Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

Відповідно до статей 15, 25 Закону України "Про Національний банк України" та з метою удосконалення механізмів регулювання грошово-кредитного ринку Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24.12.2003 N 584 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22.01.2004 за N 97/8696 (із змінами), що додаються.

2. Визнати таким, що втратив чинність, пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 23.12.2004 N 673 "Про внесення змін до окремих нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 за N 1636/10235.

3. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати та банків для використання в роботі.

4. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) внести відповідні зміни до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" та "АРМ репо-тендер".

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови С.О.Яременка.

1. У тексті Положення слова "Генеральний департамент банківського нагляду" у всіх відмінках замінити словами "Департамент банківського регулювання і нагляду" у відповідних відмінках.

2. У розділі II:

2.1. У главі 2:

у пункті 2.1:

абзац другий після слів "внутрішньої державної позики" доповнити словами "облігації внутрішньої державної позики, що випущені для погашення простроченої бюджетної заборгованості з податку на додану вартість (далі - ОВДП-ПДВ)";

абзац п'ятий після слів "фіксованою дохідністю" доповнити словами "(лише іменні документарні)";

абзац другий пункту 2.9 після слів "подвійні складські свідоцтва" доповнити словами "та іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю";

пункт 2.11 викласти в такій редакції:

"2.11. Національний банк здійснює рефінансування банків:

під забезпечення державних цінних паперів та інших боргових зобов'язань держави України в розмірі до 100 процентів від їх балансової вартості з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків;

під забезпечення векселів строком до 14 днів у розмірі до 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів, строком до 365 днів - у розмірі до 70 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків;

під забезпечення подвійних складських свідоцтв строком до 14 днів у розмірі до 30 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі до 20 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків. Розмір наданого банком забезпечення має вдвічі перевищувати розмір кредиту рефінансування;

під забезпечення іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю строком до 14 днів у розмірі до 30 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі до 20 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків. Розмір наданого банком забезпечення має вдвічі перевищувати розмір кредиту рефінансування;

під забезпечення облігацій підприємств, облігацій місцевих позик строком до 14 днів у розмірі до 70 процентів від їх балансової вартості, строком до 365 днів - у розмірі до 60 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків";

главу після пункту 2.11 доповнити новим пунктом такого змісту:

"2.12. Розмір співвідношення кредиту рефінансування до наданого банком забезпечення може змінюватися відповідно до розпорядчих документів Національного банку".

У зв'язку з цим пункти 2.12, 2.13 уважати відповідно пунктами 2.13, 2.14.

2.2. У главі 3:

пункти 3.6 та 3.7 викласти в такій редакції:

"3.6. Заявку на одержання кредиту овернайт (бланкового) банк може подавати до Національного банку за умови дотримання вимог, викладених у пункті 1.1 глави 1 розділу II цього Положення, та якщо кредити (крім кредитів строком понад один рік), що отримані банком на міжбанківському ринку України, не перевищують 20 процентів, а ті, що надані іншим банкам, - не перевищують 15 процентів від загальної суми зобов'язань банку на останню звітну дату, що передує даті звернення.

3.7. Умовою розгляду заявки банку на одержання кредиту овернайт (бланковий) є його згода на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку банку-позичальника в сумі наданого кредиту на строк до його повернення";

абзац другий пункту 3.13 викласти в такій редакції:

"Департамент монетарної політики на підставі висновку територіального управління та інформації, отриманої від Департаменту банківського регулювання і нагляду щодо можливості надання кредиту рефінансування строком до 14 днів, готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення";

у пункті 3.14 слово "часу" замінити словом "дня".

2.3. У главі 4:

пункт 4.4 доповнити абзацом такого змісту:

"Під час розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування строком до 14 днів ураховується інформація Департаменту банківського регулювання і нагляду та Управління контролю ризиків, що надається до 20 числа наступного за звітним місяця, щодо переліку банків, які можуть протягом відповідного періоду одержувати від Національного банку підтримку короткострокової ліквідності, та банків, проведення операцій рефінансування з якими становить підвищений кредитний ризик";

абзац другий пункту 4.5 після слів "міжбанківському ринку" доповнити словом "України";

абзац перший пункту 4.6 викласти в такій редакції:

"До заявки на одержання кредиту рефінансування строком понад 14 днів додаються інформація Департаменту банківського регулювання і нагляду щодо фінансового стану банку та дотримання ним вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання діяльності банків з висновком щодо доцільності такого рефінансування та інформація Управління контролю ризиків щодо банків, проведення операцій рефінансування з якими становить підвищений кредитний ризик";

у пунктах 4.9, 4.14 слова "Кредитний тендер" замінити словом "КредЛайн";

в абзаці третьому пункту 4.21 слова "облігації зовнішньої державної позики" виключити;

абзаци сьомий та восьмий пункту 4.24 викласти в такій редакції:

"балансова вартість державних цінних паперів, урахованих векселів;

сума наданого банком кредиту під забезпечення подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю".

2.4. Абзац другий пункту 6.10 глави 6 після слів "від Операційного управління" доповнити словом "копії".

2.5. У главі 7:

у пункті 7.1 слова "через тендер або" виключити;

пункти 7.2 - 7.8 виключити.

У зв'язку з цим пункти 7.9, 7.10 уважати відповідно пунктами 7.2, 7.3.

3. У розділі IV:

3.1. У главі 1:

в абзаці четвертому пункту 1.3 слово "депозитів" замінити словом "коштів" та після слів "на вимогу" додати слова "на останню звітну дату";

пункт 1.8 доповнити абзацом такого змісту:

"У депозитному договорі може бути окремо зазначена умова щодо можливості його дострокового розірвання за рішенням Правління Національного банку в разі зміни ситуації на грошово-кредитному ринку";

перше речення пункту 1.11 після слів "нараховані проценти" доповнити словами "виходячи з розміру процентної ставки, визначеної в депозитному договорі".

3.2. У другому абзаці пункту 2.8 глави 2 слово "(продаж)" виключити.

3.3. Пункт 3.1 глави 3 після слів "процентної плати за них" доповнити словами "або без визначення таких параметрів".

3.4. У пункті 4.3 глави 4 слова "не менше ніж за два банківських дні" виключити.

4. У розділі VI:

4.1. Пункт 1.2 після слів "(генерального кредитного договору)" доповнити словами "та договору застави".

4.2. Пункт 1.4 після абзацу другого доповнити новим абзацом такого змісту:

"ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю відповідно до законодавства України".

У зв'язку з цим абзаци третій - сьомий уважати відповідно абзацами четвертим - восьмим.

5. У розділі VII:

5.1. Пункт 1.4 виключити.

У зв'язку з цим пункти 1.5 - 1.7 уважати відповідно пунктами 1.4 - 1.6.

5.2. Пункт 1.4 після слів "фіксованою дохідністю" доповнити словами "та подвійні складські свідоцтва" і слова "цього інструменту" замінити словами "цих інструментів".

6. У додатку 2:

абзац восьмий "розмір регулятивного капіталу банку _______ тис.грн." виключити;

в абзаці одинадцятому цифри та літеру "___ ________ 200___р." виключити.

7. У додатку 3:

7.1. Абзац восьмий "розмір регулятивного капіталу банку _______ тис.грн." виключити.

7.2. Абзаци десятий та одинадцятий після слів "міжбанківському ринку" доповнити словом "України".

7.3. Абзац дванадцятий "кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку протягом поточного місяця" виключити.

7.4. В абзаці тринадцятому цифри та літеру "___ ______200_р." виключити.

7.5. Додаток після абзацу шістнадцятого доповнити новим абзацом такого змісту:

"Погоджуємося на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на суму та строк, що зазначені у цій заявці".

У зв'язку з цим абзаци сімнадцятий та вісімнадцятий уважати відповідно абзацами вісімнадцятим і дев'ятнадцятим.

8. У додатку 4:

8.1. Абзац четвертий "розмір регулятивного капіталу банку _______ тис.грн." виключити.

8.2. В абзаці восьмому слово, цифри та літеру "на ___ ________ 200___ р. " виключити.

9. У додатку 5:

9.1. Абзац четвертий "розмір регулятивного капіталу банку _______ тис.грн." виключити.

9.2. Абзаци шостий та сьомий після слів "міжбанківському ринку" доповнити словом "України".

9.3. В абзаці десятому слово, цифри та літеру "на ___ ________ 200___ р. " виключити.

10. У додатку 7:

10.1. У десятому абзаці слова "Кредитний тендер" замінити словом "КредЛайн".

