9) неналежна організація системи внутрішнього контролю, включаючи систему управління ризиками та внутрішній аудит (не застосовується під час нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства);
( Пункт глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023 )
10) незабезпечення банком виконання законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, що призвело до грубого або систематичного порушення банком законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
( Пункт глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023 )( Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 778 від 10.11.2015 )
3.8. Банк у разі заперечення ним наявності в його діяльності виявлених Національним банком ознак здійснення ризикової діяльності має право надати відповідні заперечення/пояснення/документи, які спростовують виявлені Національним банком ознаки здійснення банком ризикової діяльності.
( Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 139 від 07.10.2020 )
3.9. Рішення Національного банку про застосування заходу впливу має містити:
1) зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 3.9 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
2) відомості про встановлені обставини (факти) та опис порушення (із зазначенням норм законів України, нормативно-правових актів Національного банку, які порушено)/ризикової діяльності/інформації про застосування іноземних та/або українських санкцій або вчинених дій (бездіяльності) банку, що призвели до порушення або до здійснення ризикової діяльності;
( Підпункт 2 пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 24.06.2023 )
3) кількісні, якісні оцінки та висновки Національного банку, включаючи висновки про наявність ознак здійснення банком ризикової діяльності та обґрунтування адекватності застосування відповідного заходу впливу, що ґрунтуються на встановлених обставинах (фактах);
( Підпункт 3 пункту 3.9 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
4) реквізити документа, у якому зафіксовані порушення або зазначені ознаки здійснення банком ризикової діяльності/який містить інформацію про застосування іноземних та/або українських санкцій;
( Підпункт 4 пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 24.06.2023 )
5) відомості про результати розгляду пояснень/заперечень банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об'єктом перевірки Національного банку та щодо якого (якої) прийнято таке рішення (у разі наявності);
6) інформацію про право банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, оскаржити рішення;
( Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
7) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;
( Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
8) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього;
( Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
9) строк набрання рішенням чинності.
( Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
Рішення Національного банку про застосування заходу впливу оформляється в установленому Національним банком порядку та є обов'язковим для виконання.
( Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 79 від 22.06.2020 )
3.10. Національний банк у разі розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, запрошує на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду для надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень/виявлених Національним банком ознак здійснення ризикової діяльності уповноважену (уповноважених) особу (осіб) банку/філії іноземного банку або іншу особу (уповноваженого представника юридичної особи), яка стала об’єктом перевірки Національного банку та щодо якого (якої) має бути прийнято таке рішення.
Запрошення за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження, надсилається електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, чи вручається під підпис представнику не пізніше ніж за два робочих дні до дня проведення засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду.
Національний банк оприлюднює запрошення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі неотримання від банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, повідомлення в строки та порядку, визначені в пункті 3.11 глави 3 розділу I цього Положення.
У запрошенні зазначаються такі відомості:
1) питання, яке розглядатиметься на засіданні Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду, та мета, з якою запрошується особа/представник (для надання пояснень, заперечень);
2) дата, час і місце, куди запрошується особа, чи інформація про проведення засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду в режимі відеоконференції;
3) найменування колегіального органу Національного банку, який розглядатиме питання про застосування заходу впливу;
4) відомості про контактну особу Національного банку: прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), номер телефону, електронна адреса;
5) повідомлення про те, що неявка запрошеної особи на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, та не є перешкодою для прийняття відповідного рішення;
6) інші відомості (за потреби).
( Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 79 від 22.06.2020; в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
3.11. Запрошена особа не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення зобов’язана письмово повідомити Національний банк про:
отримання запрошення (крім випадку вручення запрошення під підпис) та підтвердження участі (з наданням переліку представників для участі та зазначенням документів, які підтверджують їх повноваження) або відмову від участі;
потребу в участі в режимі відеоконференції з обґрунтуванням такої потреби (якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку);
потребу в послугах перекладача, включаючи перекладача жестової мови;
причини відмови від участі чи неможливості прибути на запрошення Національного банку.
Факт отримання особою запрошення фіксується в матеріалах адміністративного провадження, а саме:
1) день отримання запрошення згідно з інформацією від запрошеної особи (у разі отримання Національним банком такої інформації);
2) день отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, запрошення, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);
3) день отримання, зазначений у повідомленні про вручення запрошення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку (у разі надсилання запрошення поштою рекомендованим листом);
4) день отримання запрошення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику запрошення в паперовій формі (у разі вручення запрошення під підпис представнику);
5) день оприлюднення запрошення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Неявка запрошеної належним чином особи на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, та не є перешкодою для прийняття такого рішення.
