Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

здійснити продаж державних цінних паперів, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю третім особам і за рахунок отриманих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю відповідно до законодавства України;

ужити заходів щодо погашення державних цінних паперів, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик або одержати платіж за векселями, подвійними складськими свідоцтвами чи іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю і за рахунок цих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

здійснити реалізацію заставлених майнових прав у порядку, визначеному законодавством України;

у разі неможливості реалізації предмета застави залишити його за собою за балансовою вартістю до строку погашення;

ужити заходів впливу до банку-боржника відповідно до рішення Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків;

пред'явити вимогу до банку, який надав гарантію.

У разі невиконання вимог щодо операції прямого репо з іноземною валютою в частині повернення коштів в національній валюті та неможливості списання у безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку банку протягом 10 днів згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" Національний банк без звернення до суду має право реалізувати іноземну валюту та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості банку та нарахованої пені.

1.5. Якщо кошти, одержані від реалізації державних цінних паперів, іноземної валюти, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, майнових прав, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

Якщо кошти, одержані від сплати векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

1.6. У разі нестачі коштів, одержаних від реалізації державних цінних паперів, векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, для погашення заборгованості Національний банк використовує своє переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку залишку непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

1.7. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт, що наданий Національним банком через лінію рефінансування, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до використання цієї лінії протягом трьох місяців.

У разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком через тендер, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до участі в наступних п'яти тендерах.

1.8. Відповідальність учасників операції репо визначається договором про здійснення операції репо з урахуванням вимог цього Положення.

1.9. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо перерахування коштів за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, та зобов'язана відшкодувати збитки, завдані простроченням виконання.

1.10. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо поставки (блокування) державних цінних паперів за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню, розмір якої встановлюється сторонами в договорі, а також зобов'язана відшкодувати збитки, завдані простроченням виконання.

1.11. Відповідальність за перерахування коштів за результатами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів покладається на банк.

У разі неперерахування коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення аукціону Національний банк анульовує заявку банку на розміщення сертифікатів і надалі не допускає банк до участі в проведенні аукціонів протягом наступних шести місяців.

У разі несвоєчасного перерахування Національним банком коштів у строк, передбачений для погашення депозитних сертифікатів, Національний банк сплачує на користь банку пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення.

1.12. Відповідальність учасників депозитних операцій строком від 2 до 7 днів, від 8 до 21 дня, від 22 до 30 днів визначається депозитним договором з урахуванням вимог цього Положення.

Відповідальність за своєчасне перерахування банком коштів на депозитний рахунок у Національному банку згідно з депозитним договором покладається на банк.

Відповідальність за повернення банкам коштів і суми нарахованих процентів покладається на Національний банк.

1.1. Усі документи з питань рефінансування, розміщення коштів банків на депозитних рахунках Національного банку підписуються керівником банку або особою, яка його заміщує, та за потреби скріплюються печаткою банку.

1.2. Відповідальність за достовірність наданої в додатках до цього Положення інформації та відповідність її вимогам законодавства України, зокрема нормативно-правовим актам Національного банку, покладається на керівників банків, начальників територіальних управлінь або осіб, які виконують їх обов'язки.

1.3. Приймає рішення про проведення активних та пасивних операцій Національного банку, що пов'язані з регулюванням грошово-кредитного ринку, а також підписує розпорядження з фінансових питань посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку.

1.4. Іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю та подвійні складські свідоцтва як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру запровадження цих інструментів в практичній діяльності суб'єктів ринку.

1.5. Національний банк може відмовити банку в наданні кредиту рефінансування, якщо в період подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування Національний банк отримав оперативну інформацію, яка свідчить про погіршення фінансового стану банку або про ризик щодо повернення кредиту, чи про надання банком недостовірної інформації щодо виконання умов, викладених у цьому Положенні.

1.6. Національний банк може прийняти інше ніж територіальне управління рішення щодо регулювання ліквідності конкретного банку виходячи з доцільності такого регулювання.

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка надсилається безпосередньо Департаменту монетарної політики Національного банку України, а копія - територіальному управлінню Національного банку України.

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт (бланковий) у розмірі, визначеному та оголошеному банкам відповідними розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

1.3. Цей генеральний кредитний договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з______ до_______ 200__ р.

1.4. Невід'ємними частинами генерального кредитного договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;

кількість випадків звернення підряд до Національного банку України за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів;

перелік державних цінних паперів, що передаються під забезпечення кредиту овернайт;

кількість разів звернення за кредитом овернайт (бланковим);

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором для кредитів овернайт та викладених у Положенні.

1.5. На період користування кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів Позичальник передає в заставу Кредитору державні цінні папери з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначається в заявці Позичальника.

1.6. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення державними цінними паперами та кредитами овернайт (бланковими)).

1.7. У разі звернення Позичальника за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів три дні підряд, починаючи з четвертого, кожний наступний кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів підряд надається за оголошеною процентною ставкою для цього виду кредиту овернайт плюс два процентних пункти.

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 14-ї години наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт та процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується на підставі задоволеної заявки Позичальника про надання кредиту овернайт (залежно від виду кредиту овернайт) та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і процентів за користування ним відповідно до повідомлення про задоволення заявки Позичальника з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у передбачений Положенням строк.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.

2.2.4. За умови недостатності коштів на кореспондентському рахунку Кредитор має право протягом 10 днів реалізувати предмет застави та пред'явити вимоги до банку, який надав гарантію або авальований вексель, і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом і проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору.

2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням, і додаткових умов залежно від виду кредиту овернайт.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VIІ Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _____.

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку підряд ___________ разів.

Дотримання банком економічних нормативів

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери:

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ __________.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від ___________

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

Дотримання банком економічних нормативів

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Погоджуємося на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на суму та строк, що зазначені у цій заявці.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ__________.

Банківська ліцензія N ___ від ______________.

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення державних цінних паперів підряд від Національного банку України ______ разів.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів

Банківська ліцензія N ___ від _____

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

кількість випадків одержання кредитів овернайт (бланкових) від Національного банку України протягом поточного місяця.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________ тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів

Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком.

Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій Національний банк України оголошує проведення тендера з рефінансування банків.

Дата проведення тендера _________________________

(черговий / позачерговий)

Тип тендера (кількісний або процентний) _____________________

Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення кількісного тендера) ________________ %.

Строк користування кредитом _________________________________

Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком України, ____________________ (або без її оголошення).

Мінімальна сума заявки ___________________

Під забезпечення кредиту приймається ________________________

(вид забезпечення)

Місце проведення тендера - Департамент монетарної політики Національного банку України.

Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2) ____________________________________.

(перелік та характеристика)

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):