Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статей 6, 7, 15, 30, 44, 45, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 2, 4 - 6 Закону України "Про валюту і валютні операції", з метою лібералізації здійснення деяких валютних операцій та вдосконалення нормативно-правових актів Національного банку України Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до:

1) Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами), що додаються;

2) Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами), що додаються;

3) Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 5 (зі змінами), що додаються.

2. У другому реченні пункту 16 розділу ІІІ Положення про порядок надання банками Національному банку України інформації щодо договорів, які передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами-кредиторами за залученими резидентами кредитами, позиками, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 6, слова "та не пізніше сьомого робочого дня після дати її внесення до Інформаційної системи" виключити.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. В абзаці другому підпункту 8 пункту 2 розділу І слова "вітчизняні монети та" замінити словами "пам'ятні монети України,".

2. Пункт 9 розділу ІІ викласти в такій редакції:

"9. Національний банк здійснює продаж пам'ятних монет України та інвестиційних монет України, купівлю інвестиційних монет України в порядку, визначеному цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють операції з пам'ятними та інвестиційними монетами України.".

3. У розділі IV :

1) підпункти 2, 3 пункту 13 викласти в такій редакції:

"2) продаж фізичним особам - резидентам і нерезидентам готівки іноземної валюти за:

готівкові кошти в гривні;

безготівкові кошти в гривні з власних поточних рахунків цих фізичних осіб;

3) обмін фізичним особам - резидентам і нерезидентам готівки іноземної валюти однієї іноземної держави на готівку іноземної валюти іншої іноземної держави.";

2) пункт 14 викласти в такій редакції:

"14. До операцій з торгівлі банківськими металами з фізичною поставкою (далі - операції з банківськими металами) належать:

1) купівля у фізичних осіб - резидентів і нерезидентів банківських металів за:

готівкові кошти в гривні;

безготівкові кошти в гривні з подальшим їх зарахуванням на власні поточні рахунки цих фізичних осіб;

2) продаж фізичним особам - резидентам і нерезидентам банківських металів за:

готівкові кошти в гривні;

безготівкові кошти в гривні з власних поточних рахунків цих фізичних осіб;

3) продаж юридичним особам монет за безготівкові кошти в гривні;

4) обмін фізичним особам - резидентам і нерезидентам одного банківського металу на інший банківський метал із фізичною поставкою або готівку іноземної валюти.";

3) у підпункті 2 пункту 17 слово "готівкові" виключити.

1. У пункті 11 розділу ІІ:

1) підпункт 2 після слів "іноземної валюти" доповнити словами "/банківських металів";

2) у підпункті 6:

після слів "іноземної валюти" доповнити словами "/банківських металів";

слово "валютна" виключити.

2. У розділі III:

1) пункт 13 після слів "здійснює операції з банківськими металами та валютно-обмінні операції" доповнити словами "з клієнтами - фізичними особами";

2) розділ після пункту 13 доповнити новим пунктом 13-1 такого змісту:

"13-1. Банк здійснює операції з продажу клієнтам - юридичним особам банківських металів у вигляді монет із фізичною поставкою (далі - банківських металів у вигляді монет) з оформленням квитанції про здійснення операції з продажу банківських металів у вигляді монет із фізичною поставкою (додаток 2 до цього Положення) (далі - квитанція про продаж монет).";

3) пункт 14 викласти в такій редакції:

"14. Банк оформляє квитанцію/квитанцію про продаж монет у вигляді паперового або електронного документа.

Банк надає фізичній особі/юридичній особі перший примірник квитанції/квитанції про продаж монет, оформленої у вигляді паперового документа, або квитанцію/квитанцію про продаж монет, оформлену у вигляді електронного документа. Другий примірник квитанції/квитанції про продаж монет зберігається у вигляді паперового або електронного документа в банку.

Банк має право за письмовою згодою клієнта - фізичної особи не оформляти перший примірник квитанції. Банк не здійснює операцію сторно, якщо в клієнта - фізичної особи немає першого примірника квитанції.";

4) розділ після пункту 15 доповнити двома новими пунктами 15-1, 15-2 такого змісту:

"15-1. Банк, небанківська установа мають право здійснювати в касах банку, небанківської установи, пунктах обміну валюти операції з купівлі готівки іноземної валюти у фізичних осіб та продажу готівки іноземної валюти фізичним особам за готівкові або безготівкові кошти в гривні.