( Пункт 3.11 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
3.12. Національний банк застосовує заходи впливу до банків, філій іноземних банків та інших осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, у такі строки:
1) за порушення, визначені в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, - протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення;
2) з підстави, визначеної в підпункті 3 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, - протягом шести місяців із дня виявлення ознак, наявність яких є підставою для висновку Національного банку про здійснення ризикової діяльності, але не пізніше трьох років із дня припинення здійснення ризикової діяльності;
3) з підстави, визначеної в підпункті 4 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, - протягом шести місяців із дня застосування до банку та/або до будь-якого власника (власників) істотної участі в банку іноземної та/або української санкції (санкцій).
Національний банк оприлюднює шляхом розміщення протягом перших п’яти робочих днів місяця, наступного за звітним, на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку інформацію про застосовані ним протягом звітного місяця до банків, філій іноземних банків заходи впливу за порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.
( А бзац п’ятий пункту глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023 )( Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 85 від 24.06.2023 )
3.13. Рішення про застосування заходу впливу/рішення про незастосування заходу впливу надсилається невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня його прийняття із супровідним листом електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку та щодо якої прийнято це рішення. Рішення про застосування заходу впливу може бути вручено під підпис у випадках, визначених цим Положенням.
Національний банк надсилає рішення про застосування заходу впливу банку/ рішення про незастосування заходу впливу згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу, за винятком випадків, визначених цим Положенням.
Факт доведення рішення про застосування заходу впливу / рішення про незастосування заходу впливу до відома банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, фіксується в матеріалах адміністративного провадження, а саме:
1) день надсилання банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, рішення, зафіксований системою електронної пошти (у разі надсилання рішення електронною поштою);
( Підпункт 1 пункту 3.13.глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 9 від 01.02.2025 )
2) день надсилання рішення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, зазначений на розрахунковому документі оператора поштового зв’язку (у разі надсилання рішення поштою рекомендованим поштовим відправленням);
( Підпункт 2 пункту 3.13.глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 9 від 01.02.2025 )
3) день вручення рішення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику супровідного листа в паперовій формі (у разі вручення рішення під підпис представнику);
( Підпункт 3 пункту 3.13.глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025 )
4) день оприлюднення рішення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Національний банк інформує Фонд гарантування про застосовані до банку заходи впливу в порядку, визначеному договором про співпрацю між Фондом гарантування та Національним банком.
( Пункт 3.13. глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
3.14. Рішення Національного банку про застосування заходу впливу може бути оскаржене в судовому порядку, виключно з метою встановлення законності такого рішення. Оскарження не зупиняє виконання рішення.
( Пункт глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 189 від 27.12.2024 )
3.15. Національний банк не застосовує до банку заходи впливу в разі, якщо допущені банком порушення пов’язані з належним виконанням ним погодженого Національним банком плану припинення банківської діяльності банку без припинення юридичної особи відповідно до Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків" та нормативно- правових актів Національного банку з питань ліцензування банків.
( Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 73 від 29.05.2019 )
3.16. Рішення про відмову в задоволенні заяви надсилається та факт його доведення до відома банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, фіксується в матеріалах адміністративного провадження в порядку, визначеному в пункті 3.13 глави 3 розділу I цього Положення.
Рішення про відмову в задоволенні заяви повинно містити:
1) дату отримання заяви та її стислий зміст;
2) фактичні обставини справи;
3) зміст документів і відомості, враховані під час розгляду справи;
4) посилання на докази або інші матеріали справи, на яких ґрунтуються висновки;
5) оцінку обставин, виявлених Національним банком, і зазначення висновків, зроблених на підставі такої оцінки виявлених обставин;
6) інформацію про право особи, яка подала заяву, оскаржити таке рішення;
7) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, уключаючи інформацію про вид суду, до якого особа може подати позов;
8) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього.
( Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
3.17. Національний банк приймає рішення за результатами розгляду заяви банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, протягом 30 днів із дня її надходження.
( Абзац перший пункту 3.17 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025 )
Строк прийняття рішення може бути одноразово продовжений за обґрунтованих причин, але не більше ніж на 15 днів з повідомленням про причини продовження строку банк/філії іноземного банку не пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, зазначеного в абзаці першому пункту 3.17 глави 3 розділу I цього Положення.
( Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
4. Контроль за усуненням порушень
4.1. Національний банк здійснює контроль за усуненням банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, порушень у його (її) діяльності, виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу, виконанням пред'явлених (висунених) вимог, припиненням здійснення ризикової діяльності в порядку, установленому цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку.
( Пункт 4.1 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 189 від 27.12.2024 )
4.2. Національний банк у разі потреби висування до банку/філії іноземного банку вимоги щодо усунення порушень у діяльності має право вимагати від банку/філії іноземного банку дотримання вимог валютного законодавства України, усунення порушень банківського законодавства, усунення порушень законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, виконання нормативно-правових актів Національного банку шляхом пред'явлення до нього (неї) письмової вимоги.
( Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом 4.2 згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023 )
4.3. Національний банк у разі висування до банку/філії іноземного банку вимоги щодо виконання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу вимагає від банку/філії іноземного банку виконання вимог законодавства України (усунення порушень) шляхом пред'явлення до нього (неї) письмової вимоги.
( Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом 4.3 згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
4.4. Письмова вимога за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства доводиться до відома банку / філії іноземного банку невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня її підписання шляхом її надсилання електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) або вручення під підпис представнику банку / філії іноземного банку.
Днем доведення письмової вимоги за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства до відома банку / філії іноземного банку є день:
1) отримання банком / філією іноземного банку письмової вимоги, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);
2) отримання, зазначений у повідомленні про вручення письмової вимоги банку / філії іноземного банку (у разі надсилання письмової вимоги поштою рекомендованим листом);
3) отримання письмової вимоги, зазначений представником банку / філії іноземного банку на другому примірнику письмової вимоги в паперовій формі (у разі вручення письмової вимоги під підпис представнику).
( Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом 4.4 згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
4.5. Письмова вимога складається на бланку Національного банку. У письмовій вимозі зазначаються назва документа "Письмова вимога", повне найменування банку та поштова адреса банку/філії іноземного банку, якому (якій) вона надсилається, указується на вчинені банком/філією іноземного банку порушення та за потреби зазначається про необхідність ужиття банком/філією іноземного банку у визначені Національним банком строки конкретних заходів з метою усунення порушень, виявлених за результатами нагляду.
( Абзац перший пункту глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
Письмову вимогу підписує член Правління Національного банку, який згідно зі своїми функціональними обов'язками здійснює керівництво підрозділом Національного банку, що ініціював пред'явлення вимоги.
( Пункт глави 4 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 58 від 28.04.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 149 від 23.11.2020 )
4.6. Національний банк має право вимагати припинення повноважень члена ради банку в разі встановлення за результатами банківського нагляду або аудиторської перевірки фактів неналежного виконання ним своїх обов'язків.
Національний банк відповідно до статті 39 Закону про банки має право вимагати позачергового скликання засідання ради банку в разі встановлення за результатами банківського нагляду або аудиторської перевірки недоліків у діяльності банку або в роботі правління банку/голови та/або членів правління банку, що вимагає прийняття рішення в межах повноважень ради банку, визначених законодавством України та статутом банку.
( Абзац другий пункту глави 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
Рішення Національного банку про висунення вимоги щодо припинення повноважень члена ради банку/позачергового скликання засідання ради банку приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.
( Абзац третій пункту глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 637 від 29.09.2015 )( Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
4.7. Національний банк має право в установленому цим Положенням порядку відмінити/достроково відмінити застосовані заходи впливу. Рішення про відміну/дострокову відміну застосованого заходу впливу приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду в межах своїх повноважень.
( Пункт глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 73 від 29.05.2019 )( П ункт 4.5 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.6 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.7 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.8 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.9 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.10 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.11 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.12 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( П ункт 4.13 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015 )( Главу 5 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 135 від 06.12.2018 )
II. Заходи впливу
( Заголовок розділу II в редакції Постанов Національного банку № 215 від 06.10.2022, № 9 від 01.02.2025 )
1. Письмове застереження
1.1. Національний банк за потреби висування до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, вимоги щодо усунення порушення законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень надалі застосовує до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, такий захід впливу, як письмове застереження.
( Пункт 1.1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019, № 70 від 05.07.2021, № 169 від 04.08.2022, № 140 від 03.11.2023; в редакції Постанов Національного банку № 3 від 05.01.2024, № 189 від 27.12.2024 )
1.2. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження приймає Комітет з питань нагляду.
