Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

Відповідно до статей 7, 15, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою встановлення єдиних вимог до організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей для банків та ліцензованих юридичних осіб Правління Національного банку України

1. Затвердити Інструкцію з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, що додається.

2. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 23 грудня 2015 року № 922 "Про внесення змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні" виключити.

3. Визнати такими, що втратили чинність:

1) постанову Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 року № 45 "Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 03 березня 2007 року за № 181/13448;

2) постанову Правління Національного банку України від 16 вересня 2008 року № 283 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 року № 45", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 10 жовтня 2008 року за № 966/15657;

3) постанову Правління Національного банку України від 10 липня 2009 року № 399 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29 липня 2009 року за № 712/16728;

4) постанову Правління Національного банку України від 30 січня 2012 року № 26 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 20 лютого 2012 року за № 254/20567;

5) постанову Правління Національного банку України від 03 червня 2013 року № 191 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 25 червня 2013 року за № 1056/23588;

6) постанову Правління Національного банку України від 27 листопада 2014 року № 750 "Про внесення змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні".

4. Зобов'язати банки:

1) припинити до 01 січня 2020 року використання придбаного до 2012 року включно оперативного автотранспорту, панцерованого за 1 та 2 класами захисту згідно з вимогами Державного стандарту України ДСТУ 3975­2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженого наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (далі - ДСТУ 3975-2000);

2) установити максимальний обсяг валютних цінностей під час перевезень за звичайних ризиків оперативним автотранспортом:

1 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 - у розмірі 2 500 мінімальних заробітних плат;

2 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 - у розмірі 5 000 мінімальних заробітних плат.

5. Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н.М.) розмістити цю постанову на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України.

6. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) довести зміст цієї постанови до відома банків України.

7. Банкам у строк до 01 вересня 2017 року привести внутрішні документи у відповідність до вимог цієї постанови.

8. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", інших нормативно-правових актів, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), та встановлює норми, що визначають порядок здійснення інкасації коштів і перевезення валютних цінностей банків та їх клієнтів в Україні.

Вимоги цієї Інструкції поширюються на:

1) банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків та клієнтів цих банків;

2) юридичних осіб, які надають банкам послуги з інкасації на підставі відповідної ліцензії Національного банку, отриманої відповідно до вимог Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (зі змінами);

3) підрозділи перевезення цінностей Національного банку (якщо інше не регламентується розпорядчими актами Національного банку).

2. Банк або юридична особа, якій належить підрозділ інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - підрозділ інкасації), несе відповідальність за схоронність довірених банками та їх клієнтами валютних цінностей під час надання послуг з інкасації підрозділом інкасації.

3. Керівник банку або юридичної особи в порядку, установленому законодавством, несе відповідальність за забезпечення захисту життя і здоров'я працівників підрозділів інкасації під час здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, за виконання інших вимог цієї Інструкції.

4. У цій Інструкції терміни вживаються в таких значеннях:

1) банк - банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків;

2) бокс інкасації - приміщення (комплекс приміщень), що замикається з середини і пристосоване для заїзду оперативних автомобілів для завантаження (розвантаження) валютних цінностей, конструкція якого унеможливлює зовнішнє спостереження за діями інкасаторів із валютними цінностями;

3) бригада інкасації - працівники підрозділу інкасації, визначені керівником цього підрозділу інкасації для виконання завдань з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

4) валютні цінності (кошти) - матеріальні об'єкти, визначені законодавством України про валютне регулювання як засоби валютно-фінансових відносин. До валютних цінностей належать:

банківські метали - золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів, у злитках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, виготовлені з дорогоцінних металів;

валюта України - грошові знаки у вигляді банкнот і монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обміну на грошові знаки, які перебувають в обігу;

іноземна валюта - іноземні грошові знаки у формі банкнот, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обміну на грошові знаки, які перебувають в обігу. Іноземною валютою є також монети номіналами 1 і 2 євро, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території країн - членів Європейського валютного союзу;

золото й інші дорогоцінні метали у вигляді злитків, пластин, дорогоцінне каміння, інші коштовності;

