Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті

1. Банк приймає платіжну інструкцію на примусове списання коштів банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, перевіряє наявність в Єдиному державному реєстрі судових рішень рішення/постанови суду про стягнення коштів та у разі наявності відповідного рішення/постанови суду про стягнення коштів у цьому реєстрі, а також за умови відсутності в цьому реєстрі ухвали суду про зупинення виконання/дії такого рішення/постанови суду про стягнення коштів виконує платіжну інструкцію на примусове списання відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням таких особливостей:

1) банк виконує примусове списання коштів банку-кореспондента за платіжною інструкцією в кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження), якщо інший строк не встановлений законодавством України, та відповідно до підстав, установлених законодавством України;

2) банк визначає наявну для списання суму за платіжною інструкцією на примусове списання коштів у строк і в порядку, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, і зберігає її на кореспондентському рахунку банку-кореспондента до виконання цієї платіжної інструкції.

2. Банк приймає і виконує платіжну інструкцію на стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку-кореспондента у випадках, передбачених Податковим кодексом України, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у пункті 1 глави 2 розділу III цієї Інструкції.

3. Банк виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до банку безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження шляхом зупинення власних видаткових операцій банку-кореспондента за цим рахунком.

Банк обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.

Відновлення власних видаткових операцій банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України в порядку, установленому внутрішніми процедурами банку.

( Пункт 4 глави 2 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 167 від 01.08.2022

4. Банк зобов’язаний здійснити списання в безспірному порядку заборгованості банку-кореспондента (далі - банк-боржник) перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з кореспондентського рахунку банку-боржника відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

Банк здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника на підставі вимоги Національного банку.

Вимога Національного банку має містити таку інформацію:

1) номер та дату складання (число, місяць, рік);

2) передбачені законодавством України підстави, відповідно до яких Національний банк має право на списання в безспірному порядку заборгованості з рахунків банку-боржника;

3) код платника, найменування платника, номер рахунку платника;

4) найменування банку платника;

5) код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;

6) найменування банку отримувача;

7) суму цифрами та словами;

8) призначення платежу.

Вимога Національного банку оформляється як електронний документ, який містить КЕП уповноваженої особи, та надсилається засобами системи ЕП для виконання банку, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника.

Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку-боржника за за платіжною інструкцією, сформованою банком на підставі вимоги Національного банку з урахуванням особливостей, визначених у пункті 1 глави 2 розділу III цієї Інструкції.

Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, зобов’язаний повідомити Національний банк про виконання (часткове виконання) або про неможливість виконати вимогу Національного банку через брак коштів на кореспондентському рахунку банку-боржника.

5. Банк приймає та бере на облік повідомлення обтяжувача про наявність підстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майнові права на кошти на кореспондентському рахунку банку-кореспондента та/або повідомлення банку-кореспондента про вчинення правочину, предметом якого є обтяження майнових прав на кошти, що обліковуються на кореспондентському рахунку банку-кореспондента (далі - правочин про обтяження) відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень".

Банк із дня взяття повідомлення на облік за відповідним позабалансовим рахунком забезпечує протягом чинності правочину про обтяження наявність коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента в розмірі, зазначеному в повідомленні щодо вчинення правочину про обтяження, якщо інше не передбачено цим правочином.

Банк зупиняє власні видаткові операції банку-кореспондента (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до забезпечення на кореспондентському рахунку банку-кореспондента суми коштів, визначеної умовами обтяження, якщо сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента менша від суми, зазначеної в повідомленні щодо вчинення правочину про обтяження.

Банк зупиняє власні видаткові операції банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до виконання договірного списання коштів із кореспондентського рахунку банку-кореспондента за платіжною інструкцією обтяжувача, який установив таке обтяження, якщо в правочині про обтяження не визначена сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що підлягає обтяженню.

Сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що підлягає обтяженню, може бути зменшена в разі часткової сплати за платіжною інструкцією обтяжувача, який установив таке обтяження, або в разі отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком-кореспондентом міжбанківської операції, унаслідок якої сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента буде меншою від суми, визначеної умовами обтяження.

Банк забезпечує стягнення коштів за правочином про обтяження з кореспондентського рахунку банку-кореспондента шляхом договірного списання на підставі платіжної інструкції обтяжувача відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті користувачів платіжних послуг щодо дебетування рахунку за згодою платника.

