• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам

Національний банк України  | Постанова, Форма типового документа, Положення від 17.06.2004 № 270 | Документ не діє
Редакції
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова, Форма типового документа, Положення
  • Дата: 17.06.2004
  • Номер: 270
  • Статус: Документ не діє
  • Посилання скопійовано
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова, Форма типового документа, Положення
  • Дата: 17.06.2004
  • Номер: 270
  • Статус: Документ не діє
Редакції
Документ підготовлено в системі iplex
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
17.06.2004 № 270
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
15 липня 2004 р.
за № 885/9484
Про затвердження Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам
Відповідно до статей 7, 30, 44 Закону України "Про Національний банк України" та на виконання постанови Правління Національного банку України від 21.05.2003 № 209 "Про заходи щодо кодифікації нормативно-правових актів Національного банку України" Правління Національного банку України
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам (додається).
2. Доповнити Перелік і тарифи послуг з реєстрації установ банків, надання ліцензій (дозволів) на здійснення банківських операцій, операцій з валютними цінностями та інших послуг, що надаються Національним банком України та його територіальними управліннями, затверджені постановою Правління Національного банку України від 12.08.2003 № 333 і зареєстровані у Міністерстві юстиції України 10.09.2003 за № 787/8108 (зі змінами), пунктом 72 такого змісту:
"72. Надання резиденту індивідуальної ліцензії на переказування за межі України іноземної валюти з метою надання резидентом позики в іноземній валюті нерезиденту - 3 400 грн".
3. Визнати такими, що втратили чинність:
Положення про порядок реєстрації договорів, які передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими від нерезидентів кредитами, позиками в іноземній валюті, затверджене постановою Правління Національного банку України від 22.12.99 № 602 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 13.01.2000 за № 15/4236 (зі змінами);
постанову Правління Національного банку України від 28.05.2001 № 203 "Про внесення зміни до Положення про порядок реєстрації договорів, які передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими від нерезидентів кредитами, позиками в іноземній валюті", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 13.06.2001 за № 505/5696 (зі змінами);
постанову Правління Національного банку України від 17.06.2002 № 218 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 28.05.2001 № 203", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 08.07.2002 за № 564/6852.
4. Департаменту валютного регулювання (С.О.Яременко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків для керівництва і використання в роботі, а банкам - до відома їх клієнтів.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Генеральний департамент банківського нагляду (В.В. Пушкарьов), Департамент валютного регулювання (С.О.Яременко) та територіальні управління Національного банку України.
6. Постанова набирає чинності через 30 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
В.о.ГоловиА.П. Яценюк
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова
Правління Національного банку
України
17.06.2004 № 270
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
15 липня 2004 р.
за № 885/9484
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам
( У тексті Положення посилання на додатки 7-9 замінено посиланням відповідно на додатки 6-8 згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )( У Положенні та додатках до нього слово "плаваюча" в усіх відмінках замінено словом "змінювана" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )( У тексті Положення слова "Національний банк (територіальне управління)", "територіальне управління", "Департамент" у всіх відмінках замінено словами "Національний банк" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 465 від 20.07.2015 )
Це Положення розроблене відповідно до вимог статей 7, 30, 44 Закону України "Про Національний банк України" , статей 5, 11, 13 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 № 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", Указу Президента України "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів та застосування штрафних санкцій за порушення валютного законодавства" від 27.06.99 № 734/99 та нормативно-правових актів Національного банку України.
Національний банк України (далі - Національний банк) цим Положенням встановлює порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті, у тому числі поворотної фінансової допомоги, від нерезидентів, у тому числі порядок реєстрації договорів, які передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими від нерезидентів кредитами, позиками в іноземній валюті (далі - договори), а також порядок надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам і видачі резидентам індивідуальних ліцензій Національного банку на переказування за межі України іноземної валюти з метою надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам.
( Абзац другий преамбули із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 235 від 22.06.2007, № 246 від 15.06.2012 )
Розділ I. Порядок отримання резидентами кредитів, позик, поворотної фінансової
допомоги в іноземній валюті від нерезидентів і реєстрації договорів
Глава 1. Загальні положення
1.1. Резиденти (юридичні особи, фізичні особи - суб'єкти підприємницької діяльності, фізичні особи) (далі - резиденти-позичальники) можуть одержувати кредити, позики, у тому числі поворотну фінансову допомогу в іноземній валюті (далі - кредити), від нерезидентів відповідно до договорів та в порядку, установленому цим розділом.
