Про затвердження Положення про порядок визначення Національним банком України юридичних осіб, що є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", з урахуванням Порядку та критеріїв визначення підприємств, установ і організацій, які є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76, з метою забезпечення стабільності фінансової системи, безперервності надання фінансових, платіжних послуг, послуг із оброблення та зберігання готівки та інших послуг в особливий період Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок визначення Національним банком України юридичних осіб, що є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, що додається.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Катерину Рожкову.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення визначає процедуру прийняття Національним банком України (далі - Національний банк) рішень щодо визначення юридичних осіб критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період та встановлює критерії, за якими здійснюється визначення юридичних осіб, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, у межах повноважень Національного банку з урахуванням Порядку та критеріїв визначення підприємств, установ і організацій, які є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76 (далі - Порядок).

2. Національний банк приймає рішення про визначення критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період згідно з Порядком стосовно таких юридичних осіб (далі - установи):

1) банків;

2) небанківських фінансових установ та юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк;

3) небанківських надавачів платіжних послуг, визначених Законом України "Про платіжні послуги", операторів платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких/оверсайт платіжної інфраструктури щодо яких здійснює Національний банк (далі - учасники платіжного ринку);

4) юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою;

5) єдиного об’єднання страховиків, які здійснюють страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, що здійснюється відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів", за шкоду, заподіяну третім особам;

6) юридичних осіб, які надають послуги системно важливим банкам, що є допоміжними до платіжних послуг, і їхня діяльність безпосередньо пов'язана з обслуговуванням банківських автоматів, платіжних терміналів, виконанням міжбанківських платіжних операцій або надають послуги супроводження програмного забезпечення автоматизованих банківських систем (покращення, виправлення помилок, надання консультацій щодо налаштування і експлуатації), яке використовується в системно важливих банках для виконання міжбанківських платіжних операцій у системі електронних платежів Національного банку;

7) бюро кредитних історій.

3. Установи, зазначені в підпунктах 1-5, 7 пункту 2 цього Положення, що відповідають трьом або більше критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, звертаються до Національного банку для підтвердження відповідності установи критеріям та визначення установи критично важливою для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період (далі критично важлива установа) і надають відповідні підтвердні документи та інформацію, наведені в пунктах 2 та 5 Порядку.

4. Установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, що відповідає трьом або більше критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, звертається до системно важливого банку, який перевіряє надані документи та підтверджує (за наявності підстав) виконання цією установою критерію, наведеного в підпункті 7 пункту 1 додатка до цього Положення, шляхом оформлення листа, який надсилається зазначеній установі.

Установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, надає такий лист із відповідним підтвердженням, оформлений системно важливим банком, разом з іншими документами під час звернення до Національного банку відповідно до пункту 5 Порядку.

Системно важливий банк, до якого зверталась установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, додатково надсилає окреме повідомлення на адресу Національного банку щодо підтвердження чи непідтвердження виконання цією установою критерію, наведеного в підпункті 7 пункту 1 додатка до цього Положення (з відповідним обгрунтуванням), не пізніше наступного робочого дня після надсилання листа зазначеній установі.

5. Національний банк за результатами розгляду звернення установи з урахуванням Порядку приймає рішення про:

1) відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Порядку;

2) невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та/або відсутність підстав, що наведені в пункті 3 Порядку;

3) підтвердження статусу критично важливої установи не рідше ніж один раз на рік згідно з пунктом 8 Порядку;

4) позбавлення установи статусу критично важливої в разі отримання інформації про невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та/або відсутність підстав, що наведені в пункті 3 Порядку.

6. Критерії, за якими здійснюється визначення установи, що має важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, з метою підтвердження відповідності критерію, зазначеному в підпункті 4 пункту 2 Порядку, встановлені в додатку до цього Положення.

7. Установи, зазначені в підпунктах 2-5 пункту 1 додатка до цього Положення, не можуть бути визначені такими, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, за умови відповідності хоча б одному з таких критеріїв:

1) Національним банком виявлено невідповідність структури власності установи вимогам, визначеним у розділі ІІІ Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30, та/або структура власності установи визнана Національним банком непрозорою, або Національним банком прийнято рішення про відмову у визнанні структури власності установи прозорою;

визнання ділової репутації установи, її власників істотної участі та/або керівників, головного бухгалтера, ключових осіб, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки небездоганною;

невідповідність керівника, ключової особи, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки та/або власників істотної участі установи вимогам щодо ділової репутації;

4) установою не подано звітності, передбаченої нормативно-правовими актами Національного банку з питань складання та подання звітності до Національного банку;

5) протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, до установи застосовано захід впливу за порушення вимог законодавства України, включаючи нормативно-правових актів Національного банку, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, якщо строк виконання рішення Національного банку про застосування цього заходу впливу сплив та зазначене рішення не виконано.

8. Національний банк затверджує перелік установ, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади (далі - Перелік важливих установ), з урахуванням вимог пунктів 6, 7 цього Положення та додатка до цього Положення. Перелік важливих установ затверджується наказом Національного банку за підписом Голови Національного банку або особи, яка виконує його обов’язки.

