Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків

З метою вдосконалення механізму реєстрації комерційних банків та враховуючи необхідність введення контролю за складом акціонерів (учасників) комерційних банків і дотриманням строків формування статутних капіталів комерційних банків, Правління

1. Затвердити Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків (додається).

2. Постанову надіслати на реєстрацію до Міністерства юстиції України.

3. Постанова набуває чинності в десятиденний строк після реєстрації в Міністерстві юстиції України.

4. Вважати таким, що втратило чинність, Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків, затверджене постановою Правління від 27 березня 1996 року N 77 (із змінами і доповненнями).

5. Зобов'язати комерційні банки надавати звітність про двадцять найбільших акціонерів (учасників), починаючи з 5 жовтня 1998 року.

Департаменту реєстрації та ліцензування банків (О.І.Пархоменко) у двотижневий строк розробити форму зазначеної звітності.

6. Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України визначити перелік банків, за якими рішення про реєстрацію змін до статутів та про погодження зміни керівництва приймається регіональними управліннями Національного банку України, та довести його до відома регіональних управлінь Національного банку України і комерційних банків до часу набуття чинності цією постановою.

7. Зобов'язати керівників комерційних банків, підрозділів центрального апарату та установ Національного банку України взяти до керівництва в роботі Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків та суворо дотримуватися його вимог.

8. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Правління В.О.Бондаря та заступника Голови Правління О.І.Кіреєва.

Комерційні банки різних видів і форм власності створюються як акціонерні товариства або товариства з обмеженою відповідальністю згідно із законами України "Про банки і банківську діяльність", "Про господарські товариства" та нормативними актами Національного банку України.

Документи, що подаються до Національного банку України відповідно до Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків (далі - Положення), мають бути викладені українською мовою.

1.1. Комерційний банк вважається створеним і набуває статусу юридичної особи з часу його реєстрації Національним банком України в Реєстрі банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.

1.2. Засновниками, акціонерами (учасниками) комерційного банку можуть бути українські та іноземні юридичні і фізичні особи, за винятком політичних і профспілкових організацій, спілок і партій, громадських фондів, рад усіх рівнів, їх виконавчих органів.

Засновниками, акціонерами (учасниками) комерційних банків, а також засновниками засновників, акціонерів (учасників) комерційних банків не можуть бути юридичні особи, щодо яких неможливо встановити їх власників та джерела коштів, за рахунок яких такі юридичні особи здійснюють внески або сплачують акції комерційних банків.

1.3. Згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність" мінімальний розмір статутного капіталу банку встановлюється у сумі, еквівалентній 1 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору про створення банку.

Заявлений та фактично сплачений розмір статутного капіталу новостворюваного банку на дату його реєстрації повинен бути не меншим, ніж розмір, встановлений для діючих банків Постановою Верховної Ради України від 01.02.96 N 25/96-ВР "Про введення в дію Закону України "Про внесення змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

1.4. Мінімальний розмір статутного капіталу банку за участю іноземних юридичних та фізичних осіб, частка яких становить від 10% до 50% статутного капіталу банку, має бути не меншим ніж сума, еквівалентна 5 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору.

1.5. Мінімальний розмір статутного капіталу для банків за участю іноземних юридичних та фізичних осіб, частка яких становить 50 і більше відсотків статутного капіталу банку, повинен бути не меншим від суми, еквівалентної 10 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору.

1.6. Якщо у формуванні статутного капіталу банку беруть участь іноземні юридичні та/або фізичні особи, частка яких у статутному капіталі банку становить менш як 10 відсотків, а також підприємства з іноземними інвестиціями (спільні підприємства), частка іноземних юридичних та/або фізичних осіб у статутному капіталі перевищує 50% і за умови, що частка таких підприємств у статутному капіталі банку становить 10 і більше відсотків, то мінімальний розмір статутного капіталу такого банку повинен бути не меншим від суми, еквівалентної 3 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору.

1.7. Статутний капітал комерційного банку формується тільки за рахунок власних коштів засновників, акціонерів (учасників) у грошовій формі.

1.8. Забороняється використовувати для формування статутного капіталу комерційного банку бюджетні кошти, кошти, одержані в кредит. Перерозподіл власного капіталу з метою збільшення статутного капіталу допускається тільки шляхом виплати дивідендів акціонерам (учасникам) банку. Щоб не допустити штучного збільшення статутного капіталу, банкам забороняються зустрічні інвестиції в статутні капітали один одного.

