ВЄС 1995 С. I-1275
Об'єднані справи C-399/92, C-409/92, C-425/92, C-34/93, C-50/93 та C-78/93
Рішення Суду (Шоста Палата) від 15 грудня 1994 року
Stadt Lengerich v. Angelika Helmig mа Waltraud Schmidt v. Deutsche Angestellten-Krankenkasse mа Elke Herzog v. Arbeiter-Samariter-Bund Landverband Hamburg eV mа Dagmar Lange v. Bundesknappschaft Bochum mа Angelika Kussfeld v. Firma Detlef Bogdol GmbH mа Usula Ludewig v. Kreis Segeberg
ВЄС 1994 С. I-05727
Справа C-297/93
Рішення Суду (П'ята Палата) від 13 грудня 1994 року
Rita Grau-Hupka v. Stadtgemeinde Bremen
ВЄС 1994 С. I-5535
Справа C-410/92
Рішення Суду від 6 грудня 1994 року
Elsie Rita Johnson v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1994 С. I-05483
Справа C-165/91
Рішення Суду від 5 жовтня 1994 року
Simon J.M. van Munster v. Rijksdienst voor Pensioenen
ВЄС 1994 С. I-04661
Справа C-420/92
Рішення Суду (П'ята Палата) від 7 липня 1994 року
Elizabeth Bramhill v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1994 С. I-03191
Справа C-394/92
Рішення Суду (Шоста Палата) від 9 червня 1994 року
Criminal proceedings against Marc Michielsen and Geybels Transport Service NV
ВЄС 1994 С. I-02497
Справа C-313/92
Рішення Суду (Шоста Палата) від 2 червня 1994 року
Criminal proceedings against Van Swieten BV
ВЄС 1994 С. I-02177
Справа C-343/92
Рішення Суду (Шоста Палата) від 24 лютого 1994 року
M.A. De Weerd, див. зображення
Roks and others v. Bestuur van de Bedrijfsvereniging voor de Gezondheid, Geestelijke en Maatschappelijke Belangen and others
ВЄС 1994 С. I-00571
Справа C-287/92
Рішення Суду (First Палата) від 27 січня 1994 року
Alison Maitland Toosey v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1994 С. I-00279
Справа C-116/92
Рішення Суду (Шоста Палата) від 15 грудня 1993 року
Criminal proceedings against Kevin Albert Charlton, James Huyton and Raymond Edward William Wilson
ВЄС 1993 С. I-06755
Справа C-110/91
Рішення Суду від 14 грудня 1993 року
Michael Moroni v. Collo GmbH
ВЄС 1993 С. I-06591
Справа C-338/91
Рішення Суду від 27 жовтня 1993 року
H. Steenhorst-Neerings v. Bestuur van de Bedrijfsvereniging voor Detailhandel, Ambachten en Huisvrouwen
ВЄС 1993 С. I-05475
Справа C-337/91
Рішення Суду від 27 жовтня 1993 року
A.M. van Gemert-Derks v. Nieuwe Industriele Bedrijfsvereniging
ВЄС 1993 С. I-05435
Справа C-154/92
Рішення Суду (Шоста Палата) від 1 липня 1993 року
Remi van Cant v. Rijksdienst voor pensioenen
ВЄС 1993 С. I-03811
Справа C-328/91
Рішення Суду (Шоста Палата) від 30 березня 1993 року
Secretary of State for Social Security v. Evelyn Thomas and others
ВЄС 1993 С. I-01247
Справа C-226/91
Рішення Суду (Друга Палата) від 19 листопада 1992 року
Jan Molenbroek v. Bestuur van de Sociale Verzekeringsbank
ВЄС 1992 С. I-05943
Об'єднані справи C-63/91 та C-64/91
Рішення Суду від 16 липня 1992 року
Sonia Jackson et Patricia Cresswell v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1992 С. I-04737
Справа C-9/91
Рішення Суду від 7 липня 1992 року
The Queen v. Secretary of State for Social Security, ex parte Equal Opportunities Commission
ВЄС 1992 С. I-04297
Справа C-116/91
Рішення Суду (Друга Палата) від 25 червня 1992 року