Письмове застереження складається на бланку Комітету з питань нагляду та підписується головуючим на засіданні Комітету з питань нагляду.
( П ункт 1.2 глави 1 розділу ІІ в редакції Постанови Національного банку № 637 від 29.09.2015 )
1.3. Національний банк у письмовому застереженні висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, недоліки в роботі та за потреби конкретні заходи, яких потрібно вжити банку у визначені строки з метою їх усунення та/або недопущення надалі, зокрема щодо:
( Абзац перший пункту 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 32 від 17.01.2015, № 282 від 28.04.2015, № 84 від 31.08.2017, № 14 від 03.01.2019, № 70 від 05.07.2021, № 169 від 04.08.2022, № 140 від 03.11.2023; в редакції Постанови Національного банку № 3 від 05.01.2024 )
а) усунення конкретних порушень чи недоліків у діяльності банку або його відокремленого підрозділу, які безпосередньо ще не вплинули на його фінансовий стан, але в майбутньому можуть призвести до його погіршення та загрози інтересам вкладників і кредиторів банку;
б) усунення банком порушень пруденційних нормативів;
в) зменшення невиправданих витрат банку;
г) обмеження невиправдано високих процентних виплат за залученими коштами;
ґ) виправлення (коригування) фінансової звітності банку за результатами банківського нагляду;
д) неподання на письмову вимогу Національного банку або уповноваженої Національним банком особи документів для проведення перевірки;
е) забезпечення проведення обов’язкової аудиторської перевірки банку та подання висновків/звітів аудиторськими фірмами відповідно до законодавства про аудиторську діяльність;
( Підпункт "е" пункту 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 07.06.2018 )( Підпункт "є" пункту 1.3 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016 )( Підпункт "ж" пункту 1.3 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 31 від 29.03.2018 )
ж ) усунення порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу;
( Підпункт пункту 1.3 глави 1 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019 )
з) інших порушень;
и) усунення порушення законодавства України з питань захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки, уключаючи вимоги нормативно-правових актів Національного банку щодо організації системи управління інформаційною безпекою та/або системою управління ризиками (щодо ризику інформаційної безпеки/кіберризику);
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 84 від 31.08.2017; в редакції Постанови Національного банку № 169 від 04.08.2022 )
і) недотримання банком вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо нагляду на консолідованій основі;
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 60 від 07.06.2018 )
ї) усунення порушення вимог валютного законодавства;
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 14 від 03.01.2019 )
й) усунення порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) та вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення.
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 70 від 05.07.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025 )
к) усунення порушення вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність на платіжному ринку;
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023 )
л) усунення порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу;
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023 )
м) усунення порушення законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг;
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024 )
н) усунення порушення законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги.
( Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024 )( Пункт 1.4 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 58 від 28.04.2020 )( Пункт 1.4 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
1.4. Банк / філія іноземного банку або інша особа, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, зобов’язаний(а) подати Національному банку протягом п’яти робочих днів із дня отримання письмового застереження відповідь із зазначенням строку, протягом якого він/вона зобов’язується вирішити виявлені проблеми та усунути порушення та/або вжити заходів щодо недопущення таких порушень надалі.
Національний банк протягом 20 днів із дня отримання відповіді чи інформації із зобов’язаннями банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, щодо усунення порушень має право надати до них зауваження, які є обов’язковими для врахування банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку.
( Пункт 1.4 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12. 2024 )
1.5. Національний банк у разі невиконання банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, вимог щодо усунення зазначених у письмовому застереженні порушень у встановлені строки або вимог, визначених у пункті 1.4 глави 1 розділу II цього Положення, розглядає питання щодо застосування іншого заходу впливу.
( Пункт глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12. 2024 )
1.6. Письмове застереження до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, не застосовується, якщо банк / філія іноземного банку або інша особа, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, допустив(ла) порушення, для усунення якого потрібно більше ніж два місяці. У цьому разі до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, має застосовуватися інший захід впливу.
( Пункт 1.6 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12. 2024 ) )
2. Скликання загальних зборів учасників банку, ради банку, правління банку
( Назва глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
2.1. Національний банк має право прийняти рішення про потребу скликання загальних зборів учасників банку, ради/правління банку.
