ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 16.08.2006 № 320 |
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
6 вересня 2006 р.
за № 1035/12909
( Постанова втратила чинність на підставі Постанови Національного банку № 17 від 03.03.2023 )
Про затвердження Інструкції про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті
( Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 412 від 16.11.2007 № 165 від 05.06.2008 № 160 від 23.03.2009 № 745 від 17.12.2009 № 279 від 12.08.2011 № 122 від 30.03.2012 № 362 від 31.08.2012 № 10 від 15.01.2013 № 458 від 18.11.2013 № 682 від 28.10.2014 № 439 від 07.07.2015 № 994 від 30.12.2015 № 8 від 09.02.2017 № 71 від 27.07.2017 № 102 від 25.09.2018 № 76 від 12.06.2019 № 136 від 19.11.2019 № 95 від 07.07.2020 № 124 від 21.08.2020 № 126 від 30.11.2021 № 167 від 01.08.2022 )
Відповідно до статей 7, 40, 56 Закону України "Про Національний банк України", у зв'язку із введенням у промислову експлуатацію системи електронних платежів Національного банку України нового покоління та з метою вдосконалення нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських розрахунків Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Інструкцію про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті (додається).
( Пункт 1 в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Пункт 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 17.03.2004 № 110 "Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 15.04.2004 за № 483/9082.
3. Департаменту платіжних систем (Н.Г. Лапко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, банків України.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків В.М. Кравця.
5. Постанова набирає чинності з 10 листопада 2006 року.
| В.о. Голови | А.В. Шаповалов |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
16.08.2006 № 320
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
6 вересня 2006 р.
за № 1035/12909
ІНСТРУКЦІЯ
про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті
( Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( У тексті Інструкції слова "довідник банків України" у всіх відмінках замінено словами "Електронний технологічний довідник банків України та інших установ" у відповідних відмінках; абревіатуру "АРМ-НБУ" замінено абревіатурою "АРМ-СЕП" згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )( У тексті Інструкції абревіатуру "ВПС" замінено абревіатурою "ВМПС" згідно з Постановою Національного банку № 165 від 05.06.2008 )( У тексті Інструкції слова "справа з оформлення", "орган державної податкової служби" в усіх відмінках замінено відповідно словами "справа з юридичного оформлення", "орган доходів і зборів" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )( У тексті Інструкції та додатках до неї слова "ідентифікаційний код за ЄДРПОУ", "орган доходів і зборів" та "Управління захисту інформації" у всіх числах та відмінках замінено відповідно словами "код за ЄДРПОУ", "контролюючий орган" та "Управління інформаційної безпеки" у відповідних числах та відмінках згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )( У тексті Інструкції слова "територіальне управління" в усіх числах та відмінках замінено словами "структурний підрозділ Національного банку" у відповідних відмінках; посилання на главу 10 замінено посиланням на главу 9 згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( У тексті Інструкції слова "Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" у всіх відмінках замінено словами "Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 8 від 09.02.2017 )( У тексті Інструкції літери "ЦРП" замінено словами "Департамент інформаційних технологій" у відповідних відмінках; слова "картка із зразками підписів та відбитка печатки банку", "картка із зразками підписів та відбитка печатки", "картка із зразками підписів та відбитка печатки філії", "картка із зразками підписів та відбитка печатки філії іноземного банку" у всіх відмінках замінено словами "картка зі зразками підписів" у відповідних відмінках; згідно з Постановою Національного банку № 102 від 25.09.2018 )( У тексті Інструкції посилання на розділ ІХ замінено посиланням на розділ VIII згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019 )( У тексті Інструкції та додатках до неї посилання на глави 3-9 розділу II, 3-5 розділу VI замінено посиланнями відповідно на глави 2-8 розділу II, 2-4 розділу VI; слова "код банку" замінено словом та літерами "код ID НБУ" згідно з Постановою Національного банку № 126 від 30.11.2021 )( У тексті Інструкції та додатках до неї слова та літери "міжбанківський електронний розрахунковий документ", "міжбанківський переказ", "меморіальний ордер", "міжбанківський розрахунковий документ", "платіжна вимога", "про кореспондентський рахунок", "правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", "ВМПС", "САБ", "Інструкція про міжбанківський переказ коштів" у відповідних числах та відмінках замінено відповідно словами та літерами "міжбанківська платіжна інструкція", "міжбанківська операція", "платіжна інструкція", "міжбанківська платіжна інструкція", "платіжна інструкція", "про рахунок учасника СЕП", "вимог нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг", "ВМС", "система автоматизації", "Інструкція про виконання міжбанківських платіжних операцій" у відповідних числах та відмінках згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022;
У тексті Інструкції та додатках до неї посилання на розділи V-VIII замінено відповідно посиланням на розділи IV-VII згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні послуги", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).