платіжні документи та інші цінні папери (акції, облігації, купони до них, бони, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, ощадні книжки, інші банківські та фінансові документи тощо), які є засобами валютно-фінансових відносин, виражені у валюті України, іноземній валюті або банківських металах;

5) власні сили банку - бригада інкасації підрозділу інкасації банку або уповноважена особа банку в супроводі осіб, які здійснюють заходи щодо її особистої охорони та/або цінностей, що переміщуються цією особою;

6) доручення на перевезення валютних цінностей - письмове уповноваження (документ), видане (виданий) керівником (уповноваженою особою) банку або юридичної особи бригаді інкасації підпорядкованого підрозділу інкасації на виконання від його імені дій, передбачених цим документом;

7) заходи охорони - комплекс організаційно-технічних заходів, спрямованих на забезпечення схоронності валютних цінностей, життя та здоров'я працівників підрозділу інкасації на маршрутах, що включає визначення необхідної чисельності бригади інкасації, використання панцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного технічними засобами захисту цінностей, вогнепальної зброї або охоронників, які мають право надавати послуги з охорони майна та фізичних осіб;

8) індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробовувань", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 27 квітня 2006 року № 130 (зі змінами);

9) інкасація коштів - збирання та доставка інкасаторами згідно з укладеними з клієнтами договорами валютних цінностей клієнтів до каси банку або збирання коштів із підрозділів банку. Інкасація передбачає поступове накопичення коштів на маршруті інкасації;

10) інкасатор - особа підрозділу інкасації, яка здійснює інкасацію коштів та перевезення валютних цінностей;

11) інкасатор-водій - особа підрозділу інкасації, яка виконує обов'язки інкасатора та/або водія оперативного автотранспорту;

12) інкасаторський сейф - умонтований в оперативний автотранспорт та обладнаний із пасажирської частини приймальним лотком сейф, призначений для вкладання та зберігання сумок із проінкасованими валютними цінностями на маршруті інкасації. На інкасаторський сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовування на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), який за формою та змістом відповідає вимогам Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності" (далі - закони України з оцінки відповідності). Інкасатори на маршруті інкасації не повинні мати доступу до вмісту інкасаторського сейфа;

13) касета - спеціалізована тара для транспортування, зберігання та обліку валютних цінностей. Касета опломбовується пломбами, які фіксують її кришку щодо корпусу в закріпленому стані;

14) клієнт банку - будь-яка особа, яка користується послугами банку;

15) оперативний автотранспорт - автомобілі, виготовлені на основі серійних та панцеровані за класом захисту відповідно до вимог Державного стандарту України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженого наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (далі - ДСТУ 3975-2000), із нанесеними смугами зеленого кольору, що відповідають вимогам Національного стандарту України ДСТУ 3849-2018 "Дорожній транспорт. Кольорографічні схеми, розпізнавальні знаки, написи та спеціальні сигнали оперативних, спеціалізованих та спеціальних транспортних засобів. Загальні вимоги", затвердженого наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 22 березня 2018 року № 81, та визначені внутрішнім документом банку (юридичної особи) як автомобілі, призначені для виконання завдань з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

16) перевезення валютних цінностей - переміщення в установленому порядку транспортними засобами валютних цінностей, яке здійснюють інкасатори від банку до клієнтів, між клієнтами та їх структурними підрозділами, а також до банкоматів, пунктів обміну валют, між банками, між Національним банком і банками та в структурі Національного банку;

17) підкріплення - поповнення запасів готівки у сховищах, операційних касах банків, банкоматах, небанківських фінансових установах;

18) підрозділ інкасації коштів та перевезення валютних цінностей - структурний підрозділ у структурі банку або юридичної особи (департамент, управління, відділ, сектор, дільниця), що не має статусу юридичної особи і виконує функції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

19) послуги з інкасації - це перелік послуг, до яких належать:

збирання валютних цінностей із відділень банку, банкоматів, пунктів обміну валют, у клієнтів банку, у тому числі з програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС), і доставка їх до кас банків або клієнтів банків;

