Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків

Персональну відповідальність за якість розгляду, відповідність вимогам чинного законодавства України змін та доповнень до статутів банків, за якими прийнято рішення про їх реєстрацію, несе начальник територіального управління Національного банку України.

3.8. Зміни та доповнення до статуту банку набувають чинності після внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Запис здійснюється за датою прийняття територіальним управлінням Національного банку України рішення про реєстрацію змін до статуту банку. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до статуту банку Національний банк України повідомляє банк і територіальне управління Національного банку України листом за підписом директора Управління реєстрації та ліцензування банків.

Якщо рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту банку приймає Національний банк України, він повідомляє про це банк і територіальне управління Національного банку України листом за підписом директора Управління реєстрації та ліцензування банків, а також надсилає примірник змін, титульна сторінка якого засвідчена печаткою Національного банку України і підписом заступника Голови Правління. Зміни та доповнення до статуту банку прошиваються і засвідчуються на звороті печаткою Управління справами Національного банку України.

3.9. Про відмову в реєстрації змін та доповнень до статутів територіальні управління Національного банку України або Національний банк України (якщо рішення про реєстрацію змін та доповнень приймається Національним банком України) повідомляють банкам письмово із зазначенням підстав відмови.

У разі виявлення недостовірних даних або приховування інформації, на підставі якої прийнято рішення щодо реєстрації змін до статуту комерційного банку, Національний банк України вправі прийняти рішення про анулювання відповідного запису в Реєстрі банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.

3.10. У разі зміни голови виконавчого органу банку (правління), головного бухгалтера банку, їх заступників в тижневий строк після прийняття рішення про це до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку подається протокол зборів (або іншого компетентного органу банку) про звільнення попередніх голови виконавчого органу банку (правління) або головного бухгалтера, їх заступників, а також протокол зборів (або іншого компетентного органу), на яких призначені нові кандидатури, і відомості про останніх, зміст яких відповідає вимогам, викладеним у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення.

Пакет цих документів та висновок територіального управління Національного банку України про їх професійну придатність і відповідність вимогам, викладеним у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення, надсилаються Національному банку України для погодження.

У разі зміни керівництва банків, визначених Комісією, кандидати на посади голови правління та головного бухгалтера, їх заступників проходять співбесіду та погодження у порядку, встановленому п.2.3 цього Положення. У решті банків погодження зазначених керівників банків здійснюється комісіями з питань нагляду та регулювання діяльності банків територіальних управлінь Національного банку України в такому ж порядку.

Розгляд документів, поданих на погодження кандидатів на керівні посади банків, а також їх погодження територіальними управліннями Національного банку України здійснюється в двотижневий строк із часу отримання повного пакета документів. Про своє рішення територіальне управління повідомляє Національний банк України в тижневий строк із наданням витягу з протоколу засідання комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків територіального управління та копії пакета документів, засвідчених територіальним управлінням Національного банку України.

3.11. У разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки голови правління або головного бухгалтера банки зобов'язані у триденний строк повідомити про це територіальне управління Національного банку України і Національний банк України з доданням інформації про освіту та стаж роботи у банківській системі, у тому числі на керівних посадах. Якщо така особа продовжує виконувати обов'язки більше місяця, то до територіального управління Національного банку України подається пакет документів для погодження призначення у порядку, встановленому пунктом 3.10 цього Положення.

3.12. Банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або факсом повідомляти територіальне управління Національного банку України та Національний банк України про зміну адреси (з поданням у місячний строк документів, необхідних для внесення змін до статуту банку), номерів телефонів, телетайпа, факсу.

4.1. Комерційні банки, зареєстровані Національним банком України, можуть відкривати філії і представництва. Реєстрація філій і представництв комерційних банків здійснюється шляхом внесення запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.

4.2. Філія банку - банківська установа, яка не є юридичною особою, діє від імені головного банку на підставі окремого положення, має свій кореспондентський рахунок і МФО (за самостійної участі банківської установи в системі міжбанківських електронних розрахунків) або працює на єдиному кореспондентському рахунку з головним банком та здійснює банківські операції, передбачені положенням про філію, за умови наявності і в межах дозволу, наданого банком - юридичною особою.

Керівник філії банку діє на підставі довіреності, виданої головним банком.

4.3. Представництво банку - установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується. Представництво банку не має права здійснювати банківські операції.

