Керівник об'єкта перевірки під час зустрічі представляє керівників, контактну особу та за потреби посадових осіб об'єкта перевірки, відповідальних за напрями, які підлягають інспекційній перевірці.
( Абзац третій пункту 27 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021 )( П ункт 28 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
29. За результатами проведених зустрічей у день початку та під час здійснення планової/позапланової інспекційної перевірки складаються протоколи зустрічей у рамках інспекційної перевірки (в електронній або паперовій формі), що підписуються усіма учасниками таких зустрічей (додаток 1).
Протоколи в паперовій формі складаються в двох примірниках, по одному для кожної зі сторін.
( Пункт 29 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )( Пункт 29 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
30. Об'єкт перевірки надає інформацію, документи (їх копії та/або витяги з них), потрібні для проведення інспекційної перевірки, а також письмові пояснення з питань діяльності об'єкта перевірки відповідно до визначених у запиті за підписом керівника інспекційної групи переліку, строків, у визначених у запиті формі (електронній чи паперовій), структурі та вигляді.
Керівник об'єкта перевірки має право надати керівнику інспекційної перевірки обґрунтоване клопотання щодо продовження визначеного в запиті строку надання інформації, документів, письмових пояснень у разі наявності об'єктивних причин.
Запит на отримання інформації, документів складається в електронній або паперовій формі. Кожний запит підлягає реєстрації об'єктом перевірки.
Запит у паперовій формі складається у двох примірниках (по одному для кожної зі сторін) за підписом керівника інспекційної групи. На другому примірнику запиту, що залишається у керівника інспекційної групи, робиться відмітка із зазначенням дати та часу його отримання об'єктом перевірки.
( Пункт 30 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
31. Керівник інспекційної групи в разі необхідності уточнення інформації, яка стосується періоду інспектування, має право отримувати від об'єкта перевірки інформацію, документи (у тому числі копії та/або витяги з них) у визначеному в запиті формі, строки, обсязі, структурі та вигляді, письмові пояснення, які не належать до періоду поточного інспектування.
( Пункт 31 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
32. Об'єкт перевірки передає інформацію та документи на запити керівника інспекційної групи:
1) в електронній формі - разом із супровідним листом із описом наданих інформації та документів, уключаючи їх копії та/або витяги з них;
2) у паперовій формі - на підставі акта про приймання-передавання (додаток 2).
Акт про приймання-передавання складається об'єктом перевірки у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін і підписується сторонами.
Керівник інспекційної групи повідомляє об'єкт перевірки про отримання інформації та документів згідно з надісланим описом або зазначає про те, що їх немає.
( Пункт 32 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
33. Керівник інспекційної групи повертає об'єкту перевірки документи, надані для опрацювання відповідно до актів про приймання-передавання, не пізніше останнього дня інспекційної перевірки.
( Пункт 33 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
34. Керівник інспекційної групи після повернення об'єкту перевірки документів відповідно до пункту 33 розділу VI цього Положення не пізніше останнього дня перевірки складає акт про відсутність на момент закінчення перевірки в приміщенні, що було виділено інспекційній групі для проведення інспекційної перевірки, таких матеріалів і документів.
( Пункт 34 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 20 від 15.02.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
35. Інспекційна перевірка завершується проведенням не пізніше останнього дня проведення інспекційної перевірки зустрічі за участю керівників об’єкта перевірки, керівника інспекційної групи, куратора/кураторів перевірки, керівників структурного підрозділу Національного банку, на який покладено обов’язок проведення інспекційних перевірок (за потреби).
( Пункт 35 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021; в редакції Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
VII. Оформлення результатів перевірки
36. Інспектор за результатами інспекційної перевірки окремого виду/окремих видів діяльності (операцій) об’єкта перевірки або аспектів діяльності/окремих операцій, що здійснюються об’єктом перевірки, складає довідку про перевірку.