Licensing Authority South Eastern Traffic Area v. British Gas plc
ВЄС 1992 С. I-04071
Справа C-360/90
Рішення Суду (Шоста Палата) від 4 червня 1992 року
Arbeiterwohlfahrt der Stadt Berlin e.V. v. Monika див. зображення
ВЄС 1992 С. I-03589
Справа C-243/90
Рішення Суду (Шоста Палата) від 4 лютого 1992 року
The Queen v. Secretary of State for Social Security, ex parte Florence Rose Smithson
ВЄС 1992 С. I-00467
Справа C-8/90
Рішення Суду (Перша Палата) від 2 жовтня 1991 року
Criminal proceedings against Willy Kennes and Verkooyen PVBA
ВЄС 1991 С. I-04391
Справа C-7/90
Рішення Суду (Перша Палата) від 2 жовтня 1991 року
Criminal proceedings against Paul Vandevenne, Marc Wilms, Jozef Mesotten and Wilms Transport NV
ВЄС 1991 С. I-04371
Справа C-208/90
Рішення Суду від 25 липня 1991 року
Theresa Emmott v. Minister for Social Welfare and Attorney General
ВЄС 1991 С. I-04269
Об'єднані справи C-87/90, C-88/90 та C-89/90
Рішення Суду від 11 липня 1991 року
A. Verholen and others v. Sociale Verzekeringsbank Amsterdam
ВЄС 1991 С. I-03757
Справа C-31/90
Рішення Суду (П'ята Палата) від 11 липня 1991 року
Elsie Rita Johnson v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1991 С. I-03723
Справа C-229/89
Рішення Суду від 7 травня 1991 року
Commission of the European Communities v. Kingdom of Belgium
ВЄС 1991 С. I-02205
Справа C-377/89
Рішення Суду від 13 березня 1991 року
Ann Cotter and Norah McDermott v. Minister for Social Welfare and Attorney General
ВЄС 1991 С. I-01155
Справа C-240/89
Рішення Суду від 13 грудня 1990 року
Commission of the European Communities v. Italian Republic
ВЄС 1990 С. I-04853
Справа C-373/89
Рішення Суду (Друга Палата) від 21 листопада 1990 року
Caisse d'assurances sociales pour travailleurs див. зображення
"Integrity" v. Nadine Rouvroy
ВЄС 1990 С. I-04243
Справа C-199/88
Рішення Суду (Третя Палата) від 21 березня 1990 року
Giovanni Cabras v. Institut national d'assurance див. зображення
ВЄС 1990 С. I-01023
Справа C-102/88
Рішення Суду (П'ята Палата) від 13 грудня 1989 року
M.L. Ruzius-Wilbrink v. Bestuur van de Bedrijfsvereniging voor Overheidsdiensten
ВЄС 1989 С. 04311
Справа 109/88
Рішення Суду від 17 жовтня 1989 року
Handels- og див. зображення
Forbund I Danmark v. Dansk Arbejdsgiverforening, acting on behalf of Danfoss
ВЄС 1989 С. 03199
Об'єднані справи 48/88, 106/88 та 107/88
Рішення Суду (Друга Палата) від 27 червня 1989 року
J.E.G. Achterberg-te Riele and others v. Sociale Verzekeringsbank
ВЄС 1989 С. 01963
Справа 128/88
Рішення Суду (Третя Палата) від 18 квітня 1989 року
Di Felice v. Institut national d'assurances pour travailleurs див. зображення
ВЄС 1989 С. 00923
Справа 80/87
Рішення Суду (Друга Палата) від 8 березня 1988 року
A. Dik, A. Menkutos-Demirci and H.G.W. Laar-Vreeman v. College van Burgemeester en Wethouders Arnhem and Winterswijk
ВЄС 1988 С. 01601
Справа 192/85
Рішення Суду від 3 грудня 1987 року
George Noel Newstead v. Department of Transport and Her Majesty's Treasury
ВЄС 1987 С. 04753
Справа 384/85
Рішення Суду (Друга Палата) від 24 червня 1987 року
Jean Borrie Clarke v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1987 С. 02865
