Про затвердження Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації

2) має стаж роботи на керівних посадах не менше одного року та касиром не менше одного року;

3) пройшов підготовку (перепідготовку) з питань організації касової роботи.

31. Головний бухгалтер юридичної особи є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:

1) вищу освіту (ступінь вищої освіти не нижче, ніж магістр);

2) стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю не менше трьох років.

32. Ділова репутація юридичної особи, її керівників, власників істотної участі в ній, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки є бездоганною, якщо немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пунктах 32-1, 32-2 розділу VI цього Положення.

32-1. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи є:

1) до юридичної особи Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями застосовано санкції (застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій або закінчення строку, на який їх було введено);

2) юридичну особу включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом перебування в переліку та протягом п'яти років після виключення юридичної особи з переліку);

3) юридична особа зареєстрована або є податковим резидентом, або її місцезнаходженням є держава-агресор;

4) юридичною особою надано недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої інформації);

5) неналежне виконання юридичною особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення);

6) неналежне виконання юридичною особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

7) порушення (невиконання або неналежне виконання) юридичною особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо юридична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору щодо зобов'язань, або інші підтвердження;

8) юридичну особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом);

9) юридичну особу внесено до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);

10) щодо акцій, емітентом яких є юридична особа, наявні публічні обмеження (обтяження), у тому числі арешти та інші публічні обтяження або інші обмеження розпорядження ними чи обмеження проведення операцій з ними, або зупинено розміщення акцій у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною або застосуванням спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом всього строку існування обмеження (обтяження)];

11) володіння істотною участю в юридичній особі, яка відповідно до законодавства України має/мала право на надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія) або відповідно до законодавства іноземної країни має/мала право на надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - іноземна інкасаторська компанія), станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

12) можливість незалежно від володіння участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

Вимоги підпунктів 11, 12 пункту 32-1 розділу VI цього Положення не застосовуються у разі відкликання ліцензії або позбавлення права здійснювати діяльність з надання послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни у зв'язку з нездійсненням інкасаторською компанією/іноземною інкасаторською компанією такої діяльності.

Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пунктах 32-1, 32-2 розділу VI цього Положення.

32-2. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи є:

1) фізична особа має судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку;

2) застосування Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об'єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до фізичної особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

3) включення фізичної особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);

4) наявність у фізичної особи громадянства або податкового резидентства, або місцем її постійного проживання є держава-агресор;

5) позбавлення фізичної особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

6) надання фізичною особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);

7) несуттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

8) суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

9) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо фізична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору щодо зобов'язань, або інші підтвердження;

10) особу визнано банкрутом у справі про неплатоспроможність фізичної особи (застосовується протягом трьох років після визнання фізичної особи банкрутом);

11) звільнення фізичної особи протягом останніх п'яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов'язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства про запобігання корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою/службовим становищем або іншого правопорушення;

12) застосування до фізичної особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на заняття адвокатською діяльністю, анулювання свідоцтва про право на заняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

13) звільнення фізичної особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

14) володіння істотною участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

15) перебування сукупно більше шести місяців на посаді керівника інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання послуг банкам з інкасації чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

16) можливість незалежно від володіння участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

17) щодо фізичної особи набрало законної сили рішення суду за порушення вимог законодавства про запобігання корупції, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).

Вимоги підпунктів 14-16 пункту 32-2 розділу VI цього Положення не застосовуються протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення у разі відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни у зв'язку з нездійсненням інкасаторською компанією/іноземною інкасаторською компанією такої діяльності.

32-3. Ділова репутація юридичної особи або фізичної особи є небездоганною за наявності однієї з ознак, визначених відповідно в пункті 32-1 або в пункті 32-2розділу VI цього Положення.