вивезення надлишків та здійснення перевезень готівки між Національним банком та банками, між банками, їх філіями, відділеннями, клієнтами, небанківськими фінансовими установами та від них до банкоматів, пунктів обміну валют і в зворотному напрямку;

20) працівник підрозділу інкасації - особа, на яку покладено обов'язки організації або здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

21) приміщення для приймання-передавання готівки та інших валютних цінностей інкасаторам - окреме приміщення, що обладнується поряд із боксом інкасації та призначене для здійснення приймання-передавання готівки й інших валютних цінностей інкасаторам;

22) сейф тимчасового зберігання цінностей (далі - сейф ТЗЦ) - умонтований в оперативний автотранспорт сейф, що дає змогу зберігати валютні цінності, запаковані в мішки, касети й іншу великогабаритну тару, і має відкриватися на маршруті з його пасажирської частини. На такий сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ-сейфи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), який за формою та змістом відповідає вимогам законів України з оцінки відповідності;

23) спеціалізовані пристрої для зберігання цінностей (далі - спецпристрої для зберігання цінностей) - сертифіковані пристрої, призначені для забезпечення схоронності валютних цінностей під час їх інкасації та перевезення (кейси, контейнери тощо) з використанням технічних охоронних заходів (звукова та/або димова сигналізація, спеціальна фарба для пошкодження банкнот шляхом пофарбування), що забезпечують пошкодження валютних цінностей у разі несанкціонованого доступу до них;

24) старший бригади інкасації - інкасатор, один із членів цієї бригади, якого керівник підрозділу інкасації призначає старшим для організації та контролю за роботою бригади під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

25) технічні засоби захисту цінностей - спеціально сконструйовані технічні засоби, які мінімізують ризик несанкціонованого доступу до валютних цінностей під час здійснення інкасації та перевезень. До технічних засобів захисту цінностей належать інкасаторський сейф, сейф тимчасового зберігання цінностей та спецпристрої для зберігання цінностей;

26) уповноважена особа банку - особа, якій відповідно до встановленого порядку (наказом або розпорядженням керівника банку) надано (передано) повноваження щодо здійснення конкретних дій;

27) шлюзовий блок - окреме приміщення боксу інкасації, що за конструкцією включає раму з кулетривким склом та лоток для передавання валютних цінностей і документів між матеріально відповідальними (відповідальними) особами та інкасаторами;

28) інші терміни вживаються в значеннях, установлених законами та нормативно-правовими актами України.

5. Юридичні особи мають право надавати банкам послуги з інкасації на підставі укладених договорів лише після отримання ліцензії Національного банку на надання банкам послуг з інкасації.

Взаємовідносини юридичних осіб із банками та їх клієнтами щодо надання послуг з інкасації визначаються на договірних засадах.

6. Банк не має права користуватися послугами з інкасації, що надаються підрозділом інкасації іншого банку або юридичної особи з порушенням вимог цієї Інструкції.

7. Банк до початку діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей зобов'язаний виконати такі вимоги:

1) сформувати підрозділ інкасації в складі не менше трьох осіб;

2) розробити і затвердити положення про підрозділ інкасації, положення про порядок інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, посадові інструкції працівників підрозділу інкасації відповідно до вимог законодавства;

3) забезпечити складання працівниками підрозділу інкасації заліків (проведення тестування) щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку, які регламентують роботу з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, що підтверджується відповідними документами банку;

4) призначити керівника підрозділу інкасації, який має бездоганну ділову репутацію, вищу освіту та стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше одного року, що підтверджується відповідними документами.

Ділова репутація керівника підрозділу інкасації визначається в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків. Банк зобов'язаний здійснити перевірку керівника підрозділу інкасації на відповідність вимогам щодо наявності бездоганної ділової репутації;

5) забезпечити підрозділ інкасації оперативним автотранспортом, індивідуальними засобами захисту (бронежилетами), засобами радіозв'язку, що забезпечують постійний зв'язок підрозділу інкасації з бригадами інкасації, а також між членами бригади інкасації, які перебувають на маршрутах (радіостанції, засоби стільникового, супутникового, транкінгового зв'язку тощо).