15-2. Банк має право здійснювати в касах банку операції з купівлі банківських металів із фізичною поставкою у фізичних осіб, продажу банківських металів із фізичною поставкою фізичним особам за готівкові або безготівкові кошти в гривні та продажу юридичним особам банківських металів у вигляді монет за безготівкові кошти в гривні.";

5) розділ після пункту 16-1 доповнити новим пунктом 16-2 такого змісту:

"16-2. Банки, небанківські установи здійснюють операції з продажу готівки іноземної валюти фізичним особам за безготівкові кошти в гривні через платіжні пристрої з використанням електронного платіжного засобу фізичної особи, яка здійснює таку операцію, з дотриманням вимог підпунктів 1-3 пункту 16-1 розділу III цього Положення.";

6) пункт 18 після слів "доповнювати квитанцію," доповнити словами "квитанцію про продаж монет,";

7) у першому реченні пункту 19 слова та літери "квитанції/розрахунковому документі РРО" замінити словами та літерами "квитанції, квитанції про продаж монет, розрахунковому документі РРО";

8) пункт 20 викласти в такій редакції:

"20. Касир каси банку, небанківської установи, пункту обміну валюти надає квитанцію, квитанцію про продаж монет, розрахунковий документ РРО одночасно з прийняттям/видачею:

1) фізичній особі коштів/банківських металів;

2) юридичній особі банківських металів у вигляді монет.

Квитанція, квитанція про продаж монет, розрахунковий документ РРО надаються не пізніше завершення операції.";

9) у першому реченні пункту 21 цифру "2" замінити цифрою "3";

10) у першому реченні пункту 22 цифру "3" замінити цифрою "4".

3. У додатках до Положення:

1) у пункті 2 пояснення щодо заповнення квитанції про здійснення валютно-обмінної операції/торгівлі банківськими металами з фізичною поставкою додатка 1:

слова "суму, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу згідно із законодавством у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" замінити словами "незначний розмір валютної операції";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Реквізит "Додаткові реквізити" заповнюється під час здійснення операцій з купівлі/продажу готівкової іноземної валюти/банківських металів за безготівкові кошти в гривні. Зазначається "купівля іноземної валюти/банківського металу за безготівкові кошти в гривні"/"продаж іноземної валюти/банківського металу за безготівкові кошти в гривні", а також інша інформація, потрібна для здійснення таких операцій (банк визначає самостійно).";

2) Положення після додатка 1 доповнити новим додатком 2 такого змісту:

".

У зв'язку з цим додатки 2, 3 уважати відповідно додатками 3, 4.

1. У розділі І :

1) абзац перший пункту 12 після слова "здійснення" доповнити словом "власної";

2) перше речення пункту 17 після слів "з рахунків клієнтів банків," доповнити словами "відкритих в іноземній валюті,".

2. У розділі ІХ:

1) розділ після пункту 88 доповнити новим пунктом 88-1 такого змісту:

"88-1. Фізичній особі-резиденту дозволяється здійснювати інвестицію за кордон також за участю резидента-торговця цінними паперами, який діє від свого імені (від імені цієї фізичної особи) за дорученням і за рахунок цієї фізичної особи (далі в цьому розділі - торговець цінними паперами), шляхом переказу коштів в іноземній валюті з власного поточного рахунку такої фізичної особи в банку на поточний рахунок торговця цінними паперами, відкритому в цьому самому банку (на рахунок обліку кредиторської заборгованості за розрахунками за цінними паперами для клієнтів торговця цінними паперами, який є банком), з подальшим переказом їх за призначенням із поточного (кореспондентського) рахунку торговця цінними паперами за кордон/на поточні рахунки нерезидентів - юридичних осіб, відкриті в Україні (крім інвестиційних рахунків), із дотриманням ліміту, передбаченого в абзаці першому пункту 88 розділу IX цього Положення.";

2) у пункті 90:

підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) операції, пов'язані з виконанням зобов'язань за гарантіями, поруками, заставою, а також операції з відшкодування резидентом-боржником коштів нерезиденту-гаранту (поручителю), який виконав забезпечене гарантією/порукою зобов'язання резидента-боржника перед нерезидентом-кредитором. Виключення, передбачене в підпункті 3 пункту 90 розділу IX цього Положення, застосовується за умови, якщо операції, пов'язані із виконанням основного зобов'язання за відповідним договором, забезпеченого гарантією, порукою, заставою, належать до переліку операцій, на які згідно з підпунктами 1, 2, 3-1, 4-11 пункту 90 розділу IX цього Положення не поширюється ліміт, передбачений у пункті 89 розділу IX цього Положення;";

