• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків

Національний банк України  | Постанова, Інформація, Довідка, Заява, Форма типового документа, Положення від 17.08.2017 № 80
2) структура власності небанківської фінансової установи є циклічною. Циклічною вважається така структура власності небанківської фінансової установи, у якій:
небанківська фінансова установа є власником істотної участі в юридичній особі, яка одночасно є власником істотної участі в небанківській фінансовій установі, та/або
власники істотної участі небанківської фінансової установи одночасно володіють прямою та/або опосередкованою участю один в одному на одному або кількох рівнях/ланцюгах володіння корпоративними правами в сукупному розмірі не менше 25%.
( Пункт 44 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
45. Національний банк має право визнати структуру власності небанківської фінансової установи непрозорою в разі неможливості встановити особу/осіб, яка/які здійснює(ють) значний вплив на управління або діяльність небанківської фінансової установи.
( Пункт 45 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
46. За наявності в Національного банку підстав уважати, що заявлена структура власності небанківської фінансової установи не відповідає дійсності, зокрема, що будь-яка особа, яка входить до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи (кінцевого бенефіціарного власника) та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок кінцевого бенефіціарного власника, Національний банк запитує додаткові документи, у тому числі документи для оцінки фінансового/майнового стану такої особи та для з'ясування прозорості структури власності небанківської фінансової установи, та встановлює строк для подання таких документів (крім особи, яка входить до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи, участь якої в небанківській фінансовій установі не перевищує одного відсотка).
Національний банк має право визнати структуру власності небанківської фінансової установи непрозорою в разі неподання такою небанківською фінансовою установою достатніх доказів того, що заявлена структура власності небанківської фінансової установи відповідає дійсності. Рішення про визнання структури власності небанківської фінансової установи непрозорою приймає Правління Національного банку.
47. Розмір участі особи в небанківській фінансовій установі розраховується шляхом додавання прямої та опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі.
48. Розмір опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі розраховується шляхом множення розміру часток участі осіб за кожним рівнем володіння корпоративними правами у відповідному ланцюгу володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі за такою формулою:
Уп У(п-1) У2
РОУ = -------- * ------ * ... * ------ * У ,
100% 100% 100% 1
або
п
П Уі
і=1
РОУ = ----------
(п-1)
100% ,
де РОУ - розмір розрахункової опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі;
У - розмір участі особи (групи осіб) в юридичній особі, у відсотках;
п - кількість рівнів володіння корпоративними правами небанківської фінансової установи;
П - знак множення;
і - номер рівня володіння корпоративними правами небанківської фінансової установи.
Зразок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі наведений у додатках 9, 12 до цього Положення.
Порядок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі, визначений у пункті 48 розділу VI цього Положення, не поширюється на осіб, які прямо або через інших осіб здійснюють контроль над акціонерами (учасниками) небанківської фінансової установи.
49. Якщо особа прямо або через інших осіб здійснює контроль над акціонером (учасником) небанківської фінансової установи, то розмір опосередкованої участі такої особи в небанківській фінансовій установі дорівнює розміру прямої участі в небанківській фінансовій установі акціонера (учасника) небанківської фінансової установи, якого вона контролює.
50. Розмір опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі особи, яка набула істотну участь у небанківській фінансовій установі за довіреністю акціонерів (учасників) небанківської фінансової установи, розраховується шляхом додавання часток участі в статутному капіталі небанківської фінансової установи акціонерів (учасників) небанківської фінансової установи, які видали такі довіреності.
51. Розмір опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі, яка незалежно від формального володіння має значний вплив на управління чи діяльність небанківської фінансової установи, прирівнюється до 10 відсотків.
52. Розмір опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі особи, яка незалежно від формального володіння має вирішальний вплив на управління чи діяльність небанківської фінансової установи, прирівнюється до 100 відсотків.
VII. Порядок розгляду Національним банком документів, що подані небанківською фінансовою установою для отримання/переоформлення ліцензії
53. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі протягом 60 робочих днів із дня отримання повного пакета документів, визначених цим Положенням.
54. Національний банк оформляє ліцензію на бланку Національного банку за підписом заступника Голови Національного банку, який засвідчується відбитком гербової печатки Національного банку, протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про видачу ліцензії небанківській фінансовій установі (додаток 14).
55. Національний банк здійснює переоформлення ліцензії/оформлення дубліката ліцензії протягом 15 робочих днів із дня отримання від небанківської фінансової установи повного пакета документів, визначених цим Положенням.