33. Юридична особа, яка отримала ліцензію, зобов'язана подавати до Національного банку такі документи про структуру власності:

1) повідомлення про подання відомостей про структуру власності юридичної особи, складене згідно з вимогами, передбаченими Положенням № 30 (далі - повідомлення);

2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності юридичної особи, складені згідно з вимогами, передбаченими Положенням № 30 (далі - відомості про остаточних ключових учасників);

3) відомості про власників істотної участі в юридичній особі, складені згідно з вимогами, передбаченими Положенням № 30 (далі - відомості про власників істотної участі);

4) схематичне зображення структури власності юридичної особи, складене згідно з параметрами підготовки/заповнення схематичного зображення структури власності, передбаченими Положенням № 30 (далі - схема).

34. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності юридичної особи на дату їх складання. Інформація, зазначена на схемі, повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі.

Розрахунок розміру участі особи в юридичній особі здійснюється в порядку, передбаченому Положенням № 30.

35. Юридична особа складає та подає до Національного банку документи про структуру власності в порядку, у спосіб та в строки, передбачені Положенням № 30.

Інформація про зміни в складі відомостей про структуру власності юридичної особи подається відповідно до вимог, передбачених Положенням № 30.

36. Юридична особа, яка отримала ліцензію, у разі зміни власників істотної участі одночасно з відомостями, зазначеними в абзаці другому пункту 34 розділу VII цього Положення, подає щодо нових власників істотної участі - фізичних осіб також довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності або обмежень, передбачених кримінально-процесуальним законодавством України/країни постійного місця проживання та громадянства особи.

37. Структура власності юридичної особи має відповідати вимогам, визначеним у Положенні № 30, крім вимоги щодо наявності погодження набуття/збільшення істотної участі в юридичній особі.

38. Юридична особа протягом 10 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії на надання банкам послуг з інкасації має забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті юридичної особи (у разі його наявності) у мережі Інтернет (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та ідентифікаційних номерів) у файлі формату pdf.

39. Інформація, яку юридична особа розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна відповідати документам про структуру власності, поданим до Національного банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

40. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня прийняття рішення про видачу юридичній особі ліцензії на надання банкам послуг з інкасації або з дня отримання повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відомості про остаточних ключових учасників, відомості про власників істотної участі та схему юридичної особи (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання, ідентифікаційних номерів та за обов'язкової наявності такої примітки: "Ця інформація опублікована на підставі наданої юридичною особою інформації.").

41. Національний банк має право відмовити юридичній особі в розміщенні інформації про структуру власності юридичної особи на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:

1) подання неповного пакета документів та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;

2) невідповідності документів про структуру власності зразкам та параметрам їх заповнення та складання, визначеним цим Положенням, Положенням № 30 та додатками до нього;

3) подання документів у спосіб або у форматі, який не відповідає вимогам Положення № 30.

42. Національний банк здійснює контроль за дотриманням вимог щодо структури власності юридичної особи в порядку, передбаченому Положенням № 30, та з урахуванням особливостей, визначених у пункті 43 розділу VII цього Положення.

43. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності юридичної особи є непрозорою, враховує інформацію, отриману з офіційних джерел, від юридичної особи, будь-яких осіб у структурі власності юридичної особи, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:

1) наявність інших власників істотної участі в юридичній особі;

2) здатність особи впливати на обрання/призначення керівників юридичної особи;

3) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності юридичної особи (вплив на бізнес-модель юридичної особи, на порядок та умови надання послуг юридичною особою) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у юридичній особі;

4) репутаційні критерії, перелік яких визначено в додатку 5 до Положення № 30;

5) реєстраційні критерії, перелік яких визначено в додатку 6 до Положення № 30;

6) операційні критерії, перелік яких визначено в додатку 7 до Положення № 30 (крім критеріїв, передбачених у пунктах 5, 6, 8, 10 цього додатка);

7) економічні критерії, перелік яких визначено в додатку 8 до Положення № 30 (крім критеріїв, передбачених у пунктах 2-4 цього додатка).

44. Юридична особа зобов'язана здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам та в порядку, передбачених Положенням № 30.

45. Національний банк на підставах та в порядку, передбачених Положенням № 30, розглядає питання та приймає рішення про:

1) визнання структури власності юридичної особи непрозорою;

2) визнання структури власності юридичної особи прозорою;

3) відмову у визнанні структури власності юридичної особи прозорою.