1.9. Частка будь-якого із засновників, акціонерів (учасників) не повинна перевищувати 35% статутного капіталу комерційного банку.

Один акціонер (учасник) банку або його довірена особа може прямо або непрямо володіти (управляти) акціями (частками) в цьому банку в межах 35% статутного капіталу банку. Обмеження щодо непрямої участі в статутному капіталі банку не поширюється на іноземного акціонера (учасника).

Непрямою вважається участь акціонера (учасника) в статутному капіталі банку, якщо:

а) цей акціонер (учасник) має частку в статутному капіталі іншого акціонера (учасника) цього ж банку і ця частка становить 10% і більше;

б) він володіє 10 і більше відсотками голосів під час прийняття рішень або має змогу на підставі договору чи іншим чином впливати на прийняття рішень цим акціонером (учасником).

Частка акціонера (учасника) в статутному капіталі банку, якою він володіє непрямо, повністю включається в розрахунок частки його участі в статутному капіталі цього банку.

1.10. Внесок засновників, акціонерів (учасників) до статутного капіталу комерційного банку здійснюється у грошовій формі в національній валюті України та вільно конвертованій іноземній валюті (для засновників, акціонерів (учасників) банку - нерезидентів України).

Перерахування сум з іноземної вільно конвертованої валюти, внесених іноземними засновниками, акціонерами (учасниками), в національну валюту України здійснюється за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на дату підписання установчого договору про створення банку, а в разі збільшення статутного капіталу банку - на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу. Кошти можуть перераховуватися тільки з власних поточних рахунків юридичними особами та фізичними особами - в безготівковій або готівковій формі.

1.11. Для формування статутного капіталу до реєстрації комерційного банку в Управлінні Національного банку України по місту Києву і Київській області, Кримському республіканському та обласних управліннях Національного банку України (надалі - територіальні управління Національного банку України) за місцем створення комерційного банку засновникам (учасникам) відкривається тимчасовий рахунок, на який кожний засновник (учасник) за рахунок власних коштів вносить визначену чинним законодавством і установчими документами частку статутного капіталу. Підставою для відкриття тимчасового рахунку є установчий договір засновників (учасників) банку і заява на відкриття рахунку, яка підписується уповноваженою особою, визначеною засновниками в установчому договорі.

2.1. Для реєстрації комерційного банку, коли на тимчасовому рахунку відповідно до установчого договору зібрано кошти в сумі, не меншій, ніж передбачено статтями 30, 31, 52 Закону України "Про господарські товариства", орган управління банку (рада або спостережна рада банку) або уповноважена установчими зборами (зборами учасників) особа в двотижневий строк подає до територіального управління Національного банку України за місцем створення банку такі документи:

а) заяву про реєстрацію банку за підписом голови ради (спостережної ради) або уповноваженої особи, яка призначена відповідальною за реєстрацію банку установчими зборами (зборами учасників);

б) установчий договір, підписаний засновниками (учасниками) банку та засвідчений їхніми печатками. Підписи фізичних осіб-засновників (учасників) засвідчуються в нотаріальному порядку.

В установчому договорі визначаються:

вид товариства;

мета діяльності;

склад засновників (учасників), їх найменування та місцезнаходження (телефони, платіжні реквізити, паспортні дані фізичних осіб);

особа, уповноважена укладати угоди і діяти від імені засновників (учасників);

розмір, порядок та строки утворення статутного капіталу банку;

відповідальність сторін за виконання взятих на себе зобов'язань;

порядок розподілу прибутків і покриття збитків банку;

порядок ліквідації та реорганізації банку;

в) статут банку, затверджений установчими зборами (зборами учасників) і підписаний головою правління банку. Статут банку повинен відповідати вимогам Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про господарські товариства" та інших чинних законодавчих актів. У ньому зазначаються:

повна і скорочена назва банку та його місцезнаходження (поштова адреса);

перелік основних законів, на підставі яких створюється і діє банк;

положення про те, що банк є юридичною особою і набуває цього статусу з часу реєстрації його Національним банком України в Реєстрі банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ;

положення про те, що банк виконує вимоги нормативних актів Національного банку України, користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на базі комплексної автоматизації і комп'ютеризації, подає Національному банку України звітність та інформацію у встановлених ним обсягах і формах;

перелік операцій, які здійснюються банком на підставі ліцензії Національного банку України;

розмір, порядок та строки формування статутного капіталу банку із зазначенням переліку засновників (учасників) банку, розміру вкладу і часток кожного, рівень відповідальності за несвоєчасну сплату часток у статутному капіталі банку.

