Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Заповнюється за умови проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів.

(3) Подається за кожним видом заявки окремо.

(4) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково.

(2) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

здійснити не пізніше наступного робочого дня після погашення Позичальником заборгованості за цим договором повернення на рахунок Позичальника N ________ іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від реалізації предметів застави відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору, над сумою всієї заборгованості за кредитом рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. З дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а у разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, що надані під забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної валюти у власність Кредитора, здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який авалював вексель, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх неможливості продажу, списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у своїй власності за справедливою вартістю.

2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад 14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за умови надання під забезпечення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок Кредитора та надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування(2);

перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну валюту, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2);

передати Кредитору цінні папери в документарній формі, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2).

2.3.3. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.4. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення заборгованості за цим договором або в разі списання з його рахунків суми заборгованості за цим договором у безспірному порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана під забезпечення кредиту рефінансування.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення авальованих векселів.

2.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за кредитом рефінансування повідомлення зберігачу про необхідність розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.3 глави 1 цього договору заблокованих цінних паперів(2).

2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу цінних паперів відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 глави 2 цього договору, над сумою всієї заборгованості за кредитом рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку цінних паперів, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів щодо продажу третім особам цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 глави 1 цього договору(2), що надані під забезпечення, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх неможливості продажу, списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 глави 1 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у своїй власності за справедливою вартістю.

2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад 14 днів.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.