46. Національний банк має право прийняти рішення про визнання структури власності юридичної особи непрозорою в разі:

1) неподання такою юридичною особою документів про структуру власності в порядку та строки, передбачені Положенням № 30;

2) подання не в повному обсязі або неподання доопрацьованих документів про структуру власності після відмови юридичній особі в розміщенні інформації про структуру власності на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

47. Рішення щодо юридичної особи, передбачені в пунктах 45, 46 розділу VII цього Положення, приймає Правління Національного банку.

48. Національний банк приймає рішення про надання ліцензії або відмову в її наданні протягом 30 робочих днів із дня отримання повного пакета документів.

49. Національний банк у разі прийняття рішення про надання ліцензії надає юридичній особі ліцензію шляхом унесення облікового запису до електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

Датою і номером надання ліцензії є дата і номер облікового запису в електронному реєстрі ліцензій на інкасацію про надання ліцензії.

50. Національний банк доводить до відома юридичної особи інформацію щодо видачі ліцензії шляхом надання витягу з електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

Витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію оформляється на бланку Національного банку та підписується уповноваженою посадовою особою Національного банку.

Витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію складається за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення.

50-1. Національний банк оприлюднює на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку інформацію про видані ліцензії та погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

51. Національний банк надає юридичній особі витяг із електронного реєстру ліцензій на інкасацію протягом п'яти робочих днів із дня:

1) унесення облікового запису про надання ліцензії до електронного реєстру ліцензій на інкасацію;

2) отримання заяви юридичної особи про надання витягу з електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

52. Національний банк надсилає юридичній особі витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію поштою з повідомленням про вручення.

Національний банк має право надати витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію представникові юридичної особи на підставі належним чином оформленої довіреності.

53. Національний банк має право призупинити розгляд пакета документів, що подається для отримання ліцензії або погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, у разі виявлення обставин, що можуть вплинути на прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі/про погодження або відмову в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки, до з'ясування таких обставин, але не більше ніж на 30 робочих днів.

54. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів за обґрунтованим клопотанням юридичної особи та встановити строк, на який продовжено строк розгляду.

55. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про зупинення (продовження строку) розгляду пакета документів у письмовій формі повідомити про таке рішення юридичну особу.

56. Національний банк має право повернути юридичній особі на доопрацювання пакет документів, поданий нею відповідно до цього Положення, із зазначенням обґрунтування у разі:

1) його некомплектності та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, Положення № 30, вимогам цього Положення;

2) якщо за результатами обстежень приміщень юридичної особи, в яких здійснюватимуться операції з оброблення та зберігання готівки, виявлено їх невідповідність вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63).

56-1. Національний банк має право повернути юридичній особі пакет документів, поданий нею відповідно до цього Положення, у разі отримання від юридичної особи клопотання в довільній формі про повернення пакета документів.

57. Юридична особа має право повторно подати пакет документів до Національного банку після усунення причин, що стали підставою для їх повернення. Повторне подання пакета документів здійснюється згідно з вимогами розділів II, III та X цього Положення. Документи, що повторно подаються до Національного банку, мають бути видані станом на дату, передбачену підпунктами 6, 8 - 11 пункту 15 розділу III цього Положення.

58. Національний банк має право надати пропозиції та зауваження до документів, поданих відповідно до цього Положення, якщо вони не відповідають вимогам цього Положення, законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, Положення № 30 та встановити строк для їх усунення.

Перебіг строку розгляду Національним банком пакета документів юридичної особи зупиняється в разі надання Національним банком зауважень до поданих документів відповідно до пункту 58 розділу VIII цього Положення, а також у разі надсилання Національним банком запиту про надання додаткової інформації відповідно до вимог пункту 19 розділу III цього Положення, та поновлюється після отримання всіх додаткових документів та інформації.