Справа 30/85
Рішення Суду (Шоста Палата) від 11 червня 1987 року
J.W. Teuling v. Bedrijfsvereniging voor de Chemische Industrie
ВЄС 1987 С. 02497
Справа 286/85
Рішення Суду від 24 березня 1987 року
Norah McDermott and Ann Cotter v. Minister for Social Welfare and Attorney-General
ВЄС 1987 С. 01453
Справа 71/85
Рішення Суду від 4 грудня 1986 року
State of the Netherlands v. Federatie Nederlands Vakbeweging
ВЄС 1986 С. 03855
Справа 300/84
Рішення Суду (Друга Палата) від 23 жовтня 1986 року
A.J.M. van Roosmalen v. Bestuur van de Bedrijfsvereniging voor de Gezondheid, Geestelijke en Maatschappelijke Belangen
ВЄС 1986 С. 03097
Справа 60/85
Рішення Суду (Третя Палата) від 10 липня 1986 року
M.E.S. Luijten v. Raad van Arbeid
ВЄС 1986 С. 02365
Справа 237/85
Рішення Суду (П'ята Палата) від 1 липня 1986 року
Gisela Rummler v. Dato-Druck GmbH
ВЄС 1986 С. 02101
Справа 150/85
Рішення Суду (Четверта Палата) від 24 червня 1986 року
Jacqueline Drake v. Chief Adjudication Officer
ВЄС 1986 С. 01995
Справа 104/84
Рішення Суду (Третя Палата) від 4 липня 1985 року
J.W.M. Kromhout v. Raad van Arbeid
ВЄС 1985 С. 02205
Справа 248/83
Рішення Суду від 21 травня 1985 року
Commission of the European Communities v. Federal Republic of Germany
ВЄС 1985 С. 01459
Справа 143/83
Рішення Суду від 30 січня 1985 року
Commission of the European Communities v. Kingdom of Denmark
ВЄС 1985 С. 00427
Справа 61/81
Рішення Суду від 6 липня 1982 року
Commission of the European Communities v. United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland
ВЄС 1982 С. 02601
Справа 58/81
Рішення Суду від 9 червня 1982 року
Commission of the European Communities v. Grand Duchy of Luxembourg
ВЄС 1982 С. 02175
Справа 104/80
Рішення Суду (Друга Палата) від 19 лютого 1981 року
Kurt Beeck v. Bundesanstalt див. зображення
Arbeit
ВЄС 1981 С. 00503
Справа 98/79
Рішення Суду від 5 березня 1980 року
Josette Pecastaing v. Belgian State
ВЄС 1980 С. 00691
Справа 117/77
Рішення Суду від 16 березня 1978 року
Bestuur van het Algemeen Ziekenfonds Drenthe-Platteland v. G. Pierik
ВЄС 1978 С. 00825
Справа 30-77
Рішення Суду від 27 жовтня 1977 року
v. Pierre Bouchereau
ВЄС 1977 С. 01999
Справа 48-75
Рішення Суду від 8 квітня 1976 року
Jean див. зображення
Royer
ВЄС 1976 С. 00497
Справа 43-75
Рішення Суду від 8 квітня 1976 року
ВЄС 1976 С. 00455
Справа 108-75
Рішення Суду від 9 березня 1976 року
Giovanni Balsamo v. Institut national d'assurance див. зображення
ВЄС 1976 С. 00375
Справа 33-75
Рішення Суду від 30 жовтня 1975 року
Benito Galati v. Landesversicherungsanstalt Schwaben
ВЄС 1975 С. 01323
Справа 67-74
Рішення Суду від 26 лютого 1975 року
Carmelo Angelo Bonsignore v. Oberstadtdirektor der Stadt див. зображення
ВЄС 1975 С. 00297
Справа 41-74
Рішення Суду від 4 грудня 1974 року
Yvonne van Duyn v. Home Office
ВЄС 1974 С. 01337
Розділ 7
Фінансові послуги
I. Вступ
Питання про належність регулювання фінансових послуг до права ЄС базується на головній меті Європейського Союзу - створенні Єдиного Ринку в межах ЄС (перша опора ЄС). Тому повноваження інституцій ЄС в даній сфері з'являються з моменту створення Європейського Економічного Співтовариства.