Статут банку, заснованого як акціонерне товариство, повинен містити відомості про:

види акцій, що випускаються;

номінальну вартість акцій;

співвідношення акцій різних видів;

кількість акцій, що купуються засновниками;

наслідки невиконання зобов'язань щодо викупу акцій;

порядок збільшення (зменшення) статутного капіталу;

розмір та порядок утворення резервного фонду;

перелік інших фондів, які утворюються банком;

порядок розподілу прибутків та покриття збитків;

положення про банківську таємницю;

положення про внутрішній аудит банку;

положення про перевірки банку аудиторською організацією;

положення про органи управління банку, їх структуру, порядок утворення, компетенцію та порядок прийняття ними рішень (загальні збори акціонерів, збори учасників банку, рада банку, правління банку);

положення про органи контролю за діяльністю банку, порядок їх діяльності (ревізійна комісія);

положення про контрольні функції Національного банку України, про перевірки банку іншими державними органами в межах їх компетенції;

порядок реорганізації або ліквідації банку із зазначенням, що в разі ліквідації банку документи ліквідованого банку передаються до територіального управління Національного банку України;

порядок внесення змін і доповнень до статуту банку;

інші положення, що не суперечать чинному законодавству України;

г) протокол установчих зборів (зборів учасників), підписаний головою та секретарем зборів, у якому вказується місце і дата проведення зборів, їх правочинність, порядок денний, порядок голосування. Протокол повинен містити:

рішення про створення банку, прийняття статуту, обрання ради (спостережної ради банку) і ревізійної комісії, призначення голови правління, головного бухгалтера банку і особи, відповідальної за реєстрацію банку в Національному банку України, інші положення відповідно до чинного законодавства України.

Установчі документи (установчий договір, статут і протокол установчих зборів) банку погоджуються з органами Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених чинним законодавством;

д) економічне обгрунтування і мета створення банку, включаючи розрахунковий балансовий звіт (за формою N 11) і звіт про прибутки та збитки комерційного банку (за формою N 2-КБ) на кінець першого року його діяльності за підписом голови правління і головного бухгалтера банку;

е) висновок аудиторської організації (аудитора) про фінансовий стан та платоспроможність юридичних осіб - засновників (акціонерів, учасників) банку, які ведуть бухгалтерський облік майна та результатів своєї роботи згідно з Положенням про організацію бухгалтерського обліку і звітності в Україні, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 03.04.93 N 250, про достовірність балансових даних бухгалтерської і фінансової звітності цих осіб, про наявність у них власних коштів у розмірі, який забезпечує виконання ними зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, питома вага яких у загальному оголошеному статутному капіталі банку становить 5 (п'ять) та більше відсотків. Разом із зазначеним висновком надаються копія сертифіката керівника аудиторської організації або аудитора, який підписав аудиторський висновок, а також копія ліцензії (дозволу) на здійснення аудиторської діяльності відповідною аудиторською організацією (аудитором).

Аудиторський висновок повинен містити відомості про те, що:

1) аудиторська перевірка юридичної особи - засновника (акціонера, учасника) банку здійснена за визначений строк, за станом на конкретну дату, згідно з чинним законодавством України у сфері фінансово-господарської діяльності та оподаткування, правилами ведення бухгалтерського обліку та складання звітності, стандартами аудиту, що діють в Україні;

2) достовірність бухгалтерської звітності юридичної особи - засновника (акціонера, учасника) банку, яка надається до Національного банку України, підтверджується документами первинного бухгалтерського обліку, грошовими документами, наявністю готівки, цінних паперів тощо;

3) встановлено наявність або відсутність у юридичної особи - засновника (акціонера, учасника) банку власних коштів для здійснення внеску до статутного капіталу банку, висновок про що сформульовано аудиторською організацією (аудитором) на підставі Розрахунку власних коштів юридичних осіб - засновників (акціонерів, учасників) комерційного банку (додаток 1);

4) внесок юридичної особи - засновника (акціонера, учасника) банку до статутного капіталу банку фактично здійснений у грошовій формі, що підтверджується первинними платіжними документами і виписками з поточного рахунку, та що визначено джерело його сплати;

5) проведено економічну оцінку фінансового стану і платоспроможності юридичної особи (небанківської установи) - засновника (акціонера, учасника) банку за станом на дату проведення аудиту, яка здійснюється аудиторською організацією (аудитором) на підставі Розрахунку системи показників (додаток 2);

6) будь - яка інша інформація, яка на думку аудиторської організації (аудитора), повинна бути відображена, дає повне уявлення про фінансовий стан засновника (акціонера, учасника) банку.

