Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті

Для зведення результатів клірингу на балансі розрахункового банку відкривається кліринговий рахунок.

4. Розрахунковий банк забезпечує завершення розрахунків відповідно до правил платіжної системи та умов договорів з платіжною організацією і членами платіжної системи.

5. У разі порушення строку проведення розрахунків розрахунковий банк несе відповідальність перед платіжною організацією та членами платіжної системи згідно із законодавством, правилами платіжної системи та умовами договорів.

1. Банк виконує функції розрахункового банку на підставі договору, який укладається між платіжною організацією платіжної системи та банком. Якщо банк виконує функції платіжної організації платіжної системи, то підставою для виконання ним функцій розрахункового банку є відповідне рішення виконавчого органу банку.

2. Функції розрахункового банку визначаються внутрішнім положенням банку, що регулює проведення міжбанківського переказу з урахуванням вимог законодавства та правил платіжної системи і, зокрема, має визначати:

технологію, регламент проведення розрахунків і порядок обміну інформацією з учасниками розрахунків;

порядок урегулювання неплатоспроможності та інших випадків невиконання членами платіжної системи своїх зобов'язань;

порядок формування та умови використання страхового фонду з покриття ризиків неплатежів членів платіжної системи (далі - страховий фонд), якщо відповідно до договору з платіжною організацією розрахунковий банк здійснює облік і контроль за формуванням членами платіжної системи страхового фонду.

3. Міжбанківський переказ здійснюється через кореспондентські рахунки банків - членів платіжної системи, що відкриваються в розрахунковому банку відповідно до розділу III цієї Інструкції.

4. Розрахунковий банк здійснює облік коштів за внесками членів платіжної системи до страхового фонду за рахунком, відкритим платіжній організації, якщо це передбачено правилами платіжної системи. Порядок використання коштів за цим рахунком визначається умовами договору з платіжною організацією.

У разі надання платіжною організацією розрахунковому банку повноважень здійснювати контроль за формуванням членами платіжної системи коштів страхового фонду їх облік і використання здійснюються відповідно до нормативно-правових актів Національного банку та умов договорів з платіжною організацією та членами платіжної системи.

1. Національний банк має право виконувати функції розрахункового банку платіжної системи на підставі рішення Правління Національного банку та відповідного договору, який укладається між платіжною організацією та Національним банком.

2. Рішення щодо виконання функцій розрахункового банку приймається Національним банком на підставі розгляду документів, що подаються від імені платіжної організації платіжної системи, а саме:

письмового звернення платіжної організації платіжної системи щодо укладення договору про виконання Національним банком функцій розрахункового банку цієї платіжної системи;

загальних відомостей про платіжну систему, зокрема щодо платіжної організації та клірингової установи, що уповноважена платіжною організацією виконувати кліринг;

опису технології функціонування платіжної системи;

переліку її членів;

видів платіжних інструментів;

способів покриття можливих ризиків та управління безпекою в системі.

Національний банк має право отримати від платіжної організації додаткову інформацію, потрібну для прийняття остаточного рішення.

3. Національний банк у місячний строк з дня одержання документів, що мають відповідати вимогам пункту 2 цієї глави, приймає рішення Правління Національного банку України про укладення договору про виконання функцій розрахункового банку та надсилає платіжній організації платіжної системи проект відповідного договору.

У разі прийняття рішення про відмову від виконання функцій розрахункового банку Національний банк у місячний строк з дня одержання документів письмово повідомляє про це платіжну організацію платіжної системи.

4. Національний банк як розрахунковий банк може виконувати такі функції:

проведення розрахунків між членами платіжної системи на підставі платіжних повідомлень платіжної системи згідно з правилами платіжної системи;

ведення обліку та використання коштів страхового фонду членів платіжної системи відповідно до правил платіжної системи та умов договорів;

здійснення контролю за своєчасним формуванням і поповненням страхового фонду членами платіжної системи;

вжиття заходів щодо забезпечення виконання членами платіжної системи своїх зобов'язань відповідно до правил платіжної системи та умов договорів.

Виконання Національним банком функцій розрахункового банку платіжної системи визначається внутрішнім положенням, що регулює проведення розрахунковим банком міжбанківського переказу з урахуванням вимог законодавства та правил платіжної системи.

5. Міжбанківський переказ виконується засобами СЕП через кореспондентські рахунки банків - членів платіжної системи, що відкриті в Національному банку, із застосуванням договірного списання.