На даний момент ці повноваження закріплені в Договорі про заснування Європейського Співтовариства, що підписаний у Римі 25 березня 1957 року (в редакції Договору, підписаного в Амстердамі 2 жовтня 1997 року) (надалі - ДЄС). В той же час ці повноваження, які є комплексними, не консолідовані в межах тексту договору, хоч і знаходяться в межах чотирьох свобод, які є основою Спільного/Внутрішнього Ринку ЄС. Таким чином, різні аспекти регулювання інститутами ЄС фінансових послуг відносять до повноважень в сфері свободи руху капіталу та платежів (статті 56-60 ДЄС), свободи надання послуг (статті 49-55 ДЄС) та свободи заснування (статті 45-48 ДЄС). Крім того, на питання регулювання фінансових послуг певною мірою впливає також валютна політика ЄС та діяльність Європейського Центрального Банку (мета валютної політики та організаційні засади ЄЦБ визначаються положеннями глави VII частини третьої ДЄС).
Вторинне законодавство Європейського Союзу у сфері банківського законодавства містить основні вимоги щодо діяльності кредитних установ. До них відносяться вимоги щодо ліцензування, заходів щодо відновлення платоспроможності (санація), ліквідації, структурних підрозділів, власних коштів, платоспроможності, великих ризиків, банківських операцій, вкладів, пруденційного нагляду, звітності та інше.
На рівні вторинного законодавства Європейського Союзу у сфері страхування основні вимоги для ведення страхової діяльності висуваються при започаткуванні, веденні та припиненні ведення страхової діяльності, при оформленні певного з видів страхування та при поданні звітності або під час додаткового нагляду.
В Україні інститут страхування цивільної відповідальності не прописаний на достатньому законодавчому рівні у частині цивільної відповідальності власників транспортних засобів та розмежування страхових випадків за кількістю осіб, яким було завдано шкоду таким правопорушенням. Певні невідповідності європейському праву має також інститут посередництва, який потребує внесення досить суттєвих змін до визначення професійних критеріїв посередників.
Законодавство Європейського Союзу у сфері ринку цінних паперів визначає основними вимогами для держав-членів, виокремлює вимоги до суб'єктів фондового ринку, до первинного розміщення цінних паперів та до трансакцій з цінними паперами.
II. Тлумачення термінів "свобода підприємництва" та "свобода надання послуг" у рішеннях Суду Європейського Співтовариства
Справа 2/74
Рішення Суду від 21 червня 1974 року
Reyners v. Belgian State
ВЄС 1974 С. 631
Справа 33/74
Рішення Суду від 3 грудня 1974 року
Van Binsbergen v. Bedrijfsvereniging voor de Metaalnijverheid
ВЄС 1974 С. 1299
Справа 352/85
Рішення Суду від 26 квітня 1988 року
Bond van Adverteerders v. Netherlands State
ВЄС 1988 С. 2085
Справа 79/85
Рішення Суду (Друга Палата) від 10 серпня 1986 року
Segers v. Bedrijfsvereniging voor Bank- en Verzekeringswezen, Groothandel en Vrije Beroepen
ВЄС 1986 С. 2375
Справа 221/89
Рішення Суду від 25 липня 1991 року
The Queen v. Secretary of State for Transport, ex parte Factortame
ВЄС 1991 С. I-3905
Справа 205/84
Рішення Суду від 4 грудня 1986 року
Commission v. Germany
ВЄС 1986 С. 3755
Справа 384/93
Рішення Суду від 10 травня 1995 року
Alpine Investments v. Minister van див. зображення
ВЄС 1995 С. I-1141
Справа 55/94
Рішення Суду від 30 листопада 1995 року
Gebhard v. Consiglio dell'Ordine degli Avvocati e Procuratori di Milano
ВЄС 1995 С. I-4165
Справа 3/88
Рішення Суду від 5 грудня 1989 року
Commission v. Italy
ВЄС 1989 С. 4035
Справа 76/90
Рішення Суду (Шоста Палата) від 25 листопада 1992 року
Commission v. Belgium
ВЄС 1992 С. I-6153
Справа 42/92
Рішення Суду (П'ята Палата) від 13 липня 1993 року
Thijssen v. Controledienst voor de verzekeringen
ВЄС 1993 С. I-4047
Справа 275/92
Рішення Суду від 24 березня 1994 року
H.M. Customs and Excise v. Schindler
ВЄС 1994 С. I-1039
Справа 365/93
Рішення Суду (Шоста Палата) від 23 березня 1995 року
Commission v. Greece
ВЄС 1995 С. I-499
Справа 384/93