( Абзац перший преамбули із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Ця Інструкція визначає загальні вимоги щодо функціонування в Україні системи електронних платежів Національного банку України та порядку виконання міжбанківських платіжних операцій через кореспондентські рахунки банків-резидентів філій іноземних банків у національній валюті України.
( Абзац другий преамбули в редакції Постанови Національного банку № 165 від 05.06.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 167 від 01.08.2022 )
Розділ I. Загальні положення
Глава 1. Визначення термінів
1. У цій Інструкції наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:
( Абзац другий пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
банківський день у системі електронних платежів Національного банку (далі - банківський день) - позначений календарною датою проміжок часу, протягом якого виконуються технологічні операції, пов'язані з проведенням міжбанківських платіжних інструкцій через систему електронних платежів Національного банку (далі - СЕП), за умови, що підсумки розрахунків за цими документами відображаються на рахунках учасників СЕП у Національному банку на ту саму дату. Банківський день може включати два і більше календарних днів, якщо міжбанківські платіжні операції через СЕП здійснюються у вихідні, святкові та неробочі дні, що передують даті цього банківського дня. Підсумки розрахунків за міжбанківськими платіжними інструкціями, проведеними через СЕП у вихідні, святкові та неробочі дні, відображаються на рахунках учасників СЕП у Національному банку в перший робочий (операційний) день після вихідних, святкових та неробочих днів;
( Абзац другий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015, № 95 від 07.07.2020, № 167 від 01.08.2022 )
внутрішньобанківська міжфілійна система (далі - ВМС) - автоматизована система банку, яка забезпечує проведення платіжних операцій між його філіями та взаємодію із СЕП для виконання міжбанківських платіжних операцій самим банком і філіями банку, що працює за моделлю 3 обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;
( Абзац третій пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
внутрішньобанківська платіжна операція через ВМС (далі -внутрішньобанківська операція) - платіжна операція між банком та його філіями або між філіями банку, що здійснюється засобами ВМС;
( Абзац четвертий пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Абзац п’ятий пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )
довідник учасників СЕП - систематизований перелік усіх учасників СЕП, що є складовою частиною СЕП і використовується під час роботи всіх її програмно-технічних комплексів;
договірне списання - дебетовий переказ, що здійснюється з рахунку платника (банк/філія іноземного банку/інша установа) на підставі наданої отримувачем платіжної інструкції та за умови отримання згоди платника на виконання дебетового переказу, наданої ним отримувачу та банку, в якому відкритий рахунок платника;
( Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом шостим згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
електронне розрахункове повідомлення - електронний документ, який містить інформацію щодо міжбанківської платіжної інструкції має такий самий формат, реквізити, порядок формування і технологію оброблення в СЕП, як і міжбанківська платіжна інструкція, але не супроводжується рухом коштів;
( Абзац сьомий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
електронний банківський документ - електронний документ, що використовується в банківській діяльності, формат, обов'язкові реквізити і засоби захисту якого відповідають вимогам законодавства;
заблоковані кошти - кошти, заблоковані Національним банком на кореспондентському рахунку банку, відкритому в Національному банку, у розмірі наданого банку кредиту овернайт без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) та процентів за користування ним відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про регулювання ліквідності банків України;
( Пункт 1 глави 1 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
інформаційна мережа Національного банку (далі - інформаційна мережа) - комплекс апаратно-програмних засобів та організаційних заходів, що призначені для забезпечення функціонування власних задач автоматизації банківських і господарсько-фінансових операцій Національного банку, а також взаємодії з телекомунікаційними мережами та інформаційними системами банків, фінансових і державних інституцій України;
інформаційне повідомлення - інформація в електронній формі, що призначена для використання в програмно-технічних комплексах інформаційної мережі Національного банку (крім СЕП), має визначений формат і технологію оброблення згідно з вимогами відповідного програмно-технічного комплексу;
( Абзац пункту 1 глави 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 102 від 25.09.2018 )