Обмін інформацією між учасниками розрахунків здійснюється із застосуванням технології, що використовується в інформаційній мережі, та відповідних засобів захисту інформації.

6. Члени платіжної системи зобов'язані мати на кореспондентських рахунках суми коштів для виконання своїх зобов'язань щодо розрахунків між членами платіжної системи відповідно до умов договору з розрахунковим банком.

1. Банк, що створює ВМПС, зобов'язаний визначити умови та порядок її функціонування з урахуванням вимог законодавства. Правила ВМПС мають бути узгоджені з Національним банком. Правила для узгодження подаються банком до Національного банку в порядку, наведеному в главі 8 розділу II цієї Інструкції.

2. Банк та його філії, що працюють з використанням ВМПС, зобов'язані:

дотримуватися технологічних вимог і вимог щодо захисту інформації, що встановлюються Національним банком;

дотримуватися вимог Національного банку до засобів формування та оброблення електронних розрахункових документів.

3. ВМПС має використовувати програмно-технічне забезпечення, систему захисту інформації та телекомунікаційні канали зв'язку, що забезпечують:

а) надійний багаторівневий захист інформації від несанкціонованого доступу, використання, модифікації на різних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання;

б) контроль за достовірністю інформації на всіх етапах її оброблення;

в) процедури та механізми, які після збоїв чи інших порушень роботи ВМПС дають змогу відновити роботу без послаблення вимог щодо захисту інформації;

г) фіксування спроб несанкціонованого доступу до системи розрахунків (з негайним інформуванням про це банком - власником ВМПС Національного банку);

ґ) автоматичне ведення протоколу найкритичніших моментів роботи (вхід, формування міжбанківських електронних розрахункових документів тощо) та забезпечення його захисту від модифікації, формування архіву цього протоколу під час закриття робочого дня;

д) формування і зберігання архівів електронних банківських документів відповідно до вимог законодавства;

е) надійне резервування для підтримки безперебійного функціонування ВМПС і відновлення її діяльності в разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.

4. Транспортні потреби ВМПС забезпечуються засобами системи ЕП або власними чи загального користування засобами телекомунікації тощо. Програмні засоби вузла системи ЕП передаються банку та філії на підставі Єдиного договору.

1. ВМПС має забезпечити формування міжбанківського електронного розрахункового документа із заповненням реквізитів відповідно до пункту 3 глави 2 розділу I цієї Інструкції.

2. Внутрішньобанківський переказ має бути виконаний у строк, установлений внутрішніми правилами банку, але не може перевищувати двох операційних днів відповідно до Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" .

1. Банк, що працює в СЕП за моделлю з використанням ВМПС, зобов'язаний:

а) забезпечити передавання міжбанківських електронних розрахункових документів від філій до СЕП і від СЕП до філій із збереженням їх реквізитів. Якщо Національний банк визначив реквізити розрахункового документа, які під час формування міжбанківського електронного розрахункового документа розміщуються в полі "Допоміжні реквізити", то банк має забезпечити їх зберігання під час передавання цих документів засобами ВМПС;

б) щоденно надавати до Департамента інформаційних технологій інформацію про внутрішньобанківські міжтериторіальні платежі;

в) надавати на вимогу Національного банку іншу інформацію про роботу ВМПС.

1. Структурний підрозділ Національного банку приймає платіжну вимогу на примусове списання коштів банку з його кореспондентського рахунку, перевіряє наявність в Єдиному державному реєстрі судових рішень рішення/постанови суду про стягнення коштів та у разі наявності відповідного рішення/постанови суду про стягнення коштів у цьому реєстрі, а також за умови відсутності в цьому реєстрі ухвали суду про зупинення виконання/дії такого рішення/постанови суду про стягнення коштів виконує платіжну вимогу відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у главі 1 розділу VI цієї Інструкції особливостей.

2. Структурний підрозділ Національного банку виконує примусове списання коштів банку за платіжною вимогою в кінці третього операційного дня Національного банку (ураховуючи день її надходження), якщо інший строк не встановлений законодавством України.