Рішення Суду від 10 травня 1995 року
Alpine Investments v. Minister van див. зображення
ВЄС 1995 С. 1141
Справа 216/94
Рішення Суду (Шоста Палата) від 13 липня 1995 року
Commission v. Belgium
ВЄС 1995 С. I-2155
Справа 55/94
Рішення Суду від 30 листопада 1995 року
Gebhard v. Consiglio dell'Ordine degli Avvocati e Procuratori di Milano
ВЄС 1995 С. I-4165
Справа 70/95
Рішення Суду від 17 червня 1997 року
Sodemare and others v. Regione Lombardia
ВЄС 1997 С. I-3395
Справа 39/75
Рішення Суду від 26 листопада 1975 року
Coenen v. Sociaal Economische Raad
ВЄС 1975 С. 1547
Справа 260/89
Рішення Суду від 18 червня 1991 року
ERT v. DEP
ВЄС 1991 С. I-2925
Справа 180/89
Рішення Суду від 26 лютого 1991 року
Commission v. Italy
ВЄС 1991 С. I-709
Справа 267/91
Рішення Суду від 24 листопада 1993 року
Keck
ВЄС 1993 С. I-6097
Справа 384/93
Рішення Суду від 10 травня 1995 року
Alpine Investments v. Minister van див. зображення
ВЄС 1995 С. I-1141
Справа 18/93
Рішення Суду від 17 травня 1994 року
Corsica Ferries v. Corpo dei piloti del porto di Genova
ВЄС 1994 С. I-1783
Справа 3/95
Рішення Суду (П'ята Палата) від 12 грудня 1996 року
Broede v. Sandker
ВЄС 1996 С. I-6511
Справа 272/95
Рішення Суду (Четверта Палата) від 15 квітня 1997 року
ВЄС 1997 С. I-1905
Справа 398/95
Рішення Суду (Шоста Палата) від 5 червня 1997 року
Syndesmos ton en Elladi Touristikon kai Taxidiotikon Grafeion v. Ypourgos Ergasias
ВЄС 1997 С. I-3091
III. Банківська діяльність
1. Опис законодавства України
Цивільний кодекс України від 18 липня 1963 року (втрачає чинність 1 січня 2004 року)
Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року (набирає чинності 1 січня 2004 року)
Кримінальний кодекс України від 5 квітня 2001 року
Бюджетний кодекс України від 21 червня 2001 року
Закон України "Про банки і банківську діяльність" від 7 грудня 2000 року № 2121
Закон України "Про Національний банк України" від 20 травня 1999 року № 679
Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) надходжень, отриманих злочинним шляхом" від 28 листопада 2002 року № 249
Закон України "Про кредитні спілки" від 20 грудня 2001 року № 2908
Закон України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" від 20 вересня 2001 року № 2740
Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" від 12 липня 2001 року № 2664
Закон України "Про обіг векселів в Україні" від 5 квітня 2001 року № 2374
Закон України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" від 5 квітня 2001 року № 2346
Закон України "Про порядок погашення зобов'язань платників податків перед бюджетами та державними цільовими фондами" від 21 грудня 2000 року № 2181
Закон України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" від 1 червня 2000 року № 1775
Закон України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні" від 16 липня 1999 року № 996-XIV
Закон України "Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні" від 10 грудня 1997 року № 710
Закон України "Про лізинг" від 16 грудня 1997 року № 723
Закон України "Про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними" від 18 листопада 1997 року № 637
Закон України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" від 22 листопада 1996 року № 543
Закон України "Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні" від 30 жовтня 1996 року № 448
Закон України "Про патентування деяких видів підприємницької діяльності" від 23 березня 1996 року № 98
Закон України "Про страхування" від 7 березня 1996 року № 85
Закон України "Про промислово-фінансові групи в Україні" від 21 листопада 1995 року № 437
Закон України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28 грудня 1994 року № 334/94
Закон України "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті" від 23 вересня 1994 року № 185/94-ВР
Закон України "Про аудиторську діяльність" від 22 квітня 1993 року № 3125
Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 14 травня 1992 року № 2343
Закон України "Про заставу" від 2 жовтня 1992 року № 2654-XII