Достовірність висновків про фінансовий стан засновників (акціонерів, учасників) банку, що мають 5 (п'ять) та більше відсотків у статутному капіталі банку, може також перевірятися підрозділами Національного банку України.

Фізичні особи - засновники (акціонери, учасники) подають довідки органів державної податкової служби про наявність доходів, достатніх для розміру внесених ними коштів до статутного капіталу банків, якщо їх розмір перевищує 200 (двісті) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів.

Фізичні особи, які сплачують кошти за акції (частку) статутного капіталу банку понад встановлений Національним банком України розмір та одержують доходи лише за місцем основної роботи і, відповідно до Декрету Кабінету Міністрів України від 26.12.92 N 13-92 "Про прибутковий податок з громадян" (із змінами та доповненнями до нього), не заповнюють декларацію про суму сукупного доходу, надають довідки про отримані за місцем основної роботи доходи, достатні для здійснення внеску до статутного капіталу банку. Довідку підписує керівник (у разі наявності посади) та головний бухгалтер підприємства, установи, організації; цю довідку слід завірити печаткою.

У разі формування фізичними особами статутного капіталу банку за рахунок коштів, джерела походження яких підтверджуються надходженнями за угодами (подарунки юридичних та фізичних осіб, продаж нерухомості, транспортних засобів тощо), оформленими згідно з чинним законодавством України, та за якими одержані суми коштів не включаються до сукупного оподатковуваного доходу, фізичні особи-акціонери (учасники) банку надають копії відповідних угод;

є) бухгалтерську і фінансову звітність юридичних осіб - засновників (акціонерів, учасників) банку, незалежно від розміру їх участі у статутному капіталі банку, за формами - N 1(1-м), N 2(2-м), N 1 - КБ, N 2 - КБ, затвердженими, відповідно, наказом Міністерства фінансів України від 18.08.95 N 139, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 01.09.95 за N 321/857 (зі змінами і доповненнями) та від 18.11.98 N 238 зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 04.12.98 за N 777/3217, - для небанківських установ та постановою Правління Національного банку України від 12.12.97 N 436 "Про затвердження Правил організації фінансової та статистичної звітності банків України" - для комерційних банків.

Звітність надається за станом на перше число кожного місяця, в якому юридичними особами здійснюється внесок до статутного капіталу банку. Юридичні особи - засновники (акціонери, учасники) банку, які зареєстровані у тому самому місяці, в якому здійснено внесок до статутного капіталу банку, подають бухгалтерську і фінансову звітність за станом на перше число місяця після дати сплати внеску.

Звітність юридичних осіб - засновників (акціонерів, учасників) банку підписується керівником (у разі наявності посади) та головним бухгалтером, а також завіряється печаткою юридичної особи.

Розміри статутних фондів юридичних осіб (небанківських установ) - засновників (акціонерів, учасників) банків, відображені в бухгалтерській звітності, що подається до Національного банку України, повинні відповідати розмірам, вказаним в їх установчих документах, які зареєстровані згідно з чинним законодавством України.

Розмір сум коштів спеціальних фондів та цільового фінансування у балансах юридичних осіб (небанківських установ) - засновників (акціонерів, учасників) банків потребують надання у довільній формі розшифрування (з метою визначення наявності залишків власних коштів, створених у процесі розподілу прибутку) цих коштів за відповідними балансовими рахунками;

ж) документи про наявність професійно придатних перших керівних осіб банку (голови правління та головного бухгалтера), кандидатури яких відповідають таким вимогам:

наявність вищої фінансово-економічної або юридичної освіти - для голови правління, а також вищої економічної або бухгалтерської освіти - для головного бухгалтера;

стаж роботи в фінансово-кредитних установах за відповідним фахом не менше п'яти років, у тому числі на керівних посадах - не менше трьох років;

відсутність письмово підтверджених зауважень та фактів порушень чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України і внутрішніх документів банку за час роботи в банківських установах з боку територіального управління Національного банку України, яке здійснює нагляд за їх діяльністю (на підставі актів перевірок підрозділів банківського нагляду Національного банку України).