інша установа - фінансова установа/надавач платіжних послуг, яка/який не є банком, право участі в СЕП якої/якого передбачено законодавством України та яка/який забезпечує виконання вимог Національного банку щодо участі в СЕП;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 10 від 15.01.2013; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 994 від 30.12.2015, № 71 від 27.07.2017; в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
керівник банку - голова правління (ради директорів) банку;
( Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
код ID НБУ - єдиний ідентифікатор Національного банку, що надається банку, філії банку, філії іноземного банку, іншій установі відповідно до нормативно-правового акта Національного банку щодо системи єдиної ідентифікації учасників фінансового ринку;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )
консолідований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок, що відкритий у Національному банку і на якому об'єднані кошти банку та його філій для роботи банку у СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 76 від 12.06.2019 )
ліміт початкових оборотів - сума, що визначає максимальний обсяг початкових міжбанківських платіжних операцій, які учасник СЕП може виконати за певний період;
( Абзац шістнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
ліміт технічного рахунку - сума, що визначає мінімальний залишок коштів на технічному рахунку учасника СЕП;
( Абзац сімнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська платіжна інструкція - електронна платіжна інструкція, сформована банком (філією банку)/філією іноземного банку/іншою установою на підставі власних платіжних інструкцій, платіжних інструкцій користувачів платіжних послуг для виконання міжбанківської платіжної операції;
( Абзац вісімнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська платіжна операція (далі - міжбанківська операція) - переказ коштів між банками (філіями банків)/філіями іноземних банків/іншими установами, що зумовлений потребою виконання платіжних операцій користувачів платіжних послуг або власних зобов'язань банків (філій банків)/філій іноземних банків/інших установ;
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська операція у СЕП у режимі реального часу - міжбанківська операція, що здійснюється з індивідуальним обробленням міжбанківської платіжної інструкції, за якою списання коштів з технічного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахування коштів на технічний рахунок учасника СЕП (отримувача) виконується одночасно;
( Абзац двадцятий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська операція у СЕП у файловому режимі - міжбанківська операція, що здійснюється з індивідуальним обробленням міжбанківської платіжної інструкції, за якою між списанням коштів з технічного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахуванням коштів на технічний рахунок учасника СЕП (отримувача) є певний проміжок часу;
( Абзац двадцять перший пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП (далі - модель) - сукупність механізмів і правил роботи СЕП, банку та його філій, згідно з якими виконується міжбанківська операція через консолідований кореспондентський рахунок;
( Абзац двадцять третій пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
пакет-відповідь - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі реального часу, формується засобами центру оброблення СЕП (далі - ЦОСЕП) у відповідь на пакет-запит від системи автоматизації учасника СЕП-відправника;
( Абзац двадцять третій пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
пакет-запит - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі реального часу, формується засобами системи автоматизації учасника СЕП-відправника і надсилається до ЦОСЕП;
( Абзац двадцять четвертий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
рахунок учасника СЕП у Національному банку (далі - рахунок учасника СЕП) - рахунок, що відкривається банку/філії іноземного банку/іншій установі в Національному банку для здійснення міжбанківських операцій через СЕП;
( Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом двадцять п'ятим згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
система автоматизації - програмне забезпечення, що обслуговує поточну внутрішню діяльність учасника СЕП (бухгалтерський облік, обслуговування рахунків клієнтів тощо);
( Абзац двадцять шостий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
система електронних платежів Національного банку (СЕП) - державна платіжна система міжбанківських розрахунків, що забезпечує проведення міжбанківських операцій між учасниками СЕП із застосуванням електронних засобів приймання, оброблення, передавання та захисту інформації у файловому режимі або режимі реального часу. Функціонування СЕП забезпечується такими програмно-технічними комплексами:
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 279 від 12.08.2011, № 439 від 07.07.2015, № 167 від 01.08.2022 )