56. Національний банк видає ліцензію або її дублікат представникові небанківської фінансової установи на підставі належним чином оформленої довіреності протягом трьох робочих днів із дати підписання ліцензії. У разі неотримання представником небанківської фінансової установи ліцензії протягом трьох робочих днів із дати її підписання Національний банк надсилає її за місцезнаходженням небанківської фінансової установи.
56-1. Національний банк розміщує інформацію про видані або переоформлені ліцензії на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів із дати підписання ліцензії.
( Розділ VII доповнено новим пунктом 56-1 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
57. Національний банк має право призупинити розгляд пакета документів, що подається відповідно до цього Положення, у разі виявлення обставин, що можуть вплинути на прийняття Національним банком відповідного рішення, до з'ясування таких обставин, але не більше ніж на 30 робочих днів.
Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про призупинення розгляду пакета документів у письмовій формі повідомити про таке рішення небанківську фінансову установу (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
58. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів, визначений цим Положенням, за обґрунтованим клопотанням небанківської фінансової установи та встановити строк, на який продовжено строк розгляду, але не більше ніж на 30 робочих днів (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
( Абзац перший пункту 58 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про продовження строку розгляду пакета документів у письмовій формі повідомити про таке рішення небанківську фінансову установу.
59. Національний банк має право повернути на доопрацювання пакет документів, поданий відповідно до цього Положення, у разі його некомплектності та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку, про що в письмовій формі повідомляє небанківську фінансову установу із зазначенням підстав такого повернення (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
Національний банк повертає без розгляду пакет документів, якщо відомості про небанківську фінансову установу не внесені до Реєстру фінансових установ у порядку, визначеному законодавством України.
Небанківська фінансова установа має право повторно подати до Національного банку пакет документів, передбачений цим Положенням, після усунення причин, що стали підставою для повернення документів.
60. Національний банк має право надати зауваження та пропозиції до поданих документів, якщо вони не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі вимогам цього Положення, та встановити строк для їх опрацювання, але не більше ніж 30 робочих днів.
( Абзац перший пункту 60 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
Національний банк зупиняє строк розгляду документів, визначений цим Положенням, до отримання доопрацьованих відповідно до цього пункту документів та/або додаткових документів/інформації, передбачених пунктом 26 розділу III цього Положення, та поновлює його після отримання всіх додаткових документів та інформації.
61. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії небанківській фінансовій установі, якщо за результатами розгляду документів установлено, що:
1) подані документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі вимогам цього Положення;
2) небанківська фінансова установа та/або хоча б один з її керівників, та/або хоча б один із власників істотної участі в небанківській фінансовій установі не відповідають вимогам, установленим цим Положенням;
3) фінансовий стан небанківської фінансової установи не відповідає вимогам, установленим цим Положенням;
4) структура власності небанківської фінансової установи не відповідає вимогам щодо прозорості, установленим цим Положенням;
5) не дотримані інші вимоги цього Положення.
62. Національний банк має право відмовити небанківській фінансовій установі в переоформленні ліцензії або видачі її дубліката, якщо за результатами розгляду документів установлено, що подані небанківською фінансовою установою документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі вимогам цього Положення.
63. Національний банк письмово повідомляє небанківську фінансову установу про відмову у видачі, переоформленні ліцензії або видачі її дубліката із зазначенням підстав.
64. Подані документи не повертаються небанківській фінансовій установі в разі відмови у видачі ліцензії.
65. Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку документи на видачу ліцензії не раніше ніж через 90 календарних днів із дня повідомлення Національним банком про відмову у видачі ліцензії за умови усунення підстав, за яких небанківській фінансовій установі було відмовлено у видачі ліцензії.
VIII. Зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії
66. Національний банк має право зупинити на строк до одного року дію ліцензії небанківської фінансової установи в разі порушення нею вимог законодавства України з питань переказу коштів, а також у разі невиконання небанківською фінансовою установою вимоги та/або рішення Національного банку, які передбачені пунктом 18 розділу ІІ цього Положення.
( Абзац перший пункту 66 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
Національний банк поновлює дію ліцензії (у тому числі достроково) у разі усунення небанківською фінансовою установою причин, які стали підставою для зупинення дії ліцензії, за умови надання переліку заходів, проведених для усунення цих причин та підтвердних документів щодо цих заходів. Рішення про поновлення дії ліцензії приймається Національним банком протягом 30 робочих днів із дня отримання від небанківської фінансової установи таких документів.