Відомості про голову правління, головного бухгалтера банку подаються у вигляді:

витягу з трудової книжки та копії диплома про освіту, засвідчених територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням банку або в нотаріальному порядку;

трьох рекомендацій від осіб, які працюють у банківській системі, кандидатури яких погоджено Національним банком України та його територіальними управліннями (в тому числі одна - за місцем попередньої роботи, якщо це банківська установа);

анкети, заповненої кандидатом (додаток 1);

інформації територіального управління Національного банку України, що здійснює нагляд за діяльністю банківських установ, у яких працювали зазначені особи, про відсутність у їх роботі зловживань та порушень чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України і внутрішніх документів банку (якщо вони працювали в інших регіонах України).

У кожному конкретному випадку, якщо на керівні посади (голова правління, головний бухгалтер) призначаються іноземні громадяни, рішення про погодження рекомендованої засновниками кандидатури Національним банком України приймається з урахуванням поданих документів (їх копій, засвідчених у встановленому порядку), що підтверджують наявність економічної освіти (не нижче ступеня магістра), стажу роботи на керівних посадах у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років та інформації Центрального банку або іншого органу відповідної держави, який здійснює контроль за діяльністю комерційних банків або комерційного банку, в якому працював цей кандидат, про відсутність у його роботі правопорушень.

Керівниками (голова правління, головний бухгалтер) банку не можуть бути особи, зазначені в статті 23 Закону України "Про господарські товариства".

Крім того, не можуть бути призначені на керівні посади в комерційних банках ті особи:

які не виконали зобов'язань з оплати боргу щодо будь-якого банку або іншої фізичної чи юридичної особи;

незаконні дії яких у минулому призвели до банкрутства або ліквідації банку чи іншої юридичної особи;

які перебувають у родинних зв'язках з членами ради банку (батьки, діти, подружжя);

які притягувалися до кримінальної відповідальності або були звільнені за вимогою Національного банку України;

з) копії платіжних документів про здійснення юридичними особами - засновниками (акціонерами, учасниками) банку сплати внесків до статутного капіталу, а також копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію банку на рахунок 64912992701 в Операційному управлінні Національного банку України, МФО 300001. Розмір плати встановлено Постановою Верховної Ради України від 21.12.94 N 317/94-ВР "Про внесення змін до Постанови Верховної Ради України від 20.03.91 "Про порядок введення в дію Закону України "Про банки і банківську діяльність";

и) копію звіту про проведення відкритої підписки на акції з підтвердженням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку про його прийняття і доданням переліку акціонерів банку. У переліку вказується повне найменування акціонера, його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних осіб) та кількість акцій, на які він підписався, їх загальна вартість і частка в статутному капіталі банку;

і) угоду про надання приміщення для розміщення банку за підписом уповноваженої за установчим договором особи або договір оренди приміщення у разі його укладення;

к) установчі документи засновників (акціонерів), учасників банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

л) копію свідоцтва про державну реєстрацію засновників (акціонерів, учасників), засвідчену в нотаріальному порядку;

м) копію рішення органів Антимонопольного комітету України про надання згоди на створення відповідного комерційного банку з метою обмеження проявів монополізму окремих банків та сприяння захисту конкуренції у банківській сфері у випадках, передбачених чинним законодавством.

У разі потреби Національний банк України має право вимагати від засновників банку подання додаткових документів, які містять необхідну для прийняття рішення щодо реєстрації комерційного банку інформацію (установчі документи засновників засновників (акціонерів), учасників банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку), бухгалтерську і фінансову звітність юридичних осіб за формами, визначеними у підпункті "є" пункту 2.1, а також інформацію про відсутність заборгованості за платежами до бюджету);

н) копію дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами засновників (акціонерів), учасників банку (якщо вони здійснюють таку діяльність).

2.2. Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням комерційного банку в двотижневий строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про:

загальну оцінку фінансового стану, платоспроможність і репутацію засновників (акціонерів, учасників) банку, наявність власних коштів для внесення до статутного капіталу банку і підтвердження внесення на тимчасовий рахунок банку коштів до статутного капіталу кожним засновником (акціонером, учасником) у передбачених законом розмірах;

наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (перевіряється на місці);

професійну придатність і репутацію голови виконавчого органу (правління) і головного бухгалтера банку та погодження їх призначення (якщо заявлений статутний капітал банку становить менше 5 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору про створення банку);

відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства і нормативних актів Національного банку України.

