1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану держави або територіальної громади не подаються;
2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.
614. Заявник, визначений у пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) замість заяви про набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається заява про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складена за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку (далі - заява про зміну структури власності), яка повинна містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
( Підпункт 1 пункту 614 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію та/або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає, та план діяльності страховика або план діяльності надавача фінансових платіжних послуг не подаються;
3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває / збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або лише щодо пайового фонду, за рахунок якого набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
( Підпункт 4 пункту 614 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
Заяву про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної / консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
( Абзац шостий пункту 614 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
615. Фінансова компанія, ломбард, особа, що набула або збільшила істотну участь в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у разі зміни структури власності фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у результаті якої не змінюється кінцевий власник фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, до рівнів володіння, визначених в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набула або збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набула / збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, або лише щодо пайового фонду, за рахунок коштів якого набуто або збільшено істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.
( Підпункт 2 пункту 615 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
616. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для оцінки фінансового / майнового стану подаються всіма юридичними / фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 451 глави 38 розділу V цього Положення.
Документи для оцінки фінансового / майнового стану не подаються юридичною / фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 39-42 розділу V цього Положення подають документи щодо наявності власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів, пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з Положенням № 30;
4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.
55. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг у разі надання повноважень за довіреністю та укладення правочину про управління
617. Заявником для погодження з Національним банком / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду)] є повірений або управитель.
Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі фінансової компанії, ломбарду на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників фінансової компанії, ломбарду або передання управителю в управління акцій фінансової компанії, ломбарду та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в фінансовій компанії, ломбарді].
618. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо повіреного або управителя та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання повіреним або управителем правочину про передання повноважень;
2) документи для оцінки фінансового стану повіреного або управителя та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком плану діяльності);
3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), видана Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії / іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії / іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).
56. Особливості набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг інститутами спільного інвестування
619. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового фонду, який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду).
( Абзац перший пункту 619 глави 56 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді.
Особа, яка подає документи для погодження корпоративному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або повідомлення про набуття або збільшення корпоративним фондом істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), визначається відповідно до пунктів 598-600 глави 53 розділу VIII цього Положення.
620. Компанія з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи для ідентифікації подаються щодо компанії з управління активами, її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;
2) документи для оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами, її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;
3) документи для оцінки фінансового стану під час набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг компанією з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, подаються виключно щодо пайового фонду, за рахунок якого відбувається набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг.
( Пункт 620 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
621. Компанія з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає такі документи для оцінки фінансового стану пайового фонду:
1) регламент пайового фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;
2) документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;
3) документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), дати народження, реєстрації місця проживання, серії (за наявності) та номера паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки), реєстраційного номера облікової картки платника податків фізичної особи або серії та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) / ідентифікаційного коду або податкового номера (за наявності)] та інформацію про кількість інвестиційних сертифікатів у кожного з них на відповідну дату;
4) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку;
5) фінансову звітність пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, а також станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів пайового фонду (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата);
6) аудиторський звіт, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності пайового фонду, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності;
7) оригінал інформації аудитора, що містить розрахунок розміру власних коштів пайового фонду станом на визначену цим Положенням дату та висновок щодо наявності або відсутності в нього власних / грошових коштів у потрібному розмірі, зроблені аудитором на підставі даних фінансової звітності пайового фонду, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних / грошових коштів пайового фонду;
8) аналіз фінансової стійкості, складений за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, що повинен містити здійснений аудитором аналіз фінансового стану пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, і станом на дату підтвердження розміру власних / грошових коштів пайового фонду (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата), якщо вимагається цим Положенням підтвердження фінансової стійкості.
( Пункт 621 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
622. Фінансова звітність пайового фонду, визначена в підпункті 5 пункту 621 глави 56 розділу VIII цього Положення, повинна включати всі форми фінансової звітності з примітками, передбачені законодавством України, що застосовується до юридичної особи.
( Пункт 622 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
623. Фінансова звітність пайового фонду, визначена в підпункті 5 пункту 621 глави 56 розділу VIII цього Положення, засвідчується одноосібним виконавчим органом або головою колегіального виконавчого органу і головним бухгалтером (за наявності такої посади) компанії з управління активами та подається з відміткою / квитанцією органів статистики про її прийняття (або разом із документом, який підтверджує її прийняття органами статистики).