Національний банк має право вимагати від небанківської фінансової установи надання додаткової інформації, пов'язаної з документами, поданими відповідно до вимог цього Положення, яка необхідна для прийняття рішення про поновлення ліцензії.
Національний банк має право відкликати ліцензію у разі неусунення небанківською фінансовою установою причин, що стали підставою для зупинення дії ліцензії.
67. Національний банк має право відкликати в небанківської фінансової установи ліцензію в разі:
1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили недостовірну інформацію;
2) виключення небанківської фінансової установи з Реєстру фінансових установ;
3) прийняття рішення про припинення небанківською фінансовою установою діяльності (крім перетворення);
4) ненадання небанківською фінансовою установою як учасницею платіжної системи послуг з переказу коштів протягом 12 місяців із дати підписання ліцензії заступником Голови Національного банку;
( Підпункт 4 пункту 67 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
4-1) припинення надання небанківською фінансовою установою послуг з переказу коштів більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;
( Пункт 67 розділу VIII доповнено новим підпунктом 4-1 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
5) неусунення причин, за якими під час дії ліцензії були застосовані заходи впливу за порушення законодавства України, що регулює здійснення переказу коштів;
6) вчинення небанківською фінансовою установою повторного порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів.
Повторним порушенням уважається вчинення протягом року небанківською фінансовою установою порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів із дня:
надсилання/застосування до такої небанківської фінансової установи письмової вимоги/заходу впливу за аналогічне порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів;
зупинення дії ліцензії за аналогічне порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів;
( Підпункт 6 пункту 67 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
6-1) повторного протягом календарного року невиконання вимоги та/або рішення Національного банку, що передбачені пунктом 18 розділу ІІ цього Положення;
( Пункт 67 розділу VIII доповнено новим підпунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
7) виявлення факту(ів) здійснення ризикової діяльності;
8)наявності в Національного банку документально підтвердженої інформації від спеціальних державних органів, які здійснюють боротьбу з організованою злочинністю, чи органів державної влади про порушення небанківською фінансовою установою вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України з питань переказу коштів, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню зброї масового знищення та/або до них застосовано санкції за порушення цього законодавства;
9) установлення факту недотримання небанківською фінансовою установою внутрішніх правил про переказ коштів та/або правил платіжних систем, учасником яких вона є;
10) невідповідності структури власності юридичної особи - небанківської фінансової установи та власників істотної участі в небанківській фінансовій установі вимогам законодавства України (зокрема, вимогам, установленим у цьому Положенні);
11) виникнення обставин, що свідчать про невідповідність небанківської фінансової установи, його керівників, власників істотної участі в ній вимогам щодо ділової репутації, визначеним цим Положенням;
12) невиконання небанківською фінансовою установою обов'язку, передбаченого пунктом 20 розділу II цього Положення;
13) виявлення двох та більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки та оборони України відповідно до Закону України "Про санкції" персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);
( Пункт 67 розділу VIII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
14) наявності документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність небанківської фінансової установи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
( Пункт 67 розділу VIII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
68. Національний банк має право в установленому ним порядку у випадку, передбаченому Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", застосувати до небанківської фінансової установи санкцію у вигляді анулювання ліцензії.
69. Національний банк надсилає небанківській фінансовій установі копію рішення про зупинення, відкликання, анулювання ліцензії протягом трьох робочих днів із дня його прийняття рекомендованим листом із повідомленням про вручення. Якщо рішення містить гриф обмеження доступу, то копія рішення надсилається згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу. Рішення оформляється в установленому Національним банком порядку та є обов'язковим для виконання.
( Пункт 69 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
69-1. Національний банк розміщує інформацію про рішення щодо
зупинення, відкликання, анулювання ліцензії на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення.
( Розділ VIII доповнено новим пунктом 69-1 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
70. Небанківська фінансова установа зобов'язана припинити надання послуг з переказу коштів наступного робочого дня після отримання рішення про зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії та повернути її протягом трьох робочих днів.
71. Небанківська фінансова установа має право повторно звернутися до Національного банку із заявою про видачу ліцензії не раніше ніж через рік із дати прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії.
