Про затвердження Положення про порядок визначення Національним банком України юридичних осіб, що є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", з урахуванням Порядку та критеріїв визначення підприємств, установ і організацій, які є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76, з метою забезпечення стабільності фінансової системи, безперервності надання фінансових, платіжних послуг, послуг із оброблення та зберігання готівки та інших послуг в особливий період Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок визначення Національним банком України юридичних осіб, що є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, що додається.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Катерину Рожкову.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення визначає процедуру прийняття Національним банком України (далі - Національний банк) рішень щодо визначення юридичних осіб критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період у межах повноважень Національного банку з урахуванням Критеріїв та порядку, за якими здійснюється визначення підприємств, установ та організацій, які є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, а також критично важливими для забезпечення потреб Збройних Сил, інших військових формувань в особливий період, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76 (у редакції постанови Кабінету Міністрів України від 05 червня 2024 року № 650) (зі змінами) (далі - Критерії та порядок).

2. Національний банк приймає рішення про визначення критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період згідно з Критеріями та порядком стосовно таких юридичних осіб (далі - установи):

1) банків;

2) небанківських фінансових установ та юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк;

3) небанківських надавачів платіжних послуг, визначених Законом України "Про платіжні послуги", операторів платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких/оверсайт платіжної інфраструктури щодо яких здійснює Національний банк;

4) юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою;

5) єдиного об’єднання страховиків, які здійснюють страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, що здійснюється відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів", за шкоду, заподіяну третім особам;

6) юридичних осіб, які надають послуги системно важливим банкам, що є допоміжними до платіжних послуг, і їхня діяльність безпосередньо пов'язана з обслуговуванням банківських автоматів, платіжних терміналів, виконанням міжбанківських платіжних операцій або надають послуги супроводження програмного забезпечення автоматизованих банківських систем (покращення, виправлення помилок, надання консультацій щодо налаштування і експлуатації), яке використовується в системно важливих банках для виконання міжбанківських платіжних операцій у системі електронних платежів Національного банку;

7) бюро кредитних історій.

3. Установи, зазначені в пункті 2 цього Положення, що відповідають трьом або більше критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, звертаються до Національного банку для підтвердження відповідності установи критеріям та визначення установи критично важливою для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період (далі критично важлива установа) і надають відповідні підтвердні документи та інформацію, наведені в пунктах 2 та 5 Критеріїв та порядку .

4. Установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, що відповідає трьом або більше критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, звертається до системно важливого банку, який перевіряє надані документи та підтверджує (за наявності підстав) виконання цією установою критерію, встановленого нормативно-правовим актом Національного банку, за яким здійснюється визначення установ, зазначених в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, юридичними особами, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, шляхом оформлення листа, який надсилається зазначеній установі.

Системно важливий банк, до якого зверталась установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, додатково надсилає окреме повідомлення на адресу Національного банку щодо підтвердження чи непідтвердження виконання цією установою критерію, встановленого нормативно-правовим актом Національного банку, за яким здійснюється визначення установ, зазначених у підпункті 6 пункту 2 цього Положення, юридичними особами, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади (з відповідним обґрунтуванням), не пізніше наступного робочого дня після надсилання листа зазначеній установі.

Установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, з метою визначення її такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, подає звернення до Національного банку. До звернення додаються підтвердні документи системно важливих банків, які засвідчують відповідність установи критерію, за яким здійснюється визначення установи такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, та який поширюється на відповідну установу.

5. Національний банк за результатами розгляду звернення установи з урахуванням Критеріїв та порядку приймає рішення про:

1) відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Критеріїв та порядку;

2) невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, та/або відсутність підстав, що наведені в пункті 3 Критеріїв та порядку;

3) підтвердження статусу критично важливої установи згідно з пунктом 8 Критеріїв та порядку;

4) позбавлення установи статусу критично важливої в разі отримання інформації про невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, та/або відсутність підстав, що наведені в пункті 3 Критеріїв та порядку.

6. Критерії, за якими здійснюється визначення установи, що має важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, з метою підтвердження відповідності критерію, зазначеному в підпункті 4 пункту 2 Критеріїв та порядку , встановлюються нормативно-правовими актами Національного банку.

