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення № 199).
13. Значима фінансова компанія зобов’язана відповідати вимогам щодо значимих фінансових компаній, установленим Положенням № 185 та Положенням № 199, з 01 липня року, в якому Національний банк оприлюднив перелік значимих фінансових компаній, та до закінчення календарного року, в якому фінансова компанія втратила статус значимої.
14. Значима фінансова компанія зобов’язана у листі поінформувати Національний банк про приведення своєї діяльності у відповідність до вимог щодо значимих фінансових компаній до 15 липня року, в якому Національний банк оприлюднив інформацію про визначення такої фінансової компанії значимою.
Додаток
до Положення про критерії,
за якими визначається значимість
фінансової компанії
(пункт 4)
Критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії
1. Критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії:
1) значення показника діяльності фінансової компанії становить не менше п’яти [розраховується за сумою індикаторів, визначених у таблиці підпункту 1 пункту 1 додатка до Положення про критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії, за даними звітності за 12 місяців: останнього кварталу попереднього року та 9 місяців поточного року (за весь період діяльності, що передує даті оцінці, якщо фінансова компанія розпочала діяльність після початку року), що подається фінансовою компанією до Національного банку відповідно до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами), Правил подання звітності про активні операції, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 9, та іншої звітності, що подається фінансовою компанією на вимогу Національного банку, за формулою:
де З - показник діяльності фінансової компанії;
Ij - частка j-го індикатора фінансової компанії в загальному значенні j-го індикатора в системі фінансових компаній;
Wj - коефіцієнт зважування j-го індикатора фінансової компанії].
Таблиця
2) частка активів фінансової компанії та її позабалансових зобов’язань становить не менше 1% від загального обсягу активів та позабалансових зобов’язань фінансових компаній на дату оцінювання [за виключенням активів та позабалансових зобов’язань фінансових компаній, у яких 50 і більше відсотків акцій (часток) належать державі];
3) фінансова компанія є відповідальною особою фінансової групи, визнаної Національним банком з числа середніх та великих груп, регулювання та нагляд за якою здійснює Національний банк;
4) фінансова компанія має ризик порушення прав споживачів фінансових послуг на рівні "Високий" або "Дуже високий", що встановлений Національним банком;
5) фінансова компанія незалежно від обсягів діяльності за останніх 12 місяців до дня її визначення Національним банком значимою здійснювала діяльність з надання фінансових послуг у межах відповідних державних програм або програм органів місцевого самоврядування визначеному колу осіб, що передбачають окремі, визначені такими програмами умови надання фінансових послуг, крім випадків, що передбачені частиною третьою статті 2 Закону про фінансові послуги.