8. Банк зобов'язаний мати власний оперативний автотранспорт або отриманий у фінансовий лізинг, або орендований на строк не менше одного року у кількості не менше двох одиниць, який повинен бути обладнаний відповідно до вимог, визначених у додатку 1 до цієї Інструкції, сертифікований та відповідати вимогам стандартів і нормативно-правових актів, що підтверджується такими документами:

1) сертифікатом відповідності, що підтверджує клас захисту панцерованого автотранспорту вимогам ДСТУ 3975-2000 не нижче 3, який за формою та змістом відповідає вимогам законів України з оцінки відповідності;

2) копією документа, виданого уповноваженою відповідно до законодавства організацією, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного транспортного засобу вимогам безпеки дорожнього руху.

Копії сертифікатів відповідності на технічні засоби захисту цінностей, а також копії документів, зазначених у пункті 8 розділу II цієї Інструкції, що надаються Національному банку, повинні бути завірені банком, а копії договорів - нотаріально засвідчені.

8-1. Банк зобов'язаний до початку діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей подати до Національного банку такі документи:

1) копію документа про створення підрозділу інкасації;

2) копії документів про призначення на посаду керівника підрозділу інкасації, прийняття на роботу працівників підрозділу інкасації;

3) письмове запевнення банку про те, що банком здійснено перевірку ділової репутації керівника підрозділу інкасації в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, а також те, що ділова репутація керівника підрозділу інкасації є бездоганною;

4) копію Положення про підрозділ інкасації, розробленого з урахуванням вимог пункту 15 розділу III цієї Інструкції;

5) копію Положення про порядок інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - Положення про інкасацію), розробленого з урахуванням вимог пунктів 16, 17, 18 розділу III цієї Інструкції;

6) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;

7) копії документів, що підтверджують проходження працівниками підрозділу інкасації професійної підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні у навчальних закладах протягом останніх п'яти років;

8) копії документів, що підтверджують складання працівниками підрозділу інкасації заліків за місцем роботи щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні;

9) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт;

10) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право банку на володіння/користування оперативним автотранспортом;

11) копії оригіналів сертифікатів відповідності, що підтверджують відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000;

12) копії оригіналів сертифікатів відповідності депозитних систем, вмонтованих в оперативний автотранспорт, щодо відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), та (або) копії оригіналів сертифікатів відповідності сейфів, вмонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами) (на кожну одиницю автотранспорту);

13) копію документа, виданого уповноваженою організацією відповідно до законодавства України, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху;

14) копії документів, що підтверджують обладнання оперативного автотранспорту системою відстеження рухомих об'єктів;

15) копію договору, що підтверджує надання послуг системи відстеження рухомих об'єктів;

16) копію внутрішнього положення про формений одяг, взуття та спорядження;

17) копії документів, що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо здійснюють інкасацію коштів та перевезення валютних цінностей, форменим одягом, взуттям, спорядженням (у разі потреби), індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв'язку (мобільного зв'язку);

18) копії документів (паспорти, сертифікати) на придбані індивідуальні засоби захисту та радіозв'язку та копії документів дозвільного характеру на використання радіостанцій (за потреби);

19) копії індивідуальних дозволів на право використання працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї (за наявності) або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб'єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;

20) копії договорів про матеріальну відповідальність, укладених із працівниками підрозділу інкасації;

21) копії документів, що підтверджують наявність освіти в керівника підрозділу інкасації;

22) копію трудової книжки керівника підрозділу інкасації;

23) копії службових посвідчень на кожного працівника підрозділу інкасації;

24) довідку Міністерства внутрішніх справ України (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності керівника підрозділу інкасації.

Банк несе відповідальність згідно з вимогами законодавства України за надання Національному банку недостовірної інформації, що міститься в документах, які подаються відповідно до вимог цієї Інструкції.

9. Банк зобов'язаний не пізніше ніж за місяць до початку діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей повідомити про це Національний банк згідно з установленим порядком та подати документи, визначені в пункті 8-1 розділу II цієї Інструкції.

Банк зобов'язаний у разі створення/ліквідації підрозділу інкасації та/або початку/припинення діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей за місяць до початку/припинення такої діяльності письмово повідомити про це Національний банк.