ЦОСЕП - розміщений у Національному банку;
( Абзац пункту 1 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 102 від 25.09.2018 )
АРМ-СЕП - автоматизоване робоче місце учасника СЕП;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
система захисту електронних банківських документів - сукупність методів та засобів, що включає апаратно-програмні, програмні засоби захисту, ключову інформацію та систему розподілу ключової інформації, технологічні засоби контролю та організаційні заходи щодо захисту інформації;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
система резервування і відновлення функціонування СЕП - це процедури, програмно-технічні комплекси та компоненти програмного забезпечення СЕП, що призначені забезпечити функціонування СЕП у разі порушення функціонування програмно-технічних комплексів ЦОСЕП, АРМ-СЕП внаслідок фізичного пошкодження комп'ютерного та телекомунікаційного обладнання, каналів зв'язку, втрати або пошкодження баз даних тощо;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 994 від 30.12.2015 )
службове повідомлення СЕП - електронний документ, що вміщує технологічну інформацію, пов'язану з проведенням міжбанківської операції (підтвердження про отримання міжбанківської платіжної інструкції, повідомлення про помилки в міжбанківськії платіжнії інструкції, довідкова інформація тощо), і має технологію оброблення згідно з вимогами СЕП;
( Абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
структурний підрозділ Національного банку - структурний підрозділ Національного банку, який здійснює відкриття та ведення кореспондентських рахунків банків, філій іноземних банків, рахунки інших установ та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015; в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
технічний рахунок у ЦОСЕП (далі - технічний рахунок) - інформація в електронній формі, що зберігається в ЦОСЕП, поновлюється під час оброблення міжбанківських платіжних інструкцій і відображає стан рахунку учасника СЕП на певний час або обороти учасника СЕП безпосереднього, що не має рахунку учасника СЕП, на певний час;
( Абзац тридцять четвертий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
учасник СЕП безпосередній (далі - учасник СЕП) - Національний банк, банк та його філія, філія іноземного банку, інша установа що мають технічні рахунки в ЦОСЕП і виконують міжбанківську операцію через СЕП з використанням АРМ учасника СЕП - АРМ-СЕП;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 994 від 30.12.2015 )
учасник СЕП опосередкований - філія банку, що не має технічного рахунку в ЦОСЕП і виконує міжбанківську операцію через СЕП з використанням ВМС та АРМ-СЕП банку;
файл СЕП - одиниця обміну інформацією в СЕП у файловому режимі, що позначається однією літерою відповідно до технології роботи СЕП, зокрема:
A - файл, сформований засобами системи автоматизації відправника і надісланий до ЦОСЕП (файл початкових документів);
B - файл, сформований засобами ЦОСЕП і надісланий до системи автоматизації отримувача (файл відповідних документів);
L - інформація від системи автоматизації структурного підрозділу Національного банку про стан рахунку учасника СЕП та встановлення обмеження на його роботу в СЕП.
( Абзац сороковий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Абзац пункту 1 глави 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 102 від 25.09.2018 )( Пункт 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 412 від 16.11.2007, № 165 від 05.06.2008 )
2. Інші терміни, що вживаються в цій Інструкції, використовуються в значеннях, визначених Законом України "Про платіжні послуги", іншими законодавчими актами України, нормативно-правовими актами Національного банку.
( Пункт 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 994 від 30.12.2015, № 167 від 01.08.2022 )
Глава 2. Загальні вимоги щодо виконання міжбанківської операції
( Назва глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 165 від 05.06.2008 )( Пункт 1 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 165 від 05.06.2008 )( Пункт 2 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 165 від 05.06.2008 )( Пункт 3 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 165 від 05.06.2008 )( Пункт 1 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
1. Банки (філії), інші установи здійснюють міжбанківські операції за міжбанківськими платіжними інструкціями, що формуються ними на підставі:
1) платіжних інструкцій користувачів платіжних послуг;
2) власних платіжних інструкцій (за власними зобов'язаннями);
3) платіжних інструкцій небанківських надавачів платіжних послуг;
4) платіжних інструкцій, сформованих за результатами клірингу в платіжній системі;
5) платіжних інструкцій, отриманих засобами інших платіжних систем, телекомунікаційних систем, іншими засобами зв'язку, за умови забезпечення цілісності та конфіденційності інформації.