7. Установи, зазначені в підпунктах1-4, 7 пункту 2 цього Положення, не можуть бути визначені такими, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, за умови відповідності хоча б одному з таких критеріїв:

1) Національним банком виявлено невідповідність структури власності установи вимогам, визначеним у розділі ІІІ Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (зі змінами), та/або структура власності установи визнана Національним банком непрозорою, або Національним банком прийнято рішення про відмову у визнанні структури власності установи прозорою;

2) Національним банком прийнято рішення про:

визнання ділової репутації установи, її власників істотної участі та/або керівників, головного бухгалтера, ключових осіб, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки небездоганною;

невідповідність керівника, ключової особи, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки та/або власників істотної участі установи вимогам щодо ділової репутації;

3) установлено факт здійснення установою ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів такої установи, ознаки якої визначені нормативно-правовим актом Національного банку;

4) установою не подано звітності, передбаченої нормативно-правовими актами Національного банку з питань складання та подання звітності до Національного банку;

5) протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, до установи застосовано захід впливу за порушення вимог законодавства України, включаючи нормативно-правових актів Національного банку, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, якщо строк виконання рішення Національного банку про застосування цього заходу впливу сплив та зазначене рішення не виконано.

8. Національний банк визначає установу такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, шляхом її включення до переліку установ, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади (далі - Перелік важливих установ), який формується з урахуванням вимог пунктів 6, 7 цього Положення.

Перелік важливих установ затверджується наказом Національного банку за підписом Голови Національного банку або особи, яка виконує його обов’язки. Національний банк повідомляє установу про визначення її такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи забезпечення потреб територіальної громади, протягом трьох робочих днів після затвердження відповідного Переліку важливих установ.

Формування Переліків важливих установ здійснюється Національним банком.

8-1. Національний банк здійснює моніторинг діяльності критично важливих установ за звітний податковий період, зокрема щодо виконання вимог, визначених в абзаці третьому пункту 8 Порядку бронювання військовозобов’язаних на період мобілізації та на воєнний час, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76 (у редакції постанови Кабінету Міністрів України від 22 листопада 2024 року № 1332) (зі змінами) (далі - Порядок бронювання), та за потреби проводить перевірку відповідності критично важливої установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку , протягом діяльності критично важливої установи з дати прийняття рішення про визначення її критично важливою для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період.

8-2. Національний банк з урахуванням Критеріїв та порядку за результатами проведеної перевірки приймає одне з таких рішень про:

1) невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, або невиконання вимог, визначених в абзаці третьому пункту 8 Порядку бронювання, та скасування її статусу критично важливої для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період;

2) відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Критеріїв та порядку.

9. Національний банк приймає рішення, визначені в пунктах 5, 8- 2 цього Положення, шляхом видання наказу Національного банку за підписом Голови Національного банку або особи, яка виконує його обов'язки.

Наказ Національного банку про відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку , та визначення (підтвердження статусу) установи критично важливою видається на строк, що не перевищує 12 місяців.

10. Національний банк забезпечує надсилання наказів Національного банку, прийнятих відповідно до пунктів 5, 8- 2 цього Положення, до установ, стосовно яких приймалися рішення. Надсилання наказу Національного банку здійснюється протягом трьох робочих днів із дня його видання.

11. Національний банк забезпечує надсилання наказів Національного банку до органів, визначених у пункті 7, абзаці четвертому пункту 8 Критеріїв та порядку:

1) про відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Критеріїв та порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Критеріїв та порядку, - протягом трьох робочих днів із дня видання наказу Національного банку;

2) про підтвердження статусу критично важливої установи або про позбавлення такого статусу - не пізніше наступного робочого дня з дня видання наказу Національного банку.

Національний банк забезпечує надсилання наказу, виданого за результатом проведеної перевірки відповідно до пункту 8- 2 цього Положення, до органів, визначених в абзаці п’ятому пункту 6-1 Критеріїв та порядку , не пізніше наступного робочого дня з дня видання наказу Національного банку.

12. Бронювання військовозобов’язаних працівників критично важливих установ здійснюється відповідно до вимог Порядку бронювання.

13. Розгляд звернень установ здійснюють підрозділи Національного банку, до функцій яких належить здійснення нагляду за відповідними ринками послуг, у порядку, встановленому Національним банком.