кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, отримані не раніше ніж за один місяць до дати подання пакета документів;
6) оновлений бізнес-план, складений на поточний рік (з початку року, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки та вимог, визначених у додатку 2 до цього Положення;
7) документи, які засвідчують виконання юридичною особою вимог, визначених у підпунктах 1-7 пункту 69 розділу X цього Положення;
8) копію розрахункового документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд пакета документів, поданого для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;
9) фінансову звітність, що подається юридичною особою, перелік якої визначено в додатку 4 до цього Положення, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності:
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);
10) висновок аудитора (аудиторської фірми) про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності, джерел формування власного капіталу юридичної особи та достатності її фінансового стану для здійснення діяльності (з урахуванням здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки) згідно з бізнес-планом;
11) довідки банків, що обслуговують рахунки юридичної особи, які містять інформацію про рух коштів на рахунках щонайменше за три останніх місяці (або з дати відкриття рахунку, якщо строк діяльності юридичної особи становить менше ніж три місяці), що передують даті подання пакета документів для отримання погодження і про залишки на рахунках станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання пакета документів для отримання погодження;
12) зобов’язання юридичної особи про укладення до початку здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час її оброблення та зберігання юридичною особою.
( Пункт 70 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
71. Документи, визначені в пунктах 69, 70 розділу X цього Положення, подаються до Національного банку з урахуванням вимог пункту 18 розділу III цього Положення.
72. Національний банк протягом 30 робочих днів із дати отримання клопотання та пакета документів від юридичної особи перевіряє з виїздом на місце виконання вимог підпунктів 5-8 пункту 69 розділу X цього Положення та готує акт про результати проведеного обстеження в двох примірниках, один з яких залишається в юридичної особи.
( Пункт 72 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
73. Національний банк за результатом розгляду пакета документів, поданих юридичною особою, та проведеної відповідно до пункту 72 розділу X цього Положення перевірки протягом 60 робочих днів із дати подання пакета документів приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.
( Пункт 73 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 89 від 08.07.2019, № 111 від 02.06.2022 )
73-1. Національний банк має право відмовити юридичній особі в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо:
1) документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, цього Положення або нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу;
2) юридичною особою не виконано вимоги, визначені в пункті 69 розділу X цього Положення;
3) юридична особа відмовила уповноваженим представникам Національного банку в проведенні перевірки дотримання вимог підпунктів 5-8 пункту 69 розділу X цього Положення;
( Розділ X доповнено новим пунктом 73-1 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019 )
4) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки не відповідає вимогам щодо ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням.
( Пункт 73-1 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
74. Національний банк у разі прийняття рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки протягом п'яти робочих днів із дня внесення відомостей про це до облікового запису в електронному реєстрі ліцензій на інкасацію надає юридичній особі витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію.
75. Національний банк має право призупинити розгляд пакета документів, що подається для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки відповідно до цього Положення, або продовжити строк його розгляду у випадках та порядку, визначених у пунктах 53, 54 та 55 розділу VIII цього Положення.
76. Національний банк має право для уточнення/перевірки поданих відповідно до розділу X цього Положення документів/інформації та/або для підтвердження виконання юридичною особою встановлених цим Положенням вимог вимагати в юридичної особи подання додаткових документів, надання інформації та пояснень щодо розширення діяльності на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, необхідні для прийняття Національним банком рішення про надання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки відповідно до цього Положення.
77. Перебіг строку розгляду Національним банком пакета документів юридичної особи, для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, зупиняється в разі надання Національним банком пропозицій та зауважень до поданих документів відповідно до пункту 58 розділу VIII цього Положення, а також у разі надсилання Національним банком запиту про надання додаткової інформації відповідно до вимог пункту 76 розділу X цього Положення, та поновлюється після отримання всіх додаткових документів та інформації.
78. Юридична особа зобов'язана:
1) здійснювати операції з оброблення готівки на автоматизованих системах оброблення готівки з урахуванням вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань ведення касових операцій в Україні;
2) зберігати готівку в приміщеннях, облаштованих відповідно до вимог Правил № 63;
3) здійснювати вивезення не придатних до обігу банкнот на знищення до Національного банку;
4) подати в разі відкриття нового підрозділу з оброблення та зберігання готівки, не менше ніж за місяць до початку його діяльності до Національного банку для ознайомлення інформацію щодо виконання за місцезнаходженням цього підрозділу вимог, визначених підпунктами 3-8 пункту 69 розділу X цього Положення.
( Пункт 78 розділу X доповнено новим підпунктом 4 згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
79. Національний банк має право здійснювати плановий (не рідше одного разу на три роки) та позаплановий контроль за дотриманням юридичною особою вимог щодо оброблення та зберігання готівки.
( Пункт 79 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
79-1. Національний банк має право скасувати рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо:
1) за результатами проведення планової або позапланової інспекційної перевірки встановлено, що:
юридичною особою порушено вимоги, визначені в підпунктах 2-8 пункту 69 розділу X цього Положення;
юридична особа здійснює діяльність з порушенням вимог Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами), Положення про порядок взаємодії юридичних осіб, що здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки, з іншими юридичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 березня 2020 року № 28;
2) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки не відповідає вимогам щодо ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням;
3) юридичною особою не надавалися послуги з оброблення та зберігання готівки протягом 90 календарних днів із дня отримання погодження Національного банку;
4) юридична особа припинила діяльність з оброблення та зберігання готівки на строк більше ніж 90 календарних днів та не відновила таку діяльність протягом 30 календарних днів із дня отримання від Національного банку попередження стосовно можливості скасувати рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки;
5) юридична особа звернулася із заявою щодо скасування рішення про погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;
( Підпункт 5 пункту 79-1 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
6) Національний банк прийняв рішення про відкликання ліцензії.
( Пункт 79-1 розділу X доповнено новим підпунктом 6 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
Національний банк приймає рішення про скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки за наявності підстави, передбаченої в підпункті 6 пункту 79-1розділу X цього Положення, одночасно з прийняттям рішення про відкликання ліцензії.
( Абзац десятий пункту 79-1 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Розділ X доповнено новим пунктом 79-1 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019; в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
79-2. Національний банк у разі прийняття рішення про скасування погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки інформує про це юридичну особу згідно з порядком, визначеним у пункті 66 розділу IX цього Положення, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Розділ X доповнено новим пунктом 79-2 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
79-3. Юридична особа після усунення порушень, зазначених у підпунктах 1, 2 пункту 79-1 розділу X цього Положення, має право подати до Національного банку документи, що свідчать про їх усунення, разом із клопотанням про поновлення погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки. Зазначене клопотання подається до Національного банку не пізніше одного року після скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.
Національний банк приймає рішення про поновлення (відмову в поновленні) здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки та повідомляє юридичну особу про прийняття відповідного рішення в порядку, передбаченому в пункті 66 розділу IX цього Положення, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Абзац другий пункту 79-3 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021 )
Національний банк приймає рішення про відмову в поновленні здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки в разі, якщо юридична особа не повністю усунула виявлені порушення.
( Розділ X доповнено новим пунктом 79-3 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019 )
80. Юридична особа не має права здійснювати операції з оброблення та зберігання готівки, якщо в неї анульовано ліцензію.
( Положення в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018 )
| Директор Департаменту грошового обігу | В.П. Зайвенко |
| ПОГОДЖЕНО: Заступник Голови Національного банку України | Я.В. Смолій |
Додаток 1
до Положення
про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
02.06.2022 № 111
(підпункт 1 пункту 15 розділу III)
ЗАЯВА
юридичної особи про видачу ліцензії на надання банкам послуг з інкасації
( Див. текст )( Додаток 1 в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 111 від 02.06.2022 )
Додаток 2
до Положення
про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(підпункт 2 пункту 15 розділу III)
БІЗНЕС-ПЛАН
Загальні вимоги до бізнес-плану
I. Загальна частина
1. Стислий опис (резюме).
Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета отримання ліцензії на надання банкам послуг з інкасації/погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки).
2. Загальна інформація про юридичну особу.
Зазначається комерційне (фірмове) найменування, торговельна марка (знак для товарів та послуг), під якою юридична особа має намір щодо надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.
II. Опис економічного середовища
( Пункт 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
4. Маркетингове дослідження ринку.
Зазначаються стан ринку послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки та його динаміка, визначення потреб банків у послугах з інкасації і стан їх задоволення у територіальному розрізі, де юридична особа планує проводити свою діяльність.
5. Конкурентна позиція та переваги юридичної особи.
Розкриваються місце юридичної особи на ринку послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, потенційні конкуренти та конкурентні переваги юридичної особи.
III. Розвиток бізнесу юридичної особи
( Пункт 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
Відображаються довгострокове бачення ролі й місця юридичної особи на ринку послуг з інкасації, особливості позиціонування в ринковому середовищі.
7. Напрями діяльності юридичної особи.
Розкриваються спеціалізація юридичної особи, напрями її діяльності в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.
Зазначається банк/банки, яким юридична особа планує надавати послуги з інкасації.
Визначаються обсяги діяльності за напрямами та цінова політика юридичної особи.
8. Прогнозний баланс юридичної особи.
Подається прогнозний баланс юридичної особи на поточний рік (з початку року, у якому бізнес-план подається до Національного банку) та на наступні три роки.
9. Засоби забезпечення безпеки.
Зазначаються засоби, які планує використовувати юридична особа під час надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (транспортні засоби, вогнепальна зброя, технічні засоби захисту цінностей, обладнання для автоматизованого оброблення готівки).
10. Розвиток мережі юридичної особи.
Зазначаються плани щодо відкриття філій юридичної особи або очікуваних місць надання послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.
11. Участь в об'єднаннях підприємств.
Відображаються плани щодо участі юридичної особи в об'єднаннях із зазначенням їх типу, учасників об'єднання та сфери діяльності.
( Пункт 12 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
IV. Фінансово-економічні показники діяльності юридичної особи-1
____________
-1Усі фінансово-економічні показники розраховуються на поточний рік (з початку року, у якому бізнес-план подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.
13. Фінансовий план юридичної особи.
Подається прогнозний розрахунок звіту про фінансовий результат діяльності юридичної особи.
14. Збільшення капіталу юридичної особи.
Подається план збільшення капіталу юридичної особи із зазначенням відповідних джерел (за необхідності).
V. Прогнозований розмір витрат та доходів впродовж одного року
Таблиця 1
| № з/п | Рік | Основні напрями витрат | Сума прогнозованих витрат |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
Таблиця 2
| № з/п | Рік | Основні джерела доходів | Сума прогнозованих доходів |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
VI. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення юридичної особи
15. Система управління юридичної особи.
Подаються схема управління юридичної особи, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом юридичної особи, підпорядкованість та функції підрозділів (із зазначенням їх назви і планової чисельності працівників підрозділів).
16. Матеріально-технічна база юридичної особи.
Зазначається, чи забезпечена юридична особа приміщенням, офісною технікою та необхідним обладнанням відповідно до вимог пункту 22 розділу IV та за потреби пункту 69 розділу X Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації.
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
Додаток 3
до Положення
про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
02.06.2022 № 111
(підпункт 3 пункту 15 розділу III)
АНКЕТА
( Див. текст )( Додаток 3 в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 111 від 02.06.2022 )
Додаток 4
до Положення
про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(підпункт 6 пункту 15 розділу III)
ФІНАНСОВА ЗВІТНІСТЬ,
що подається юридичною особою
5. Фінансова звітність, зазначена в пунктах 1 - 4 додатка 4 до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, складається за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення № 73), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням № 73.
6. Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва, складений за формою додатка 1 до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами).
( Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018 )
Додаток 5
до Положення
про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(підпункт 1 пункту 16 розділу III)
ЗАЯВА
про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію
( Див. текст )( Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
Додаток 6
до Положення
про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
02.06.2022 № 111
(пункт 18 розділу III)
ВИМОГИ
до документів, що подаються юридичною особою до Національного банку
1. Документи викладаються українською мовою, без закреслень, неточностей, виправлень, а також без пошкоджень.
2. Документи, складені іноземною мовою, для подання до Національного банку мають перекладатися на українську мову (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.
3. Документи, які видані в іноземній країні, для подання до Національного банку мають бути легалізовані в установленому законодавством України порядку, якщо інше не передбачене міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.
4. Сторінки документів у паперовій формі нумеруються, прошиваються та засвідчуються в порядку, передбаченому цим Положенням.
5. Електронні документи та електронні копії документів повинні мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа.
6. Електронні копії документів створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:
1) документ сканується у файл формату pdf;
2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
4) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.";
( Додаток 6 в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 14 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )( Додаток 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
Додаток 7
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на надання банкам послуг з інкасації
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
08.11.2021 № 115
(пункт 50 розділу VIII)
ВИТЯГ
з електронного реєстру ліцензій на надання банкам послуг з інкасації
( Див. текст )( Додаток в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 89 від 08.07.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020; в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022 )