Вимога щодо наявності відмітки / квитанції органів статистики про прийняття фінансової звітності (або подання документа, який підтверджує її прийняття органами статистики) застосовується, якщо законодавством України установлений обов’язок подання такої звітності в органи статистики.
( Пункт 623 глави 56 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
623-1. Власником істотної участі в надавачі фінансових послуг у разі набуття (фактичного набуття) або збільшення (фактичного збільшення) істотної участі в надавачі фінансових послуг компанією з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду, є компанія з управління активами, яка діє в інтересах та за рахунок коштів пайового фонду.
( Главу 56 розділу VIII доповнено новим пунктом 623-1 згідно з Постановою Національного банку № 164 від 27.12.2025 )
624. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг корпоративним фондом подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, а також:
1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації компанії з управління активами корпоративного фонду;
2) регламент корпоративного фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;
3) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.
57. Процедура погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг
625. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення / погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в:
1) страховику - протягом п’яти місяців із дня отримання заяви, визначеної цим Положенням, для погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику;
2) страховику - протягом двох місяців із дня отримання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні, для погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику;
3) надавачі фінансових платіжних послуг - протягом п’яти місяців із дня отримання заяви про намір набути / збільшити істотну участь / про погодження набутої / збільшеної істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги, та доданих до неї документів.
Національний банк розглядає пакет документів, поданий заявником для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику в разі подання документів для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою з урахуванням особливостей, визначених Законом про страхування.
( Пункт 625 глави 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 69 від 24.06.2026 )
626. Національний банк під час розгляду плану діяльності перевіряє його на відповідність вимогам пункту 557 глави 51 розділу VII цього Положення, перевіряє достовірність та коректність розрахунків, зазначених в плані діяльності, та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень та здійснених розрахунків на підставі припущень.
627. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення / погодження фактично набутої або збільшеної особою істотної участі в страховику за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про страхування та цим Положенням.
( Абзац перший пункту 627 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 69 від 24.06.2026 )
Національний банк погоджує набуття або збільшення істотної участі у страховику іноземній юридичній особі та фізичній особі-іноземцю за умов, визначених частиною п’ятою статті 19 Закону про страхування.
Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення / погодження набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про платіжні послуги та цим Положенням.
( Абзац третій пункту 627 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 69 від 24.06.2026 )
Національний банк погоджує набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг іноземній юридичній особі та фізичній особі-іноземцю за умов, передбачених частиною третьою статті 17 Закону про платіжні послуги.
628. Національний банк залишає заяву про набуття / збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг без руху на підставі, у порядку та строки, визначені в пункті 43 розділу IV Положення № 200 .
( Пункт 628 глави 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
629. Національний банк має право прийняти рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику або рішення про відмову у погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику після її фактичного набуття або збільшення у випадках, визначених у частині восьмій статті 19 Закону про страхування.
Національний банк має право прийняти рішення про заборону особі набувати або збільшувати істотну участь в надавачі фінансових платіжних послуг або про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі у надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення у випадках, визначених у частині п’ятій статті 17 Закону про платіжні послуги.
( Абзац другий пункту 628 глави 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Особа має право подати нову заяву в разі прийняття Національним банком рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику / надавачі фінансових платіжних послуг або рішення про відмову в погодженні набутої, збільшеної істотної участі у страховику / рішення про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення на підставі, у строк та за умов, визначених у частині восьмій статті 19 Закону про страхування та частині п’ятій статті 17 Закону про платіжні послуги відповідно.
( Пункт 628 глави 57 розділу VIII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
У рішенні про заборону набуття або збільшення істотної участі у страховику або в надавачі фінансових платіжних послуг / про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику або в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .
( Пункт 628 глави 57 розділу VIII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
630. Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у надавачі фінансових платіжних послуг та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) надавача фінансових платіжних послуг, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію.
Національний банк зобов’язаний відкликати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) страховика, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію, яка вплинула або могла вплинути на прийняття рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику.
