Про деякі питання регулювання грошово-кредитного ринку

Проаналізувавши динаміку макроекономічних і монетарних показників у січні - серпні 2012 року, керуючись статтями 6 та 25 Закону України "Про Національний банк України", пунктом 1.11 розділу I Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 06.05.2009 за N 410/16426, зі змінами (далі - Положення), яким передбачено право Національного банку України встановлювати розпорядчим документом додаткові вимоги до банків залежно від інструментів, строків рефінансування, виду забезпечення кредиту рефінансування, та з метою ефективного використання монетарних інструментів регулювання ліквідності банків Правління Національного банку України

1. Рішення про підтримання ліквідності банку шляхом проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів може бути прийняте, якщо банк, крім вимог, передбачених пунктом 1.1 глави 1 розділу II Положення, дотримується таких додаткових вимог:

дотримується встановлених економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції впродовж останніх шести місяців, що передують даті подання заявки на участь у тендері;

забезпечує в повному обсязі формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України на дату подання заявки упродовж останніх шести звітних періодів, що передують даті подання заявки на участь у тендері.

2. Територіальним управлінням Національного банку України в кредитних договорах, що укладатимуться з банками за кредитами рефінансування шляхом проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів, передбачати право Національного банку України достроково розірвати кредитний договір в односторонньому порядку в разі настання хоча б однієї з таких умов:

виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком понад 90 днів;

недотримання протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо виконання встановлених економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями;

зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця.

3. Територіальним управлінням Національного банку України:

забезпечити за допомогою засобів електронної пошти Національного банку України надання Генеральному департаменту банківського нагляду (щодо банків 1 і 2 груп, а також банків 3 і 4 груп Київського регіону) заявок від банків на участь у тендері з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів одразу після завершення терміну подання заявок банками, а також інформації (із зазначенням суми кредиту, процентів за користування ним, строку кредиту) щодо банків, з якими укладено за результатами проведення тендера кредитні договори та договори застави/гарантії за кредитами рефінансування строком понад 90 днів, не пізніше наступного робочого дня після укладення відповідних договорів;

здійснювати перевірку виконання банками-заявниками додаткових умов, передбачених пунктом 1 цієї постанови (з урахуванням висновку Генерального департаменту банківського нагляду щодо банків 1 і 2 груп, а також банків 3 і 4 груп Київського регіону щодо виконання банками-заявниками вимог абзаців третього та четвертого пункту 1 цієї постанови);

протягом дії договорів за кредитами рефінансування шляхом проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів здійснювати моніторинг діяльності банків-позичальників (щодо банків 3 і 4 груп, крім банків Київського регіону) на предмет виконання ними умов, передбачених у пункті 2 цієї постанови (у тому числі шляхом проведення інспекційних перевірок). У разі виявлення факту порушення цих умов розглядати питання щодо використання Національним банком України права на розірвання кредитного договору в односторонньому порядку на засіданні Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України (далі - Комісія при територіальному управлінні). Про прийняте Комісією при територіальному управлінні рішення і вжиті для його виконання заходи повідомляти Генеральний департамент банківського нагляду;

у разі виявлення факту порушення порядку формування обов'язкових резервів повідомляти Генеральний департамент банківського нагляду.

4. Генеральному департаменту банківського нагляду (Ткаченко О.О.) (щодо банків 1 і 2 груп, а також банків 3 і 4 груп Київського регіону):

не пізніше наступного робочого дня після отримання заявок банків на участь у тендері з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів готувати та надсилати відповідному територіальному управлінню Національного банку України висновок щодо виконання банками-заявниками вимог абзаців третього та четвертого пункту 1 цієї постанови;

протягом дії договорів за кредитами рефінансування шляхом проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів здійснювати моніторинг діяльності банків-позичальників на предмет виконання ними умов, передбачених у пункті 2 цієї постанови (у тому числі шляхом проведення інспекційних перевірок). У разі виявлення факту порушення цих умов уносити пропозицію щодо використання Національним банком України права на розірвання кредитного договору в односторонньому порядку на розгляд Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків (далі - Комісія). Про прийняте Комісією рішення повідомляти відповідне територіальне управління Національного банку України для подальшої роботи.