В. о. директора
Департаменту платіжних систем
та інноваційного розвитку


О.В. Василєва
ПОГОДЖЕНО

Перший заступник
Голови Національного банку України



Я.В. Смолій
Додаток 1
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 1 пункту 21 розділу III)
ЗАЯВА
про видачу ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
Додаток 2
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 2 пункту 21 розділу III)
ЗАГАЛЬНІ ВИМОГИ
до бізнес-плану
Зміст
І. Загальна частина
1. Стислий опис (резюме).
Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета отримання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, очікувані результати діяльності).
2. Загальна інформація про небанківську фінансову установу.
II. Опис економічного середовища
1. Правова база.
Зазначається нормативно-правова база функціонування небанківської фінансової установи, у тому числі внутрішні документи, що регламентують здійснення операцій з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
2. Маркетингове дослідження ринку.
Зазначаються стан ринку послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків і його динаміка, визначення потреб клієнтів у послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де небанківська фінансова установа планує проводити свою діяльність.
Небанківська фінансова установа має викласти своє бачення динаміки розвитку економічних показників, зокрема тих із них, що характеризують фінансові ринки.
3. Конкурентна позиція та переваги небанківської фінансової установи.
Розкриваються місце небанківської фінансової установи на ринку послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків, потенційні конкуренти та конкурентні переваги небанківської фінансової установи.
III. Участь у платіжних системах та розвиток бізнесу небанківської фінансової установи
1. Мета створення та завдання небанківської фінансової установи.
Відображаються довгострокове бачення ролі й місця небанківської фінансової установи на ринку послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків, особливості позиціонування в ринковому середовищі.
2. Напрями діяльності небанківської фінансової установи.
Розкриваються спеціалізація небанківської фінансової установи, напрями її діяльності, у тому числі в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.
Визначаються обсяги діяльності за напрямами діяльності та цінова політика небанківської фінансової установи.
3. Участь у платіжних системах
Зазначаються платіжні системи, учасником яких планує стати небанківська фінансова установа, істотні умови участі у відповідних платіжних системах, план дій із забезпечення участі в платіжній системі.
4. Торговельна марка
Зазначається комерційне (фірмове) найменування, торговельна марка (знак для товарів та послуг), під якими небанківська фінансова установа має намір надавати послуги з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
5. Прогнозний баланс небанківської фінансової установи.
Подається прогнозний баланс небанківської фінансової установи на три роки.
Подається опис операцій небанківської фінансової установи із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення тощо.
6. Управління ризиками.
Зазначаються внутрішні принципи управління ризиками небанківської фінансової установи, заходи з попередження ризикової діяльності та фінансової дестабілізації.
7. Фінансовий моніторинг
Зазначаються заходи із забезпечення виконання вимог законодавства України із запобігання (протидії) легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
8. Розвиток мережі небанківської фінансової установи.
Зазначаються плани щодо відкриття структурних підрозділів небанківської фінансової установи або очікуваних місць надання послуг з переказу коштів небанківською фінансовою установою.
9. Участь у фінансових групах.
Відображаються плани щодо участі небанківської фінансової установи у фінансових, у тому числі банківських, групах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності.
IV. Фінансово-економічні показники діяльності небанківської фінансової установи-1
__________
-1Усі фінансово-економічні показники розраховуються на три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.
1. Фінансовий план небанківської фінансової установи.
Подається прогнозний розрахунок звіту про фінансовий результат небанківської фінансової установи.
2. Збільшення капіталу небанківської фінансової установи.
Подається план збільшення капіталу небанківської фінансової установи із зазначенням відповідних джерел (за потреби).
V. Прогнозований розмір витрат упродовж трьох років
РікОсновні напрями витратСума прогнозованих витрат
VI. Організаційне та матеріально-технічне забезпечення небанківської фінансової установи
1. Система управління небанківської фінансової установи.
Подаються схема управління небанківською фінансовою установою, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом небанківської фінансової установи, у тому числі підпорядкованість та функції підрозділів (із зазначенням їх найменування та планової чисельності персоналу підрозділів).
2. Матеріально-технічна база небанківської фінансової установи.
Зазначається, чи забезпечена небанківська фінансова установа приміщенням, офісною технікою та необхідним обладнанням (у тому числі спеціальні технічні засоби для створення системи безпеки).
3. Оператори послуг платіжної інфраструктури
Зазначається модель, за якою небанківська фінансова установа планує використовувати послуги оператора послуг платіжної інфраструктури під час здійснення нею діяльності, а також перелік видів послуг.