4.4. Комерційні банки можуть відкривати філії за таких умов:

розмір капіталу банку повинен бути не меншим за встановлений Національним банком України і повинен перевищувати розмір зареєстрованого і фактично сплаченого статутного капіталу;

формування резервного фонду банку повинно здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, статуту банку;

формування резерву на покриття можливих втрат за позиками повинно здійснюватися згідно з вимогами чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України;

формування фонду гарантування вкладів фізичних осіб має здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України;

дотримання банком економічних нормативів та мінімальних обов'язкових резервів протягом півріччя, що передує його зверненню до Національного банку України щодо відкриття філії;

стабільна беззбиткова діяльність банку протягом півріччя, що передує його зверненню до територіального управління Національного банку України;

відсутність письмового підтвердження Національного банку України чи територіального управління Національного банку України порушень банком вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України і внутрішніх документів банку протягом півріччя, що передує зверненню банку до Національного банку України щодо відкриття філії.

4.5. Реєстрація філій комерційних банків здійснюється за рішенням територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням філії на підставі згоди територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку або Управління нагляду за великими банками Національного банку України.

До територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням або Управління нагляду за великими банками Національного банку України комерційний банк подає:

клопотання про відкриття філії;

рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) банку про створення філії (протокол або витяг з протоколу, засвідчені печаткою банку);

затверджене в установленому порядку положення про філію у чотирьох примірниках.

Згода територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку на відкриття філії надається за дотримання умов, які зазначені в пункті 4.4, за наявності капіталу банку в розмірі 1 млн. євро - у разі відкриття філії на території області, де розташовано банк, 3 млн. євро - у разі відкриття філії у межах України (за офіційним курсом Національного банку України на 31 березня кожного року), строку роботи не менше 1 року, а також у разі відповідності положення про філію чинному законодавству України, нормативним актам Національного банку України та внутрішнім документам банку, що регламентують діяльність філії.

Строк дії згоди територіального управління Національного банку України обмежується трьома місяцями з дати надання.

4.6. Протягом двох тижнів з дня отримання усіх необхідних документів територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку надає комерційному банку згоду на відкриття філії.

У разі надання згоди територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку подає територіальному управлінню Національного банку України за місцем розташування філії такі документи:

висновок про згоду на відкриття комерційним банком філії в іншій області;

чотири примірники положення про філію. Титульна сторінка положення з грифом "Узгоджено" засвідчується підписом начальника і печаткою територіального управління Національного банку України. Положення про філію прошивається і засвідчується на звороті печаткою загального відділу територіального управління.

Про надання згоди на відкриття філії територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку повідомляє банк листом.

4.7. Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку може відмовити комерційному банку в наданні згоди на відкриття філії у разі порушення банком вимог, викладених у пункті 4.5.

4.8. Комерційний банк після отримання повідомлення територіального управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням подає територіальному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням філії такі документи:

клопотання про відкриття філії;

договір оренди на приміщення, в якому буде розташована філія, на строк не менше 5 років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності або користування);

відомості про керівника і головного бухгалтера філії, їх заступників з доданням документів, перелічених у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення;

довіреність головного банку, надану керівнику;

дозвіл на здійснення філією певних банківських операцій.

4.9. У разі відкриття комерційним банком філії на території області, в якій розташований головний банк, документи, зазначені в пп.4.5 і 4.8 Положення, подаються до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку, яке приймає рішення про реєстрацію філії.

4.10. Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії перевіряє на місці:

відповідність приміщення технічним вимогам та готовність касового вузла до проведення банківських операцій, зокрема відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у Відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;

- відповідність організації охорони філії вимогам Інструкції з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.12.98 N 548дск та наказом Міністерства внутрішніх справ України від 25.12.98 N 963дск, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22.01.99 за N 35/3328.

Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням філії приймає рішення про професійну придатність керівника і головного бухгалтера філії, їх заступників з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1 цього Положення, результатів їх діяльності в інших установах банків та ділових якостей рекомендованого кандидата. У разі призначення керівника або головного бухгалтера філії банку, нагляд за діяльністю якого здійснює Управління нагляду за великими банками Національного банку України, рішення про їх професійну придатність приймається Комісією з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України після попереднього узгодження кандидатури з Управлінням нагляду за великими банками.

