Про затвердження Правил здійснення переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб

Відповідно до вимог статей 5, 11, 13 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", а також статей 7, 44 Закону України "Про Національний банк України" та з метою подальшої лібералізації процедури здійснення фізичними особами переказів власних коштів в іноземній валюті Правління Національного банку України

1. Затвердити Правила здійснення переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб, що додаються.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 17.01.2001 N 18 "Про затвердження Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм із-за кордону іноземної валюти та про внесення змін до нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 02.02.2001 за N 99/5290;

постанову Правління Національного банку України від 17.10.2001 N 434 "Про затвердження Змін до Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм із-за кордону іноземної валюти", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 05.11.2001 за N 930/6121;

постанову Правління Національного банку України від 12.02.2003 N 53 "Про затвердження Змін до Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм із-за кордону іноземної валюти", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 17.02.2003 за N 125/7446;

постанову Правління Національного банку України від 12.03.2003 N 103 "Про затвердження Правил здійснення фізичними особами переказів іноземної валюти в межах України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 25.03.2003 за N 235/7556;

постанову Правління Національного банку України від 21.04.2004 N 174 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 13.05.2004 за N 608/9207;

постанову Правління Національного банку України від 01.06.2004 N 240 "Про внесення змін до Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм із-за кордону іноземної валюти", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 08.06.2004 за N 702/9301.

3. Департаменту валютного регулювання (М.О. Мельничук) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України для керівництва та використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Генеральний департамент банківського нагляду (В.В. Пушкарьов).

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Ці Правила розроблені відповідно до вимог статей 5, 11, 13 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", а також статей 7 та 44 Закону України "Про Національний банк України".

1. Ці Правила регламентують порядок здійснення уповноваженими банками (далі - банк) та небанківськими фінансовими установами, які отримали від Національного банку України (далі - Національний банк) генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій (далі - установа), переказів іноземної валюти за дорученням фізичних осіб (резидентів і нерезидентів) за межі України та в межах України (далі - перекази), а також виплати фізичним особам (резидентам і нерезидентам) в Україні переказаної на їх користь іноземної валюти (далі - виплата), а також порядок видачі фізичним особам - резидентам індивідуальних ліцензій Національного банку на переказування іноземної валюти за межі України.

2. Правила не поширюються на перекази, що пов'язані з підприємницькою та інвестиційною діяльністю.

3. Відповідно до цих Правил перекази та їх виплата можуть здійснюватися як з поточних рахунків фізичних осіб в іноземній валюті, так і без їх відкриття.

4. Для здійснення переказу фізична особа (резидент і нерезидент) має подати працівникові банку (установи):

а) якщо переказ здійснюється з поточного рахунку:

платіжне доручення в іноземній валюті, оформлене згідно з вимогами Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 05.03.2003 N 82 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.03.2003 за N 224/7545 (зі змінами);

документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює);

документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб - резидентів підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи), а саме:

договори, рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення відповідних юридичних осіб - нерезидентів, повноважних органів іноземних країн, листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн, позовні заяви в разі порушення судових справ за кордоном, виклик чи запрошення медичного, навчального закладу на лікування або навчання, витяг з нормативно-правового акта іноземної держави, яким установлене призначення та сплата мита, документи про родинні стосунки, документи про фактичний вступ резидента до міжнародних організацій та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці. У відповідних підтвердних документах мають зазначатися повна назва та місцезнаходження нерезидента, назва та місцезнаходження іноземного банку і реквізити рахунку, на який переказується іноземна валюта, сума до сплати. Допускається подання документів, роздрукованих із мережі Інтернет, під час здійснення переказів на цілі, що передбачені в підпунктах "ґ", "д", "е", "є" та "и" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил, якщо сума цих переказів не перевищує 200 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на день здійснення операції (далі - або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті). Перекази на оплату послуг мобільного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав інтелектуальної власності, у сумі, що не перевищує 150 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць, можуть здійснюватися на підставі заяви на переказ, у якій фізична особа - резидент зазначає прізвище, ім'я, по батькові, номер і серію паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання, а також робить посилання на договір, укладений з нерезидентом. Документи, що складені іноземною мовою, мають бути перекладені на українську мову. Переклад засвідчується нотаріально. Офіційні документи, складені і засвідчені на території іноземних держав, підлягають консульській легалізації відповідно до законодавства України, за винятком тих випадків, за яких згідно з міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, така легалізація не вимагається;