( Абзац другий пункту 1.1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 217 від 28.07.2008 )
( Пункт 1.1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.2. Резидент-позичальник (крім уповноваженого банку України) залучає кредит від нерезидента через уповноважений банк, який надав згоду на обслуговування операцій за договором. Функції обслуговуючого банку за договором (далі - обслуговуючий банк), визначені цим розділом, може виконувати як уповноважений банк, так і від його імені відокремлений підрозділ банку (філія, відділення). Якщо договором з нерезидентом передбачено одержання кредиту з надходженням коштів на рахунок резидента-позичальника за межами України та/або погашення заборгованості за таким кредитом здійснюватиметься з рахунку резидента, відкритого за межами України, то резидент-позичальник повинен у встановленому Національним банком порядку одержати індивідуальну ліцензію на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України (крім випадку використання фізичною особою рахунку за межами України на час її перебування за кордоном).
( Пункт 1.2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 246 від 15.06.2012, № 465 від 20.07.2015 )
1.3. Залучення уповноваженими банками України (далі - уповноважені банки) коштів на умовах субординованого боргу з метою врахування цих коштів до капіталу банку здійснюється на умовах, що передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з цих питань. Договір, який передбачає залучення коштів у вигляді кредитів, позик в іноземній валюті на умовах субординованого боргу з метою врахування цих коштів до капіталу банку, підлягає реєстрації Національним банком відповідно до вимог, установлених главою 4 цього розділу.
Залучення уповноваженими банками коштів за договорами здійснюється з урахуванням вимог щодо дотримання лімітів заборгованості в іноземній валюті уповноважених банків нерезидентам у разі їх встановлення Національним банком.
( Пункт 1.3 глави 1 розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 217 від 28.07.2008 )( Пункт 1.3 в редакції Постанови Національного банку № 350 від 27.09.2007 )
1.4. Резиденти-позичальники одержують та погашають кредити лише в безготівковій формі.
( Пункт 1.4 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 494 від 29.12.2007, в редакції Постанови Національного банку № 217 від 28.07.2008 )
1.5. Якщо договором з нерезидентом передбачено надання резиденту-позичальнику кредиту із зарахуванням коштів на його рахунок, відкритий за межами України, який використовується резидентом на підставі відповідної індивідуальної ліцензії Національного банку (крім випадку використання фізичною особою рахунку за межами України на час її перебування за кордоном), то перерахування нерезиденту коштів з рахунку резидента-позичальника, відкритого в уповноваженому банку, з метою погашення такого кредиту здійснюється за умови подання резидентом-позичальником засвідчених іноземним банком або іншою іноземною фінансовою установою оригіналів чи копій платіжних документів, які підтверджують сплату кредитних коштів іноземним кредитором резиденту-позичальнику і подальше використання цих коштів [підтвердним документом також може бути отримане безпосередньо обслуговуючим банком від іноземного банку (або іншої іноземної фінансової установи), у якому відкрито рахунок резидента-позичальника, повідомлення (SWIFT чи телексне), що містить відповідний ключ, із зазначенням дати і суми отримання кредитних коштів, а також дати, суми та мети їх використання]. Ці документи залишаються на зберіганні в обслуговуючому банку. Якщо вони укладені іноземною мовою (крім російської), то подається також їх переклад на українську мову, засвідчений підписом особи, яка здійснила переклад (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально), або нотаріусом (не потребує перекладу повідомлення SWIFT та/або отримане безпосередньо обслуговуючим банком телексне повідомлення).
( Абзац перший пункту 1.5 глави 1 розділу І із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 331 від 24.05.2016 )
Якщо договором з нерезидентом передбачено надання резиденту кредиту шляхом сплати іноземним кредитором коштів за зобов'язаннями резидента-позичальника перед нерезидентом-експортером згідно із зовнішньоекономічним договором без зарахування цих коштів на рахунок резидента в уповноваженому банку, то перерахування коштів нерезиденту з метою погашення заборгованості (основної суми боргу, процентів за користування кредитом, комісій, неустойки, інших платежів, установлених договором) за таким кредитом здійснюється за умови отримання банком від іноземного банку-кредитора відповідного SWIFT чи телексного повідомлення або подання резидентом-позичальником обслуговуючому банку документів, які підтверджують сплату іноземним кредитором кредитних коштів нерезиденту-експортеру за зовнішньоекономічним договором (засвідчені іноземним банком/іноземною фінансовою установою оригінали або копії платіжних документів). Зазначені підтвердні документи мають містити реквізити договору, дату та суму кредитних коштів, перерахованих нерезиденту-експортеру. Датою надання кредитних коштів під час здійснення сплати нерезидентом-кредитором за зобов'язаннями за зовнішньоекономічним договором резидента-позичальника за межами України слід уважати дату списання коштів з рахунку нерезидента-кредитора на користь нерезидента-експортера.