пункт після підпункту 3 доповнити новим підпунктом 3-1 такого змісту:

"3-1) операції з відшкодування резидентом-боржником коштів нерезиденту-гаранту (поручителю), який виконав забезпечене гарантією/порукою зобов'язання резидента-боржника перед резидентом-кредитором;";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"12) операції, що здійснюються з поточного (кореспондентського) рахунку торговця цінними паперами у випадку, визначеному в пункті 88-1 розділу IX цього Положення, за умови дотримання ліміту, визначеного в абзаці першому пункту 88 розділу IX цього Положення, згідно з вимогами цього Положення.";

3) пункт 94 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Валютною операцією у випадку, визначеному в пункті 88-1 розділу IX цього Положення, з метою застосування в розділі IX цього Положення вважається валютна операція з переказу коштів, отриманих торговцем цінними паперами від фізичної особи-резидента (ініціатора Валютної операції) для здійснення цією фізичною особою інвестиції за кордон, із поточного рахунку торговця цінними паперами (із власного кореспондентського рахунку, якщо торговцем цінними паперами є банк) за кордон/на поточні рахунки нерезидентів - юридичних осіб, відкриті в Україні (крім інвестиційних рахунків). Інформація про таку Валютну операцію надсилається банком до Національного банку засобами АІС "Е-ліміти" як інформація про валютну операцію фізичної особи-резидента для перевірки ліміту цієї особи та внесення інформації про Валютну операцію до АІС "Е-ліміти" із метою дотримання цією особою ліміту, визначеного в абзаці першому пункту 88 розділу IX цього Положення, згідно з вимогами цього Положення.";

4) пункт 95 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Ініціатором Валютної операції у випадку, визначеному в пункті 88-1 розділу IX цього Положення, уважається фізична особа-резидент, що користується послугами торговця цінними паперами з метою здійснення інвестиції за кордон. Документи, що підтверджують таку Валютну операцію, можуть подаватися до банку фізичною особою-резидентом (ініціатором Валютної операції) та/або торговцем цінними паперами.";

5) пункт 97 після слова "(ініціатором" доповнити словами ", торговцем цінними паперами";

6) розділ після пункту 98 доповнити новим пунктом 98-1 такого змісту:

"98-1. Банк у випадку, визначеному в пункті 88-1 розділу IX цього Положення, під час заповнення інформації до запиту, зазначеному в пункті 97 розділу IX цього Положення, має врахувати таке:

1) у відомостях щодо резидента (ініціатора Валютної операції) зазначаються відомості щодо фізичної особи-резидента (ініціатора Валютної операції), що користується послугами торговця цінними паперами з метою здійснення інвестиції за кордон;

2) у відомостях щодо мети проведення Валютної операції резидента - здійснення інвестиції за кордон;

3) у відомостях щодо суми Валютної операції - сума коштів, що переказується з поточного/кореспондентського рахунку торговця цінними паперами та була отримана ним від фізичної особи-резидента (ініціатора Валютної операції) для здійснення інвестиції за кордон;

4) у відомостях щодо отримувача переказу коштів та реквізитів його рахунку - відомості щодо особи (отримувача), на рахунок якої здійснюється переказ із поточного/кореспондентського рахунку торговця цінними паперами.".

3. У розділі X :

1) пункт 109 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"28) із зарахування коштів, переказаних фізичною особою-резидентом на рахунок торговця цінними паперами за операціями, визначеними в пункті 88-1 розділу IX цього Положення, а також переказу торговцем цінними паперами коштів на рахунок фізичної особи-резидента за цими операціями.";

2) у пункті 118:

пункт після підпункту 19 доповнити новим підпунктом 19-1 такого змісту:

"19-1) із зарахування коштів, переказаних власнику рахунку резидентом-посередником у вигляді доходів, прибутків, інших коштів за операціями з цінними паперами іноземних емітентів, які надійшли із-за кордону та належать фізичній особі-резиденту (власнику рахунку);";

пункт після підпункту 23 доповнити новим підпунктом 23-1 такого змісту:

"23-1) із переказу коштів на рахунок торговця цінними паперами за операціями, визначеними в пункті 88-1 розділу IX цього Положення, а також зарахування коштів, переказаних із рахунку торговця цінними паперами за цими операціями;".