3. Структурний підрозділ Національного банку для забезпечення виконання платіжної вимоги, яка надійшла протягом операційного часу, надсилає ЦОСЕП інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену структурним підрозділом Національного банку, але в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів (далі в главі 1 розділу VI цієї Інструкції - визначена сума списання);

2) інформування структурного підрозділу Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

4. Структурний підрозділ Національного банку для забезпечення виконання платіжної вимоги, яка надійшла після операційного часу, надсилає ЦОСЕП на початку наступного операційного дня Національного банку інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на визначену суму списання;

2) інформування структурного підрозділу Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

5. Структурний підрозділ Національного банку виконує платіжну вимогу на визначену суму списання.

6. Структурний підрозділ Національного банку та Департамент інформаційних технологій виконують платіжну вимогу в такому порядку:

1) структурний підрозділ Національного банку формує засобами САБ міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок) і надсилає

його ЦОСЕП;

2) Департамент інформаційних технологій виконує квитування файла В, у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання, згідно з пунктом 7 глави 5 розділу II цієї Інструкції;

3) структурний підрозділ Національного банку надсилає ЦОСЕП інформацію про зменшення ліміту технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за технічним рахунком банку;

4) структурний підрозділ Національного банку формує і виконує через СЕП міжбанківський електронний розрахунковий документ для завершення виконання платіжної вимоги (за ним сума з відповідного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок стягувача).

7. Національний банк приймає і виконує інкасове доручення (розпорядження) на стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених пунктами 2-6 глави 1 розділу VI цієї Інструкції.

8. Структурний підрозділ Національного банку передає до ЦОСЕП інформацію про встановлення/зменшення ліміту технічного рахунку в автоматизованому режимі шляхом формування засобами САБ і передавання до ЦОСЕП пакета-запиту в режимі реального часу або файла L у файловому режимі.

9. Структурний підрозділ Національного банку в разі запровадження тимчасової адміністрації в банку та наявності платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів, що надійшла/надійшло до структурного підрозділу Національного банку до запровадження тимчасової адміністрації в банку:

1) надсилає ЦОСЕП інформацію про відміну ліміту технічного рахунку банку, установленого для виконання платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження), що надійшла/надійшло до запровадження тимчасової адміністрації в банку;

2) повертає платіжну вимогу/інкасове доручення (розпорядження) та повідомляє орган/приватного виконавця, який надіслав розрахункові документи на примусове списання коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.

10. Структурний підрозділ Національного банку повертає без виконання платіжні вимоги/інкасові доручення (розпорядження), що надійшли під час тимчасової адміністрації та/або після прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

1. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує документи про арешт коштів банку за його кореспондентським рахунком відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.

2. Структурний підрозділ Національного банку забезпечує виконання документів про арешт коштів банку шляхом надсилання ЦОСЕП інформації про потребу:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в документі про арешт коштів банку;

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцій банку, якщо сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, зазначена в документі про арешт коштів банку;

3) перегляду суми ліміту технічного рахунку банку на початку кожного наступного банківського дня з метою її збільшення до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, зазначеній в документі про арешт коштів банку;

4) скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в документі про арешт коштів банку.

Структурний підрозділ Національного банку має право надіслати ЦОСЕП інформацію про зменшення суми ліміту технічного рахунку банку в разі часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт.

3. ЦОСЕП, якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштів:

1) установлює ліміт технічного рахунку банку в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів;

2) інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку;

3) на початку кожного наступного банківського дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку банку до отримання від структурного підрозділу Національного банку відповідної інформації.

4. ЦОСЕП, якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштів:

1) установлює ліміт технічного рахунку банку в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів;

2) забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцій банку за цим рахунком;

3) інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку, а також про зупинення власних видаткових операцій банку;

4) на початку кожного наступного банківського дня:

забезпечує збільшення суми ліміту до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, зазначеній в документі про арешт коштів банку. Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній банківський день, не може бути зменшена [за винятком випадків отримання від структурного підрозділу Національного банку інформації про зменшення суми ліміту технічного рахунку банку в разі часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт];

інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку;

скасовує зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в документі про арешт коштів банку, та інформує структурний підрозділ Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.

5. Структурний підрозділ Національного банку на підставі письмового клопотання керівника банку має право протягом операційного дня Національного банку надіслати повідомлення ЦОСЕП про перегляд суми ліміту технічного рахунку банку з урахуванням поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку з метою її збільшення до суми, зазначеної в документі про арешт коштів банку.

ЦОСЕП виконує дії відповідно до пункту 4 глави 2 розділу VI цієї Інструкції.