Додаток 3
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 3 пункту 21 розділу III)
АНКЕТА
_______________________________________________________
(повне офіційне найменування небанківської фінансової установи)
Розділ І. Інформація про небанківську фінансову установу
1. Загальна інформація
Таблиця 1
№ з/пПерелік данихІнформація
123
1Повне та скорочене найменування
2Місцезнаходження
3Ідентифікаційний код
4Дата державної реєстрації
5Орган, що здійснив державну реєстрацію
6Інформація про ліцензії юридичної особи
7Контактні дані (номери телефонів, електронна адреса)
2. Інформація про фінансовий стан (станом на останню звітну дату)
Таблиця 2
№ з/пПерелік данихІнформація
123
11. Банки, у яких небанківська фінансова установа має рахунки
22. Розмір очікуваних витрат на перший рік діяльності, грн.
33. Інформація за даними форми № 1 "Баланс"
, грн.:
41) розмір власного капіталу
52) розмір грошових коштів та їх еквівалентів
63) розмір оборотних активів
74) розмір дебіторської заборгованості
85) розмір поточних фінансових інвестицій
3. Інформація про фінансові зобов'язання та фінансовий стан
Таблиця 3
№ з/пПерелік запитаньВідповідь
123
11. Чи допускала небанківська фінансова установа порушення своїх фінансових зобов'язань протягом останніх трьох років?так/ні
21) повне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи, перед якою не виконано фінансове зобов'язання*
32) сума невиконаного зобов'язання*, грн.
43) строк порушення*, днів
52. Чи має небанківська фінансова установа заборгованість зі сплати податків та зборів?так/ні
63. Чи є в небанківської фінансової установи фінансові інвестиції в капітал її ключових учасників першого чи кожного наступного рівня володіння корпоративними правами небанківської фінансової установи, сумарний розмір яких перевищує 25% власного капіталу небанківської фінансової установи?так/ні
74. Чи перевищує частка фінансових інвестицій та/або дебіторської заборгованості, та/або векселів 50% активів небанківської фінансової установи?так/ні
__________
* Інформація заповнюється щодо кожного порушеного фінансового зобов'язання.
4. Інформація про ділову репутацію
Таблиця 4
№ з/пПерелік запитаньВідповідь
123
1Чи застосовувалися до небанківської фінансової установи, її керівників та/або її власників істотної участі санкції іноземними державами, міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (протягом останніх трьох років)?так/ні
2Чи було включено небанківську фінансову установу, її керівників та/або власників істотної участі до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (протягом останніх трьох років)?так/ні
3Чи були факти надання небанківською фінансовою установою, її керівниками та/або власниками істотної участі недостовірної інформації Національному банку України або іншим державним органам (протягом останніх трьох років)?так/ні
4Чи є у власників істотної участі небанківської фінансової установи та/або у її керівників судимості за вчинення умисних злочинів, які не погашені та не зняті в установленому законодавством порядку?так/ні
5Чи має/мала небанківська фінансова установа, її власники істотної участі та/або керівники істотну участь у банку України?
(зазначити хто, протягом якого часу та в якому банку має/мав істотну участь)
так/ні
6Чи обіймають/обіймали керівники або власники істотної участі в небанківській фінансовій установі посади в органах управління та/або контролю або посаду головного бухгалтера, або посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту чи виконують/виконували обов'язки зазначених осіб у банках України?
(зазначити хто, протягом якого часу та в якому банку обіймає/обіймав посаду)
так/ні
7Чи мають/мали право керівники або власники істотної участі в небанківській фінансовій установі незалежно від обіймання посад і володіння участю надавати обов'язкові вказівки або можливість іншим чином визначати чи істотно впливати на дії іншого банку України?
(зазначити хто, протягом якого часу та в якому банку має/мав право надавати обов'язкові вказівки або можливість іншим чином визначати чи істотно впливати на дії)
так/ні
8Чи має/мала небанківська фінансова установа, її власники істотної участі істотну участь в інших небанківських фінансових установах України?
(зазначити хто, протягом якого часу та в якій небанківській фінансовій установі має/мав істотну участь)
так/ні
9Чи обіймають/обіймали керівники або власники істотної участі в небанківській фінансовій установі посади в органах управління та/або контролю або посаду головного бухгалтера, або посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту чи виконують/виконували обов'язки зазначених осіб в інших небанківських фінансових установах України?