( Абзац перший пункту 36 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021 )
Довідка про перевірку має містити описову частину, висновки, виявлені порушення, недоліки, які мають вплив на діяльність об'єкта перевірки, може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та рекомендації об'єкту перевірки.
37. Члени інспекційної групи несуть відповідальність за інформацію, викладену в довідці про перевірку. Висновки формуються на підставі отриманих результатів інспекційної перевірки та з урахуванням професійного судження.
38. Довідка про перевірку складається в електронній або паперовій формі, підписується інспектором/інспекторами, які її готували, та погоджується керівником інспекційної групи.
Довідка про перевірку в електронній формі надсилається об'єкту перевірки згідно з установленими Національним банком вимогами до надсилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, із супровідним листом, що підписується керівником інспекційної групи.
( Абзац другий пункту 38 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
Довідка про перевірку в паперовій формі складається у двох примірниках. Перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі передається керівникові об'єкта перевірки (особі, яка виконує його обов'язки) із супровідним листом, що підписується керівником інспекційної групи, на другому примірнику якого зазначається дата передавання та підпис про отримання.
( Абзац третій пункту 38 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
Довідка про перевірку, в якій зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу, надсилається засобами системи електронної пошти Національного банку/передається об’єкту перевірки із супровідним листом, що оформляється та надсилається з урахуванням вимог до повідомлення про початок адміністративного провадження, визначених у пункті 3.4 глави 3 розділу I Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (зі змінами) (далі - Положення № 346).
( Пункт 38 розділу VII доповнено новим абзацом четвертим згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
Керівник інспекційної групи використовує для роботи довідку про перевірку в електронній формі/другий примірник довідки про перевірку в паперовій формі, який зберігається в Національному банку.
( Пункт 38 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
39. Керівник об'єкта перевірки (особа, яка виконує його обов'язки) не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про перевірку в електронній формі/першого примірника довідки про перевірку в паперовій формі зобов'язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про перевірку.
( Пункт 39 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
40. Керівник об'єкта перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про перевірку, має право одночасно з надсиланням інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (у разі наявності).
( Пункт 40 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
41. Довідка про перевірку вважається доведеною до відома об'єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об'єкта перевірки в установлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку.
( Пункт 41 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
42. Керівник інспекційної групи має право надіслати перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі засобами поштового зв'язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком) разом із супровідним листом. У такому разі датою отримання довідки про перевірку є дата, зазначена об'єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.
( Абзац перший пункту 42 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022 )( Абзац другий пункту 42 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
42-1. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення, пояснення та інформує об'єкт перевірки про результати такого розгляду.
За пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням об'єкта перевірки може бути проведена зустріч (уключаючи нараду в режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень, пояснень із залученням (за потреби) працівників інших структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядаються.
( Розділ VII доповнено новим пунктом 42-1 згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021;із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
43. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації складає звіт про інспекційну перевірку, який може містити, зокрема перелік усіх виявлених порушень і недоліків у діяльності об'єкта перевірки, а також рекомендацій щодо усунення недоліків.
( Абзац перший пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 20 від 15.02.2021, № 44 від 03.04.2025 )
Структурний підрозділ Національного банку, на який покладено обов’язок проведення інспекційних перевірок, уносить на розгляд Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі - Комітет з питань нагляду) презентаційні матеріали про результати проведеної інспекційної перевірки [основні висновки та виявлені порушення і недоліки в діяльності об’єкта перевірки, рекомендації щодо усунення недоліків (за наявності), а також обґрунтування доцільності/недоцільності застосування до об’єкта перевірки заходів впливу].
( Абзац другий пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 240 від 07.12.2022, № 51 від 18.04.2023, № 6 від 17.01.2025; в редакції Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
На засідання Комітету з питань нагляду може бути запрошений/запрошені представник/представники об’єкта перевірки за пропозицією Національного банку або за клопотанням об’єкта перевірки.