6. ЦОСЕП забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП за його кореспондентським рахунком, за винятком:

1) операцій банку, що здійснюються за балансовими рахунками груп 131, 132 розділу 13 класу 1, групи 352 розділу 35 класу 3, груп 362, 365 розділу 36 класу 3, рахунками групи 741 розділу 74 класу 7 і балансовим рахунком 3550 групи 355 розділу 35 класу 3 та рахунком 7900 групи 790 розділу 79 класу 7 відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 11 вересня 2017 року № 89 (зі змінами) (далі - План рахунків № 89);

2) операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються за балансовими рахунками груп 130, 133 розділу 13 класу 1, груп 160-162 розділу 16 класу 1, за балансовим рахунком 1922 групи 192 розділу 19 класу 1, за балансовим рахунком 1932 групи 193 розділу 19 класу 1 Плану рахунків № 89;

3) операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються за балансовими рахунками груп 251 - 257 розділу 25 класу 2, груп 260 - 265 розділу 26 класу 2, групи 270 розділу 27 класу 2, груп 330 - 333 розділу 33 класу 3 Плану рахунків № 89;

4) операцій за балансовими рахунками групи 181 розділу 18 класу 1, групи 191 розділу 19 класу 1, груп 290, 292 розділу 29 класу 2 і операцій за балансовими рахунками 2800, 2801, 2809 групи 280 розділу 28 класу 2, балансовим рахунком 2932 групи 293 розділу 29 класу 2, балансовим рахунком 2942 групи 294 розділу 29 класу 2, балансовим рахунком 2952 групи 295 розділу 29 класу 2, балансовим рахунком 3720 групи 372 розділу 37 класу 3, балансовим рахунком 3739 групи 373 розділу 37 класу 3 Плану рахунків № 89, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.

ЦОСЕП установлює обмеження для всіх філій банку, що здійснюють операції в СЕП за його консолідованим кореспондентським рахунком.

7. Структурний підрозділ Національного банку забезпечує виконання документа про арешт коштів без установлення суми шляхом надсилання ЦОСЕП інформації про потребу:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів;

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцій банку (відповідно до пункту 6 глави 2 розділу VI цієї Інструкції);

3) перегляду суми ліміту технічного рахунку банку на початку кожного наступного банківського дня з метою її збільшення.

ЦОСЕП вживає заходів відповідно до підпунктів 1-4 пункту 4 глави 2 розділу VI цієї Інструкції.

Структурний підрозділ Національного банку надає ЦОСЕП інформацію про зменшення/скасування ліміту технічного рахунку банку і скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП у разі примусового списання коштів або зняття арешту з коштів.

8. Платіжна вимога/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти банку накладено арешт, виконується структурним підрозділом Національного банку відповідно до глави 1 цього розділу в межах наявної арештованої суми на кореспондентському рахунку банку на день списання коштів за платіжною вимогою/інкасовим дорученням (розпорядженням).

9. У разі запровадження тимчасової адміністрації в банку та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку, що надійшли до структурного підрозділу Національного банку до запровадження тимчасової адміністрації в банку, структурний підрозділ Національного банку:

а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку на відповідному позабалансовому рахунку;

б) надсилає ЦОСЕП інформацію про відміну ліміту технічного рахунку банку, установленого на виконання документів про арешт коштів, що надійшли до запровадження тимчасової адміністрації в банку, та про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП;

в) повідомляє орган/приватного виконавця, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.

10. Документи про арешт коштів банку, що надійшли під час тимчасової адміністрації, структурний підрозділ Національного банку приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без установлення ліміту технічного рахунку банку та повідомляє орган/приватного виконавця, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.

Структурний підрозділ Національного банку списує документи про арешт коштів банку, які надійшли до запровадження тимчасової адміністрації та/або під час тимчасової адміністрації, з відповідного позабалансового рахунку в разі отримання документів про зняття арешту з коштів банку.

Національний банк в разі припинення тимчасової адміністрації в банку у зв'язку із виконанням інвестором відповідно до умов договору купівлі-продажу акцій (паїв) заходів щодо приведення діяльності банку у відповідність до вимог законодавства України виконує документи про арешт коштів банку на початку наступного операційного дня за днем припинення тимчасової адміністрації в порядку, визначеному пунктами 2-8 глави 2 розділу VI цієї Інструкції.