Повний пакет документів, передбачених пунктом 2.1 цього Положення, включаючи статут банку в чотирьох примірниках, а також висновок територіального управління Національного банку України, до якого додається Таблиця формування статутного капіталу банку (додаток 4), завірена підписами керівних осіб (голова правління, головний бухгалтер) банку та печаткою відповідного регіонального управління, подаються до Національного банку України.

Документи для реєстрації банку розглядаються Управлінням реєстрації та ліцензування банків, Департаментом безвиїзного нагляду, Юридичним департаментом та в разі потреби - іншими департаментами і подаються Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України (далі - Комісія).

2.3. Рішення про реєстрацію комерційного банку, створеного за участю іноземного капіталу, приймає Правління Національного банку України, а комерційного банку, створеного за участю капіталу, що належить резидентам України, - Комісія.

До розгляду питання про реєстрацію банків на засіданні Правління Національного банку України або на засіданні Комісії кандидати на посади голови правління та головного бухгалтера комерційного банку, заявлений статутний капітал якого становить 5 і більше млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору про створення банку, проходять співбесіду з членами Комісії згідно з анкетою співбесіди (додаток 2). За відсутності осіб, які мають проводити співбесіду, їх заміняють особи, які тимчасово виконують їх службові обов'язки.

Анкета співбесіди додається до пакета документів із реєстрації банку, результати співбесіди враховуються при розгляді питання про реєстрацію банку.

Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України (якщо заявлений статутний капітал банку становить менше 5 млн. євро), а також Комісія Національного банку України (якщо заявлений статутний капітал банку становить 5 і більше млн. євро) приймає рішення про професійну придатність кандидатів на посади голови правління та головного бухгалтера - з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1 цього Положення, та ділових якостей рекомендованого кандидата.

Після прийняття Національним банком України відповідного рішення комерційному банку видається свідоцтво про реєстрацію.

Реєстрація комерційного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ у місячний строк із дня одержання всіх передбачених документів. Рішення про реєстрацію банку доводиться до відома ради (спостережної ради) банку і територіального управління Національного банку України за місцем розташування банку листом за підписом директора Управління реєстрації та ліцензування банків з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена печаткою Національного банку України і підписом заступника Голови Правління. Статут банку прошивається і засвідчується на звороті печаткою Управління справами Національного банку України.

2.4. Після реєстрації комерційного банку в територіальному управлінні Національного банку України за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який із тимчасового рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал комерційного банку.

2.5. Національний банк України може відмовити в реєстрації комерційному банку в разі порушення порядку створення банку, невідповідності установчих та інших документів, необхідних для реєстрації комерційного банку, законодавству України, незадовільного фінансового стану засновників (акціонерів, учасників), що загрожуватиме інтересам кредиторів банку, а також у разі професійної непридатності рекомендованого керівництва банку, відсутності угоди про надання банку приміщення або договору оренди приміщення, придатного для розташування в ньому банківської установи.

У разі відмови в реєстрації банку кошти з тимчасового рахунку повертаються засновникам, акціонерам (учасникам) банку за їх заявою у тижневий строк.

2.6. Рішення про відмову в реєстрації комерційного банку може бути оскаржено в судовому порядку.

3.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, набувають чинності після внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.

3.2. Комерційний банк зобов'язаний оперативно, але не пізніше ніж у місячний строк після прийняття загальними зборами акціонерів, зборами учасників (надалі - збори) рішення про внесення змін та доповнень до статуту подати до Національного банку України для їх реєстрації пакет необхідних документів.

Територіальному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням комерційного банку подаються:

клопотання про реєстрацію змін і доповнень до статуту банку за підписом голови правління банку;

рішення зборів банку (протокол, за підписами голови і секретаря зборів, засвідчений печаткою банку) про збільшення статутного капіталу банку, а також про внесення змін і доповнень до статуту. Рішення про збільшення статутного капіталу банку може бути прийняте за умови повної сплати кожним акціонером (учасником) банку своєї частки в попередньо зареєстрованому статутному капіталі банку. Банк, створений як відкрите акціонерне товариство, додатково подає рішення зборів банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про затвердження результатів відкритої підписки на акції банку;

зміни і доповнення до статуту банку за підписом голови виконавчого органу (правління) банку або уповноваженої особи, засвідчені печаткою банку, в чотирьох примірниках;

