Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків

63. Національний банк письмово повідомляє небанківську установу про відмову у видачі, переоформленні ліцензії або видачі її дубліката із зазначенням підстав.

64. Подані документи не повертаються небанківській установі в разі відмови у видачі ліцензії.

65. Небанківська установа має право подати до Національного банку документи на видачу ліцензії не раніше ніж через 90 календарних днів із дня повідомлення Національним банком про відмову у видачі ліцензії за умови усунення підстав, за яких небанківській установі було відмовлено у видачі ліцензії.

66. Національний банк має право зупинити на строк до одного року дію ліцензії небанківської установи в разі порушення нею вимог законодавства України з питань переказу коштів, а також у разі невиконання небанківською установою вимоги та/або рішення Національного банку, які передбачені пунктом 18 розділу ІІ цього Положення.

Національний банк поновлює дію ліцензії (у тому числі достроково) у разі усунення небанківською установою причин, які стали підставою для зупинення дії ліцензії, за умови надання переліку заходів, проведених для усунення цих причин та підтвердних документів щодо цих заходів. Рішення про поновлення дії ліцензії приймається Національним банком протягом 30 робочих днів із дня отримання від небанківської установи таких документів.

Національний банк має право вимагати від небанківської установи надання додаткової інформації, пов'язаної з документами, поданими відповідно до вимог цього Положення, яка необхідна для прийняття рішення про поновлення ліцензії.

Національний банк має право відкликати ліцензію у разі неусунення небанківською установою причин, що стали підставою для зупинення дії ліцензії.

67. Національний банк має право відкликати в небанківської установи ліцензію в разі:

1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили недостовірну інформацію;

2) виключення небанківської фінансової установи з Реєстру фінансових установ;

2-1) виключення з Реєстру операторів інформації про оператора поштового зв’язку або інформації про надання ним послуг з поштового переказу;

3) прийняття рішення про припинення небанківською установою діяльності (крім перетворення);

4) ненадання небанківською установою як учасницею платіжної системи послуг з переказу коштів протягом 12 місяців із дати підписання ліцензії заступником Голови Національного банку;

4-1) припинення надання небанківською установою послуг з переказу коштів більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;

5) неусунення причин, за якими під час дії ліцензії були застосовані заходи впливу за порушення законодавства України, що регулює здійснення переказу коштів;

6) вчинення небанківською фінансовою установою повторного порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів.

Повторним порушенням уважається вчинення протягом року небанківською фінансовою установою порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів із дня:

надсилання/застосування до такої небанківської фінансової установи письмової вимоги/заходу впливу за аналогічне порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів;

зупинення дії ліцензії за аналогічне порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів;

6-1) повторного протягом календарного року невиконання вимоги та/або рішення Національного банку, що передбачені пунктом 18 розділу ІІ цього Положення;

7) виявлення факту(ів) здійснення ризикової діяльності;

8) наявності в Національного банку документально підтвердженої інформації від спеціальних державних органів, які здійснюють боротьбу з організованою злочинністю, чи органів державної влади про порушення небанківською установою вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України з питань переказу коштів, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню зброї масового знищення, у сфері надання послуг поштового зв’язку в частині поштового переказу (для операторів поштового зв’язку) та/або до них застосовано санкції за порушення цього законодавства;

9) установлення факту недотримання небанківською установою внутрішніх правил про переказ коштів та/або правил платіжних систем, учасником яких вона є;

10) невідповідності структури власності юридичної особи - небанківської установи та власників істотної участі в небанківській установі вимогам законодавства України (зокрема, вимогам, установленим у цьому Положенні);

11) виникнення обставин, що свідчать про невідповідність небанківської установи, його керівників, власників істотної участі в ній вимогам щодо ділової репутації, визначеним цим Положенням;

11-1) виникнення обставин, що свідчать про невідповідність керівників оператора поштового зв’язку вимогам щодо професійної придатності, визначеним цим Положенням;

12) невиконання небанківською установою обов'язку, передбаченого пунктом 20 розділу II цього Положення;

13) виявлення двох та більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки та оборони України відповідно до Закону України "Про санкції" персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);

14) наявності документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність небанківської установи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;

15) нерозкриття (неповного розкриття)/непідтвердження (неповного підтвердження) небанківською установою інформації щодо джерел походження коштів, з яких складається власний (статутний та/або додатковий) капітал небанківської установи, на підставах і в порядку, визначених цим Положенням;

16) незабезпечення небанківською установою наявності мінімального власного капіталу в розмірі, установленому в пунктах 32, 32-1 розділу IV цього Положення;

17) відсутності в оператора поштового зв’язку не менше 50 структурних підрозділів, у яких здійснюється діяльність з переказу коштів, та/або нездійснення оператором поштового зв’язку діяльності на території не менше ніж 50% областей України (крім тимчасово окупованих територій України) та в місті Києві.

68. Національний банк має право в установленому ним порядку у випадку, передбаченому Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" , застосувати до небанківської фінансової установи санкцію у вигляді анулювання ліцензії.

69. Національний банк надсилає небанківській установі копію рішення про зупинення, відкликання, анулювання ліцензії протягом трьох робочих днів із дня його прийняття рекомендованим листом із повідомленням про вручення. Якщо рішення містить гриф обмеження доступу, то копія рішення надсилається згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу. Рішення оформляється в установленому Національним банком порядку та є обов'язковим для виконання.