Банк повідомляє Національний банк про початок діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей та подає документи, зазначені в пункті 8-1 розділу II цієї Інструкції, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків.

10. Залучення працівників до безпосередньої роботи із цінностями проводиться з дотриманням вимог законодавства про працю, після стажування та успішного складання заліків (проведення тестування) щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку (юридичної особи), які регламентують роботу з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей.

11. Інкасатор та інкасатор-водій зобов'язані:

1) знати і застосовувати в роботі вимоги положень та інструкцій, які визначають порядок приймання, перевезення і здавання валютних цінностей;

2) знати і дотримуватися правил забезпечення схоронності валютних цінностей під час інкасації та перевезень;

3) дотримуватися правил і норм охорони праці і техніки безпеки під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

4) знати правила утримання та порядок застосування вогнепальної зброї (у разі її використання);

5) знати порядок дії на маршруті в разі виникнення нестандартних та надзвичайних ситуацій.

12. Підготовка (перепідготовка, підвищення кваліфікації) працівників підрозділів інкасації здійснюється у відповідних навчальних закладах або в банках за місцем роботи за програмою, погодженою з Національним банком.

Після закінчення підготовки, перепідготовки, підвищення кваліфікації та успішного складання заліку працівникові видається підтвердний документ, копія якого зберігається в особовій справі працівника.

13. Банк (юридична особа) зобов'язаний установити періодичність проходження працівниками підрозділів інкасації підвищення кваліфікації, але не рідше ніж один раз на п'ять років.

14. Банк (юридична особа) здійснює планування підвищення кваліфікації працівників підрозділу інкасації на підставі аналізу кадрового складу та вивчення щорічної потреби в підвищенні кваліфікації цих працівників.

15. Банк (юридична особа) зобов'язаний визначити в Положенні про підрозділ інкасації основні завдання і функції, принципи діяльності підрозділу інкасації, взаємодію його з іншими підрозділами, установами та організаціями, права й обов'язки, відповідальність керівника підрозділу інкасації. На підставі Положення про підрозділ інкасації розробляються посадові інструкції, у яких зазначаються завдання й обов'язки, права та відповідальність працівників підрозділу інкасації.

16. Банк (юридична особа) зобов'язаний розробити відповідно до напрямів діяльності, основних завдань і функцій підрозділу інкасації також внутрішнє Положення про інкасацію з дотриманням вимог цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів Національного банку.

17. Банк у Положенні про інкасацію зобов'язаний визначити порядок:

1) перевезення валютних цінностей до власних підрозділів (філій, відділень) та їх вивезення у зворотному напрямку, а також від/до Національного банку;

2) перевезення валютних цінностей до/від банкоматів, пунктів обміну валют;

3) перевезення валютних цінностей від каси банку до клієнтів банку та між клієнтами банку;

4) проведення інкасації коштів, у тому числі ПТКС, на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;

5) зберігання та здавання сумок (мішків) із готівкою, що доставлені з маршруту інкасації, виконання інших завдань, передбачених Положенням про підрозділ інкасації;

6) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби).

17-1. Юридична особа в Положенні про інкасацію зобов'язана визначити порядок:

1) перевезення валютних цінностей між банками, підрозділами банків, а також між банками та Національним банком;

2) перевезення валютних цінностей від банку до банкоматів, пунктів обміну валют та у зворотному напрямку;

3) перевезення валютних цінностей від банку до клієнтів банку та між клієнтами банку;

4) проведення інкасації коштів на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;

5) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби).

18. У Положенні про інкасацію або окремому внутрішньому документі визначаються:

1) порядок охорони праці інкасаторів, інкасаторів-водіїв;

2) порядок дії членів бригади на маршруті, взаємодії між бригадами інкасації на маршрутах, черговим (начальником) підрозділу інкасації в разі виникнення або підозри щодо виникнення надзвичайних або нестандартних ситуацій на маршрутах, їх взаємодії з банківською службою безпеки та повідомлення органів внутрішніх справ України;

3) процедури внутрішнього контролю за використанням системи відстеження рухомих об'єктів;

4) відповідальність осіб, які здійснюють моніторинг місцезнаходження оперативного автотранспорту.