( Пункт 2.1 глави 2 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 32 від 17.01.2015, № 374 від 19.08.2016; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )( Пункт 2.2 глави 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
2.2. Національний банк має право прийняти рішення про скликання загальних зборів учасників банку в разі погіршення фінансового стану банку, зокрема якщо:
( Абзац другий пункту 2.2 глави 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 84 від 31.08.2017 )
банк має збитки за результатами фінансового року;
фінансове оздоровлення банку потребує залучення додаткових коштів учасників, інвесторів для збільшення капіталу банку.
( Абзац пункту глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
2.3. Банк зобов'язаний повідомити Національний банк про час і місце проведення загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку, порядок денний і надати проєкт рішення, що вноситься на розгляд загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку, не пізніше ніж за вісім робочих днів до дня їх проведення.
( Абзац перший пункту 2.3 глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
Банк забезпечує проведення загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку в строк, визначений у рішенні Національного банку.
Уповноважений представник Національного банку в разі потреби бере участь у проведенні загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку з правом дорадчого голосу.
( Пункт глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 32 від 17.01.2015 )
2.4. Банк протягом трьох робочих днів після проведення загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку подає до Національного банку, протокол загальних зборів/засідання ради/правління банку, підписаний головою та секретарем зборів/головою ради/правління банку, разом з іншими документами відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі розроблений (у разі необхідності) та схвалений план фінансового оздоровлення/програму капіталізації/план реорганізації/план заходів щодо усунення допущених банком порушень (далі - план заходів). Протокол загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку має містити рішення щодо приведення діяльності банку у відповідність до вимог банківського законодавства.
( Пункт глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 32 від 17.01.2015, № 374 від 19.08.2016, № 14 від 03.01.2019 )
2.5. Банк складає план заходів на строк, який не перевищує 120 днів.
План заходів має складатися з урахуванням вимог глави 1 розділу III цього Положення та передбачати конкретні заходи, спрямовані на поліпшення фінансового стану, включаючи прогнозні значення пруденційних нормативів, динаміку балансових показників.
( Пункт 2.5 глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
2.6. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня отримання плану заходів розглядає його щодо ефективності та відповідності вимогам Національного банку. У разі наявності зауважень або пропозицій до наданого банком плану заходів банку надсилається лист за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку з обґрунтованими зауваженнями або пропозиціями.
Рішення про погодження плану заходів приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.
( Пункт 2.6 глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
2.7. Національний банк не пізніше ніж за місяць до закінчення строку дії плану заходів проводить інспекційну перевірку цього банку (у разі потреби оцінки виконання тих заходів, що не можуть бути перевірені в режимі безвиїзного нагляду).
2.8. План заходів є завершеним у разі виконання банком прийнятих на себе зобов'язань щодо поліпшення фінансового стану банку та дотримання пруденційних нормативів, порядку формування і зберігання обов'язкових резервів, резервів за валютними деривативами, відповідності визначеного банком розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, розміру операційного ризику, розміру ринкового ризику вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
( Пункт 2.8 глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 73 від 29.05.2019, № 189 від 27.12.2024 )
2.9. У разі неподання банком у встановлений строк плану заходів/подання плану заходів, що не відповідає вимогам цього Положення (з урахуванням вимог, установлених у рішенні Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду щодо прийняття банком плану заходів), або невиконання банком плану заходів/погіршення його фінансового стану Національний банк застосовує до банку інші заходи впливу.
( Пункт 2.9 глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016 )
3. Укладення письмової угоди з банком
3.1. Національний банк має право укласти письмову угоду з банком, що допустив порушення банківського, валютного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, нормативно-правових актів Національного банку (у тому числі значень пруденційних нормативів, лімітів валютної позиції) або здійснює ризикову діяльність, за умови подання ним прийнятного плану заходів для усунення виявлених порушень.
( Абзац перший пункту 3.1 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
Письмова угода за результатами нагляду з питань фінансового моніторингу може бути укладена з урахуванням вимог пунктів 3.2, 3.6-3.13 глави 3 розділу ІІ цього Положення в разі виявлення Національним банком у діяльності банку порушень законодавства з питань фінансового моніторингу.
( Абзац другий пункту 3.1 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 61 від 29.06.2021, № 80 від 21.06.2023 )( Пункт 3.1 глави 3 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 139 від 07.10.2020 )
3.2. Банк подає проєкт письмової угоди, у якому визнає допущені порушення та зобов'язується сплатити визначене грошове зобов'язання та/або забезпечити виконання заходів.
