Про внесення змін до Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків

Керуючись Законом України "Про Національний банк України" і з метою вдосконалення механізму реєстрації комерційних банків та їх філій, Правління Національного банку України

1. Затвердити зміни до Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 21.07.98 N 281 (зі змінами та доповненнями) та зареєстрованого Міністерством юстиції України 01.09.98 за N 541/2981 (додаються).

2. Зобов'язати територіальні управління Національного банку України та комерційні банки взяти для керівництва в роботі затверджені зміни до Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків і суворо дотримуватися викладених вимог.

3. Комерційним банкам, які мають діючі філії та представництва на території України, відкриття яких погоджене з Національним банком України або територіальними управліннями Національного банку України, у двотижневий строк подати до Національного банку України інформацію про діючі філії та представництва для внесення до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.

4. Управлінню реєстрації та ліцензування банків повідомити територіальні управління Національного банку України і комерційні банки про здійснення відповідних записів до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.

5. Постанова набуває чинності через 10 днів після її реєстрації в Міністерстві юстиції України.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Я.Ф.Солтиса.

1. У тексті Положення слова "Республіканська книга реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ" і "регіональне управління Національного банку України" у всіх відмінках замінити відповідно на слова "Реєстр банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ" і "територіальне управління Національного банку України" у відповідних відмінках.

2. В абзаці другому вступної частини вилучити слова "та оформлені відповідним чином, тобто з урахуванням вимог Положення про гербовий збір, затвердженого Указом Президента України від 06.11.98 N 1222/98".

3. Перше речення абзацу другого пункту 1.10 після слів "про створення банку" доповнити словами " а в разі збільшення статутного капіталу банку - на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу".

4. У першому реченні підпункту "з" пункту 2.1 слова "рахунок N 64934992701" замінити на слова "рахунок 64912992701".

5. Пункт 2.1 доповнити підпунктом "н" такого змісту:

"н) копію дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами засновників (акціонерів), учасників банку (якщо вони здійснюють таку діяльність)".

6. У пункті 3.2:

- абзац четвертий після слова "протокол" доповнити словами "за підписами голови і секретаря зборів";

- абзац дев'ятий пункту 3.2 доповнити реченнями такого змісту:

"У разі порушення комерційним банком строків подання зазначених документів для реєстрації змін до статуту додатково подається бухгалтерська і фінансова звітність юридичних осіб - акціонерів (учасників) банку за станом на перше число місяця, в якому подані документи до територіального управління Національного банку України за його місцезнаходженням. Якщо акціонери банку придбали акції на вторинному ринку на підставі цивільно-правових угод, додатково подаються засвідчені в нотаріальному порядку копії цивільно-правових угод";

- абзац вісімнадцятий після слів "з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку" доповнити словами:

"а також копія дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність)";

- доповнити пункт абзацами 25-30 такого змісту:

"У разі зміни назви банку до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням комерційного банку подаються:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління банку;

рішення зборів банку (протокол за підписом голови і секретаря зборів, засвідчений печаткою банку) про зміну назви банку, а також про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку (в чотирьох примірниках) за підписом голови виконавчого органу (правління) банку або уповноваженої особи, засвідчені печаткою банку, що повинні містити запис про правонаступництво банку з новою назвою щодо прав і зобов'язань банку із старою назвою.

Не дозволяється використовувати для найменування банку назву, що повторює назву вже існуючого банку або надає недостовірну інформацію щодо видів діяльності, які здійснює банк. Застосування у назві банку слів "державний", "центральний", "національний" та похідні від них можливе лише за згодою Національного банку України.

Структурний підрозділ банку використовує найменування того банку, підрозділом якого він є. До назви структурного підрозділу банку може додаватись найменування місцезнаходження цього підрозділу".

7. Пункт 3.4 доповнити абзацом такого змісту:

"До реєстрації змін, що вносяться до статуту комерційного банку у зв'язку зі збільшенням статутного капіталу, кошти, внесені акціонерами (учасниками) (як резидентами, так і нерезидентами України) в рахунок сплати акцій (часток у статутному капіталі), перераховуються на окремий рахунок, що відкритий у територіальному управлінні Національного банку України за його місцезнаходженням. Після реєстрації Національним банком України зазначених змін кошти перераховуються на кореспондентський рахунок банку у територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням комерційного банку".

8. Пункт 3.9 доповнити абзацом такого змісту:

"У разі виявлення недостовірних даних або приховування інформації, на підставі якої прийнято рішення щодо реєстрації змін до статуту комерційного банку, Національний банк України вправі прийняти рішення про анулювання відповідного запису в Реєстрі банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ".