19. Банк (юридична особа) самостійно має розробити внутрішнє положення про формений одяг, взуття та спорядження та забезпечити працівників підрозділу інкасації форменим одягом, взуттям та за потреби спорядженням.

20. Працівники підрозділу інкасації відповідно до розробленого та затвердженого банком/юридичною особою положення про підрозділ інкасації забезпечуються службовими посвідченнями єдиного зразка (додаток 2) та бронежилетами.

Керівник банку (юридичної особи) або уповноважена керівником особа підписує службове посвідчення на кожного працівника підрозділу інкасації на час його роботи строком на три роки. Його підпис, а також фотокартка особи, на ім'я якої виписане посвідчення, скріплюються відбитком печатки банку (юридичної особи) за потреби.

Службове посвідчення є бланком документа суворого обліку. Облік, зберігання бланків службових посвідчень, вилучення та знищення посвідчень здійснюється в порядку, установленому для бланків документів суворого обліку.

Службові посвідчення зберігаються в підрозділі інкасації і видаються керівником цього підрозділу (черговим інкасатором) інкасаторам та інкасаторам-водіям на час виконання ними службових обов'язків.

Бланки службових посвідчень виготовляються для підрозділів інкасації на замовлення банку (юридичної особи) в централізованому порядку і мають єдину загальну нумерацію.

21. Банки (юридичні особи) зобов'язані своєчасно подавати Національному банку засвідчені банком (юридичною особою) копії службових посвідчень працівників підрозділу інкасації, які здійснюватимуть перевезення валютних цінностей від/до Національного банку, та повідомляти Національний банк про зміни в їх складі.

22. Працівники підрозділів інкасації зобов'язані проходити медичні огляди та бути застрахованими відповідно до вимог законодавства.

23. Підрозділи інкасації під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей використовують оперативний автотранспорт, обладнаний спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Міністерства внутрішніх справ України. Доцільність обладнання оперативного автотранспорту спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору визначає керівник банку (юридичної особи).

Оперативний автотранспорт повинен бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та системою відстеження рухомих об'єктів із виведенням сигналу тривожного сповіщення до підрозділу банку (юридичної особи), який відповідає за безпеку перевезення валютних цінностей, та/або поліції охорони Міністерства внутрішніх справ України. Відповідно до специфіки завдань оперативний автотранспорт обладнується сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами з використанням спеціалізованих пристроїв для зберігання цінностей. Банк (юридична особа) має право не обладнувати технічними засобами захисту цінностей оперативний автотранспорт, що використовується тільки для супроводження під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей.

Система відстеження рухомих об'єктів, якою обладнано оперативний автотранспорт, повинна забезпечувати архівування та зберігання інформації щодо місцезнаходження автотранспорту на маршрутах інкасації коштів або перевезення валютних цінностей не менше ніж протягом 10 робочих днів.

Банк (юридична особа) зобов'язаний надавати цю інформацію територіальним органам Національної поліції України та уповноваженим представникам Національного банку на їх вимогу в разі виникнення надзвичайних ситуацій (нападів, пограбувань, шляхово-транспортних пригод із важкими наслідками).

24. Порядок придбання, зберігання, використання, застосування та вилучення вогнепальної зброї і боєприпасів до неї встановлюється нормативними актами Міністерства внутрішніх справ України.

25. Працівники підрозділу інкасації зобов'язані під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей використовувати засоби радіозв'язку, що забезпечують надійний та постійний зв'язок, та індивідуальні засоби захисту, носіння яких працівниками підрозділу інкасації на маршрутах з інкасації коштів або перевезення валютних цінностей є обов'язковим, незалежно від обсягів цінностей, що інкасуються та перевозяться.

26. Забороняється виїзд бригади інкасації на маршрути з інкасації коштів або перевезення цінностей без проведення службових інструктажів під розписку у відповідному журналі.