Закон України "Про господарські товариства" від 19 вересня 1991 року № 1576
Закон України "Про цінні папери та фондову біржу" від 18 червня 1991 року № 1201
Указ Президента України "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів та застосування штрафних санкцій за порушення валютного законодавства" від 27 червня 1999 року № 734
Указ Президента України "Про заходи щодо захисту прав фізичних осіб - вкладників комерційних банків України" від 10 вересня 1998 року № 996
Декрет Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання та валютного контролю" від 19 лютого 1993 року № 15
Постанова Кабінету Міністрів України "Про заходи щодо забезпечення погашення і обслуговування іноземних кредитів, залучених державою або під державні гарантії" від 16 листопада 2000 року № 1708
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Правил роздрібної торгівлі ювелірними та іншими виробами з дорогоцінних металів, дорогоцінного каміння, дорогоцінного каміння органогенного утворення та напівдорогоцінного каміння" від 25 березня 1999 року № 460
Постанова Кабінету Міністрів України "Про впорядкування використання залишків бюджетних коштів на рахунках банківської системи" від 28 грудня 1998 року № 2080
Постанова Кабінету Міністрів України "Про впровадження механізму страхування експортних та кредитних ризиків" від 17 серпня 1998 року № 1280
Постанова Кабінету Міністрів України "Про порядок продажу суб'єктам підприємницької діяльності дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння, дорогоцінного каміння органогенного утворення та напівдорогоцінного каміння з Державного фонду дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння" від 7 травня 1998 року № 653
Постанова Кабінету Міністрів України "Про пріоритетні напрями використання іноземних кредитів" від 3 квітня 1995 року № 234
2. Опис законодавства ЄС
Вторинне законодавство
| Regulation (EC) № 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro OJ L 344, 28.12.2001 p. 13 | Регламент (ЄС) № 2560/2001 Європейського Парламенту та Ради від 19 грудня 2001 року щодо транскордонних платежів у євро ОВ L 344, 28.12.2001 С. 13 |
| Directive 2002/47/EC of the European Parliament and of the Council of 6 June 2002 on financial collateral arrangements OJ L 168, 27.06.2002 p. 43 | Директива Європейського Парламенту та Ради 2002/47/ЄС від 6 червня 2002 року щодо угод про використання фінансових активів в якості предмета забезпечення виконання зобов'язання ОВ L 168, 27.06.2002 С. 43 |
| Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the reorganization and winding up of credit institutions OJ L 125, 05.05.2001 p. 15 | Директива Європейського парламенту та Ради 2001/24/ЄС від 4 квітня 2001 стосовно заходів щодо відновлення платоспроможності та ліквідації кредитних установ ОВ L 125, 05.05.2001 С. 15 |
| Directive 2000/46/EC of the European Parliament and of the Council of 18 September 2000 on the taking up, pursuit of and prudential supervision of the business of electronic money institutions OJ L 275, 27.10.2000 p. 39 | Директива Європейського парламенту та Ради 2000/46/ЄС від 18 вересня 2000 року щодо започаткування діяльності та її ведення установами, які проводять електронні розрахунки, та пруденційного нагляду за ними ОВ L 275, 27.10.2000 С. 39 |
| Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions OJ L 126, 26.05.2000 p. 1 | Директива Європейського Парламенту та Ради 2000/12/ЄС від 20 березня 2000 року щодо започаткування діяльності кредитних установ та її ведення ОВ L 126, 26.05.2000 С. 1 |
| Directive 97/5/EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers OJ L 043, 14.02.97 p. 25 | Директива Європейського парламенту та Ради 97/5/ЄС від 27 січня 1997 року щодо транскордонних переказів ОВ L 043, 14.02.97 С. 25 |
| Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on deposit-guarantee schemes OJ L 135, 31.05.94 p. 5 | Директива Європейського парламенту та Ради 94/19/ЄС від 30 травня 1994 року щодо схем гарантування депозитів ОВ L 135, 31.05.94 С. 5 |