(зазначити хто, протягом якого часу та в якій небанківській фінансовій установі обіймає/обіймав посаду)
так/ні
Розділ II. Інформація про керівників небанківської фінансової установи*
Таблиця 5
№ з/пПерелік данихІнформація
123
1Прізвище, ім'я та по батькові
2Посада, дата вступу на посаду
3Громадянство
4Місце фактичного проживання
5Місце реєстрації
6Ідентифікаційний номер
7Дата народження
8Місце народження
9Документ, що посвідчує особу (тип документа, серія та номер, дата видачі, орган видачі)
10Інформація про судимість(зазначити інформацію, якщо є судимості за вчинення умисних злочинів, які не погашені та не зняті в установленому законодавством порядку)
__________
*Заповнюється окремо щодо кожного керівника.
Розділ III. Відносини небанківської фінансової установи з іншими особами
1. Перелік юридичних осіб, у яких небанківська фінансова установа є власником істотної участі (прямої або опосередкованої, у тому числі незалежно від формального володіння)
Таблиця 6
№ з/пНайменування юридичної особиМісцезнаходження (країна, місто)Ідентифікаційний номер прямаРозмір участі, %Основний вид діяльності юридичної особи
прямаопосередкованасукупна
12345678
1
2
...
2. Перелік юридичних осіб, у яких керівники небанківської фінансової установи або власники істотної участі в небанківській фінансовій установі є власниками істотної участі (прямої або опосередкованої, у тому числі незалежно від формального володіння)
Таблиця 7
№ з/пКерівник/ власник істотної участіНайменування юридичної особиМісцезнаходження (країна, місто)Ідентифікаційний номерРозмір участі, % Основний вид діяльності юридичної особи
прямаопосередкованасукупна
123456789
1
2
...
3. Перелік юридичних осіб, у яких керівники небанківської фінансової установи або власники істотної участі в небанківській фінансовій установі є керівниками
Таблиця 8
№ з/пКерівник/ власник істотної участіНайменування юридичної особиМісцезнаходження (країна, місто)Ідентифікаційний номерПосадаОсновний вид діяльності юридичної особи
1234567
1
2
...
Я, (прізвище, ім'я та по батькові керівника небанківської фінансової
установи), стверджую, що інформація, надана в анкеті, є правдивою і повною,
та не заперечую проти перевірки Національним банком України достовірності
поданих документів і персональних даних, що в них містяться, у тому числі,
але не виключно, шляхом надання цієї інформації іншим державним органам
України.
Відповідно до Закону України "Про захист персональних даних" підписанням цієї
анкети я надаю Національному банку України згоду на збирання, зберігання,
оброблення та поширення моїх персональних даних у межах та в спосіб, що
визначені законодавством України.
________________________ _______________________ ____________________
(дата підписання анкети) (підпис призначеного/ (ініціали, прізвище)
рекомендованого керівника)
________________________________________________
(телефон, адреса електронної пошти керівника)
_____________________________________________________________________________
(прізвище, ініціали, телефон, адреса електронної пошти контактної особи)
( Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 16.10.2018 )
Додаток 4
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 1 пункту 23 розділу III)
ЗАЯВА
про переоформлення ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
Додаток 5
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 1 пункту 39 розділу VI)
ПОВІДОМЛЕННЯ
про подання відомостей про структуру власності небанківської фінансової установи
Додаток 6
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 2 пункту 39 розділу VI)
ВІДОМОСТІ
про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи
Додаток 7
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 3 пункту 39 розділу VI)
ВІДОМОСТІ
про власників істотної участі в небанківській фінансовій установі
Додаток 8
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 4 пункту 39 розділу VI)
СХЕМАТИЧНЕ ЗОБРАЖЕННЯ
структури власності ПАТ "Небанківська фінансова установа" станом на _______ 20___ року (зразок)
Додаток 9
до Положення про порядок видачі
небанківським фінансовим установам
ліцензії на переказ коштів у національній
валюті без відкриття рахунків
(підпункт 4 пункту 39 розділу VI)
ВІДОМОСТІ
про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи в __________________________________