1. Банк, що створює ВМС, зобов'язаний визначити умови та порядок її функціонування з урахуванням вимог законодавства. Правила ВМС мають бути узгоджені з Національним банком. Правила для узгодження подаються банком до Національного банку в порядку, наведеному в главі 7 розділу II цієї Інструкції.

2. Банк та його філії, що працюють з використанням ВМС, зобов'язані:

дотримуватися технологічних вимог і вимог щодо захисту інформації, що встановлюються Національним банком;

дотримуватися вимог Національного банку до засобів формування та оброблення міжбанківських платіжних інструкцій, електронних розрахункових повідомлень.

3. ВМС має використовувати програмно-технічне забезпечення, систему захисту інформації та телекомунікаційні канали зв'язку, що забезпечують:

а) надійний багаторівневий захист інформації від несанкціонованого доступу, використання, модифікації на різних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання;

б) контроль за достовірністю інформації на всіх етапах її оброблення;

в) процедури та механізми, які після збоїв чи інших порушень роботи ВМС дають змогу відновити роботу без послаблення вимог щодо захисту інформації;

г) фіксування спроб несанкціонованого доступу до ВМС (з негайним інформуванням про це банком - власником ВМС Національного банку);

ґ) автоматичне ведення протоколу найкритичніших моментів роботи (вхід, формування міжбанківських платіжних інструкцій тощо) та забезпечення його захисту від модифікації, формування архіву цього протоколу під час закриття робочого дня;

д) формування і зберігання архівів електронних банківських документів відповідно до вимог законодавства;

е) надійне резервування для підтримки безперебійного функціонування ВМС і відновлення її діяльності в разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.

4. Транспортні засоби ВМС забезпечуються власними чи загального користування засобами телекомунікації.

5. ВМС повинна забезпечувати формування міжбанківських платіжних інструкцій, електронних розрахункових повідомлень із заповненням реквізитів відповідно до пункту 2 глави 2 розділу I цієї Інструкції.

1. Банк, що працює в СЕП за моделлю з використанням ВМС, зобов'язаний:

а) забезпечити передавання міжбанківських платіжних інструкцій від філій до СЕП і від СЕП до філій із збереженням їх реквізитів. Якщо Національний банк визначив реквізити платіжної інструкції, які під час формування міжбанківської платіжної інструкції розміщуються в полі "Допоміжні реквізити", то банк має забезпечити їх зберігання під час передавання цих документів засобами ВМС;

б) надавати на вимогу Національного банку іншу інформацію про роботу ВМС.

1. Структурний підрозділ Національного банку приймає платіжну інструкцію на примусове списання коштів банку з його кореспондентського рахунку, перевіряє наявність в Єдиному державному реєстрі судових рішень рішення/постанови суду про стягнення коштів та у разі наявності відповідного рішення/постанови суду про стягнення коштів у цьому реєстрі, а також за умови відсутності в цьому реєстрі ухвали суду про зупинення виконання/дії такого рішення/постанови суду про стягнення коштів виконує платіжну інструкцію відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними інструкціями, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у главі 1 розділу V цієї Інструкції особливостей.

2. Структурний підрозділ Національного банку виконує примусове списання коштів банку за платіжною інструкцією в кінці третього операційного дня Національного банку (ураховуючи день її надходження), якщо інший строк не встановлений законодавством України.

3. Структурний підрозділ Національного банку для забезпечення виконання платіжної інструкції, яка надійшла протягом операційного часу, надсилає ЦОСЕП інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену структурним підрозділом Національного банку, але в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів (далі в главі 1 розділу V цієї Інструкції - визначена сума списання);

2) інформування структурного підрозділу Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

4. Структурний підрозділ Національного банку для забезпечення виконання платіжної інструкції, яка надійшла після операційного часу, надсилає ЦОСЕП на початку наступного операційного дня Національного банку інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на визначену суму списання;

2) інформування структурного підрозділу Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

5. Структурний підрозділ Національного банку виконує платіжну інструкцію на визначену суму списання.