58-1. Національний банк має право запросити уповноважену особу юридичної особи, яка отримала/має намір отримати ліцензію на надання банкам послуг з інкасації/погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, у разі розгляду Правлінням Національного банку питань, розгляд яких відповідно до цього Положення належить до його компетенції, для участі в засіданні з метою надання пояснень/заперечень.

Запрошення надсилається до дня проведення засідання Правління Національного банку в один із таких способів:

1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дня засідання;

2) у паперовій формі засобами поштового зв'язку - не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дня засідання.

58-2. Юридична особа для участі в засіданні Правління Національного банку має надати до Національного банку інформацію (ідентифікаційні дані та копії документів, що підтверджують повноваження особи, якщо уповноважена особа не є керівником юридичної особи, відомості про яку внесені до Єдиного державного реєстру) про уповноважену особу в порядку, зазначеному в запрошенні Національного банку.

58-3. Уповноважена особа юридичної особи має право брати участь у засіданні Правління Національного банку особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв'язку. Конкретний спосіб участі в засіданні Правління Національного банку уповноваженої особи юридичної особи визначається Національним банком у відповідному запрошенні. Уповноважена особа юридичної особи, яка не пройшла ідентифікацію, не допускається до участі в засіданні Правління Національного банку.

58-4. Ненадання інформації щодо участі уповноваженої особи, відсутність (нез'явлення або невзяття участі дистанційно) уповноваженої особи юридичної особи в засіданні Правління Національного банку не є підставою для відкладення розгляду Правлінням Національного банку питання, що відповідно до цього Положення належить до його компетенції.

58-5. Юридична особа має право направити одного або кількох уповноважених осіб для участі в засіданні Правління Національного банку згідно з порядком, визначеним у пунктах 58-2-58-3 розділу VIII цього Положення.

59. Національний банк має право відмовити юридичній особі у видачі ліцензії, якщо:

1) документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу або Положення № 30;

2) фінансовий стан юридичної особи не відповідає вимогам, визначеним розділом V цього Положення;

3) юридична особа, хоча б один із її керівників, власників істотної участі та/або головний бухгалтер, керівник підрозділу інкасації не відповідають вимогам до ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням;

4) структура власності юридичної особи не відповідає вимогам щодо прозорості, установленим Положенням № 30;

5) юридичною особою, її керівниками, власниками істотної участі в ній не дотримані вимоги цього Положення.

60. Національний банк розглядає заяву юридичної особи про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію протягом 15 робочих днів із дати її надходження.

Національний банк має право відмовити юридичній особі в унесенні змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію, якщо документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам цього Положення.

61. Національний банк не повертає юридичній особі пакет документів, якщо Національний банк прийняв рішення про відмову в наданні ліцензії або про відмову в погодженні на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

Національний банк протягом п'яти робочих днів із дати прийняття рішення письмово повідомляє юридичну особу про відмову в наданні ліцензії, про відмову у внесенні змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію або про відмову в погодженні на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки із зазначенням підстав.

62. Національний банк має право здійснювати нагляд за дотриманням юридичною особою та її структурними підрозділами вимог, визначених цим Положенням, правил і порядку надання банкам послуг з інкасації, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації інкасації та перевезення валютних цінностей банків в Україні, шляхом проведення перевірок. Юридична особа та її структурні підрозділи зобов'язані сприяти проведенню цих перевірок уповноваженими представниками Національного банку.

63. Юридична особа зобов’язана в разі створення, ліквідації, початку/припинення діяльності підрозділу інкасації та/або структурного підрозділу з надання банкам послуг з інкасації та/або здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки за місяць до створення, ліквідації, початку/припинення діяльності такого підрозділу надіслати до Національного банку:

1) лист, у якому зазначити місцезнаходження і дату створення, ліквідації, початку/припинення діяльності з надання банкам послуг з інкасації та/або здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

2) документи, що підтверджують виконання вимог пунктів 22 розділу IV, 30 розділу VI та 69 розділу X цього Положення.

64. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії за наявності таких підстав:

1) подання юридичною особою заяви про відкликання ліцензії. Не є підставою для відкликання ліцензії заява юридичної особи про відкликання її ліцензії, що подана після прийняття Національним банком рішення про проведення перевірки дотримання юридичною особою вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, а також до закінчення строку цієї перевірки та усунення виявлених порушень (у разі їх наявності). Рішення про відкликання ліцензії за заявою юридичної особи Національний банк приймає протягом 30 робочих днів з дня її отримання;

2) наявність в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення юридичної особи;

3) невиконання юридичною особою вимоги Національного банку про усунення виявлених порушень вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, вимог цього Положення;

4) не усунення юридичною особою протягом одного року після зупинення дії ліцензії порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні;

5) повторне порушення юридичною особою однієї з вимог, установлених цим Положенням (повторним порушенням є вчинення юридичною особою протягом двох років із дня видання Національним банком вимоги про усунення порушень вимог цього Положення, порушення хоча б однієї з вимог цього Положення, щодо яких уже надсилалася вимога);

6) виявлення недостовірності відомостей у документах, поданих юридичною особою разом із заявою про отримання ліцензії або невиконання взятих нею зобов'язань;

7) відмова юридичної особи в проведенні перевірки уповноваженими представниками Національного банку. Відмовою є недопущення уповноважених представників Національного банку до здійснення перевірки додержання ліцензійних умов, якщо немає передбачених для цього законом підстав (ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки на письмову вимогу уповноважених представників Національного банку, відмова їм у доступі до місць проведення діяльності, що підлягає ліцензуванню);

8) наявність документального підтвердження факту контролю (вирішального впливу) за діяльністю юридичної особи осіб інших держав, що здійснюють збройну агресію проти України, у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та (або) дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту, застосування воєнної сили проти України;

10) невідповідність структури власності юридичної особи вимогам, установленим цим Положенням, Положенням № 30, та її неприведення у відповідність до зазначених вимог в установлений Національним банком строк після прийняття рішення про визнання непрозорою;

11) невідповідність ділової репутації юридичної особи, її керівників, власників істотної участі, головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації юридичної особи вимогам, установленим цим Положенням;

12) наявність підтвердженої інформації щодо порушення юридичною особою вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

13) ненадання юридичною особою банкам послуг з інкасації протягом одного року з дня отримання ліцензії;

14) припинення надання банкам послуг з інкасації на строк більше ніж на 90 календарних днів та не відновлення надання банкам послуг з інкасації протягом 30 календарних днів із дня отримання від Національного банку попередження стосовно можливості відкликання ліцензії.

Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії за заявою юридичної особи про відкликання ліцензії протягом 30 робочих днів з дати її отримання.

65. Національний банк має право прийняти рішення про зупинення дії ліцензії на строк до одного року, якщо в результаті перевірки встановлено факти порушення юридичною особою вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні.

66. Ліцензія відкликається (зупиняється) з дня прийняття Національним банком рішення про її відкликання (зупинення). Національний банк не пізніше ніж наступного робочого дня з дня прийняття рішення повідомляє про це юридичну особу, банки України та розміщує інформацію про відкликання (зупинення) ліцензії такої юридичної особи на сторінці офіційного пнтернет-представництва Національного банку.

Копія рішення надсилається юридичній особі в один із таких способів:

1) надсилання на її електронну пошту або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення юридичної особи до системи електронної пошти Національного банку);

2) надсилання засобами поштового зв'язку (рекомендованим листом);

3) вручення під підпис уповноваженій особі юридичної особи.

Національний банк відкликає ліцензію шляхом унесення інформації до облікового запису в електронному реєстрі ліцензій на інкасацію не пізніше наступного дня з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії.

67. Юридична особа після усунення порушень вимог цього Положення, нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, які стали підставою для прийняття Національним банком рішення про зупинення ліцензії, подає Національному банку документи, що свідчать про їх усунення. Рішення про поновлення дії ліцензії або відмову в поновленні ліцензії (якщо подані документи не підтверджують усунення порушень у повному обсязі) приймає Правління Національного банку протягом 30 робочих днів із дня отримання документів щодо усунення порушення.

