4) підписання акта про повне виконання зобов’язань за договором про зберігання та про те, що немає претензій з боку Національного банку та уповноваженого банку;
5) розблокування в системі депозитарного обліку та зняття обтяження в ДРОРМ державних облігацій України, наданих уповноваженим банком у забезпечення виконання зобов’язань за договором про зберігання, на підставі наданого Національним банком розпорядження про розблокування державних облігацій України та підписаного акта про повне виконання зобов’язань за договором про зберігання.
34. Національний банк має право ініціювати розірвання договору про зберігання в разі настання хоча б однієї з таких обставин:
1) виявлення фактів надання уповноваженим банком недостовірної інформації (включаючи звітної), що вплинула на прийняття рішення щодо зберігання запасів готівки та щодо повноважень осіб, які від імені уповноваженого банку підписують усі документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення;
2) неприведення уповноваженим банком у відповідність до встановлених вимог обсягу заблокованих державних облігацій України, що надані в забезпечення зобов’язань за договором про зберігання (у разі зменшення їх справедливої вартості з урахуванням коригуючих коефіцієнтів), до суми ліміту запасів готівки на зберіганні;
3) порушення та/або невиконання уповноваженим банком умов договору про зберігання, вимог цього Положення, а також невиконання взятих на себе зобов’язань для отримання статусу уповноваженого банку;
4) невідповідності уповноваженого банку критеріям, визначеним у пункті 1 Положення № 389, та якщо до нього, до його керівників або до власників істотної участі в них застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;
5) визнання уповноваженого банку таким, що проводить ризикову діяльність, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
6) визнання структури власності уповноваженого банку непрозорою;
7) уповноважений банк віднесено до категорії проблемних;
8) уповноважений банк віднесено до категорії неплатоспроможних.
35. Національний банк не пізніше наступного робочого дня за днем відправлення письмового повідомлення уповноваженому банку про розірвання договору про зберігання ініціює перед уповноваженим банком вивезення запасів готівки на зберіганні відповідно до пункту 26 розділу I цього Положення.
36. Національний банк має право на умовах, визначених у Законі України "Про оренду державного та комунального майна", на підставі розпорядчого акта Національного банку передавати в оренду уповноваженому банку нерухоме майно, що закріплене на праві господарського відання за Національним банком, для використання за цільовим функціональним призначенням для зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій з ними для організації готівкового грошового обігу.
Приміщення касового вузла, визначені в пункті 46 розділу V Правил № 63 , інші приміщення, що розташовані поза межами касового вузла, призначені для розміщення працівників, які здійснюють процеси/функції забезпечення роботи із запасами готівки на зберіганні (підрозділів інформаційного та юридичного супроводження, економістів, безпеки, обслуговуючого персоналу), приміщення для розміщення оперативного автотранспорту (гаражі або бокси інкасації), які належать до нерухомого майна, що було закріплене на праві господарського відання за Національним банком і передане до сфери управління інших державних органів або в комунальну власність та передане в орендне користування уповноваженому банку, має використовуватись уповноваженим банком для організації готівкового грошового обігу за цільовим призначенням для зберігання запасів готівки та проведення операцій з ними.
36-1. Уповноважений банк у разі укладення зі страховиком договору страхування запасів готівки на зберіганні (далі - договір страхування цінностей) має право надавати пропозиції щодо встановлення/збільшення/зменшення ліміту запасів готівки на зберіганні в цілому на уповноважений банк та розподілу/перерозподілу ліміту запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку, що перевищують максимальний обсяг цінностей, визначений в додатку до Правил № 63.
Страхова сума за договором страхування цінностей не може бути менше ніж сума, зазначена в пропозиції щодо встановлення/ збільшення/зменшення/розподілу/перерозподілу ліміту запасів готівки на зберіганні у відокремленому підрозділі/підрозділі уповноваженого банку.
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-1 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-2. Договір страхування цінностей має передбачати:
1) розподіл страхової суми за відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку;
2) покриття ризиків, пов’язаних із протиправними діями третіх осіб, включаючи крадіжку, крадіжку з проникненням, грабіж, розбій, внутрішнє шахрайство, воєнними діями;
3) в особі вигодонабувача Національний банк.
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-2 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-3. Уповноважений банк за один місяць до закінчення строку дії договору страхування цінностей зобов’язаний надіслати Національному банку лист з інформацією про продовження строку дії договору та/або зміни страхової суми відповідно до затвердженої суми ліміту або про те, що немає потреби в страхуванні та приведенні сховищ до вимог Правил № 63, або про перерозподіл лімітів запасів готівки на зберіганні відповідно до вимог частини другої пункту 12 розділу І цього Положення.
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-3 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-4. Уповноважений банк у разі внесення будь-яких змін до договору страхування цінностей зобов’язаний письмово повідомити про них Національний банк у робочий день, наступний за днем унесення таких змін.
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-4 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-5. Національний банк у разі несвоєчасного виконання уповноваженим банком вимог пункту 36-3 розділу І цього Положення призупиняє надання дозволів на здійснення операцій відокремленому підрозділу/підрозділу з видачі готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні/збільшення готівки до запасів готівки на зберіганні/ переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні/ переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками за три робочих дні до закінчення строку дії договору страхування цінностей.
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-5 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-6. Національний банк на підставі повідомлення уповноваженого банку про те, що немає потреби в продовженні страхування цінностей або перерозподілі лімітів запасів готівки на зберіганні зменшує йому ліміт запасів готівки на зберіганні в цілому на банк за умови дотримання вимог підпункту 6 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2021 року № 95 "Про затвердження Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними" (зі змінами) (далі - Постанова № 95).
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-6 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-7. Національний банк після зменшення ліміту запасів готівки на зберіганні в цілому на уповноважений банк, визначеного в пункті 36-6 розділу І цього Положення, та укладення додаткового договору до договору про зберігання або здійснення уповноваженим банком продовження строку страхової суми цінностей відповідно до затвердженої суми ліміту, зазначеного в пункті 36-3 розділу І цього Положення, відновлює здійснення операцій з видачі готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні/збільшення запасів готівки на зберіганні у відокремленому підрозділі/підрозділі уповноваженого банку, переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні/переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками.
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-7 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
36-8. Критерії для відбору страховиків, які можуть залучатися до страхування запасів готівки Національного банку, що зберігаються в сховищах уповноважених банків:
1) страховик має діючу ліцензію на здійснення діяльності із страхування, що включає класи страхування 8 та 9, визначені статтею 4 Закону України "Про страхування" (далі - Закон про страхування);
2) до страховика не застосовувалися Національним банком заходи впливу за недотримання нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій страховика та/або заходи впливу за порушення вимог до платоспроможності протягом останніх 36 календарних місяців поспіль, що передують даті укладення договору страхування цінностей з уповноваженим банком;
3) страховик на останню звітну дату, що передує даті укладення договору страхування цінностей з уповноваженим банком, дотримується вимог щодо платоспроможності страховика;
4) щодо страховика немає протягом останніх 12 календарних місяців поспіль, що передують даті укладення договору страхування цінностей з уповноваженим банком:
поданого до Національного банку повідомлення, передбаченого частиною першою статті 117 та/або частиною першою статті 118 Закону про страхування, та/або поданого до Національного банку для погодження плану відновлення діяльності страховика (оновлений план відновлення діяльності страховика, виправлений план відновлення діяльності страховика) або плану фінансування страховика (оновлений план фінансування страховика);
погодженого Національним банком плану відновлення діяльності страховика (оновлений план відновлення діяльності страховика, виправлений план відновлення діяльності страховика) або плану фінансування страховика (оновлений план фінансування страховика);
5) структура власності страховика визнана прозорою згідно з вимогами, визначеними в розділі III Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (зі змінами);
6) страховик може підтвердити можливість перестрахування ризиків, визначених у підпункті 2 пункту 36-2 розділу I цього Положення, у рейтингового перестраховика. Рейтинговий перестраховик - перестраховик-нерезидент, рівень рейтингу фінансової надійності (стійкості) якого є не нижчим, ніж такий рівень рейтингу за класифікацією нижчезазначених міжнародних рейтингових агентств:
"A-" ["A.M. Best" (США)];
"A3" ["Moody’s Investors Service" (США)];
"A-" ["Standard & Poor’s" (США)];
"A-" ["Fitch Ratings" (Великобританія)].
( Розділ I доповнено новим пунктом 36-8 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
II. Умови для початку роботи у статусі уповноваженого банку
37. Уповноважений банк упродовж двох місяців із дня отримання статусу уповноваженого банку зобов’язаний:
1) розробити та затвердити на підставі вимог цього Положення та з урахуванням вимог Інструкції № 29, Інструкції № 103, Правил № 63 внутрішні документи, що визначають порядок проведення операцій із запасами готівки на зберіганні, порядок їх зберігання у сховищах і відображення в бухгалтерському обліку, порядок обліку та врегулювання недостач та надлишків у запасах готівки на зберіганні між своїми відокремленими підрозділами/підрозділами", порядок контролю за дотриманням вимог цього Положення (далі - внутрішні процедури);
( Підпункт 1 пункту 37 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 181 від 25.12.2023, № 87 від 30.07.2025 )
2) розробити план дій щодо безперервної організації роботи із запасами готівки на зберіганні в умовах настання непередбачуваних обставин та/або надзвичайних ситуацій (далі - План) та подати його в електронній формі на погодження Національному банку. Передбачити в Плані заходи з питань звільнення під час настання надзвичайної ситуації приміщень касового вузла, визначених у пункті 46 розділу V Правил № 63, інших приміщень, що розташовані поза межами касового вузла, призначених для розміщення працівників, які забезпечують здійснення процесів/виконання функцій щодо забезпечення роботи із запасами готівки на зберіганні, які належать до нерухомого майна, що було закріплене на праві господарського відання за Національним банком і передане до сфери управління інших державних органів або в комунальну власність та передано в орендне користування уповноваженому банку, шляхом повернення запасів готівки на зберіганні до Національного банку або підкріплення операційної каси, за вимогою Національного банку в разі виникнення потреби використання ним таких приміщень;
( Підпункт 2 пункту 37 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
3) відкрити окремі рахунки уповноваженого банку в Національному банку для зарахування грошових коштів у національній та/або іноземній валюті як сплата доходу та/або погашення заставлених цінних паперів у разі невиконання уповноваженим банком зобов’язань за договором про зберігання, що призвело до його розірвання (далі - окремі рахунки уповноваженого банку в Національному банку);
4) відкрити рахунок у цінних паперах власника (депонента) у Національному банку (за умови, що такий рахунок не був відкритий раніше), що провадить депозитарну діяльність депозитарної установи (далі - депозитарна установа Національного банку) та занести до анкети рахунку в цінних паперах інформацію про відкриті окремі рахунки уповноваженого банку в Національному банку.
38. Уповноважений банк має забезпечити:
1) щорічне (протягом календарного року) тестування Плану на базі, щонайменше, одного відокремленого підрозділу/підрозділу, в якому зберігаються запаси готівки, та протягом 10 робочих днів після завершення тестування в письмовій формі повідомити Національний банк про дату проведення тестування та висновки за результатами тестування;
( Підпункт 1 пунктку 38 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
2) подання на погодження Національному банку оновленого за результатами тестування Плану (за потреби) протягом 30 календарних днів після завершення тестування;
3) наявність у кожному відокремленому підрозділі/підрозділі боксу інкасації (для відокремлених підрозділів/підрозділів, які розпочали діяльність після 01 січня 2025 року) та приміщення для приймання-передавання цінностей бригаді інкасації, технічний стан яких відповідає вимогам Правил № 63;
( Підпункт 3 пункту 38 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
4) безпеку операцій із завантаження/розвантаження запасів готівки на зберіганні з оперативного автотранспорту організаційно-технічними заходами (під час проведення вантажних робіт забезпечити захист периметра зони проведення вантажних робіт посиленою охороною, відсутність доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливість стороннього спостереження за процесом завантаження/розвантаження запасів готівки на зберіганні з оперативного автотранспорту та інших заходів охорони), якщо немає боксу інкасації;
5) відповідність приміщень касового вузла, уключаючи сховища, в яких зберігатимуться запаси готівки, нормативно-правовим актам Національного банку з питань організації захисту приміщень банків в Україні;
6) наявність власного відокремленого приміщення касового вузла для кожного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку в разі його розташування за однією адресою з філією (відділенням) уповноваженого банку;
( Підпункт 6 пункту 38 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
7) перевезення гуртових партій готівки оперативним автотранспортом, пристосованим для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах) та облаштованим відповідно до вимог Інструкції № 29;
( Підпункт 7 пункту 38 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
8) приймання заліків на знання вимог цього Положення та внутрішніх процедур від працівників, до функціональних обов’язків яких входить забезпечення зберігання запасів готівки на зберіганні та проведення операцій з ними, щорічно та в разі внесення змін до цього Положення з оформленням відповідного протоколу;
9) щорічне, станом на 01 січня кожного календарного року, надання інформації про підтвердження щодо використання орендованого нерухомого майна, визначеного відповідно до рішень Національного банку та спільних рішень з балансоутримувачами, за цільовим призначенням для забезпечення готівкового обігу в регіоні;
10) належні умови для роботи з готівкою, сформованою в коробки для банкнот (монет), розміщених на напівпалетах.
( Пункт 38 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
39. Уповноважений банк зобов’язаний надсилати Національному банку інформаційну довідку (додаток 1) щодо відокремлених підрозділів, для яких затверджені ліміти запасів готівки на зберігання в разі зміни будь-якого показника, зазначеного в інформаційній довідці. Оновлена інформаційна довідка надсилається Національному банку протягом 15 календарних днів після проведення таких змін.
Уповноважений банк забезпечує внесення та оновлення інформації щодо адрес відокремлених підрозділів/підрозділів до системи автоматизації.
( Пункт 39 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 25.12.2023 )
III. Вимоги до забезпечення зобов’язань за договором про зберігання
40. Обов’язковою умовою фактичного отримання уповноваженим банком запасів готівки на зберігання є блокування державних облігацій України на користь Національного банку відповідно до встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні, на строк дії договору про зберігання, для забезпечення зобов’язань за цим договором, а також застава майнових прав на будь-які грошові кошти, що надходитимуть за цими заставленими державними облігаціями України в разі невиконання уповноваженим банком зобов’язань за цим договором, що призвело до його розірвання.
Зазначене блокування/обтяження державних облігацій України здійснюється на рахунку в цінних паперах, завчасно відкритому уповноваженим банком у системі депозитарного обліку депозитарної установи Національного банку, та виконується за допомогою системи автоматизації на підставі розпоряджень уповноваженого банку та Національного банку, договору про зберігання, заявки щодо забезпечення зобов’язань та повідомлення про задоволення заявки щодо забезпечення зобов’язань за договором про зберігання (додаток 4) (далі - повідомлення про задоволення заявки).
Уповноважений банк здійснює переказ державних облігацій України на завчасно відкритий рахунок у депозитарній установі Національного банку до моменту подання заявки щодо забезпечення зобов’язань за договором про зберігання до Національного банку.
41. Обслуговування операцій з державними облігаціями України, наданими в заставу за договором про зберігання, а також їх облік здійснюються виключно депозитарною установою Національного банку в порядку, визначеному нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку з питань депозитарної та клірингової діяльності.
42. Державні облігації України мають перебувати у власності уповноваженого банку. Кількість державних облігацій України, запропонована уповноваженим банком до блокування, не може бути обтяжена будь-якими іншими зобов’язаннями (у разі продовження строку дії договору про зберігання/зміни ліміту запасів готівки на зберіганні та надання в забезпечення зобов’язань тих самих державних облігацій України, ці державні облігації України можуть бути заблоковані на користь Національного банку за відповідним договором).
43. Державні облігації України за 45 календарних днів до настання строку їх погашення не враховуються у вартості забезпечення за договорами про зберігання.
Державні облігації України, погашення номінальної вартості яких здійснюється окремими частинами згідно з графіком їх погашення, за 45 календарних днів до погашення наступної частини номінальної вартості починають ураховуватись у вартості забезпечення за договорами про зберігання за справедливою вартістю з урахуванням коригуючих коефіцієнтів без урахування тієї частини номінальної вартості, яка сплачуватиметься емітентом у найближчу дату погашення згідно з умовами їх випуску.
44. Обсяг заблокованих державних облігацій України з урахуванням їх справедливої вартості та коригуючих коефіцієнтів не повинен бути меншим, ніж ліміт запасів готівки на зберіганні.
45. Уповноважений банк у разі зменшення справедливої вартості державних облігацій України (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів), які надані в забезпечення зобов’язань за договором про зберігання, якщо процентне співвідношення справедливої вартості державних облігацій України з урахуванням коригуючих коефіцієнтів до ліміту запасів готівки на зберіганні стає меншим, ніж 100 %, не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення про приведення обсягу заблокованих державних облігацій України до ліміту запасів готівки на зберіганні (додаток 5), надісланого засобами системи автоматизації, здійснює приведення обсягу заблокованих державних облігацій України у відповідність до ліміту запасів готівки на зберіганні згідно з вимогами пунктів 20 та 21 розділу I цього Положення.
46. Уповноважений банк у разі неможливості приведення обсягу заблокованих державних облігацій України до норм, передбачених у пункті 44 розділу III цього Положення, не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення Національного банку надає заявку на вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні згідно з вимогами розділу V цього Положення або заявку на зменшення готівки із запасів готівки на зберіганні відповідно до вимог розділу IX цього Положення.
47. Національний банк на підставі звернення уповноваженого банку зменшує ліміт запасів готівки на зберіганні, якщо уповноважений банк не має змоги привести обсяг заблокованих державних облігацій України до норм, передбачених у пункті 44 розділу III цього Положення, та за умови виконання ним вимог пункту 46 розділу III цього Положення.
IV. Порядок блокування державних облігацій України, що надаються уповноваженим банком у забезпечення зобов’язань за договором про зберігання
48. Уповноважений банк подає до 11.00 засобами системи автоматизації заявку щодо забезпечення зобов’язань, в якій зазначаються кількість та характеристика наданих державних облігацій України (міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів, номінальна вартість із зазначенням валюти розміщення, справедлива вартість, дата погашення).
Уповноважений банк у разі відхилення Національним банком його заявки щодо забезпечення зобов’язань має право протягом дня, але не пізніше 11.00, подати іншу заявку щодо забезпечення зобов’язань, змінивши за потреби кількість, характеристику державних облігацій України, що надаються в забезпечення зобов’язань за договором про зберігання.
Уповноважений банк має право один раз на день здійснювати заміну, наданих у забезпечення зобов’язань державних облігацій України, на умовах договору про зберігання, ураховуючи те, що обсяг наданих до блокування державних облігацій України не повинен бути меншим, ніж ліміт запасів готівки на зберіганні.
49. Національний банк відповідно до встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні та на підставі наданої уповноваженим банком заявки щодо забезпечення зобов’язань здійснює:
1) перевірку запропонованих уповноваженим банком державних облігацій України на відповідність вимогам пунктів 42-44 розділу III цього Положення за допомогою відповідної системи автоматизації з урахуванням справедливої вартості державних облігацій України та коригуючих коефіцієнтів на день блокування;
2) перевірку наявності/відсутності в ДРОРМ відомостей про обтяження/ накладання арешту щодо державних облігацій України, запропонованих уповноваженим банком.
50. Кількість обтяжених у ДРОРМ (іншими обтяжувачами або за іншими договорами з Національним банком) державних облігацій України відповідного міжнародного ідентифікаційного номера (номерів) цінних паперів, що пропонуються уповноваженим банком, не повинна перевищувати ту кількість державних облігацій України за таким міжнародним ідентифікаційним номером (номерами) цінних паперів, яка вже заблокована в системі депозитарного обліку Національного банку на момент подання заявки щодо забезпечення зобов’язань.
Заявка щодо забезпечення зобов’язань уповноваженого банку задовольняється лише за умови наявності необтяженої необхідної кількості цих державних облігацій України будь-якими іншими зобов’язаннями. Для здійснення такої перевірки Національний банк має право використовувати необхідну інформацію із системи депозитарного обліку Національного банку, за державними облігаціями України відповідно до заявки щодо забезпечення зобов’язань.
Національний банк відхиляє заявку щодо забезпечення зобов’язань уповноваженого банку, якщо немає вільної від інших обтяжень необхідної кількості запропонованих державних облігацій України.
51. Національний банк повідомляє уповноважений банк про результати задоволення заявки щодо забезпечення зобов’язань шляхом надсилання засобами системи автоматизації повідомлення про задоволення заявки, в якому зазначаються обсяг, кількість та характеристика відібраних для блокування державних облігацій України.
Державні облігації України починають ураховуватись як забезпечення зобов’язань за договором про зберігання з моменту їх блокування на користь Національного банку в системі депозитарного обліку депозитарної установи Національного банку та їх обтяження в ДРОРМ (зазначена умова щодо обтяження в ДРОРМ не поширюється на випадок обмеження роботи в ДРОРМ, визначений у пункті 51-1 розділу IV цього Положення).
( Абзац другий пункту 51 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
51-1. Національний банк у разі обмеження роботи ДРОРМ здійснює перевірку державних облігацій України, які пропонуються уповноваженим банком у забезпечення зобов’язань, щодо обтяжень у ДРОРМ та вносить до ДРОРМ відомості про обтяження/припинення обтяження державних облігацій України та щодо застави майнових прав на будь-які грошові кошти, що надходитимуть за заставленими державними облігаціями України в разі невиконання уповноваженим банком зобов’язань за договором про зберігання, що призвело до розірвання цього договору, не пізніше п’яти робочих днів після поновлення роботи ДРОРМ.
Відповідальність за відсутність у ДРОРМ інших обтяжень за державними облігаціями України, що надаються в заставу в цей період, покладається на уповноважений банк.
( Розділ IV доповнено новим пунктом 51-1 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
52. Блокування (доблокування) державних облігацій України відбувається шляхом надання за допомогою системи автоматизації уповноваженим банком та Національним банком розпоряджень щодо блокування (доблокування) державних облігацій України.
Розпорядження про блокування (доблокування) державних облігацій України надаються в день надання повідомлення про задоволення заявки.
Розблокування/зняття обтяження заблокованих за договором про зберігання державних облігацій України здійснюється в системі депозитарного обліку депозитарної установи Національного банку у випадках, передбачених цим Положенням, на підставі розпорядження Національного банку, договору про зберігання, заявки щодо забезпечення зобов’язань та повідомлення про задоволення заявки. При цьому уповноважений банк одночасно без надання окремого розпорядження надає згоду на розблокування/зняття обтяження державних облігацій України на підставі розпорядження Національного банку як заставодержателя.
53. Уповноважений банк у разі продовження строку дії договору про зберігання має здійснити заміну державних облігацій України, що є забезпеченням зобов’язань за договором про зберігання, і подати до Національного банку не пізніше ніж за п’ять робочих днів до дня завершення строку дії договору про зберігання за допомогою системи автоматизації заявку щодо забезпечення зобов’язань.
54. Уповноважений банк у разі продовження строку дії договору про зберігання та/або зміни ліміту запасів готівки на зберіганні має право надати в забезпечення зобов’язань за договором про зберігання ті самі державні облігації України, якщо вони відповідають вимогам пунктів 42-44 розділу III цього Положення. Водночас ураховується справедлива вартість державних облігацій України, коригуючі коефіцієнти на день заміни державних облігацій України, а державні облігації України не потребують розблокування/блокування та залишаються заблоковані.
55. Уповноважений банк у разі зміни ліміту запасів готівки на зберіганні/продовження строку дії договору повинен надати засобами системи автоматизації заявку щодо забезпечення зобов’язань на заміну/збільшення/зменшення обсягу забезпечення зобов’язань за договором про зберігання за умови дотримання обсягу забезпечення зобов’язань, достатнього для задоволення вимог Національного банку в повному обсязі.
56. Національний банк здійснює заміну предмета забезпечення зобов’язань за договором про зберігання відповідно до заявки щодо забезпечення зобов’язань. Збільшення/зменшення обсягу державних облігацій України здійснюється шляхом блокування насамперед наданих банком нових державних облігацій України та за їх рахунок збільшення обсягу забезпечення зобов’язань із подальшим розблокуванням державних облігацій України, що підлягають вивільненню. Розблокування державних облігацій України здійснюється наступного робочого дня за днем, з якого зменшено ліміт, або в перший робочий день продовженого строку дії договору.
Заміна/збільшення/зменшення обсягу забезпечення зобов’язань за договором про зберігання здійснюється за умови надання банком достатнього обсягу державних облігацій України для задоволення вимог Національного банку за цим договором.
57. Заявка щодо забезпечення зобов’язань та повідомлення Національного банку про задоволення заявки є підставою для здійснення Національним банком та уповноваженим банком заходів щодо заміни/збільшення/зменшення обсягу забезпечення зобов’язань (державних облігацій України). Заявка щодо забезпечення зобов’язань та повідомлення про задоволення заявки (додатки 3, 4) подаються за допомогою системи автоматизації.
58. Національний банк в останній робочий день завершення строку дії договору (якщо немає залишків запасів готівки на зберіганні та за умови повного виконання уповноваженим банком умов договору) здійснює вивільнення державних облігацій України шляхом надання розпорядження про розблокування державних облігацій України та одночасного ініціювання вилучення їх обтяжень з ДРОРМ.
59. Національний банк та уповноважений банк мають право ініціювати розірвання договору про зберігання після виконання ними всіх зобов’язань за цим договором.
Розблокування державних облігацій України здійснюється в системі депозитарного обліку на підставі розпорядження Національного банку за умови виконання всіх своїх зобов’язань за договором про зберігання.
V. Обслуговування Національним банком уповноваженого банку та проведення операцій із запасами готівки на зберіганні
60. Національний банк до 15 числа поточного місяця інформує уповноважений банк про структуру готівки в обігу станом на перше число цього місяця.
( Абзац перший пункту 60 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
Уповноважений банк здійснює аналіз потреби в готівці банків (клієнтів) та, ураховуючи надану Національним банком щомісячну інформацію щодо структури готівки в обігу, до 20 числа поточного місяця надає Національному банку інформацію щодо орієнтовних обсягів отримання готівки для вкладання в запаси готівки на зберіганні на місяць, що настає за наступним місяцем після поточного, в розрізі номіналів і сум, а також підрозділів Національного банку, в яких планують здійснювати підкріплення готівкою запасів готівки, централізовано засобами системи автоматизації.
( Абзац другий пункту 60 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
61. Національний банк здійснює обслуговування уповноваженого банку на підставі умов договору про зберігання.
Плата уповноваженим банком за надані Національним банком послуги здійснюється відповідно до умов договору про зберігання у розмірах, визначених Постановою № 333.
( Пункт 61 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
62. Уповноважений банк для приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку та/або видачі готівки із запасів готівки на зберіганні для вивезення до Національного банку подає Національному банку за допомогою системи автоматизації заявку на підкріплення/вивезення готівки до (із) запасів готівки на зберіганні (додаток 6) (далі - заявка на підкріплення/вивезення) у розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу.
( Пункт 62 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
63. Уповноважений банк для проведення операції з приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку з урахуванням фактичної наявності банкнот і монет у запасах готівки на зберіганні в межах установлених лімітів запасів готівки на зберіганні має попередньо до 15.00 шляхом надсилання інформаційного повідомлення про обсяги підкріплення готівкою засобами системи автоматизації погодити інформацію щодо індексів, номіналів та сум із підрозділом Національного банку за місцем отримання запасів готівки на зберігання.
( Абзац перший пункту 63 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
Заявка на підкріплення готівки до запасів готівки на зберіганні формується автоматично відповідно до погодженого підрозділом Національного банку та обробленого уповноваженим банком інформаційного повідомлення про обсяги підкріплення готівкою і коригуванню не підлягає.
Уповноважений банк у разі приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку гуртовою партією має до подання інформаційного повідомлення про обсяги підкріплення готівкою засобами системи автоматизації додатково завчасно погодити засобами системи електронної пошти Національного банку інформацію щодо бажаної дати та упаковки готівки в розрізі індексів, номіналів та сум безпосередньо з підрозділом Національного банку.
( Пункт 63 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
64. Заявки на підкріплення/вивезення подаються за кожним видом операцій окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум та засвідчуються електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку.
( Абзац перший пункту 64 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
Заявки на підкріплення/вивезення на наступний (наступні) день (дні) надаються напередодні до 16.00 робочого дня Національного банку, у п’ятницю та передсвяткові дні - до 15.00 (час надання заявок може бути продовжено на 30 хвилин за умови письмового звернення уповноваженого банку засобами системи електронної пошти Національного банку, яке надійшло до 16.00 робочого дня Національного банку, у п’ятницю та передсвяткові дні - до 15.00).
( Абзац другий пункту 64 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
Національний банк у передостанній робочий день місяця не приймає від уповноважених банків заявки на підкріплення/вивезення.
65. Національний банк розглядає заявки уповноваженого банку на підкріплення/вивезення і, ураховуючи встановлений ліміт запасів готівки на зберіганні та фактичні залишки запасів готівки в Національному банку, визначає суму, індекси, номінали та обсяги готівки, на які буде надано дозвіл на підкріплення/вивезення готівки до (із) запасів готівки на зберіганні (додаток 7) (далі - дозвіл на підкріплення/вивезення).
66. Національний банк за допомогою системи автоматизації надає уповноваженому банку дозвіл на підкріплення/вивезення в розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум до 17.00 (час надання може бути продовжено до 18.00), у п’ятницю та передсвяткові дні - до 16.00.
( Пункт 66 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
66-1. Уповноважений банк на підставі дозволів на вивезення видає із запасів готівки на зберіганні для вивезення до Національного банку:
1) придатні до обігу перераховані банкноти для здійснення контролю якості сортування;
2) не придатні до обігу банкноти;
3) невідсортовані перераховані банкноти для здійснення контролю їх якості в обігу;
4) придатні до обігу перераховані розмінні, обігові та обігові пам’ятні монети;
5) не придатні до обігу монети.
( Розділ V доповнено новим пунктом 66-1 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
66-2. Уповноважений банк для забезпечення контролю за параметрами налаштувань обладнання з автоматизованого оброблення банкнот здійснює приймання/видачу тестових банкнот до/із запасів готівки на зберіганні від/до Національного банку на підставі дозволу на підкріплення/вивезення.
( Розділ V доповнено новим пунктом 66-2 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
67. Національний банк має право надати дозвіл на приймання готівки уповноваженим банком для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку та видачу готівки уповноваженим банком із запасів готівки на зберіганні для вивезення до Національного банку в розрізі відокремлених підрозділів/підрозділів у межах загального ліміту запасів готівки на зберіганні, який уповноважений банк зобов’язаний прийняти до виконання.
( Пункт 67 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
68. Національний банк має право надати дозвіл на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками з урахуванням фактичних залишків запасів готівки на зберіганні та в межах лімітів відокремлених підрозділів/підрозділів уповноважених банків, який уповноважені банки зобов’язані прийняти до виконання.
( Пункт 68 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
69. Уповноважений банк, якщо немає потреби в проведенні операції з приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку та/або видачі готівки із запасів готівки на зберіганні, вивезеної до Національного банку, або в разі виявлення помилок надає Національному банку листи з обґрунтуванням/поясненням необхідності анулювання наданих дозволів на підкріплення/вивезення на повну суму за кожним із дозволів.
Національний банк розглядає листи та надає уповноваженому банку анульований дозвіл на підкріплення/вивезення готівки до (із) запасів готівки на зберіганні (додаток 8) за допомогою системи автоматизації.
Національний банк за потреби самостійно ініціює анулювання невиконаних дозволів на підкріплення/вивезення на підставі розпорядчих актів Національного банку, про що письмово повідомляє уповноважений банк.
69-1. Уповноважений банк протягом 15 календарних днів із дня відправлення Національному банку повідомлення про припинення виконання функцій певного відокремленого підрозділу/підрозділу зобов’язаний видати готівку в повному обсязі із запасів готівки на зберіганні в операційну касу та/або вивезти готівку із запасів готівки на зберіганні до Національного банку та/або до свого іншого відокремленого підрозділу/підрозділу згідно з наданими уповноваженим банком заявками та отриманими від Національного банку дозволами. Переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні здійснюється в межах встановлених лімітів запасів готівки на зберіганні для кожного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку.
( Розділ V доповнено новим пунктом 69-1 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
70. Уповноважений банк має попередньо погодити засобами системи автоматизації з Національним банком дату, суму та обсяги готівки, що приймається для підкріплення запасів готівки на зберіганні, та готівки, що вивозиться із запасів готівки на зберіганні від (до) Національного банку.
Національний банк надає уповноваженому банку засобами системи автоматизації інформацію про погодження дати, суми та обсягів готівки, що приймається для підкріплення запасів готівки на зберіганні, та готівки, що видається із запасів готівки на зберіганні від (до) Національного банку, з урахуванням вимог нормативно-правових актів з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей в банківських установах в Україні.
71. Уповноважений банк зобов’язаний забезпечити в останній робочий день місяця відсутність залишків запасів готівки на зберіганні за рахунками, на яких обліковується готівка в дорозі.
72. Відокремлений підрозділ/підрозділ уповноваженого банку здійснює вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні до Національного банку в упаковці цього відокремленого підрозділу/підрозділу або в упаковці інших відокремлених підрозділів/підрозділів, які мають право зберігати запаси готівки Національного банку, повними касетами, мішечками, двошаровими поліетиленовими пакетами, сформованими та упакованими відповідно до вимог Інструкції № 103.
( Пункт 72 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025 )
73. Відповідальні особи сховища приймають готівку до запасів готівки на зберіганні від бригади інкасації та перевіряють доставлену готівку (до її зарахування до запасів готівки) за кількістю та цілісністю касет (мішків), мішечків (блоків з роликами), коробок з банкнотами, коробок з монетами, палет з банкнотами, наявністю і цілісністю ярликів та пломб до мішків (мішечків); самоклеювальних етикеток до блоків з роликами; супровідного ярлика та індикаторних пломб до касети з банкнотами; супровідного ярлика та пломбувальних і контрольної стрічок до коробки з банкнотами; супровідного ярлика, пломбувальних стрічок та захисного елемента до коробки з монетами; стрепінг-стрічки, пломб-наклейок та супровідного ярлика до палети з банкнотами, їх відповідність даним опису цінностей у національній валюті України, що перевозяться (далі - опис цінностей).
( Пункт 73 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
74. Уповноважений банк у разі виявлення розбіжностей між описом цінностей та фактичною сумою доставленої готівки в запаси готівки на зберіганні складає акт про розбіжності, форма якого визначена нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації касової роботи. Сканована копія акта про розбіжності разом із супровідним листом (з поясненням обставин, що призвели до розбіжностей) у той самий день надсилається засобами електронного документообігу до Національного банку.
( Абзац перший пункту 74 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
Недостачі/надлишки готівки, виявлені відповідальними особами сховища під час приймання запасів готівки від інкасаторів, мають відображатися в бухгалтерському обліку уповноваженого банку та врегульовуватися за рахунок операційної каси в день їх виявлення або не пізніше наступного робочого дня.
Уповноважений банк зобов’язаний до кінця наступного операційного дня повідомити Національний банк про врегулювання прорахунку, виявленого в запасах готівки на зберіганні, шляхом надсилання сканованих копій підтверджувальних документів про врегулювання прорахунку разом із супровідним листом.
Національному банку та уповноваженому банку в разі виявлення прорахунків під час здійснення операцій з видачі/приймання запасів готівки на зберіганні необхідно вжити заходів щодо їх найшвидшого врегулювання.
75. Відповідальні особи сховища приймають від бригади інкасації:
1) банкноти, доставлені в касетах, з перевіркою відповідності суми готівки, зазначеної на супровідному ярлику, сумі, зазначеній в описі цінностей; відповідності ідентифікаційних номерів індикаторних пломб номерам, зазначеним на супровідному ярлику та в описі цінностей (у разі зазначення); відсутності пошкоджень на корпусі касети та індикаторних пломбах; правильності оформлення реквізитів і наявності підписів пакувальників на супровідному ярлику;
2) банкноти, доставлені в мішках, за пачками з перевіркою цілісності упаковки; наявності на верхніх накладках (самоклеювальних етикетках) реквізитів, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації касової роботи; відповідності кількості корінців написам на верхніх накладках (самоклеювальних етикетках), а також відповідності суми готівки вкладених пачок сумі, зазначеній на ярлику від мішка, та даним, зазначеним в описі цінностей;
3) обігові та розмінні монети за мішечками або блоками з роликами з перевіркою правильності та цілісності упаковки; наявності на ярликах мішечків, самоклеювальних етикетках блоків із роликами реквізитів, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації касової роботи; цілісності та чіткості відбитків пломбірів на пломбах мішечків; відповідності сум, зазначених на ярликах/самоклеювальних етикетках, сумам, зазначеним в описі цінностей;
4) банкноти (монети), доставлені в коробках, з перевіркою цілісності та відсутності зовнішніх пошкоджень коробок із банкнотами/монетами; цілісності пломбувальних стрічок, що забезпечують опломбування коробок з банкнотами/монетами; правильності оформлення супровідних ярликів, наклеєних на коробки з банкнотами/монетами; відповідності загальної суми готівки, зазначеної на супровідних ярликах до коробок із банкнотами/монетами, та кількості місць даним, зазначеним в описі цінностей; відповідності ідентифікаційного номера пломбувальної стрічки, якою опломбовано коробку з банкнотами/монетами, даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення);
5) банкноти, доставлені в коробках на палеті, з перевіркою цілісності та відсутності зовнішніх пошкоджень коробок із банкнотами; цілісності стрепінг-стрічки, що забезпечує опломбування та цілісність палети з банкнотами, з візуальним оглядом захисних елементів пломб-наклейок; правильності оформлення супровідного ярлика до палети з банкнотами; відповідності кількості місць і загальної суми готівки (за супровідними ярликами до палет з банкнотами) даним, зазначеним в описі цінностей; відповідності ідентифікаційного номера пломби-наклейки даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення).
( Пункт 75 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
76. Відповідальні особи сховища в разі виявлення під час приймання від бригади інкасації опломбованої касети невідповідностей в оформленні супровідного ярлика, пошкодження індикаторної пломби, корпусу та/або кришки касети здійснюють приймання банкнот за пачками. Для цього така касета розкривається, а всі вкладені в неї пачки банкнот виймаються і ретельно перевіряються відповідальними особами сховища під контролем бригади інкасації.
( Пункт 76 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
Відповідальні особи сховища в разі виявлення під час приймання від бригади інкасації опломбованої палети з банкнотами невідповідностей в оформленні супровідного ярлика, пошкодження стрепінг-стрічки, пломб-наклейок, корпусів коробок здійснюють приймання за коробками з банкнотами. Для цього така палета розкривається, а всі вкладені в неї коробки з банкнотами ретельно перевіряються відповідальними особами сховища під контролем бригади інкасації.
( Пункт 76 розділу V доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
Відповідальні особи сховища в разі виявлення під час приймання від бригади інкасації опломбованої коробки з банкнотами (монетами) невідповідностей в оформленні супровідного ярлика, пошкодження пломбувальних та контрольної стрічок, захисного елемента, корпусу коробки здійснюють приймання банкнот (монет) за пачками (блоками з роликами). Для цього така коробка з банкнотами (монетами) розкривається, а всі вкладені в неї пачки банкнот/блоки з роликами монет виймаються і ретельно перевіряються відповідальними особами сховища під контролем бригади інкасації.
( Пункт 76 розділу V доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
Відповідальні особи сховища (визначений працівник уповноваженого банку) за наявності недоліків в оформленні чи пошкодженні упаковки пачок банкнот, мішечків (блоків з роликами) монет суцільно поаркушно і за кружками перераховують готівку в приміщенні для приймання-передавання цінностей в присутності бригади інкасації.
77. Акт про розбіжності оформляється в разі:
1) встановлення невідповідності вкладення готівки даним супровідного ярлика за результатами перевірки пачок банкнот, вкладених у касети, мішки, коробки з банкнотами, палети з банкнотами, а також блоків із роликами, вкладених у коробки з монетами;
( Підпункт 1 пункту 77 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 )
2) виявлення недостач чи надлишків під час приймання готівки за корінцями, пачками та мішечками (блоками з роликами) або суцільного перерахування готівки поаркушно і за кружками з пошкодженої чи з недоліками в оформленні готівки.