Структурний підрозділ Національного банку в разі прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку повертає без виконання документи про арешт коштів банку, які надходять після прийняття зазначеного рішення, або були прийняті структурним підрозділом Національного банку, списуючи останні з відповідного позабалансового рахунку.

1. Структурний підрозділ Національного банку виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до структурного підрозділу Національного банку безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.

Структурний підрозділ Національного банку засобами СЕД АСКОД повідомляє Департамент інформаційних технологій про зупинення власних видаткових операцій банку у СЕП та інформує про це банк.

ЦОСЕП забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком згідно з пунктом 6 глави 2 цього розділу.

Структурний підрозділ Національного банку обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.

2. Відновлення власних видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується Департамент інформаційних технологій на підставі повідомлення структурного підрозділу Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.

1. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань надання Національним банком кредитів для підтримки ліквідності банків України.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює договірне списання з кореспондентського рахунку банку відповідно до умов договорів та вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірне списання засобами СЕП на підставі меморіального ордера з урахуванням особливостей, визначених у цій главі.

2. Структурний підрозділ Національного банку здійснює:

1) списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий на суму заблокованих коштів;

2) списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, на суму ліміту технічного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів;

3) договірне списання на суму ліміту технічного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів та коштів, обтяжених іншими зобов'язаннями банку.

3. Структурний підрозділ Національного банку в день списання заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий формує меморіальний ордер на суму заблокованих коштів. Структурний підрозділ Національного банку виконує меморіальний ордер у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ відповідного пакета-запиту з міжбанківським електронним розрахунковим документом, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді.

4. Структурний підрозділ Національного банку в день здійснення списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірного списання надсилає ЦОСЕП інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку:

1) для списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, - на суму такої заборгованості. Сума ліміту технічного рахунку банку додатково до поточного значення цього рахунку має включати 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній банківський день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, але не перевищувати суми заборгованості, якщо сума на технічному рахунку банку менша, ніж сума, зазначена структурним підрозділом Національного банку;

2) для договірного списання - на суму списання, передбаченого відповідним договором.

5. ЦОСЕП забезпечує встановлення ліміту технічного рахунку банку:

1) у межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів, - для списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні. ЦОСЕП додатково розраховує суму ліміту технічного рахунку банку з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку, якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній банківський день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, і не перевищує суми заборгованості;

2) у межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів та коштів, обтяжених іншими зобов'язаннями банку, - для договірного списання.

ЦОСЕП інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

6. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання за меморіальним ордером через СЕП у порядку, визначеному в пункті 6 глави 1 розділу VI цієї Інструкції:

1) на суму встановленого ліміту - після отримання від ЦОСЕП інформації про суму встановленого ліміту технічного рахунку банку в разі договірного списання або наявності на технічному рахунку банку на момент установлення ліміту коштів у розмірі повної суми заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні;

2) на суму коштів, накопичених на технічному рахунку банку в межах установленого ліміту технічного рахунку, - у кінці операційного дня Національного банку, якщо на момент установлення ліміту на технічному рахунку немає коштів у розмірі суми заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні.

7. Структурний підрозділ Національного банку, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за кореспондентським рахунком банку, надсилає ЦОСЕП інформацію про відміну ліміту технічного рахунку банку на поточний банківський день та встановлення нового ліміту технічного рахунку банку під час переходу на наступний банківський день на залишок суми заборгованості, якщо списана сума менша, ніж сума заборгованості.

8. ЦОСЕП під час переходу на наступний банківський день у разі наявності інформації про встановлення нового ліміту технічного рахунку встановлює ліміт технічного рахунку згідно з пунктом 5 глави 4 розділу VI цієї Інструкції.

9. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має містити таку інформацію:

номер та дату складання (число, місяць, рік);

код платника, найменування платника, номер рахунку платника;

найменування банку платника;

код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;

найменування банку отримувача;

суму цифрами та словами;

призначення платежу.

Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб оформляється як електронний документ, підписаний електронним підписом уповноваженої особи (уповноважених осіб), прирівняним до власноручного підпису відповідно до закону.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надсилає вимогу засобами системи ЕП до Національного банку.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку за вимогою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у кінці третього дня у порядку, визначеному пунктами 3-6 глави 1 розділу VI цієї Інструкції .