індивідуальна ліцензія Національного банку на переказування іноземної валюти за межі України (далі - ліцензія) у випадках, передбачених пунктом 2 розділу IV цих Правил;

індивідуальна ліцензія Національного банку на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України;

б) якщо переказ здійснюється без відкриття поточного рахунку:

заяву на переказ готівки, оформлену згідно з вимогами Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 N 337 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 05.09.2003 за N 768/8089, зі змінами (далі - Інструкція), або документ, установлений відповідною платіжною системою, на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі;

документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює);

документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб - резидентів підстав для здійснення переказу (далі - підтвердні документи), зазначені в абзацах п'ятому-сьомому підпункту "а" пункту 4 цього розділу;

документи, що підтверджують джерела походження іноземної валюти у фізичних осіб - нерезидентів, які подаються під час здійснення переказу за межі України і в межах України, за винятком переказів, що здійснюються в межах України на користь фізичних осіб та за межі України на оплату послуг мобільного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав інтелектуальної власності, у сумі, що не перевищує 200 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць, а саме:

митна декларація на ввезення готівкової іноземної валюти в Україну;

документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти з власного поточного рахунку, відкритого в банку (установі) України (заява на видачу готівки);

документ банку про видачу готівкової іноземної валюти з вкладного (депозитного) рахунку, відкритого в банку України (заява на видачу готівки);

документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти за чеком (заява на видачу готівки);

документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти за переказом із-за кордону, що надійшов без зарахування на поточний рахунок (заява на видачу готівки, документ на одержання переказу в готівковій формі, установлений відповідною платіжною системою);

документ банку про одержання готівки із застосуванням платіжних карток, емітованих в Україні і за кордоном (заява на видачу готівки, чек банкомата за наявності платіжної картки, держателем якої є ця фізична особа - нерезидент);

довідка суб'єкта господарювання про одержання фізичною особою - нерезидентом іноземної валюти як заробітної плати, матеріальної допомоги, премії, призу, авторської винагороди та документ про одержання успадкованих коштів в іноземній валюті.

5. Відповідальний працівник банку (установи) на оригіналах відповідних підтвердних документів робить позначку про перерахування коштів за межі України. Копії цих документів із зазначеною позначкою зберігаються в документах дня банку (установи).

Паспорт або документ, що його замінює, після перевірки його належності фізичній особі та відповідності зазначених у ньому даних тим даним, що зазначені в платіжному дорученні або заяві на переказ готівки (документі, установленому відповідною платіжною системою, на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі), повертається відповідальним працівником банку (установи) фізичній особі (резиденту та нерезиденту).

6. Банк (установа) відмовляє фізичній особі (резиденту та нерезиденту) в проведенні переказу в разі неподання необхідних для його здійснення документів, що визначені цими Правилами.

7. У разі одержання суми переказу з поточного рахунку, а також без зарахування на поточний рахунок фізична особа подає заяву на видачу готівки, оформлену згідно з вимогами Інструкції, або документ на одержання переказу в готівковій формі, установлений відповідною платіжною системою, та документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює).

8. Під час здійснення (одержання) переказу фізична особа в платіжному дорученні, у заяві на переказ (видачу) готівки та в документах відповідних платіжних систем на відправлення (одержання) переказу має зробити напис "Ця операція не пов'язана із здійсненням підприємницької та інвестиційної діяльності" і засвідчити його своїм підписом. Якщо такий напис передбачений на бланках зазначених документів, то фізична особа засвідчує його своїм підписом.

9. Якщо одержувач протягом шести місяців з дня надходження із-за кордону не одержав суму переказу, що має бути виплачена йому в готівковій формі, то іноземна валюта протягом трьох робочих днів після завершення зазначеного строку повертається банком одержувача банку відправника переказу.

Якщо одержувач протягом 30 днів не одержав іноземну валюту за переказом у межах України, що має бути виплачена йому в готівковій формі, то банк одержувача зобов'язаний протягом трьох робочих днів після завершення зазначеного строку повернути суму переказу банку відправника переказу.

