Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Заблокувати на користь Кредитора цінні папери, зазначені в пункті 1.3 глави 1 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування, та надавати Кредитору виписку з рахунку в цінних паперах.

2.3.3. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору.

2.3.4. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.5. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення заборгованості за цим договором або в разі списання у безспірному порядку з його рахунків суми заборгованості за цим договором надіслати розпорядження про розблокування цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.3 глави 1 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду застави.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.2. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, починаючи з цього дня, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.3. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів щодо пред'явлення вимоги до банку, який надав гарантію (уключаючи суму нарахованої пені), і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.4. У разі невиконання або неналежного виконання банком-гарантом своїх зобов'язань відповідно до наданої гарантії списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.5. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів Позичальника таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.6. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору.

2.3.2. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору та надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.3. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.2 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі в разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму боргу за кредитом, нараховані проценти, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання Заставодавця в повному обсязі.

1.3. Заставодавець свідчить, що державні облігації України, депозитні сертифікати Національного банку України(2), які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень в обігу.

1.4. До повного виконання умов кредитного договору N _____ від ____________ 20__ р. Заставодавець не має права без відома Заставодержателя відчужувати заставлені державні облігації України, депозитні сертифікати Національного банку України(2) та передавати їх в іншу заставу третій особі.

2.1. Заставодержатель зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати в день підписання цього договору та кредитного договору кошти кредиту та одночасно надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відомість сквитованих розпоряджень/повідомлень для блокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів Національного банку України(2), зазначених у пункті 1.1 цього договору;

після отримання від Операційного управління Національного банку України копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку України про перерахування Заставодателем іноземної валюти в сумі(2), зазначеній у пункті 1.1 глави 1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення кредиту та процентів за користування ним подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та розблокувати в установленому порядку цінні папери(2), зазначені в пункті 1.1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку України;

2.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених за цим договором вимог Заставодержателя, у разі реалізації державних облігацій України, іноземної валюти у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором.

2.2. Заставодержатель має право:

2.2.1. Вимагати від Заставодавця в разі знецінення предмета застави протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.

2.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення) та неможливості списання відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості здійснити продаж державних облігацій України, іноземної валюти третім особам(2) або переведення державних облігацій України, іноземної валюти у власність Заставодержателя, а депозитних сертифікатів Національного банку України з рахунку Заставодавця на рахунок Заставодержателя, а також достроково погасити депозитні сертифікати Національного банку України і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.3. Залишити в разі неможливості продажу предмета застави заставлені державні облігації України у своїй власності за справедливою вартістю.

2.3. Заставодавець зобов'язується:

2.3.1. Надіслати в день погашення кредиту та процентів за користування ним до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів та розблокувати в установленому порядку цінні папери(2), зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку України.

2.3.3. У разі неможливості списання в безспірному порядку заборгованості за кредитом рефінансування та вжиття Заставодержателем заходів щодо переведення депозитних сертифікатів Національного банку України з рахунку Заставодавця на рахунок Заставодержателя і здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України надіслати повідомлення про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою Заставодавця з розрахунком процентного доходу відповідно до вимог пункту 2.13 глави 2 розділу IV Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення).

2.4. У разі безспірного списання Заставодержателем всієї суми заборгованості за кредитом Заставодавець має право надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів Національного банку України(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

1.3. За рахунок заставлених державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, вимоги Заставодержателя задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу, нараховані проценти, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.1. Заставодавець засвідчує, що:

2.1.1. Державні облігації України, які передані в заставу, перебувають у його довірчій власності.

2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, на час укладення цього договору є достовірною.

2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.

2.1.4. Державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, не обтяжені жодними зобов'язаннями, не заставлені за іншими зобов'язаннями і не перебувають під арештом.

2.1.5. У разі невиконання ним умов кредитного договору Заставодержатель отримує право на задоволення вимог щодо реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

2.2. Заставодержатель засвідчує, що:

2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з укладенням і виконанням цього договору, не розголошуватиметься третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням і реалізацією предмета застави.

2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, від зобов'язань, якими вони обтяжені, згідно з умовами цього договору.

3.1. Заставодержатель зобов'язується:

3.1.1. Подати в день підписання цього договору та кредитного договору до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для блокування державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності і зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору та надані під забезпечення кредиту.