( Пункт 1.5 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
( Пункт 1.5 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.6. Кредити, що одержують від нерезидентів резиденти - фізичні особи, які не зареєстровані як суб'єкти підприємницької діяльності (далі - фізичні особи), мають зараховуватися на їх рахунки, відкриті в уповноважених банках або в іноземних банках. Такі кредити фізичні особи можуть одержувати на строк не менше ніж 180 календарних днів. У разі надходження кредиту на рахунок фізичної особи, відкритий в уповноваженому банку, його погашення здійснюється з цього рахунку.
( Абзац перший пункту 1.6 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Фізична особа має право використовувати кредитні кошти в іноземній валюті виключно для:
( Абзац другий пункту 1.6 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
проведення розрахунків із нерезидентами на виконання власних зобов'язань фізичної особи щодо оплати товарів (робіт, послуг);
( Абзац третій пункту 1.6 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
продажу іноземної валюти за гривні на міжбанківському валютному ринку України із зарахуванням коштів у гривнях на власний поточний рахунок фізичної особи в уповноваженому банку з метою їх подальшого використання на території України в безготівковій формі або зняття готівкою національної валюти.
( Абзац пункту 1.6 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.7. Резидент-позичальник зобов'язаний зареєструвати договір у Національному банку до фактичного одержання кредиту.
Такі договори підлягають реєстрації Національним банком у порядку, установленому:
главою 2 цього розділу - для резидентів-позичальників, що не є банками;
главою 4 цього розділу - для уповноважених банків-позичальників.
( Пункт 1.7 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.8. Обслуговування операцій за відкритими в Україні резидентами-позичальниками рахунками в межах одного договору має проводитися лише через один обслуговуючий банк.
( Пункт 1.8 глави 1 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 246 від 15.06.2012, № 465 від 20.07.2015 )
1.9. Національний банк за наявності інформації про одержання резидентом-позичальником, що не є банком, кредиту чи позики в іноземній валюті від нерезидента без реєстрації договору повідомляє про це контролюючий орган, у якому резидент перебуває на обліку, протягом семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня отримання такої інформації.
( Пункт 1.9 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 465 від 20.07.2015, № 996 від 30.12.2015 )
1.10. Не потребують реєстрації Національним банком договори про одержання резидентами від нерезидентів комерційних кредитів, а також кредитів, які залучаються державою або під державні гарантії.
1.11. Розмір виплат за користування кредитом за встановленою договором процентною ставкою з урахуванням комісій, неустойки та інших установлених договором платежів, у тому числі тих, що є санкціями за неналежне виконання умов цього договору (далі - виплати за користування кредитом), на дату надходження до Національного банку документів, потрібних відповідно до вимог цього розділу для реєстрації договору (змін до договору) (далі - пакет документів)(*), не повинен перевищувати розмір виплат за цим кредитом, розрахований виходячи з установленої Національним банком максимальної процентної ставки за договорами (далі - виплати за максимальною процентною ставкою), що діє на дату надходження до Національного банку вищезазначених документів.
__________
(*) Пакет документів - це всі документи, надання яких передбачено пунктом 2.4 глави 2, підпунктом 4.2.1, абзацом другим підпункту 4.2.4, підпунктом 4.2.9, абзацом другим підпункту 4.2.12, підпунктом 4.2.13 пункту 4.2, підпунктами 4.3.1, 4.3.6, 4.3.7 пункту 4.3 глави 4 цього розділу.
( Абзац перший пункту 1.11 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 217 від 28.07.2008, № 246 від 15.06.2012 )
Датою (днем) надходження до Національного банку пакета документів є дата (день) реєстрації в Національному банку останнього, що надійшов, документа з переліку документів, потрібних відповідно до вимог цього розділу.
( Пункт 1.11 глави 1 розділу I доповнено абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 217 від 28.07.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Національний банк здійснює реєстрацію укладеного резидентом-позичальником договору лише за умови дотримання вимог абзацу першого цього пункту.
Національний банк установлює окремим рішенням Правління Національного банку України максимальні процентні ставки за договорами в іноземній валюті 1 -ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (далі - Класифікатор), та договорами в іноземній валюті 2-ї або 3-ї групи Класифікатора.
( Абзац пункту 1.11 Розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 350 від 27.09.2007, № 246 від 15.06.2012; в редакції Постанови Національного банку № 303 від 28.04.2016 )( Пункт 1.12 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )( Пункт 1.13 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.12. Відомості щодо розміру виплат за користування кредитом зазначаються резидентом-позичальником у повідомленні про договір.
Розмір виплат за користування кредитом (за встановленою договором процентною ставкою, у тому числі в разі змінюваної процентної ставки, з урахуванням комісій, неустойки та інших установлених договором платежів, у тому числі тих, що є санкціями за неналежне виконання умов цього договору) протягом усього періоду дії договору не може перевищувати розмір виплат за максимальною процентною ставкою, яка зазначається під час реєстрації договору, про що має бути визначено в договорі.