У разі письмової відмови фізичної особи від одержання коштів іноземна валюта протягом трьох робочих днів повертається банку - відправнику переказу.

10. Переказ іноземної валюти з рахунку та одержання переказу, що надійшов на рахунок або для виплати в готівковій формі, може здійснюватися іншою, ніж одержувач особою в порядку, визначеному законодавством України.

11. Якщо банки (установи) для виконання доручень фізичних осіб щодо термінових переказів використовують міжнародні платіжні системи переказу коштів, то такі перекази мають здійснюватися згідно з вимогами цих Правил, інших нормативно-правових актів Національного банку та з урахуванням правил відповідної платіжної системи.

1. Відповідно до цих Правил фізичні особи - резиденти можуть здійснювати за межі України такі перекази з поточних рахунків в іноземній валюті:

а) на користь фізичних осіб, які постійно або тимчасово проживають за кордоном, без підтвердних документів про родинні стосунки - суму, що не перевищує 1000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць;

б) на оплату витрат судовим органам (у тому числі сплата податків, зборів, державного мита та інших обов'язкових платежів за виконання зазначеними органами своїх функцій) - суму, що зазначена в підтвердних документах;

в) на оплату витрат нотаріальним та іншим повноважним органам (у тому числі сплата зборів, державного мита та інших обов'язкових платежів за виконання цими органами своїх функцій), послуг адвокатів у разі порушення судових справ за кордоном, у яких позивачем або відповідачем є фізична особа - резидент України, - суму, що не перевищує 5000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;

г) на оплату витрат за лікування в медичних закладах, що розміщені за кордоном, - суму, що не перевищує 20000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;

ґ) на оплату витрат за навчання та стажування в навчальних закладах, що розміщені за кордоном, уключаючи оплату витрат за проведення тестів, іспитів та за іншими платежами, що пов'язані із зарахуванням на навчання та стажування, - суму, що не перевищує 30000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на навчальний рік. Переказ, сума якого перевищує 1000 доларів США, здійснюється через кореспондентські рахунки банків, що відкриті у ВАТ "Державний експортно-імпортний банк України" (далі - Укрексімбанк), або безпосередньо через Укрексімбанк. Укрексімбанк та уповноважені банки зобов'язані здійснювати окремий облік цих переказів у порядку, що визначений у розділі V цих Правил;

д) на оплату участі в міжнародних симпозіумах, семінарах, конференціях, виставках, культурних і спортивних заходах, що відбуваються на територіях іноземних країн, - суму, що не перевищує 2000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;

е) на оплату витрат за придбання літератури та передплатних видань, що видаються за кордоном, - суму, що не перевищує 600 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць;

є) на оплату зборів (мита) за дії, пов'язані з охороною прав на об'єкти інтелектуальної власності, уключаючи оплату послуг патентних повірених за кордоном, - суму, що не перевищує 5000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;

ж) на оплату витрат, пов'язаних із смертю громадян за кордоном (транспортні витрати та витрати на поховання), - суму, що зазначена в підтвердних документах;

з) на оплату послуг за договорами (страховими полісами, свідоцтвами, сертифікатами) страхування життя, укладеними з нерезидентами, - на підставі ліцензії незалежно від суми;

и) на оплату інших послуг, що набуваються в нерезидентів за кордоном, у тому числі послуг мобільного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав інтелектуальної власності, - суму, що не перевищує 1000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць;

і) на оплату продукції, що купується за кордоном для власного споживання, - суму, що не перевищує 200 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць. Переказ суми, що перевищує встановлену норму, здійснюється через посередників - юридичних осіб резидентів у порядку, що визначений у додатку 4 до постанови Правління Національного банку України від 23.09.96 N 245 "Про затвердження нормативних актів Національного банку України і внесення змін та доповнень до чинних нормативних актів Національного банку України";

ї) на оплату вступних, членських внесків до міжнародних організацій - суму, що не перевищує 600 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;

й) на власні рахунки, що відкриті за межами України на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України, - суму, що не перевищує на місяць еквівалент 50000 гривень, а в разі виїзду за кордон на постійне місце проживання - у межах залишку коштів на поточному рахунку;