(повне найменування небанківської фінансової установи)
станом________ на 20___ року
(зразок заповнення таблиць 1, 2 додатка 6 до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, відповідно до схематичного зображення структури власності небанківської фінансової установи, наведеного в додатку 8 до цього Положення)
Таблиця 1
№ з/пПрізвище, ім’я та по батькові фізичної особи (далі - Фізична особа) або повне найменування юридичної особи (далі - Юридична особа)Тип особиЧи є особа власником істотної участі в небанківській фінансовій установіІнформація про особуУчасть особи в небанківській фінансовій установі, %Опис взаємозв’язку особи з небанківською фінансовою установою
прямаопосередкованасукупна
123456789
1Фізична особа 2ФОТакУкраїна, інша інформація про особу-3333Через Юридичну особу 3 (55%), ТОВ "Юридична особа 2", якому належить 33% акцій небанківської фінансової установи. Контролер Юридичної особи 3 та ТОВ "Юридична особа 2"
2Фізична особа 9ФОТакУкраїна, інша інформація про особу-1717Через ПрАТ "Юридична особа 6" (51 %). Юридична особа 7 є номінальним утримувачем акцій Фізичної особи 9 в ПрАТ "Юридична особа 6". Є власником істотної участі як контролер ПрАТ "Юридична особа 6", якому належить 17% акцій небанківської фінансової установи
3Фізична особа 3ФОТакРосійська Федерація, інша інформація про особу-14,107514,1075Через Юридичну особу 3 (45%) і ТОВ "Юридична особа 2"
4Публічна компанія 1 (Company 1)ПКТакВелика Британія, інша інформація про особу12,2-12,2Акціонер небанківської фінансової установи
5Фізична особа 1ФОТакУкраїна, інша інформація про особу-11,6511,65Через ТОВ "Юридична особа 1" (100%), якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи Через ТОВ "Юридична особа 2" (5%), якому належить 33% акцій небанківської фінансової установи
6Фізична особа 18ФОТакУкраїна, інша інформація про особу-10,310,3Представник за довіреністю Фізичної особи 16 та Фізичної особи 15
7Фізична особа 8ФОНіУкраїна, інша інформація про особу-9,339,33Через ПрАТ "Юридична особа 6" (49%). "Юридична особа 7" є номінальним утримувачем акцій Фізичної особи 8 у ПрАТ "Юридична особа 6". Через ТОВ "Юридична особа 5" (50%), якому належить 20% у ПрАТ "Юридична особа 5", якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи
8Фізична особа 4ФОНіУкраїна, інша інформація про особу5,2-5,2Акціонер небанківської фінансової установи
9Фізична особа 16 (Individual 16)ФОНіСША, інша інформація про особу5,2-5,2Акціонер небанківської фінансової установи, має спільні економічні інтереси з Фізичною особою 15 через Фізичну особу 18, яка є їх спільним представником за довіреністю
10Фізична особа 15 (Individual 15)ФОНіРеспубліка Кіпр, інша інформація про особу5,1-5,1Акціонер небанківської фінансової установи, має спільні економічні інтереси з Фізичною особою 16 через Фізичну особу 18, яка є їх спільним представником за довіреністю
11Фізична особа 12ФОНіУкраїна, інша інформація про особу-3,723,72Через ПрАТ "Юридична особа 4" (35%), якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи. Через ТОВ "Юридична особа 5" (11%), якому належить 20% у ПрАТ "Юридична особа 4", якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи
12Фізична особа 11ФОНіУкраїна, інша інформація про особу-2,52,5Через ПрАТ "Юридична особа 4" (25%), якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи
13Фізична особа 13ФОНіУкраїна, інша інформація про особу-2,282,28Через ПрАТ "Юридична особа 4" (19%), якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи. Через ТОВ "Юридична особа 5" (19%), якому належить 20% у ПрАТ "Юридична особа 4", якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи
14Фізична особа 6ФОНіУкраїна, інша інформація про особу1,54-1,54Акціонер небанківської фінансової установи. Фізична особа 5 є дружиною Фізичної особи 6
15Фізична особа 14 (Individual 14)ФОНіУкраїна, інша інформація про особу-0,50,5Через ПрАТ "Юридична особа 4" (1%), якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи. Через ТОВ "Юридична особа 5" (20%), якому належить 20% у ПрАТ "Юридична особа 4", якому належить 10% акцій небанківської фінансової установи
16Фізична особа 5 (Individual 5)ФОНіФедеративна Республіка Німеччина, інша інформація про особу0,46-0,46Акціонер небанківської фінансової установи. Фізична особа 6 є чоловіком Фізичної особи 5