Якщо договором установлена щомісячна або щоквартальна процентна ставка за користування кредитом, то до розрахунку розміру виплат за користування кредитом береться розрахункова річна процентна ставка.
Якщо договором передбачена змінювана процентна ставка, то період з дати заповнення резидентом-позичальником повідомлення про договір до дати надходження до Національного банку пакета документів, потрібних для реєстрації договору (змін до договору) відповідно до вимог цього розділу, не повинен перевищувати двох тижнів.
( Абзац четвертий пункту глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 217 від 28.07.2008 )
Якщо під час реалізації кредитного проекту відбувається скорочення строку кредиту (внаслідок дострокового погашення кредиту або якщо одержання кредиту розпочалося із затримкою тощо), то контроль за розміром виплат за користування кредитом здійснюється із застосуванням максимальної процентної ставки, установленої Національним банком для договорів із відповідним строком кредиту.
( Пункт Розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 350 від 27.09.2007; в редакції Постанови Національного банку № 494 від 29.12.2007; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
У разі залучення кредитних коштів окремими частинами (траншами), зокрема в рамках генерального (рамочного) договору про відкриття кредитної лінії, контроль за розміром виплат за користування кредитом здійснюється із застосуванням за кожним траншем максимальної процентної ставки в розмірі, установленому для договорів із строком, що відповідає строку траншу.
( Пункт глави 1 Розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 217 від 28.07.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
У разі залучення резидентом-позичальником кредиту в різних іноземних валютах контроль за розміром виплат за користування кредитом здійснюється за кожною часткою кредиту в різній валюті окремо із застосуванням максимальної процентної ставки, установленої для іноземної валюти відповідної групи Класифікатора.
( Пункт Розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 350 від 27.09.2007 )
До розрахунку розміру виплат за користування кредитом не враховуються комісійні винагороди обслуговуючого банку і банку-нерезидента за переказ коштів в іноземній валюті за договором, що сплачуються за рахунок резидента-позичальника, а також виплати, обумовлені настанням форс-мажорних обставин. Підтвердженням настання форс-мажорних обставин є відповідне підтвердження Торгово-промислової палати України або іншої уповноваженої організації (органу) країни розташування сторони договору або третьої країни відповідно до умов договору.
( Пункт глави 1 розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 494 від 29.12.2007, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 217 від 28.07.2008 )
1.13. Реєстрація Національним банком змін до договорів, у яких установлений розмір виплат за користування кредитом, що перевищує розмір виплат за максимальною процентною ставкою на дату надходження до Національного банку пакета документів для реєстрації змін до договорів, не дозволяється в разі пролонгації строку кредиту, збільшення загальної суми кредиту (у тому числі за рахунок капіталізації прострочених процентів), розміру процентної ставки, комісій, неустойки, інших установлених договором платежів, у тому числі тих, що є санкціями за неналежне виконання договору, що впливають на розмір виплат за користування кредитом.
( Пункт 1.13 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.14. Національний банк у разі потреби реалізації резидентами-позичальниками стратегічно важливих для економіки України кредитних проектів, розмір виплат за користування кредитом за якими перевищує розмір виплат за максимальними процентними ставками, може приймати за кожним конкретним випадком окреме рішення Правління Національного банку України.
( Пункт 1.14 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 303 від 28.04.2016 )
1.15. Не допускається реєстрація укладених резидентами-позичальниками договорів, згідно з якими передбачена сплата резидентами-позичальниками процентів за користування кредитами (без урахування відповідних комісій), до фактичного надходження в Україну кредитних коштів від нерезидентів або до здійснення сплати нерезидентами-кредиторами зобов'язань за зовнішньоекономічними договорами резидентів-позичальників за межами України чи до зарахування кредитних коштів на рахунок резидента-позичальника, відкритий за межами України.
( Пункт 1.15 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.16. Резиденти-позичальники мають передбачати в договорі умову про те, що він набирає чинності з моменту (або не раніше) його реєстрації, за винятком договорів про одержання кредитів уповноваженими банками на строк, що не перевищує один рік.
Вимоги абзацу першого цього пункту поширюються на зміни до договору, які стосуються суми, валюти, строку кредиту, розміру процентної ставки, комісій, неустойки, інших установлених договором платежів, у тому числі тих, що є санкціями за неналежне виконання договору, що впливають на розмір виплат за користування кредитом.
( Пункт 1.16 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
1.17. Реєстрація Національним банком договору здійснюється без будь-яких зобов'язань з боку Національного банку щодо зобов'язань сторін договору.