Національний банк вносить відомості щодо зупинення, відкликання, анулювання ліцензії до Реєстру протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

69-1. Національний банк розміщує інформацію про рішення щодо

зупинення, відкликання, анулювання ліцензії на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення.

70. Небанківська установа зобов'язана припинити надання послуг з переказу коштів наступного робочого дня після отримання рішення про зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії та повернути її протягом трьох робочих днів.

71. Небанківська установа має право повторно звернутися до Національного банку із заявою про видачу ліцензії не раніше ніж через рік із дати прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії.

1. Стислий опис (резюме).

Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета отримання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, очікувані результати діяльності).

2. Загальна інформація про небанківську установу.

1. Правова база.

Зазначається нормативно-правова база функціонування небанківської установи, у тому числі внутрішні документи, що регламентують здійснення операцій з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

2. Маркетингове дослідження ринку.

Зазначаються стан ринку послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків і його динаміка, визначення потреб клієнтів у послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де небанківська установа планує проводити свою діяльність.

Небанківська установа має викласти своє бачення динаміки розвитку економічних показників, зокрема тих із них, що характеризують фінансові ринки.

3. Конкурентна позиція та переваги небанківської установи.

Розкриваються місце небанківської установи на ринку послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків, потенційні конкуренти та конкурентні переваги небанківської установи.

1. Мета створення та завдання небанківської установи.

Відображаються довгострокове бачення ролі й місця небанківської установи на ринку послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків, особливості позиціонування в ринковому середовищі.

2. Напрями діяльності небанківської установи.

Розкриваються спеціалізація небанківської установи, напрями її діяльності, у тому числі в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.

Визначаються обсяги діяльності за напрямами діяльності та цінова політика небанківської установи.

Оператор поштового зв’язку окремо зазначає перелік видів послуг з переказу коштів, які він планує надавати на підставі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, та перелік видів послуг, що надаються ним у межах поштового переказу.

3. Участь у платіжних системах

Зазначаються платіжні системи, учасником яких планує стати небанківська установа, істотні умови участі у відповідних платіжних системах, план дій із забезпечення участі в платіжній системі.

4. Торговельна марка

Зазначається комерційне (фірмове) найменування, торговельна марка (знак для товарів та послуг), під якими небанківська установа має намір надавати послуги з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

5. Прогнозний баланс небанківської установи.

Подається прогнозний баланс небанківської установи на три роки.

Подається опис операцій небанківської установи із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення тощо.

6. Управління ризиками.

Зазначаються внутрішні принципи управління ризиками небанківської установи, заходи з попередження ризикової діяльності та фінансової дестабілізації.

7. Фінансовий моніторинг

Зазначаються заходи із забезпечення виконання вимог законодавства України із запобігання (протидії) легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

8. Розвиток мережі небанківської установи.

Зазначаються плани щодо відкриття структурних підрозділів (із зазначенням місцезнаходження) небанківської установи або очікуваних місць надання послуг з переказу коштів небанківською установою.

Оператор поштового зв’язку додатково розкриває розмір орієнтовних витрат на відкриття структурних підрозділів.

9. Участь у фінансових групах.

Відображаються плани щодо участі небанківської установи у фінансових, у тому числі банківських, групах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності.

1. Фінансовий план небанківської установи.

Подається прогнозний розрахунок звіту про фінансовий результат небанківської установи.

2. Зміни капіталу небанківської установи.

Подається план збільшення/зменшення капіталу небанківської установи із зазначенням відповідних джерел збільшення/підстав зменшення (за потреби).

1. Система управління небанківської установи.

Подаються схема управління небанківською установою, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом небанківської установи, у тому числі підпорядкованість та функції підрозділів (із зазначенням їх найменування та планової чисельності персоналу підрозділів).

2. Матеріально-технічна база небанківської установи.

Зазначається, чи забезпечена небанківська установа приміщенням, офісною технікою та необхідним обладнанням (у тому числі спеціальні технічні засоби для створення системи безпеки).

3. Оператори послуг платіжної інфраструктури

Зазначається модель, за якою небанківська установа планує використовувати послуги оператора послуг платіжної інфраструктури під час здійснення нею діяльності, а також перелік видів послуг.

Я, (прізвище, ім'я та по батькові керівника небанківської установи), стверджую, що інформація, надана в анкеті, є правдивою і повною, та не заперечую проти перевірки Національним банком України достовірності поданих документів і персональних даних, що в них містяться, у тому числі, але не виключно, шляхом надання цієї інформації іншим державним органам України.

Відповідно до Закону України "Про захист персональних даних" підписанням цієї анкети я надаю Національному банку України згоду на збирання, зберігання, оброблення та поширення моїх персональних даних у межах та в спосіб, що визначені законодавством України.

несу персональну відповідальність за достовірність наведеної вище інформації та стверджую, що вона є правдивою та повною станом на дату її подання.

У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цьому повідомленні, зобов’язуюся негайно повідомити про ці зміни Національний банк України.

Мені відомо, що надання недостовірної інформації та/або приховування будь-яких відомостей у зв’язку з цим повідомленням тягне за собою застосування Національним банком України до оператора поштового зв’язку заходів впливу, передбачених законодавством України.