Національний банк повідомляє установу про включення та виключення з Переліку важливих установ протягом трьох робочих днів після затвердження відповідного Переліку важливих установ.

9. Національний банк приймає рішення, визначені в пункті 5 цього Положення, шляхом видання наказу Національного банку за підписом Голови Національного банку або особи, яка виконує його обов'язки.

Наказ Національного банку про відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Порядку, видається на строк, що не перевищує 12 місяців.

10. Національний банк забезпечує надсилання наказів Національного банку, прийнятих відповідно до пункту 5 цього Положення, до установ, стосовно яких приймалися рішення. Надсилання наказу Національного банку здійснюється протягом трьох робочих днів із дня його видання.

11. Національний банк забезпечує надсилання наказів Національного банку до Міністерства економіки України, Генерального штабу Збройних Сил України, Служби безпеки України, Служби зовнішньої розвідки України:

1) про відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Порядку, - протягом трьох робочих днів із дня видання наказу Національного банку;

2) про підтвердження статусу критично важливої установи або про позбавлення такого статусу - не пізніше наступного робочого дня з дня видання наказу Національного банку.

12. Критично важливі установи подають до Національного банку список військовозобов'язаних, які пропонуються до бронювання на період мобілізації та на воєнний час, з урахуванням вимог Порядку бронювання військовозобов'язаних за списком військовозобов'язаних під час дії воєнного стану, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76 (далі - Порядок бронювання).

Національний банк проводить перевірку повноти заповнення списку, наявності доданого до нього обґрунтування, зазначеного в пункті 8 Порядку бронювання, дотримання вимог щодо кількості військовозобов'язаних, які підлягають бронюванню, та подає його на погодження Генеральному штабу Збройних Сил України (Службі безпеки України, Службі зовнішньої розвідки України) відповідно до вимог Порядку бронювання.

13. Розгляд звернень установ здійснюють підрозділи Національного банку, до функцій яких належить здійснення нагляду за відповідними ринками послуг, у порядку, встановленому Національним банком.

1. Установа визначається такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, за умови відповідності одному з таких критеріїв:

1) установа є банком, який визначений Національним банком як системно важливий;

2) установа є страховиком, який відповідає таким вимогам:

відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про встановлення критеріїв, за якими оцінюється суспільна важливість учасників ринку небанківських фінансових послуг, віднесений до страховиків групи 1 або групи 2 суспільної важливості;

має діючу ліцензію на здійснення добровільного страхування життя або обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів/ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування життя або за ризиком страхування відповідальності власників наземних транспортних засобів, що здійснюється відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" у межах класу страхування 10 "Страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання наземного транспортного засобу (у тому числі відповідальності перевізника)";

станом на 31 грудня 2023 року дотримувався нормативу платоспроможності та достатності капіталу і нормативу ризиковості операцій страховика, установлених законодавством України з питань регулювання діяльності небанківських фінансових установ, що діяло до 31 грудня 2023 року (включно), а починаючи з 01 липня 2024 року дотримується вимог до капіталу платоспроможності та мінімального капіталу, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань забезпечення платоспроможності та інвестиційної діяльності страховика, або у випадках та порядку, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування", дотримується погодженого (погоджених) Національним банком плану відновлення діяльності та/або плану фінансування страховика;

щодо страховика прийнято рішення Національного банку про підтвердження відповідності структури власності вимогам щодо прозорості;

3) установа є лізингодавцем/фінансовою компанією, яка відповідно до законодавства України отримала право надавати послугу фінансового лізингу та який/яка є учасником банківської групи, у якій відповідальна особа-банк є системно важливим, вартість нових договорів фінансового лізингу якого, укладених упродовж останнього звітного року, перевищує 1 мільярд гривень;

4) установа є учасником платіжного ринку, яку відповідно до Закону України "Про платіжні послуги" та нормативно-правових актів Національного банку віднесено за результатами діяльності впродовж року, що передує року, у якому приймається рішення про визначення установи такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, до системно важливих або важливих платіжних систем, важливих учасників платіжних систем і важливих технологічних операторів;

5) установа є юридичною особою, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою, у середньому за квартал виконує інкасацію та перевезення готівкових коштів на суму понад 5 мільярдів гривень, у тому числі коштів державних установ, та здійснює інкасацію не менше 1000 торгових точок клієнтів і не менше 1000 банківських автоматів та/або програмно-технічних комплексів самообслуговування;

6) установа є єдиним об’єднанням страховиків, які здійснюють страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, що здійснюється відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів", за шкоду, заподіяну третім особам;

7) установа є юридичною особою, яка надає послуги системно важливим банкам, що є допоміжними до платіжних послуг, і її діяльність безпосередньо пов'язана з обслуговуванням банківських автоматів, платіжних терміналів, виконанням міжбанківських платіжних операцій в обсягах не менших ніж 50% від кількості відповідних пристроїв/операцій системно важливого банку або надає послуги супроводження програмного забезпечення автоматизованих банківських систем (покращення, виправлення помилок, надання консультацій щодо налаштування і експлуатації), яке використовується в системно важливому банку для виконання міжбанківських платіжних операцій у системі електронних платежів Національного банку.