68. Юридична особа, яка отримала ліцензію, має право розширити свою діяльність на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо її статутом передбачено надання юридичною особою такого виду діяльності, за умови отримання погодження Національного банку в порядку, передбаченому в розділі X цього Положення.

Інформація про погодження Національним банком діяльності юридичної особи із здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки вноситься до облікового запису в електронний реєстр ліцензій на інкасацію.

69. Юридична особа для здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки додатково до вимог, зазначених у розділах II, IV, V, VI цього Положення, повинна мати:

1) грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перший рік діяльності для здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

2) окремий підрозділ або кілька підрозділів, що забезпечуватимуть оброблення готівки на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки (сортування за категоріями придатні/зношені, виявлення сумнівних банкнот), ручне перерахування відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань ведення касових операцій в Україні;

3) працівників, які пройшли підготовку (перепідготовку) для роботи на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки, з якими укладено договори про повну матеріальну відповідальність;

4) власні або орендовані на строк не менше двох років приміщення для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки, які відповідають вимогам щодо організації захисту приміщень юридичної особи, визначеним у Правилах № 63;

5) власне або орендоване на строк не менше двох років обладнання для:

автоматизованого оброблення готівки, яке програмно адаптовано до банкнот національної валюти (гривні) та здатне забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування на "придатні" та "зношені") з урахуванням вимог, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань ведення касових операцій в Україні. Забезпечення виконання зазначених вимог повинно відображатися у відповідному протоколі/акті компанією, яка здійснювала постачання або сервісне обслуговування зазначеного обладнання;

перерахування монет;

пакування готівки;

6) програмний комплекс для відображення процесів оброблення/переміщення готівки в системі електронного обліку;

7) сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору, які відповідають вимогам Правил № 63;

8) місця під’їздів оперативних автомобілів, місця для завантаження/розвантаження готівки (бокс інкасації або відгороджена територія із забезпеченням захисту периметра зони проведення вантажних робіт охороною та виключенням можливості доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливістю зовнішнього спостереження за процесом завантаження/розвантаження цінностей з автотранспорту), що обладнані системами відеоспостереження з обов’язковою реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;

9) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;

10) строк діяльності з надання послуг з інкасації не менше одного року з дати отримання ліцензії (крім юридичних осіб, створених банками для надання відповідних послуг);

11) перевищення власного капіталу над статутним капіталом:

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів;

за попередній звітний рік.

70. Юридична особа зобов’язана для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки подати до Національного банку:

1) клопотання в довільній формі про здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

2) опис і дані про організаційну та управлінську структури та внутрішнє положення юридичної особи, що регулює здійснення нею операцій з оброблення та зберігання готівки;

3) інформацію про ділову репутацію юридичної особи, її керівників та/або власників істотної участі згідно з таблицею 4 розділу I додатка 3 до цього Положення;

4) інформацію про керівників підрозділів з оброблення та зберігання готівки згідно з таблицею 5 розділу II додатка 3 до цього Положення;

5) документи, що підтверджують відповідність керівників підрозділів з оброблення та зберігання готівки вимогам, передбаченим у розділі VI цього Положення, а саме:

копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки;

копію документа про здобуття керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки юридичної особи вищої освіти;

копію трудової книжки керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного стажу роботи);

копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки підготовки (перепідготовки) з питань організації касової роботи;

копії всіх сторінок паспорта керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, які містять його фотографію, прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, реєстрацію місця проживання (для фізичних осіб-іноземців за наявності), інформацію про громадянство, або копії обох сторін паспорта, якщо його оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій;

копію документа з інформацією про реєстрацію місця проживання керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, паспорт якого оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій;

копію документа, що може підтвердити адресу постійного місця проживання керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, якщо це іноземець, який не має в паспорті інформації про місце проживання;

інформацію про місце перебування керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, якщо немає документального підтвердження реєстрації місця його проживання;

довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності або обмежень, передбачених кримінально-процесуальним законодавством країни постійного місця проживання та громадянства;