к) у разі виїзду за кордон на постійне місце проживання - у межах залишку коштів на поточному рахунку в разі пред'явлення паспорта громадянина України для виїзду за кордон (для осіб без громадянства - документа, що засвідчує особу) з відміткою про виїзд на постійне місце проживання із зазначенням країни виїзду, а також довідки податкового органу про сплату податку з доходів фізичних осіб платником податку - резидентом, який виїжджає за кордон на постійне місце проживання, або про відсутність податкових зобов'язань з цього податку. Банк на підставі цієї довідки здійснює перерахування іноземної валюти, якщо від строку її видачі минуло не більше ніж 60 календарних днів; на оригіналі довідки він робить позначку про перерахування іноземної валюти. Такі перекази можуть здійснюватися громадянами на власні рахунки або на рахунки інших фізичних осіб, що відкриті в закордонних банках у будь-яких країнах, а також для одержання до запитання.

2. Перекази на цілі, зазначені в підпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 цієї глави, сума яких перевищує встановлені цими підпунктами норми, а також перекази, що не передбачені цими Правилами, здійснюються на підставі ліцензії, порядок отримання якої наведений у розділі IV цих Правил.

3. Перекази на цілі, які передбачені підпунктами "а", "б" та "в" (якщо сплачуються податки, збори, державне мито та інші обов'язкові платежі), "ґ" - "є" пункту 1 цієї глави в сумі, що не перевищує 600 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, а на цілі, передбачені підпунктами "и", "і" та "ї" пункту 1 цієї глави в сумі, що не перевищує 200 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, можуть здійснюватися без відкриття поточних рахунків.

4. Зарахування на поточні рахунки фізичних осіб - резидентів переказів із-за кордону та подальша їх виплата з цих рахунків здійснюються без обмежень за сумами.

5. Іноземна валюта, що переказана на користь фізичної особи - резидента із-за кордону для одержання без відкриття поточного рахунку, може бути:

а) виплачена одержувачу переказу готівкою в сумі, що не перевищує 3000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті. Переказ у сумі, що перевищує цю норму, зараховується на поточний рахунок одержувача переказу в сумі переказу і виплачується йому з цього рахунку;

б) зарахована на поточний рахунок одержувача переказу в сумі переказу.

6. У разі відсутності в касі банку іноземної валюти 1-ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 N 378, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за N 841/7129, зі змінами (далі - Класифікатор), у якій надійшов переказ, виплата коштів фізичній особі за її згодою здійснюється в іншій іноземній валюті цієї самої групи Класифікатора, а якщо надійшов переказ в іноземній валюті інших груп Класифікатора, яка відсутня в касі банку, - у гривнях.

7. Виплата переказів із-за кордону як з поточного рахунку, так і без його відкриття на підставі заяви фізичної особи - резидента може здійснюватися в гривнях (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом банку (установи), що діє на час здійснення операції).

8. Виплата коштів за соціально значущими неторговельними платежами, що переказані з держав - учасниць СНД відповідно до положень міжурядової Угоди про порядок переказу грошових коштів громадянам за соціально значущими неторговельними платежами від 09.09.94 (додаток 1), здійснюється:

а) у гривнях (купівля іноземної валюти здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на день здійснення операції);

б) у валюті переказу за умови наявності цієї валюти в касі банку на підставі заяви фізичної особи.

1. Перекази за межі України з поточних рахунків в іноземній валюті фізичних осіб - нерезидентів здійснюються в межах залишку коштів, що є на цих рахунках.

2. Без відкриття поточних рахунків в іноземній валюті фізичним особам - нерезидентам дозволяється переказувати суму, що не перевищує 5000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті в один операційний день на підставі документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти, визначені в абзацах шостому-дванадцятому підпункту "б" пункту 4 розділу I цих Правил. Без подання підтвердних документів може здійснюватися переказ у сумі, що не перевищує 200 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць, на оплату послуг мобільного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав інтелектуальної власності. У заяві на такий переказ фізична особа - нерезидент зазначає прізвище, ім'я, номер паспорта або документа, що його замінює, місце проживання, громадянство, призначення переказу.

3. Зарахування на поточні рахунки фізичних осіб - нерезидентів переказів із-за кордону та подальша їх виплата з цих рахунків здійснюються без обмежень за сумами.

4. Іноземна валюта, переказана із-за кордону на користь фізичної особи - нерезидента для одержання без відкриття поточного рахунку, може бути:

а) виплачена одержувачу переказу готівкою в сумі, що не перевищує в еквіваленті 50000 гривень. Переказ у сумі, що перевищує цю норму, зараховується на поточний рахунок одержувача переказу в сумі переказу і виплачується йому з цього рахунку;

б) зарахована на поточний рахунок одержувача переказу в сумі переказу.

5. У разі відсутності в касі банку іноземної валюти 1-ї групи Класифікатора, у якій надійшов переказ, виплата коштів фізичній особі за її згодою здійснюється в іншій іноземній валюті цієї самої групи Класифікатора, а якщо надійшов переказ в іноземній валюті інших груп Класифікатора, яка відсутня в касі банку, - у гривнях.

6. Виплата переказів із-за кордону як з поточного рахунку, так і без його відкриття на підставі заяви фізичної особи - нерезидента може здійснюватися в гривнях (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом банку (установи), що діє на час здійснення операції).

1. Переказування фізичними особами - резидентами і нерезидентами в межах України іноземної валюти з їх поточних рахунків в іноземній валюті здійснюється згідно з режимом цих рахунків, передбаченим Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 492 і зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за N 1172/8493 (зі змінами), без обмежень за сумами.

2. Без відкриття поточних рахунків фізичним особам (резидентам і нерезидентам) дозволяється переказувати в межах України іноземну валюту:

а) у сумі, що не перевищує 1000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті в один операційний день:

фізичним особам - резидентам на користь інших фізичних осіб - резидентів та нерезидентів з метою надання допомоги без підтвердних документів про родинні стосунки фізичних осіб;

фізичним особам - нерезидентам на користь інших фізичних осіб - резидентів і нерезидентів з метою надання допомоги на підставі документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти, визначені в абзацах шостому-дванадцятому підпункту "б" пункту 4 розділу I цих Правил. Переказ у сумі, що не перевищує 200 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць, здійснюється без подання документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти.

Зазначені перекази також можуть здійснюватися фізичними особами на власне ім'я;

б) на власні поточні рахунки фізичних осіб, що відкриті в інших банках (філіях банків), з метою їх поповнення. Фізичні особи - нерезиденти здійснюють такі перекази на підставі документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти.

1. Індивідуальна ліцензія Національного банку на переказування іноземної валюти за межі України (далі - ліцензія) - це належно оформлений письмовий дозвіл Національного банку на переказування конкретною фізичною особою - резидентом іноземної валюти за межі України.

2. Ліцензія видається фізичній особі:

а) у разі потреби в здійсненні переказу в сумі, що перевищує норми, установлені в підпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил;

б) на здійснення переказів, передбачених у підпунктах "г" та "ґ" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил, якщо переказ здійснює особа, яка не є отримувачем послуг (за винятком батьків);

в) на здійснення переказів, передбачених підпунктом "з" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил;

г) на здійснення переказів на цілі, що не передбачені цими Правилами.

3. Ліцензію видає:

територіальне управління Національного банку за місцем проживання фізичної особи (далі - територіальне управління) - на суму, що перевищує встановлені в підпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил норми, а також на здійснення переказів, передбачених підпунктом "з" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил, та на здійснення переказів, що не передбачені цими Правилами, але не більше ніж 50000 доларів США або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;

Департамент валютного контролю та ліцензування Національного банку (далі - Департамент) - на суму, що перевищує 50000 доларів США, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, на цілі, передбачені в підпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил, а також на здійснення переказів, передбачених підпунктом "з" пункту 1 глави 1 розділу II цих Правил, та на здійснення переказів, що не передбачені цими Правилами. Департамент залишає за собою право видавати ліцензію незалежно від суми.

4. Для отримання ліцензії фізична особа має подати такі документи:

заяву про видачу ліцензії згідно з додатком 2 до цих Правил;

копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, які містять прізвище, ім'я, по батькові, дату народження, серію і номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, реєстрацію місця проживання;

копії відповідних документів, що підтверджують наявність у фізичної особи підстав для здійснення переказу коштів в іноземній валюті;

довідку банку про наявність на поточному рахунку фізичної особи відповідної суми коштів в іноземній валюті або в гривнях, достатньої для здійснення зазначеного переказу коштів, та/або оригінал договору про отримання кредиту;

документи, які потрібні для з'ясування додаткових обставин щодо проведення валютної операції, що подаються на вимогу територіального управління або Департаменту.

5. Територіальне управління або Департамент розглядає отриманий від фізичної особи пакет документів на видачу їй ліцензії в порядку черговості отримання цих документів.

6. Загальний строк розгляду територіальним управлінням або Департаментом пакета документів для видачі ліцензій не має перевищувати 30 днів з дати його надходження. Територіальне управління або Департамент може зробити запит про документи, які потрібні для з'ясування додаткових обставин щодо проведення валютної операції. У зв'язку з цим строк видачі ліцензії продовжується ще на 14 днів з дати надходження додаткових документів.

7. Територіальне управління протягом п'яти робочих днів з дати надходження повного пакета документів, після обов'язкової реєстрації цих документів у відділі (секторі) діловодства, надсилає копію заяви фізичної особи про видачу ліцензії відповідному територіальному підрозділу по боротьбі з організованою злочинністю Міністерства внутрішніх справ України і відповідному територіальному підрозділу по боротьбі з корупцією та організованою злочинністю Служби безпеки України.

8. Департамент протягом п'яти робочих днів з дати надходження до Національного банку повного пакета документів, після обов'язкової реєстрації цих документів в Управлінні діловодства надсилає копію заяви фізичної особи про видачу ліцензії Головному управлінню по боротьбі з організованою злочинністю Міністерства внутрішніх справ України та Головному управлінню по боротьбі з корупцією та організованою злочинністю Служби безпеки України.

9. Видача резиденту ліцензії здійснюється з урахуванням висновків відповідних територіальних підрозділів по боротьбі з організованою злочинністю Міністерства внутрішніх справ України та відповідних територіальних підрозділів по боротьбі з корупцією та організованою злочинністю Служби безпеки України (у разі видачі ліцензії територіальним управлінням) або Головного управління по боротьбі з організованою злочинністю Міністерства внутрішніх справ України та Головного управління по боротьбі з корупцією та організованою злочинністю Служби безпеки України (у разі видачі ліцензії Департаментом), якщо ці висновки надійшли до відповідного територіального управління або Департаменту протягом строку розгляду документів, що передбачений у пунктах 7 та 8 цього розділу Правил.

10. Після розгляду зазначених документів територіальне управління або Департамент видає фізичній особі відповідну ліцензію за формою, наведеною в додатку 3 до цих Правил, або письмово повідомляє фізичну особу про відмову у видачі ліцензії.

Ліцензія видається лише після перевірки відповідним структурним підрозділом територіального управління (Національного банку) правильності та повноти платежу за послуги, що пов'язані з її видачею.

Дата видачі ліцензії має передувати даті здійснення відповідної валютної операції.

Ліцензія видається лише зазначеній у ній фізичній особі без права її передавання іншим особам.

Ліцензія видається фізичній особі на строк 60 календарних днів.

11. Ліцензія оформляється на бланку територіального управління або Національного банку у двох примірниках, один з яких надсилається фізичній особі поштою (або передається під підпис), другий - залишається в територіальному управлінні або Департаменті для обліку і контролю.

Зберігання документів, що подавалися для отримання ліцензії, а також облік виданих ліцензій здійснює структурний підрозділ територіального управління (Національного банку), яким вони були видані. Документи, на підставі яких була видана ліцензія, не можуть бути використані для отримання нової ліцензії.

Контроль за виконанням умов ліцензій здійснюють уповноважені банки.

12. Фізична особа самостійно пред'являє оригінал ліцензії до банку, через який має переказуватися іноземна валюта за межі України. У банку на оригіналі ліцензії робиться позначка про суму та дату переказування іноземної валюти за межі України, де зберігається її копія для обліку і контролю.

13. Підставами для відмови у видачі ліцензії є:

відсутність або невідповідність вимогам цих Правил одного з документів, що зазначені в переліку, визначеному в пункті 4 цієї глави Правил;

відмова подати на вимогу територіального управління або Департаменту документи, що потрібні для з'ясування додаткових обставин щодо проведення валютної операції;

подання фізичною особою до територіального управління або Департаменту документів, які містять недостовірну інформацію;

негативний висновок відповідного територіального підрозділу або Головного управління по боротьбі з організованою злочинністю Міністерства внутрішніх справ України або відповідного територіального підрозділу чи Головного управління по боротьбі з корупцією та організованою злочинністю Служби безпеки України, що надійшов протягом установленого пунктами 7 та 8 цього розділу Правил загального строку розгляду документів на видачу ліцензії;

здійснення переказу до видачі Національним банком ліцензії;

зміни в законодавстві України, які відбулися протягом строку розгляду територіальним управлінням або Департаментом документів фізичної особи-резидента для видачі ліцензії, установленого в пунктах 7 та 8 цього розділу Правил.

1. Банки (установи) зобов'язані здійснювати контроль за дотриманням фізичними особами мети та норм переказів, що встановлені цими Правилами. За умови надання банком своїм філіям (установою - своїм структурним підрозділам) повноважень щодо здійснення переказів банк (установа) зобов'язаний(а) здійснювати контроль за дотриманням фізичними особами норм переказів, що встановлені на визначений строк, у разі здійснення фізичними особами цих переказів через кілька філій банку або структурних підрозділів установи.

2. Банки (установи) зобов'язані вести журнали обліку переказів в іноземній валюті без відкриття поточних рахунків. Операції з переказу та одержання коштів за такими переказами підлягають обов'язковому відображенню в цих журналах у день їх здійснення. Допускається ведення одного журналу обліку переказів за межі України та в межах України.

Якщо журнал ведеться в паперовій формі, то всі його сторінки мають бути пронумеровані, прошнуровані. Остання сторінка журналу засвідчується підписами керівника та головного бухгалтера банку (установи), відбитком печатки банку (установи).

Можливе ведення журналу в електронній формі із щоденним роздруковуванням сторінок з новими записами. Роздруковані сторінки засвідчуються підписами керівника або іншого відповідального працівника банку (установи), який обслуговує клієнта. Після закінчення місяця роздруковані сторінки складаються за датами та формуються в брошури. Брошури прошнуровуються, засвідчуються підписами керівника та головного бухгалтера банку (установи), відбитком печатки банку (установи). На першій сторінці брошури зазначаються кількість сторінок, які містить брошура, початкова та остання дати.

У журналі обов'язково зазначаються:

номер реєстрації операції з відправлення (одержання) переказу;

дата здійснення операції;

прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи;

резидентність фізичної особи;

сума переказу;

цифровий або літерний код іноземної валюти відповідно до Класифікатора;

призначення платежу;

підпис уповноваженого працівника банку.

Строк зберігання журналів - 5 років.

3. За невиконання банками функцій агента валютного контролю та порушення вимог цих Правил банки несуть відповідальність згідно із законодавством України.

4. За порушення фізичними особами вимог цих Правил вони несуть відповідальність згідно із статтею 16 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю".

Відповідно до Угоди про порядок переказу грошових коштів громадянам за соціально значущими неторговельними платежами до соціально значущих неторговельних платежів належать:

1. Перекази пенсій, аліментів, державної допомоги, виплат та компенсацій, уключаючи виплати з відшкодування шкоди, заподіяної робітникам унаслідок каліцтва, професійного захворювання чи іншого ушкодження здоров'я, що пов'язані з виконанням ними трудових обов'язків.

2. Суми, що сплачуються на підставі вироків, рішень, ухвал та постанов судових і слідчих органів.

3. Платежі, що пов'язані зі смертю громадян (транспортні витрати та витрати на поховання).

4. Платежі з відшкодування витрат судовим, слідчим, арбітражним, нотаріальним та іншим правоохоронним органам, а також державне мито за справами, що розглядаються цими органами.

5. Перекази грошових компенсацій жертвам політичних репресій, членам їх сімей і спадкоємцям.