6. Затвердити Зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 260 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 22.06.2012 N 262) , що додаються.

9. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

1. У главі 2:

1.1. Пункт 2.9 виключити.

У зв'язку з цим пункти 2.10 - 2.18 уважати відповідно пунктами 2.9 - 2.17.

1.2. Абзац третій пункту 2.9 після слів "на одержання кредиту овернайт" доповнити словом і цифрою "(додаток 6)".

2. У главі 3:

2.1. Пункт 3.1 після слів "визначаються Положенням" доповнити словами "розпорядчим документом Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків".

2.2. Пункт 3.2 доповнити новим абзацом такого змісту:

"У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів обмін інформацією, необхідною для виконання Генеральним департаментом банківського нагляду та територіальними управліннями Національного банку України своїх функцій, здійснюється за допомогою засобів електронної пошти Національного банку України з урахуванням положень розпорядчого документа Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків".

2.3. Пункт 3.6 після слів "повідомлення банкам, ДУВРЗОВР" доповнити словами "Генеральному департаменту банківського нагляду (у разі проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів)".

2.4. Пункт 3.9 після слів "вимог Положення" доповнити словами "додаткових вимог, установлених розпорядчим документом Національного банку".

2.5. Пункт 3.14 після цифр "15" доповнити цифрами "36, 37, 38".

3. У додатку 7 перелік адресатів доповнити словами "Генеральному департаменту банківського нагляду (в разі проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів)".

4. У додатках 9, 10:

4.1. Абзац четвертий після слів і цифр "затвердженим постановою Правління Національного банку України від _________ 20__ р. N _______" доповнити словами "розпорядчим документом Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків(2)".

4.2. Додатки доповнити новою виноскою (2) такого змісту: "_______________

(2) Заповнюється за умови проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів".

У зв'язку з цим виноски (2) і (3) уважати відповідно виносками (3) і (4).

5. У додатку 11:

5.1. Абзац перший після слів і цифр "затвердженому постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N _______" доповнити словами "розпорядчому документі Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків(2)".

5.2. Доповнити новою виноскою (2) такого змісту: "_______________

(2) Заповнюється за умови проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів".

У зв'язку з цим виноски (2) і (3) уважати відповідно виносками (3) і (4).

6. У додатку 13:

6.2. У пункті 2.1 глави 2:

у підпункті 2.1.1 слова "в день" замінити словами "не пізніше наступного робочого дня після";

підпункт 2.1.2 викласти в такій редакції:

"2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним

подати в день погашення Позичальником заборгованості за цим договором до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України(2), або

здійснити не пізніше наступного робочого дня після погашення Позичальником заборгованості за цим договором повернення на рахунок Позичальника N ________ іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2)";

у підпункті 2.1.3 цифри "2.2.6" замінити цифрами "2.2.5".

7. У додатку 14:

7.1. У пункті 1.5 глави 1 слова "у сумі _______________ грн." виключити.

7.2. У підпункті 2.1.1 пункту 2.1 глави 2 слова "в день" замінити словами "не пізніше наступного робочого дня після".

8. У додатку 15:

8.1. У пункті 1.5 глави 1 слова "у сумі _______________ грн." виключити.

8.2. У пункті 2.1 глави 2 додатка 15 слова "в день" замінити словами "не пізніше наступного робочого дня після".

9. У додатку 21:

9.1. Абзац перший після слів і цифр "затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N _______" доповнити словами "розпорядчого документа Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків(2)".

9.2. Доповнити новою виноскою (2) такого змісту: "_______________

(2) Заповнюється за умови проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів".

У зв'язку з цим виноски (2) і (3) уважати відповідно виносками (3) і (4).