( Абзац другий пункту 630 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг, та розміщує відповідну інформацію на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів з дня його прийняття.
Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про відкликання рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, та розміщує відповідну інформацію на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення.
( Абзац четвертий пункту 630 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
631. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника до участі в розгляді питання щодо погодження набуття або збільшення / погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг відповідно до пункту 33 глави 2 розділу І цього Положення для надання пояснень щодо поданого пакета документів. Уповноважена особа Національного банку повідомляє про таке запрошення заявника та/або його уповноваженого представника.
( Абзац перший пункту 631 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 )
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в страховику / погодження набутої або збільшеної істотної участі / відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику після її фактичного набуття або збільшення не пізніше п’яти робочих днів із дня його прийняття.
( Абзац другий пункту 631 глави 57 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 69 від 24.06.2026 )
Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг / погодження набутої або збільшеної істотної участі / відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення невідкладно, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 631 глави 57 розділу VIII доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 69 від 24.06.2026 )
Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг / про відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення має містити підстави для його прийняття.
632. Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні набутої / збільшеної істотної участі особи в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій (часток) страховика, надавача фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, а також законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.
633. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.
634. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, має право реалізувати свій намір на набуття або збільшення істотної участі у страховику протягом шести місяців з дня отримання такого погодження.
635. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику і яка не реалізувала свій намір протягом шести місяців з дня отримання такого погодження на набуття або збільшення істотної участі у страховику, має право протягом шести місяців з дня отримання такого погодження на набуття або збільшення істотної участі у страховику подати клопотання в довільній формі про продовження строку, визначеного в пункті 634 глави 57 розділу VIII цього Положення (далі - клопотання про продовження строку), з обґрунтуванням продовження цього строку.
636. Національний банк протягом 30 календарних днів з дня одержання клопотання про продовження строку має право прийняти рішення про продовження строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику, але не більше ніж на шість місяців, за умови обґрунтованості неможливості реалізувати особою наміру на набуття або збільшення істотної участі у страховику протягом шести місяців з дня отримання такого погодження або про відмову в продовженні такого строку (у разі необґрунтованості такого клопотання).
637. Національний банк повідомляє особу про прийняте рішення про продовження строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику або про відмову у продовженні такого строку в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дня прийняття відповідного рішення.
637-1. У рішенні про відмову в продовженні строку для набуття або збільшення істотної участі у страховику зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .
( Главу 57 розділу VII доповнено новим пунктом 637-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
638. Особа зобов’язана повторно погодити набуття або збільшення істотної участі у страховику в разі спливу строку для реалізації наміру щодо набуття або збільшення істотної участі у страховику в порядку, визначеному статтею 19 Закону про страхування та в главі 57 розділу VIII цього Положення.
639. Національний банк має право прийняти рішення про заборону власнику істотної участі у страховику на строк до шести місяців відчужувати акції (частки) страховика, що йому належать, та/або частку у статутному капіталі (пакет акцій) юридичної особи, через яку така особа володіє істотною участю у страховику, якщо до страховика застосовано захід впливу у вигляді заборони укладати / продовжувати дію договорів страхування та/або здійснювати операції з активами або якщо в Національного банку є підстави вважати, що вчинення такого правочину може створити суттєві загрози належному управлінню страховиком, інтересам страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів або перестрахувальників та інших кредиторів страховика та/або негативно вплинути на його фінансовий стан.
640. Страховик зобов’язаний повідомити про факти, які стали йому відомі щодо власника істотної участі та свідчать про його невідповідність установленим Законом про страхування та нормативно-правовими актами Національного банку вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, а також виявлені факти, які свідчать, що володіння такою особою істотною участю у страховику загрожує інтересам страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів або перестрахувальників та інших кредиторів страховика.
641. Рішення, зазначені в пунктах 627, 629, 630, 636 та 639 глави 57 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
58. Порядок призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні
642. Національний банк застосовує такий захід впливу, як тимчасова заборона права голосу відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг або відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються в главі 58 розділу VIII цього Положення.