1.18. Вимоги цього розділу щодо розміру виплат за користування кредитом, а також щодо моменту набрання чинності договором, та вимоги абзаців третього - п'ятого, восьмого пункту 2.2, абзацу четвертого пункту 2.4, абзацу другого пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення не застосовуються до договорів, укладених резидентами з міжнародними фінансовими організаціями, членом яких є Україна та до договорів з міжнародними фінансовими організаціями, щодо яких Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається іншим міжнародним фінансовим організаціям чи резидентам.
( Пункт глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 494 від 29.12.2007, № 246 від 15.06.2012, № 996 від 30.12.2015, № 331 від 24.05.2016 )
1.19. Резидент-позичальник зобов'язаний зареєструвати договір про одержання кредиту в іноземній валюті від уповноваженого банку (далі - кредитний договір) у разі відступлення уповноваженим банком - первісним кредитором нерезиденту права вимоги за цим кредитом.
Уповноважений банк - первісний кредитор має передбачити в договорі з нерезидентом про відступлення права вимоги за кредитним договором, що договір про відступлення права вимоги набирає чинності з моменту (або не раніше) реєстрації кредитного договору (з урахуванням змін), а також письмово повідомити резидента-позичальника про заміну кредитора в зобов'язанні за кредитним договором.
( Абзац другий пункту 1.19 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 331 від 24.05.2016 )
Кредитний договір підлягає реєстрації Національним банком у порядку, установленому цим розділом, за винятком вимоги щодо обов'язкової реєстрації договору до фактичного одержання резидентом-позичальником коштів за кредитом у частині коштів, одержаних резидентом-позичальником від уповноваженого банку - первісного кредитора.
Платіжні операції резидента-позичальника з нерезидентом за кредитним договором (з урахування змін, що передбачені іншими угодами/договорами, які стосуються його реалізації, у тому числі відступлення права вимоги), здійснюються лише після його реєстрації Національним банком.
( Главу 1 розділу I доповнено пунктом згідно з Постановою Національного банку № 265 від 30.04.2009 )
1.20. Якщо договором з нерезидентом передбачено надання кредиту кільком резидентам-позичальникам, то реєстрація договору здійснюється кожним резидентом-позичальником окремо. У повідомленні про договір за формою, наведеною в додатку 1 до цього Положення, що подається кожним резидентом-позичальником, зазначається загальний обсяг кредиту, який передбачається отримати цим позичальником окремо (у разі невизначення такого обсягу в договорі зазначається загальний розрахунковий обсяг для кожного резидента-позичальника).
( Главу 1 розділу I доповнено новим пунктом 1.20 згідно з Постановою Національного банку № 246 від 15.06.2012 )
Глава 2. Порядок реєстрації договорів, укладених резидентами-позичальниками, крім уповноважених банків
2.1. Резидент-позичальник звертається до обслуговуючого банку для реєстрації договору (реєстрації змін до договору) в Національному банку.
Для реєстрації договору (реєстрації змін до договору) резидент-позичальник зобов'язаний подати до обслуговуючого банку повідомлення про договір (повідомлення про зміни до договору) (далі в цій главі - повідомлення) на паперовому носії чи у вигляді електронного документа за формою, зазначеною в додатку 1 до цього Положення, і договір (разом з іншими додатковими угодами/договорами, документами, які стосуються реалізації договору та здійснення валютних операцій за договором). Документи, які складені іноземною мовою, подаються резидентом-позичальником разом з їх перекладом на українську мову, засвідченим підписом перекладача (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально) або нотаріусом (не потребують перекладу документи, складені російською мовою або текст яких викладено одночасно іноземною та українською/російською мовами).
( Абзац другий пункту 2.1 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 450 від 29.10.2012 )
( Абзац третій пункту 2.1 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 465 від 20.07.2015 )
Зміни, які стосуються сторін зареєстрованого договору, суми, валюти, строку кредиту, розміру процентної ставки, комісій, неустойки, інших установлених цим договором платежів, у тому числі тих, що є санкціями за неналежне виконання договору, що впливають на розмір виплат за користування кредитом, потребують реєстрації в Національному банку відповідних змін до договору в порядку, установленому для реєстрації договору, та з урахуванням вимог пункту 1.13 глави 1 цього розділу.
Резидент-позичальник заповнює пункти 1-3 повідомлення про зміни до договору, а також пункти, що містять змінену інформацію. У разі потреби внесення змін до реєстрації договору, які стосуються зміни позичальника на іншу особу-резидента (унаслідок переведення боргу, правонаступництва тощо), усі пункти повідомлення, що подається для внесення відповідних змін до реєстрації договору, підлягають обов'язковому заповненню згідно з додатком 1 до цього Положення.
