Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг

231. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання обмежених платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про його авторизацію.

232. Національний банк має право відмовити в авторизації заявнику за наявності підстав, передбачених у пункті 220 розділу XX цього Положення.

233. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в авторизації повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення та направляє копію цього рішення заявнику.

234. Національний банк у разі відмови авторизації заявника не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

235. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подати до Національного банку в разі виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься:

1) в інформаційній довідці:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та причин виникнення таких змін (у частині змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, на які таким надавачем фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг отримано авторизацію);

оновлену інформаційну довідку (додатки 5, 11 до цього Положення);

2) у примірному договорі про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладається надавачем фінансових платіжних послуг із фізичними особами - користувачами таких послуг:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін і підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку;

3) в опитувальнику:

оновлений опитувальник (додаток 3 до цього Положення);

письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису таких змін;

копії документів, які підтверджують такі зміни та/або доповнення (у разі наявності).

Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 2, 3 пункту 235 розділу XXII цього Положення, протягом 15 робочих днів після виникнення змін та/або доповнень.

236. Оновлена інформаційна довідка не подається до Національного банку для узгодження в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, а також у разі зміни відомостей, наведених у рядку 4 таблиці 4 пункту 5, пункті 6 (у частині зміни умов щодо максимального розміру кредиту) та пункті 7 розділу I додатка 5 до цього Положення.

237. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг не має права надавати фінансові платіжні послуги/обмежені платіжні послуги згідно зі змінами до умов та порядку надання таких послуг, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

238. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг оновленої інформаційної довідки розглянути таку довідку на відповідність законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та про результати розгляду в письмовій формі повідомити надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

239. Національний банк у разі невідповідності умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, наведених в оновленій інформаційній довідці, законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг про такі невідповідності.

240. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов'язаних із невідповідністю умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зазначених у повідомленні Національного банку.

241. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний протягом 10 робочих днів із дати узгодження Національним банком змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, якщо ці зміни стосуються положень внутрішніх документів надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, визначених у пункті 62 розділу V цього Положення, унести відповідні зміни до цих документів.

242. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня надходження повідомлення від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг про виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, уносить відповідні зміни до Реєстру за умов, що опитувальник та подані документи, що додаються до нього:

1) подані в повному обсязі;

2) відповідають вимогам законодавства України та цього Положення;

3) містять достовірні відомості.

243. Національний банк залишає без розгляду опитувальник та подані документи, що додаються до нього, якщо вони не відповідають умовам, визначеним у пункті 242 розділу XXII цього Положення, про що письмово повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг та надає строк, який не може бути меншим, ніж 10 робочих днів, для усунення невідповідностей.

244. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей має право здійснювати діяльність на території України з надання всіх або окремих платіжних послуг за умови її акредитації Національним банком.

245. Акредитація філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом видачі ліцензії та включення філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей до Реєстру.

Філія іноземної платіжної установи/філія іноземної установи електронних грошей може отримати акредитацію на надання лише тих видів фінансових платіжних послуг, які має право надавати заявник.

246. Заявником щодо акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей є іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей.

247. Заявник для отримання акредитації подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу ліцензії за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення;

2) копію витягу з торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

3) копію документа, яким підтверджується право іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей на здійснення діяльності з надання тих послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

4) копію рішення уповноваженого органу іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про відкриття філії;

5) положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати, права та обов'язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

6) документ, що підтверджує присвоєння коду філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

7) план діяльності філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей із зазначенням видів платіжних послуг, які вона має намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

8) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

9) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

10) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей за три останніх роки;

11) відомості про власників істотної участі в іноземній платіжній установі/іноземній установі електронних грошей за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

12) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей, визначені в пункті 184 розділу XVI цього Положення;

13) документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу на рахунок філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей;

14) письмовий дозвіл на відкриття філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземну платіжну установу/іноземну установу електронних грошей, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу;

15) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей та відповідність іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей та їх власників істотної участі вимогам до ділової репутації;

16) письмове безвідкличне зобов'язання іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про безумовне виконання нею зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю її філії на території України;

17) копію документа, що підтверджує внесення плати за розгляд пакета документів щодо акредитації філії в розмірі, передбаченому нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку.

248. За розгляд Національним банком поданого заявником відповідно до цього Положення пакета документів для отримання/розширення акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку.

249. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про акредитацію філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей протягом 60 робочих днів із дня одержання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.

250. Національний банк у разі прийняття рішення про акредитацію не пізніше наступного робочого дня включає запис про філію іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 13 до цього Положення.

251. Датою акредитації філії іноземної платіжної установи/філії установи електронних грошей є дата запису в Реєстрі про акредитацію філії. Строк дії акредитації є необмеженим.