( Пункт 1 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
2. Міжбанківська платіжна інструкція повинна обов'язково містити реквізити платіжної інструкції, на підставі якої вона сформована.
Обов'язковими реквізитами міжбанківської платіжної інструкції є:
1) назва та номер;
2) дата складання (число, місяць, рік);
3) дата надходження до банку платника платіжної інструкції;
4) код платника, найменування платника, рахунок платника;
5) ознака дебет/кредит;
6) сума;
7) код отримувача, найменування отримувача, рахунок отримувача;
8) призначення платежу.
Електронний підпис є обов'язковим реквізитом міжбанківської платіжної інструкції.
( Пункт 2 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
3. Міжбанківська операція виконується банками та іншими установами протягом операційного дня, в який платіжна інструкція прийнята до виконання, якщо інший строк не встановлено договором або законодавством України.
( Пункт 3 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
4. Взаємовідносини в системі міжбанківських розрахунків між її учасниками регулюються договорами, укладеними відповідно до законодавства.
Списання оформляється і виконується відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг щодо дебетування рахунку за згодою платника, якщо договором передбачено здійснення договірного списання.
( Абзац другий пункту 4 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
5. Вимоги глави 2розділу I, глав 2-5, 8 розділу II, розділу III, глав 1, 2, пунктів 1-7 глави 3, глави 4 розділу V та розділу VII цієї Інструкції поширюються на філію іноземного банку.
( Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 07.07.2020, в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Розділ II. Загальні вимоги щодо виконання міжбанківських операцій через СЕП
( Заголовок розділу II в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Глава 1. Відкриття/закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку
( Назва глави із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019; в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
1. Національний банк відкриває кореспондентський рахунок банку або рахунок іншій установі на підставі договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання документів, оформлених відповідно до пунктів 13, 14 глави 1 розділу II цієї Інструкції:
( Абзац перший пункту 1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
1) заяви про відкриття рахунку учасника СЕП у в Національному банку України (додаток 2);
( Підпункт 1 пункту 1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
2) картки зі зразками підписів (додаток 3).
( Пункт 1 глави 1 в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )
2. Національний банк для відкриття кореспондентського рахунку банку або рахунку іншій установі отримує відомості, що містяться про банк - юридичну особу в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр).
( Абзац перший пункту 2 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 8 від 09.02.2017, № 126 від 30.11.2021, № 167 від 01.08.2022 )( Абзац другий пункту 2 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
3. Національний банк відкриває кореспондентський рахунок філії іноземного банку на підставі укладеного договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання документів, оформлених відповідно до пунктів 13, 14 глави 1 розділу II цієї Інструкції:
( Абзац перший пункту 3 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )
1) заяви про відкриття рахунку учасника СЕП у Національному банку України (додаток 2);
( Підпункт 1 пункту 3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
2) картки зі зразками підписів (додаток3);
( Підпункт 2 пункту 3 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )
3) копії документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік відповідним контролюючим органом як платника податків, засвідченої в установленому законодавством України порядку;
4) копії документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік відповідним контролюючим органом як платника єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування, засвідченої в установленому законодавством України порядку.
( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019 )
4. Банк/інша установа у разі зміни свого місцезнаходження зобов’язаний/зобов'язана протягом трьох робочих днів із дня внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру повідомити про це Національний банк.
( Абзац перший пункту 4 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Національний банк у разі відповідності цієї інформації відомостям, що містяться в Єдиному державному реєстрі, уносить відповідні зміни про місцезнаходження банку/іншої установи в картку зі зразками підписів або додає відомості, отримані з Єдиного державного реєстру, до електронної копії картки зі зразками підписів.