( Абзац четвертий пункту 2.1 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Перехід резидента-позичальника на обслуговування в інший уповноважений банк потребує внесення відповідних змін до реєстрації договору в Національному банку в порядку, установленому в пункті 2.10 цієї глави (крім випадку переведення резидента-позичальника на обслуговування з уповноваженого банку, що приєднується до іншого уповноваженого банку, до уповноваженого банку - правонаступника банку, що приєднується).
( Абзац шостий пункту 2.1 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 450 від 29.10.2012 )
Унесення змін до електронного реєстру повідомлень про договори з відміткою про реєстрацію, що ведеться засобами програмного забезпечення щодо реєстрації (далі - електронний реєстр повідомлень про договори), у зв'язку зі зміною найменування обслуговуючого банку, переведенням резидента-позичальника на обслуговування з уповноваженого банку, що приєднується до іншого уповноваженого банку, до уповноваженого банку - правонаступника банку, що приєднується, або переходом резидента-позичальника на обслуговування від одного підрозділу уповноваженого банку до іншого підрозділу цього банку здійснюється в порядку, установленому в пункті 2.9 цієї глави.
( Абзац сьомий пункту 2.1 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 450 від 29.10.2012 )
2.2. Обслуговуючий банк проставляє на повідомленні дату надходження, що засвідчується підписом відповідального працівника банку та відбитком штампа банку. У разі надходження від резидента-позичальника до банку повідомлення у вигляді електронного документа замість повідомлення на паперовому носії банк використовує паперову копію відповідного електронного документа.
( Абзац перший пункту 2.2 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 450 від 29.10.2012 )
Обслуговуючий банк перевіряє правильність оформлення резидентом-позичальником повідомлення на (зокрема, наявність дати та відповідних реквізитів, необхідних підписів, відбитка печатки резидента-позичальника (за наявності), правильність та повноту заповнення пунктів повідомлення), його відповідність умовам договору з нерезидентом та повноту поданих резидентом-позичальником для реєстрації договору (змін до договору) підтвердних документів, а також відповідність умов договору встановленому законодавством України порядку отримання резидентами кредитів від нерезидентів, зокрема вимогам абзацу першого пункту 1.11, пунктів 1.12, 1.16 глави 1 цього розділу.
( Абзац другий пункту 2.2 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 450 від 29.10.2012, № 996 від 30.12.2015 )
Під час проведення такої перевірки обслуговуючий банк зобов'язаний ужити заходів щодо здійснення аналізу документів (інформації) про фінансову операцію та її учасників з метою виявлення ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. Такому аналізу підлягають документи, на підставі яких має здійснюватися відповідна фінансова операція, інформація про клієнта (резидента-позичальника) та його діяльність, інша інформація щодо учасників фінансової операції та їх діяльності. Якщо під час здійснення аналізу отриманих від клієнта (резидента-позичальника) документів виявляється, що немає необхідних для проведення аналізу документів та/або відомостей щодо такої фінансової операції та її учасників або ці документи не містять достатньої інформації щодо неї, обслуговуючий банк повинен витребувати у клієнта (резидента-позичальника) інші документи, що містять додаткову інформацію про фінансову операцію/клієнта (резидента-позичальника) та його діяльність, учасників фінансової операції та їх діяльність.
( Пункт 2.2 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Клієнт (резидент-позичальник) зобов'язаний в обсягах і строки, визначені банком, надати відповідні додаткові документи та відомості.
( Пункт 2.2 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Обслуговуючий банк зобов'язаний пересвідчитися в чинності (дійсності) поданих клієнтом (резидентом-позичальником) документів та відповідності їх оформлення вимогам законодавства України. За результатами здійсненого аналізу документів (інформації) про фінансову операцію та її учасників з урахуванням вимог законодавства обслуговуючий банк складає обґрунтований висновок про наявність або відсутність ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
( Пункт 2.2 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Обслуговуючий банк повертає повідомлення та інші отримані документи резиденту-позичальнику із зазначенням підстави повернення у разі виявлення:
( Пункт 2.2 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
невідповідності поданих документів установленим законодавством України вимогам;
( Пункт 2.2 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
( Пункт 2.2 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
2.3. Якщо за висновком обслуговуючого банку поданий резидентом-позичальником для реєстрації договору пакет документів відповідає встановленим законодавством України вимогам, то обслуговуючий банк:
проставляє на зворотному боці останнього аркуша повідомлення на паперовому носії відмітку про підтвердження відповідності зазначеної в цьому повідомленні інформації умовам договору резидента-позичальника з нерезидентом, оформленого відповідно до вимог законодавства України (далі - відмітка обслуговуючого банку);
надсилає в разі виконання відокремленим підрозділом уповноваженого банку функцій обслуговуючого банку до уповноваженого банку повідомлення з відміткою обслуговуючого банку засобами внутрішньої автоматизації банку в електронній формі або його копію з відміткою обслуговуючого банку на паперовому носії. У випадках, передбачених додатком 2 до цього Положення, також надсилаються копії всіх підтвердних документів, поданих резидентом-позичальником до обслуговуючого банку для реєстрації договору (реєстрації змін до договору), та додаткових документів, визначених у додатку 2 до цього Положення.
( Абзац третій пункту 2.3 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Примірник повідомлення з відміткою обслуговуючого банку на паперовому носії, а також оригінали або засвідчені нотаріально чи підписом відповідального працівника обслуговуючого банку копії документів, що були подані резидентом-позичальником у пакеті документів для реєстрації договору, залишаються в обслуговуючому банку.
( Абзац пункту 2.3 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 465 від 20.07.2015 )
2.4. Відповідальний працівник уповноваженого банку надсилає до Національного банку засобами програмного забезпечення щодо здійснення реєстрації Національним банком договорів резидентів-позичальників з нерезидентами-кредиторами з використанням засобів захисту інформації Національного банку (далі в цій главі - засоби програмного забезпечення щодо реєстрації):
( Абзац перший пункту 2.4 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 465 від 20.07.2015 )
повідомлення з відміткою обслуговуючого банку в електронній формі;
підтвердження про згоду уповноваженого банку на обслуговування операцій за договором (додаток 3) в електронній формі;
у випадках, передбачених додатком 2 до цього Положення, відскановані копії всіх підтвердних документів, поданих резидентом-позичальником до обслуговуючого банку для реєстрації договору (реєстрації змін до договору), а також додаткових документів, визначених у додатку 2 до цього Положення. Паперові копії цих документів (засвідчені нотаріально чи підписом відповідального працівника та відбитком печатки уповноваженого банку) додатково надсилаються до Національного банку із супровідним листом уповноваженого банку поштою або кур'єром банку.
( Пункт 2.4 глави 2 розділу I доповнено новим абзацом четвертим згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Уповноважений банк зобов'язаний надати Національному банку чинні (дійсні) документи, які мають бути належним чином оформлені та містити достовірну інформацію, забезпечити ідентичність інформації, що зазначена у відповідних документах на електронних і паперових носіях.
( Абзац п'ятий пункту 2.4 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
Примірник підтвердження про згоду уповноваженого банку на обслуговування операцій за договором на паперовому носії передається обслуговуючому банку на зберігання.
2.5. Загальний строк розгляду обслуговуючим банком пакета документів, поданих резидентом-позичальником для реєстрації договору, до їх повернення резиденту-позичальнику на доопрацювання або надсилання уповноваженим банком Національному банку документів відповідно до пункту 2.4 глави 2 розділу I цього Положення не повинен перевищувати семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня надходження всіх необхідних документів до обслуговуючого банку.
( Пункт 2.5 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
2.6. Національний банк здійснює реєстрацію договору (реєстрацію змін до договору) в електронній формі засобами програмного забезпечення щодо реєстрації на підставі пакета документів, поданого згідно з вимогами глави 2 розділу I цього Положення уповноваженим банком, який дав згоду на обслуговування операцій за договором.
Якщо поданий уповноваженим банком пакет документів стосується випадків, передбачених додатком 2 до цього Положення та відповідно абзацом четвертим пункту 2.4 глави 2 розділу I цього Положення, до початку процедури реєстрації договору (реєстрації змін до договору) такий пакет документів підлягає розгляду та аналізу Національним банком для прийняття рішення щодо наявності/відсутності факту подання уповноваженим банком недостовірних, нечинних (недійсних) документів, висновків про відсутність ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (далі - Рішення щодо ризикової діяльності). Прийняття Рішення щодо ризикової діяльності здійснюється у строк до 30 календарних днів починаючи з наступного робочого дня після дня надходження до Національного банку належного пакета документів.
Національний банк здійснює реєстрацію договору (реєстрацію змін до договору) резидента-позичальника, що не є уповноваженим банком, аналогічно до порядку, установленого для реєстрації договорів (реєстрації змін до договорів) уповноважених банків-позичальників згідно з підпунктом 4.2.3, абзацом другим підпункту 4.2.4, підпунктом 4.2.5, абзацами першим і другим підпункту 4.2.6, підпунктом 4.2.7, абзацом четвертим підпункту 4.2.9 пункту 4.2 глави 4 розділу I цього Положення, з урахуванням особливостей, установлених главою 2 розділу I цього Положення.
Строк розгляду Національним банком пакета документів для здійснення реєстрації договору (реєстрації змін до договору) становить сім робочих днів (без урахування строку, необхідного для прийняття Рішення щодо ризикової діяльності згідно з абзацом другим пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення) та починається з наступного робочого дня після дня надходження до Національного банку належного пакета документів, але не раніше наступного робочого дня після дня прийняття Рішення щодо ризикової діяльності у випадках, що потребують його прийняття.
Національний банк уносить відомості про реєстрацію договору до електронного реєстру повідомлень про договори та видає резиденту-позичальнику повідомлення з відміткою про реєстрацію договору, оформлене відповідно до абзацу третього пункту 2.7 глави 2 розділу I цього Положення, що є реєстраційним свідоцтвом до договору (далі в цьому розділі - засвідчене Національним банком повідомлення з відміткою про реєстрацію договору на паперовому носії).
( Пункт 2.6 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
2.7. Національний банк після реєстрації договору надсилає:
уповноваженому банку - примірник повідомлення з відміткою про реєстрацію в електронній формі засобами програмного забезпечення щодо реєстрації;
резиденту-позичальнику - засвідчене Національним банком повідомлення з відміткою про реєстрацію договору на паперовому носії (відмітка Національного банку за формою, зазначеною в додатку 1 до цього Положення, роздруковується на зворотному боці першої сторінки примірника повідомлення на паперовому носії та засвідчується підписом уповноваженої особи та відбитком печатки Національного банку. Повідомлення з відміткою про реєстрацію, викладене на двох і більше аркушах, повинне бути прошите у спосіб, що унеможливлює його роз'єднання без порушення цілісності). Зазначений документ надсилається поштовим відправленням або видається під підпис резиденту-позичальнику (його уповноваженій особі) згідно з відомостями, зазначеними в підпунктах 2.4, 2.5 пункту 2 повідомлення (період часу між датою реєстрації договору Національним банком та датою одержання відповідного документа резидентом-позичальником не враховується до строку реєстрації договору Національним банком);
( Абзац третій пункту 2.7 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 465 від 20.07.2015; в редакції Постанови Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
У разі відмови в реєстрації або виявлення неналежного оформлення документів, поданих уповноваженим банком до Національного банку згідно з вимогами розділу I цього Положення, Національний банк засобами програмного забезпечення щодо реєстрації повідомляє про це уповноважений банк за формою листа, зазначеною в додатку 4 до цього Положення, у строк, що не перевищує:
( Абзац четвертий пункту 2.7 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
чотирьох робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня запиту Національного банку до уповноваженого банку, наданого згідно з вимогами розділу I цього Положення, у разі ненадходження до Національного банку відповіді від уповноваженого банку в установлений абзацом другим підпункту 4.2.4 пункту 4.2 глави 4 розділу I цього Положення строк;
( Абзац пункту 2.7 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
строку, встановленого абзацом четвертим пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення, в інших випадках.
( Абзац пункту 2.7 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 996 від 30.12.2015 )
2.8. Уповноважений банк роздруковує документ, що надійшов від Національного банку в електронній формі згідно з пунктом 2.7 цієї глави, на паперовому носії для здійснення обліку та контролю.
У разі виконання відокремленим підрозділом уповноваженого банку функцій обслуговуючого банку уповноважений банк надсилає обслуговуючому банку повідомлення з відміткою про реєстрацію договору (лист Національного банку про відмову в реєстрації або неналежне оформлення повідомлення) або засобами внутрішньої автоматизації банку в електронній формі, або роздруковане за допомогою засобів програмного забезпечення щодо реєстрації на паперовому носії.
Обслуговуючий банк зобов'язаний довести до відома резидента-позичальника лист Національного банку про відмову в реєстрації або неналежне оформлення повідомлення (додаток 4), що надсилається через уповноважений банк засобами програмного забезпечення щодо реєстрації, не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання уповноваженим банком такого листа.
2.9. Національний банк уносить зміни до електронного реєстру повідомлень про договори стосовно зміни найменування обслуговуючого банку або переходу резидента-позичальника на обслуговування від одного підрозділу уповноваженого банку до іншого підрозділу цього банку чи переведення резидента-позичальника на обслуговування з уповноваженого банку, що приєднується до іншого уповноваженого банку, до уповноваженого банку - правонаступника банку, що приєднується, на підставі відповідного письмового обґрунтованого звернення уповноваженого банку, що надсилається з використанням засобів програмного забезпечення щодо реєстрації. Уповноважений банк зобов'язаний звернутися до Національного банку в зазначеному випадку протягом семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня виникнення підстав для такого звернення. У зверненні уповноважений банк має повідомити про згоду на подальше обслуговування операцій за договором, підстави для внесення змін до електронного реєстру повідомлень про договори щодо обслуговуючого банку, відомості щодо обслуговуючого банку за договором (найменування, місцезнаходження, внутрішньобанківський реєстраційний код).