252. Філія іноземної платіжної установи/установи електронних грошей отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про її акредитацію.

253. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей для розширення акредитації подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про розширення обсягу авторизації/акредитації, оформлену за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) копію документа, яким підтверджується право іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей на здійснення діяльності з надання тих нових послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

3) оновлене положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати, права та обов'язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

4) оновлений план діяльності, складений щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

5) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься філією іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) документи, що підтверджують внесення коштів на рахунок філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей для збільшення приписного капіталу (подається в разі збільшення приписного капіталу);

8) письмове безвідкличне зобов'язання іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про безумовне виконання нею зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю її філії на території України;

9) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на розширення акредитації.

254. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про розширення обсягу акредитації протягом 45 робочих днів із дня одержання повного пакета документів, визначених у пункті 253 розділу XXIII цього Положення.

255. Національний банк у разі прийняття рішення про розширення обсягу акредитації не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, наведеним у додатку 13 до цього Положення.

256. Національний банк має право відмовити в акредитації/розширенні обсягу акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей за таких підстав:

1) недостовірності поданих заявником відомостей;

2) невідповідності заявника та/або філії заявника, та/або керівника філії заявника, та/або поданих заявником документів вимогам/умовам Закону про платіжні послуги та/або вимогам цього Положення, та/або законодавства України;

3) в іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей виявлено фінансові або правові проблеми, що свідчать про можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей в результаті відкриття філії/розширення обсягу акредитації;

4) іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей втратила право на здійснення діяльності з надання тих послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

5) власник істотної участі іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

6) іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей, зареєстрована на території держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або є податковим резидентом держави-агресора.

257. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову акредитації/розширення обсягу акредитації повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення та направляє копію цього рішення заявнику.

258. Національний банк у разі відмови акредитації/розширення обсягу акредитації не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

259. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей повідомляє про зміни у своїй діяльності в порядку, визначеному в розділі XXII цього Положення.

260. Припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг передбачає відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру.

Припинення авторизації діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг передбачає припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги (без відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру).

Припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг передбачає виключення відомостей про надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру.

261. Національний банк має право припинити авторизацію діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг за наявності підстав, передбачених у статті 11 Закону про платіжні послуги.

262. Національний банк у разі порушення надавачем фінансових платіжних послуг, надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, має право адекватно вчиненому порушенню застосувати до надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг відповідний захід впливу та припинити авторизацію діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг.

263. Національний банк припиняє авторизацію діяльності надавача фінансових платіжних послуг внаслідок застосування до нього відповідно до вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу, у встановленому законодавством порядку.

Порядок застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії визначений нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу.

264. Національний банк припиняє авторизацію діяльності банку, який є емітентом електронних грошей, та виключає відомості про нього з Реєстру в разі відкликання Національним банком у такого банку банківської ліцензії.

265. Припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг здійснюється в разі застосування Національним банком до надавача обмежених платіжних послуг заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру або у разі прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг з підстав, передбачених у пункті 266 розділу XXIV цього Положення.

266. Національний банк має право прийняти рішення про припинення авторизації на надання обмежених платіжних послуг у порядку, передбаченому у цьому Положенні, з таких підстав:

1) отримання від надавача обмежених платіжних послуг заяви про припинення авторизації;

2) прийняття надавачем обмежених платіжних послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача обмежених платіжних послуг;

4) визнання надавача обмежених платіжних послуг банкрутом;

5) надавач обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання обмежених платіжних послуг протягом шести місяців з дня отримання авторизації;

6) припинення надання обмежених платіжних послуг надавачем обмежених платіжних послуг більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком.

267. Цим Положенням установлюється порядок:

1) припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг без припинення юридичної особи з ініціативи надавача фінансових платіжних послуг з підстав, визначених у пункті 1 частини восьмої, пункті 1 частини дев'ятої статті 11 Закону про платіжні послуги;

2) припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг з ініціативи Національного банку з підстав, визначених у пунктах 2-5, 8, 9 частини восьмої, пунктах 2-6 частини дев'ятої статті 11 Закону про платіжні послуги;

3) припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг внаслідок застосування до нього заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу, у встановленому законодавством України порядку;

4) припинення авторизації діяльності банку, який є емітентом електронних грошей, та виключення відомостей про нього з Реєстру в разі відкликання Національним банком у такого банку банківської ліцензії;

5) припинення діяльності з надання обмежених платіжних послуг з ініціативи надавача обмежених платіжних послуг з підстав, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 266 розділу XXIV цього Положення;

6) припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку з підстав, визначених у підпунктах 3-6 пункту 266 розділу XXIV цього Положення.

268. Порядок припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг (без припинення юридичної особи) з ініціативи Національного банку в разі наявності підстав для застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії, виданої відповідно до Закону про платіжні послуги, виключення з Реєстру та припинення авторизації діяльності надавача обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку в разі наявності підстав для застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру, визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування до надавачів платіжних послуг заходів впливу за порушення вимог законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

269. Ліквідація та реорганізація надавача фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про припинення юридичної особи (крім перетворення) здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб, спеціальними законами України, нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає вимоги до реорганізації та ліквідації надавачів платіжних послуг.

270. Ліквідація надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових платіжних послуг банкрутом здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.

271. Ліквідація філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей здійснюється в порядку, встановленому нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначається порядок ініціювання процедури ліквідації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей.

272. Порядок припинення авторизації діяльності визначено:

1) у розділі XXV цього Положення - щодо випадків припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг без припинення юридичної особи з ініціативи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг;

2) у розділі XXVI цього Положення - щодо випадків припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку.

273. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг у разі прийняття рішення про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з власної ініціативи (без припинення юридичної особи) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, підписану керівником надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, щодо надання яких було отримано авторизацію;

3) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності в надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг невиконаних зобов'язань за договорами з надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, надання яких такий надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг припиняє;

4) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення (у разі припинення надавачем фінансових платіжних послуг діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг).

274. Надавач обмежених платіжних послуг у разі прийняття рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про припинення авторизації діяльності з надання всіх обмежених платіжних послуг, підписану уповноваженим представником надавача обмежених платіжних послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача обмежених платіжних послуг про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності в надавача обмежених платіжних послуг невиконаних зобов'язань за договорами з надання обмежених платіжних послуг.

275. Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг або про відмову припинення авторизації протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг/надавача обмежених платіжних послуг та повного пакета документів відповідно до пунктів 273, 274 розділу XXV цього Положення. Рішення приймає Комітет з нагляду за банками/Комітет з нагляду за небанківськими установами.

276. Національний банк має право відмовити в припиненні авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг у разі:

1) виявлення підстав, за якими авторизація може бути припинена внаслідок застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії та/або виключення з Реєстру за ініціативою Національного банку;

2) проведення Національним банком перевірки надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг на день подачі ним документів щодо припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з власної ініціативи;

3) наявні невиконані заходи впливу/несплачені штрафи за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, про регулювання діяльності з надання фінансових послуг (тільки для інших фінансових установ), у сфері надання послуг поштового зв'язку в частині поштового переказу (тільки для операторів поштового зв'язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, законодавства з питань готівкового обігу;

4) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових платіжних послуг/надавачем обмежених платіжних послуг для припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, вимогам цього Положення та/або законодавства України.

277. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення письмово повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

278. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в припиненні авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення та направляє копію цього рішення заявнику. У рішенні про відмову зазначаються підстави такої відмови.

279. Національний банк у разі відмови в припиненні авторизації діяльності заявника не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

280. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг з надання окремих фінансових платіжних послуг вносить запис про припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги до Реєстру.

281. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг вносить до Реєстру запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

282. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку про припинення авторизації діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх або окремих фінансових/обмежених платіжних послуг зобов'язаний оприлюднити на власному/власних вебсайті/вебсайтах інформацію про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

283. Юридична особа зобов'язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо зміни найменування та виключення з нього слів "платіжна установа", "мала платіжна установа", "установа електронних грошей", "фінансова платіжна установа".

284. Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг за наявності підстав, визначених у підпунктах 2-4, 6 пункту 267 розділу XXIV цього Положення, у порядку, передбаченому в розділі XXV цього Положення. Рішення приймає Комітет з нагляду за банками/Комітет з нагляду за небанківськими установами. Інформація про прийняте Національним банком рішення не пізніше наступного робочого дня розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

285. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг з надання окремих фінансових платіжних послуг вносить до Реєстру запис про припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги таким надавачем фінансових платіжних послуг.

286. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг вносить до Реєстру запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру.

287. Національний банк доводить до відома надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг інформацію про припинення авторизації його діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення шляхом надсилання повідомлення про це надавачу фінансових платіжних послуг/надавачу обмежених платіжних послуг.

288. Надавач фінансових платіжних послуг із дати отримання повідомлення Національного банку про припинення авторизації його діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг втрачає право укладати нові договори з надання фінансових платіжних послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансової платіжної послуги, та/або вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов'язань, проте продовжує виконувати невиконані зобов'язання за укладеними договорами про надання фінансових платіжних послуг до їх повного виконання.

289. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку про припинення авторизації діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний оприлюднити на власному/власних вебсайті/вебсайтах інформацію про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових/обмежених платіжних послуг.

290. Юридична особа зобов'язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо зміни найменування та виключення з нього слів "платіжна установа", "мала платіжна установа", "установа електронних грошей", "фінансова платіжна установа".