4.11. У разі відповідності приміщення банку і касового вузла встановленим вимогам, а також професійної придатності рекомендованого керівництва філії, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії протягом двох тижнів із дня отримання всіх необхідних документів приймає рішення про реєстрацію філії і повідомляє про прийняте рішення комерційний банк, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України. Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії надсилає (в чотирьох примірниках) на адресу Національного банку України положення про філію. Титульна сторінка положення оформляється згідно з додатком 8 та засвідчується підписом начальника управління і гербовою печаткою територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням філії.

У повідомленні про прийняте рішення щодо реєстрації філії вказується повна і скорочена назва філії банку, дані про субкореспондентський рахунок (за самостійної участі філії в системі міжбанківських електронних розрахунків), поштова адреса і телефони, прізвища керівника і головного бухгалтера та перелік банківських операцій, які філія може здійснювати згідно з дозволом головного банку.

Філія вважається зареєстрованою після внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису щодо реєстрації філії Національний банк України повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і комерційний банк листом за підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з надсиланням положення про філію. Титульна сторінка положення про філію засвідчується підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків.

4.12. Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії комерційного банку може відмовити в реєстрації філії, якщо:

- надані документи не відповідають вимогам чинного законодавства і нормативних актів Національного банку України;

- приміщення філії з касовим вузлом не відповідає вимогам чинних нормативних актів Національного банку України з технічної укріпленості та організації охорони;

- запропоновані кандидатури керівника та головного бухгалтера філії, їх заступників не відповідають вимогам цього Положення щодо їх професійної придатності.

4.13. Рішення про реєстрацію представництва комерційного банку приймається територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням представництва на підставі:

клопотання комерційного банку про відкриття представництва;

копії статуту банку та змін і доповнень до нього, зареєстрованих Національним банком України, засвідченої в нотаріальному порядку;

згоди територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку або Управління нагляду за великими банками Національного банку України на відкриття представництва;

рішення загальних зборів акціонерів або зборів учасників банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про створення представництва банку;

положення про представництво в чотирьох примірниках;

довіреності керівнику представництва на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Представництву комерційного банку відкривається поточний рахунок у територіальному управлінні Національного банку України, яке здійснює нагляд за його діяльністю.

4.14. Рішення про рішення про реєстрацію представництва приймається у десятиденний строк із дня отримання територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням представництва всіх необхідних документів.

Повідомлення про прийняте рішення щодо реєстрації представництва надсилається на адресу Національного банку України, територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та комерційного банку. Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва надсилає (в чотирьох примірниках) на адресу Національного банку України положення про представництво. Титульна сторінка положення засвідчується підписом начальника управління і гербовою печаткою територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва. Положення про представництво прошивається і засвідчується на звороті печаткою загального відділу територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва. В повідомленні про реєстрацію представництва зазначаються відомості про поточний рахунок, поштову адресу, телефони, прізвище, ім'я та по батькові керівника представництва.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва Національний банк України повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і комерційний банк листом за підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з надсиланням положення про представництво. Титульна сторінка положення про представництво засвідчується підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків.

4.15. Філія комерційного банку має право здійснювати банківські операції після її реєстрації в установленому порядку і погодження з територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням філії дозволу головного банку на здійснення філією окремих банківських операцій.

4.16. Банки зобов'язані у тижневий строк із дня внесення змін до положення про філію подати їх до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку. Рішення про реєстрацію змін до положення про філію приймається протягом двох тижнів із дня їх отримання. Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку надсилає (в чотирьох примірниках) на адресу Національного банку України зміни до положення про філію. Зміни вважаються зареєстрованими після внесення запису про реєстрацію до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до положення про філію Національний банк України повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії, територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і комерційний банк листом за підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з надсиланням змін до положення про філію. Титульна сторінка змін до положення про філію засвідчується підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків.

У разі зміни керівника, головного бухгалтера філії, їх заступників та дозволу на здійснення філією банківських операцій банки зобов'язані в триденний строк з дня прийняття відповідного рішення надавати інформацію про нового керівника і головного бухгалтера філії та змінений дозвіл (або новий дозвіл) територіальному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і за місцезнаходженням філії, а також Національному банку України. Відомості про керівника і головного бухгалтера філії з доданням документів, перелічених у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення, у тижневий строк подаються до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням філії. Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням філії приймає рішення про професійну придатність керівника і головного бухгалтера філії з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1 цього Положення, та ділових якостей рекомендованого кандидата протягом двох тижнів з дня отримання всіх належних документів. Про погодження кандидатур територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії повідомляє головний банк та Національний банк України.