( Абзац другий пункту 4 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Пункт 4 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.202 )
5. Філія іноземного банку в разі зміни свого місцезнаходження зобов’язана в місячний строк із дня внесення змін до Державного реєстру банків подати до Національного банку документи, зазначені впідпунктах 3, 4 пункту 3 глави 1 розділу II цієї Інструкції.
( Абзац перший пункту 5 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 126 від 30.11.202 )
Національний банк уносить відповідні зміни про місцезнаходження філії іноземного банку в картку зі зразками підписів або додає інформацію з Державного реєстру банків до електронної копії картки зі зразками підписів у разі відповідності інформації про місцезнаходження, зазначеної в документах філії іноземного банку, відомостям, що містяться в Державному реєстрі банків.
( Абзац другий пункту 5 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом 5 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019 )
6. Під час оформлення картки зі зразками підписів слід керуватися таким:
1) у картку включаються зразки підписів службових осіб, яким відповідно до законодавства та установчих документів банку/філії іноземного банку/іншої установи надано право розпоряджання рахунком учасника СЕП і підпису платіжних інструкцій, а саме:
право першого підпису належить керівнику банку/філії іноземного банку/іншої установи та уповноваженим службовим особам;
право другого підпису належить головному бухгалтеру банку/філії іноземного банку/іншої установи та службовим особам, уповноваженим керівником банку/філії іноземного банку/іншої установи;
зразки підписів керівника та головного бухгалтера банку/філії іноземного банку/іншої установи включаються до картки обов'язково;
право першого підпису не може бути надано головному бухгалтеру та іншим особам, які мають право другого підпису;
право другого підпису не може бути надано особам, які мають право першого підпису;
2) у разі змін у складі службових осіб банку/філії іноземного банку/іншої установи, яким надано право розпоряджання рахунком учасника СЕП і підпису платіжних інструкцій, подається нова картка зі зразками підписів усіх осіб, які мають право першого та другого підписів;
3) у разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки керівника та/або головного бухгалтера банку/філії іноземного банку/іншої установи осіб, зразка підписів яких немає в картці, банк/філія іноземного банку/інша установа подає тимчасову картку лише зі зразками підписів цих осіб. Якщо особа, яка призначена тимчасово виконувати обов'язки керівника та/або головного бухгалтера банку/філії іноземного банку/іншої установи, має право першого чи другого підпису, то подається лише належним чином засвідчена копія відповідного документа, що підтверджує повноваження тимчасово уповноваженої особи на відповідний строк;
4) у разі тимчасового надання особі права першого чи другого підпису, а також тимчасової заміни однієї з осіб, уповноважених керівником банку/філії іноземного банку/іншої установи, нова картка не складається, а додатково подається тимчасова картка лише зі зразком підпису тимчасово уповноваженої особи із зазначенням строку її дії та копія відповідного документа, що підтверджує ці повноваження. Ця тимчасова картка підписується керівником банку/філії іноземного банку/іншої установи;
5) у картку зі зразками підписів може включатися зразок відбитка печатки банку/філії іноземного банку/іншої установи (за наявності). Використання печаток, призначених для спеціальних цілей ("Для пакетів", "Для перепусток"), не допускається.
( Пункт 6 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
7. Банк/інша установа в разі реорганізації шляхом перетворення, зміни найменування зобов'язаний/зобов'язана подати такі самі документи, що і під час відкриття рахунку учасника СЕП, а також унести зміни до договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку або укласти новий договір. Номер рахунку учасника СЕП залишається без змін.
( Пункт 7 глави 1 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 126 від 30.11.2021, № 167 від 01.08.2022 )
8. Філія іноземного банку в разі зміни свого найменування зобов’язана подати до Національного банку такі самі документи, що і під час відкриття рахунку, а також унести зміни до договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України або укласти новий договір. Номер рахунку учасника СЕП залишається без змін.
( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом 8 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 95 від 07.07.2020, № 126 від 30.11.2021, № 167 від 01.08.2022 )
9. Підставою для закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку є розірвання договору, що здійснюється за заявою власника рахунку або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (у разі ліквідації банку та відкликання банківської ліцензії за рішенням Національного банку), або за ініціативою Національного банку у випадках, передбачених законодавством України.
( Абзац перший пункту 9 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 76 від 12.06.2019, № 167 від 01.08.2022 )
Заява про закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку України (додаток 4) може надаватися в електронній формі. У цьому разі заява про закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку має містити кваліфікований електронний підпис (далі - КЕП) уповноваженої особи власника рахунку учасника СЕП або Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та кваліфіковану електронну печатку відповідної установи (за наявності).
( Абзац другий пункту 9 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 76 від 12.06.2019, № 126 від 30.11.2021; в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Рахунок учасника СЕП, на кошти якого накладено обтяження майнових прав, закривається за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження, крім випадку закриття такого рахунка під час виконання банком плану припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи відповідно до Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків".
( Абзац третій пункту 9 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 76 від 12.06.2019, № 167 від 01.08.2022 )( Пункт глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 102 від 25.09.2018 )
10. У разі закриття рахунку учасника СЕП, залишок коштів за цим рахунком має бути перерахований на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (у разі ліквідації банку та відкликання банківської ліцензії за рішенням Національного банку), або Національним банком відповідно до законодавства України.
( Пункт 10 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 76 від 12.06.2019, № 167 від 01.08.2022 )
11. Національний банк зобов'язаний в установленому законодавством України порядку надіслати повідомлення контролюючому органу про відкриття/закриття рахунку учасника СЕП.
Національний банк зобов'язаний перевірити наявність інформації про внесення банку/філії іноземного банку/іншої установи до Єдиного реєстру боржників під час відкриття/закриття рахунку учасника СЕП.
Національний банк зобов'язаний у день відкриття/закриття рахунку учасника СЕП, якого внесено до Єдиного реєстру боржників, повідомити про це зазначений в Єдиному реєстрі боржників орган державної виконавчої служби або приватного виконавця в установленому законодавством України порядку.
( Пункт 11 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 12.06.2019; в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
12. Документи, про які йдеться в главі 1 розділу II цієї Інструкції, мають зберігатися в Національному банку протягом строку, установленого нормативно-правовим актом Національного банку, який регламентує строки зберігання документів, що утворюються в діяльності Національного банку та банків України, у порядку, визначеному відповідними розпорядчими актами Національного банку.
( Пункт 12 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Глава 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 160 від 23.03.2009, № 279 від 12.08.2011, № 458 від 18.11.2013, № 439 від 07.07.2015; в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( Главу 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
13. Заява про відкриття рахунку учасника СЕП у Національному банку, картка зі зразками підписів та інші документи, передбачені в пункті 6 глави 1 розділу II цієї Інструкції (далі - документи), подаються до Національного банку в паперовій формі або у вигляді електронних копій.
( Абзац перший пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Заява про відкриття рахунку учасника СЕП у Національному банку, картка зі зразками підписів мають бути підписані власноручним підписом керівника банку/філії іноземного банку/іншої установи.
( Абзац другий пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Підписи осіб, уповноважених розпоряджатися рахунком учасника СЕП, які зазначені в картці зі зразками підписів, що подається:
( Абзац третій пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
1) у паперовій формі, мають бути засвідчені нотаріально або підписом уповноваженого працівника Національного банку;
2) у вигляді електронної копії, мають бути засвідчені в паперовій формі власноручним підписом керівника банку/філії іноземного банку/іншої установи.
( Підпункт 2 пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 126 від 30.11.2021 )
14. Електронні копії документів, що подаються до Національного банку, мають містити КЕП керівника банку/філії іноземного банку/іншої установи і кваліфіковану електронну печатку установи (за наявності) та створюватися шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:
( Абзац перший пункту 14 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
1) документ сканується у файл формату pdf;
2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
4) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.
Електронні копії документів надсилаються до Національного банку засобами системи електронної пошти Національного банку або на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua.
( Абзац шостий пункту 14 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 126 від 30.11.2021 )( Главу 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 126 від 30.11.2021 )