9. У пункті 3.10:

- абзац перший після слів "головного бухгалтера банку" доповнити словами "їх заступників", далі - за текстом. Цей же абзац після слів "або головного бухгалтера" доповнити словами "їх заступників";

- абзац третій після слів "головного бухгалтера" доповнити словами "їх заступників", далі - за текстом.

10. Розділ 3 доповнити пунктом 3.11 такого змісту:

"3.11. У разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки голови правління або головного бухгалтера банки зобов'язані у триденний строк повідомити про це територіальне управління Національного банку України і Національний банк України з доданням інформації про освіту та стаж роботи у банківській системі, у тому числі на керівних посадах. Якщо така особа продовжує виконувати обов'язки більше місяця, то до територіального управління Національного банку України подається пакет документів для погодження призначення у порядку, встановленому пунктом 3.10 цього Положення".

У зв'язку з цим пункт 3.11 вважати пунктом 3.12.

11. Пункт 4.1 викласти у такій редакції:

"4.1. Комерційні банки, зареєстровані Національним банком України, можуть відкривати філії і представництва. Реєстрація філій і представництв комерційних банків здійснюється шляхом внесення запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ".

12. В абзаці першому пункту 4.2 слова "субкореспондентський рахунок" замінити на слова "кореспондентський рахунок".

13. У пункті 4.5:

- абзац перший викласти у такій редакції:

"Реєстрація філій комерційних банків здійснюється за рішенням територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням філії на підставі згоди територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку або Управління нагляду за великими банками Національного банку України";

- перше речення абзацу другого викласти у такій редакції:

"До територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням або Управління нагляду за великими банками Національного банку України комерційний банк подає:".

14. Абзац четвертий пункту 4.8 після слів "головного бухгалтера філії" доповнити словами "їх заступників".

15. У пункті 4.9 слова "погодження відкриття" замінити на слово "реєстрацію".

16. Абзац четвертий пункту 4.10 після слів "головного бухгалтера філії" доповнити словами "їх заступників". Абзац доповнити реченням такого змісту:

"У разі призначення керівника або головного бухгалтера філії банку, нагляд за діяльністю якого здійснює Управління нагляду за великими банками Національного банку України, рішення про їх професійну придатність приймається Комісією з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України після попереднього узгодження кандидатури з Управлінням нагляду за великими банками".

17. У пункті 4.11:

- в абзаці першому слова "погоджує відкриття філії" замінити на слова "приймає рішення про реєстрацію філії", виключити слова "з надсиланням положення про філію". Абзац доповнити реченнями такого змісту:

"Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії надсилає (в чотирьох примірниках) на адресу Національного банку України положення про філію. Титульна сторінка положення оформляється згідно з додатком 8 та засвідчується підписом начальника управління і гербовою печаткою територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням філії";

- в абзаці другому слова "погодження відкриття філії" замінити на слова "прийняте рішення щодо реєстрації філії";

- доповнити пункт новим абзацом такого змісту:

"Філія вважається зареєстрованою після внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису щодо реєстрації філії Національний банк України повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і комерційний банк листом за підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з надсиланням положення про філію. Титульна сторінка положення про філію засвідчується підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків".

18. Пункт 4.12 викласти у такій редакції:

"4.12. Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії комерційного банку може відмовити в реєстрації філії, якщо:

- надані документи не відповідають вимогам чинного законодавства і нормативних актів Національного банку України;

- приміщення філії з касовим вузлом не відповідає вимогам чинних нормативних актів Національного банку України з технічної укріпленості та організації охорони;

- запропоновані кандидатури керівника та головного бухгалтера філії, їх заступників не відповідають вимогам цього Положення щодо їх професійної придатності".

19. У пункті 4.13:

- абзац перший викласти у такій редакції:

"Рішення про реєстрацію представництва комерційного банку приймається територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням представництва на підставі:";

- абзац четвертий викласти у такій редакції:

"згоди територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку або Управління нагляду за великими банками Національного банку України на відкриття представництва".

20. У пункті 4.14:

- в абзаці першому слова "погодження відкриття представництва" замінити на слова "рішення про реєстрацію представництва";

- абзац другий викласти у такій редакції:

"Повідомлення про прийняте рішення щодо реєстрації представництва надсилається на адресу Національного банку України, територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та комерційного банку. Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва надсилає (в чотирьох примірниках) на адресу Національного банку України положення про представництво. Титульна сторінка положення засвідчується підписом начальника управління і гербовою печаткою територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва. Положення про представництво прошивається і засвідчується на звороті печаткою загального відділу територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва. В повідомленні про реєстрацію представництва зазначаються відомості про поточний рахунок, поштову адресу, телефони, прізвище, ім'я та по батькові керівника представництва";

- доповнити пункт абзацом такого змісту:

"Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва Національний банк України повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і комерційний банк листом за підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з надсиланням положення про представництво. Титульна сторінка положення про представництво засвідчується підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків".