Філії зобов'язані у триденний строк повідомляти територіальне управління Національного банку України за їх місцезнаходженням про зміну поштової адреси, телефонів, телетайпа, факсу. Регіональне управління у триденний строк повідомляє про ці зміни територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України.

4.17. Комерційні банки можуть відкривати філії і представництва на території інших держав на підставі згоди територіального управління Національного банку України за умови, що країна місцезнаходження такої філії здійснює нагляд за банківськими установами, які знаходяться на її території, відповідно до Ключових (базових) принципів ефективного банківського нагляду, затверджених Базельським комітетом з банківського нагляду у вересні 1997 року.

4.18. Для відкриття філії та представництва на території іншої держави банк подає до територіального управління Національного банку України:

клопотання про відкриття філії або представництва;

рішення зборів акціонерів (учасників) про створення філії або представництва (протокол або витяг з протоколу, засвідчений печаткою банку);

затверджене в установленому порядку положення про філію або представництво за підписом голови правління, засвідченим печаткою банку;

основні відомості із законодавчих актів, що регламентують банківську діяльність держави, в якій передбачається відкрити філію або представництво банку.

4.19. У тижневий строк територіальне управління Національного банку України подає Національному банку України пакет зазначених у пункті 4.18 документів, а також оформлену відповідним чином згоду на відкриття філії або представництва на території іншої держави.

4.20. Згода територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку на відкриття філії або представництва на території інших держав надається банку за умови дотримання вимог, що перелічені в пункті 4.4, за наявності капіталу банку в розмірі, еквівалентному 5 млн. євро за офіційним курсом Національного банку України на 31 березня кожного року, а також якщо строк роботи банку становить не менше трьох років.

4.21. Документи для відкриття філій та представництв банків на території інших держав розглядає Управління реєстрації та ліцензування банків, Департамент валютного регулювання, Юридичний департамент і Департамент безвиїзного нагляду Національного банку України.

4.22. Дозвіл на відкриття банком філії або представництва на території іншої держави надається у вигляді листа за підписом заступника Голови Правління Національного банку України. Дозвіл є дійсним протягом трьох місяців.

4.23. Філія, представництво, що створюються комерційним банком на території іншої держави, реєструються відповідно до вимог законодавства цієї держави.

4.24. Не пізніше одного місяця після реєстрації філії чи представництва контрольним органом держави, на території якої вона створюється, комерційний банк подає до Національного банку України та територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку легалізовані в установленому порядку (якщо інше не передбачено міжнародними договорами) документи про реєстрацію філії чи представництва на території іншої держави і положення про філію або представництво або дозвіл контрольного органу держави на здійснення певної банківської діяльності.

4.25. Банки зобов'язані в місячний строк надавати Національному банку України інформацію про зміни та доповнення до положення про філію чи представництво, про зміни в керівництві філії або представництва, про зміну місцезнаходження філії чи представництва та зміни в дозволі контрольного органу держави на здійснення певної банківської діяльності.

Банком за участю іноземного капіталу вважається банк за участю іноземних юридичних і фізичних осіб, які придбали акції (частки в статутному капіталі) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку.

5.1. Для реєстрації банку за участю іноземного капіталу, а також змін та доповнень до статутів таких банків, окрім документів, перелічених у пп.2.1, 3.2 цього Положення, подаються такі документи:

рішення уповноваженого органу іноземного засновника, акціонера (учасника) про участь у створенні комерційного банку в Україні;

письмова згода контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний засновник, акціонер (учасник), на участь у створенні в Україні комерційного банку, якщо це передбачено законодавством країни іноземного засновника, акціонера (учасника);

витяг з торговельного (банківського) реєстру країни, де іноземний засновник, акціонер (учасник) офіційно зареєстрований;

копії установчих документів іноземних засновників, акціонерів (учасників);

копії установчих документів засновників, акціонерів (учасників) іноземних засновників, акціонерів (учасників);

висновок іноземного аудитора про фінансовий стан юридичних осіб - засновників (акціонерів, учасників) банку за попередній фінансовий рік, підтверджений у встановленому порядку аудиторською організацією (аудитором) України. Юридичні особи - акціонери (учасники) банку, які створені у тому році, в якому здійснили внесок до статутного капіталу банку, подають такий висновок за станом на перше число місяця, в якому здійснено внесок до статутного капіталу банку;

