Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статей 7, 15, 551, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 19, 21, 27-29, 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 2, 8, 10-14, 79 Закону України "Про платіжні послуги", Указу Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IХ "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні"", з метою забезпечення безпеки та фінансової стабільності фінансової системи і запобігання кризовим явищам у період запровадження воєнного стану Правління Національного банку України

1. Постанову Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг" (зі змінами) після пункту 2 доповнити двома новими пунктами 2-1, 2-2 такого змісту:

"2-1. Страховики та кредитні спілки, які подали до Національного банку відповідно до абзацу четвертого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови письмове запевнення про відповідність надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та опитувальник, складений за формою згідно з додатком 6 до Положення, мають право не подавати опитувальник у 2023 році на виконання вимог пункту 497 глави 61 розділу Х Положення за умови, що інформація, подана в розділах I та V опитувальника, є актуальною, повною та достовірною.

Страховики та кредитні спілки з метою підтвердження інформації, поданої в опитувальнику на виконання абзацу четвертого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови, подають не пізніше 01 лютого 2023 року до Національного банку письмове запевнення в довільній формі про те, що інформація, подана в розділах I та V опитувальника, є актуальною, повною та достовірною.

2-2. Власники істотної участі в страховику мають право не подавати до Національного банку у 2023 році на виконання вимог пунктів 498, 499 глави 61 розділу Х Положення анкету фізичної особи, складену за формою згідно з додатком 3 до Положення, та/або анкету юридичної особи, складену за формою згідно з додатком 4 до Положення, за сукупності таких умов:

1) страховик подав до Національного банку відповідно до абзацу восьмого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови письмове запевнення про відповідність власників істотної участі в надавачі фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації, а також анкету фізичної особи та/або анкету юридичної особи;

2) інформація, подана страховиком у в розділах І, ІІІ та IV анкети фізичної особи та/або розділах І, ІІ та IV анкети юридичної особи на виконання абзацу восьмого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови, є актуальною, повною та достовірною.

Власники істотної участі в страховику з метою підтвердження інформації, поданої страховиком в анкеті фізичної особи та/або анкеті юридичної особи на виконання абзацу восьмого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови, подають не пізніше 01 лютого 2023 року до Національного банку письмове запевнення в довільній формі про те, що інформація, подана в розділах І, ІІІ та IV анкети фізичної особи та/або розділах І, ІІ та IV анкети юридичної особи, є актуальною, повною та достовірною.".

2. Унести до постанови Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 177 "Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39" такі зміни:

1) в абзаці першому пункту 1 слова та цифри "зобов'язані протягом 90 календарних днів із дня набрання чинності цією постановою" замінити словами та цифрами "[крім кредитних спілок та осіб, визначених у пунктах 8, 10 та 12 постанови Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 "Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг" (далі - Постанова № 217)] зобов'язані в строки, визначені в пункті 11 цієї постанови,";

2) постанову після пункту 1 доповнити новим пунктом 1-1 такого змісту:

"1-1. Страховики подають інформацію, визначену в пункті 1 цієї постанови, до 30 грудня 2022 року.

Небанківські фінансові установи (крім страховиків, кредитних спілок та осіб, визначених у пунктах 8, 10 та 12 Постанови № 217) подають інформацію, визначену в пункті 1 цієї постанови, до 31 березня 2023 року

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 Постанови № 217, подають інформацію, визначену в пункті 1 цієї постанови, не пізніше дня звернення до Національного банку за отриманням ліцензії на надання фінансових платіжних послуг з урахуванням строку, визначеного Законом України "Про платіжні послуги".";

3) постанову після пункту 2 доповнити новим пунктом 2-1 такого змісту:

"2-1. Вимоги щодо розкриття інформації про джерела власних коштів, установлені цією постановою, не застосовуються до банку, публічної компанії та юридичної особи, яка має інвестиційний рівень кредитного рейтингу.";

4) у підпункті 2 пункту 5 слова та цифри "підпункту 1", ", пунктів 318, 319" виключити;

5) у підпункті 2 пункту 6:

слово "пунктів" замінити словом "пункту";

слово та цифри "та 335" виключити;

6) постанову після пункту 6 доповнити новим пунктом 6-1 такого змісту:

"6-1. Аудитор має право готувати інформацію щодо оцінки майнового стану фізичної особи, яка подається на виконання вимог цієї постанови, з урахуванням таких особливостей:

1) документами та інформацією, що підтверджує доходи фізичної особи від операцій з майном, є інформація, визначена в пунктах 1, 2, 4 колонки 3 рядка 3 таблиці додатка 11 до Положення про ліцензування та реєстрацію, а також дані про відповідність ціни набуття майна та/або продажу майна та його вартості на відповідні дати (інформація з відкритих джерел, вартість, зазначена в договорі про набуття відповідного майна у власності, та за наявності - останній звіт суб'єкта оціночної діяльності);

2) фізична особа для підтвердження даних щодо майна (активів) та його вартості, зазначених в інформації про майновий стан, надає аудитору інформацію та документи/копії документів, визначені в підпунктах 1-5 пункту 372 глави 46 розділу VI Положення про ліцензування та реєстрацію, а також останній звіт про оцінку майна, проведену оцінювачем відповідно до законодавства України про оцінку майна, майнових прав і професійну оціночну діяльність (за наявності);

3) аудитор ураховує інформацію про нерухоме майно фізичної особи, місцезнаходженням якої є населені пункти територіальних громад, уключені до переліку територіальних громад, які розташовані в районі проведення воєнних (бойових) дій або які перебувають в тимчасовій окупації, оточенні (блокуванні), що формується в порядку, установленому Кабінетом Міністрів України (далі  Перелік), та відомості про яке включено до інформації про майновий стан для розрахунку розміру власних коштів, за умови наявності відомостей про таке майно в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно;

4) вартість цінних паперів, відомості про які зазначено в інформації про майновий стан для розрахунку розміру власних коштів, станом на відповідну дату може встановлюватися з урахуванням такого:

акції публічного акціонерного товариства - за ціною вартості придбання фізичною особою цих акцій;

державні цінні папери - за номінальною вартістю цих цінних паперів станом на відповідну дату;

емісійні цінні папери іноземних юридичних осіб - за котируванням відповідних цінних паперів станом на відповідну дату, за умови їх уключення до біржових списків і допущення до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі.";

7) постанову після пункту 7 доповнити новим пунктом 7-1 такого змісту:

"7-1. Документи, визначені в пункті 1 цієї постанови, щодо:

1) прямих та кінцевих власників небанківських фінансових установ, місцезнаходженням, постійним місцем проживанням, місцем реєстрації яких станом на 24 лютого 2022 року є населені пункти, уключені до Переліку, подаються протягом 90 календарних днів після їх виключення з Переліку;

2) кінцевих власників - фізичних осіб, які були призвані або прийняті на військову службу до Збройних Сил України, інших, утворених відповідно до законів України військових формувань, Служби безпеки України або органів і підрозділів цивільного захисту та територіальної оборони - протягом 90 календарних днів після припинення/скасування воєнного стану в Україні.".

3. Унести до постанови Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 "Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг" такі зміни:

1) пункт 14 постанови доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"Документи, зазначені в підпункті 12 пункту 206 розділу XIX Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.

Документи, зазначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється.";

2) постанову після пункту 14 доповнити двома новими пунктами 14-1, 14-2 такого змісту:

"14-1. Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, якщо ними були подані документи для оцінки фінансового/майнового стану прямих і кінцевих власників істотної участі в порядку, визначеному в постанові Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 177 "Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39" (далі - Постанова № 177), та інформація в поданих документах є актуальною, повною та достовірною.

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, у яких збільшено розмір статутного капіталу після дати, на яку в пункті 4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, зобов'язані додатково до документів, визначених у підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункту 206 розділу XIX Положення, подати до Національного банку України документи, визначені в підпунктах 1315 пункту 206 розділу XIX Положення, щодо суми додаткового внеску/розміру зарахованого прибутку до статутного капіталу

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, у яких після дати, на яку відповідно до пункту 4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, власник істотної участі збільшив розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір його участі дорівнюватиме або перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у підпункті 2 пункту 205 глави 22 розділу III Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (зі змінами) (далі - Положення № 153), з'явився новий власник істотної участі, зобов'язані додатково до документів, визначених в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункту 206 розділу XIX Положення, подати документи згідно з главами 38, 39 розділу V Положення № 153 для оцінки фінансового/майнового стану цього власника істотної участі. Національний банк здійснює оцінку фінансового/майнового стану такого власника істотної участі відповідно до критеріїв, визначених у главі 36 розділу V Положення № 153.

14-2. Заявник із метою врахування документів, зазначених у пунктах 14, 14-1 цієї постанови, під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання відповідно до вимог пункту 23 розділу II Положення.".

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.