Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

5) обрання / призначення керівника на посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців;

6) обрання / призначення особи на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

7) обрання / призначення особи на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

8) обрання / призначення особи на посаду в раді платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

9) обрання / призначення особи на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

10) зміни найменування посади особи без зміни повноважень особи за такою посадою та/або найменування колегіального / одноосібного виконавчого органу / ради об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

693. Погодження Національного банку на посаду ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.

694. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

695. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану / призначену виконувачем обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

696. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку такі документи:

1) анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

2) документи для ідентифікації особи, визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їхні засвідчені копії;

3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземною материнською компанією або контролером відповідно);

4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

5) копію чинної організаційної структури об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з вимогами, затвердженими розпорядчим актом Національного банку та розміщеними на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про затвердження такої організаційної структури та копію організаційної структури з відомостями про прізвище, власне ім’я, по батькові керівників, ключових осіб, відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу, голови та членів комітетів (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word), підписану головою виконавчого органу;

6) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.

Документи або витяги з документів, визначені в підпункті 4 пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення, не подаються щодо ключових осіб.

Вимоги пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення не поширюються на погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика.

697. Страховик для погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика подає до Національного банку лише інформацію у довільній формі про включення такої особи до Реєстру осіб, які мають право здійснювати актуарну діяльність у сфері страхування, та осіб, які можуть виконувати обов’язки відповідального актуарія.

698. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

699. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку:

1) документи для погодження кандидатів на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика до їх призначення / обрання на посаду;

2) документи для погодження осіб на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не пізніше одного місяця з дня їх призначення / обрання.

700. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади заступника голови правління (генерального директора), членів колегіального виконавчого органу після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - не пізніше одного місяця з дня обрання / призначення.

701. Національний банк погоджує на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником, ключовою особою (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

702. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку / Кваліфікаційна комісія).

703. Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

704. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду):

1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, зазначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;

2) якщо керівник, ключова особа об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидат на посаду), протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком на таку саму посаду.

705. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності.

706. Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

707. Страховик, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право повторно подати пакет документів щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком за клопотанням страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.

708. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана / призначена на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) [у цій самій або іншій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], або щодо неї об’єднаною кредитною спілкою / значимою кредитною спілкою / страховиком / платіжною установою (крім малої платіжної установи) / установою електронних грошей / оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг може бути повторно поданий пакет документів для погодження на посаду керівника, ключової особи не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.

709. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 60 календарних днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.

710. Національний банк припиняє розгляд пакета документів щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з ініціативи Національного банку (за рішенням уповноваженої особи), якщо під час розгляду цього пакета документів щодо погодження і до прийняття щодо нього рішення Національний банк отримав повідомлення про припинення повноважень такого керівника або ключової особи / повідомлення про скасування кандидатури на посаду керівника, ключової особи.

711. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.

712. Перебіг зазначених у пункті 709 глави 62 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:

1) керівник, ключова особа (кандидат на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений їм Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування / співбесіди;

2) керівнику, ключовій особі (кандидату на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;

3) Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), прийняла рішення про проведення тестування і поновлюється в день проходження ними такого тестування.

713. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.

714. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку.

715. Національний банк має право відмовити в погодженні:

1) керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, включаючи відмову на підставі результатів тестування та/або співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність;

2) незалежного члена наглядової ради, незалежного невиконавчого директора страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо незалежності, включаючи відмову на підставі результатів співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність.

716. Національний банк відмовляє в погодженні керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг з підстав, визначених у пункті 187 розділу XVI Положення № 217.

717. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика обирає / призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

718. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду члена колегіального виконавчого органу (крім голови колегіального виконавчого органу), виконавчого директора (крім головного виконавчого директора) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вживають заходів для припинення повноважень такої особи протягом п’яти робочих днів і обрання / призначення іншої особи на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

719. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови та/або члена ради вживає заходів для обрання іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

720. Кредитна спілка погоджує з Національним банком рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора кредитної спілки, крім випадків звільнення такої особи за власним бажанням, припиненням дії трудового договору або у зв’язку із закінченням строку трудового договору (контракту). Таке рішення набирає чинності після його погодження Національним банком.

721. Кредитна спілка для погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора згідно зпунктом 720 глави 63 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:

1) клопотання про погодження рішення про звільнення працівника кредитної спілки із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення в довільній формі;

2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проєкт рішення уповноваженого органу кредитної спілки про звільнення працівника кредитної спілки;

3) документи щодо підстав і обставин звільнення.

722. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, головним внутрішнім аудитором кредитної спілки, який звільняється, та керівниками та/або працівниками кредитної спілки для з’ясування обставин такого звільнення.

723. Національний банк приймає рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора протягом 15 робочих днів після подання кредитною спілкою документів щодо звільнення та повідомляє кредитну спілку про це рішення засобами електронної пошти протягом п’яти робочих днів з дня прийняття рішення.

724. Рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора приймає Комітет з питань нагляду.

725. Керівник, ключові особи надавача фінансових послуг повинні протягом усього часу обіймання таких посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежні члени наглядової ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг - також вимогам щодо незалежності.

726. Надавач фінансових послуг зобов’язаний забезпечувати контроль за відповідністю керівника, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.

727. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про наявність інформації та/або про виникнення обставин, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані поінформувати в довільній формі Національний банк про події, визначені в частині третій статті 43 Закону про фінансові послуги, протягом трьох робочих днів з дня настання відповідної події.

728. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.

729. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок, значимих кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою, значимою кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, ключових осіб об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам, про що повідомляє Уповноважена особа Національного банку.

730. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг разом із повідомленням про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю / інформацією та/або обставинами, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків.

731. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, ключової особи для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, визначеним цим Положенням, а щодо незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією.

732. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності в разі:

1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;

2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

3) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг вимогам щодо незалежності;

4) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;

5) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатнього часу для виконання своїх посадових обов’язків;

6) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;

7) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;

8) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, включно з тими, що стосуються управління ризиками в сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

733. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності або клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, а з незалежними членами наглядової ради, незалежними невиконавчими директорами (за наявності) - також у разі розгляду питання про їх відповідність вимогам щодо незалежності.

734. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, вимогам щодо незалежності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.

735. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

736. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.

737. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та/або документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності.

Рішення про невідповідність керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності приймає Комітет з питань нагляду.

738. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення / припинення повноважень керівника, ключової особи надавача фінансових послуг або розірвання з ними відповідних договорів, а також обрання / призначення іншої особи на цю посаду, у разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, такої ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, та/або якщо керівник, ключова особа надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг.

739. Надавач фінансових послуг зобов’язаний на вимогу Національного банку вжити заходів для припинення повноважень будь-якого керівника, ключової особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також для обрання / призначення інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою.

740. Надавач фінансових послуг вживає заходів для припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також обирає / призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.

741. Рішення про проведення співбесіди з Кваліфікаційною комісією відповідно до пунктів 731 та 733 глави 65 розділу ІХ цього Положення приймає Уповноважена особа Національного банку.

742. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг, передбачений в пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, протягом усього строку дії ліцензії щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку:

1) аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність);

2) звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи (крім страховика) [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами) (далі - Правила складання та подання звітності)], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту.

Страховик протягом усього строку дії ліцензії, щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку також звіт про надання впевненості щодо звіту про платоспроможність та фінансовий стан страховика, складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності підприємств, що становлять суспільний інтерес, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту. Звітом про платоспроможність та фінансовий стан страховика вважаються річні звітні дані (дані звітності) страховика [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності], складені та подані до Національного банку відповідно до вимог Правил складання та подання звітності.

Звіт про надання впевненості має включати підтвердження суб’єктом аудиторської діяльності оцінки активів небанківської фінансової установи відповідно до вимог міжнародних стандартів фінансової звітності щонайменше за такими статтями: грошові кошти та еквіваленти, державні цінні папери, акції, облігації іноземних емітентів та цінні папери іноземних держав, дебіторська заборгованість, нерухоме майно, активи з правом користування відповідно до Міжнародного стандарту фінансової звітності 16 "Оренда", якщо інше не визначено нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначено вимоги до аудиторських звітів.

743. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом трьох робочих днів після:

1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, зазначеному в підпункті 2 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений опитувальник;

2) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, визначеному в підпункті 26 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, щодо прав та обов’язків сторін договору:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про споживчий кредит;

3) зміни умов та порядку надання фінансових послуг - для небанківських фінансових установ (крім страховиків) та операторів поштового зв’язку:

оновлений документ щодо умов та порядку надання фінансових послуг;

4) виникнення змін внутрішніх документів (політики / положень), передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління страховика та кредитної спілки - оновлені внутрішні документи (для страховиків та кредитних спілок);

5) призначення суб’єкта аудиторської діяльності, який надаватиме послуги з обов’язкового аудиту фінансової звітності страховика (для страховиків):

письмове повідомлення із зазначенням даних про суб’єкта аудиторської діяльності, наведених у пунктах 1-4 частини третьої статті 21 Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність", за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

744. Небанківська фінансова установа у разі зміни інформації про нього, яка міститься у Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку реєстраційну картку юридичної особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку разом із копіями документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

745. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, зазначених у пункті 744 глави 66 розділу X цього Положення:

1) вносить зміни про надавача фінансових послуг до Реєстру; або

2) повертає на доопрацювання реєстраційну картку юридичної особи, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, у разі недотримання хоча б однієї з таких умов:

небанківська фінансова установа подала документи з порушенням вимог цього Положення;

подана реєстраційна картка не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел або документи, що подаються до неї, подані не в повному обсязі.

746. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 10 робочих днів після укладення договору / внесення змін до договору про субординований борг, про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) або до іншого правочину, на підставі якого надавачем фінансових послуг залучено кошти у формі, передбаченій пунктом 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги, таку інформацію у довільній формі:

1) копію правочину / додаткової угоди про внесення змін до відповідного договору / правочину;

2) опис змін (у разі внесення змін до договору / правочину).

Документи, визначені впункті 746 глави 66 розділу Х цього Положення, не подаються небанківською фінансовою установою у випадках включення субординованого боргу до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи / врахування у пруденційних вимогах фінансовою компанією і одержання відповідного дозволу в порядку, визначеному в главі 18 розділу II цього Положення.

747. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка зобов’язані подати до Національного банку в разі виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в інформаційній довідці, оновлену інформаційну довідку (поширюється на тих, хто має право надавати фінансові платіжні послуги) та письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін і причин їх виникнення (у частині змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, які така фінансова установа має право надавати).

748. Оновлена інформаційна довідка не подається до Національного банку для узгодження в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про небанківську фінансову установу, а також у разі зміни відомостей, наведених у рядку 4 таблиці 4 пункту 5, пункті 6 (у частині зміни умов щодо максимального розміру кредиту) та пункті 7 розділу I додатка 5 до Положення № 217.

749. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка не мають права надавати фінансові платіжні послуги згідно зі змінами до умов та порядку надання таких послуг, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

750. Національний банк зобов’язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від фінансової компанії, ломбарду, кредитної спілки оновленої інформаційної довідки розглянути таку інформаційну довідку на відповідність законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та про результати розгляду в письмовій формі повідомити фінансову установу.

751. Національний банк у разі невідповідності умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, наведених в оновленій інформаційній довідці, законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, повідомляє фінансову компанію, ломбард про такі невідповідності.

752. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов’язаних із невідповідністю умов та порядку надання фінансових платіжних послуг законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зазначених у повідомленні Національного банку.

753. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк. Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого місяця за місяцем настання змін.

754. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг повідомляє про зміни відповідно до пункту 753 глави 67 розділу X цього Положення шляхом подання Національному банку витягу з анкети фізичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

755. Вимога, визначена в пункті 754 глави 67 розділу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

756. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг надання відомостей, визначених у пункті 753 глави 67 розділу X цього Положення. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днів із дня її отримання подає до Національного банку ці відомості.

757. Страховик та кредитна спілка щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку опитувальник за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

758. Власник істотної участі в страховику, який є фізичною особою, щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету фізичної особи.

759. Кожний власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою, зобов’язаний подати Національному банку в строк не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, річний звіт про свою діяльність.

760. Власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою, щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету юридичної особи.

761. Фінансова компанія, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу до 01 квітня станом на 01 січня поточного року в довільній формі та такі документи (інформація подається у разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу за результатами попереднього року):

1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) документи для оцінки фінансового / майнового стану учасників / акціонерів фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, які здійснили додаткові внески до його статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 39-42 розділу V цього Положення (у разі збільшення статутного (складеного) капіталу за рахунок додаткових внесків);

3) інформацію щодо джерел формування прибутку фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями (структуру доходів і витрат), підписану одноосібним виконавчим органом або головою колегіального виконавчого органу та головним бухгалтером фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність із торгівлі валютними цінностями, включаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані фінансовою компанією, ломбардом, оператором поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) (у разі збільшення статутного (складеного) капіталу без залучення додаткових внесків).

762. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг) зобов’язаний на запит Національного банку подати документи, на підставі яких ним проводилася самостійна оцінка фінансового / майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали додаткові внески.

763. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, інформують Національний банк про початок здійснення ними, їх відокремленими підрозділами торгівлі валютними цінностями та про зміни щодо здійснення ними торгівлі валютними цінностями в порядку, зазначеному в Положенні про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 (зі змінами).

764. Небанківська фінансова установа повідомляє Національний банк про відкриття, зміни у діяльності або місцезнаходженні (розташуванні), припинення діяльності відокремленого підрозділу у порядку та строки, визначені в главі 70 розділу X цього Положення.

Відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.

765. Небанківська фінансова установа, підрозділи якої не відповідають вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення, не подає інформацію про такі підрозділи для включення до Реєстру.

766. Небанківська фінансова установа для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 15 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу реєстраційну картку відокремленого підрозділу за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

767. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної впункті 766 глави 70 розділу X цього Положення:

1) уключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 767 глави 70 розділу X цього Положення;