3.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового повернення кредиту та процентів за користування ним до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Заставодавцем державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності й зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору та були заблоковані під забезпечення кредиту.

3.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених цим договором вимог Заставодержателя, у разі реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором.

3.2. Заставодержатель має право:

3.2.1. Розірвати в односторонньому порядку цей договір та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, пені та інших витрат Заставодержателя, пов'язаних з виконанням грошового зобов'язання Заставодавця в повному обсязі у разі припинення дії договору управління майном, що припадає на строк користування кредитом, і за умови невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.3, 3.3.4 пункту 3.3 глави 3 цього договору.

3.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення) та неможливості списання відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості розблокувати цінні папери, що надані в заставу, та здійснити їх продаж і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього.

3.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені цінні папери у своїй власності за справедливою вартістю.

3.3. Заставодавець зобов'язується:

3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності) за свій рахунок у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з часу підписання цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням витягу з реєстру.

3.3.2. Надати нотаріально посвідчені копію договору управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування, що є невід'ємною частиною цього договору.

3.3.3. Не відчужувати державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, у будь-який спосіб, не обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб і не передавати права управління ними іншій особі без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.

3.3.4. Не вносити змін до договору управління майном без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.

3.3.5. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо звернення стягнення чи реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку.

3.3.6. Надіслати в день виконання зобов'язань за кредитним договором до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на переказ державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності і зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору та надані під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.

3.4. Заставодавець має право в разі безспірного списання Заставодержателем всієї суми заборгованості за кредитом надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про розблокування державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору.

4.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

5.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

5.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.

5.3. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

5.4. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмовою згодою Сторін.

5.5. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій формі шляхом надсилання листів або телеграм тощо.

5.6. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за кредитним договором з урахуванням цих змін.

5.7. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються законодавством України.

(1) Цей договір є зразком.

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

1.3. Заставодавець свідчить, що цінні папери(2), які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень в обігу.

1.4. До повного виконання умов кредитного договору N _____ від ____________ 20__ р. Заставодавець не має права без відома Заставодержателя відчужувати заставлені цінні папери(2) передавати їх в іншу заставу третій особі.

2.1. Заставодержатель зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати кошти кредиту після отримання виписки з рахунку у цінних паперах про блокування Заставодателем цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.1.2. Надіслати зберігачу відповідне розпорядження на переказ цінних паперів щодо розблокування на користь Заставодавця цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту рефінансування, у разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним або в разі списання у безспірному порядку суми заборгованості за кредитним договором.

2.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених цим договором вимог Заставодержателя, у разі реалізації цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору, у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором.

2.2. Заставодержатель має право:

2.2.1. Вимагати від Заставодавця в разі знецінення предмета застави протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.

2.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення) та неможливості списання відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості здійснити продаж цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств(2), які зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору, третім особам та подати до відповідного депозитарію розпорядження на переказ цінних паперів, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.3. Залишити в разі неможливості продажу цінних паперів(2) у своїй власності за справедливою вартістю.

2.3. Заставодавець зобов'язується:

2.3.1. Зареєструвати обтяження (цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств(2)) за свій рахунок у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з часу підписання цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням витягу з реєстру.

2.3.2. Одночасно з підписанням цього договору заблокувати на рахунку в цінних паперах цінні папери(2) у кількості та на суму, визначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору, та надати виписку з рахунку в цінних паперах Заставодержателю.

2.3.3. Не чинити ні юридичних, ні технічних перепон у разі реалізації Заставодержателем прав, передбачених підпунктами 2.2.1 - 2.2.3 пункту 2.2 глави 2 цього договору.

2.4. Заставодавець має право в день погашення кредиту та процентів за користування ним надіслати відповідне розпорядження на переказ про розблокування цінних паперів(2), які зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору та надані під забезпечення кредиту, у разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним або в разі списання з його рахунків суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду цінних паперів.

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

1.3. Заставодавець свідчить, що векселі, які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень.

2.1. Заставодержатель зобов'язується:

2.1.1. Прийняти від Заставодавця після укладення цього договору векселі згідно з реєстром та зберігати їх у грошовому сховищі територіального управління Національного банку України.