10.2. У виносці 1 слова та цифри "до 17-ї години" виключити і після слів "кожної п'ятниці" доповнити словами "до кінця операційного дня".

11. У колонці 1 таблиці "Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва" додатків 8, 9 слово "зернового" замінити словами "сертифікованого товарного".

12. У додатку 10:

12.1. Абзац четвертий "розмір регулятивного капіталу банку _______ тис.грн." виключити.

12.2. В абзаці шостому слова "прострочених та сумнівних" замінити словами "сумнівних та безнадійних".

12.3. Абзац сьомий викласти в такій редакції:

"співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку_________% (3)".

12.4. Абзац восьмий після слів "міжбанківському ринку" доповнити словом "України".

12.5. В абзаці десятому слово, цифри та літеру "на ___ ________ 200___ р. " виключити.

12.6. У колонці 1 таблиці "Територіальне управління Національного банку України перевірило подвійні складські свідоцтва, що надаються під забезпечення кредиту" слово "зернового" замінити словами "сертифікованого товарного".

13. У колонці 1 таблиці "або такі подвійні складські свідоцтва" додатка 11 слово "зернового" замінити словами "сертифікованого товарного".

14. У додатку 14:

14.1. Пункт 1.2 викласти в такій редакції:

14.2. У колонці 1 таблиці "Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва" слово "зернового" замінити словами "сертифікованого товарного".

14.3. Підпункт 2.2.6 пункту 2.2 викласти в такій редакції:

"2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери, ураховані банком векселі, подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю у своїй власності до строку їх погашення".

14.4. У підпункті 2.3.2 пункту 2.3 слово "бланковим" виключити.

15. У додатку 18:

15.1. У назві таблиці "такі подвійні складські свідоцтва з бланковим індосаментом" слово "бланковим" виключити та в колонці 1 цієї таблиці слово "зернового" замінити словами "сертифікованого товарного".

15.2. Пункт 1.3 після слів "що векселі" доповнити словами "подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю".

16. У додатку 21:

16.1. Абзац третій "Тип репо ____________________" виключити.

(пряме або зворотне)

16.2. Абзац шостий після слів "репо-тендер" доповнити словами "до _____ години".

17. У додатку 22:

17.1. Абзац третій "Тип тендера репо ____________________"

(пряме або зворотне)

виключити.

17.2. В абзаці дев'ятому слово "зворотного" виключити.

18. В абзацах першому та третьому додатка 23 слова "або зворотного" виключити.

19. У розділі 2 додатка 25:

19.1. Назву розділу викласти в такій редакції:

"2. Зобов'язання та права Сторін".

19.2. Підпункт 2.1.1 пункту 2.1 після слів "Національного банку України" доповнити словом "копії" та після цифр та слів "у пункті 1.1 сумі" доповнити словами "за вирахуванням процентного доходу за операцією прямого репо".

19.3. Розділ доповнити пунктом такого змісту:

"2.3. Банк має право достроково повернути кредит та проценти за користування ним, письмово повідомивши про це Департамент монетарної політики Національного банку України".

20. У додатку 27:

20.1. Пункт 2.2 доповнити підпунктом такого змісту:

"2.2.4. У разі дострокового розірвання цього договору нарахування процентів за депозитом здійснюється, виходячи із розміру процентної ставки _____ процентів річних".

20.2. Розділ 4 доповнити пунктом такого змісту:

"4.4. Договір може бути достроково розірваний:

- в односторонньому порядку;

- за згодою Сторін.

У разі дострокового розірвання договору в односторонньому порядку Сторона, яка ініціює розірвання договору, має письмово повідомити другу Сторону не менше ніж за два робочих дні до дня розірвання".

21. Пункт 2.3 додатка 28 доповнити підпунктом такого змісту:

"2.3.3. Достроково розірвати договір, повідомивши про це Національний банк України".

22. У додатку 34:

22.1. Перший абзац пункту 4 після слів "за розміщені депозитні сертифікати" доповнити словами "про що Операційне управління Національного банку України повідомляє Департамент монетарної політики Національного банку України засобами програмного забезпечення "Депозитний сертифікат".

22.2. У пункті 15 номер і назву рахунку "4749 "Кредиторська заборгованість за операціями з іншими фінансовими інструментами" замінити на номер і назву рахунку "4746 "Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені цінними паперами".