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 51 від 18.04.2023, № 6 від 17.01.2025, № 44 від 03.04.2025 )
У запрошенні зазначаються такі відомості:
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
1) назва питання, яке розглядатиметься на засіданні Комітету з питань нагляду, та мета, з якою запрошується особа (для надання пояснень, заперечень);
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
2) дата, час і місце, куди запрошується особа, чи інформація про проведення засідання Комітету з питань нагляду в режимі відеоконференції;
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
3) відомості про контактну особу Національного банку: прізвище, власне ім’я, номер телефону, електронна адреса;
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
4) повідомлення, що неявка особи на засідання Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про результати інспекційної перевірки та не є перешкодою для його розгляду;
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
5) інші відомості (за потреби).
( Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
Після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом з питань нагляду та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (у разі їх наявності) сформований звіт про інспекційну перевірку в електронній або паперовій формі (у двох примірниках) підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки.
( Абзац пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 240 від 07.12.2022, № 51 від 18.04.2023, № 6 від 17.01.2025, № 44 від 03.04.2025 )
44. Звіт про інспекційну перевірку в електронній формі/перший примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі надсилається об'єкту перевірки не пізніше ніж через 30 днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку, з урахуванням вимог до пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.
( Пункт 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021; в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
45. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі залишається в Національному банку для зберігання згідно з встановленими вимогами.
( Пункт 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
46. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом і власністю Національного банку та не підлягають розголошенню. Розкриття інформації, що міститься в звіті про інспекційну перевірку чи довідці про перевірку, здійснюється в порядку, визначеному Законом про банки.
47. Керівник інспекційної групи в разі встановлення під час інспекційної перевірки необхідності висування вимоги щодо усунення порушень у діяльності об'єкта перевірки/застосування заходу впливу до об'єкта перевірки забезпечує підготовку пропозицій відповідно до нормативно-правових і розпорядчих актів Національного банку з питань застосування заходів впливу/пред'явлення вимоги.
( Пункт 47 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )( Пункт 48 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022 )
49. Об'єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку в електронній або паперовій формі інформацію щодо врахованих рекомендацій та/або план заходів щодо врахування наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку та строків виконання рекомендацій.
( Абзац перший пункту 49 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022 )
Об'єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки рекомендаціями має проінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень.
50. Результати проведення інспекційних перевірок відповідно до окремих нормативно-правових або розпорядчих актів Національного банку оформляються згідно з вимогами цього Положення, якщо інше не передбачено в таких нормативно-правових або розпорядчих актах Національного банку.
VIII. Порядок дій у разі перешкоджання під час здійснення інспекційної перевірки
51. Керівник інспекційної групи в разі створення представниками об’єкта перевірки перешкод для проведення інспекційної перевірки (а саме настання випадків, визначених у підпунктах 1-6 пункту 52 розділу VIII цього Положення) складає акт про здійснення перешкод (далі - Акт) у визначеній у додатку 3 до цього Положення формі.
( Пункт 51 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018; в редакції Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
52. Акт складається в разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) ненадання інспекційній групі доступу до приміщень об’єкта перевірки;
2) ненадання на запит керівника інспекційної групи інформації, документів, їх копій та/або витягів із них, письмових пояснень, включаючи звітність афілійованих та/або споріднених осіб об’єкта перевірки, що унеможливлює проведення інспекційної перевірки;
3) ненадання віддаленого доступу з використанням інформаційно-комунікаційних технологій до інформації та документів об’єкта перевірки, що унеможливлює проведення інспекційної перевірки;
4) ненадання доступу до інформаційних систем об’єкта перевірки;
5) незабезпечення участі членів інспекційної групи у загальних зборах учасників банку, засіданнях ради банку, правління банку та комітетів банку;
6) інший випадок незабезпечення об’єктом перевірки умов для проведення інспекційної перевірки, визначених цим Положенням.
( Пункт 52 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
53. Акт складається під час інспекційної перевірки у формі електронного документа чи в паперовій формі у двох примірниках і підписується керівником і членами інспекційної групи.