6. Структурний підрозділ Національного банку та Департамент інформаційних технологій виконують платіжну інструкцію в такому порядку:

1) структурний підрозділ Національного банку формує засобами системи автоматизації міжбанківську платіжну інструкцію (за якою визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок у Національному банку) і надсилає її ЦОСЕП;

2) Департамент інформаційних технологій виконує квитування файла В, у якому розміщується міжбанківська платіжна інструкція на списання, згідно з пунктом 7 глави 4 розділу II цієї Інструкції;

3) структурний підрозділ Національного банку надсилає ЦОСЕП інформацію про зменшення ліміту технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за технічним рахунком банку;

4) структурний підрозділ Національного банку формує і виконує через СЕП міжбанківська платіжна інструкція для завершення виконання платіжної інструкції (за якою сума з відповідного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок стягувача).

7. Національний банк приймає і виконує платіжну інструкцію на стягнення коштів із кореспондентського рахунку банку у випадках, визначених Податковим кодексом України, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у пунктах 2-6, 8, 9 глави 1 розділу IV цієї Інструкції.

8. Структурний підрозділ Національного банку передає до ЦОСЕП інформацію про встановлення/зменшення ліміту технічного рахунку в автоматизованому режимі шляхом формування засобами системи автоматизації і передавання до ЦОСЕП пакета-запиту в режимі реального часу або файла L у файловому режимі.

9. Структурний підрозділ Національного банку в разі запровадження тимчасової адміністрації в банку та наявності платіжної інструкції на примусове списання/стягнення коштів, що надійшла до структурного підрозділу Національного банку до запровадження тимчасової адміністрації в банку:

1) надсилає ЦОСЕП інформацію про відміну ліміту технічного рахунку банку, установленого для виконання платіжної інструкції на примусове списання/стягнення коштів, що надійшла до запровадження тимчасової адміністрації в банку;

2) повертає платіжну інструкцію на примусове списання/стягнення коштів та повідомляє стягувача, який надіслав платіжну інструкцію на примусове списання/стягнення коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.

10. Структурний підрозділ Національного банку повертає без виконання платіжні інструкції на примусове списання/стягнення коштів, що надійшли під час тимчасової адміністрації та/або після прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

1. Структурний підрозділ Національного банку виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до структурного підрозділу Національного банку безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.

Структурний підрозділ Національного банку засобами СЕД АСКОД повідомляє Департамент інформаційних технологій про зупинення власних видаткових операцій банку у СЕП та інформує про це банк.

Структурний підрозділ Національного банку обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.

2. ЦОСЕП забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП за його кореспондентським рахунком, за винятком:

1) операцій банку, що здійснюються за балансовими рахунками груп 131, 132 розділу 13 класу 1, групи 352 розділу 35 класу 3, груп 362, 365 розділу 36 класу 3, рахунками групи 741 розділу 74 класу 7 і балансовим рахунком 3550 групи 355 розділу 35 класу 3 та рахунком 7900 групи 790 розділу 79 класу 7 відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 11 вересня 2017 року № 89 (зі змінами) (далі - План рахунків № 89);

2) операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються за балансовими рахунками груп 130, 133 розділу 13 класу 1, груп 160-162 розділу 16 класу 1, за балансовим рахунком 1922 групи 192 розділу 19 класу 1, за балансовим рахунком 1932 групи 193 розділу 19 класу 1 Плану рахунків № 89;

3) операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються за балансовими рахунками груп 251-257 розділу 25 класу 2, груп 260-265 розділу 26 класу 2, групи 270 розділу 27 класу 2, груп 330-333 розділу 33 класу 3 Плану рахунків № 89;

4) операцій за балансовими рахунками групи 181 розділу 18 класу 1, групи 191 розділу 19 класу 1, груп 290, 292 розділу 29 класу 2 і операцій за балансовими рахунками 2800, 2801, 2807, 2809 групи 280 розділу 28 класу 2, балансовим рахунком 2932 групи 293 розділу 29 класу 2, балансовим рахунком 2942 групи 294 розділу 29 класу 2, балансовим рахунком 2952 групи 295 розділу 29 класу 2, балансовим рахунком 3720 групи 372 розділу 37 класу 3, балансовим рахунком 3739 групи 373 розділу 37 класу 3 Плану рахунків № 89, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.