повідомлення керівництва центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю своїх банків-засновників (акціонерів), учасників українського банку за участю іноземного капіталу та відповідна згода на участь у створенні банку на території України;

інформація обслуговуючого іноземного банку щодо платоспроможності іноземних засновників (учасників) - небанків.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп.2.1 і 3.2 і стосуються іноземного засновника (учасника), подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Вони мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

Іноземними громадянами подаються такі документи:

підтвердження банку, в якому він має власний рахунок, про платоспроможність громадянина;

рекомендації не менш як двох іноземних юридичних осіб або громадян із відомою платоспроможністю.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп.2.1 і 3.2 і стосуються іноземного громадянина, подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Вони повинні бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

5.2. Реєстрація змін та доповнень до статуту комерційного банку за участю іноземного капіталу проводиться в порядку, передбаченому в розділі 3 цього Положення, з доданням документів, перелічених у пункті 5.1.

Рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту комерційного банку за участю іноземного капіталу в зв'язку зі збільшенням статутного капіталу банку за рахунок коштів іноземних юридичних та фізичних осіб, а також у зв'язку зі збільшенням частки іноземних юридичних та фізичних осіб у статутному капіталі банку приймається Комісією Національного банку України.

5.3. Перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу здійснюється шляхом прийняття іноземних юридичних та фізичних осіб в акціонери (учасники) банку з поданням документів, передбачених пунктом 5.1.

6.1. Відкриття представництв іноземних банків здійснюється за погодженням із Національним банком України. Для їх погодження подаються такі документи:

клопотання про реєстрацію представництва за підписом уповноваженої особи, засвідченим печаткою банку;

витяг із банківського (торговельного) реєстру про реєстрацію банку;

положення про представництво в чотирьох примірниках;

довіреність керівникам представництва на здійснення представницьких функцій;

свідоцтво про реєстрацію представництва Міністерством зовнішньоекономічних зв'язків і торгівлі України (копія, засвідчена в нотаріальному порядку);

згода центрального банку на відкриття банком представництва на території України (у випадках, передбачених чинним законодавством країни).

6.2. Зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотаріально засвідченими перекладами і повинні бути нотаріально засвідчені за місцем їх видачі та легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними договорами).

6.3. Документи для погодження відкриття представництва розглядаються Управлінням реєстрації та ліцензування банків, Юридичним департаментом (у разі потреби - іншими департаментами) і подаються на розгляд Комісії.

Рішення про погодження відкриття представництва іноземного банку доводиться до відома банку листом за підписом заступника Голови Правління Національного банку України.

6.4. Національний банк України може відмовити в погодженні відкриття представництв іноземних банків у разі невідповідності поданих документів встановленим вимогам, недостовірності інформації, а також перевищення представництвом своїх повноважень (комерційна діяльність, виконання банківських операцій).

6.5. Для забезпечення діяльності представництво відкриває поточний рахунок в одному з банків. Банк, у якому відкрито поточний рахунок представництву, зобов'язаний під час проведення операцій з обслуговування рахунку представництва здійснювати контроль за дотриманням представництвом у своїй діяльності вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України та Положення про представництво.

6.6. Представництво іноземного банку повинно в місячний строк повідомляти Національному банку України про всі зміни, що внесені до документів представництва, з клопотанням про їх погодження і необхідним пакетом документів.

6.7. Представництво не може здійснювати банківські операції.

7.1. З метою поліпшення обслуговування власних клієнтів і розширення їх кола банки в установленому ними порядку можуть створювати територіально відокремлені безбалансові відділення на балансі головного банку або його філії за умови дотримання вимог пункту 4.4 цього Положення.

Територіально відокремлені безбалансові відділення можуть здійснювати банківські операції в межах дозволу, наданого головним банком після погодження їх відкриття територіальним управлінням Національного банку України за своїм місцезнаходженням.

7.2. У разі створення територіально відокремлених безбалансових відділень банківські установи зобов'язані здійснити заходи щодо забезпечення складання узагальнених щоденних балансів банківських установ, які включають залишки кас відповідних безбалансових відділень, та проведення повного і своєчасного обліку, періодичного (не рідше одного разу на місяць) перевезення первинних документів аналітичного обліку до установи банку.

Підкріплення операційної каси, вилучення надлишків готівки, перевезення інших цінностей проводиться за необхідності, залежно від технічного укріплення та організації охорони безбалансового відділення.