643. Надавач фінансових послуг зобов’язаний разом із заявою, у якій зазначені пропозиції щодо не менше двох кандидатур - фізичних осіб для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні або іншим чином брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, щодо кожного власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцій (паїв, часток) надавача фінансових послуг, подати:
( Абзац перший пункту 643 глави 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в пункті 369 глави 28 розділу IV цього Положення;
3) копію трудової книжки / відомості з електронної трудової книжки або копії інших документів, отриманих під час трудової діяльності фізичної особи;
4) запевнення про відповідність вимогам пункту 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
644. Національний банк протягом 14 календарних днів з моменту отримання від надавача фінансових послуг заяви щодо призначення довіреної особи та документів, визначених у пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення:
( Абзац перший пункту 644 глави 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) приймає рішення про призначення довіреної особи;
2) приймає рішення про відмову у призначенні довіреної особи в разі наявності підстав, визначених у пункті 646 глави 58 розділу VIII цього Положення.
644-1. У рішенні про відмову в призначенні довіреної особи зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .
( Главу 58 розділу VIII доповнено новим пунктом 644-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
645. Кандидат для призначення довіреною особою / довірена особа повинен / повинна відповідати таким вимогам:
1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення;
2) прямо або опосередковано не володіти акціями (паями, частками) у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи;
3) не перебувати в трудових відносинах або не надавати послуг відповідно до цивільно-правового договору з надавачем фінансових послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи, або з іншими юридичними особами в структурі власності такого надавача фінансових послуг;
4) не бути пов’язаною особою з надавачем фінансових послуг або особою, якій тимчасово заборонено право голосу.
646. Національний банк має право відмовити надавачу фінансових послуг у призначенні довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, в разі наявності таких підстав:
1) неусунення виявлених недоліків у поданій заяві, доданих до заяви документах протягом строку, зазначеного в повідомленні про залишення заяви без руху, та/або якщо подані документи містять недостовірну інформацію;
( Підпункт 1 пункту 646 глави 58 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) запропоновані надавачем фінансових послуг кандидатури на призначення довіреною особою не відповідають вимогам, визначеним у пункті 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
647. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення щодо призначення / відмови у призначенні довіреної особи повідомляє про таке рішення надавача фінансових послуг та надає копію такого рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 647 глави 58 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
648. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, якій тимчасово заборонено право голосу, та призначену довірену особу.
Надавач фінансових послуг, зареєстрований у формі акціонерного товариства, протягом двох робочих днів з дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи додатково повідомляє про таке рішення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, якому тимчасово заборонено право голосу.
649. Надавач фінансових послуг у разі отримання рішення про відмову у призначенні довіреної особи з числа запропонованих надавачем фінансових послуг кандидатур або рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи має право подати документи, визначені в пункті 643 глави 58 розділу VIII цього Положення, щодо нових кандидатур для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні.
650. Із дня прийняття Національним банком рішення про призначення довіреної особи право голосу щодо акцій / паїв / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, а також право брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг переходять до довіреної особи.
651. Строк повноважень довіреної особи зазначається в рішенні про її призначення.
652. Національний банк має право вимагати від довіреної особи надання інформації про проголосовані питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах / вчинені дії.
653. Національний банк має право прийняти рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи в разі виявлення недостовірності поданої інформації щодо такої особи або невідповідності особи вимогам, зазначеним у пункті 645 глави 58 розділу VIII цього Положення.
654. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи та надає копію такого рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 654 глави 58 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
655. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про скасування рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, якій тимчасово заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цінних паперах такого акціонера (якщо надавач фінансових послуг зареєстрований у формі акціонерного товариства), і особу, щодо якої прийнято таке рішення.
656. Рішення, зазначені в пунктах 644 та 653 глави 58 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
657. Вимоги глави 58 розділу VIII цього Положення не поширюються на філії іноземних установ та кредитні спілки.
59. Порядок розгляду питання про відповідність власників істотної участі у надавачі фінансових послуг вимогам законодавства України
658. Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг:
1) вимогам щодо фінансового / майнового стану та/або ділової репутації, установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги, спеціальними законами та цим Положенням;
2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів та/або інформації з офіційних джерел.