ЦОСЕП установлює обмеження для всіх філій банку, що здійснюють операції в СЕП за його консолідованим кореспондентським рахунком.

3. Відновлення власних видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується Департамент інформаційних технологій на підставі повідомлення структурного підрозділу Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.

1. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань надання Національним банком кредитів для підтримки ліквідності банків України.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює договірне списання з кореспондентського рахунку банку відповідно до умов договорів та вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті користувачів платіжних послуг щодо дебетування рахунку за згодою платника.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірне списання засобами СЕП на підставі платіжної інструкції з урахуванням особливостей, визначених у цій главі.

2. Структурний підрозділ Національного банку здійснює:

1) списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий на суму заблокованих коштів;

2) списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, на суму ліміту технічного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів;

3) договірне списання на суму ліміту технічного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів та коштів, обтяжених іншими зобов'язаннями банку.

3. Структурний підрозділ Національного банку в день списання заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий формує платіжну інструкцію на суму заблокованих коштів. Структурний підрозділ Національного банку виконує платіжну інструкцію у режимі реального часу шляхом формування засобами системи автоматизації відповідного пакета-запиту з міжбанківською платіжною інструкцією, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді.

4. Структурний підрозділ Національного банку в день здійснення списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірного списання надсилає ЦОСЕП інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку:

1) для списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, - на суму такої заборгованості. Сума ліміту технічного рахунку банку додатково до поточного значення цього рахунку має включати 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній банківський день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, але не перевищувати суми заборгованості, якщо сума на технічному рахунку банку менша, ніж сума, зазначена структурним підрозділом Національного банку;

2) для договірного списання - на суму списання, передбаченого відповідним договором.

5. ЦОСЕП забезпечує встановлення ліміту технічного рахунку банку:

1) у межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів, - для списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні. ЦОСЕП додатково розраховує суму ліміту технічного рахунку банку з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку, якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній банківський день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, і не перевищує суми заборгованості;

2) у межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштів та коштів, обтяжених іншими зобов'язаннями банку, - для договірного списання.

ЦОСЕП інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

6. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання за платіжною інструкцією через СЕП у порядку, визначеному в пункті 6 глави 1 розділу V цієї Інструкції:

1) на суму встановленого ліміту - після отримання від ЦОСЕП інформації про суму встановленого ліміту технічного рахунку банку в разі договірного списання або наявності на технічному рахунку банку на момент установлення ліміту коштів у розмірі повної суми заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні;

2) на суму коштів, накопичених на технічному рахунку банку в межах установленого ліміту технічного рахунку, - у кінці операційного дня Національного банку, якщо на момент установлення ліміту на технічному рахунку немає коштів у розмірі суми заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні.

7. Структурний підрозділ Національного банку, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за кореспондентським рахунком банку, надсилає ЦОСЕП інформацію про відміну ліміту технічного рахунку банку на поточний банківський день та встановлення нового ліміту технічного рахунку банку під час переходу на наступний банківський день на залишок суми заборгованості, якщо списана сума менша, ніж сума заборгованості.

8. ЦОСЕП під час переходу на наступний банківський день у разі наявності інформації про встановлення нового ліміту технічного рахунку встановлює ліміт технічного рахунку згідно з пунктом 5 глави 3 розділу V цієї Інструкції.

9. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має містити таку інформацію:

номер та дату складання (число, місяць, рік);

код платника, найменування платника, номер рахунку платника;

найменування банку платника;

код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;

найменування банку отримувача;

суму цифрами та словами;

призначення платежу.

Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб оформляється як електронний документта має містити КЕП уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надсилає вимогу засобами системи ЕП до Національного банку.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку за вимогою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у кінці третього дня у порядку, визначеному пунктами 3-6 глави 1 розділу V цієї Інструкції.

Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку засобами СЕП за платіжною інструкцією, сформованим на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Структурний підрозділ Національного банку зобов'язаний повідомити Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про виконання (часткове виконання) або про відсутність можливості виконати його вимогу.

1. Структурний підрозділ Національного банку приймає та бере на облік повідомлення обтяжувача про наявність підстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майнові права на кошти на кореспондентському рахунку банку, та/або повідомлення банку щодо вчинення правочину про обтяження відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень".

2. Структурний підрозділ Національного банку з дня взяття повідомлення на облік за відповідним позабалансовим рахунком забезпечує протягом чинності правочину про обтяження наявність коштів на кореспондентському рахунку банку шляхом надсилання ЦОСЕП інформації про потребу:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в повідомленні банку щодо вчинення правочину про обтяження (якщо така сума визначена правочином про обтяження);

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцій банку, якщо сума встановленого ліміту технічного рахунку банку буде меншою, ніж сума, зазначена структурним підрозділом Національного банку;

3) перегляду суми ліміту технічного рахунку банку на початку кожного наступного банківського дня з метою її збільшення до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, зазначеній структурним підрозділом Національного банку.

Структурний підрозділ Національного банку має право надіслати ЦОСЕП інформацію про зменшення суми ліміту технічного рахунку банку в разі часткової сплати за платіжною інструкцією обтяжувача, який встановив таке обтяження, або в разі отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком міжбанківської операції, унаслідок якої сума коштів на кореспондентському рахунку банку буде меншою, ніж сума, визначена умовами обтяження;

4) скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену структурним підрозділом Національного банку.

3. ЦОСЕП:

1) установлює ліміт технічного рахунку банку в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів;

2) забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком відповідно до пункту 2 глави 2 розділу V цієї Інструкції, якщо сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, зазначена структурним підрозділом Національного банку;

3) на початку кожного наступного банківського дня забезпечує збільшення суми ліміту до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, зазначеній структурним підрозділом Національного банку.

Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній банківський день, не може бути зменшена (за винятком випадків отримання від структурного підрозділу Національного банку інформації про зменшення суми ліміту технічного рахунку банку в разі часткової сплати за платіжною інструкцією обтяжувача, який встановив таке обтяження, або в разі отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком міжбанківської операції, унаслідок якої сума коштів на кореспондентському рахунку банку буде меншою, ніж сума, визначена умовами обтяження);

4) інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку, а також про зупинення власних видаткових операцій банку;

5) скасовує зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену структурним підрозділом Національного банку;

6) інформує структурний підрозділ Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.

4. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує платіжну інструкцію обтяжувача на договірне списання коштів із кореспондентського рахунку банку за правочином про обтяження відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг щодо дебетування рахунку за згодою платника та згідно з технологією здійснення засобами СЕП договірного списання коштів з кореспондентського рахунка банку, установленою в пунктах2, 4, 6 глави 3 розділу V цієї Інструкції.

1. Інша установа повинна забезпечити готовність до здійснення міжбанківських операцій через СЕП відповідно до вимог Національного банку, визначених у главі 1 розділу VI цієї Інструкції (далі - готовність до роботи в СЕП).

2. Інша установа для визначення її готовності до роботи в СЕП зобов'язана подати до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення іншої установи до учасників СЕП (додаток 7);

2) внутрішні документи іншої установи, які визначають:

схему виконання платіжних операцій, в якій визначатиметься порядок ініціювання, виконання та завершення платіжних операцій;

план дій щодо забезпечення безперервної діяльності іншої установи відповідно до нормативно-правового акта Національного банку щодо забезпечення безперервного функціонування інформаційних систем;

порядок відновлення роботи в СЕП у разі порушення роботи іншої установи або виникнення надзвичайних ситуацій відповідно до пункту 11 глави 3 розділу II цієї Інструкції;

систему управління ризиками і процедури для оцінки та запобігання ризикам (за кожним ризиком окремо);

3) повідомлення про наявні комп'ютерну техніку, програмне забезпечення та комунікаційні засоби, потрібні для захисту інформації/документів від підроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського обліку та для проведення розрахунків і участі в СЕП, що відповідають вимогам законодавства України щодо захисту електронних банківських документів із використанням засобів захисту інформації Національного банку.

Документи, що подаються до Національного банку, мають бути викладені українською мовою, не містити виправлень або неточностей та мають бути оформлені в паперовій формі або у формі електронних копій, з урахуванням вимог, визначених у пунктах 13, 14 глави 1 розділу II цієї Інструкції.

3. Національний банк приймає рішення щодо включення іншої установи до учасників СЕП за умови дотримання таких вимог:

1) наявність у законі України норми, що дає право іншій установі бути учасником СЕП;