| Council Directive 93/6/EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investments firms and credit institutions OJ L 141, 11.06.93 p. 1 | Директива Ради 93/6/ЄЕС від 15 березня 1993 року щодо відповідності капіталу інвестиційних фірм та кредитних установ ОВ L 141, 11.06.93 С. 1 |
| Council Directive 89/117/EEC of 13 February 1989 on the obligations of branches established in a Member State of credit institutions and financial institutions having their head offices outside that Member State regarding the publication of annual accounting documents OJ L 044, 16.02.89 p. 40 | Директива Ради 89/117/ЄЕС від 13 лютого 1989 щодо зобов'язання стосовно публікації щорічних бухгалтерських документів структурними підрозділами кредитних та фінансових установ, що створені у державах-членах, головний офіс яких знаходиться на території іншої держави-члена ОВ L 044, 16.02.89 С. 40 |
| Council Directive 87/102/EEC of 22 December 1986 for the approximation of the laws, regulations and administrative provisions of the Member States concerning consumer credit OJ L 042, 12.02.87 p. 48 | Директива Ради 87/102/ЄЕС Ради від 22 грудня 1986 року щодо наближення законів, підзаконних і адміністративних положень держав-членів щодо споживчого кредиту ОВ L 042, 12.02.87 С. 48 |
| Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other financial institutions OJ L 372, 31.12.86 p. 1 | Директива Ради 86/635/ЄЕС від 8 грудня 1986 року щодо річних звітів та консолідованих звітів банків та інших фінансових установ ОВ L 372, 31.12.86 С. 1 |
| 2000/408/EC: Commission Recommendation of 23 June 2000 concerning disclosure of information on financial instruments and other items complementing the disclosure required according to Council Directive 86/635/EEC on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other financial institutions (notified under document number C (2000) 1372) OJ L 154, 27.06.2000 p. 36 | 2000/408/ЄС : Рекомендація Комісії від 23 червня 2000 року щодо опублікування інформації про фінансові інструменти та про інші питання, спрямовані на уточнення інформації, яка повинна надаватися у відповідності до Директиви Ради 86/635/ЄЕС від 8 грудня 1986 року щодо річних бухгалтерських звітів та консолідованих звітів банків та інших фінансових установ (що повідомлена у документі за номером С (2000) 1372) ОВ L 154, 27.06.2000 С. 36 |
| 90/109/EEC: Commission Recommendation of 14 February 1990 on the transparency of banking conditions relating to cross-border financial transactions OJ L 067, 15.03.90 p. 39 | 90/109/ЄЕС : Рекомендація Комісії від 14 лютого 1990 р. щодо прозорості банківських вимог щодо транскордонних фінансових операцій ОВ L 067, 15.03.90 С. 39 |
| 87/62/EEC: Commission Recommendation of 22 December 1986 on monitoring and controlling large exposures of credit institutions OJ L 033, 04.02.87 p. 10 | 87/62/ЄЕС : Рекомендація Комісії від 22 грудня 1986 року щодо моніторингу та контролю за великими ризиками кредитних установ ОВ L 033, 04.02.87 С. 10 |
Перелік ініціатив ЄС щодо розвитку права ЄС
| COM (2003) 29 Proposal for a Council Directive amending Directive 78/660/EEC as regards amounts expressed in euro | Пропозиція щодо прийняття Директиви Ради щодо внесення змін до Директиви 78/660/ЄЕС щодо сум, виражених в євро |
| COM (2002) 625 Proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on investment services and regulated markets, and amending Council Directives 85/611/EEC, Council Directive 93/6/EEC and European Parliament and Council Directive 2000/12/EC | Пропозиція щодо прийняття Директиви Європейського парламенту та Ради щодо інвестиційних послуг і врегульованих ринків, яка також вносить зміни до Директиви Ради 85/611/ЄЕС , Директиви Ради 93/6/ЄЕС та Директиви Європейського Парламенту і Ради 2000/12/ЄС |
Тлумачення права ЄС у рішеннях Суду Європейського Співтовариства
Справа 15/78
Рішення Суду від 24 жовтня 1978 року
de banque alsacienne v. Koestler.
ВЄС 1978 С. 1971
Справа 410/96
Рішення Суду від 1 грудня 1998 року
Ambry
ВЄС 1978 С. I-5141
Справа 366/97
Рішення Суду (Шоста Палата) від 11 лютого 1999 року
Romanelli
ВЄС 1999 С. I-855
Справа 153/00
Рішення Суду від 10 грудня 2002 року
Der Weduwe
ВЄС 2002 С. 00000
IV. Страхування
1. Опис законодавства України
Конституція України від 28 червня 1996 року
Повітряний кодекс України від 21 жовтня 1997 року № 950/97-ВР (Розділ XVII "Авіаційне страхування")
Кодекс торговельного мореплавства України від 23 травня 1995 року № 176/95-ВР (Розділ VIII "Морське страхування" (статті 239-276))
Закон України "Про страхування" від 7 березня 1996 року № 85
Закон України "Про цивільну відповідальність за ядерну шкоду та її фінансове забезпечення" від 13 грудня 2001 року № 2893
Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" від 12 липня 2001 року № 2664
Закон України "Про страхові тарифи на загальнообов'язкове державне соціальне страхування від нещасного випадку на виробництві та професійного захворювання, які спричинили втрату працездатності" від 22 лютого 2001 року № 2272
Закон України "Про стимулювання розвитку сільського господарства на період 2001 - 2004 років" від 18 січня 2001 року № 2238
Закон України "Про загальнообов'язкове державне соціальне страхування у зв'язку з тимчасовою втратою працездатності та витратами, зумовленими народженням та похованням" від 18 січня 2001 року № 2240
Закон України "Про розмір внесків на деякі види загальнообов'язкового державного соціального страхування" від 11 січня 2001 року № 2213
Закон України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" від 1 червня 2000 року № 1775
Закон України "Про загальнообов'язкове державне соціальне страхування на випадок безробіття" від 2 березня 2000 року № 1533
Закон України "Про загальнообов'язкове державне соціальне страхування від нещасного випадку на виробництві та професійного захворювання, які спричинили втрату працездатності" від 23 вересня 1999 року № 1105
Закон України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні" від 16 липня 1999 року № 996-XIV
Закон України "Про промислово-фінансові групи в Україні" від 21 листопада 1995 року № 437
Закон України "Про аудиторську діяльність" від 22 квітня 1993 року № 3125-XII
Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 14 травня 1992 року № 2343
Закон України "Про господарські товариства" від 19 вересня 1991 року № 1576
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності суб'єктів господарювання за шкоду, яка може бути заподіяна пожежами та аваріями на об'єктах підвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечні об'єкти та об'єкти, господарська діяльність на яких може призвести до аварій екологічного і санітарно-епідеміологічного характеру" від 16 листопада 2002 року № 1788
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового авіаційного страхування цивільної авіації" від 12 жовтня 2002 року № 1535
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового страхування відповідальності експортера та особи, яка відповідає за утилізацію (видалення) небезпечних відходів, щодо відшкодування шкоди, яку може бути заподіяно здоров'ю людини, власності та навколишньому природному середовищу під час транскордонного перевезення та утилізації (видалення) небезпечних відходів" від 19 серпня 2002 року № 1219
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження напрямів інвестування галузей економіки за рахунок коштів страхових резервів" від 17 серпня 2002 року № 1211
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового страхування врожаю сільськогосподарських культур і багаторічних насаджень державними сільськогосподарськими підприємствами, врожаю зернових культур і цукрових буряків сільськогосподарськими підприємствами всіх форм власності" від 11 липня 2002 року № 1000
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового страхування відповідальності власників собак за шкоду, яка може бути заподіяна третім особам" від 9 липня 2002 року № 944
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження форми декларації страховика про операції з перестрахування" від 13 червня 2002 року № 821
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового страхування відповідальності суб'єктів перевезення небезпечних вантажів на випадок настання негативних наслідків під час перевезення небезпечних вантажів" від 1 червня 2002 року № 733
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку і правил проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності громадян України, що мають у власності чи іншому законному володінні зброю, за шкоду, яка може бути заподіяна третій особі або її майну внаслідок володіння, зберігання чи використання цієї зброї" від 29 березня 2002 року № 402
Постанова Кабінету Міністрів України "Про встановлення та внесення плати за видачу ліцензії на проведення конкретного виду страхування" від 11 липня 2002 року № 1005
Постанова Кабінету Міністрів України "Про затвердження розмірів страхових платежів за звичайними договорами обов'язкового страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів на території України" від 26 вересня 2001 року № 1228