27. Інкасатори мають право здійснювати перевезення валютних цінностей у касетах. Під час перевезення цінностей у касетах слід дотримуватися таких вимог:

1) закріплювати касети необхідно таким чином, щоб під час транспортування уникнути їх самовільного переміщення (падіння) та ушкодження;

2) забороняється кидати і кантувати касети;

3) загальна кількість касет із цінностями в одному штабелі під час перевезення не повинна перевищувати 16 одиниць.

28. Банк (юридична особа) має право самостійно визначити необхідний чисельний склад бригади інкасації залежно від складності виконуваних операцій, ступеня ризику та умов, у яких здійснюються інкасація коштів та перевезення валютних цінностей з використанням спецпристроїв для зберігання цінностей.

29. Бригада інкасації зобов'язана здійснювати інкасацію коштів на оперативному автотранспорті, обладнаному технічними засобами захисту цінностей.

Заходи охорони під час інкасації коштів із використанням спецпристроїв для зберігання цінностей можуть посилюватися використанням вогнепальної зброї.

Бригада інкасації має складатися не менш як із трьох озброєних працівників (двох інкасаторів та інкасатора-водія) у разі наявності вогнепальної зброї або не менш як із двох працівників підрозділу інкасації (інкасатора та інкасатора-водія) у супроводі двох озброєних вогнепальною зброєю охоронників.

Під час здійснення інкасації коштів один з охоронників супроводжує інкасатора до клієнта, другий виконує функцію з охорони в оперативному автотранспорті.

Проінкасовані кошти в оперативному автомобілі зберігаються в технічних засобах захисту цінностей.

Перевезення цінностей (у тому числі підкріплення банкоматів готівкою) здійснюється бригадою інкасації на оперативному автотранспорті, обладнаному сейфом ТЗЦ, із використанням вогнепальної зброї відповідно до вимог, визначених в абзаці другому пункту 29 розділу IV цієї Інструкції.

У разі необхідності посилення озброєного супроводження озброєні вогнепальною зброєю працівники (не менше двох осіб) перебувають в оперативному автотранспорті, що здійснює супроводження автотранспорту із цінностями.

Міжобласні перевезення валютних цінностей мають здійснюватися оперативним автотранспортом не нижче 3 класу захисту згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000, обладнаним сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами та за необхідності з використанням авіаційного транспорту.

Вимоги щодо забезпечення схоронності цінностей залежно від обсягів перевезень викладені в додатку 3 до цієї Інструкції.

30. Керівник банку (юридичної особи) має право самостійно визначати необхідні заходи охорони в разі здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей в обсягах до 250 мінімальних заробітних плат включно оперативним автотранспортом, що панцерований не нижче 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 і обладнаний технічними засобами захисту цінностей, та за умови страхування життя інкасаторів, інкасаторів-водіїв, страхування валютних цінностей у повному обсязі, що інкасуються та перевозяться.

31. Банк (юридична особа) має право застрахувати життя та здоров'я працівників, які здійснюють інкасацію коштів і перевезення валютних цінностей, а також валютні цінності, що інкасуються та перевозяться.

32. Старший бригади інкасації несе відповідальність за роботу всієї бригади під час виконання завдань з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей.

33. Банк (юридична особа) укладає з працівниками підрозділу інкасації - членами бригади інкасації відповідно до законодавства письмовий договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність та/або договір про колективну (бригадну) матеріальну відповідальність для забезпечення схоронності валютних цінностей під час їх перевезення та інкасації.

34. Банк (юридична особа) зобов'язаний у випадку вчинення нападу (спроби нападу) на інкасаторів невідкладно інформувати про це засобами телефонного зв'язку або в інший спосіб територіальний орган Національної поліції України, зазначивши час, місце, обставини події, а також інформувати про це Національний банк в установленому ним порядку.

35. Аудитори банку (юридичної особи за наявності), інші особи, уповноважені Національним банком, мають право здійснювати контроль за дотриманням правил і порядку проведення операції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей підрозділами інкасації банку (юридичної особи).

36. За порушення правил і порядку проведення операції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, а також за її здійснення без письмового повідомлення Національного банку до банків, які є об'єктом перевірки Національного банку, уживаються заходи впливу, передбачені законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

36-1. Банки та юридичні особи зобов'язані надавати до Національного банку інформацію про діяльність підрозділів інкасації відповідно до запиту Національного банку.

37. Під час здійснення операції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей застосовуються бланки встановленого згідно з додатками 4 - 9 до цієї Інструкції зразка, виготовлені друкарським способом або з використанням комп'ютерної техніки, з відображенням обов'язкових реквізитів, передбачених цією Інструкцією. Банк (юридична особа) має право доповнювати бланки (додатки 4 - 9 до цієї Інструкції) додатковими реквізитами, необхідними для виконання операцій, зазначених у Положенні про інкасацію.

38. Бригада інкасації згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовими актами з питань касової роботи банків, під час перевезення валютних цінностей від Національного банку до банку використовує такі документи:

1) доручення на перевезення валютних цінностей (додаток 4 );

2) опис цінностей у національній валюті України, що перевозяться (додаток 5) (далі - опис цінностей);

3) опис цінностей в іноземній валюті, що перевозяться (додаток 6).

39. Бригада інкасації під час перевезення валютних цінностей від банку до Національного банку або іншого банку використовує:

1) опис цінностей;

2) доручення на перевезення валютних цінностей.

У разі перевезення валютних цінностей банку інкасаторами підпорядкованого підрозділу інкасації необхідність використання доручення на перевезення валютних цінностей визначається згідно з Положенням про інкасацію.

Інкасатори зобов'язані здійснювати документальне супроводження перевезення валютних цінностей згідно з вимогами Положення про інкасацію та з використанням документів, зазначених у пункті 39 розділу VI цієї Інструкції.

40. Банк має право здійснювати інкасацію коштів та перевезення валютних цінностей між територіально відокремленими підрозділами банку та до пунктів обміну валют, банкоматів і у зворотному напрямку з дотриманням вимог додатка 3 до цієї Інструкції власними силами банку або підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) згідно з вимогами Положення про інкасацію та з використанням визначених відповідно до порядку, установленого Положенням про інкасацію, окремих документів, серед яких:

1) прибутково-видатковий касовий ордер;

2) опис цінностей;

3) доручення на перевезення валютних цінностей;

4) супровідна відомість до сумки з готівкою (додаток 7);

5) супровідний касовий ордер до сумки з валютними цінностями (додаток 8).

Допускається додаткове використання інших документів, розроблених банком для виконання визначених у Положенні про інкасацію завдань щодо внутрішньобанківських перевезень цінностей.

41. Керівник підрозділу інкасації, який здійснюватиме перевезення валютних цінностей, визначає уповноважену особу, яка згідно з порядком, установленим внутрішнім документом, оформляє і видає старшому бригади інкасації доручення на перевезення валютних цінностей.

Банк (юридична особа), підрозділ інкасації якої здійснюватиме перевезення валютних цінностей, оформляє доручення на перевезення валютних цінностей, яке має бути підписане:

1) на лицьовому боці - керівником банку (юридичної особи) або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства, та головним бухгалтером або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства;

2) на зворотному боці - керівником підрозділу інкасації або його заступником.

Підписи засвідчуються за потреби відбитком печатки банку або підрозділу банку, якщо керівником підрозділу банку є уповноважена на підписання доручення особа, або відповідно юридичної особи, яка здійснюватиме перевезення валютних цінностей, на лицьовому боці та за потреби відбитком печатки підрозділу інкасації на зворотному боці доручення.

Якщо під час оформлення доручення неможливо точно визначити суму, що підлягає перевезенню, то в дорученні зазначається "згідно з описом(ами) цінностей".

42. У підрозділі інкасації ведеться облік виданих доручень на перевезення валютних цінностей. Корінці виданих і використаних доручень зберігаються в окремій папці протягом двох років, після чого передаються до архіву.

43. Національний банк після оброблення заявок банків на підкріплення та/або здавання готівки в разі перевезення цінностей інкасаторами Національного банку надсилає банку обов'язкове для виконання ним повідомлення про дату та уточнений час заїзду інкасаторів Національного банку до банку для приймання (здавання) цінностей.