( Пункт 53 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
54. Акт у формі електронного документа надсилається об’єкту перевірки із супровідним листом, що оформляється та надсилається з урахуванням вимог до повідомлення про початок адміністративного провадження, визначених у пункті 3.4 глави 3 розділу I Положення № 346.
Перший примірник Акта в паперовій формі передається керівникові об’єкта перевірки (особі, яка виконує його обов’язки) із супровідним листом, що оформляється та передається з урахуванням вимог до повідомлення про початок адміністративного провадження, визначених у пункті 3.4 глави 3 розділу I Положення № 346. На другому примірнику супровідного листа зазначається дата передавання та підпис про отримання Акта.
( Пункт 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
54-1. Об’єкт перевірки протягом трьох робочих днів із дня отримання Акта зобов’язаний повідомити Національний банк письмово / засобами системи електронної пошти Національного банку про ознайомлення з Актом.
Об’єкт перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо обставин (фактів), викладених у Акті, має право одночасно з надсиланням інформації про ознайомлення з Актом надати обґрунтовані заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (за наявності).
Акт вважається доведеним до відома об’єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об’єкта перевірки інформації про ознайомлення з Актом у встановлений в абзаці першому пункту 54-1 розділу VIII цього Положення строк.
( Розділ VIII доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
54-2. Інформація про складання Акта відображається у довідці про перевірку (у разі її складання).
( Розділ VIII доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
IX. Інспекційні перевірки в межах нагляду на консолідованій основі
55. Національний банк у межах нагляду на консолідованій основі має право здійснювати інспекційну перевірку учасника/учасників банківської групи, нагляд за яким/якими покладено на Національний банк.
Національний банк має право ініціювати проведення Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку перевірки учасника/учасників банківської групи, регулювання та нагляд за яким/якими вона здійснює.
( Абзац другий пункту 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024 )
56. Результати інспекційної перевірки учасника/учасників банківської групи в межах нагляду на консолідованій основі включаються до звіту про інспекційну перевірку відповідальної особи банківської групи.
57. Відповідальна особа банківської групи включає заходи з виконання врахованих рекомендацій у межах нагляду на консолідованій основі, наданих у звіті про інспекційну перевірку, до плану заходів, зазначеного в пункті 49 розділу VII цього Положення.
( Пункт 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021 )( Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021 )( Положення в редакції Постанов Національного банку № 366 від 13.10.2011, № 145 від 28.12.2017 )
| Начальник управління методології | К.Є. Раєвський |
| Начальник відділу | С.Б. Кузьменко |
| ПОГОДЖЕНО: Директор Генерального департаменту банківського нагляду Директор Юридичного департаменту | П.В. Андрущенко В.В. Пасічник |
Додаток 1
до Положення про організацію
та проведення інспекційних перевірок
(пункт 29 розділу VI)
ПРОТОКОЛ №
зустрічі в рамках інспекційної перевірки (зазначити назву перевірки, найменування об'єкта перевірки, прізвище, ім'я та по батькові його керівника)
| 1. Мета зустрічі: |
| 2. Дата та час зустрічі: | |
| 3. Місце проведення зустрічі: |
| 4. Представники Національного банку України: | |
| 5. Представники об'єкта перевірки: |
( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017 )
Додаток 2
до Положення про організацію
та проведення інспекційних перевірок
(підпункт 2 пункту 32 розділу VI)
АКТ
про приймання-передавання
Акт складено та підписано у двох примірниках, які мають однакову силу.
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 240 від 07.12.2022 )( Додаток 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 44 від 03.04.2025 )
Додаток 3
до Положення про організацію
та проведення інспекційних перевірок
(у редакції постанови
Правління Національного банку України
від 03 квітня 2025 року № 44)
(пункт 51 розділу VIII)
Акт
про здійснення перешкод
( Див. текст )( Додаток в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 20 від 15.02.2021, в редакції Постанов Національного банку № 240 від 07.12.2022, № 44 від 03.04.2025 )