658-1. Національний банк після отримання від значимої фінансової компанії документів, зазначених у пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, розпочинає розгляд питання про відповідність власника істотної участі у значимій фінансовій компанії вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, визначеним Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги, спеціальними законами та цим Положенням, шляхом здійснення всебічної оцінки ділової репутації особи, яка набула або збільшила істотну участь у значимій фінансовій компанії, та оцінки її фінансового / майнового стану, а також про відповідність такого власника істотної участі вимогам законодавства України на підставі отриманих документів та/або інформації з офіційних джерел.
( Главу 59 розділу VIII доповнено новим пунктом 658-1 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 )
658-2. Національний банк після отримання документів, зазначених у пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, має право вимагати від значимої фінансової компанії або особи, яка набула або збільшила істотну участь у значимій фінансовій компанії, надання додаткової інформації, пояснень, подання документів.
( Главу 59 розділу VIII доповнено новим пунктом 658-2 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 )
659. Національний банк у разі отримання / виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового / майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду. Уповноважена особа Національного банку повідомляє про таке запрошення надавача фінансових послуг та/або його уповноваженого представника.
660. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.
661. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.
662. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.
663. Рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг.
664. Надавач фінансових послуг зобов’язаний не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.
665. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану або неподання запитуваних документів / документів, що підтверджують таке усунення / спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг заходи впливу в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку.
666. Рішення, зазначене в пункті 661 глави 59 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
667. Вимоги розділу VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки (значимі і ті, які не є значимими), об’єднані кредитні спілки, філії іноземних установ, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.
59-1. Перевірка значимою фінансовою компанією осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у значимій фінансовій компанії, осіб, які фактично набули або збільшили істотну участь у значимій фінансовій компанії, на їх відповідність вимогам законодавства України
667-1. Значима фінансова компанія зобов’язана:
1) перевіряти відповідність вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, установленим у пункті 41 глави 3 розділу II, розділах IV, V цього Положення до власників істотної участі у фінансовій компанії:
осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, або з їх перевищенням;
осіб, які фактично набули або збільшили істотну участь у значимій фінансовій компанії;
2) документально оформляти результати такої перевірки;
3) зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідної перевірки.
667-2. Значима фінансова компанія самостійно визначає у внутрішніх документах процедуру перевірки осіб, зазначених у пункті 667-1 глави 59-1 розділу VIII цього Положення, вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, установленим у пункті 41 глави 3 розділу II, розділах IV, V цього Положення.
667-3. Значима фінансова компанія у разі зміни її структури власності, якщо ця зміна стосується набуття або збільшення особою / особами істотної участі в ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, або з їх перевищенням, зобов’язана разом із документами, зазначеними в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, надати Національному банку інформацію в довільній формі про результати проведення перевірки такої особи / таких осіб, проведеної відповідно до пункту 667-1 глави 59-1 розділу VIII цього Положення.
667-4. Особа може набути / збільшити істотну участь у значимій фінансовій компанії виключно після перевірки значимою фінансовою компанією фінансового / майнового стану та ділової репутації такої особи відповідно до пункту 667-1 глави 59-1 розділу VIII цього Положення, крім випадків фактичного набуття або збільшення істотної участі у значимій фінансовій компанії.
667-5. Фактичним набуттям або збільшенням істотної участі у значимій фінансовій компанії для цілей пунктів 667-1-667-4 глави 59-1 розділу VIII цього Положення вважається один із таких випадків:
1) отримання спадщини;
2) придбання акцій значимої фінансової компанії за результатами придбання контрольного пакета акцій відповідно до Закону про акціонерні товариства;
3) зменшення статутного капіталу значимої фінансової компанії, що призвело до набуття або збільшення особою істотної участі в ній.
( Розділ VIII доповнено новою главою 59-1 згідно з Постановою Національного банку № 108 від 02.09.2025 )
IX. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника та ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг
60. Загальні вимоги щодо призначення (обрання) на посаду керівника та ключових осіб надавача фінансових послуг
668. Заявник / надавач фінансових послуг перед призначенням особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг (крім відповідального актуарія) повинен перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 15 розділу II цього Положення, ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.
669. Заявник / надавач фінансових послуг під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг повинен:
1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;
2) перевірити достовірність поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;
4) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.
670. Заявник / надавач фінансових послуг перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на підставі:
