199. Засновники новоствореного банку акумулюють кошти для формування його статутного капіталу на накопичувальному рахунку, що відкривається в Національному банку.
200. Заявник для відкриття накопичувального рахунку з метою формування статутного капіталу новостворюваного банку одночасно з поданням документів для погодження статуту подає до Національного банку документи, визначені нормативно-правовими актами Національного банку щодо відкриття рахунків.
201. Кошти для формування статутного капіталу новостворюваного банку до часу їх внесення на накопичувальний рахунок, відкритий у Національному банку, можуть акумулюватися на рахунку в будь-якому банку України на підставі відповідного рішення зборів засновників або єдиного засновника новостворюваного банку.
202. Кошти на рахунок, відкритий у банку України для акумулювання коштів засновників новостворюваного банку та їх внесення на накопичувальний рахунок, відкритий у Національному банку, надходять у безготівковій формі з власних поточних рахунків юридичних і фізичних осіб.
203. Засновники новоствореного банку протягом п’яти робочих днів із дня відкриття накопичувального рахунку в Національному банку перераховують на нього кошти, акумульовані на відкритому в банку Україні рахунку для формування статутного капіталу в повному обсязі.
204. Перерахунок коштів у іноземній вільно конвертованій валюті, унесених нерезидентами до статутного капіталу новоствореного банку, у національну валюту України здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату надходження іноземної валюти на рахунок новоствореного банку з метою оплати його акцій під час заснування.
205. Національний банк у разі прийняття ним рішення про відмову в погодженні статуту новоствореного банку або повернення пакета документів без розгляду повертає засновнику новоствореного банку кошти з накопичувального рахунку, відкритого в Національному банку за його заявою протягом трьох робочих днів із дня надходження відповідної заяви до Національного банку.
23. Вимоги до найменування банку
206. Найменування банку та його відокремлених підрозділів має відповідати вимогам Закону про банки, Закону про акціонерні товариства та інших нормативно-правових актів України.
207. Банк за згодою Національного банку має право використання в своєму найменуванні слів "Україна", "національний", "центральний" і похідних від них.
Додавати до свого найменування слово "державний", використовувати зображення Державного Герба України, Державного Прапора України має право лише державний банк.
208. Банк для отримання згоди на використання в найменуванні банку визначених пунктом 207 глави 23 розділу IV цього Положення слів подає до Національного банку заяву з обґрунтуванням потреби такого використання.
( Пункт 208 глави 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
209. Національний банк приймає рішення про надання згоди (відмову в наданні згоди) на використання в найменуванні банку слів, визначених пунктом 207 глави 23 розділу IV цього Положення, протягом одного місяця з дати отримання відповідної заяви від заявника (рішення приймає Правління Національного банку).
( Пункт 209 глави 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
210. Національний банк письмово повідомляє заявника про прийняття рішення про надання згоди на використання в найменуванні банку визначених пунктом 207 глави 23 розділу IV цього Положення слів або про відмову в наданні такої згоди із обґрунтуванням підстав відмови.
211. Банк та його відокремлені підрозділи мають право використовувати комерційне (фірмове) найменування відповідно до законодавства України.
24. Порядок надання банківської ліцензії новоствореному банку
212. Новостворений банк протягом п’яти робочих днів після внесення державним реєстратором запису до Єдиного державного реєстру про державну реєстрацію новоствореного банку як юридичної особи письмово повідомляє про це Національний банк.
( Пункт 212 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
213. Новостворений банк протягом одного року з дня його державної реєстрації як юридичної особи подає до Національного банку документи для отримання банківської ліцензії.
214. Заявник для отримання банківської ліцензії подає до Національного банку інформацію та документи згідно з вимогами статті 19 Закону про банки, а саме:
1) заяву про видачу новоствореному банку банківської ліцензії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національого банку;
2) засвідчені копії зареєстрованого Комісією з цінних паперів звіту про результати емісії акцій та свідоцтва про реєстрацію випуску акцій новоствореного банку;
( Підпункт 2 пунктку 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 )
3) стратегію та бізнес-план новоствореного банку та витяг із рішення установчих зборів або єдиного засновника новоствореного банку про їх затвердження або засвідчену копію такого рішення;
( Підпункт 3 пункту 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
4) інформацію про наявні в новоствореному банку банківське обладнання, комп’ютерну техніку, інформаційні системи й інші інформаційні ресурси та комунікаційні засоби, потрібні для надання банківських та інших фінансових послуг, захисту інформації/документів від підроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського обліку та складання звітності, проведення розрахунків і участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів щодо порядку формування та ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб і подання звітності;
( Підпункт 4 пункту 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
5) інформацію про наявні в новоствореному банку приміщення, включаючи касовий вузол, їх технічний стан і організацію охорони, які відповідають вимогам Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами), та Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами), та вимогам щодо забезпечення людям з інвалідністю та іншим маломобільним групам населення доступу до банківських та інших фінансових послуг, включаючи доступ до приміщень, в яких здійснюється обслуговування клієнтів банку;
( Підпункт 5 пункту 214 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024 )
6) організаційну структуру банку, оформлену згідно з додатком 3 до цього Положення, а також витяг із рішення уповноваженого органу новоствореного банку про її затвердження або засвідчену копію такого рішення;
7) засвідчені копії внутрішніх положень новоствореного банку з питань:
корпоративного управління та системи внутрішнього контролю - положення про загальні збори акціонерів, раду та правління новоствореного банку, про підрозділи внутрішнього контролю [підрозділ внутрішнього аудиту, підрозділ з управління ризиками, підрозділ контролю за дотриманням норм (комплаєнс)], про кредитний комітет, про комітет з питань управління активами та пасивами, про комітет з питань аудиту (аудиторський комітет) та комітет з питань винагород (у разі їх утворення), комітет з управління ризиками (у разі його утворення) й інші комітети ради та правління новоствореного банку (у разі їх створення);
( Абзац другий підпункту 7 пункту 214 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
надання банківських та інших фінансових послуг - положення, що визначають загальні вимоги щодо порядку надання таких послуг, порядок прийняття рішень, підрозділи та виконавців, відповідальних за надання послуг, а також відповідальність за порушення порядку надання послуг;
політики управління активами та пасивами, кредитної, інвестиційної, облікової політики новоствореного банку - положення, що визначають зазначені політики;
запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
8) документи щодо обрання (призначення) керівників і керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера новоствореного банку та документи для їх погодження на посади, визначені розділом VI цього Положення;
( Підпункт 8 пункту 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
9) інформацію про колективну придатність правління/ради банку за формою, визначеною розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
( П ункт 214 глави 24 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
214-1. Новостворений банк зобов’язаний повідомляти Національний банк про будь-які суттєві зміни в інформації та/або документах, визначених у пункті 214 глави 24 розділу IV цього Положення та поданих ним до Національного банку з метою отримання банківської ліцензії, протягом трьох робочих днів із дня настання/виявлення таких змін.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 214-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
214-2. Стратегія банку, зазначена в підпункті 3 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, складається не менше ніж на три наступних роки та має містити інформацію щодо:
1) концепції розвитку банку, його стратегічних цілей і шляхів їх досягнення;
2) економічного середовища діяльності банку (маркетингове дослідження ринку, конкурентна позиція та переваги банку, питома вага банку на ринку банківських послуг) з огляду на регіон діяльності банку;
3) визначених цілей розвитку бізнесу банку (мета створення та завдання банку, структура активно-пасивних операцій банку, стратегія управління ризиками, розвиток мережі банку, участь у банківських групах і холдингах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності).
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 214-2 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
215. Бізнес-план, зазначений у підпункті 3 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, складається на три роки та має відповідати таким вимогам:
1) містити інформацію щодо:
( Абзац другий підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )( Абзац третій підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
основних напрямів діяльності банку, уключаючи роздрібний, корпоративний напрями та напрям щодо роботи із суб’єктами малого бізнесу;
стратегії діяльності банку на наступні три роки (на кожен рік окремо);
фінансово-економічних показників діяльності банку (оцінка дотримання пруденційних нормативів та нормативу обов’язкового резервування, необхідні для забезпечення дотримання банком пруденційних нормативів заходи);
( Абзац п’ятий підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
факторів впливу на діяльність банку за несприятливого сценарію та заходів, що можуть зменшити вплив таких факторів;
плану фінансування банку (інформація про потреби банку у фінансуванні, збільшенні статутного капіталу банку, розміри фінансування, його строки та джерела походження коштів для його здійснення);
організаційного та матеріально-технічного забезпечення банку, уключно з системою управління банку, матеріально-технічною базою банку, забезпечення банку приміщенням (на праві власності чи користування), управління персоналом;
осіб, обраних/призначених на посади керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера банку, їх професійної придатності та ділової репутації;
( Абзац восьмий підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
2) усі фінансово-економічні показники в бізнес-плані розраховуються на три роки з урахуванням допустимих ризиків (сприятливий і несприятливий сценарії);
3) складений на підставі реалістичних даних і не включає припущення та можливі прогнози, які неможливо підтвердити розрахунками;
4) свідчить про здатність банку генерувати доходи протягом наступних трьох звітних років в обсязі, достатньому для підтримки капіталу та ліквідності банку на необхідному рівні, ведення прибуткової операційної діяльності, а також дотримання банком вимог нормативно-правових актів Національного банку, уключаючи випадок реалізації несприятливого сценарію.
215-1. Заявник для отримання обмеженої банківської ліцензії подає до Національного банку інформацію та документи згідно з вимогами статті 19-2 Закону про банки, а саме:
1) заяву про видачу новоствореному банку обмеженої банківської ліцензії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) інформацію та відомості, зазначені в підпунктах 2-9 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, з урахуванням вимог, визначених пунктами 215-2-215-8 глави 24 розділу IV цього Положення.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-2. Стратегія та бізнес-план банку фінансової інклюзії, зазначені в підпункті 3 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, які подаються заявником для отримання обмеженої банківської ліцензії, повинні бути спрямовані на забезпечення можливості рівного доступу клієнтів до отримання банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг з урахуванням принципу недискримінації незалежно від рівня особистого доходу фізичної особи та інших факторів, що перешкоджають клієнтам користуватися такими послугами, у тому числі на територіях з особливими умовами для розвитку та територіях відновлення в значенні, наведеному в Законі України "Про засади державної регіональної політики", мають ураховувати вимоги, обмеження та заборони, установлені для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-2 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-3. Стратегія та бізнес-план банку фінансової інклюзії, які подаються заявником для отримання обмеженої банківської ліцензії відповідно до вимог пунктів 214-2 та 215 глави 24 розділу IV цього Положення, повинні забезпечувати досягнення основної мети діяльності банку фінансової інклюзії, а також додатково містити інформацію / відомості, зазначені в пункті 2 частини третьої статті 19-2 Закону про банки, включаючи:
1) плановану структуру клієнтської бази за сегментами клієнтів;
2) опис планованих територій обслуговування з чітким визначенням територій, на яких доступ до фінансових послуг, станом на момент подання документів, передбачених пунктом 215-1 глави 24 розділу IV цього Положення, був відсутній або значно обмежений, у тому числі територій з особливими умовами для розвитку та територій відновлення в значенні, наведеному в Законі України "Про засади державної регіональної політики";
3) плани розвитку каналів надання послуг, інформацію про послуги / продукти / операції, які банк планує надавати / реалізовувати / здійснювати та які сприятимуть забезпеченню фінансової інклюзії;
4) про потреби банку в операційно-технологічних і кадрових ресурсах для забезпечення надання банківських та інших фінансових послуг як банком фінансової інклюзії;
5) способи досягнення запланованого результату з реалізації заходів із розвитку фінансової інклюзії банку.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-3 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-4. Внутрішні положення новоствореного банку фінансової інклюзії, копії яких подаються заявником відповідно до вимог підпункту 7 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення для отримання обмеженої банківської ліцензії, включаючи внутрішні положення, що регламентують надання банком фінансової інклюзії банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг як банком фінансової інклюзії, повинні враховувати вимоги, обмеження та заборони, установлені для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-4 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-5. Заявник для отримання обмеженої банківської ліцензії додатково подає до Національного банку внутрішні положення, що регулюють питання внутрішнього контролю та управління ризиками, включаючи процедури контролю за дотриманням вимог, обмежень та заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-5 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-6. Внутрішні положення, копії яких заявник подає до Національного банку для отримання обмеженої банківської ліцензії, повинні додатково містити інформацію про порядок надання банком фінансової інклюзії банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг за межами приміщення банку (філії / відділення банку), а в разі залучення комерційного агента - за межами приміщення, у якому комерційний агент надає послуги, включаючи:
1) порядок надання фінансових платіжних послуг у національній валюті, крім приймання готівкових коштів для зарахування на вклад (депозит);
2) порядок пропонування, підготовки та укладення договорів щодо банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг, а також надання відповідних консультацій;
3) вимоги до договорів щодо надання банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг;
4) кваліфікаційні вимоги до персоналу, що буде забезпечувати надання банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг;
5) порядок здійснення контролю за повнотою, своєчасністю, достовірністю відображення операцій у бухгалтерському обліку, складанням та поданням звітності з урахуванням особливостей здійснення операцій за межами приміщення банку (філії / відділення банку), а в разі залучення комерційного агента - за межами приміщення, у якому комерційний агент надає послуги;
6) процедури контролю щодо відповідності наданих послуг, здійснених операцій укладеним договорам та внутрішнім положенням банку фінансової інклюзії.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-6 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-7. Кредитна політика, зазначена в абзаці четвертому підпункту 7 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, яка подається заявником для отримання обмеженої банківської ліцензії, повинна враховувати обмеження, визначені в частині восьмій статті 8-1 Закону про банки.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-7 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
215-8. Заявником для отримання обмеженої банківської ліцензії додатково до політик, зазначених в абзаці четвертому підпункту 7 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, також подається затверджена радою заявника політика фінансової інклюзії, яка повинна містити:
1) мету, завдання та принципи розвитку фінансової інклюзії банку;
2) організаційну структуру процесів, що забезпечують розвиток фінансової інклюзії банку з урахуванням розподілу обов’язків відповідно до трьох ліній захисту;
3) перелік ключових показників оцінки досягнення банком мети, завдання та принципів розвитку фінансової інклюзії, визначених стратегією та бізнес-планом банку фінансової інклюзії;
4) критерії визначення значних подій, що можуть мати негативний вплив на виконання заходів із розвитку фінансової інклюзії банку, визначених у його стратегії та бізнес-плані, порядок їх виявлення та ескалації інформації щодо таких подій раді та правлінню банку;
5) перелік та форми управлінської звітності, включаючи їх інформаційне наповнення, щодо виявлених подій, що можуть мати / мають негативний вплив на виконання заходів із розвитку фінансової інклюзії банку, визначених у його стратегії та бізнес-плані, порядок і періодичність / терміни надання такої управлінської звітності суб’єктам системи управління ризиками.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 215-8 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
216. Національний банк має право перевіряти відповідність банківського обладнання, комп’ютерної техніки, інформаційних систем й інших інформаційних ресурсів та приміщень новоствореного банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
( Пункт 216 г лави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
217. Національний банк приймає рішення про надання банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії чи про відмову в її наданні протягом трьох місяців із дня отримання заяви про видачу банківської ліцензії (рішення приймає Правління Національного банку).
( Пункт 217 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 178 від 27.12.2024, № 64 від 12.06.2026 )
218. Національний банк одночасно з або до прийняття рішення про надання банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії в строк, установлений у пункті 217 глави 24 розділу IV цього Положення, розглядає питання та приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посади керівників, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту новоствореного банку / банку фінансової інклюзії відповідно до вимог розділу VI цього Положення.
( Пункт 218 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 64 від 12.06.2026 )
219. Національний банк має право відмовити в наданні банківської ліцензії новоствореному банку за наявності підстав, визначених у статті 19-1 Закону про банки.
219-1. Національний банк має право відмовити в наданні обмеженої банківської ліцензії новоствореному банку з підстав, визначених у частині першій статті 19-1 Закону про банки, а також у разі невідповідності стратегії та/або бізнес-плану банку вимогам, визначеним у пункті 2 частини третьої статті 19-2 Закону про банки, пунктах 215-2 та 215-3 глави 24 розділу IV цього Положення та нормативно-правових актах Національного банку щодо розвитку фінансової інклюзії.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 219-1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )( Пункт 220 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
221. Національний банк вносить відомості про новостворений банк / банк фінансової інклюзії до Державного реєстру банків протягом двох робочих днів із дня прийняття рішення про надання новоствореному банку банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії.
( Пункт 221 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024; в редакції Постанови Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
222. Новостворений банк після надання йому банківської ліцензії та внесення відомостей про нього до Державного реєстру банків набуває статусу банку та отримує право на здійснення банківської діяльності.
222-1. Новостворений банк набуває статусу банку фінансової інклюзії та право на здійснення банківської діяльності як банку фінансової інклюзії з дня видачі йому обмеженої банківської ліцензії.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 222-1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
223. Національний банк письмово повідомляє банк про надання йому банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії, включення відомостей про нього до Державного реєстру банків і надає витяг із Державного реєстру банків про надання банку права на здійснення банківської діяльності / діяльності як банку фінансової інклюзії (далі - витяг із Державного реєстру банків) за формою згідно з додатком 4 до цього Положення протягом двох робочих днів із дня прийняття рішення про видачу банківської ліцензії.
( Абзац перший пункту 223 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником із ліцензування.
( Пункт 223 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
224. Національний банк письмово повідомляє заявника про відмову в наданні банківської ліцензії новоствореному банку з обґрунтуванням підстав такої відмови.
224-1. Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність / діяльність як банку фінансової інклюзії, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в наданні банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії з підстави, визначеної в пункті 1 частини першої статті 19-1 Закону про банки, має право подати до Національного банку нову заяву про видачу новоствореному банку банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії не раніше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком рішення про відмову в наданні банківської ліцензії / обмеженої банківської ліцензії та за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення.
( Г лаву 24 розділу IV доповнено новим пунктом 224-1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )( Пункт 225 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )( Пункт 225-1 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
226. Банк у разі зміни найменування протягом трьох робочих днів із дня державної реєстрації пов’язаних із цим змін до його статуту подає до Національного банку разом із повідомленням, визначеним у пункті 384 глави 45 розділу VII цього Положення, заяву про надання витягу із Державного реєстру банків.
( Абзац перший пункту 226 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
Національний банк уносить відомості про зміну найменування банку до Державного реєстру банків протягом п’яти робочих днів після отримання від банку повідомлення про проведення державної реєстрації змін до його статуту відповідно до пункту 384 глави 45 розділу VII цього Положення.
Національний банк письмово повідомляє банк про внесення змін до відомостей про нього, що містяться в Державному реєстрі банків, та надсилає банку витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення.
Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником із ліцензування.
( Пункт 226 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
24-1. Порядок переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію
226-1. Банк для переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію подає до Національного банку інформацію та документи згідно з вимогами статті 19-2 Закону про банки, а саме:
1) заяву про переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;
2) статут банку, що містить інформацію, визначену Законом про банки, Законом про акціонерні товариства та іншими законами України, а також інформацію про його статус банку фінансової інклюзії та основну мету його діяльності щодо забезпечення фінансової інклюзії, у трьох примірниках;
3) стратегію та бізнес-план банку фінансової інклюзії, що мають бути спрямовані на забезпечення можливості рівного доступу клієнтів до отримання банківських, платіжних, інших фінансових та супровідних послуг з урахуванням принципу недискримінації незалежно від рівня особистого доходу фізичної особи та інших факторів, що перешкоджають клієнтам користуватися такими послугами, у тому числі на територіях з особливими умовами для розвитку та територіях відновлення в значенні, наведеному в Законі України "Про засади державної регіональної політики", та додатково до інформації, визначеної пунктами 214-2 та 215 глави 24 розділу IV цього Положення, повинні також містити інформацію / відомості, зазначені в пункті 2 частини третьої статті 19-2 Закону про банки, пунктах 215-2 та 215-3 глави 24 розділу IV цього Положення, та враховувати вимоги, обмеження та заборони, установлені для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку. До стратегії та бізнес-плану банку фінансової інклюзії додається витяг із рішення ради банку про їх затвердження або засвідчена копія такого рішення.
226-2. Національний банк приймає рішення про переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію чи про відмову в такому переоформленні в строк не більше ніж 45 робочих днів із дня отримання відповідної заяви банку (рішення приймає Правління Національного банку).
226-3. Національний банк має право відмовити в переоформленні банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію з підстав, визначених у пунктах 1-3 та 10 частини першої статті 19-1 Закону про банки, а також у разі невідповідності стратегії та/або бізнес-плану банку вимогам, зазначеним у пункті 2 частини третьої статті 19-2 Закону про банки, пунктах 214-2, 215, 215-2, 215-3 глави 24 розділу IV цього Положення та нормативно-правових актах Національного банку щодо розвитку фінансової інклюзії.
226-4. Національний банк письмово повідомляє банк про відмову в переоформленні банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію та надсилає банку копію відповідного рішення з обґрунтуванням підстав такої відмови.
226-5. Банк, який має намір набути статусу банку фінансової інклюзії, щодо якого Національний банк прийняв рішення про відмову в переоформленні банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію з підстави, визначеної в пункті 1 частини першої статті 19-1 Закону про банки, має право подати до Національного банку нову заяву про переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію не раніше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком рішення про відмову в такому переоформленні та за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення.
226-6. Національний банк вносить відомості про переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію до Державного реєстру банків, письмово повідомляє банк про переоформлення йому банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію та надає витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення протягом двох робочих днів із дня прийняття рішення про переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію.
Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником із ліцензування.
226-7. Банк набуває статусу банку фінансової інклюзії з дня видачі йому обмеженої банківської ліцензії.
226-8. Банк із дня отримання обмеженої банківської ліцензії та набуття ним статусу банку фінансової інклюзії отримує право на здійснення банківської діяльності як банку фінансової інклюзії та зобов’язаний дотримуватись у своїй діяльності вимог, обмежень і заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.
226-9. Банк, який отримав обмежену банківську ліцензію шляхом переоформлення, зобов’язаний протягом 20 робочих днів із дня її отримання подати до Національного банку копії внутрішніх документів, визначених у підпункті 7 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, розроблених з урахуванням вимог, визначених у пунктах 215-4-215-8 глави 24 розділу IV цього Положення.
( Розділ IV доповнено новою главою 24-1 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026 )
25. Погодження статуту банку, що втратив статус перехідного, та надання йому банківської ліцензії
227. Створення, реєстрація випуску акцій і видача банківської ліцензії перехідному банку здійснюються за спрощеною процедурою, яка визначається нормативно-правовим актом Фонду гарантування вкладів, погодженим із Національним банком і Комісією з цінних паперів.
( Пункт 227 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024 )
228. Банк після втрати ним статусу перехідного змінює своє найменування, виключивши з нього слово "перехідний", та подає до Національного банку одночасно пакети документів для:
1) погодження статуту банку в новій редакції;
2) отримання банківської ліцензії;
3) погодження на посадах керівників і керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, відповідального працівника банку.
( Підпункт 3 пункту 228 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
229. Банк, який у рамках приведення діяльності перехідного банку у відповідність до вимог законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності здійснив збільшення статутного капіталу, додатково до документів, зазначених у підпункті 1 пункту 228 глави 25 розділу IV цього Положення, подає документи для оцінки фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу перехідного банку в розмірі одного й більше відсотка його статутного капіталу (з урахуванням його зміни), згідно з розділом III цього Положення.
230. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції у зв’язку з утратою ним статусу перехідного банку та зміною найменування протягом двох місяців із дати отримання заяви та документів (рішення приймає Комітет з нагляду).
( Абзац перший пункту 230 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
Національний банк має право відмовити в погодженні статуту банку, статутний капітал якого збільшено під час приведення діяльності перехідного банку у відповідність до вимог законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності, у разі визнання незадовільним фінансового/майнового стану хоча б однієї юридичної/фізичної особи, яка здійснила додаткові внески до статутного капіталу перехідного банку в розмірі одного й більше відсотка статутного капіталу (з урахуванням його зміни).
231. Національний банк одночасно з або до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції в строк, установлений у пункті 230 глави 25 розділу IV цього Положення, розглядає питання та приймає рішення щодо:
1) підтвердження або відмови в підтвердженні відповідності банку вимогам, установленим для надання банківської ліцензії в главі 24 розділу IV цього Положення за процедурою прийняття рішення про надання або відмову в наданні банківської ліцензії (рішення приймає Комітет з нагляду);
2) погодження або відмову в погодженні на посади керівників і керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, відповідального працівника банку відповідно до розділу VI цього Положення.
( Підпункт 2 пункту 231 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
232. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про погодження його статуту в новій редакції забезпечує проведення державної реєстрації статуту в Єдиному державному реєстрі та протягом п’яти робочих днів повідомляє про проведення державної реєстрації змін до статуту банку Національний банк засобами електронної пошти.
( Пункт 232 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024 )
233. Національний банк у разі прийняття ним рішення про підтвердження відповідності банку вимогам, установленим для надання банківської ліцензії, протягом трьох робочих днів після державної реєстрації статуту банку в новій редакції та отримання від банку повідомлення про це вносить зміни до відомостей про банк, що містяться в Державному реєстрі банків.
( Пункт 233 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
234. Національний банк письмово повідомляє банк про внесення змін до відомостей про нього, що містяться в Державному реєстрі банків, та надсилає банку витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення.
( Пункт 234 глави 25 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
26. Особливості створення державного банку
235. Державний банк створюється відповідно до вимог статті 7 Закону про банки.
236. Національний банк здійснює погодження статуту державного банку під час його створення в порядку, визначеному в главі 21 розділу IV цього Положення, з урахуванням таких особливостей:
1) документи, визначені в підпунктах 2-4, 6-9, 16 пункту 190 глави 21 розділу IV цього Положення, до Національного банку не подаються;
2) подається додатково копія постанови Кабінету Міністрів України про створення державного банку.
27. Вимоги щодо початку банком нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг
237. Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначених Законом про банки та Законом про фінансові послуги, за таких умов:
1) банк не є об’єктом застосування заходів впливу, які обмежують можливість початку такого виду діяльності або надання такого виду фінансових послуг;
2) банк належним чином виконує вимоги законодавства України щодо окремого виду діяльності/виду фінансових послуг, включаючи забезпечення належної оцінки ризиків за новими продуктами;
( Підпункт 2 пункту 237 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 )
3) банк не віднесено до категорії проблемних;
4) початок нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг є економічно обґрунтованим і відповідає стратегії та бізнес-плану банку.
5) банк не є об’єктом застосування заходів впливу за неналежну організацію системи внутрішнього контролю, включаючи систему управління ризиками та внутрішній аудит.
( Пункт 237 глави 27 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 )
237-1. Банк зобов’язаний повідомити Національний банк про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг у разі:
1) початку надання фінансових послуг у межах професійної діяльності на ринках капіталу, визначених частиною другою статті 41 Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки";
2) початку здійснення інвестиційної діяльності, яка не є наданням фінансових послуг (крім інвестицій, про які банк має повідомляти Національний банк згідно з нормативно-правовим актом Національного банку про порядок регулювання діяльності банків в Україні);
3) емісії власних цінних паперів (крім акцій);
( Підпункт 3 пункту 237-1 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 )
4) здійснення нового виду діяльності, не визначеного частиною десятою статті 47 Закону про банки.
( Підпункт 4 пункту 237-1 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025 )( Главу 27 розділу IV доповнено новим пунктом 237-1 згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023 )
238. Банк не пізніше, ніж за один місяць до початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначеного в пункті 237-1 глави 27 розділу IV цього Положення, повідомляє про це Національний банк шляхом подання такої інформації та документів:
( Абзац перший пункту 238 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023 )
1) повідомлення банку про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку;
2) організаційної структури банку, оформленої згідно з додатком 3 до цього Положення з урахуванням початку банком нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, витяг із рішення уповноваженого органу банку про її затвердження або його засвідчену копію;
3) копій внутрішніх положень банку, що регулюють здійснення ним нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг;
4) інформації та документів для підтвердження виконання банком вимог законодавства України щодо окремого виду діяльності/послуг, а також для підтвердження забезпечення ним належної оцінки ризиків за новими продуктами у зв’язку із наміром здійснення нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг;
( Підпункт 4 пункту 238 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024 )
5) економічного обґрунтування початку нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг, що містить посилання на положення стратегії та бізнес-плану банку, які передбачають можливість його здійснення/надання, короткий опис планів банку щодо подальшого розвитку нового виду діяльності/нового виду фінансових послуг (розроблені банківські продукти, канали їх продажу, територія покриття, можливі кадрові зміни, пов’язані з новим видом діяльності/наданням нового виду фінансових послуг), очікувані доходи згідно з бізнес-планом банку.
239. Національний банк протягом одного місяця з дня подання банком усіх документів, визначених пунктом 238 глави 27 розділу IV цього Положення, повідомляє банк про результати їх розгляду (рішення приймає Комітет з нагляду).
240. Національний банк надсилає банку лист із повідомленням про порушення ним вимог цього Положення в таких випадках:
1) банк не подав усі документи, визначені пунктом 238 глави 27 розділу IV цього Положення;
2) подані документи не відповідають вимогам Національного банку та/або економічне обґрунтування початку нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг здійснено на підставі недостовірних або нереалістичних показників;
3) банк не виконує умови початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначені в пункті 237 глави 27 розділу IV цього Положення.
Банк не має права розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначеного в пункті 237-1 глави 27 розділу IV цього Положення, до усунення ним порушень, зазначених у листі Національного банку.
( Абзац п'ятий пункту 240 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023 )
241. Банк після усунення порушень, зазначених у листі Національного банку, має право повторно звернутися до Національного банку з відповідним повідомленням і документами/інформацією. Пакет документів, поданий банком повторно, розглядається Національним банком у строк і згідно з процедурою, визначеною пунктами 239, 240 глави 27 розділу IV цього Положення.
28. Забезпечення доступу маломобільних груп населення до послуг, що надаються банком
242. Банк забезпечує безперешкодний доступ до послуг, які надаються ним згідно з банківською ліцензією, людям з інвалідністю та іншим маломобільним групам населення згідно з вимогами законодавства України.
( Пункт 242 глави 28 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2 024 )
243. Банк зобов’язаний:
1) визначити в кожному регіоні (згідно з визначенням Закону про регіональну політику), в якому банк здійснює свою діяльність через відокремлені підрозділи, перелік відокремлених підрозділів банку (філій/відділень), але не менше 50% від загальної кількості відокремлених підрозділів банку в цьому регіоні, у приміщеннях для обслуговування клієнтів яких забезпечуватиметься фізична та інформаційна доступність для надання послуг клієнтам із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення з урахуванням визначених Національним банком правил інклюзивного надання фінансових послуг;
2) забезпечувати клієнтів актуальною та достовірною інформацією (не пізніше наступного робочого дня після її визначення/актуалізації) про приміщення для обслуговування клієнтів банку, що є фізично та інформаційно доступними для надання послуг клієнтам із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення, включаючи місцезнаходження таких приміщень, їх контактні номери телефонів і графік їх роботи, шляхом розміщення інформації щонайменше:
на головній сторінці офіційного вебсайту банку та його мобільної версії, у мобільному застосунку банку (за наявності);
через служби клієнтської підтримки (контактні центри) банку, чат-боти та месенджери банку (за наявності);
у загальнодоступних місцях приміщення для обслуговування клієнтів банку, включаючи розміщення інформації біля чи на вхідних дверях, на інформаційних екранах або табло з відеоматеріалом (за наявності).
( Пункт 243 глави 28 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2 024 )
244. Банк забезпечує фізичну доступність приміщень для обслуговування клієнтів своїх відокремлених підрозділів для клієнтів із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення з урахуванням відповідних державних стандартів з питань інклюзивності будівель і споруд.
Банк забезпечує інформаційну доступність приміщень для обслуговування клієнтів своїх відокремлених підрозділів для клієнтів із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення шляхом розміщення інформації в такому приміщенні, в/на устаткуванні, у вебресурсі у формах і засобах, які дають можливість вільного одержання й оброблення цієї інформації, а також самостійного орієнтування, пересування таким приміщенням, використання устаткування та вебресурсу людьми з інвалідністю та іншими маломобільними групами населення.