21. Пункт 4.15 викласти у такій редакції:

"4.15. Філія комерційного банку має право здійснювати банківські операції після її реєстрації в установленому порядку і погодження з територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням філії дозволу головного банку на здійснення філією окремих банківських операцій".

22. У пункті 4.16:

- абзац перший викласти у такій редакції:

"Банки зобов'язані у тижневий строк із дня внесення змін до положення про філію подати їх до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку. Рішення про реєстрацію змін до положення про філію приймається протягом двох тижнів із дня їх отримання. Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку надсилає (в чотирьох примірниках) на адресу Національного банку України зміни до положення про філію. Зміни вважаються зареєстрованими після внесення запису про реєстрацію до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до положення про філію Національний банк України повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і комерційний банк листом за підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з надсиланням змін до положення про філію. Титульна сторінка змін до положення про філію засвідчується підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків";

- у тексті абзацу другого після слів "головного бухгалтера філії" додати слова "їх заступників".

23. Пункт 4.17 після слів "Національного банку України" доповнити словами "за умови, що країна місцезнаходження такої філії здійснює нагляд за банківськими установами, які знаходяться на її території, відповідно до Ключових (базових) принципів ефективного банківського нагляду, затверджених Базельським комітетом з банківського нагляду у вересні 1997 року".

24. Абзац сьомий пункту 5.1 доповнити реченням такого змісту:

"Юридичні особи - акціонери (учасники) банку, які створені у тому році, в якому здійснили внесок до статутного капіталу банку, подають такий висновок за станом на перше число місяця, в якому здійснено внесок до статутного капіталу банку".

25. У пункті 5.3 вилучити абзац другий.

26. У пункті 7.1:

- в абзаці першому вилучити слова "в межах однієї області";

- абзац другий після слів "головним банком" доповнити словами "після погодження їх відкриття територіальним управлінням Національного банку України за своїм місцезнаходженням".

27. Пункт 7.3 викласти у такій редакції:

"7.3. Для погодження відкриття територіально відокремленого безбалансового відділення банківська установа, на балансі якої відкривається це відділення, надає територіальному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням відділення такі документи (з доведенням здатності чіткого і якісного функціонування цього підрозділу в рамках банку (філії)):

- рішення правління банку або уповноваженого ним органу про відкриття такого підрозділу;

- затверджене правлінням банку або уповноваженим на це органом положення про територіально відокремлене безбалансове відділення з переліком операцій, які відділення здійснюватиме;

- договір про оренду приміщення, де має бути розташоване відділення;

- відомості про керівника територіально відокремленого безбалансового відділення з доданням документів, перелічених у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення;

- дозвіл правління або уповноваженого ним органу на здійснення територіально відокремленим безбалансовим відділенням певних банківських операцій.

Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення перевіряє на місці:

відповідність приміщення технічним вимогам та готовність касового вузла до проведення банківських операцій, зокрема відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у Відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;

відповідність організації охорони територіально відокремленого безбалансового відділення вимогам Інструкції з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.12.98 N 548дск та наказом Міністерства внутрішніх справ України від 25.12.98 N 963дск, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22.01.99 за N 35/3328.

Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення приймає рішення про професійну придатність кандидата на посаду керівника територіально відокремленого безбалансового відділення з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1 цього Положення, результатів діяльності кандидата в інших банківських установах та його ділових якостей.

Рішення про погодження відкриття територіально відокремленого безбалансового відділення приймається у двотижневий строк територіальним управлінням Національного банку України за його місцезнаходженням і надсилається банківській установі, на балансі якої відкривається це відділення.

Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення може відмовити у погодженні відкриття відділення у разі невідповідності його приміщення з касовим вузлом вимогам чинних нормативних актів Національного банку України з технічної укріпленості та організації охорони, а також професійної непридатності кандидата, рекомендованого на посаду керівника відділення".

28. Пункт 7.4 доповнити словами "з клопотанням про погодження змін до положень і необхідним пакетом документів".

29. У пункті 8.2:

- абзац третій після слів "з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку" доповнити словами:

"а також копію дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність)"

- абзац четвертий після слів "щодо нових акціонерів (учасників)" доповнити словами "та акціонерів (учасників), які додатково придбали акції (частку) банку на вторинному ринку".

30. Розділ 9 доповнити пунктом 9.4 такого змісту:

"Комерційні банки у місячний строк після фактичної сплати іноземними юридичними або фізичними особами внеску до статутного капіталу банку повідомляють про це Національний банк України (з доданням копії інформаційного повідомлення про внесення іноземної інвестиції з відміткою про її реєстрацію)".