перелік двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, в якому вказуються найменування акціонера (учасника), його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані фізичних осіб та кількість акцій (часток), на які він підписався, їх загальна вартість і частка в статутному капіталі банку (додаток 3);

висновки аудиторської організації про здійснення додаткових внесків до статутного капіталу банку його акціонерами, учасниками або про придбання акцій (часток) на вторинному ринку за рахунок власних коштів акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників);

довідки органів державної податкової служби або інші документи, передбачені підпунктом "е" пункту 2.1 цього Положення, про наявність у фізичних осіб, які увійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку або придбали акції (частку) банку на вторинному ринку, доходів, достатніх для внесених акціонерами (учасниками) банку коштів, у разі перевищення цих внесків суми, еквівалентної 200 (двомстам) неоподатковуваним мінімумам доходів громадян, установленим на день сплати коштів;

бухгалтерська і фінансова звітність двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку або придбали акції (частку) на вторинному ринку, за формами, визначеними підпунктом "є" пункту 2.1, за станом на перше число кожного місяця, в якому здійснюється внесок. Ті юридичні особи - акціонери (учасники) банку, які зареєстровані в тому місяці, в якому здійснено внесок або придбано акції (частку) на вторинному ринку, бухгалтерську і фінансову звітність подають за станом на перше число місяця після дати сплати внеску. У разі порушення комерційним банком строків подання зазначених документів для реєстрації змін до статуту додатково подається бухгалтерська і фінансова звітність юридичних осіб - акціонерів (учасників) банку за станом на перше число місяця, в якому подані документи до територіального управління Національного банку України за його місцезнаходженням. Якщо акціонери банку придбали акції на вторинному ринку на підставі цивільно-правових угод, додатково подаються засвідчені в нотаріальному порядку копії цивільно-правових угод.

Якщо банк збільшує свій статутний капітал за рахунок виплати акціонерам (учасникам) банку дивідендів у вигляді акцій (часток) банку, (за умови, що така виплата ніяким чином не змінює пропорцій (часток) участі всіх акціонерів (учасників) у статутному капіталі), то ним подається виписка з протоколу загальних зборів акціонерів (учасників) про прийняте рішення, реєстр нарахованих акціонерам (учасникам) дивідендів за підписом керівника і головного бухгалтера та копії платіжних документів про нарахування і направлення відповідних сум до статутного капіталу банку.

Якщо банк збільшує свій статутний капітал за рахунок нарахованих, але не виплачених окремим акціонерам (учасникам) дивідендів, то ним подається виписка з протоколу загальних зборів акціонерів (учасників) про прийняте рішення, копії письмових заяв акціонерів (учасників) про направлення дивідендів до статутного капіталу банку на придбання акцій (частки), копії платіжних документів про нарахування і направлення відповідних сум до статутного капіталу банку та сплату податку до бюджету.

Для підтвердження наявності власних коштів акціонери (учасники) банку, які придбали акції (частки) банку на вторинному ринку безпосередньо за укладеними з самим банком угодами і не ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), подають до комерційного банку форми бухгалтерської звітності та документи (щодо фізичних осіб), визначені у підпунктах "е", "є" пункту 2.1 цього Положення.

копії первинних платіжних документів про здійснення кожним із двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку додаткових внесків до статутного капіталу банку (не менше 30 або 50 % додаткових внесків до статутного капіталу або вартості акцій, на які акціонер підписався, відповідно до статей 30, 31, 52 Закону України "Про господарські товариства";

копія свідоцтва про реєстрацію попереднього випуску акцій, виданого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчена в нотаріальному порядку;

засвідчена банком копія звіту про проведення відкритої підписки на акції за встановленими Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку вимогами, а також її підтвердження про прийняття цього звіту;

установчі документи нових акціонерів (учасників) банку, а також тих акціонерів (учасників), в установчі документи яких внесено зміни, з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

установчі документи засновників нових акціонерів (учасників) банку, які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів, учасників (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

копія свідоцтва про державну реєстрацію нових акціонерів (учасників) банку з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, а також копія дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність), засвідчена в нотаріальному порядку;

копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін та доповнень до статуту банку на рахунок N 64934992701 в Операційному управлінні Національного банку України, МФО 300001. Розмір плати встановлено Постановою Верховної Ради України від 21.12.94 N 317/94-ВР "Про внесення змін до Постанови Верховної Ради України від 20.03.91 "Про порядок введення в дію Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Якщо банк змінює область місцезнаходження, то, крім зазначених вище документів, банк також подає до територіального управління за місцем нового розташування такі документи:

статут банку та зміни і доповнення до нього, зареєстровані Національним банком України (копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

договір оренди приміщення на строк не менше п'яти років або документ, який засвідчує право власності на приміщення, яке відповідає встановленим вимогам;

довідку Державної податкової адміністрації про відсутність у банку заборгованості перед бюджетом;

висновок територіального управління Національного банку України за місцем попереднього розташування про фінансовий стан банку, дотримання ним чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, відсутність заборгованості за кредитами (відсотками за кредит), отриманими від Національного банку України, та згоду на зміну місцезнаходження банку.

У разі зміни назви банку до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням комерційного банку подаються:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління банку;

рішення зборів банку (протокол за підписом голови і секретаря зборів, засвідчений печаткою банку) про зміну назви банку, а також про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку (в чотирьох примірниках) за підписом голови виконавчого органу (правління) банку або уповноваженої особи, засвідчені печаткою банку, що повинні містити запис про правонаступництво банку з новою назвою щодо прав і зобов'язань банку із старою назвою.

Не дозволяється використовувати для найменування банку назву, що повторює назву вже існуючого банку або надає недостовірну інформацію щодо видів діяльності, які здійснює банк. Застосування у назві банку слів "державний", "центральний", "національний" та похідні від них можливе лише за згодою Національного банку України.

Структурний підрозділ банку використовує найменування того банку, підрозділом якого він є. До назви структурного підрозділу банку може додаватись найменування місцезнаходження цього підрозділу.

3.3. Двадцять найбільших акціонерів (учасників) банку визначаються банком самостійно.

З метою виконання вимог статті 22 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у частині складу акціонерів (учасників) банку та розміру їх часток у статутному капіталі банку, а також вимог статті 24 зазначеного вище Закону в частині джерел коштів, що внесені акціонерами (учасниками) до статутного капіталу, банк самостійно здійснює контроль за виконанням вищезазначених вимог усіма акціонерами (учасниками) на підставі їх установчих документів і, за необхідності, їх засновників, аудиторських висновків, а також бухгалтерської і фінансової звітності акціонерів (учасників) банку.

Банк самостійно здійснює контроль за дотриманням вимог статей 16, 33, 38 і 52 Закону України "Про господарські товариства" в частині повноти і строків оплати кожним засновником (акціонером), учасником своєї частки (вартості акцій) у статутному капіталі.

Підрозділи банківського нагляду Національного банку України здійснюють перевірки дотримання банками вимог чинного законодавства.

Інформація про результати перевірки в тижневий строк надається Управлінню реєстрації та ліцензування банківНаціонального банку України.

3.4. Реєстрація змін і доповнень здійснюється у місячний строк з часу одержання усіх документів, передбачених у пункті 3.2 цього Положення.

Кошти, унесені акціонерами (учасниками) в рахунок сплати акцій (часток у статутному капіталі) комерційного банку, перераховуються на кореспондентський рахунок банку в Національному банку України.

3.5. Територіальні управління Національного банку України приймають рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів банків, визначених Комісією, за винятком змін та доповнень у зв'язку з реорганізацією банку (зміна виду товариства), рішення про реєстрацію яких приймає Національний банк України.

Національний банк України приймає рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів усіх інших банків.

3.6. У разі прийняття рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту комерційного банку Національним банком України пакет документів, що зазначений у пункті 3.2, та висновок територіального управління Національного банку України про відповідність поданих змін і доповнень вимогам чинного законодавства України і нормативним актам Національного банку України, підготовлений у двотижневий строк з часу отримання повного пакета документів, разом з Таблицею збільшення статутного капіталу банку (додаток 7) подаються до Національного банку України.

3.7. Повідомлення про прийняте територіальним управлінням Національного банку України рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту банку надсилається разом з одним примірником змін та доповнень до статуту банку Національному банку України для внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Титульна сторінка змін та доповнень до статуту банку засвідчується підписом начальника та гербовою печаткою територіального управління Національного банку України. Зміни та доповнення до статуту банку прошиваються та засвідчуються на звороті печаткою загального відділу територіального управління Національного банку України.

Розглянутий пакет документів разом із висновками залишається в регіональних управліннях.