( Абзац перший пункту 3.2 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
Невід'ємною частиною письмової угоди є план заходів, яких банк зобов'язується вжити зокрема для усунення порушень та/або їх недопущення в подальшій діяльності, поліпшення фінансового стану банку, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками, застосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу та вжиття належних заходів із метою мінімізації ризиків використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму/фінансування розповсюдження зброї масового знищення тощо.
План заходів, у якому мають бути визначені порядок і строки виконання цих заходів, затверджується органом управління банку відповідно до повноважень, установлених статутом.
Строки виконання зобов'язань установлюються індивідуально з урахуванням характеру проблем і допущених порушень, а також оцінок і висновків Національного банку.
Якщо зобов'язання, що передбачаються банком у проєкті письмової угоди, згідно із законодавством України мають схвалюватися/затверджуватися правлінням/радою банку або загальними зборами, то відповідний протокол (витяг із протоколу) повинен додаватися до письмової угоди.
( Пункт 3.2 глави 3 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020 )
3.3. Банк, який порушив хоча б один із нормативів капіталу та/або не дотримується комбінованого буфера капіталу, установлених Національним банком, зобов'язаний подати до Національного банку план заходів для підтримки або відновлення рівня капіталу (далі - програма капіталізації) для укладення письмової угоди. Ця вимога застосовується також і до філії іноземного банку, яка порушує нормативи капіталу.
( Абзац перший пункту 3.3 глави 3 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 60 від 07.06.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )( Абзац другий пункту 3.3 глави 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021 )( Абзац третій пункту 3.3 глави 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 60 від 07.06.2018 )
3.4. Банк, який допустив порушення значень пруденційних нормативів, крім нормативів капіталу, та/або не забезпечив подання повного переліку пов'язаних з банком осіб та/або не подав/несвоєчасно подав до Національного банку програму капіталізації відповідно до пункту 3.3 глави 3 розділу II цього Положення, має право подати до Національного банку план заходів щодо усунення допущених порушень та приведення значень пруденційних нормативів у відповідність до вимог Національного банку (з установленням строків його виконання) та/або щодо визначення повного переліку пов'язаних з банком осіб для укладення письмової угоди про його виконання.
( Главу 3 розділу II доповнено новим пунктом 3.4 згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 07.06.2018 )
3.5. Банк, який допустив порушення значень лімітів валютної позиції п’ять і більше разів поспіль, зобов’язаний протягом п’яти робочих днів із дня порушення подати Національному банку план заходів щодо порядку та строків усунення допущеного порушення для укладання письмової угоди про його виконання.
( Пункт 3.5 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024 )
3.6. Письмова угода складається у двох примірниках та підписується від імені банку головою правління банку (керівником філії іноземного банку) та/або іншою уповноваженою банком особою.
( Пункт глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 32 від 17.01.2015, № 14 від 03.01.2019 )
3.7. Письмова угода має містити:
інформацію про порушення в діяльності банку та/або здійснення ризикової діяльності та їх визнання банком;
( Абзац третій пункту 3.7 глави 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 61 від 29.06.2021 )
заходи, які банк зобов'язується вжити в межах виконання письмової угоди;
строки виконання таких заходів;
суму грошового зобов'язання, яку банк зобов'язується сплатити згідно з угодою (за потреби);
( Абзац п’ятий пункту 3.7 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
строк сплати грошового зобов'язання (у разі наявності в угоді умови щодо такого зобов’язання).
( Абзац шос тий пункту 3.7 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
Банк у письмовій угоді бере на себе зобов'язання (залежно від виявлених порушень) щодо:
1) сплати визначеного грошового зобов'язання (у разі наявності в угоді умови щодо такого зобов’язання). Мінімальна сума грошового зобов'язання визначається в розмірі 1 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;
( Абзац восьмий пункту 3.7 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 61 від 29.06.2021, № 129 від 02.12.2021 )
2) виконання плану фінансового оздоровлення, бізнес-плану або програми капіталізації банку (складаються відповідно до розділу III цього Положення);
( Абзац дев’ятий пункту 3.7 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021 )
3) розроблення та запровадження положень стосовно поліпшення практики кредитування;
4) проведення зовнішнього аудиту фінансового стану банку;
5) обмеження на збільшення обсягів активів і зобов’язань банку;
( Підпункт 5 пункту 3.7 глави 3 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024 )