10. Доповнити Технічний порядок проведення Національним банком України операцій з банками додатками 36 - 38 такого змісту:

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним подати в день погашення Позичальником заборгованості за цим договором до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України(2), або здійснити не пізніше наступного робочого дня після погашення Позичальником заборгованості за цим договором повернення на рахунок Позичальника N ________ іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від реалізації предметів застави відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору, перевищує суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування, та дотримання Позичальником протягом дії цього договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України стосовно порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів із дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, що надані під забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної валюти у власність Кредитора, здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який авалював вексель, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх неможливості продажу списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у своїй власності за їх справедливою вартістю.

2.2.9. В односторонньому порядку розірвати цей договір та вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми заборгованості, уключаючи основну суму боргу з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі:

виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком понад 90 днів;

недотримання протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями;

зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця;

припинення дії договору управління майном за умови надання під забезпечення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Не допускати випадків зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця.

2.3.3. Дотримуватися протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.3.4. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок Кредитора та надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування(2);

перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну валюту, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2);

передати Кредитору цінні папери в документарній формі, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2).

2.3.5. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.6. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення заборгованості за цим договором або в разі списання з його рахунків суми заборгованості за цим договором у безспірному порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана під забезпечення кредиту рефінансування.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Договір може бути розірвано:

за згодою сторін;

за рішенням суду;

в односторонньому порядку з підстав, передбачених підпунктом 2.2.9 пункту 2.2 цього договору.

4.2. Кредитор повідомляє Позичальнику про розірвання договору в односторонньому порядку із зазначенням сум, що підлягають поверненню, та номерів рахунків для зарахування відповідних сум шляхом надсилання рекомендованого листа з повідомленням про вручення.

4.3. Позичальник з моменту отримання такого повідомлення від Кредитора протягом 14-ти календарних днів перераховує в добровільному порядку Кредитору зазначену в повідомленні суму заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

4.4. Якщо протягом зазначеного терміну Позичальник не виконує вимогу пункту 4.3 цього договору, то договір на 15-й календарний день уважається розірваним.

За наслідками розірвання цього договору Кредитор має право відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" задовольнити переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) із рахунків Позичальника до її повного погашення.

4.5. Кредитор має право в разі недостатності коштів на рахунках Позичальника звернути стягнення на заставлене майно та/або звернутися з позовом до суду.

5.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

5.2. Позичальник гарантує, що будь-яка інформація (у тому числі звітна), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком понад 90 днів, подана ним на момент укладення цього договору, є достовірною.

5.3. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

5.4. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів банків, авальованих іншим банком.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за кредитом рефінансування повідомлення зберігачу про необхідність розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих цінних паперів(2).

2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від продажу цінних паперів відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору, перевищує суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування, та дотримання протягом дії цього договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України стосовно порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо продажу третім особам цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору(2), що надані під забезпечення, і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або неможливості їх продажу списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у своїй власності за їх справедливою вартістю.

2.2.9. В односторонньому порядку розірвати цей договір та вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі:

виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у тому числі звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком понад 90 днів;

недотримання протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями;

зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Не допускати випадків зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом звітного місяця.

2.3.3. Дотримуватися протягом дії кредитного договору вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.3.4. Заблокувати на користь Кредитора цінні папери, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування, та надавати Кредитору виписку з рахунку в цінних паперах.

2.3.5. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 цього договору.

2.3.6. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.7. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення заборгованості за цим договором або в разі списання у безспірному порядку з його рахунків суми заборгованості за цим договором надіслати розпорядження про розблокування цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4.1. Договір може бути розірвано:

за згодою сторін;

за рішенням суду;

в односторонньому порядку з підстав, передбачених підпунктом 2.2.9 пункту 2.2 цього договору.

4.2. Кредитор повідомляє Позичальнику про розірвання договору в односторонньому порядку із зазначенням сум, що підлягають поверненню, та номерів рахунків для зарахування відповідних сум шляхом надсилання рекомендованого листа з повідомленням про вручення.

4.3. Позичальник з моменту отримання такого повідомлення від Кредитора протягом 14-ти календарних днів перераховує в добровільному порядку Кредитору зазначену в повідомленні суму заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.