7.3. Для погодження відкриття територіально відокремленого безбалансового відділення банківська установа, на балансі якої відкривається це відділення, надає територіальному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням відділення такі документи (з доведенням здатності чіткого і якісного функціонування цього підрозділу в рамках банку (філії)):

- рішення правління банку або уповноваженого ним органу про відкриття такого підрозділу;

- затверджене правлінням банку або уповноваженим на це органом положення про територіально відокремлене безбалансове відділення з переліком операцій, які відділення здійснюватиме;

- договір про оренду приміщення, де має бути розташоване відділення;

- відомості про керівника територіально відокремленого безбалансового відділення з доданням документів, перелічених у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення;

- дозвіл правління або уповноваженого ним органу на здійснення територіально відокремленим безбалансовим відділенням певних банківських операцій.

Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення перевіряє на місці:

відповідність приміщення технічним вимогам та готовність касового вузла до проведення банківських операцій, зокрема відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у Відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;

відповідність організації охорони територіально відокремленого безбалансового відділення вимогам Інструкції з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.12.98 N 548дск та наказом Міністерства внутрішніх справ України від 25.12.98 N 963дск, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22.01.99 за N 35/3328.

Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення приймає рішення про професійну придатність кандидата на посаду керівника територіально відокремленого безбалансового відділення з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1 цього Положення, результатів діяльності кандидата в інших банківських установах та його ділових якостей. Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення під час розгляду питання про професійну придатність кандидата на посаду керівника територіально відокремленого безбалансового відділення з кількістю працюючих не більше 3 осіб, яке має виконувати лише такі банківські операції, як касове обслуговування клієнтів, здійснення неторговельних операцій з валютними цінностями, залучення депозитів фізичних осіб та ведення рахунків клієнтів (резидентів) у грошовій одиниці України, може приймати рішення про його професійну придатність, враховуючи ділові якості кандидата на цю посаду та стаж роботи в банківській системі, що має становити не менше 2 років. В окремих випадках Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення може приймати рішення про погодження кандидата на посаду керівника територіально відокремленого безбалансового відділення, якщо стаж його роботи в банківській системі становить не менше 1 року, та враховуючи те, що за час роботи кандидат проявив себе кваліфікованим спеціалістом, має високі професійні та ділові якості.

Рішення про погодження відкриття територіально відокремленого безбалансового відділення приймається у двотижневий строк територіальним управлінням Національного банку України за його місцезнаходженням і надсилається банківській установі, на балансі якої відкривається це відділення.

Територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням територіально відокремленого безбалансового відділення може відмовити у погодженні відкриття відділення у разі невідповідності його приміщення з касовим вузлом вимогам чинних нормативних актів Національного банку України з технічної укріпленості та організації охорони, а також професійної непридатності кандидата, рекомендованого на посаду керівника відділення.

7.4. Про зміни місцезнаходження територіально відокремленого безбалансового відділення, керівників, їх телефонів, а також про зміни положень про відділення та дозволів на здійснення банківських операцій комерційний банк повідомляє територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням відділення у тижневий строк з клопотанням про погодження змін до положень і необхідним пакетом документів.

7.5. У разі встановлення фактів порушень чи недотримання у своїй діяльності територіально відокремленим безбалансовим відділенням вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України, внутрішніх документів банку, а також фактів виконання відділенням банківських операцій, на здійснення яких відсутній дозвіл головного банку, територіальне управління Національного банку України надсилає головному банку вимогу про усунення встановлених недоліків чи порушень у діяльності таких відділень та здійснення заходів щодо недопущення їх надалі (зміна керівників тощо) із зазначенням строку виконання і повідомляє про це територіальне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку.

У разі невиконання банком у встановлений строк зазначених вимог територіальне управління Національного банку України звертається до Національного банку України з обгрунтованими пропозиціями щодо відкликання ліцензії на здійснення певних банківських операцій.

8.1. Комерційні банки зобов'язані подавати Національному банку України та його регіональним управлінням за своїм місцезнаходженням відповідну квартальну звітність про двадцять найбільших акціонерів (учасників) банку. Така звітність подається не пізніше 5 числа після звітного періоду.

8.2. У разі змін у складі двадцяти найбільших акціонерів (учасників) комерційних банків, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймається територіальним управлінням Національного банку України, комерційні банки в строки, передбачені пунктом 8.1, подають до територіального управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням такі документи:

установчі документи нових акціонерів (учасників), які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;

копію свідоцтва про державну реєстрацію нових акціонерів (учасників) банку з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, а також копію дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність), засвідчену в нотаріальному порядку;

висновки аудиторських організацій (аудиторів), довідки органів державної податкової служби, бухгалтерську і фінансову звітність та інші документи щодо нових акціонерів (учасників) та акціонерів (учасників), які додатково придбали акції (частку) банку на вторинному ринку, з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку відповідно до порядку, визначеного у підпунктах "е", "є" пункту 2.1 цього Положення;

копії первинних платіжних документів про здійснення новими акціонерами (учасниками), які ввійшли до списку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, внеску до статутного капіталу банку.

8.3. У разі зміни в складі двадцяти найбільших акціонерів (учасників) комерційного банку, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймає Національний банк України, документи, перелічені в пункті 8.2, подаються до Національного банку України в зазначений у пункті 8.1 строк.

8.4. Розгляд поданих комерційними банками документів і бухгалтерської та фінансової звітності здійснюється територіальними управліннями Національного банку України, Управлінням реєстрації та ліцензування банків і Департаментом безвиїзного нагляду протягом двох тижнів.

8.5. У разі порушення банком вимог статті 22 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у частині складу акціонерів (учасників) банку, максимального розміру часток у статутному капіталі банку, якими можуть володіти акціонери (учасники) як прямо, так і непрямо, а також статті 24 цього Закону в частині джерел коштів, внесених акціонерами (учасниками) до статутного капіталу банку, територіальне управління Національного банку України або Національний банк України (залежно від їх компетенції щодо прийняття рішення про реєстрацію змін до статуту) надсилає комерційному банку вимогу про усунення виявлених порушень із встановленням строку для їх усунення.

У разі невиконання банком вимог територіального управління Національного банку України або Національного банку України щодо усунення виявлених порушень до банку застосовуються заходи впливу відповідно до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 38.

9.1. Комерційні банки зобов'язані в тижневий строк:

інформувати територіальні управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України про прийняті рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) із доданням копії протоколу, засвідченої підписом відповідальної особи та печаткою банку;

після отримання повідомлення від Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку про прийняття звіту про проведення відкритої підписки на акції - повідомляти про це територіальне управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України (з доданням копії звіту, засвідченої банком);

із дня отримання свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку - повідомляти про це територіальне управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України (з доданням копії свідоцтва, засвідченої банком).

Зазначені документи подаються:

комерційними банками, щодо яких рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів приймаються територіальними управліннями Національного банку України, територіальним управлінням Національного банку України за місцем їх знаходження;

комерційними банками, щодо яких рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів приймаються Національним банком України, Національному банку України.

9.2. Комерційні банки зобов'язані в тижневий строк інформувати територіальні управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням про прийняті рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) з доданням копії протоколу, засвідченої підписом відповідальної особи та печаткою банку.

Територіальні управління Національного банку України в триденний строк повідомляють про такі рішення Національний банк України з доданням копії протоколу загальних зборів акціонерів (зборів учасників).

9.3. У разі порушення комерційними банками строків сплати статутних капіталів, передбачених установчими документами банків, територіальні управління Національного банку України або Національний банк України застосовують до таких банків заходи впливу, передбачені Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 38.

9.4. Комерційні банки у місячний строк після фактичної сплати іноземними юридичними або фізичними особами внеску до статутного капіталу банку повідомляють про це Національний банк України (з доданням копії інформаційного повідомлення про внесення іноземної інвестиції з відміткою про її реєстрацію).

1. Розрахунок власних коштів юридичних осіб проводиться виходячи з балансових даних за станом на перше число місяця, в якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку.

2. Розмір власних коштів юридичних осіб (небанківських установ), що можуть використовуватись для формування статутного капіталу банку, дорівнює різниці між сумою капіталу, фондів і резервів (підсумок І розділу пасиву балансу), за винятком залишків коштів резервного фонду, коштів цільового фінансування та фінансування капітальних вкладень, коштів амортизаційного фонду, доходів майбутніх періодів та резервів наступних витрат і платежів, які обліковуються відповідно на балансових рахунках NN 88 (в частині резервного фонду), 96, 93, 94, 86, 83 та 89), і сумою коштів, іммобілізованих в основні засоби та інші позаоборотні активи - за винятком розрахунків з учасниками (підсумок І розділу активу балансу, включаючи рахунок 75 розділу III активу балансу), який обчислюється за формулою: